保險碩士畢業論文范文

導語：如何才能寫好一篇保險碩士畢業論文，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公務員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

胡丹

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[3] 《中國保監會關于開展老年人住房反向抵押養老保險試點的指導意見》（保監發〔2014〕53號）

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證人保護制度完善權利義務

一、我國刑事證人保護制度的現狀與問題

（一）保護對象范圍問題

1.保護對象范圍存在局限

第一，從《刑事訴訟法》第61條來看，證人保護的范圍僅為證人及其近親屬，而與證人有密切關系的人如證人的戀人、未婚妻、證人的朋友等，并不在保護范圍之內。不僅如此，潛在可能成為證人的人員是否有保護的必要，法律也并未做出規定。

第二，第62條明文規定將證人、鑒定人、被害人以及證人的近親屬列為保護對象，同時明確規定公檢法為其保護機關，但是上述保障制度的適用前提是“對于危害國家安全犯罪、恐怖活動犯罪、黑社會性質的組織犯罪、犯罪等案件”，那么對于其他刑事犯罪案件的證人是否也適用該保障措施？從列出的罪名來看，能夠得到公檢法機關提供保障的證人都涉及嚴重的犯罪案件，但是并不能說其他犯罪案件中的證人就沒有受到威脅的可能，那么這樣規定是否打破了證人間的平等？像故意殺人、搶劫、等具有嚴重社會危害性的犯罪并沒有明確列入法條，這是否意味著此類案件的證人無法受到相應的保護？

2.實體法與程序法保護對象范圍不一致

由于對于證人保護的規定零散地分布于各類法律中，這使得實體法與程序法之間脫節、條文之間的不協調，導致保護對象范圍界定的不同，在實務中造成困境?！缎谭ā返?08條規定：“對證人進行打擊報復的，處三年以下有期徒刑或者拘役?！痹摋l只規定了對證人進行打擊報復的行為施以刑罰，而對證人的近親屬或者與之有密切關系的人沒有相關的保護規定。但是現行《刑事訴訟法》將證人、鑒定人、被害人和近親屬都列入了保護范圍，也因此，在司法實踐中，法院在作出對針對證人近親屬所進行的打擊報復行為進行處罰的決定時，缺乏實體法依據。

（二）保護主體職責不明確

1.保護機構分工不明確

新《刑事訴訟法》第62條規定證人可以向人民法院、人民檢察院和公安機關請求保護，至于如何請求，若請求被駁回可采取哪些救濟措施等問題均未作規定。啟動程序的模糊性，很可能導致司法實踐中感覺自身安全面臨危險的證人申請無門，使他們在逃避法定義務與心懷恐懼地作證之間，做出艱難的抉擇。根據《刑事訴訟法》第61條，理論上公檢法三機關都有保護證人的義務。但如何做好公檢法三家機關的銜接工作，防止推諉現象發生？訴訟終結后，由哪家機關為證人提供人身保護？對證人的經濟補償問題，究竟應當由哪個機關負責？由于缺乏有效的協調機制，三機關往往各行其事，彼此銜接不上，人力、物力、財力難以相應地配備到位，致使證人保護無法真正落到實處，證人安全得不到切實保障。只有明確劃分職責后，各機關才會增強責任意識，有迅速采取行動的壓力和動力。

2.責任追究制度的缺失

由于保護主體職責不明確，若因公檢法三機關保護不力而致使證人受到侵害，那么要追究保護主體的責任也就不可能了。就《刑法》、《刑事訴訟法》、《治安管理處罰條例》所規定的內容而言，在證人權益受到侵犯的情況，僅就加害人須追究其責任，至于負有證人保護職責的公檢法機關在證人保護不力導致證人權益受到損害方面的責任卻沒有規定。沒有責任追究機制，如何督促三機關很好地履行義務？沒有強制力的約束，很可能導致三機關對于證人保護職責的怠慢。

（三）相關配套措施的缺失

一方面，在對證人保護的權利范圍上，法律主要側重于保護證人的人身安全，而對證人的名譽、財產等其他權利的保護卻不完整，這是刑事訴訟證人保護制度的一大缺陷。因此，應將證人的名譽、財產等權利明確寫入法律條文中，使證人的合法權利得到全面的保護。

另一方面，證人由于出庭作證而產生的經濟損失主要包括兩方面，一是履行作證義務而支付的費用及耽誤的收益；二是因被告人打擊報復造成的證人及其近親屬的傷亡及物質損失。對于前者，現行刑事訴訟法第63條已給與明確保障；問題在于后者，對于被告人的打擊報復，雖然可以提起損害賠償之訴，但對被告人無力支付的情形，法律未提出解決辦法。

（四）實踐操作上的問題

1.缺乏具體的程序性規定

證人申請保護的條件是什么？保護機構在什么情況下能依職權直接啟動保護程序？保護的期限、方式、措施、程度如何？在什么情況下采取臨時保護措施？偵查、、審判三階段如何進行保護證人的義務交接？哪些單位可以采取何種手段予以配合？在何種條件下可以變更或解除保護？如果保護機構不受理申請或者擅自解除保護程序，證人有何救濟途徑？證人保護制度具有很強的執行程序性，上述所列舉的問題，我國立法目前并沒有明文規定，這造成了司法實踐中的困難。

2.經費的脫節

《刑事訴訟法》第63條要求證人作證的補助列入司法機關業務經費，由同級政府財政予以保障。然而，我國部分落后地區的政府都不同程度地面臨財政緊張的問題，有些地方甚至連政法干警的基本工資也不能按時發放。很多單位每年實際所需經費高出地方年度財政撥款的二三倍以上，根本無力自行解決證人保護費用。一些基本做到收支平衡的基層法院，也是在很大程度上依賴于中央的辦案補助?？?。可見，新《刑事訴訟法》對證人出庭產生的經費問題的規定，與我國國情并不相符，并非每個地區政府財政經濟都能負擔，落實起來困難重重。

