保險監(jiān)督管理的內容范文

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篇1

1、發(fā)達國家建設工程質量監(jiān)督管理的主要特征

1.1 積極有效的強制性工程擔保與保險制度

（1）凡涉及工程建設活動的所有單位，包括業(yè)主、建筑師、總承包商、設計或施工等專業(yè)承包商、建筑產品制造商、質量檢查公司等，均須向擔保與保險公司進行強制性投保。擔保與保險的內容包括新建、改建或維護工程的結構失效，以及建筑所在場地的破壞。從項目立項開始缺陷保證期止，按合同分別由責任負責方承擔擔保與保險責任。全方位、全過程的工程擔保與保險，為保證建設工程全壽命期質量的實現(xiàn)提供了經(jīng)濟上的保證[1].

（2）實行浮動擔保與保險費率制，承包商擔保與保險費率根據(jù)建筑物的風險程度、承包商的聲譽、質量檢查的深度等綜合加以考慮，在法國一般要負擔相當于工程總造價 1.5%~4%的保險費[2]，由于擔保與保險費率的確定考慮了承包商的聲譽和業(yè)績，為了得到優(yōu)惠的擔保與保險費率，承包商必須通過加強質量管理提高聲譽、積累良好的業(yè)績，從而促進了質量監(jiān)督管理保證的良性發(fā)展。

（3）強制性擔保與保險制度加強了各方主體參與工程質量監(jiān)督控制的能動性。通過實行強制性工程擔保與保險制度，擔保與保險公司將在施工階段積極協(xié)助監(jiān)督承包商進行全質量控制，以期保證工程質量不出問題，擔保與保險公司就可以不承擔或少承擔維修費用等。承包商為了提高企業(yè)信譽，爭取擔保與保險費率的優(yōu)惠，必須加強質量管理，想方設法提高工程建設的質量水平，這是承包商贏得良好的社會形象，在激烈的市場競爭中維持生存、尋求發(fā)展的戰(zhàn)略選擇。

（4）成熟完善的工程擔保與保險市場為建設工程質量目標的順利實現(xiàn)提供了有效的社會保障。美國等有層次分明、專業(yè)分工細致的工程擔保與保險組織體系：活躍在擔保市場的擔保與保險公司是市場的主體，各自承擔著相互有機的不同的市場角色；各類發(fā)達的擔保與保險協(xié)會服務于擔保與保險公司，加強行業(yè)自律，溝通擔保與保險公司和政府監(jiān)管機構之間的聯(lián)系；與擔保和保險業(yè)相關的立法、司法、行政機構作為其外部組織，以及社會輿論監(jiān)督機構。工程擔保與保險市場的健全與發(fā)育完善，為工程擔保與保險提供良好的法律支持和社會環(huán)境。

（5）公正嚴格的政府監(jiān)管是工程擔保與保險市場培育和發(fā)展的保證。發(fā)達國家政府一般設有專門機構對工程擔保與保險公司和從業(yè)人員進行嚴格的審查和注冊認可，并對已注冊的公司和個人進行年度評審，向全社會公示評審情況，促使從業(yè)公司與個人不斷提高自身素質，增強承保能力。高水平的工程擔保與保險行業(yè)，增強了建設工程質量的社會監(jiān)督保證能力。

1.2 發(fā)達的工程咨詢業(yè)規(guī)范化和專業(yè)化管理

（1）嚴格規(guī)范的專業(yè)組織和專業(yè)人士資格認證構成咨詢業(yè)有效服務于工程質量管理的前提。政府以法律法規(guī)來規(guī)范專業(yè)組織和專業(yè)人士從事工程建設管理的行為，建立完善的資質評定和審核制度，鼓勵工程咨詢業(yè)的從業(yè)組織和人員，以高效的工作、高質量的管理效應謀求自身發(fā)展[3].專業(yè)人士的介入，提高了工程管理的整體水平，促進了工程質量監(jiān)督管理的社會化，保證了工程質量監(jiān)督管理的有效性。

（2）嚴格行業(yè)自律，提高自身素質、能力和社會信譽，提高工程管理的服務質量。咨詢行業(yè)的自律約束機制對工程質量管理和控制做出了貢獻。專業(yè)人士組織和專業(yè)人士的管理，宏觀上依靠國家法律法規(guī)的制約，微觀上依賴行業(yè)協(xié)會的工作條例、職業(yè)道德標準的監(jiān)督控制。行業(yè)協(xié)會自律制度，有利于提高行業(yè)從業(yè)人員的素質和從業(yè)組織市場競爭能力，對于提高工程質量起到了積極作用。規(guī)范專業(yè)人士工作行為，提高工效率，為建設工程質量有效實現(xiàn)提供了專業(yè)化社會服務。

（3）公平、公正、競爭和有序的市場機制促進了咨詢業(yè)的發(fā)展，為建設工程質量的社會監(jiān)督提供了優(yōu)質服務。統(tǒng)一、開放和競爭的建筑市場，咨詢業(yè)高額的經(jīng)濟待遇和受人尊重的社會地位，加劇了咨詢業(yè)的競爭，一是通過自身努力取得工程咨詢執(zhí)業(yè)資格。二是高效的工作和敬業(yè)精神贏得社會聲譽，接受政府和業(yè)主的委托。競爭激發(fā)了咨詢業(yè)提高人員素質和管理水平的自覺性和主動性，促進了咨詢業(yè)的自身發(fā)展，提高了建設工程管理水平，為建設工程質量社會化監(jiān)督管理提供更優(yōu)質的服務。

（4）咨詢業(yè)多極化的深化發(fā)展，為建設工程質量持續(xù)改善創(chuàng)造了社會保障條件。咨詢業(yè)的市場化，非常適應各層次投資主體建設工程質量監(jiān)督管理的要求。呈現(xiàn)以下 4 個特點[3]：一是工程咨詢單位的組織具有民營化、專業(yè)化和小規(guī)?；奶攸c。二是重點扶持、保護大中型工程咨詢公司。三是專業(yè)協(xié)會趨于向管理科學化、經(jīng)濟實體化和組織國際化的方向發(fā)展。四是專業(yè)化，社會分工越來越細，基本做到以建筑業(yè)每個專業(yè)領域為基點。

1.3 高效的政府服務職能

（1）政府服務成為建設工程質量監(jiān)督管理的核心職能，為建設工程質量監(jiān)督管理營造良好的市場環(huán)境。一是為建筑業(yè)發(fā)展而服務是政府工作的指導思想，促進建筑行業(yè)的整體發(fā)展是政府主管部門的首要任務。政府不是站在企業(yè)的對立面，不是領導機構，而是服務機構，無論是建筑法規(guī)的制定和實施，國內建筑市場的管理，還是國外建筑市場的開拓，無不體現(xiàn)出政府的服務職能。二是政府的作用為建立有效、公平的建筑市場，提高行業(yè)服務質量，促進建筑生產活動的安全和健康。對建筑業(yè)參與者的管理是通過政策引導、法律規(guī)范、市場調節(jié)、行業(yè)自律、專業(yè)組織輔助管理來實現(xiàn)的，運用經(jīng)濟手段和法律手段約束企業(yè)和各方主體的行為，為建設工程質量監(jiān)督管理營造了良好的市場環(huán)境。

（2）政府依法實施工程質量監(jiān)督管理是有效發(fā)揮服務職能的關鍵。發(fā)達國家重視建筑立法，建筑業(yè)的法規(guī)建設和完善工作是政府建設主管部門職能機構的核心工作，各個環(huán)節(jié)、各個層次都有相應的法律法規(guī)可遵循，涵蓋了包括政府監(jiān)督管理行為在內的所有參與建設者，責任明確，條款具體，為嚴格執(zhí)法提供了準確可靠的依據(jù)，是政府高效地實施建設工程質量監(jiān)督管理的基礎。

（3）開拓國際市場是政府建筑業(yè)管理服務的重要職責，把提高本國的建筑業(yè)競爭能力、開拓國際市場作為政府的一項重要任務，在國際合作方面主要作法：

一是統(tǒng)一規(guī)范。規(guī)范統(tǒng)一是建筑市場統(tǒng)一的基礎，各國積極參與統(tǒng)一標準建設，努力推進 ISO 組織，盡力消除進入國際市場。

二是建立區(qū)域性共同市場，促進教育體制的融合和專業(yè)人士資格的互認，為開拓國際市場提供法律支持。共同體范圍內享受國民待遇，開展公開招標，優(yōu)化區(qū)域資源配置，建立共同市場，為本國企業(yè)掃清了政治、經(jīng)濟障礙。

三是宣傳和學習別國和地區(qū)的法規(guī)。政府組織專業(yè)人士組織和專業(yè)人士研究國外法規(guī)，組織各種形式的學習與培訓，為本國企業(yè)提供咨詢，為本國企業(yè)走向國際市場服務。

（4）信息化為提高政府管理效率和透明度、更好地服務于建筑業(yè)提供了重要手段。全球化交通的形成、全球性市場的開拓和全球信息的溝通，加速了建筑市場的國際化，發(fā)達國家積極促進建筑行業(yè)信息化的進程，盡最大可能為本國建筑行業(yè)各個層次提供國際、國內必要的信息網(wǎng)絡服務，努力通過政府管理信息化來提高政府管理的效率和透明度，進而帶動和促進全行業(yè)的信息化的進程，以知識和信息資源優(yōu)勢增強國際市場競爭優(yōu)勢。

1.4 系統(tǒng)強化的行業(yè)教育培訓

（1）教育和科研是提高行業(yè)水平、促進行業(yè)可持續(xù)發(fā)展的關鍵。發(fā)達國家建設主管部門都設有專門機構管理建筑業(yè)的教育和科研工作，其主要任務是從事教育和培訓計劃、方針的制定，專業(yè)資格審定，建筑業(yè)人力資源開發(fā)等。歐美注重高等院校在建筑業(yè)基礎研究中的重要作用，日本把企業(yè)自身的科研力量看作是行業(yè)技術進步的主力軍。同時，政府致力于科研成果轉化為現(xiàn)實生產力，不遺余力地為科研成果轉換努力服務?？萍歼M步已成為發(fā)達國家建筑業(yè)的主要經(jīng)濟增長點。

（2）注重專業(yè)人士培訓，對專業(yè)人士的技能堅持高標準、嚴要求。既是懂技術、管理、經(jīng)濟、法律的復合型人才，又有較豐富的實踐經(jīng)驗和獨立依法處理工程技術管理問題的能力。健全高等學校專業(yè)教育、職業(yè)教育、繼續(xù)教育相結合的教育體系。

（3）注重基礎教育培訓和崗位培訓，不斷提高從業(yè)人員的素質。設有專門機構負責對建筑業(yè)人員培訓和技術水平測試，培訓課程包括了建筑業(yè)的各個工種，培訓與就業(yè)相結合，持證上崗，以人員的素質保證工程質量。

（4）注重學習型企業(yè)的塑造，加大繼續(xù)教育培訓的力度，以知識更新促進科技進步，推動行業(yè)發(fā)展。發(fā)達國家把對人員的再培訓作為建筑業(yè)發(fā)展的一項重要戰(zhàn)略，對在職人員制定有多種再培訓和繼續(xù)教育的總體規(guī)劃，通過崗位再培訓，不斷更新和提高從業(yè)人員的知識結構、技術水平、工作能力和整體素質，使企業(yè)以人才資源優(yōu)勢提高市場競爭能力。

（5）高等學校教育對于建筑業(yè)發(fā)展實踐的響應性是教育與實際相結合的重要體現(xiàn)。高等學校教育隨著建筑業(yè)的發(fā)展及時進行改革，調整課程設置，改變學習計劃，以社會需求確定培養(yǎng)目標，積極參與建筑業(yè)的理論研究和科研工作，注重專業(yè)理論學習和工程實踐相結合，提高學生的素質，為學生從事高層次技術管理工作提供有效的專業(yè)教育保證，形成建設工程質量監(jiān)督管理人才需求的不竭源泉。

