內(nèi)控工作制度范文10篇

摘要:在民辦高校財(cái)務(wù)內(nèi)控管理工作之中，可能會(huì)面臨相應(yīng)的管理問題以及資金審核問題，加強(qiáng)民辦高校的財(cái)務(wù)內(nèi)控管理與監(jiān)督尤為重要。相關(guān)工作人員以及管理員在開展財(cái)務(wù)內(nèi)控管理工作的過程中，需要考慮到民辦高校財(cái)務(wù)內(nèi)控管理工作的實(shí)際要求以及具體的工作原則，并且也需要結(jié)合政府相關(guān)管理部門所下發(fā)的各類優(yōu)惠政策以及指令性文件的具體內(nèi)容進(jìn)行細(xì)致分析與研究。不同民辦高校所面臨的財(cái)務(wù)內(nèi)控管理問題有所不同，因此民辦高校所采取的具體問題解決策略也存在較大差異。這需要管理人員必須立足于本高校內(nèi)部的實(shí)際情況，合理優(yōu)化具體的工作體系以及管理體系，細(xì)化相應(yīng)工作制度以及工作條例。

關(guān)鍵詞:民辦高校;財(cái)務(wù)內(nèi)控管理;方法

民辦高校在開展財(cái)務(wù)內(nèi)控管理工作的過程中，不僅僅需要考慮到財(cái)務(wù)內(nèi)控管理工作所面臨的各種問題，也需要結(jié)合具體的問題，采取相應(yīng)的各種問題解決策略，以便進(jìn)一步提升民辦高校財(cái)務(wù)內(nèi)控管理工作的實(shí)際效率。工作人員以及管理員需要認(rèn)真研究民辦高校財(cái)務(wù)內(nèi)控管理工作之中的細(xì)節(jié)問題，以及各式各樣的資金審核問題、資金管理問題，并且立足于體制機(jī)制這一角度，深層次調(diào)整民辦高校財(cái)務(wù)內(nèi)控管理工作的具體流程。工作人員以及管理人員需要細(xì)化具體的工作規(guī)范以及工作制度，在逐漸調(diào)整主要工作體系以及管理體系的前提之下，應(yīng)用現(xiàn)代化的數(shù)據(jù)處理技術(shù)以及管理技術(shù)。因此，文章將在以下內(nèi)容中，結(jié)合民辦高校財(cái)務(wù)內(nèi)控管理工作之中的細(xì)節(jié)問題進(jìn)行合理研究與探討。

一、民辦高校財(cái)務(wù)內(nèi)控管理工作具體問題分析

(一)財(cái)務(wù)人員內(nèi)控工作意識(shí)以及管理意識(shí)不強(qiáng)

一部分民辦高校在開展財(cái)務(wù)內(nèi)控管理工作之前，并沒有面向全體工作人員開展相應(yīng)的職業(yè)技術(shù)培訓(xùn)活動(dòng)以及主題教育活動(dòng)，從而導(dǎo)致相關(guān)工作人員并不了解民辦高校財(cái)務(wù)內(nèi)控管理工作的實(shí)際情況以及具體的工作問題，進(jìn)而導(dǎo)致工作人員以及管理人員無法進(jìn)一步提升自身的工作意識(shí)以及管理意識(shí)，無法正確對(duì)待財(cái)務(wù)內(nèi)控管理工作之中的細(xì)節(jié)問題。

摘要:在民辦高校財(cái)務(wù)內(nèi)控管理工作之中，可能會(huì)面臨相應(yīng)的管理問題以及資金審核問題，加強(qiáng)民辦高校的財(cái)務(wù)內(nèi)控管理與監(jiān)督尤為重要。相關(guān)工作人員以及管理員在開展財(cái)務(wù)內(nèi)控管理工作的過程中，需要考慮到民辦高校財(cái)務(wù)內(nèi)控管理工作的實(shí)際要求以及具體的工作原則，并且也需要結(jié)合政府相關(guān)管理部門所下發(fā)的各類優(yōu)惠政策以及指令性文件的具體內(nèi)容進(jìn)行細(xì)致分析與研究。不同民辦高校所面臨的財(cái)務(wù)內(nèi)控管理問題有所不同，因此民辦高校所采取的具體問題解決策略也存在較大差異。這需要管理人員必須立足于本高校內(nèi)部的實(shí)際情況，合理優(yōu)化具體的工作體系以及管理體系，細(xì)化相應(yīng)工作制度以及工作條例。