二、刑事證人保護制度的重構建議

（一）明確證人保護機構的職責

新《刑事訴訟法》對于證人保護機構僅籠統地規定為人民法院、人民檢察院和公安機關，并沒有清楚地劃分三者的職責，使得業界擔心三家機關會借此互相推拖責任。對此，筆者傾向于采用公檢法三家機關按訴訟階段分別向證人提供人身保護的觀點：即在偵查階段，由偵查機關提供人身保護；在審查階段，由檢察機關提供人身保護；在審理階段，由審判機關提供人身保護。

（二）建立證人被侵害的問責制度

建立證人被侵害的問責制度可以說加重了公檢法部門的義務，然而從上文權利義務對等的角度來看，既然證人作證已成為了一項法定義務，那么通過加重公檢法部門的義務來維護證人的權益，保障其權利，是權利義務相統一的必然性要求。實踐中，由于問責制度的缺失導致了證人屢屢受打擊報復，應該進一步明確公檢法在保護證人階段的職責，其失職后應該承擔怎樣的行政責任和刑事責任。目前《刑法》上所規定的罪，構成要件中需產生嚴重后果，這無疑提高了問責機制的門檻。沒有相應的問責機制，容易使公檢法機關忽略掉證人保護之重要性。

（三）擴大證人保護對象

證人保護對象的范圍不僅局限于近親屬，具有特定聯系的人、潛在的證人等都該被納入證人保護對象的范圍內。在實踐中，已有相關部門對證人保護對象具體化，值得借鑒。例如：《深圳市寶安區人民檢察院自偵案件證人保護工作規定（試行）》中對所需保護的證人的范圍做出規定：（1）在本院辦理自偵案件過程中被要求提供證據的人員；（2）在本院辦理自偵案件過程將被要求提供證據的人員；（3）在本院辦理自偵案件過程中已經提供了證據的人員；（4）與1至3項所述證人有近親屬關系而需要提供保護的人員；（5）基于其他必要理由而需要提供保護的人員。

（四）完善證人保護措施

1.明確證人保護啟動程序

筆者認為，證人保護的啟動程序既可以由證人或與之有特定聯系的人向公檢法機關申請，也可以由公檢法機關經審查后依職權啟動。在此之后，證人應與相應的保護機關簽訂協議，明確雙方所享有的權利和承擔的義務，寫明保護方式、保護期限、保護級別等內容。若保護機關有失職或瀆職行為，應承擔相應的法律責任。排除證人有受到侵害的危險后，證人保護程序方可解除。

2.社會輔助措施與經濟輔助措施

證人保護制度并非單純的法律問題，這涉及到復雜的社會系統工程，需要借助于社會的力量。第一，應當對出庭作證的證人提供最基本法律援助，尤其是當其人身權益遭到侵害時向其提供法律咨詢、幫助，以及提供訴訟服務。第二，有些證人在訴訟中起到了關鍵證明作用，對案件最終審判結果具有決定性的影響，建議對于這些證人及近親屬受到傷害而提訟的，法院應免收訴訟費用，并提供免費律師幫助。第三，設立證人保險制度，確保證人因作證而遭受到意外的人身傷害或財產損害能夠得到補償。第四，建議建立證人獎勵制度。

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關鍵詞：專業資料室；學科發展；文獻信息

中圖分類號：G64文獻標志碼：A文章編號：1673-291X（2011）09-0279-02

隨著中國教育事業的發展和中國經濟體制改革的不斷深入，許多新的學科應運而生。作為最新知識的專業傳授載體，高等院校在新學科的研究發展上走在最前沿。而新學科的分布地――高校各具體院系，其專業資料室是院系學科發展的文獻信息資源的重要組成部分，專業資料室的建設應發揮自己所具有的專、精、深等的獨特性，圍繞教學科研搞好自身建設，進而為本學科發展提供優質服務。本文以河南師范大學經濟與管理學院為例淺析如何圍繞學科發展搞好專業資料室的建設。

一、我院經濟管理學科發展

河南師范大學經濟與管理學院的前身是河南師范大學的政教系，于2001年合并市場營銷系而建院?，F發展為七個專業：經濟學、國際貿易、市場營銷、工商管理、財務管理、會計學、金融學。有制度經濟學研究中心、a企業策劃與咨詢中心、金融工程研究中心、現代應用經濟研究所、區域經濟研究所。學院還擁有河南省唯一的省級經濟管理實驗教學示范中心。碩士學位授權點也由原來的兩個發展為現在的四個：政治經濟學、產業經濟學、國民經濟學、企業管理。政治經濟學為河南省重點學科、產業經濟學為校級重點學科。現從兩個方面討論一下我院學科發展的情況及今后的發展方向。

1.從研究生論文選題調查看經濟管理學科發展。院（系）專業資料室的一個特色收藏就是本學院的碩士畢業生學位論文。學位論文是導師和學生幾年來的學習和思考的成果，撰寫過程中查閱了大量文獻資料。特別是研究生導師一般都是所在學院學科建設的帶頭人或是學術骨干，在他們的指導下完成的論文也有許多是他們正在研究的課題，代表了學科發展的方向。

經濟與管理學院從有碩士點以來一直不間斷地收藏本院研究生的學位論文，從研究生的論文選題變化就可看出當前經濟管理類專業學科發展的動向。經濟與管理相關專業的發展同社會發展是密不可分，結合點很多，隨著中國經濟改革的不斷深入，經濟管理類的學科發展也從原來的單一化向多元化發展，這一點從碩士生的論文選題上可見一斑。過去研究生大多撰寫研究政治經濟學理論，產業經濟學理論，宏觀經濟理論等方面的論文。發展到現在選題則廣泛得多，研究內容更加實際，更注重解決經濟生活中出現的實際問題，如以前從未涉及的銀行、證券、保險、財政、國際貿易、房地產、企業管理、企業兼并等文章方面已占相當的比重。調查顯示，現在的研究生以經濟理論，經濟思想史，經濟史，資本論等的選題是越來越少，而對當前經濟熱點和中國社會主義市場經濟發展中的經濟熱點的分析研究呈上升趨勢。一些在職研究生的論文選題更是緊密結合當前的經濟生活和經濟發展的熱點，這些變化正是順應了國家經濟發展的改革的需要。