2、加強和完善我國建設工程質量監(jiān)督管理的建議

（1）轉變角色，恢復執(zhí)法地位，依法對建設工程質量實施強制性監(jiān)督[4].轉變角色就是要實現(xiàn)政府對建設工程質量監(jiān)督管理的工作方式的轉變：由授權執(zhí)法向委托執(zhí)法轉變；由實體質量的環(huán)環(huán)把關向隨機抽查轉變；由“看、問”式現(xiàn)場檢查向采用科學儀器，提供準確可靠的數(shù)據(jù)的權威性監(jiān)督轉變；由直接審驗工程質量等級向竣工驗收備案制度轉變；由以施工現(xiàn)場對承包商的監(jiān)督為主向全面、全過程監(jiān)督轉變。改變政府建設工程質量監(jiān)管的行政職能，促進建設工程質量監(jiān)督管理的專業(yè)化和社會化，以經(jīng)濟和法律相結合為主要手段對建設工程質量所有參與者實施執(zhí)法監(jiān)督。通過角色轉變使政府監(jiān)督構機恢復執(zhí)法地位，承擔監(jiān)督責任，依法對所有參與建設主體的質量行為和活動結果實施公正、威懾的執(zhí)法監(jiān)督，使各建設主體依法承擔起法律規(guī)定的責任和義務，促進我國建設工程質量終身負責制度的有效落實，促進建設工程質量監(jiān)督管理水平的提高。

（2）健全建設工程質量相關配套的法律、法規(guī)體系，增強建設工程質量的社會保障能力，實現(xiàn)建設工程質量政府監(jiān)督管理的國際化和法制化。借鑒發(fā)達國家完善社會保障體系的成熟經(jīng)驗，加強我國建設工程質量的社會咨詢服務保障體系建設，主要包括進一步規(guī)范建設監(jiān)理行為，實施建設工程質量風險管理，有效地開展建設工程質量強制性擔保和保險制度，培育有效的建設工程擔保與保險市場，并加強對市場主體要素的監(jiān)督管理，推動工程擔保與保險市場和監(jiān)理咨詢市場的規(guī)范有效運轉，充分發(fā)揮工程擔保、保險和建設監(jiān)理在建設工程質量保證體系中的社會保障作用，全方位挖掘各專業(yè)組織和專業(yè)人士從事建設工程質量管理的智能潛力，促進建設工程質量的專業(yè)化和社會化。同時，加速相關法律、法規(guī)與國際慣例接軌的步伐，推進建設工程質量監(jiān)督管理的國際化和法制化進程。

（3）建立健全建設工程質量監(jiān)督管理的三大體系，保證建設市場良性運作，提高建設工程整體質量。建設工程質量的形成是一個涉及多方主體參與、受眾多因素影響、涵蓋建設工程決策、勘察設計、施工準備、施工建設、使用維護全過程的復雜系統(tǒng)，從根本上治理建設工程質量差的問題，就必須樹立系統(tǒng)工程的觀點，對其進行全面、全過程、全方位的系統(tǒng)治理，建立健全建設工程質量監(jiān)督管理的三大體系，即各建設主體的質量保證體系，包括建設監(jiān)理與工程保險在內的社會監(jiān)督保證體系，建設工程質量政府監(jiān)督管理體系。以規(guī)范建設主體質量保證體系為重點，提高建設工程質量生產能力；以社會監(jiān)督保證體系為突破口，促進建設工程質量監(jiān)督管理的專業(yè)化服務；以政府監(jiān)督管理體系為驅動力，推動建設工程質量監(jiān)督管理體系和建設市場的高效運轉。改善建設市場要素，增強建設工程質量轉化能力，保證建設工程整體質量[5]。

（4）改善政府對建設工程質量監(jiān)督手段和方法，提高建設工程質量政府監(jiān)督管理的效能。隨著科技進步和建筑業(yè)的不斷發(fā)展，提高建設工程質量的重要內容之一就是必須增加建設工程質量的科學技術含量，這在客觀上要求對其實施監(jiān)督管理的手段和方法必須與之相適應得以改善。政府對建設工程質量政府監(jiān)督管理必須以新興的信息技術為支撐點，實現(xiàn)監(jiān)督管理的信息化和網(wǎng)絡化，實現(xiàn)監(jiān)督方法的科學化，不斷創(chuàng)新和改進檢測設備和儀器，以有效地適應建筑技術發(fā)展的需要，保證政府對建設工程質量監(jiān)督管理的科學性和有效性，提高監(jiān)督管理技術裝備能力和監(jiān)管效率，推動全行業(yè)信息化和建筑科學技術進步。

（5）加大教育培訓力度，不斷提高建設工程質量監(jiān)督管理人員的技能和素質，提高監(jiān)督管理水平。建設工程質量監(jiān)督管理是一項政策性、法律性、技術性和經(jīng)濟性都很強的知識型管理工作，提高建設工程質量監(jiān)督管理的有效性，必須實施以人為本的人才戰(zhàn)略，全面提高監(jiān)督管理人員的綜合素質。監(jiān)督管理人員必須有扎實的技術專業(yè)知識，豐富的工程實踐經(jīng)驗，熟練掌握監(jiān)督的方法和手段，熟悉建設工程有關的法律、法規(guī)和強制性標準，了解建設工程經(jīng)濟知識，具有發(fā)現(xiàn)質量問題、鑒別質量問題和解決處理質量問題的能力，并且要有不斷進取的求學欲望，定期參加培訓，努力更新知識結構，以適應建筑技術進步的要求。建設工程質量監(jiān)督管理要實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，就必須有針對性地加強相關專業(yè)基礎教育和在職人員的業(yè)務培訓工作，把提高從業(yè)人員的素質和能力放在首位，同時，建立有效的激勵機制和政策，把知識豐富、水平高、能力強的專業(yè)人才吸引到監(jiān)督管理工作崗位上來，調動專業(yè)人員從事監(jiān)督管理工作的積極性和主動性，開創(chuàng)性地工作，提高監(jiān)督管理能力和水平，保證監(jiān)督工作質量，全面促進建設工程質量監(jiān)督管理持續(xù)發(fā)展。

3、結束語我國建筑業(yè)正面對國際經(jīng)濟一體化和加入 WTO 建筑業(yè)國際化的機遇和挑戰(zhàn)，盡快建立和完善符合市場運行規(guī)律的監(jiān)督管理體系，提高建設工程質量監(jiān)督管理水平，促進建筑業(yè)整體發(fā)展，是深化改革、尋求跨越式發(fā)展的首要任務，借鑒發(fā)達國家經(jīng)驗，開創(chuàng)性地實踐，為我國建筑業(yè)的振興做出貢獻。

參考文獻：

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[2] 胡建文。 香港工程建設和建筑業(yè)管理體制的若干特點[J]. 建筑經(jīng)濟， 1998（9） ： 28-31.

[3] 徐友全。 工業(yè)發(fā)達國家的工程咨詢[J]. 建筑經(jīng)濟， 1999（10） ： 22-25.

[4] 劉應宗， 郭漢丁， 孟俊娜。 我國政府建設工程質量監(jiān)督工作的轉變[J]. 建筑經(jīng)濟， 2002（2） ：17-19.

篇2

關鍵詞：建筑安全監(jiān)督管理模式創(chuàng)新

隨著社會的不斷進步和發(fā)展，傳統(tǒng)的建筑安全監(jiān)督管理模式已顯得越來越不適應現(xiàn)代大規(guī)模生產要求，需要人們應用新的科學管理理論和管理模式，才能使安全生產水平與社會經(jīng)濟發(fā)展相適應，達到以人為本，建設和諧社會。那么應用什么樣的管理模式，如何改善監(jiān)督管理，實現(xiàn)把發(fā)生安全事故的機率降到最低限度？ 因此，本文就建筑安全監(jiān)督管理模式創(chuàng)新的相關問題進行探討。

1建筑安全監(jiān)督管理模式創(chuàng)新的意義

建筑安全監(jiān)督管理模式的創(chuàng)新，就是要轉變傳統(tǒng)的監(jiān)督與管理的模式，轉變以發(fā)動運動式大檢查整治安全生產問題的方式，變事故管理為事故預防，超前管理的理念，建立以人為本，以企業(yè)為主體，全面貫徹落實預防為主的方針，通過正確應用安全管理的原理和方法，深入分析和評價生產過程中的危險源和不安全因素，超前采用行政、經(jīng)濟、法律、技術和教育等手段，預先消除隱患或采取防范措施，有效地控制設備事故、人身傷亡事故和職業(yè)危害的發(fā)生，通過實施文明施工，達到建筑安全生產的目的。

由于傳統(tǒng)的管理模式?jīng)]有從科學發(fā)展的角度去認識新形勢下新的生產特點和規(guī)律，及時調整和改變管理模式適應大生產發(fā)展的需要，處理好安全生產與經(jīng)濟效益關系，真正解決好對建筑安全生產工作重要性的認識問題，也就是說沒有確立科學的監(jiān)督管理觀為安全生產的指導思想。離開這個根本去狠抓安全生產就總是政府急企業(yè)不急，大檢查就總是頭痛醫(yī)頭腳痛醫(yī)腳，安全專項整治就總是成效不大，安全生產責任制就總是落實不了。因此，確立科學的監(jiān)督管理觀為安全生產的指導思想，是我們構筑安全生產科學管理體系，實現(xiàn)生產安全穩(wěn)定發(fā)展的關鍵。也是我們根據(jù)經(jīng)濟和社會快速持續(xù)發(fā)展的新形勢和新的生產特點，適時從傳統(tǒng)的行政手段、經(jīng)濟手段以及常規(guī)的監(jiān)督檢查管理模式，向現(xiàn)代的以法治手段、科學手段和文化手段進行管理的模式轉變；從借助基本的標準化、規(guī)范化管理模式，向現(xiàn)代的以人為本、科學管理的方向發(fā)展的關鍵。

2建筑安全監(jiān)督管理模式創(chuàng)新的理論依據(jù)

2.1安全系統(tǒng)論原理

包括安全控制論原理、安全信息論原理、安全協(xié)同學、事故突變論等理論，以及對安全系統(tǒng)結構、機制、規(guī)律的探討和優(yōu)化。

2.2安全管理學原理

包括研究從法理出發(fā)的安全法學原理、安全監(jiān)察與監(jiān)督的原理；論證清楚安全組織學原理、人員優(yōu)化的原理；闡明合理的安全投資保障機制；揭示出合理的安全管理機制、安全管理模式、安全管理體系等基本的理論。

2.3安全工程技術與職業(yè)衛(wèi)生原理

主要是指針對生產工藝和技術與人的行為心理、生理需要，研究相適應的安全生產防范原理（如防火、防爆、機電安全原理與防塵、防毒、防輻射原理等）。

2.4安全經(jīng)濟學原理

包括安全與生產、安全與效益、安全與效率的關系；研究事故損失的規(guī)律與評價技術，安全的效益理論和投入產出規(guī)律；研究與事故相關的非價值因素的價值化技術；研究不同社會經(jīng)濟體制和經(jīng)濟發(fā)展時期，事故保險（傷亡保險、財產保險、意外事故保險等）的運行機制及其與事故預防，實現(xiàn)本質安全的關系和動作機制等。