關(guān)鍵詞:民辦高校;財(cái)務(wù)內(nèi)控管理;方法

民辦高校在開展財(cái)務(wù)內(nèi)控管理工作的過程中，不僅僅需要考慮到財(cái)務(wù)內(nèi)控管理工作所面臨的各種問題，也需要結(jié)合具體的問題，采取相應(yīng)的各種問題解決策略，以便進(jìn)一步提升民辦高校財(cái)務(wù)內(nèi)控管理工作的實(shí)際效率。工作人員以及管理員需要認(rèn)真研究民辦高校財(cái)務(wù)內(nèi)控管理工作之中的細(xì)節(jié)問題，以及各式各樣的資金審核問題、資金管理問題，并且立足于體制機(jī)制這一角度，深層次調(diào)整民辦高校財(cái)務(wù)內(nèi)控管理工作的具體流程。工作人員以及管理人員需要細(xì)化具體的工作規(guī)范以及工作制度，在逐漸調(diào)整主要工作體系以及管理體系的前提之下，應(yīng)用現(xiàn)代化的數(shù)據(jù)處理技術(shù)以及管理技術(shù)。因此，文章將在以下內(nèi)容中，結(jié)合民辦高校財(cái)務(wù)內(nèi)控管理工作之中的細(xì)節(jié)問題進(jìn)行合理研究與探討。

一、民辦高校財(cái)務(wù)內(nèi)控管理工作具體問題分析

(一)財(cái)務(wù)人員內(nèi)控工作意識(shí)以及管理意識(shí)不強(qiáng)

一部分民辦高校在開展財(cái)務(wù)內(nèi)控管理工作之前，并沒有面向全體工作人員開展相應(yīng)的職業(yè)技術(shù)培訓(xùn)活動(dòng)以及主題教育活動(dòng)，從而導(dǎo)致相關(guān)工作人員并不了解民辦高校財(cái)務(wù)內(nèi)控管理工作的實(shí)際情況以及具體的工作問題，進(jìn)而導(dǎo)致工作人員以及管理人員無法進(jìn)一步提升自身的工作意識(shí)以及管理意識(shí)，無法正確對(duì)待財(cái)務(wù)內(nèi)控管理工作之中的細(xì)節(jié)問題。

最近我們銀行出現(xiàn)了一些問題，雖然問題出現(xiàn)在個(gè)別人身上，但必須引起我們大家的高度重視。這些問題的出現(xiàn)，著重說明了我們銀行員工內(nèi)控管理不嚴(yán)密，合規(guī)意識(shí)不規(guī)范，這有思想上的問題，也有工作上的問題，但根本是平時(shí)對(duì)學(xué)習(xí)不重視，遵守制度不嚴(yán)格。我是銀行一名會(huì)計(jì)，要從出現(xiàn)的問題中吸取教訓(xùn)，要做到加強(qiáng)內(nèi)控，深化合規(guī)，防范風(fēng)險(xiǎn)，需要抓好兩方面工作：一是我們銀行每一位員工要提高警惕，樹立金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，真正做到“金融必須安全，安全為了金融”，忠實(shí)履行自己的工作崗位職責(zé)，從自己的身邊做起，從日常操作的小事做起，防微杜漸，銘記“千里之堤，潰于蟻穴”的古訓(xùn)，實(shí)現(xiàn)“內(nèi)控防風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)保平安”的目標(biāo)。二是我們銀行要樹立現(xiàn)代銀行經(jīng)營(yíng)理念，建立現(xiàn)代銀行經(jīng)營(yíng)機(jī)制，規(guī)范現(xiàn)代銀行管理方式，把加強(qiáng)內(nèi)控，深化合規(guī)工作作為當(dāng)前一項(xiàng)重要工作，提上議事日程，采取有力措施，杜絕一切金融風(fēng)險(xiǎn)，確保銀行資產(chǎn)安全，實(shí)現(xiàn)健康持續(xù)發(fā)展。