2.從師資建設看經濟管理學科發展。學科建設是師資隊伍建設的根本，師資隊伍是學科發展的核心。經濟與管理學院在2002年以前的教師大部分是從事政治經濟學專業研究的教師，所開專業也大都是政治經濟學、資本論研究等。隨著學校發展和學科發展的需求，引進和自我培養多學科碩士、博士越來越多，學科發展也越來越快，經濟學管理學高層次人才的引進帶來了學科建設的大發展。這些在重點大學和國家重點科研院所學成歸來的博士很多都是行業內大家的弟子，感知著學科最前沿的發展動向，有的還參與了導師的國家級經濟學管理學的重大課題研究，他們的學成歸來為我院的學科發展注入了活力，打下了堅實的基礎。但同時他們對專業文獻資料服務工作提出了更高的要求。

二、圍繞學科發展，加強院（系）專業資料室建設

專業資料室因其所收藏文獻資料及服務和地理位置的獨特性，使其在學科發展中充當著重要的文獻信息提供角色。在學科發展和教學科研提供文獻信息保障和優質的服務是其責任，它的建設應圍繞學科建設和學科帶頭人展開。

1.圍繞學科發展需要進行文獻資源的建設。資料室的建設與圖書館不同，其收藏的文獻資料具有專業性、學科性的特點，在資料的收集和開發上要根據本學科的設置和發展，形成有本專業學科特色的研究級的文獻資源。隨著新課程的增加，學院的文獻保障體系需要針對學科發展的教學與研究變化及時調整文獻信息資料的采編計劃。如，從2002年后，針對學院新開的課程，如金融、證券、跨國公司、企業兼并、產業鏈、物流管理等，資料室采納相關專業教師意見，調整了期刊征訂和圖書采編計劃，并形成制度，每年的期刊征訂及每次的圖書采編都會充分征求教師意見，作出相應的調整。學院新引進的年輕教師及學者，開設的一些新的課程，學院專業資料室由于經常接觸他們，了解他們的文獻需求，就可以反映他們的問題，在采編文獻的過程中與教師保持暢通的渠道，增加新學科需要的圖書期刊等文獻資料。資料室還充分發揮自身優勢，及時將最新的書目和期刊與教師見面，為滿足學科發展研究的需要，提供全新的有價值的文獻資料，做好學科發展的文獻保障。

2.加強現代化建設，提高人員服務素質。隨著現代信息技術的發展，各類期刊專著畢業論文、電子刊物等文獻逐年增加，建立現代化管理系統已迫在眉睫，而目前院系資料室雖然配備了計算機及一般的基礎設施，但也只是將它的功能定位在目錄編制、統計等基礎性管理上，缺乏綜合處理技術和必要的數據庫，導致檢索困難，利用率低下。這種落后的技術手段不僅不利于文獻的綜合利用，更難以適應網絡時代的服務要求。所以，文獻保障體系必須適應當前信息化這種飛速發展的形勢，建立現代化的服務設施，積極利用網絡信息技術進行服務，如我們經濟與管理學院對于在2010年中的通貨膨脹、新會計準則等問題的專題研究中就采用了網上訂閱。并與校圖書館共同對室藏文獻進行了回溯建庫，利用校園網進行了資源共享。人是一切工作的前提保障。目前，資料室人員計算機知識的運用能力普遍缺乏，外語水平普遍不高，這些都影響了資料室作用的發揮。所以資料室的管理人員應明確自己的職責，不斷適應這種深刻的變革，提高自身素質，以保持資料室的健康可持續發展，為本學科的發展做好信息保障。近年來，隨著科學技術的迅猛發展，知識創新日益頻繁，學科發展不斷加快，院系資料室作為高校開展教學科研活動重要信息的保障陣地，不僅要向客戶提供一般性的參考、咨詢服務，還應提供更加專業性、深層性的學科信息服務。這就對資料室的工作人員的素質提出了較高的崗位要求：一是要優化知識結構，不僅要有圖書情報知識，而且要有一定的學科專業知識；二是要增加職業意識，要堅持甘為人梯的服務理念，加強與學科用戶的交流和溝通，圍繞學科用戶的需求積極開展工作；三是要緊緊圍繞學科建設和發展，積極為學科用戶提供全方位、多角度的信息服務，既要為學科用戶主動提供各類信息資源，又要通過多種方式向學科用戶提供咨詢服務；既要積極開展信息的收集工作，又要主動對信息資源進行深層次的研究和分析，編織成二三次文獻，針對學科用戶的信息需求，充分調動各種資源來保障學科用戶的需要，為學科的發展提供優質服務。

3.克服經費難題，為學科發展開拓服務?，F在由于文獻資料的價格上漲，直接導致院系資料室的購買力下降。由于現在許多高校的圖書購置的費用都直接撥付給校圖書館，而圖書館又因為與教研一線的專業人員很少直接交流，不了解學科發展對文獻信息的需求，使得服務與需求之間脫節嚴重，而院系專業資料室又由于經費所限，使得一些需要較大量資金支持的又是學科建設所需要的文獻無力收藏，而資料室人員及時的聯系雙方進行溝通，使資源利益最大化地利用。如本人所在的經濟與管理學院，在進行學科建設做一些課題時，學科帶頭人提出需購置專業數據庫，幾十萬的資金對院系來說有些困難，通過資料室進行反映聯系，雙方聯合購置，解決了這一問題，現在共同購置的中宏數據庫和國研網正在教學科研和學科建設中發揮著重要的作用。這一聯合對解決文獻購置經費的來源上提供了新思路。校系文獻共建共享是高校信息資源利用效率最大化的一個好辦法。

參考文獻：

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Building the Departmental Reference Room Surrounding the Development of Disciplines