2.5其他原理

如風險控制理論、安全自組織理論、大安全科學理論、安全文化理論等安全管理理論。人類只有真正認識和掌握安全原理，才能樹立科學的安全生產管理觀。

3 建筑安全監(jiān)督管理模式創(chuàng)新的具體要求

3.1明確安全監(jiān)督管理目標

建筑安全監(jiān)督管理首先要確定科學的安全監(jiān)督管理目標，然后在目標指導下優(yōu)化安全管理體制與機構體系，安全管理目標對不同管理層有不同要求。政府部門實行宏觀管理，可以用傷亡大樣本的統(tǒng)計值作為基礎，在強化管理、加大安全技術經(jīng)濟投入、提高人機環(huán)境系統(tǒng)本質安全化水平前提下，制定科學的傷亡控制指標，并把它作為政府的安全管理目標。企業(yè)應以事故零作為目標，制定事故隱患辯識及治理標準，建立安全管理目標體系，不宜以傷亡指標分解作為企業(yè)安全管理目標。

3.2建立事故預防與意外傷害保險相結合的運行機制

事故主預防與人身意外傷害保險是二項既有區(qū)別是又有聯(lián)系的工作。事故預防則注意生產過程中的意外事故的防范，人身意外傷害保險側重于對意外事故的善后處理。其制約關系表現(xiàn)在：事故預防措施有力，可能避免或降低其發(fā)生率，從而減少人身意外傷害保險費用的支出。因此，將預防與人身意外傷害保險相結合是科學的選擇。建立事故預防與人身意外傷害保險相結合的運行機制，將進一步從根本上保護職工權益，減輕企業(yè)負擔，變被動的工傷賠償為積極的事故預防，從而把行業(yè)安全監(jiān)督和國家監(jiān)察的外部壓力和企業(yè)的內在動力有機的結合起來，將市場經(jīng)濟的客觀規(guī)律引入到安全生產管理中，形成法制、行政、經(jīng)濟等多種手段進行安全生產管理。

3.3建立建筑安全系統(tǒng)危險性評價機制

系統(tǒng)安全評價是科學的安全管理方法體系的一部分，其本質是系統(tǒng)危險性評價，它是對危險發(fā)生的可能性、危險后果的嚴重性進行綜合評價，對危險的程度進行分析，以便確定出控制的重點。從目前國內理論研究和具體實踐看，基本可歸納為企業(yè)固有危險性評價、企業(yè)安全現(xiàn)狀評價和企業(yè)現(xiàn)實危險性評價。三種評價，各有各的評價對象、評價方法和評價目的，三種評價間存在必然聯(lián)系，三者結合構成企業(yè)總體安全評價。中華人民共和國行業(yè)標準《建筑施工安全檢查標準》JGJ59－99標準，就是采用系統(tǒng)工程學的原理，將施工現(xiàn)場作為一個完整的系統(tǒng)，利用數(shù)理統(tǒng)計的方法，用定量的形式，為安全評價提供了數(shù)字和綜合評價標準。

3.4建立建筑安全生產保障體系，構建安全生產長效機制

安全生產保證體系（簡稱安保體系），是施工企業(yè)和施工現(xiàn)場整個管理體系的一部分。是以安全生產為目的，有確定的組織結構形式、明確的活動內容，配備必須的人員、資金、設施和設備，按規(guī)定的技術要求和方法，去展開安全管理工作的系統(tǒng)。施工現(xiàn)場安保體系是實現(xiàn)企業(yè)安全生產的治本措施，通過規(guī)范施工現(xiàn)場的安全管理行為，采取有效的手段，從源頭抓起使所有影響安全生產的因素處于受控狀態(tài)，從而保持安全生產的環(huán)境，從根本上增加施工作業(yè)的安全度，減少事故發(fā)生。施工現(xiàn)場安保體系在管理中體現(xiàn)一體化思想，通過實施持續(xù)，發(fā)展運行策略，從根本上改變了以強制性政府指令為主要行政手段的單一管理模式，將安全管理與企業(yè)管理融合為一體，使消極被動管理行為轉變成積極主動的參與，同時運用市場推動力，依靠合同制約，制度聯(lián)結，在企業(yè)管理體系內形成鏈式效應。

3.5督促施工企業(yè)加強安全文化建設

安全文化是指對安全的理解和態(tài)度或是處理與風險相關問題的模式和規(guī)則。只有當施工企業(yè)安全文化發(fā)生改變以后，整個企業(yè)現(xiàn)場安全和衛(wèi)生條件才有可能發(fā)生根本性的變化。安全文化建設具有的內含，既包含安全科學、安全教育、安全管理、安全法制等精神領域，同時也包含安全技術、安全工程等物質領域。因此在人類的安全手段和對策方面，用安全文化建設的策略，更具有系統(tǒng)性，安全教育、安全宣傳、安全科學、安全管理、安全工程技術都是具有安全文化的內涵。

4建筑安全生產監(jiān)督管理中應注意的問題

4.1處理好安全與生產和效益之間的關系

安全是生產和效益這座高樓的基礎，沒有堅實、牢固的安全作基礎，生產和效益終究是要坍塌的，一切重生產、重效益、輕安全的行為都是飲鴆止渴，認識和處理好它們之間相輔相成的依托關系，才能確保安全、生產、效益齊頭并進。

4.2處理好事故的客觀存在與事故可預防性的關系

必須承認，事故隱患有其存在的客觀性，如果不承認這一點，就不是唯物主義，就不是一種實事求是的工作態(tài)度?？茖W技術不斷進步，不可抵抗的外來因素越來越少，從全省建筑工程所發(fā)生的各種事故看，原本都是可以避免的，其頻繁發(fā)生的根本原因在于隱患沒能及時清除，不及時排查隱患而急于組織生產是安全工作之大忌。

4.3處理好安全投入與安全管理的關系

安全投入是硬件，隨著科技的不斷進步，安全投入在消除隱患、預防事故方面時時刻刻都發(fā)揮著舉足輕重的作用。

4.4處理好嚴格管理與關心員工的關系

“嚴是愛，松是害”、“寧讓職工罵著走，不讓家屬哭著來”，都是嚴格管理和關心員工的辯證統(tǒng)一。嚴格管理是為了更好地維護職工根本利益，是關心職工的另外一種表達方式，嚴格管理的目的在于降低事故率，確保職工人身安全。企業(yè)管理人員只有站在關愛職工的角度來看待安全工作，本著″深、嚴、細、實、狠″的認真工作態(tài)度來對待安全管理工作，才能真正處理好嚴格管理和關心職工的關系。

4.5處理好偶然與必然的關系

觀念、管理、培訓、素質等各個方面沒有達到一定的水平，事故就一定是必然的，管理人員的工作就是要逐步消除那些導致事故發(fā)生的必然因素，減少偶然性。員工的安全文化素質低不是管理者的責任，但是不能提高員工的安全文化素質就是管理者的責任。

篇3

一、存在的主要問題

我國現(xiàn)行建設工程質量監(jiān)督管理工作存在如下問題：

第一，建設工程質量監(jiān)督管理體系不夠完善。現(xiàn)階段，政府監(jiān)管體系和社會監(jiān)控體系這兩大體系已成為我國建設工程質量的有利保障。但是，盡管工程質量監(jiān)督機構在工程質量監(jiān)管工作中發(fā)揮了極其重要的作用，卻未能和社會監(jiān)督力量有機的結合起來。

第二，工程質量檢測行業(yè)機制不夠健全。目前，我國工程質量檢測機構仍有相當數(shù)量設立在政府建設行政主管部門下或與有行政隸屬關系，客觀上極易產生行敗，不利于工程質量責任的落實。

第三，政府監(jiān)督工作陷于微觀。傳統(tǒng)的工程質量監(jiān)督偏重于單一的實物質量監(jiān)督，而建筑工程相對于工業(yè)流水線產品特點的區(qū)別在于產品工期長，多專業(yè)、多工種、材料設備多品種。單純依靠質量監(jiān)督機構的幾次到位，難免使監(jiān)督工作的全面性受到約束，無法對工程質量進行全面的正確的核驗評定和控制。

第四，政府質量監(jiān)督方式過于具體。工程質量監(jiān)督內容要求三部到位，即地基基礎、主體、裝飾等三個分部工程，質量監(jiān)督人員必須到位核驗。重點是隱蔽工程檢查、分項工程驗收及綜合驗收。為保證質量，一些質量監(jiān)督機構甚至規(guī)定每月定期、定次到工地核查，施工的每道工序，每個環(huán)節(jié)質量監(jiān)督人員都要到位。這種過于具體的管理模式使工程建設規(guī)模和有限的監(jiān)督力量間產生較大矛盾，從而影響監(jiān)督管理工作的有效性。

第五，工程質量監(jiān)督范圍過于狹窄。當前，工程質量監(jiān)督機構的監(jiān)督范圍主要局限在施工階段，僅僅依靠在施工階段對建設工程責任主體質量行為和工程實體質量的監(jiān)督，只能對施工質量起到監(jiān)督作用。而對于勘察設計階段的質量監(jiān)督力度不夠，這不利于政府對建設工程質量進行宏觀的、全面的監(jiān)督控制。

第六，工程實體質量監(jiān)督模式過于單一。原有工程實體質量的監(jiān)督模式，對不同的企業(yè)，不同的工程均實施單一的，無區(qū)別的質量監(jiān)督模式，不能起到揚優(yōu)治劣的作用。

第七，監(jiān)理單位存在違規(guī)行為。目前，監(jiān)理單位常見的違規(guī)行為有：越級監(jiān)理，允許其他單位或個人以單位名義承擔監(jiān)理業(yè)務，將監(jiān)理業(yè)務轉手給其他工程監(jiān)理單位；與建設單位簽訂虛假合同，賣圖章，只收費，不監(jiān)理；制度不健全、責任不落實，推銷建筑材料、介紹施工隊伍，謀取非法利益；監(jiān)理人員執(zhí)業(yè)資格不規(guī)范，人員素質不高；監(jiān)理資料不齊全、混亂，關鍵過程、重要部位、隱蔽工程未及時到位檢查，簽證不齊全；不嚴格按規(guī)范、標準及有關規(guī)定對基礎、主體工程進行評定、對竣工工程質量進行初驗和評估。

第八，質量監(jiān)督機構定位不明確。大多數(shù)工程質量監(jiān)督機構是受政府委托，實施質量監(jiān)督管理的自收自支事業(yè)單位，個別機構是企業(yè)性質。因此，造成社會對工程質量監(jiān)督機構執(zhí)法地位認同度不高。

二、應當完善的措施

針對上述存在的問題，為了加強建設工程質量監(jiān)督管理，必須從如下幾個方面完善措施：

第一，加大教育培訓力度，不斷提高建設工程質量監(jiān)督管理人員的技能和素質，提高監(jiān)督管理水平。監(jiān)督管理人員必須有扎實的專業(yè)技術知識，豐富的工程實踐經(jīng)驗，熟練掌握監(jiān)督的方法和手段，熟悉建設工程有關的法律、法規(guī)和強制性標準，了解建設工程經(jīng)濟知識，具有發(fā)現(xiàn)質量問題、鑒別質量問題和解決處理質量問題的能力。建設工程質量監(jiān)督管理要實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，就必須有針對性地加強相關專業(yè)基礎教育和在職人員的業(yè)務培訓工作，把提高從業(yè)人員的素質和能力放在首位，同時，建立有效的激勵機制和政策，把知識豐富、水平高、能力強的專業(yè)人才吸引到監(jiān)督管理工作崗位上來，調動專業(yè)人員的積極性，增強他們的責任感。

第二，健全建設工程質量相關配套的法律、法規(guī)體系，增強建設工程質量的社會保障能力，實現(xiàn)建設工程質量政府監(jiān)督管理的國際化和法制化。借鑒發(fā)達國家完善社會保障體系的成熟經(jīng)驗，加強我國建設工程質量的社會咨詢服務保障體系建設，進一步規(guī)范建設監(jiān)理行為，實施建設工程質量風險管理，有效開展建設工程質量強制性擔保和保險制度，培育有效的建設工程擔保與保險市場，并加強對市場主體要素的監(jiān)督管理，推動工程擔保與保險市場和監(jiān)理咨詢市場的規(guī)范有效運轉，充分發(fā)揮工程擔保、保險和建設監(jiān)理在建設工程質量保證體系中的社會保障作用，全方位挖掘各專業(yè)組織和專業(yè)人士從事建設工程質量管理的智能潛力，促進建設工程質量的專業(yè)化和社會化。