為吸取教訓(xùn)，防止此類問題的再次發(fā)生，我們銀行每個(gè)員工必須做到以下五點(diǎn)，確保加強(qiáng)內(nèi)控，深化合規(guī)，防范風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)我們銀行健康持續(xù)發(fā)展。

一是加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。每個(gè)員工要努力學(xué)習(xí)，掌握金融風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的原因與規(guī)律，把警惕風(fēng)險(xiǎn)、正視風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)深入自己的心中，在任何崗位，任何工作中，思想上崩緊安全一根弦，時(shí)刻不忘金融風(fēng)險(xiǎn)。

二要加強(qiáng)自身建設(shè)。每個(gè)員工要認(rèn)真學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想道德教育，要潔身自好，正確對(duì)待名利和金錢，嚴(yán)于律己，防微杜漸，夯實(shí)精神支柱，筑牢思想防線，做到工作上高標(biāo)準(zhǔn)、生活上嚴(yán)要求、作風(fēng)上高境界，杜絕一切社會(huì)上的不良行為與腐朽作風(fēng)。

三要嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)工作制度。工作制度是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的屏障，工作制度好比是家園的籬笆，籬笆扎緊了，野狗進(jìn)不來。每個(gè)員工執(zhí)行制度要不折不扣，毫不留情，做到制度上面無商量，制度上面無情面，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作落到工作實(shí)處。

四要具有符合銀行系統(tǒng)實(shí)際的內(nèi)控文化。每個(gè)員工要認(rèn)同我們銀行的內(nèi)控文化，把內(nèi)控意識(shí)和內(nèi)控文化滲透到自己的思想深處，成為自己的自覺行為，深化對(duì)合規(guī)操作的認(rèn)識(shí)，學(xué)習(xí)和理解規(guī)章制度，增強(qiáng)執(zhí)行制度的能力和自覺性，形成事事都符合守法合規(guī)的工作標(biāo)準(zhǔn)，在心中筑起一道堅(jiān)不可摧的道德長(zhǎng)城。

摘要：內(nèi)部控制是集團(tuán)企業(yè)實(shí)施內(nèi)部管理的重要手段，有助于集團(tuán)企業(yè)在競(jìng)爭(zhēng)激烈的市場(chǎng)環(huán)境下提升自身競(jìng)爭(zhēng)力，加強(qiáng)企業(yè)內(nèi)部管理力度，為集團(tuán)企業(yè)謀求更廣闊的發(fā)展道路，對(duì)于集團(tuán)企業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展來說極為重要。由集團(tuán)企業(yè)當(dāng)前的內(nèi)部控制工作實(shí)施情況來看，部分集團(tuán)企業(yè)內(nèi)部控制工作實(shí)施還存在一些問題。本文將進(jìn)行簡(jiǎn)要探討分析，論述集團(tuán)企業(yè)內(nèi)部控制工作存在的問題，并提出相應(yīng)的解決意見以供解決參考。

關(guān)鍵詞：內(nèi)部控制；集團(tuán)企業(yè)；重要性；方法

一、內(nèi)部控制對(duì)集團(tuán)企業(yè)的重要性

1.有助于保證企業(yè)資金安全使用

內(nèi)部控制工作在集團(tuán)企業(yè)中的實(shí)施，有助于保證集團(tuán)企業(yè)資金使用安全性，避免不合理資金使用情況或者成本投入的發(fā)生，有效約束集團(tuán)企業(yè)工作人員財(cái)務(wù)行為。資金是集團(tuán)企業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展活動(dòng)開展的重要前提，集團(tuán)企業(yè)發(fā)展項(xiàng)目繁多，許多地方都需要發(fā)展資金的投入，如果未做好內(nèi)部控制管理工作，無法對(duì)資金使用行為進(jìn)行有效管控，財(cái)務(wù)工作出現(xiàn)漏洞，導(dǎo)致集團(tuán)企業(yè)資產(chǎn)出現(xiàn)損失，嚴(yán)重的還會(huì)影響到集團(tuán)企業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展項(xiàng)目實(shí)施。借助內(nèi)部控制工作，集團(tuán)企業(yè)資金使用情況和資產(chǎn)配備能夠得到全面管控、清點(diǎn)，資金流向明確，確保每一筆資金使用合理，一旦出現(xiàn)資金使用問題也可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)，保證企業(yè)資產(chǎn)安全性。