――Taking the EMC of Henan Normal University as an Example

HAN Hui

（Economics & Management College，Henan Normal University，Xinxiang 453007，China）

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關鍵詞：傳統；物流企業；提高；競爭力；途徑

近些年物流業的發展速度似乎出乎了很多人的意料，甚至圈內人士都對于此感到很吃驚，的確如此，我國的物流業的確經歷了高速發展的歷程，并且還會一直保持高速發展，這一點從我國當前多數高校里面與物流相關專業的設立便可以看出。我國的傳統物流企業普遍存在著設備老化，員工素質低、作業效率低下等問題的困擾。[1]尤其是在近15到20年的發展中，許多傳統的物流企業慢慢的在發展的大潮中掉了隊，如果不及時變革和轉型，適應物流業整體的發展趨勢，迅速提升自身的競爭力，很有可能會有更多的物流企業面臨被淘汰的危險，這就是市場經濟，既充滿生機又殘酷十足。

那么，筆者認為現代物流業具有以下幾個特點，那些傳統的物流企業一定會或多或少的與這幾個特點不相適應：首先，物流的規模與活動范圍擴大，物流企業集約化與協同化同步發展。很多人認為物流行業的技術含量不算高，實際上隨著科技的發展，現代物流業的技術含量已經今非昔比，客戶多元化的需求已經從客觀上加速了現代物流業技術含量的提升，這是與物流規模和活動范圍的擴大密不可分的，物流企業產品服務的標準化、技術化和市場化要求物流企業必須集中精力使企業向集約化與協同化，消除差異，達到服務的有效整合和統一。其次，快遞在許多物流企業的營業項目中逐漸占據了主營的位置。網上購物的遍地開花使傳統的快遞業絕處重生，并且前景相當廣闊，國內比較著名的“順豐快遞”就是在這短短數年的時間里，靠著良好的服務態度和迅速的配送效率一躍成為國內炙手可熱的大型物流企業，許多人寧可花高價找順豐快遞圖的就是一個“快”字。再次，“類物流”企業如倉儲、運輸、港口物流、貨運等大型物流企業會根據客戶的不同需要及時提供各具特色的物流服務，變被動為主動，主動適應市場形勢的變化。最后，綠色物流在近年悄然興起，并很受歡迎。物流的發展實際上是交通工具的有效移動，一些著眼于未來的物流企業已經開始考慮并實施如何降低交通工具的噪音、減少企業污染物的排放、為消費者和客戶提供更節能、環保的產品等。

筆者認為，傳統物流企業若想提升自身競爭力，必須拿出一定的魄力和展現出一定的決心，有以下幾個途徑可以借鑒和參考：

第一，人才是關鍵

目前，制約我國許多物流企業發展瓶頸的不是資金和技術，而是人才，具有高水平的物流人才是物流行業的“香餑餑”，因為他們了解和掌握著整個物流行業的發展動向，他們的許多觀念具有科學性和超前性，他們的思維與視野與國際接軌。而恰恰我國許多被淘汰的物流企業就是缺少這樣的人，導致企業領導者觀念陳舊、落后，不注重與時俱進，思想缺乏創新。所以，物流企業轉型轉變思想觀念要先行，靠的就是這方面的人才，他們是行業的翹楚，而如何得到這樣的人才那要看企業如何做了。不過，我國當前物流業缺乏真正的高端人才是不爭的事實。

第二，多元化發展

多元化發展幾乎是每一個物流企業必走的步驟，多元化發展對應的是用戶多元化的需求。還是以“順豐快遞”為例，順豐非常重視客戶的需求，順豐以“成就客戶，推動經濟，發展民族速遞業”為自己的使命，積極探索客戶需求，不斷推出新的服務項目，為客戶的產品提供快速、安全的流通渠道。在多元化發展策略的支撐下，順豐快遞實現了“爆發式”的發展。還有一個例子就是以“五礦物流”的發展為例，五礦物流作為一家央企近年來發展迅猛，之所以有如此高速的發展，得益于五礦集團物流公司的主動變革，一舉變被動為主動，視客戶的多元化需求為一切，一舉改掉央企“懶散”的形象，將五礦物流自身打造成提供運輸、保險、倉儲、貨代、船代、租船訂艙及加工配送等物流服務，并開展金融物流等新型業務為一體的多元化物流集團。

第三，發展國際化

經濟全球化使全世界的經濟聯系越來越緊密，我國的物流企業不應僅僅局限于國內，一些有戰略眼光的企業家早就將視野投向了全球。作為世界上最大的發展中國家，每年又以超過7%的增長速度發展，我國吸引了全世界的目光，“走出去”和“引進來”共同進行。由于世界制造業和OEM中心在向我國轉移，以及經濟一體化進程的加快，未來我國與世界各國之間的物資、原材料、零部件與制成品的進出口運輸，無論是數量還是質量都會發生較大變化。為適應這一變化，要求我國必須在一些主要環節包括物流技術、倉儲、裝備、標準、管理、交通運輸、后勤保障、人才方面等與世界對接。因此，我國物流業在發展國際化的層面上必須有所作為，我國的物流企業是這個發展過程的主力軍，哪個物流企業發展的早，哪個企業就有可能占據物流發展行業的高點，這么說一點都不為過。

總體來說，我國的物流行業水平還是比較落后的，不過上升空間很大，許多傳統的物流企業之所以在這個時代背景下還掙扎在“生死”邊緣，這與企業的發展戰略是有直接關系的，這就需要企業的領路人看準時機，盡快將其轉型，迅速提升企業的競爭力，找到適合企業轉型和可持續發展的途徑，盡快適應現代物流業日新月異的變化，這樣才能使企業充滿生機，立于不敗之地。

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關鍵詞：公路交通；產業基金；運作模式

中圖分類號：F830.59文獻標識碼：A文章編號：1672-3309（2008）04-0043-04

隨著投資體制和金融改革的推進，國內投融資體制發生了巨大變化，公路交通業借鑒國際創業投資基金運作機制，結合國內實際，利用產業投資基金形式，積極發展公路建設事業顯得十分重要。