第三，轉變角色，恢復執(zhí)法地位，依法對建設工程質量實施強制性監(jiān)督。轉變角色就是要實現(xiàn)政府對建設工程質量監(jiān)督管理的工作方式的轉變：由授權執(zhí)法向委托執(zhí)法轉變；由實體質量的環(huán)環(huán)把關向隨機抽查轉變；由“看、問”式現(xiàn)場檢查向采用科學儀器，提供準確可靠的數(shù)據(jù)的權威性監(jiān)督轉變；由直接審驗工程質量等級向竣工驗收備案制度轉變；由以施工現(xiàn)場對承包商的監(jiān)督為主向全面、全過程監(jiān)督轉變。改變政府建設工程質量監(jiān)管的行政職能，促進建設工程質量監(jiān)督管理的專業(yè)化和社會化，以經(jīng)濟和法律相結合為主要手段對建設工程質量所有參與者實施執(zhí)法監(jiān)督。

篇4

內容摘要：隨著經(jīng)濟全球化的推進，金融業(yè)的開放程度也與日俱增，與此同時金融監(jiān)管成為各國面臨的首要問題。要保持我國金融業(yè)的健康發(fā)展，對之進行科學有效的監(jiān)管是金融服務于社會經(jīng)濟發(fā)展的前提。本文從金融監(jiān)管的法律視角出發(fā)，對完善我國金融監(jiān)管機制提出相關建議。

關鍵詞：國際金融監(jiān)管 法律制度 制度完善

國際金融監(jiān)管的特點及內容

金融監(jiān)管，顧名思義，即金融監(jiān)督與金融管理，它是金融當局或管理機構對整個金融行業(yè)的監(jiān)督與管理。狹義上的金融監(jiān)管是指中央銀行或其他金融監(jiān)管當局依據(jù)國家法律法規(guī)的授權，對整個金融業(yè)所實施的監(jiān)督與管理。廣義上，金融監(jiān)管不僅包括狹義范圍的金融監(jiān)管，而且還包括金融機構的內部控制與稽核、同業(yè)自律性組織的監(jiān)管、社會中介組織的監(jiān)管等。

國際金融監(jiān)管是國內金融監(jiān)管的一種延伸，它具有以下特點：第一，金融監(jiān)管必須嚴格依法進行，不可逾越法律；第二，系統(tǒng)性，因為金融監(jiān)管是由監(jiān)管體制、依據(jù)、主體、客體、手段和內容等系統(tǒng)性機體組成；第三，社會性，社會各界對金融監(jiān)管的協(xié)調與配合是金融監(jiān)管有效進行的保障；第四，國際性，國際金融監(jiān)管是跨地區(qū)、跨國的協(xié)作監(jiān)管，需要協(xié)調各方利益才能有效進行。

國際金融監(jiān)管的目的主要有三個：第一，國際金融監(jiān)管要體現(xiàn)國家的意志，以實現(xiàn)金融業(yè)經(jīng)營活動與國家金融貨幣政策統(tǒng)一為目的；第二，保護投資人特別是中小投資者的利益；第三，引導金融活動有序公平開展，保證金融體系的安全和穩(wěn)定，防范和化解金融風險。

根據(jù)金融機構所處的市場階段，可以將國際金融監(jiān)管的內容概括為：對金融機構市場準入的管理、對業(yè)務經(jīng)營活動的監(jiān)督檢查、對有問題機構的處理以及化解風險的措施等監(jiān)督管理方面。

（一）對市場準入的監(jiān)管

市場準入是金融監(jiān)管的事前控制環(huán)節(jié)，是對進入金融市場中的市場主體的篩選、結構的優(yōu)化過程，具體指對金融機構籌建、設立、經(jīng)營等的監(jiān)管。它關系到金融機構的資質、金融業(yè)的整體健康狀況等問題，而且涉及到行業(yè)結構和行業(yè)規(guī)模的適度化問題，因而是國際金融監(jiān)管的重要環(huán)節(jié)。嚴格的市場準入制度能夠將那些可能對投資者、國家和社會造成危害的金融隱患提前排除掉。

在考慮市場準入標準時，要兼顧宏觀經(jīng)濟發(fā)展的需要和金融行業(yè)發(fā)展的國家政策和方向，同時還要考慮分布地域空間需要。不僅要看其是否具有高素質的管理人員和足夠的認繳資本額，還要考察其內部的組織結構、制度建設以及戰(zhàn)略和愿景。

（二）對市場運作過程的監(jiān)管

在金融主體獲批進入金融市場之后，中央銀行或金融監(jiān)管當局要對其市場運作過程進行有效監(jiān)督與管理。因為在市場運作的過程中，金融主體會由于經(jīng)濟環(huán)境的變化而面臨風險，如逆向選擇和道德風險等。

在市場運作過程中的監(jiān)督內容主要集中在以下幾個方面：

1.業(yè)務經(jīng)營的合規(guī)性。這是指金融機構的業(yè)務活動是否遵循國家和地方的各種金融法律法規(guī)，是否合乎當局的各種規(guī)章制度。

2.金融資本的充足性。金融機構是資本運作機構，充足的資本是其持續(xù)經(jīng)營的必要條件，因此對金融機構的資本水平和資本結構進行監(jiān)督有利于控制風險、保持組織穩(wěn)定發(fā)展。

3.資產質量。優(yōu)質的資產是一家金融機構健康經(jīng)營的主要表現(xiàn)，因而監(jiān)管部門應該設置資產質量指標以衡量金融主體的經(jīng)營狀況。

4.流動性。流動性反映的是金融機構的到期償債能力，它是反映風險的直接依據(jù)。所以監(jiān)管機構應該對其進行必要監(jiān)督。

5.盈利能力。盈利能力是金融機構抵御風險和自我發(fā)展的必要條件，因此其監(jiān)督也是不可或缺的。

6.管理水平和內控能力。金融機構的管理水平和內部控制能力是降低其經(jīng)營風險的重要因素，但這部分的審計難以通過客觀數(shù)據(jù)衡量，因而加大了監(jiān)管的難度。

（三）對市場退出的監(jiān)管

市場退出監(jiān)管是指金融監(jiān)管當局對金融機構退出金融業(yè)、破產倒閉、兼并或合并、變更等實施監(jiān)督管理的過程。由于金融業(yè)具有較強的敏感性和波動性，在縱向上涉及的上下游行業(yè)范圍廣泛，在橫向上也牽涉到其他眾多機構，因而不能隨意退出市場。這就需要金融當局和相關管理機構進行有效監(jiān)管。

綜上，三個階段的監(jiān)管分別從“事前控制—事中控制—事后控制”進行，以將每一階段的金融風險最小化，確保金融體系的健康穩(wěn)定發(fā)展。對市場準入的控制是為了消除潛在的金融隱患，以保證金融業(yè)安全、穩(wěn)定發(fā)展、有效運行的預防性措施。在金融機構日常的業(yè)務經(jīng)營活動中，面臨著各種經(jīng)營風險，因此中央銀行或金融監(jiān)管當局必須加強對金融機構業(yè)務營運的監(jiān)管。且對金融機構業(yè)務經(jīng)營的日常監(jiān)管是一個持續(xù)的過程，要隨時掌握市場動態(tài)，督促金融機構依法審慎經(jīng)營，糾正違規(guī)行為，防范、控制和化解金融風險，保證金融體系的安全與穩(wěn)定。一旦金融風險發(fā)生，并危及到金融秩序及金融體系的穩(wěn)定時，就需要中央銀行和金融監(jiān)管機構對風險機構進行市場接管、兼并或解散，將風險降低到最小化，確保金融體系的正常運轉。

我國金融監(jiān)管的現(xiàn)狀分析

（一）我國金融監(jiān)管模式的現(xiàn)狀

我國的金融監(jiān)管模式形成于1998年，實行的是“一行三會”的金融監(jiān)管模式，此監(jiān)管模式實行的是金融業(yè)“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管”?！耙恍腥龝钡闹饕毮芎湍繕巳缦拢?/p>

1.中國人民銀行。中國人民銀行是我國的中央銀行，以維護金融穩(wěn)定為目標，負責制定和實施貨幣金融政策，對金融活動實施監(jiān)督和提供支付清算。中國人民銀行目前主要監(jiān)管銀行、合作金融機構、郵政儲蓄機構、財務公司、金融租賃公司、金融資產管理公司等。

2.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。簡稱“銀監(jiān)會”，是依法對銀行業(yè)金融機構進行監(jiān)督管理的機構，其主要職能是：依照法律、行政法規(guī)制定并對銀行業(yè)金融機構及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的規(guī)章、制度；審查批準銀行業(yè)金融機構的設立、變更、終止以及業(yè)務范圍；對銀行業(yè)金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理；對銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動及其風險狀況進行非現(xiàn)場監(jiān)管；對銀行業(yè)金融機構實行并標監(jiān)督管理；負責統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機構的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表等。

3.中國證券監(jiān)督管理委員會。簡稱“證監(jiān)會”，主要是負責依法制定有關證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則；依法對證券的發(fā)行、交易、登記、托管、結算進行監(jiān)督管理；依法對證券業(yè)主體及其業(yè)務活動進行監(jiān)督管理；依法制定從事證券業(yè)務人員的資格標準和行為準則，并監(jiān)督實施；依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行和交易的信息公開情況；依法對證券業(yè)協(xié)會的活動進行指導和監(jiān)督；依法對違反證券市場監(jiān)督管理法律、行政法規(guī)的行為進行查處等。

4.中國保險監(jiān)督管理委員會。簡稱“保監(jiān)會”，是全國商業(yè)保險的主管機構，依法統(tǒng)一監(jiān)管中國的保險市場。其職責主要是擬訂有關商業(yè)保險的政策法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，對保險企業(yè)的經(jīng)營活動依法進行監(jiān)督管理和業(yè)務指導，維護保險市場秩序，防范和化解保險業(yè)風險，促進保險企業(yè)的穩(wěn)健經(jīng)營和健康發(fā)展等。

（二）我國金融監(jiān)管機制存在的問題

“一行三會”的金融監(jiān)管模式是在金融業(yè)分業(yè)經(jīng)營的格局下構建的分業(yè)監(jiān)管模式，在金融創(chuàng)新不斷涌現(xiàn)的今天面臨著許多挑戰(zhàn)，存在諸多問題，主要表現(xiàn)為：

1.分業(yè)監(jiān)管存在監(jiān)管空白與監(jiān)管重復。金融業(yè)的混業(yè)經(jīng)營對我國目前的金融監(jiān)管體制提出更高的要求。但是我國的金融監(jiān)管體制實行的是分業(yè)監(jiān)管，亦即銀行、證券和保險業(yè)各自為政地進行監(jiān)管，銀監(jiān)會、保監(jiān)會、證監(jiān)會分別負責對銀行業(yè)、保險業(yè)和證券業(yè)的監(jiān)管。這就很容易造成邊界性問題難以全面覆蓋，從而形成很多監(jiān)管真空，更容易造成金融機構打球的行為。此外，機構性監(jiān)管和合規(guī)性監(jiān)管往往又易造成重復監(jiān)管的現(xiàn)象。