2.有助于企業(yè)管理目標(biāo)實(shí)現(xiàn)達(dá)成

基層人民銀行內(nèi)部控制機(jī)制是基層央行為了保證監(jiān)督管理目標(biāo)的充分實(shí)現(xiàn)而制訂并組織實(shí)施的，對(duì)內(nèi)部職能部門和人員從事的業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制、制度管理和相互制約的制度、措施和方法體系，同時(shí)也是隨著金融體制改革的深入帶來的新課題。因而，健全有效的內(nèi)部控制制度，對(duì)于糾正錯(cuò)弊、加強(qiáng)管理、提高監(jiān)督管理水平和服務(wù)質(zhì)量，高效履行央行職能，可以起到十分重要的作用。本文就基層人行內(nèi)控制度建設(shè)的現(xiàn)狀、成因及對(duì)策作點(diǎn)探討。

一、近年來開展內(nèi)控制度建設(shè)活動(dòng)的實(shí)踐及取得的成效

自1999年人民銀行內(nèi)審部門行使中央銀行再監(jiān)督職能以來，內(nèi)審部門在全面內(nèi)審、專項(xiàng)檢查等檢查中將內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況作為一項(xiàng)重要內(nèi)容，以查促建、以查促整。促使各單位、各部門按照內(nèi)控建設(shè)的要求廣泛開展補(bǔ)充建立新制度、修訂完善舊制度的活動(dòng)。通過幾年的努力，目前已基本建立了包括全行性、部門性內(nèi)控制度在內(nèi)的內(nèi)控制度體系。

通過開展內(nèi)控制度建設(shè)活動(dòng)，各單位、各部門對(duì)內(nèi)控制度在強(qiáng)化內(nèi)部管理，有效防范風(fēng)險(xiǎn)，提高工作質(zhì)量，更好地履行基層中央銀行職能等方面的重要性有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)，排查內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)而完善內(nèi)部制約機(jī)制的自覺性有了一定程度的提高，單位領(lǐng)導(dǎo)及紀(jì)檢監(jiān)察、內(nèi)審部門等職能部門對(duì)內(nèi)控制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查力度逐漸加大，初步形成了內(nèi)控制度先行、內(nèi)控制度建立與執(zhí)行并重的風(fēng)氣和氛圍。

二、目前內(nèi)控制度建設(shè)中存在的主要問題

金融部門向來以內(nèi)控制度嚴(yán)格而著稱，但近幾年部分機(jī)構(gòu)在內(nèi)控上卻出現(xiàn)了“外緊內(nèi)松”的現(xiàn)象。這一點(diǎn)從全國各地不少金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的案件中可以得到答案，特別是最近發(fā)生的人行洪湖支行槍彈失盜案和贛州抽張短款案給我們以警示，必須從內(nèi)控制度建設(shè)中查找不足。目前存在的主要問題有：

基層人民銀行內(nèi)部控制機(jī)制是基層央行為了保證監(jiān)督管理目標(biāo)的充分實(shí)現(xiàn)而制訂并組織實(shí)施的，對(duì)內(nèi)部職能部門和人員從事的業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制、制度管理和相互制約的制度、措施和方法體系，同時(shí)也是隨著金融體制改革的深入帶來的新課題。因而，健全有效的內(nèi)部控制制度，對(duì)于糾正錯(cuò)弊、加強(qiáng)管理、提高監(jiān)督管理水平和服務(wù)質(zhì)量，高效履行央行職能，可以起到十分重要的作用。本文就基層人行內(nèi)控制度建設(shè)的現(xiàn)狀、成因及對(duì)策作點(diǎn)探討。

一、近年來開展內(nèi)控制度建設(shè)活動(dòng)的實(shí)踐及取得的成效

自1999年人民銀行內(nèi)審部門行使中央銀行再監(jiān)督職能以來，內(nèi)審部門在全面內(nèi)審、專項(xiàng)檢查等檢查中將內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況作為一項(xiàng)重要內(nèi)容，以查促建、以查促整。促使各單位、各部門按照內(nèi)控建設(shè)的要求廣泛開展補(bǔ)充建立新制度、修訂完善舊制度的活動(dòng)。通過幾年的努力，目前已基本建立了包括全行性、部門性內(nèi)控制度在內(nèi)的內(nèi)控制度體系。