一、我國設立公路交通產業投資基金的可行性

產業投資基金主要有兩類：一類是創業投資，也稱風險投資，是一種以風險投資為代表的投資主體所關注的高風險、高回報的投資類型；另一類是產業投資機構一直密切關注的傳統產業投資，其投資對象是風險性小、收益穩定的基礎設施等投資。本文所關注的是后一類。下面就我國設立公路交通產業投資基金的可行性加以分析。

（一）政策支持

《產業投資基金管理暫行辦法》的出臺意味著人民幣的私募股權投資已拉開帷幕，在政策上為公路交通產業投資基金的設立和運作提供了法律保障。另外，新《公司法》降低了公司注冊門檻，注冊資金可分批到位，放寬了原定公司對外投資額不超過資本金50%的規定，修改了技術、知識等無形資產入股不超過20%的規定，為基金的發展壯大提供了更為寬松的政策環境。

（二）資金支持

1.銀行資金相對過剩，居民儲蓄居高不下，流動性過剩已成為我國金融運行中的一個突出現象。其主要表現為：1995年以后，銀行存貸款關系從原先的貸差轉向存差，存差數額從1995年的3000多億元快速增加到2005年底的9萬多億元，并且呈加速增長的趨勢。據中國人民銀行的最新統計，截至2008年2月末，金融機構本外幣各項存款余額為41.59萬億元，同比增長16.01%。

2.保險公司資金充裕。從近3年的全國保險業保費收入和保險公司總資產表可以看出，保險業保費收入年增長率和保險公司總資產增長率都保持著較高的增長速度。

截止到2008年2月份，保險公司總資產達到了2.96萬億元。如此之大的巨額資金，按保險公司營業收入一定的百分比來對公路交通產業投資，必將能夠推動公路交通建設的快速發展。

3.養老、社?；?。我國的養老基金主要包含3個部分：企業職工基本養老保險基金（2000年，國家將企業補充養老保險規范為企業年金)、補充養老保險基金和全國社會保障基金。其中，企業職工基本養老保險基金是由企業和個人繳納的養老保險費籌集的專項基金，是養老金中最重要的部分。據統計，目前我國企業年金的規模有近500億元，再加上以年金名義銷售的保險產品有430億元，企業年金的存量規模有近1000億元。根據世界銀行的測算，我國到2010年會積累1萬億元的企業年金，到2030年可能有10萬億元，是目前我國金融市場上增長勢頭最為迅猛的金融資產之一。如果再加上其他兩個養老金品種，養老金的金融資產總量是十分可觀的。這種日益增長的金融資產孕育著龐大而穩定的資金托管市場。

可以說當前國內人民幣市場資金充裕，不論是銀行資金，還是社會居民儲蓄資金、保險公司資金、養老金，存量資金龐大，但均缺乏良好的投資渠道。資本的逐利性會使市場上龐大的資金存量時刻在找尋穩定的、高收益的投資渠道。

4.機構投資者。證券公司、信托公司和政策性銀行也是公路產業投資基金的主要籌資對象。在機構投資者當中，國家開發銀行具有籌資能力強、貸款期限長、管理經驗豐富等優勢，能夠進一步加大對公路的支持，為公路建設和技術裝備現代化提供長期穩定的資金，并在降低公路融資成本、加快公路投融資體制改革等方面提供智力和資金支持。除此之外，根據新的《信托投資公司管理辦法》，信托投資公司可以直接發起、設立、管理各種投資基金。設立和運作產業投資基金也是信托公司有別于銀行、證券公司的專有權力及資金集聚與運作的依托。發揮信托投資公司是產業資本和金融資本的理想結合點的優勢，信托公司設立產業投資基金，在有效擴大公司管理資產的同時，使公司能獲取穩定豐厚的收益。

（三）收益支持

收費公路主要是高等級公路，一般是高速公路和國道。高等級公路具有競爭上的壟斷性、收益上的規模遞增和穩定性等特點。競爭上的壟斷性是指高等級公路技術指標高、配套設施多、服務功能齊全，投入建設資產巨大。因此，在同一交通通道內，一般很少有同類項目或一般公路項目與之競爭；高等級公路隨著車道規模的增加，其通行能力加倍增加，這就意味著收取的車輛通行費也會成倍的增加；高等級公路的經濟效益一般會隨著社會經濟發展和交通量的增長而逐步提高。因此，呈現出收益上的相對穩定性及較強的抗風險能力。

二、公路交通產業投資基金的組織模式

投資基金的組織模式主要有三類：契約型、有限合伙型和公司型。這三類組織模式各具特點、各有利弊，公路交通產業投資基金究竟選擇哪一種組織模式，必須考慮兩個因素：（1）我國產業投資基金還處于試驗階段，只有個別試點。所選取的組織模式必須有利于盡快籌集到投資者的資本，至于降低運作成本和提高運作效率，應該在產業基金成立以后再不斷完善。（2）不論選取哪種組織模式，一方面必須嚴格依照相關的法律設立，但是決不能囿于這些制度框架之內，必須結合公路投融資的具體特點和政策環境進行必要的創新。

為了盡快為設立產業投資基金籌到資金，公路產業投資基金應選擇契約型的組織模式進行設立。理由如下：

1.公路項目投資的規模很大，需要投資者具備較強的投資實力，保險公司、社保公司、政策性銀行等參與投入。公路投資又具有投資期限長的特點，因此必須保證投資者的利益。因為只有對投資者利益做到切實保護，才能不斷吸取社會資金，充分發揮為公路穩定供應資本的作用。契約型投資基金是在嚴格遵循信托法理的基礎上形成和運作的，而信托法理最重要的特點就是規定了信托財產的相對獨立性，即獨立于信托人及受托人本身所有的財產，與后者本身的債權債務沒有關系。基金組織的信托人萬一經營不善，因契約型的信托資產完全歸受托人所有而使得受托人的債權人無權染指信托財產，也就使作為信托人的基金投資者利益能夠切切實實得到法律保護。