2.監(jiān)管機構缺乏獨立性。主要表現(xiàn)為：第一，監(jiān)管主體缺乏獨立性；第二，監(jiān)管權行使缺乏獨立性。

3.缺乏有效的外部協(xié)調機制。實行嚴格的分業(yè)監(jiān)管機制，各個監(jiān)管機構自成體系，各行其是，相互之間缺乏有效的外部協(xié)調機制，降低了監(jiān)管的整體效果。盡管存在“一行三會”的三方監(jiān)管聯(lián)席會議制度，但其溝通協(xié)調效果并不明顯，而且這一會議也不具有決策的權利和職能，它更多的只是停留在“會議”的層面，協(xié)調性不強。此外，金融監(jiān)管機構與中央銀行之間也缺乏溝通協(xié)調。

4.金融監(jiān)管對信息透明度要求不高。復雜多變的金融環(huán)境對于信息的快速、準確和充分的獲取和處理提出了更高要求，而且信息披露是金融監(jiān)管的重要內容，但是在銀行監(jiān)管中并不注重信息的披露。我國的相關法律并未對銀行的信息披露作出明確規(guī)定。因此必須加強信息披露方面的立法完善工作。

5.金融監(jiān)管以行政手段為主，法制不健全。金融監(jiān)管的手段應該是經(jīng)濟手段、行政手段和法律手段的統(tǒng)一，但是在我們目前的市場經(jīng)濟條件下，依然是以行政手段為主。盡管也曾頒布過一些金融監(jiān)管法律，但依然不成體系，監(jiān)管效果一般。因此需加強金融立法，確保有法可依。

我國金融監(jiān)管法律制度的發(fā)展與完善

（一）建立并完善各監(jiān)管機構的協(xié)調和協(xié)同機制

由于分業(yè)監(jiān)管和混業(yè)經(jīng)營而造成了多頭監(jiān)管下的監(jiān)管重疊和監(jiān)管真空并存的問題。對此，要建立并完善各監(jiān)管機構的協(xié)調和協(xié)同機制，從而使金融監(jiān)管能全面覆蓋到所有問題?？梢酝ㄟ^完善“一行三會”的三方監(jiān)管聯(lián)席會議制度，賦予其一定的決策權，或者設立類似職能的機構對金融監(jiān)管進行協(xié)調。抑或建立專門的、常設的金融監(jiān)管協(xié)調機構，制定明確的協(xié)調制度，并以法律的形式對它們的職權進行切實的保障。

同時，可以強化中央銀行的監(jiān)督職能。我國可以借鑒美國金融監(jiān)管改革法案賦予美聯(lián)儲監(jiān)管系統(tǒng)內重要性金融機構的權力和金融穩(wěn)定監(jiān)督委員會予以協(xié)作的經(jīng)驗，對中國人民銀行賦予系統(tǒng)內重要性金融機構的監(jiān)管權力。從而維護金融業(yè)整體的安全與發(fā)展，從整體上實現(xiàn)各行各業(yè)的協(xié)同發(fā)展，促進國民經(jīng)濟穩(wěn)定健康發(fā)展。

（二）完善我國金融監(jiān)管的法律制度

法律是各項制度的根本性保障，因而要切實地完善我國金融監(jiān)管的法律制度。目前依據(jù)分業(yè)經(jīng)營而分別制定的《人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《保險法》、《證券法》、《證券投資基金法》等金融法律，不能有效地化解銀行、保險、證券業(yè)務混合之后產生的一系列風險。而且對于中國保監(jiān)會、證監(jiān)會以及國家外匯管理局的地位、職能、業(yè)務范圍等都沒有從法律上予以確認，這一空缺也是亟需填補的。因為這不僅可以保障金融監(jiān)管部門充分地行使職權，對金融業(yè)進行有效的監(jiān)管，而且也可以規(guī)范他們的金融監(jiān)管行為。

此外，在世界經(jīng)濟全球化、區(qū)域經(jīng)濟一體化的背景之下，當前國際金融監(jiān)管不斷發(fā)展，在與其他國家進行金融交易時，也必須有法可依，因此我國必須制定與國際化相對應的涉外金融法律法規(guī)。涉外金融法律法規(guī)應該建立起有關于對外銀行、外資保險公司和外資投資銀行的金融監(jiān)管制度。

（三）完善信息披露和信息共享機制并強化征信建設

我國應將信息建設的重點放在如何提供客觀、務實、充分、全面、及時的金融信息上，而目前進行的征信建設就是一個有益的嘗試。所謂征信業(yè)務是指依法收集、整理、保存、加工個人、法人及其他組織的信用信息，并對外提供信用報告、信用評分、信用評級等方面的業(yè)務活動。這一活動能夠加強外部監(jiān)管，以建立公開、公正的信用體系。

（四）加強金融監(jiān)管的國際合作

全球化浪潮席卷之下，金融業(yè)的監(jiān)管必定要走國際合作的道路，這已經(jīng)成為經(jīng)濟界、金融界和法律界的共識。因此我國的金融監(jiān)管機構也應該加強與國際貨幣基金組織、世界銀行以及其他國家的金融監(jiān)管機構的交流與合作。主要從兩個方面進行：第一是加強金融監(jiān)管的國際信息交流；第二是加強金融監(jiān)管業(yè)務的合作。

參考文獻：

1.邢會強.金融危機與法律變革[J].首都師范大學學報（社會科學版），2010（3）

2.李志成.金融危機后我國金融監(jiān)管改革法律問題研究[D].中國政法大學，2010，3

篇5

【關鍵詞】建筑工程；質量監(jiān)督；管理

為了保證建設工程質量，必須積極探索政府對工程質量的監(jiān)管，努力維護國家和公眾的利益，建立以規(guī)范標準為主要內容的工程質量保證體系、質量管理體系和質量監(jiān)督體系，圍繞工程項目和建設主體，多層次，全方位實施工程質量監(jiān)管，有效維護建筑市場秩序。政府對建設工程質量階段監(jiān)督管理從整體上看，是從建設工程質量形成的先后順序描述政府對其形成過程的各階段質量行為和活動結果的監(jiān)督管理，是以建設工程的實體質量是否形成為界線將其分為施工前的質量監(jiān)督管理、施工中的質量監(jiān)督管理和竣工后的質量監(jiān)督管理三個方面，是實現(xiàn)全面、全過程質量監(jiān)督管理思想的具體體現(xiàn)。在具體監(jiān)督過程中自始至終貫穿事前、事中、事后控制監(jiān)督相結合的思想，把質量投入要素、質量轉化過程和質量的過程產出、中間產出、最終產出的監(jiān)督結合，以投入監(jiān)督和轉化過程監(jiān)督為重點，保證產出品質量。體現(xiàn)事前主動控制的監(jiān)督思想，并且著重是對公眾和社會可能產生不利影響因素的預控監(jiān)督和中間監(jiān)督。

1、現(xiàn)階段建筑工程質量監(jiān)督工作的幾個方面

建設工程質量階段監(jiān)督管理，是工程質量監(jiān)管部門對工程施工過程的各階段質量行為的監(jiān)督管理。以建設工程的實體質量是否形成為界線，可分為施工前質量監(jiān)督管理、施工中質量監(jiān)督管理和竣工后質量監(jiān)督管理三個方面，是實現(xiàn)全面、全過程質量監(jiān)督管理的具體體現(xiàn)。

1.1建筑工程之前的監(jiān)督工作

主要是對有關設計、勘察文件審查的監(jiān)督管理以及對設計、勘察單位的質量行為和活動結果的監(jiān)督，重點放在對設計、勘察文件的審查監(jiān)督把關上。一旦發(fā)現(xiàn)其違反有關法律、法規(guī)和強制性標準的設計和勘察文件，可以通過直接的行政處罰，使責任主體承擔由其失誤疏忽或有意所造成的質量責任。

1.2建筑工程過程中的監(jiān)督工作

施工中的質量監(jiān)督管理應圍繞三大部分的現(xiàn)場監(jiān)督，開展事前、事中和事后巡回監(jiān)督管理，三大部分即地基基礎、主體結構工程質量和環(huán)境質量。在對工程質量的關鍵節(jié)點進行監(jiān)督檢查中，重點是地基基礎、主體結構等影響結構安全的主要部位。現(xiàn)場實體質量的檢查方式應采用科學的監(jiān)測儀器和設備，提供準確可靠、有說服力的數(shù)據(jù)，增強工程質量監(jiān)督檢查的科學性和權威性。通過監(jiān)督抽查，保證強制性標準的貫徹執(zhí)行，保證建筑法律、法規(guī)和規(guī)范的貫徹落實，從宏觀整體上把握建設工程質量和結構使用安全。另外，在加強程序管理的同時，必須加強技術控制。

1.3建筑工程竣工后的監(jiān)督工作

竣工后的質量監(jiān)督管理是建設工程投入使用的把關監(jiān)督管理。首先要保證不符合質量標準要求的工程不能投入使用，避免低劣工程對國家、企業(yè)和公共使用者造成直接的危害和影響。其次是把裝修、維修和維護的質量監(jiān)督納入建設工程全過程質量監(jiān)督管理的范疇；要杜絕或減少由于裝修、維護過程中的違規(guī)行為對已有建設工程地基基礎、主體結構和環(huán)境質量的破壞，引發(fā)質量事故；避免由于維修、維護的質量達不到要求給業(yè)主的生產生活環(huán)境造成直接損失。大力提倡和推行工程質量保險，將工程質量管理納入經(jīng)濟管理的范疇，以解決工程交付使用后發(fā)生的質量問題，特別是解決找不到責任方的后顧之憂。

2、工程的質量控制

工程質量控制是工程項目質量的標準和考核，對工程建設和項目管理起著指導作用，是工程建設的重要技術環(huán)節(jié)，是工程完成好壞的主要因素。要建設質量合格的項目，必須從各個方面實際抓好質量關，主要有以下幾方面。

2.1加強工程項目的招投標管理制度

一般土建工程都是通過招投標方式來確定由誰來設計、施工、監(jiān)理的。招投標工作應當按照國家的規(guī)定、業(yè)主的規(guī)則公平合理地進行。招投標應全面實行市場化、社會化，讓更多的單位或個人參與競爭，這樣才能真正找到一個水平高、實力強的企業(yè)來進行設計、施工、監(jiān)理。

2.2原材料檢驗

土建工程使用的各種原材料必須施在工之前進行嚴格的檢驗，只有原材料的各種技術性能都符合有關規(guī)定的具體要求后才能使用。施工建設單位在采購原材料的時候，應該嚴把原材料的質量關、高度重視原材料的使用認證，避免使用不合格的原材料。

2.3強化工程設計

工程設計應分兩個階段 第一階段是工程建設前的設計，這是最關鍵的。第二階段的補充完善設計也很重要，設計部門應經(jīng)常到所在施工現(xiàn)場，與施工單位進行勾通交流，隨時解決工程變更問題，保證工程順利進行，使工程具有合理性和實用性，保證工程達到優(yōu)良標準。

2.4加強施工隊伍建設

施工單位的施工水平、施工素質 直接關系到工程質量的成敗。施工單位的素質建設也是對施工順利完成的保證，好的施工單位才能有資質承接大的項目建設。

2.5 控制好工程進度

工程進度是制約工程質量的主要因素，合理的安排是加快施工建設的重要手段。要提高工程質量，就必須使工程進度服從工程質量，在充分保證工程質量的條件下，合理地安排工程進度。

2.6發(fā)揮監(jiān)理的作用

監(jiān)理工作是工程管理的核心，是工程質量的重要保證。監(jiān)理應具有很高的專業(yè)技術水平，有良好的職業(yè)道德，有吃苦耐勞的精神。建設單位對監(jiān)理單位應以合同進行監(jiān)督，提高監(jiān)理的業(yè)務素質。