通過開展內(nèi)控制度建設(shè)活動(dòng)，各單位、各部門對(duì)內(nèi)控制度在強(qiáng)化內(nèi)部管理，有效防范風(fēng)險(xiǎn)，提高工作質(zhì)量，更好地履行基層中央銀行職能等方面的重要性有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)，排查內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)而完善內(nèi)部制約機(jī)制的自覺性有了一定程度的提高，單位領(lǐng)導(dǎo)及紀(jì)檢監(jiān)察、內(nèi)審部門等職能部門對(duì)內(nèi)控制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查力度逐漸加大，初步形成了內(nèi)控制度先行、內(nèi)控制度建立與執(zhí)行并重的風(fēng)氣和氛圍。

二、目前內(nèi)控制度建設(shè)中存在的主要問題

金融部門向來以內(nèi)控制度嚴(yán)格而著稱，但近幾年部分機(jī)構(gòu)在內(nèi)控上卻出現(xiàn)了“外緊內(nèi)松”的現(xiàn)象。這一點(diǎn)從全國各地不少金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的案件中可以得到答案，特別是最近發(fā)生的人行洪湖支行槍彈失盜案和贛州抽張短款案給我們以警示，必須從內(nèi)控制度建設(shè)中查找不足。目前存在的主要問題有：

隨著改革開放與社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，我們銀行系統(tǒng)發(fā)生天翻地覆變化，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)增多，經(jīng)營(yíng)規(guī)模擴(kuò)大，產(chǎn)品日益豐富，取得了舉世矚目的偉大成就。但是，我們?cè)诳吹匠煽?jī)的同時(shí)也要清醒地看到存在的金融風(fēng)險(xiǎn)，如果不采取有效措施予以防范和制止，就會(huì)嚴(yán)重影響銀行系統(tǒng)的發(fā)展，影響到我們銀行系統(tǒng)每一個(gè)人的切身利益，影響到國家生產(chǎn)建設(shè)和社會(huì)事業(yè)發(fā)展，影響到社會(huì)的和諧與穩(wěn)定。為此，我們必須正視金融風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重危害性，提高警惕，加強(qiáng)防范，做到“內(nèi)控防風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)保平安”。

銀行系統(tǒng)金融風(fēng)險(xiǎn)是伴隨我國經(jīng)濟(jì)建設(shè)的飛躍發(fā)展、全球經(jīng)濟(jì)一體化速度的不斷加快和國內(nèi)銀行經(jīng)營(yíng)規(guī)模與交易范圍不斷擴(kuò)大而產(chǎn)生的，金融風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)可以說與日俱增、日益嚴(yán)峻。發(fā)生的金融風(fēng)險(xiǎn)除了一般的違規(guī)問題外，還出現(xiàn)了一系列案件，有的是家賊內(nèi)盜，有的是挪用公款，有的是肆意貪污，真是觸目驚心，慘不忍睹。

金融風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)峻，案件層出不窮，其根本原因除了受社會(huì)上不良風(fēng)氣與腐朽文化的誘導(dǎo)外，表現(xiàn)在銀行內(nèi)部的，一是銀行內(nèi)控文化嚴(yán)重缺失，信仰理念缺乏，導(dǎo)致內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理則被束之高閣，誘發(fā)違規(guī)違法行為。二是制度執(zhí)行力不強(qiáng),內(nèi)控形同虛設(shè)，使得內(nèi)控體系漏洞百出,好比是紙糊的窗子，一捅就破,為一些不理性人通過作案謀私利提供了可能。三是對(duì)基層管理人員的約束力不夠，造成風(fēng)險(xiǎn)高度集中，使得基層管理者在利益誘惑、私欲膨脹的情況下，輕而易舉地地走上犯罪道路，四是學(xué)習(xí)教育不夠，合法合規(guī)意識(shí)不強(qiáng)，沒有使每個(gè)銀行員工從內(nèi)心深處認(rèn)知制度既約束人又保護(hù)人的真正意義，使人這一內(nèi)控主體能自覺地維護(hù)制度的權(quán)威，服從于制度的約束，讓合規(guī)操作成為一種自覺的日常行為。

