貿易的詐騙手法與防范舉措

導語：貿易的詐騙手法與防范舉措一文來源于網友上傳，不代表本站觀點，若需要原創文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

本文作者：樊曉云工作單位：許昌學院

1.2010年2月初，某外貿公司業務員在查看電子郵件時，點擊了該網站上某產品信息鏈接，黑客通過木馬程序在該業務員查看鏈接時盜取了其電子郵箱密碼。后來，不法分子直接利用該業務員的密碼登錄其電子郵箱，瀏覽了公司和客戶之間的往來郵件信息，然后冒充該業務員與國外的客戶直接進行業務聯系，并告訴國外客戶由于業務需要已更換銀行賬號，要求客戶把貨款支付到其指定的新的銀行賬號。該業務員的一位美國客戶沒有發現異常，便將20萬美元的貨款匯入不法分子的指定賬戶，最后，美國客戶在打電話告知該業務員查收貨款時，才發現受騙上當了。2.一家服裝外貿公司的張先生與美國客商通過電子郵件洽談一宗服裝貿易，很快雙方便洽談好了一筆90多萬美元的生意。但他們不知道，這一洽談過程已被一個詐騙團伙全程監控。就在美國客商準備匯款給張先生付貨款時，詐騙團伙截留了雙方傳遞匯款信息的電子郵件，并注冊了一個與張先生郵箱地址僅一個字母之差的郵箱，(客戶真實的郵件地址為:anidi303@，冒名人仿冒的郵件地址為:aindi303@。)謊稱匯款賬戶變更，要求美國客商將90多萬美元匯至其提供的兩個銀行賬戶。此前已通過洽談建立起信任關系的美國客商“深信不疑”，按照假冒郵件里的要求將交易款分成兩筆匯入了上海和北京的銀行賬號。而張先生卻一直未收到匯款，與美國客商聯系后才發現可能遭遇網絡詐騙，便迅速報警。

一是不法分子把目標鎖定在外貿企業，由于目前外貿業務普遍采用電子商務，主要采用電子郵件溝通，很少通過其他方式(如電話、傳真、信函等)再次進行二次確認。由于往來函電主要通過電子郵件進行溝通，所以國外客戶一般不會對郵件內容產生懷疑，不法分子正是利用了國際貿易往來中的漏洞實施了詐騙活動。二是不法分子利用黑客技術，通過植入木馬病毒，在他人瀏覽訪問其設置的網站鏈接時，盜取電子郵箱密碼，然后，利用盜取的電子郵箱密碼直接登錄受害人的郵箱，查看電子郵件中往來業務情況，并冒用業務員的身份與國外的客戶進行溝通，以企業銀行賬號變更為由，要求國外客戶將款項匯至其指定的銀行賬戶，從而騙取貨款。三是利用電腦技術獲取業務員與國外客戶的往來郵件，然后注冊一個新的電子郵箱，該郵箱與國外客戶的郵箱非常相似，最后冒充業務員或國外客戶給對方發電子郵件聯系。不法分子冒充企業業務員，使用一個與企業郵箱極為相似的電子信箱向該企業的外國客戶發郵件，要求客戶將貨款或定金匯至其提供的銀行賬號;同時，不法分子又使用一個與外商郵箱極為相似的電子信箱與本地企業繼續聯系，套取貿易細節。最終導致本地外貿企業無法收到交易定金或交易款。四是不法分子事先在外省市多家銀行開戶，用于詐騙錢款的匯入。不法分子跨區域作案，詐騙得手的錢款匯入外省市的多家銀行，當外貿企業發現被騙后，不易及時凍結贓款。

(一)管理好電子郵箱，提高安全性和私密性1.加強電子郵箱保密工作在國際貿易中，電子商務日益普及，外貿企業的商務溝通主要通過電子郵件進行，但是外貿企業必須認識到電子郵件雖然具有方便快捷的優點，同時還會存在一些容易被不法分子利用的漏洞。一些外貿業務員不分場合隨意發放自己的名片和自己的聯系郵箱，實際上這些隨意的做法給不法分子盜取郵箱重要商務往來信息提供了機會。外貿企業在參加一些貿易洽談會時，要加強保密意識，對企業的一些比較重要的聯系郵箱要注意保密。2.電子郵件交流過程中要注意分辨真偽外貿業務員疏于區分真假郵箱細微差別，一方面給企業客戶帶來經濟損失，另一方面嚴重損害了企業的信譽。如有個不法分子在廣交會上冒充客商身份獲取了某公司業務員的名片，并且之前還通過一筆小小的訂單拿到了該公司的各種印章，在得知國外客戶準備預付定金時就立即注冊了非常相似的郵箱地址，騙取了國外客戶預付的定金，所以外貿業務員在使用電子郵箱時必須高度警惕。所以，在電子郵件交流過程要注意分辨真偽，對常用的客戶郵箱可以添加必要的備注說明。3.建議使用企業郵箱，提高郵箱的安全性商務溝通過程中，建議最好使用企業郵箱或者付費郵箱，這樣可以提高郵箱的安全性，或者根據不同的國外客戶，分別使用不同的專用郵箱，有別于在已發放名片上的郵箱地址。不要點擊不明郵件或鏈接，防止釣魚網站和木馬病毒。選擇較好的防毒軟件，定期進行電腦殺毒并更換郵箱密碼。(二)采取多樣化溝通手段，重要信息進行二次確認國際貿易往來中不要單純依靠電子郵件進行溝通，可以在貿易往來的關鍵環節進行電話和傳真溝通。盡量不要通過電子郵件提供銀行賬戶等重要信息，可與交易方約定只通過傳真或電話等較為可靠渠道提供付款信息，并提醒對方在轉賬或匯款前后進行電話確認。在涉及合同或款項交易時，盡量建立多種確認方式。尤其是在匯款前，一定要打電話或發傳真向對方確認。另外，如果使用電子郵件交流匯款、賬號更改等重要信息，一定要以傳真或電話直接聯系等方式加以確認，不給不法分子留下任何可乘之機。(三)及時報案、努力挽回損失外貿企業應與國外客戶經常保持聯系，一旦發現異常情況，或貨款被騙，要及時向公安機關報案，并盡可能詳盡提供如對方銀行卡號等信息，幫助公安機關調查犯罪嫌疑人。同時，應及時告知國外客戶指示相關銀行凍結款項，盡量挽回損失。在國際貿易中部分企業風險防范意識不強，不能及時察覺和發現電子郵件詐騙，導致不法分子屢屢得逞。同時，國際貿易中通常采用外匯進行貨款的結算，一般以美元結算居多，合同交易金額較大，一旦被騙，損失非常慘重。電子郵件詐騙還涉及到國外客戶，如果對詐騙手法不夠了解，很容易導致雙方的不信任，嚴重干擾了國際貿易秩序。為避免此類詐騙案件重復發生，維護正常的貿易秩序，外經貿企業在從事國際貿易時，應對此類犯罪手段引起高度關注，防止外貿企業遭受經濟損失。