3、加強質量監(jiān)督管理的措施

3.1建立健全法律體系

健全法律體系，使建筑市場高效有效運作的根本保障，也是衡量一個國家建設工程質量水平高低的標準，加強對市場主體要素的監(jiān)督管理，推動工程充分發(fā)揮工程擔保、保險和建設監(jiān)督在建設工程質量保證體系中的社會保障作用，促進建設工程質量的專業(yè)化和社會化。

3.2建立健全質量監(jiān)督管理體系

即各建設主體的質量保證體系，包括建設監(jiān)理與工程保險在內的社會監(jiān)督保證體系，完善各種監(jiān)督手段和措施，不斷保證工程質量，才能保證公共利益和安全，保證社會穩(wěn)定和諧發(fā)展。

3.3改善政府對建設工程質量監(jiān)督手段和方法

提高建設工程質量政府監(jiān)督管理效能，對建設工程質量提高監(jiān)督管理，必須以新興的信息技術為支撐點，實現(xiàn)監(jiān)督管理的信息化和網(wǎng)絡化，實現(xiàn)監(jiān)督方法的科學化，不斷創(chuàng)新改進檢測設備和儀器，以適應建筑技術發(fā)展需求，保證政府對建設工程質量監(jiān)督管理科學化、有效性，提高監(jiān)督管理技術能力和監(jiān)管效率，推動全行業(yè)信息化和建筑科學進步。

3.4嚴把資質審查關

把好建筑市場準入關，應加強對參建各方資質審查。凡無資質或資質較低的建筑設計、施工單位不予立項，規(guī)劃部門不發(fā)建筑許可證，建筑安全管理部門不發(fā)施工許可證。由質量監(jiān)督機構對其進行檢驗和檢查。重點查處無證、越級、超范圍承接建筑設計施工、監(jiān)理業(yè)務行為，取消重大責任事故的單位從事業(yè)務資格或降低資質等級。

3.5加強工程質量行為監(jiān)督

加大培訓力度，提高建設工程質量監(jiān)督管理人員的技能和素質，監(jiān)督人員必須有扎實的專業(yè)技術知識，豐富的工程實踐經(jīng)驗，熟悉建設工程有關法律、法規(guī)和強制性標準，了解專業(yè)知識才能發(fā)現(xiàn)問題，提高處理質量問題的能力。只有高素質的質檢隊伍，才能建立質量監(jiān)督職能的權威性。

4、結語

有效加強建筑工程質量的監(jiān)督管理，就需要不斷的探索和實踐能夠適應新時期發(fā)展要求的工程質量監(jiān)督管理的新模式，建立規(guī)范的管理制度，這樣才可以提高建筑單位和施工單位的對建筑工程質量的責任意識，從而保證建筑工程的建設質量。

參考文獻：

[1]楊成，劉維國，郭麗芳。談土建工程的質量控制[J].內蒙古水利。2007（03）

篇6

關鍵詞：建設工程；工程質量；監(jiān)督管理

“百年大計，質量第一”是我國工程建設基本方針之一。工程質量關系到工程項目投資效益、社會效益和環(huán)境效益。工程質量問題危及國家和人民生命財產安全，影響國民經(jīng)濟發(fā)展質量。嚴把工程質量關不僅是工程建設者義不容辭的職責，而且是工程建設中政府維護國家和公眾利益職能的主要體現(xiàn)。因此，加強建設工程質量監(jiān)督管理，提高監(jiān)督管理效能是極其重要的。

一、國內建設工程質量監(jiān)督管理現(xiàn)狀

1984年至今，我國逐步建立起政府工程質量監(jiān)督制度，各地相繼成立了工程質量監(jiān)督機構。各級工程質量監(jiān)督機構從小到大，從弱到強，為提高建設工程質量監(jiān)督管理水平、防止重大工程質量事故的出現(xiàn)發(fā)揮著重要作用。質量監(jiān)督成為我國工程建設質量管理中不可缺少的一個主要手段。質量監(jiān)督現(xiàn)狀如下：

1.工程質量監(jiān)督法規(guī)體系基本形成

自從實行工程質量監(jiān)督制度以來，我國陸續(xù)頒布了《建筑法》、《建筑工程質量管理條例》等一系列法規(guī)，各省市相應制定了地方性法規(guī)文件，各級質量監(jiān)督機構也相繼建立了各類監(jiān)督制度，工程質量監(jiān)督管理法規(guī)體系基本形成。

2.工程質量監(jiān)督管理機制基本形成

隨著工程質量監(jiān)督管理體制的不斷發(fā)展和完善，我國政府監(jiān)督、社會監(jiān)理、企業(yè)保證、用戶評價的工程質量管理機制已基本形成。在工程建設過程中，建設企業(yè)承擔著質量生產責任，對工程質量直接負責；監(jiān)理代表建設單位對工程微觀質量進行管理，對工程進度進行控制；政府監(jiān)督則側重于從維護公共利益的宏觀角度對工程參建各方的主體質量行為進行監(jiān)督管理，對重要的結構部位進行巡回抽查和重點監(jiān)督；最終工程質量還要接受用戶及社會的評價。

3.工程質量監(jiān)督檢測方式進一步轉變

近年來，工程質量監(jiān)督現(xiàn)場檢查方式由傳統(tǒng)的“眼看、手摸、耳聽”方式轉向采用監(jiān)測儀器和設備，提供準確可靠、有說服力的數(shù)據(jù)，增強了工程質量監(jiān)督的科學性和權威性。政府對質量責任主體行為的監(jiān)督方式由過去“傳、幫、帶”的保姆式轉為執(zhí)法監(jiān)督，實體質量監(jiān)督方式由環(huán)環(huán)把關向隨機抽查轉變。

二、工程建設質量監(jiān)督管理存在的問題

1.質量監(jiān)督管理有關法律法規(guī)、規(guī)范尚不完善

目前，工程質量監(jiān)督的主要依據(jù)是有關國家法律法規(guī)、相應的技術標準、規(guī)范以及其他行業(yè)企業(yè)管理規(guī)章制度等。然而對工程質量監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為進行處罰時，所參照的法律法規(guī)與現(xiàn)實情況差別較大，缺乏有力、適度的處罰依據(jù)，使得在監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的質量問題，甚至質量事故無法及時做出有效、準確的處理。

2.質量監(jiān)督機構工作機制不健全

質量監(jiān)督機構考核、獎懲機制以及監(jiān)督人員的激勵考核機制尚未健全。質量監(jiān)督機構成立后，缺乏對自身行為規(guī)范行之有效的監(jiān)督管理及考核，由此造成質量監(jiān)督管理機構監(jiān)督執(zhí)法水平參差不齊，行業(yè)整體管理效能較低。

3.建設工程質量管理信息交流需加強

建設工程的質量管理是個動態(tài)的過程，工程項目施工過程中，工程質量狀況、各責任主體的質量行為時時在變化，質量監(jiān)督機構需要及時了解各責任主體的信息，而各責任主體也需要了解政府的法律、法規(guī)、技術標準與規(guī)范等政策的變動情況。目前，尚需進一步加強這些信息的快速、準確傳遞和交流，真正實現(xiàn)監(jiān)督管理的信息化和網(wǎng)絡化，推動全行業(yè)的技術進步。

4.質量監(jiān)督管理機構的現(xiàn)有素質有待進一步提高

工程質量監(jiān)督管理經(jīng)過20多年的發(fā)展，監(jiān)督機構的人員素質、監(jiān)督理論和經(jīng)驗乃至權威性雖然取得了質的變化，但目前從整體上看，監(jiān)督機構、監(jiān)督人員素質不高，缺乏先進的檢測儀器設備等問題很普遍。再加上不良社會思潮的影響，監(jiān)督機構約束機制不健全，監(jiān)督行為不規(guī)范，自我廉政不夠等問題依然不同程度地存在，這些勢必影響工程質量監(jiān)督管理的力度和深度，直接削弱政府監(jiān)督管理效能的提高。

三、提高建設工程質量監(jiān)督管理水平的幾點建議

1.健全法律、法規(guī)體系，實現(xiàn)工程質量政府監(jiān)督管理的國際化和法制化

借鑒發(fā)達國家完善社會保障體系的成熟經(jīng)驗，加強我國工程質量的社會咨詢服務保障體系建設，主要包括進一步規(guī)范建設監(jiān)理行為，實施建設工程質量風險管理，有效地開展建設工程質量強制性擔保和保險制度，并加強對市場主體要素的監(jiān)督管理，全方位挖掘各專業(yè)組織和專業(yè)人士從事建設工程質量管理的潛力，促進工程質量的專業(yè)化和社會化。與此同時，加速相關法律、法規(guī)與國際慣例接軌的步伐，推進建設工程質量監(jiān)督管理的國際化和法制化進程。

2.建立健全質量監(jiān)督管理的三大體系，以市場良性運作提高建設工程整體質量

建設工程質量的形成是涉及多方主體參與，受眾多因素影響，涵蓋建設工程決策、勘察設計、施工準備、施工建設、使用維護全過程的復雜系統(tǒng)，從根本上治理建設工程質量差的問題，就必須樹立系統(tǒng)工程的觀點，對其進行全面、全過程、全方位的系統(tǒng)治理，建立健全建設工程質量監(jiān)督管理的三大體系，即各建設主體的質量保證體系，包括建設監(jiān)理、工程保險在內的社會監(jiān)督保證體系和建設工程質量政府監(jiān)督管理體系，并且以規(guī)范建設主體質量保證體系為重點，促進建設工程質量監(jiān)督管理的專業(yè)化服務，推動建設工程質量監(jiān)督管理體系和建設市場的高效運轉，增強建設工程質量轉化能力，保證建設工程整體質量。

3.改善政府質量監(jiān)督的手段和方法，提高監(jiān)督管理的效能

隨著科技的進步，提高建設工程質量的重要內容之一就是必須增加建設工程質量的科技含量，這客觀上要求對其實施監(jiān)督管理的手段和方法必須與之相適應，必須以信息技術為支撐點，實現(xiàn)監(jiān)督管理的信息化和網(wǎng)絡化，實現(xiàn)監(jiān)督方法的科學化，不斷創(chuàng)新和改進檢測設備和儀器，保障建設工程質量監(jiān)督管理的科學性和有效性，提高監(jiān)督管理技術裝備能力和監(jiān)管效率，推動全行業(yè)的信息化和科技進步。

篇7

關鍵詞:商業(yè)銀行 監(jiān)管法律制度

一、比較中美商業(yè)銀行監(jiān)管法律制度

(一)法律框架

美國的金融監(jiān)管制度的發(fā)展是緊緊伴隨著法規(guī)的建立而成長起來的。美國銀行監(jiān)管的主要法規(guī)有:《1863年國民銀行法》，《1913年聯(lián)邦儲備法》、《聯(lián)邦存款保險法》《1933年銀行法》、們956銀行控股公司法》、們980年存款機構管制放松與貨幣控制法》，K1991聯(lián)邦存款保險公司改進法案》.《1991年外資銀行監(jiān)督改善法》、《1996年聯(lián)邦存款保險基金法》、X1999年金融服務現(xiàn)代化法》。

自1949年建國以來，我國銀行監(jiān)管法制發(fā)展歷經(jīng)了建國初期的開創(chuàng)階段、計劃經(jīng)濟時期及社會主義市場經(jīng)濟時期等三個階段。在社會主義市場經(jīng)濟時期，199-5通過了《中華人民共和國人民銀行法》和《中華人民共和國商業(yè)銀行法》標志著我國銀行監(jiān)管法制體系初步形成。2003年對《人民銀行法》和《商業(yè)銀行法》的修正及新頒布的《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》標志著銀行監(jiān)管體制的進一步完善。與此同時，還有一系列的法規(guī)和人民銀行或銀監(jiān)會制定的金融規(guī)章涉及了銀行監(jiān)管問題。