要使銀行金融事業(yè)健康發(fā)展，為我國經(jīng)濟(jì)建設(shè)發(fā)展和社會(huì)事業(yè)進(jìn)步作出貢獻(xiàn)，必須加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)防范，消除一切違法違規(guī)行為，杜絕各類案件的產(chǎn)生。這就需要我們銀行系統(tǒng)的每一位員工提高警惕，樹立金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，真正做到“金融必須安全，安全為了金融”，忠實(shí)履行自己的工作崗位職責(zé)，從自己的身邊做起，從日常操作的小事做起，防微杜漸，銘記“千里之堤，潰于蟻穴”的古訓(xùn)，實(shí)現(xiàn)“內(nèi)控防風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)保平安”的目標(biāo)。

內(nèi)控防風(fēng)險(xiǎn)，就是要通過加強(qiáng)內(nèi)部控制，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)我們每個(gè)銀行系統(tǒng)的員工來說，一是加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。每個(gè)員工要努力學(xué)習(xí)，掌握金融風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的原因與規(guī)律，把警惕風(fēng)險(xiǎn)、正視風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)深入自己的心中，在任何崗位，任何工作中，思想上崩緊安全一根弦，時(shí)刻不忘金融風(fēng)險(xiǎn)。二是要在制度上狠下功夫，盡快建立和完善銀行內(nèi)控機(jī)制。建立和完善法人治理結(jié)構(gòu)，積極推動(dòng)銀行體制改革，建立規(guī)范的股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)制度，引進(jìn)國內(nèi)外戰(zhàn)略投資者，實(shí)現(xiàn)投資主體多元化；制定明晰的企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略，不斷優(yōu)化組織體系，建立科學(xué)的決策體系、完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體制、審慎的會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)制度和透明的信息披露制度。三是要盡快建立和完善銀行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估體系，認(rèn)真借鑒國外的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，逐步建立覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)價(jià)和預(yù)警系統(tǒng)。重視貸款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)提示制度。四是加強(qiáng)內(nèi)控責(zé)任制。只有在內(nèi)控責(zé)任制無形的壓力下,各相關(guān)部門才會(huì)真正肩負(fù)起應(yīng)負(fù)的責(zé)任,使內(nèi)控體系中存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)得以暴露,并予以及時(shí)的糾正和完善。要通過落實(shí)內(nèi)控責(zé)任制，改善管理，堵塞發(fā)生金融風(fēng)險(xiǎn)的漏洞，真正達(dá)到內(nèi)控防風(fēng)險(xiǎn)的目的。

合規(guī)保平安，就是要通過提高合規(guī)意識(shí)，保證銀行資產(chǎn)平安。對(duì)我們每個(gè)銀行系統(tǒng)的員工來說，一要加強(qiáng)自身建設(shè)。每個(gè)員工要認(rèn)真學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想道德教育，要潔身自好，正確對(duì)待名利和金錢，嚴(yán)于律己，防微杜漸，夯實(shí)精神支柱，筑牢思想防線，做到工作上高標(biāo)準(zhǔn)、生活上嚴(yán)要求、作風(fēng)上高境界，杜絕一切社會(huì)上的不良行為與腐朽作風(fēng)。二要嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)工作制度。工作制度是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的屏障，工作制度好比是家園的籬笆，籬笆扎緊了，野狗進(jìn)不來。我們執(zhí)行制度要不折不扣，毫不留情，做到制度上面無商量，制度上面無情面，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作落到工作實(shí)處。三要積極培育符合銀行系統(tǒng)實(shí)際的內(nèi)部控制文化，使內(nèi)控意識(shí)和內(nèi)控文化滲透到每一位員工思想深處，使內(nèi)控成為每位員工的自覺行為，深化對(duì)合規(guī)操作的認(rèn)識(shí)，學(xué)習(xí)和理解規(guī)章制度，增強(qiáng)執(zhí)行制度的能力和自覺性，形成事事都符合守法合規(guī)的工作標(biāo)準(zhǔn)，在心中筑起一道堅(jiān)不可摧的道德長(zhǎng)城。四要熟悉自身崗位工作的職責(zé)要求，理解和掌握內(nèi)控要點(diǎn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并消除存在的金融風(fēng)險(xiǎn)，通過合規(guī)守法，保證銀行資產(chǎn)平安，實(shí)現(xiàn)最大效益。

