證券公司風險管理工作方案

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為使每個證券業從業人員樹立合規風險理念增強職業操守，做到合規守法，防范證券風險，促進證券業的健康、持續發展，我部根據公司精神，結合本部實際，特制定證券公司市場營銷部2014年合規風險管理工作方案，具體如下：

一、指導思想

以科學發展觀為指導，認真學習《關于加強證券經紀業務管理的規定》、《證券業從業人員執業行為準則》等有關文件精神，貫徹落實公司關于做好合規風險管理工作的要求，扎實、持久、有效做好合規風險管理工作，以此加強我部建設，做到合規合法經營，促進我部證券業務工作的全面發展，創造良好經濟效益。

二、工作內容

(一)加強合規風險管理意識，提高自身素質

每個證券業從業人員要努力學習，掌握證券風險發生的原因與規律，把警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入自己的心中，在任何崗位，任何工作中，思想上崩緊安全一根弦，時刻不忘證券風險。要認真學習，加強思想道德教育，要潔身自好，正確對待名利和金錢，嚴于律己，防微杜漸，夯實精神支柱，筑牢思想防線，做到工作上高標準、生活上嚴要求、作風上高境界，杜絕一切社會上的不良行為與腐朽作風。

(二)健全各項工作制度，建立證券內控文化

工作制度是防范證券風險的屏障，我部要健全各項工作制度，用制度保證合規風險管理工作到位，把合規管理、合規經營、合規操作落到工作實處，確保取得實效。要建立符合我部實際的證券內控文化，把內控意識和內控文化滲透到每個證券業從業人員的思想深處，成為自覺行動，使自己的工作行為符合國家法律、法規、部門規章和公司相關管理規定，形成事事都符合守法合規的工作標準，遵守職業道德、業務規范、操作規程，珍惜職業榮譽。

(三)落實措施，確保合規風險管理工作到位

我部要落實措施，針對不同崗位的證券業從業人員提出明確工作要求，加強檢查監督，確保合規風險管理工作到位，實現無違規、無違法，杜絕產生證券風險。

1、營業部管理人員工作行為規范

營業部管理人員一是要認真學習《規定》內容，嚴格按照《規定》及公司制度的要求做好證券經紀業務管理工作。二是要根據《規定》要求了解自己的客戶，落實客戶適當性管理、客戶風險提示及證據留痕工作，完成對客戶風險承受能力初次和至少每兩年一次的持續評估工作。三是要做好客戶回訪工作，建立客戶投訴書面或電子檔案，按年度匯總上報公司和當地監管局備案。四是要公示營銷人員及證券經紀人的基本信息，加強營銷行為的合規管理工作，嚴禁采取不正當競爭手段開展業務，嚴禁限制客戶轉、銷戶業務，確保在規定時限內辦理完各項業務。

2、營銷人員(含客戶經理、經紀人等)工作行為規范

營銷人員一是上崗前要接受業務培訓和職業道德培訓，按照公司和營業網點要求，努力學習、掌握證券相關業務知識，具備證券從業資格，不斷提高業務水平和工作效率。二是要服從營業網點的管理，在公司業務范圍內，積極進行客戶開發、產品銷售等業務宣傳和拓展。三是要恪守誠信、盡職、勤勉的原則，為客戶提供證券開戶交易流程、證券基礎知識及證券信息等內容的基礎服務；幫助投資者了解自己的風險承受能力，引導投資者選擇適合自己的產品；根據不同客戶的資產情況、投資需求、風險承受能力和風險偏好，向客戶推介不同的證券產品和服務。四是在進行產品宣傳和推介時，要保證推介材料的真實、準確，應對產品進行充分的信息披露。對于收益浮動產品的推介，應以易于理解的方式進行說明和明示，確保投資者對產品和服務做出正確的評判。五是對營銷推介的產品，要進行充分的風險提示，提示內容的表述應真實、清晰、充分，確保投資者在購買該產品前已知曉并理解相關風險。六是嚴格執行保密政策，嚴格保守商業秘密，按公司要求統一對外進行信息披露。

三、保障措施

1、明確目標，完善責任

營業部全體管理人員和營銷人員要根據本工作方案的要求，明確目標，完善責任，保證落實工作方案，取得良好成效。

2、廣泛發動，營造氛圍

要運用多種形式，廣泛宣傳本工作方案的重大意義，提高大家的認識，增強搞好合規風險管理工作的緊迫感、責任感，營造濃厚的工作氛圍，為搞好合規風險管理工作打下扎實的基礎。

3、強化監督，狠抓落實

要嚴格落實本工作方案，強化監督，狠抓落實，確保不走過場，不流于形式，扎扎實實開展工作，取得實際成效。