2.契約型基金相對于公司型基金而言，設立、運作、退出都比較簡單。公司型基金的設立必須嚴格依照《公司法》的規定，組建程序比較復雜，募集資金、發售股權一般要委托承銷商或經銷商辦理，投資者辦理股票移交手續后才能成為公司的股東；公司型基金的投資者作為基金公司的股東，參與公司的重大決策，并以股息的形式獲取投資收益；契約型基金的投資者是信托契約中的委托人，通過購買受益憑證獲取投資收益，原則上不參與基金運作過程中的決策問題。

3.雖然采取契約型的組織制度，但是決不能囿于這種制度，必須進行創新，以克服契約型基金組織制度的弊端?；鸬墓芾韺用嫔?，公路產業基金要引入公司型的模式，選擇部分投資人成為基金管理公司的股東。應該主動邀請投資人成為基金管理公司的股東，充分保證他們的項目知情權和監督權，這樣就降低了集基金所有權和經營權于一身的基金管理人發生敗德行為的概率。讓他們擁有知情權，加強對基金管理人的約束，以期在做基金投資決策時能有一定的發言權，維護持有人利益。

三、公路產業投資基金的交易方式

產業投資基金按照交易方式是否可贖回，分為封閉式基金和開放式基金。封閉型基金是指基金資本總額及基金單位的發行份數在發行之前就已經確定下來，在發行完畢后和規定的存續期內，基金的資本總額及發行份數都保持固定不變的投資基金。而開放式基金是指基金的資本總額或基金單位的發行份數可以隨時變動，既可根據市場供求情況發行新基金單位或贖回基金單位，是基金規模不固定的投資基金。

基于開放式基金與封閉式基金的特征，結合公路產業的特點，本文認為公路交通產業投資基金應實行封閉式基金方式。理由如下：

1.我國的產業投資基金尚處于初創階段。在一國投資基金的發展歷程中，封閉型基金出現往往早于開放型基金，這已為各國基金發展歷史所證實。在投資基金初創階段，人們總是希望基金運作更具穩定性，加上管理、技術、人才等方面的原因以及缺乏良好的市場環境，因此封閉型基金容易被人接受。

2.采用封閉式設立產業投資基金有利于保護公眾投資者。由于產業投資基金是對未上市企業進行股權投資，因此要求投資者擁有長期投資理念和較強的風險鑒別、承受能力。因此，產業投資基金的資本來源主要是保險基金、社保基金、政策性銀行、機構投資者等，而公眾投資者的抗風險能力比較差。

3.公路項目投資規模巨大，而且投資周期比較長。封閉式投資基金更便于進行長期投資。開放型基金可以隨時追加資本，這一方面可以帶來規模效益，有利于分散投資風險和參與大額投資，提高投資的平均回報率。但另一方面由于開放型基金的管理公司必須承擔贖回義務，因此需要保留相當比例的流動性資產和現金，以應付基金隨時贖回。這樣開放型基金的資本額不能100%的用于投資，特別是不能將其大部分資產用于長期投資，從而影響基金投資的長期績效。封閉型基金相對來說在經營上比較穩定，其資產可全部用于投資，有利于取得長期投資回報。

四、公路產業投資基金的退出方式

在公路交通產業基金的退出方式上，可供參考的有4種：首次公開發行（也叫公開上市）、出售股權、回購和清算。這4種退出方式各有利弊，具體選擇何種退出方式需根據項目的具體情況而定，但是在進行投資前必須對項目的投資前景和經營周期進行分析，以便選擇合理的投資退出方式，獲得較高的投資回報率。

1.在投資決策時盡可能選擇有上市前景的項目和企業進行投資，并通過基金的專家管理，扶植和輔導所投資項目與企業盡快上市，以便基金能夠通過證券交易所轉讓所持有的股份。

2.積極培育戰略投資者，以便基金能夠將所投資項目與企業的股份轉讓給其他戰略家持有。

3.在投資前與所投資項目簽訂回購協議不失為一條較為現實的基金退出投資之路。考慮到公路項目目前主要是缺乏資本金，但一旦有了資本金，就能夠從銀行貸款，項目建設就有了資金保障，而且項目建成后通常具有收益穩定的特點。

4.通過資產證券化實現投資退出。所謂資產證券化(Asset-backed Securization)，是指基于已建成項目所可能產生的未來現金流，以向機構或社會公眾發行證券的方式募集資金；用所募集的資金購買已建成項目一定時期內的收益權的一種新型項目融資方式。

資產證券化融資方式符合公路網建設投資的自身特點。公路網建成后，由于具有消費的準公共物品性和經營上的自然壟斷性等特點，保證了其經營期間現金收入流相對穩定。而ABS融資的一個極為重要的前提就是能在未來產生可預見的、穩定的現金流，公路投融資領域的特點正好符合這個要求。

以資產證券化方式進行項目融資，通常并不涉及項目原始權益人的所有權和經營權，而僅僅涉及收益權。為了確保收益成為一個真實的交易，通常必須建立一個臨時的特別目標媒體(Special Purpose Vehicle)來進行實際運作?；鹚顿Y項目一旦實行資產證券化，即可以獲得與出售資產收益權相應的現金收入。盡管基金所投資項目在資產證券化過程中并未出讓所有權，但基金作為所投資項目的原始收益人之一，此時正好可以通過向其他原始權益人出讓所有權的方式，完全退出所投資項目。

參考文獻：

［1］ 王松濤.對設立交通產業基金的思考［J］.交通財會，2007,（4）.

［2］ 劉喜波、陳建軍.關于建立交通產業投資基金的設想［J］.交通財會，2002,（7）.

［3］ 陸鳳蓮、殷紅.產業投資基金發展分析［J］.中國統計，2007,（8）.