在上級(jí)行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我行堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，加強(qiáng)員工隊(duì)伍建設(shè)，強(qiáng)化合規(guī)文化建設(shè)，全力開展“三化三鐵”創(chuàng)建工作，取得了良好成績(jī)，現(xiàn)將我行開展“三化三鐵”創(chuàng)建工作的情況具體匯報(bào)如下：

一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，提高員工“三化三鐵”創(chuàng)建工作的意識(shí)

我行意識(shí)到金融業(yè)不斷發(fā)展和業(yè)務(wù)創(chuàng)新，對(duì)銀行工作提出了更高的要求，要促進(jìn)銀行經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)發(fā)展，確保合規(guī)合法和資產(chǎn)安全，必須提高員工“三化三鐵”創(chuàng)建工作的意識(shí)。為此，我行組織員工積極參加相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，認(rèn)真學(xué)習(xí)銀行業(yè)務(wù)操作流程、資本市場(chǎng)知識(shí)、銀行理財(cái)產(chǎn)品知識(shí)和相關(guān)制度規(guī)定，使每個(gè)員工深刻認(rèn)識(shí)到，“三化三鐵”創(chuàng)建工作是銀行在當(dāng)前市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下得到健康、持續(xù)、快速發(fā)展的需要，也是對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作提出了更高的標(biāo)準(zhǔn)與要求，必須增強(qiáng)工作責(zé)任心與緊迫感，自覺投入到“三化三鐵”創(chuàng)建工作中，取得優(yōu)異成績(jī)，促進(jìn)本支行“三化三鐵”創(chuàng)建目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

二、健全完善工作制度，為“三化三鐵”創(chuàng)建工作打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)

我行認(rèn)識(shí)到健全完善工作制度，是實(shí)現(xiàn)“三化三鐵”創(chuàng)建工作的基礎(chǔ)，只有健全完善工作制度，做到以制度管人管事，才能把“三化三鐵”創(chuàng)建工作落到實(shí)處。我行根據(jù)中國人民銀行的《加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的指導(dǎo)原則》，按照上級(jí)行“三化三鐵”創(chuàng)建工作精神，健全完善現(xiàn)有的各種規(guī)章制度，統(tǒng)一制定業(yè)務(wù)管理制度及操作規(guī)程，加強(qiáng)信貸管理、資金管理、會(huì)計(jì)管理、安全管理、行政管理，強(qiáng)化會(huì)計(jì)、出納、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)等崗位和印章、密押、空白憑證交接保管的自身監(jiān)管，使各項(xiàng)制度實(shí)現(xiàn)科學(xué)性、嚴(yán)密性、制約性和有效性，從而為“三化三鐵”創(chuàng)建工作打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

三、強(qiáng)化合規(guī)文化建設(shè)，確保全體員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)

2009年是我在xx分理處擔(dān)任會(huì)計(jì)主管的第三年。在這一年中，我積極學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)，努力工作，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，圓滿地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，現(xiàn)將一年來的工作情況述職如下：。

一、加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)和技能學(xué)習(xí)，使我分理處內(nèi)勤的業(yè)務(wù)知識(shí)和技能水平得到提高。

09年我根據(jù)支行要求制定落實(shí)了各項(xiàng)內(nèi)勤學(xué)習(xí)例會(huì)制度，組織全體內(nèi)勤職工及時(shí)對(duì)于上級(jí)行下發(fā)的文件和辦法及時(shí)學(xué)習(xí)討論，通過采取互通形式的方法，使業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)取得了良好的效果，通過堅(jiān)持開展內(nèi)勤業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)制度使我分理處柜員牢固的掌握了各項(xiàng)業(yè)務(wù)知識(shí)。雖然我分理處今年的業(yè)務(wù)量有了大幅增加，同時(shí)今年總行各類業(yè)務(wù)新品種也層出不窮的推出，但我分理處員工通過業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)制度，提高了自身的業(yè)務(wù)知識(shí)和技能，在面對(duì)對(duì)各類業(yè)務(wù)時(shí)都能熟練的應(yīng)對(duì)。