(二)監(jiān)管機構

美國銀行業(yè)主要管理機構主要包括以下機構:聯(lián)邦儲備體系、貨幣管理局、聯(lián)邦存款保險公司、司法部、證券與交易委員會、州銀行委員會。根據(jù)《人民銀行法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《商業(yè)銀行法》規(guī)定，我國銀行業(yè)由人民銀行和國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構進行監(jiān)管。

(三)監(jiān)管內容

1.美國監(jiān)管機構的主要監(jiān)管內容

(1)市場準入的監(jiān)管

在美國注冊不同性質的銀行要由不同管理機構審批。貨幣管理局管理國民銀行注冊和頒發(fā)執(zhí)照，并對其營業(yè)宗旨、組織章程、資本結構、董事、官員資歷、管理業(yè)務和風險、獲利能力和所有權要求等因素進行考慮和調查。

(2)資本充足率的監(jiān)管

1981年，美國聯(lián)邦儲備委員會、貨幣管理局和聯(lián)邦存款保險公司共同制定了衡量資木充足率的統(tǒng)一標準:將資本分為一級資本和二級資本。《巴塞爾協(xié)議》簽定后，美國于1990年底開始試用，并作為駱駝評級制度的資本檢查標準，以此評價銀行資本的充足性。

（3)對風險損失準備金的監(jiān)管

美國對壞帳的法律定義是指本金或利息逾期6個月以上的貸款，以及擔保和抵押不落實的催收貸款。按規(guī)定，壞帳必須在分紅前核銷。各家銀行也可以對其認為必須核銷的資產進行主動核銷。為防上匯兌風險，聯(lián)邦儲備銀行可以根據(jù)其對銀行國際貸款質量的評價，要求有關銀行建立并保持一定數(shù)量的專項儲備。

(4)對存款保險的監(jiān)管

聯(lián)邦儲備銀行要求其所有成員都必須參加聯(lián)邦存款保險。大多數(shù)州也要求州立銀行參加聯(lián)邦存款保險。聯(lián)邦存款保險公司一身二任，既是保險公司，又是金融監(jiān)管機構，將業(yè)務職能與監(jiān)管職能緊密結合，以檢查投保銀行安全狀況的方式，監(jiān)管美國所有銀行，對穩(wěn)定美國金融體系起到重要的作用。

此外，還對銀行的經(jīng)營范圍、資產集中、銀行流動性、銀行合并機銀行破產和倒閉進行監(jiān)管。

2.中國監(jiān)管機構的主要監(jiān)管內容

（1）人民銀行

人民銀行依法監(jiān)測金融市場的運行情況，對金融市場實施宏觀調控，促進其協(xié)調發(fā)展。人民銀行主要履行下列職責:與履行其職責有關的命令和規(guī)章;依法制定和執(zhí)行貨幣政策;發(fā)行人民幣，管理人民幣流通;監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場;實施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場;監(jiān)督管理黃金市場;持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備、黃金儲備:經(jīng)理國庫;維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行;作為國家的中央銀行，從事有關的國際金融活動等。

（2)國務院

國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責對全國銀行業(yè)金融機構及其業(yè)務活動監(jiān)督管理。依法制定并對銀行業(yè)金融機構及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則。依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準銀行業(yè)金融機構的設立、變更、終止以及業(yè)務范圍。并對銀行業(yè)金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理。

(四)監(jiān)管方式

1.美國監(jiān)管機構的監(jiān)管方式

美國的現(xiàn)場檢查制度是由聯(lián)邦金融管理部門派出檢查小組到商業(yè)銀行進行實地檢查。按1991年《聯(lián)邦存款保險公司改善法》規(guī)定，銀行監(jiān)管者每年至少對所有銀行現(xiàn)場檢查一次。美國的非現(xiàn)場監(jiān)督注重于統(tǒng)一性、綜合性、比較性和預測性的系統(tǒng)監(jiān)管。綜合每家銀行的業(yè)務全面情況，通過進行駱駝評級來比較同類銀行狀況，確定各家銀行的業(yè)務監(jiān)管級數(shù)，并由此確定現(xiàn)場檢查的必要性。

2.中國監(jiān)管機構的監(jiān)管方式

銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當對銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動及其風險狀況進行非現(xiàn)場監(jiān)管，建立銀行業(yè)金融機構監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，分析、評價銀行業(yè)金融機構的風險狀況。對銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動及其風險狀況進行現(xiàn)場檢查，應制定現(xiàn)場檢查程序，規(guī)范現(xiàn)場檢查行為。建立銀行業(yè)金融機構監(jiān)督管理評級體系和風險預警機制，根據(jù)銀行業(yè)金融機構的評級情況和風險狀祝，確定對其現(xiàn)場檢查的頻率、范圍和需要采取的其他措施。

二、我國商業(yè)銀行監(jiān)管法律制度的完善

1、健全國家金融監(jiān)管體制，加強金融機構內部自律機制

對金融機構實施金融監(jiān)管包括他律與自律兩個層次。他律即中央銀行和其他監(jiān)管主體依據(jù)國家法律、法規(guī)對金融機構及其活動進行監(jiān)管，屬于強制性監(jiān)管。

自律即金融機構自身為有效防范金融風險，保障金融安全而建立的自我監(jiān)控機制，是國家實行金融監(jiān)管的基礎。有效的金融監(jiān)管必須注重外在約束和自我約束的統(tǒng)一。在國家宏觀金融監(jiān)管確立的條件下，完善金融機構自律管理水平，加強金融業(yè)同業(yè)公會或協(xié)會自律性組織建設，是構建我國金融監(jiān)管體系中不可缺少的部分。

2.金融監(jiān)管方式應加強風險防范

我國金融監(jiān)管存在重合規(guī)性、輕風險性的問題。要改變這一狀況，應從以下方面著手:首先要調整監(jiān)管思路，實現(xiàn)從，事后化解”到”事前防范"的轉變。

合規(guī)性監(jiān)管偏重于事后化解，這種方式較為被動，糾正成本也很高。風險監(jiān)管則是根據(jù)金融機構的資產質量以及內部管理的評價，提高監(jiān)管要求，注重于事前防范，能最大限度地減少各種風險帶來的損失。因此，我們要逐步推行風險監(jiān)管;其次，應以風險防范為基礎，建立風險評估指標體系和早期預警系統(tǒng);再次，要確定監(jiān)管周期，實施動態(tài)的、持續(xù)的、全方位的、多角度的監(jiān)管。

篇8

關鍵詞：施工項目；安全生產管理；對策

安全管理是建筑施工中最重要的管理內容之一。安全管理成效直接關系到工程的質量、經(jīng)濟效益以及所有參建人員的生命財產安全，也關系到國民經(jīng)濟的發(fā)展和社會穩(wěn)定。鑒于此，建筑施工安全管理工作應該以工程建設目標為基準，嚴格按照安全施工標準去檢查和衡量每一項施工內容，要善于通過表象深入分析其中的問題、隱患，并及時整改，盡量將隱患“扼殺在搖籃里”，避免使企業(yè)因此蒙受經(jīng)濟損失。本文將基于建筑施工安全管理理論深入剖析我國當前建筑工程安全管理現(xiàn)狀，繼而從安全生產監(jiān)督管理的角度結合實證案例提出一套相對嚴謹可行的安全管理措施，以改善現(xiàn)狀，提高安全管理水平，從而避免損失，確保建筑施工活動取得預期經(jīng)濟效益。

1建筑施工安全管理概論

1.1建筑安全生產特點

在建筑建設中，其安全生產所具有的特點有：第一，不安全因素較多。在建筑施工中，由于施工場地面積以及空間有限，在其中則具有大量的材料、機具以及人員、多層次主體交叉作業(yè)情況的存在，則很容易因此導致物體打擊等事故的發(fā)生；第二，安全管理富于變化。在建筑施工中，工作內容以及場所都處于變化以及動態(tài)的過程中，這就要求建筑安全生產能夠同該種富于變化的現(xiàn)場環(huán)境相適應。同時，在建筑建設中，也將因環(huán)境的變化需要做好計劃的及時調整，也因此對安全生產管理工作的有效性以及靈活性提出了更高的要求；第三，不安全因素較多。在建筑施工中，不僅存在較強的作業(yè)強度，且因多工種交叉作業(yè)、受天氣影響大、高空作業(yè)等存在使現(xiàn)場具有更為復雜的不安全因素，因此對安全生產管理的防范措施提出了更高的要求；第四，施工作業(yè)非標準化情況的存在，將增加施工現(xiàn)場危險因素。在不同的地區(qū)，建筑企業(yè)在技術裝備、資金實力以及技術水平方面都存在較大的差異，并因此使安全管理工作具有了更為復雜的關系以及較多的管理層次，如果僅僅按照單一的手段以及方式進行管理，則很難獲得好的管理效果。

1.2安全管理基本原則

在建筑施工中，要時刻將安全工作放在所有工作中的第一位，并積極強調安全預防，即通過安全工作的提前開展處理防患于未然。在該項工作中，需要遵循的原則有：第一，生產同安全相協(xié)調。即將安全融入到生產當中，對生產形成保證以及促進作用。雖然在實際工作開展中兩者可能會存在一定的矛盾，但在最終目標以及管理目標上則需要形成完全的統(tǒng)一；第二，堅持管理目的性。在安全管理這項工作中，其內容就是實現(xiàn)生產過程中環(huán)境以及人物的管理，通過對人、物不安全行為以及狀態(tài)的有效控制實現(xiàn)事故的消除以及避免，進而保護勞動者的健康以及安全；第三，堅持預防為主。在安全管理工作中，要將預防放在第一位，首先要對生產當中不安全因素產生端正認識，消除不安全因素態(tài)度，在實際對生產內容進行布置時，則需要對可能出現(xiàn)的危險因素針對性地做好措施制定；第四，堅持“四全”管理。在工程安全管理這項工作中，其將涉及到生產活動的很多個方面，即包括工程從開工到最終竣工的全過程。對此，在生產當中則需要堅持全方位、全過程、全員、全天候的動態(tài)安全管理；第五，加強安全控制。安全管理工作開展的目的，就是在實現(xiàn)事故提前預防、危險因素消除的基礎上實現(xiàn)勞動人員的保護，對此，就需要在工作中加強控制，通過對人與物不安全狀態(tài)的控制保障施工安全。

2我國建筑施工安全生產管理現(xiàn)狀

近年來，我國在建筑施工安全生產管理方面各項工作也不斷完善，其主要成效有：第一，建立了安全監(jiān)督管理體系。根據(jù)我國安全管理要求，建設部近年來先后頒布了多項建筑安全生產管理規(guī)定以及調查程序規(guī)定等文件，在文件當中明確了要在我國建設起專門的安全生產監(jiān)督管理機構，并初步形成了建筑生產監(jiān)督管理體系；第二，開展傷害保險強制執(zhí)行。根據(jù)建筑法當中為職工辦理傷害保險相關內容要求，從1998年開始，我國就已經(jīng)開展了意外傷害保險工作，在將事故預防同意外傷害保險兩者相結合的基礎上促進安全保障體系的進一步發(fā)展；第三，創(chuàng)建安全達標活動。通過安全達標活動的開展，在實現(xiàn)職工安全意識增強的同時使工程建設安全工作進入到了標準化、科學管理的軌道，且在有效提升工程現(xiàn)場整體防護水平的同時實現(xiàn)安全技術的提升，包括有創(chuàng)建文明工地、全面施工設施、加強衛(wèi)生要求等等。在獲得成績的同時，我國在安全生產管理方面還存在著一定的問題，其主要有：