篇6

內容摘要：為了優化環渤海經濟圈的產業結構，文章以為須確定具體目標，一是優化產業內部結構，二是加強區域產業轉移與對接過程中的協同合作。在承接地承接產業轉移過程中可以采取政府行政對接、企業主導的產業對接和“產業招商”的對接三種方式。

關鍵詞：產業轉移 對接 環渤海經濟圈

社會分工帶來社會的經濟發展，而社會經濟發展的過程又是一個分工不斷深化的過程。在研究區域合作模式上，學者們把它歸結為政府主導的行政一體化合作模式，市場主導的區域經濟合作模式，以及政府推動、市場導向、企業主導的區域經濟合作模式。而政府推動、市場導向、企業主導的區域經濟合作模式逐漸被學者和政府認可，被認為是適合中國區域發展的正確模式。區域產業轉移與對接的展開是在我國幅員遼闊而經濟發展又極度不平衡的狀態下開展的，有其特定的歷史背景和經濟問題。

環渤海經濟圈產業轉移的影響因素

區域擁有的資源及資源約束是區域產業形成與演變的基礎，資源供給狀況與資源間的相對價格是影響區域產業轉移與承接地承接狀態的重要原因。雖然經濟結構不斷升級優化，但環渤海地區的經濟發展大都依靠經濟要素的投入（土地、勞動力、原材料），靠要素擴張及其產生的集聚效應，屬于典型的要素驅動型經濟。而目前，原材料、能源、勞動力等要素的價格上漲趨勢日趨明朗，價格的提高、生產條件的變化、國家宏觀政策的限制、產業結構優化升級的內在需要，使得相關企業經營成本大幅上升，迫使一部分企業進行轉移。

（一）政府行政行為因素

目前，國家在政策導向上，鼓勵東部發達省市由要素推動型的經濟增長方式向技術創新推動型增長方式轉變，鼓勵東部地區發展高新技術產業、現代服務業等第三產業，限制勞動密集型產業的發展。2007 年國家在外貿逆差居高不下的前提下，進行了外貿政策的一系列調整，國家新的加工貿易限制類產品目錄出臺。外貿政策的頻繁調整傳遞出重要信號：國家希望通過一系列貿易政策上的調整引導加工貿易的梯度轉移和轉型升級，帶動中國產業結構升級和技術進步。

在向市場經濟體制轉變過程中，地方政府被賦予了相對獨立的行政、經濟等方面的管理職能，

地方經濟發展及利益直接關系到地方政府的利益。企業從地區的轉出不僅可能會使資金流失，生產能力下降，政府財政稅收收入與當地失業率增加，而且可能會影響產業結構及地區競爭力。因此，出于自身利益的考慮，轉出地政府可能會阻礙產業從本地向外轉移。而承接地政府也可能由于急切發展本地經濟，而制定相對優惠的產業、稅收政策，以吸引產業轉入，也會出于自身利益，忽視本地產業結構不適應及承接能力限制等因素。

（二）環境保護因素

目前環渤海地區經濟發展已進入一個相對較高的水平，環境友好型社會的建立對發展循環經濟，特別是環境保護的要求日益提高。很多地區，特別是第二產業發達地區的工業“三廢”已給當地人民的生活環境了造成了巨大破壞，環境改善成為環渤海地區的重要目標之一。要實踐科學發展觀，使地區經濟保持可持續增長，很多地區政府都抬高了環保門檻，為潛力產業、朝陽產業發展騰空間，這必然會壓縮傳統勞動密集型企業的生存空間，迫使部分企業外遷。另一方面，工廠或公司必須加大對環保的投入力度，這就導致企業生產成本上升。

（三）企業生存發展因素

隨著經濟發展，環渤海地區的市場需求結構會發生變化，市場總需求中，類似食品、紡織等低加工型的勞動密集產業的產品需求的份額將會減少，而對家電設備、交通通訊設備、電腦及其軟件、醫療及保健產品、住房等的需求份額將會迅速增長，這就給產業結構調整施加了壓力。因此，本地區企業會趨向于通過一定規模的對外投資、對外建立生產加工點、對外建立銷售網點等多種形式，擴大市場空間，改善企業的生存和經營狀況，增強企業的市場競爭能力。另外，產業集群可以帶來外部規模經濟和范圍經濟、深化專業分工、降低交易費用等，這也是促進區域產業轉移與對接的一個重要因素，能夠加強企業的競爭力和強化集群所在區域的競爭優勢。

環渤海經濟圈產業轉移與對接的目標

從總體上來說，環渤海地區產業轉移與對接的目標是在產業結構及產業結構內部的合理化和高級化，并且對產業之間的關聯程度和協調性進行調整，即實現產業之間的協調發展（國務院發改委在2005年12月的《促進產業結構調整暫行規定》和《產業結構調整指導目錄》中，將我國產業結構調整的目標確定為：推進產業結構優化升級，促進一、二、三次產業健康協調發展，逐步形成農業為基礎、高新技術產業為先導、基礎產業和制造業為支撐、服務業全面發展的產業格局，堅持節約發展、清潔發展、安全發展，實現可持續發展）。

（一）優化產業內部結構

我國長三角和珠三角經濟的迅速發展，對環渤海地區產業結構的調整提出了新的要求，同時也提供了可供參考的經驗。京津唐地區產業結構的調整，并不僅僅是對區域內三次產業結構的比例進行調整，而是必須結合區域產業發展的特點和優勢，優化產業結構，實現有自身特點的可持續發展。一是實現由傳統農業向現代農業的轉變，發展以城郊型農業、外向型農業、特色農業與生態農業為主要特征的優質高效農業。另外，大力發展農產品加工業，提高農產品的加工深度，增加農產品的產品附加值，實現農村居民收入的迅速增長。二是實現工業制造業的集約式增長。堅持走新型工業化道路，減少區域內尤其是京津唐核心區高能耗、重污染行業的比重，堅定不移的發展高新技術產業，鼓勵技術創新，實現區域傳統工業技術結構和產品結構的升級換代。三是不斷改造傳統服務產業，大力發展現代服務業，提高生產業的服務規模和技術水平。