二、認(rèn)真貫徹和執(zhí)行各項(xiàng)會(huì)計(jì)、出納制度及操作規(guī)程，發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)整改，促進(jìn)會(huì)計(jì)出納工作基礎(chǔ)規(guī)范化水平的提高

1、在工作中，我始終堅(jiān)持以“提高柜面服務(wù)質(zhì)量”為目標(biāo)，從工作制度、員工素質(zhì)入手，高標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)要求，苦練業(yè)務(wù)技能，強(qiáng)化管理考核。一年來，我認(rèn)真貫徹和執(zhí)行總行各項(xiàng)會(huì)計(jì)、出納制度及操作規(guī)程，發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)整改。比如：對(duì)掛失業(yè)務(wù)、全國支票、匯兌業(yè)務(wù)等關(guān)鍵業(yè)務(wù)進(jìn)行了規(guī)范，改變了以往登記簿登記不規(guī)范、資料不全的問題，對(duì)于發(fā)生的交換差錯(cuò)事故及時(shí)整改，制定出相應(yīng)的交換崗位職責(zé)，防止了各類差錯(cuò)隱患的再次發(fā)生。

2、在工作中，我正確處理兩個(gè)關(guān)系，加強(qiáng)內(nèi)控管理，一是正確處理制度的建立與貫徹落實(shí)的關(guān)系。各項(xiàng)會(huì)計(jì)出納制度是內(nèi)勤員工做好本職工作的基本依據(jù)和行為準(zhǔn)則。在完善制度和貫徹落實(shí)上，我注重雙管齊下、標(biāo)本兼治。充分發(fā)揮內(nèi)控的監(jiān)督和規(guī)范作用，使我分理處內(nèi)控工作制度化、規(guī)范化。二是正確處理好臨柜監(jiān)督與事后監(jiān)督的關(guān)系。首先按照我行各類文件的相關(guān)規(guī)定，對(duì)臨柜會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)進(jìn)行即時(shí)、每日、定期的監(jiān)督和審核，其次做好和事后監(jiān)督中心的溝通工作，正確處理好事后監(jiān)督中心發(fā)現(xiàn)的相關(guān)差錯(cuò)，及時(shí)做好事后監(jiān)督差錯(cuò)的分析反饋工作。從各個(gè)環(huán)節(jié)加強(qiáng)對(duì)柜面業(yè)務(wù)的管理，提高了我分理處的內(nèi)控機(jī)制。

為使每個(gè)證券業(yè)從業(yè)人員樹立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)理念增強(qiáng)職業(yè)操守，做到合規(guī)守法，防范證券風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)證券業(yè)的健康、持續(xù)發(fā)展，我部根據(jù)公司精神，結(jié)合本部實(shí)際，特制定證券公司市場(chǎng)營(yíng)銷部2014年合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作方案，具體如下：

一、指導(dǎo)思想

以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》、《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》等有關(guān)文件精神，貫徹落實(shí)公司關(guān)于做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的要求，扎實(shí)、持久、有效做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，以此加強(qiáng)我部建設(shè)，做到合規(guī)合法經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)我部證券業(yè)務(wù)工作的全面發(fā)展，創(chuàng)造良好經(jīng)濟(jì)效益。

二、工作內(nèi)容

(一)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，提高自身素質(zhì)

每個(gè)證券業(yè)從業(yè)人員要努力學(xué)習(xí)，掌握證券風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的原因與規(guī)律，把警惕風(fēng)險(xiǎn)、正視風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)深入自己的心中，在任何崗位，任何工作中，思想上崩緊安全一根弦，時(shí)刻不忘證券風(fēng)險(xiǎn)。要認(rèn)真學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想道德教育，要潔身自好，正確對(duì)待名利和金錢，嚴(yán)于律己，防微杜漸，夯實(shí)精神支柱，筑牢思想防線，做到工作上高標(biāo)準(zhǔn)、生活上嚴(yán)要求、作風(fēng)上高境界，杜絕一切社會(huì)上的不良行為與腐朽作風(fēng)。