（二）加強區域產業轉移與對接過程中的協同合作

環渤海地區包含著北京和天津兩個相對獨立的經濟核心，河北七市處于京津兩極的周圍，屬于衛星城市，承接著兩個核心區域向外轉移的產業。但是，由于地方經濟利益的驅動，區域內產業的轉移受到了一定的阻礙。盡管北京和天津這兩個經濟核心城市，擁有豐富的資本積累、便捷的交通信息、較為發達的科技、完善的市場和堅實的經濟基礎等眾多方面的優勢，但由于人口密度、資源總量、環境承載能力有限，都會使該行政區域內產業的進一步發展受到不同程度的限制，產業結構的優化升級也就會因為缺乏必要的經濟資源支撐而受到制約。因此，整個環渤海地區也會因為產業結構趨同而無法形成有機的產業協作整體，導致區域經濟質量的整體水平偏低。從這個意義上說，環渤海地區產業結構的轉移與承接，不僅要優化區域產業內部結構，更要加強區域內各行政單位的協調，促使區域經濟的協調發展。只有通過區域內各行政單位的相互協同與合作，發揮區域內各自的優勢，按照比較優勢的原則進行產業布局，才能突破單個區域資源與環境的限制，提升環渤海地區的經濟實力。

環渤海經濟圈產業對接方式

（一）政府行政對接

相關政府行政部門可以作為市場主體在相關領域投資，如由政府直接出資興辦國有企業，國有企業和國有金融機構的成長是拉動現代化進程的一個重要特征，國家擁有主要的鋼鐵企業、公共設施、大部分礦山及礦山產品加工企業，并壟斷石油開采、精煉及石化部門。另外，政府可以間接干預產業對接，如以審批制、配額制、許可證制等方式干預產業轉移和區際貿易。如果是地區鼓勵發展的或具有集群效應的產業，政府可以按照市場經濟的原則，通過提供相應的行政指導、信息服務、稅收減免、融資支持、財政補貼、出口退稅等方式，誘導企業在有利可圖的情況下自覺按照政府的目標進行有序的產業轉移。比如，為吸引外來投資，各地政府紛紛出臺土地出讓金、稅收減免等優惠的招商引資政策。政府對于比較穩定、成熟的產業政策，還可以通過立法的形式來嚴格規范企業行為、政策執行機構的工作程序、政策目標與措施等。

（二）企業主導的產業對接

企業主導的產業對接方式主要包括投資、并購、非股權方式產業對接等。新建投資是指企業通過招商引資直接投資，新建一個工廠或新建一個企業，建立新的生產體系，以實現生產能力擴張，可以采取獨資企業或者合資企業。對于產業轉移企業來說，在承接地與招商企業合作或合資建立的生產銷售基地，一般實施獨立核算。分支機構的重要生產要素，如高級管理人才、技術人員和先進生產技術由總公司提供，嚴格受總公司的控制。并購式產業對接。

并購是兼并、合并與收購三者的合稱，一般泛指企業為了獲得對其他企業的控制權而進行的產權交易活動。實際上跨區域并購是實現區際產業轉移與對接的一種理想和可行的方式。因為通過跨區域并購，投資者要投入資金，等于把企業的優質資產從一個區域轉移到另一個區域的承接企業上，并與承接企業的資源有效結合起來從而實現生產中心的轉移。對于企業，并購式可以節省企業區位改變的時間，迅速獲得現成的管理人員、技術人員和生產設備，迅速建立生產基地和銷售網絡，有利于企業獲得市場上不易獲取的經濟資源。

非股權方式對接是指企業不以直接投資獲取股權的方式，而以簽訂合同的方式參與生產經營活動的各種方式的總稱。非股權參與的形式很多，包括許可證交易、特許授權經營、合同生產、分包或轉包合同等。非股權方式節省了企業建立自己的銷售網絡、附屬機構、生產分廠與開拓市場的投資費用，能夠突破單個企業的資源限制而在更大空間上實現資源的優化配置，是生產經營活動在最具有產業競爭力的區域進行。對于產業承接地來說，接受非股權方式轉移需要一定的生產能力為基礎，并且承接這類產業轉移地區得到的只是生產訂單，這是一個短期選擇，當該地區成本上升時訂單就會消失。因此地區應該在承接產業期間迅速提高地區生產能力，培養企業家。

（三）“產業招商”的產業對接

“產業招商”是以承接地產業聚集為主導的產業對接。承接地根據地區發展中具有的一定的自然、經濟、社會等各方面的綜合優勢，吸引相關企業在承接地聚集，從而加大集聚效應。如旅游業、農副產品加工業、能工業、金屬采選冶煉業、石油天然氣加工業等，都可以作為產業對接中產業聚集模式的重點合作產業。走產業招商的產業對接道路，必須以企業為引資主體，地方政府應積極引導企業承接，建立適當的獎勵和懲罰制度。另外，要積極利用原有的龍頭企業優勢，吸引配套企業。

積極發展商貿業。傳統流通格局應該向大市場、大貿易、大流通轉變，從而提升商貿業整體水平。建立、完善中央商務區、區縣（自治縣、市）中心商圈、商業特色街（專業市場）和鄉鎮（社區）商業點4個層次商業服務網絡，溝通城鄉商貿流通。

培育壯大現代物流業。利用環渤海地區優越的交通地理優勢，加大物流業基礎設施建設和政策扶持力度，基本建立起發展現代物流的硬件設施，加快構建信息通達、物暢其流、快捷準時、經濟合理的社會化、專業化的現代物流服務體系。

發展信息服務業。以網絡服務、電信服務、廣電服務、計算機增值服務和系統集成等為重點，大力發展信息服務業。積極發展獨立、公正、規范、誠信運作的咨詢、會計、評估、審計、房介、職介、法律、知識產權、技術、設計等專業服務機構。扶持發展為“三農”服務、為居民日常生活服務的各類便民有償服務中介組織。

發展金融業。加快發展跨區域票據交易，逐步形成資金集聚和輻射的規?；?，發展產權交易市場。做強銀行、證券、期貨、保險、信托產業，做大貨幣、資本、保險、外匯市場。積極引進各類金融機構來渝設立地區總部或分支機構，支持組建金融租賃公司、基金公司、財務公司等非銀行金融機構，鼓勵發展資產管理（經營）公司、保險及經紀公司、典當與評估及各類咨詢中介組織。

參考文獻：

1.陳曉濤.產業轉移的演進分析[J].統計與決策，2006（4）