2.1法律法規(guī)方面

雖然近年來我國所頒布的法律法規(guī)在我國建筑市場安全規(guī)范方面起到了十分積極的作用，但在具體實施方面還存在著較多的問題：第一，由不同部門以及機構制定法規(guī)，包括有行業(yè)標準、行政法規(guī)、國家法律以及地方法規(guī)等，且在內容方面存在較多矛盾以及重復情況，在具體行政管理中也存在依據(jù)不一致情況；第二，法律中重罰輕賠現(xiàn)象普遍，弱勢群體沒有獲得較好的保護。即更多強調對安全違規(guī)企業(yè)的處理，在民工受到傷害時，應當獲得多少賠償卻缺少具體的規(guī)定；第三，沒有做好設計、監(jiān)理單位以及業(yè)主等主體安全責任的規(guī)定。在工程建設中，安全事故同施工進度要求、監(jiān)控監(jiān)管力度以及圖紙設計質量間具有十分密切的關系，很多安全事故之所以發(fā)生，并非是由于現(xiàn)場施工管理疏漏，而是由于施工前期準備、測繪階段的缺陷以及安全投入不足所導致的，對此，就需要能夠做好不同單位在安全監(jiān)督管理工作中法律責任的明確。

2.2政府監(jiān)督方面

政府方面存在的問題有：第一，政府不同部門在相互協(xié)調以及相互配合方面還存在著一定的不足，不同部門間職責脫節(jié)、多頭執(zhí)法以及職能交叉情況較為嚴重；第二，安全監(jiān)督人員素質以及技術水平存在一定的不足，因缺少專業(yè)知識以及安全管理經(jīng)驗并不能夠保證監(jiān)督的合格依法性，不能夠以此對工程的順利開展提供保障；第三，檢查流于形式，很多地區(qū)領導處于政績方面的考慮，面對安全事故往往采取大事化小、小事化了的做法，建筑生產安全事故漏報、瞞報情況較為嚴重，不能夠及時懲處安全檢查當中的違紀違法問題。

2.3企業(yè)管理方面

在現(xiàn)今建筑施工企業(yè)當中，其具有較為多元的投資主體以及經(jīng)濟成分特點，并因此使施工企業(yè)在安全生產方面存在投入不足的情況，且現(xiàn)場施工人員在安全防護裝備配備方面也存在一定的不足。在生產過程中，其過于追求經(jīng)濟效益，在僅僅重視工程進度的情況下亂干、蠻干情況較為嚴重，甚至部分企業(yè)為了節(jié)約成本而減少或者取消了專業(yè)的安全管理人員。

3建筑工程安全監(jiān)督管理策略

要做好安全監(jiān)督管理工作，首先應該建立一套比較完善的安全監(jiān)督管理工作流程，再針對建筑施工階段的關鍵節(jié)點進行重點監(jiān)管，具體策略如下：

3.1安全監(jiān)督管理流程

一般情況下安全監(jiān)督管理工作可分為四個階段，即招標階段的安全監(jiān)督管理、施工準備階段的安全監(jiān)督管理、施工階段的安全監(jiān)督管理、竣工驗收階段的安全監(jiān)督管理。

3.2具體措施

3.2.1安全技術措施

第一，做好施工組織設計。該工作即在工程建設之前做好整個工程的統(tǒng)籌規(guī)劃，保證工程建設項目能夠在具有充分準備的情況下更為順利的完成生產任務。在施工該組織設計當中，施工單位就需要能夠對工程的土方開挖、模板、腳手架、起重吊裝以及降水等分部分項工程做好專項施工方案的編制，在做好安全驗算結果附具、由監(jiān)理工程師簽字后實施；第二，做好技術交底。在工程施工前，項目管理人員則需要針對該工程安全施工要求向作業(yè)人員以及施工班組做好說明，做好簽字手續(xù)的履行。交底內容方面，要避免流于形式、口號化，要按照分部分項工程具體情況進行；第三，規(guī)范現(xiàn)場施工。在項目工程建設當中，要對文明施工管理引起重視，做好施工現(xiàn)場的平面布置，做好材料堆放場、道路布場以及臨時給排水的合理安排，保證生活區(qū)同作業(yè)區(qū)科學分離，做好施工環(huán)境的美化。進入現(xiàn)場的人員，需要按照規(guī)定做好勞保用品的佩戴，做好現(xiàn)場防火處理，保證具有充足消防器材的配備。

3.2.2安全教育措施

第一，施工單位的主要負責人需要在經(jīng)過考核之后才能夠任職，每年需要對作業(yè)、管理人員進行一次安全生產教育培訓，并將培訓情況記錄到其個人檔案當中。通過對職工經(jīng)常性安全生產教育的開展不斷提升其安全生產意識以及操作技能，使其在工作當中具有更強的自我保護能力；第二，工程作業(yè)人員在進入到新工作崗位之前，需要接受相應的安全生產培訓，沒有經(jīng)過培訓或者考核不合格的人員不得上崗；第三，做好安全檢查制度的建立完善，在做好經(jīng)驗總結的基礎上有計劃的做好下一階段教育內容確定；第四，積極開展安全教育工作，做好教育對象、內容以及時間的記錄。

3.2.3安全管理措施

第一，建立生產保證體系。在工程當中，要將項目經(jīng)理作為工程安全生產的第一責任人，即成立起以項目經(jīng)理為主，由班組長、施工員以及安全員等參加的組織機構，做好安全管理網(wǎng)絡的組成；第二，落實責任制度。在工程施工中，需要逐層做好安全生產管理責任制的落實，通過安全技術交底制度、獎罰制度以及教育制度的制定，做好各自安全管理考核指標的明確；第三，按操作規(guī)程作業(yè)。在工程施工中，作業(yè)人員需要在做好相關技術要領、施工要求掌握的基礎上嚴格按照操作要點、要求以及程序開展操作，做好安全防護用品的正確使用，避免對其他人員的安全造成威脅。工程方面，要在流水施工以及交叉施工當中做好不同工程間的安全協(xié)調，如避免在施工操作、材料搬運中發(fā)生碰撞，在垂直交叉作業(yè)中出現(xiàn)物體墜落傷害等；第四，實行標準化作業(yè)。即根據(jù)科學作業(yè)標準的制定實現(xiàn)人行為的規(guī)范，能夠在實現(xiàn)人不安全行為控制的同時減少其施工當中存在的失誤；第五，建立應急預案。通過重大事故處理預案的建立最大程度減少事故帶來的人員傷亡以及經(jīng)濟損失。

4實證案例

4.1工程概況

本工程位于XX大學閔行校西南角（蓮花路與東川路交叉口），南側為單層科研臨時用房，北側為蔣家港?？偨ㄖ娣e為34480平方米，其中地上建筑面積28559平方米（其中計入容積率的建筑面積為28144平方米），地下建筑面積5921平方米。主體由兩棟南北平行布置的板樓組成，南北樓通過東西兩側的裙房連接。南側為5層的物理類實驗室用房。北側為11層的化學類實驗室用房。西側一層設置潔凈實驗室（百級）等輔助用房，地下一層西側設有實驗室及冷庫。地下一層東側設置機動停車庫。主樓建筑高度50米（室外地坪至女兒墻高度），裙房高度24米。人防工程：位于地下一層東側，人防總建筑面積3881平方米。施工過程中存在基坑開挖與支護（基坑局部最深開挖深度達到7米）、高大模板、支撐拆除、塔吊安裝和拆除、重型起重機械吊裝、卸料平臺、腳手架等危險源。

4.2安全監(jiān)督管理措施

①認真檢查、督促施工單位對危險性較大的分部分項工程安全工作實施情況，檢查施工單位是否進行了危險性較大的分部分項工程安全施工技術交底和危險性較大的分部分項工程安全施工教育；②對于危險性較大的分部分項工程的重點部位如：基坑支護、降水工程、土方開挖工程、模板工程及支撐體系、起重吊裝及安裝拆卸工程、腳手架工程、拆除、爆破工程等施工事項應進行跟蹤或旁站監(jiān)理，認真檢查其是否違反強制性規(guī)定，如有違規(guī)應要求施工單位進行整改；③在施工現(xiàn)場要做到一管、二定、三檢查、四不放過。一管：即要設專職危險性較大的分部分項工程安全監(jiān)理人員，管理危險性較大的分部分項工程安全監(jiān)理；二定：即制定危險性較大的分部分項工程安全監(jiān)理生產責任制和技術措施；三檢查：即定期檢查《危險性較大的分部分項工程安全施工專項方案》技術措施執(zhí)行情況；四不放過：即麻痹思想不放過、事故苗頭不放過、安全漏洞不放過。

4.3安全監(jiān)督管理成效

開展安全檢查是檢驗安全監(jiān)督管理效果的有效途徑。按要求，檢查評定為“符合”的項數(shù)占檢查項總數(shù)的比例高于70%的，為合格，低于70%的為不合格。檢查過程中，如果發(fā)現(xiàn)施工現(xiàn)場存在重大隱患，并下發(fā)整改通知書，則該項目直接評定為不合格。工程安全檢查結果（見表1）。經(jīng)過安全檢查發(fā)現(xiàn)幾處不符合質量安全標準的項目，但合格率均在70%以上，從整體來看不會對整個工程造成損失，只需在后續(xù)工作中根據(jù)不合格項進行微調即可，并且據(jù)表1的檢查結果來看，整體上仍然符合安全標準。5結束語安全生產是現(xiàn)今建筑工程施工的重要前提與基礎。在上文中，我們對施工項目安全生產管理的對策進行了一定的研究，在實際工作中，需要能夠把握好存在問題，以科學措施的應用提升安全生產管理水平。

作者:呂志勇 單位:長治市建設和市政公用安全監(jiān)督站

參考文獻：

[1]張忠琪.建筑施工企業(yè)員工個體特征因素與安全績效關系研究[D].天津工業(yè)大學，2016.

[2]汪馬成.基于PSO-SVM模型的建筑施工項目安全預警方法研究[D].上海工程技術大學，2016.

[3]黃波.青島市建筑工程項目安全管理策劃研究[D].青島理工大學，2016.

[4]劉曉云.建筑工程項目施工安全評價體系研究與應用[D].北京建筑大學，2016.

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【關鍵詞】 醫(yī)療保險基金 保值增值 監(jiān)管力度 預算管理 基礎管理

一、引言

隨著我國醫(yī)療保險參加人數(shù)的增加，我國醫(yī)療保險基金的規(guī)模也逐漸擴大。醫(yī)療保險基金的管理作為我國基本醫(yī)療保障體系正常運轉的核心內容，對于完善我國公民基本醫(yī)療、促進社會穩(wěn)定發(fā)展有著相當重要的作用。2015年3月10日，人力資源和社會保障部副部長胡曉義表示：我國全民醫(yī)保體系基本建成。雖然我國醫(yī)療保障體系改革在不斷深化的過程中取得了驕人的成績，但是我國醫(yī)療保險基金的管理在保值增值、監(jiān)管力度、預算管理以及一些基礎管理工作上還存在著一些問題亟待我們思考和解決。

二、醫(yī)療保險基金管理面臨的困境

1、醫(yī)療保險基金保值增值措施有待多元化

負債經(jīng)營一直都是基本醫(yī)療保險基金經(jīng)營的特點之一。隨著我國經(jīng)濟的迅速發(fā)展，醫(yī)療保險基金面臨著巨大的經(jīng)濟壓力。目前，我國一些醫(yī)療保險基金管理單位的保值增值意識不強，在執(zhí)行相關法律法規(guī)政策時積極性不高。根據(jù)社?；鸸芾淼南嚓P規(guī)定：社保基金實行收支兩條線管理，其每天收納的保險基金必須全部上繳財政專戶儲存賬戶。然而，在目前的醫(yī)療保險基金管理中，專戶儲存賬戶活期資金較多，定期資金較少。我國社保基金財務制度還規(guī)定：存儲在財政專戶的社?；鸪祟A留相當于兩個月的周轉金外，應全部購買國家債券和存入定期。在實際執(zhí)行中，醫(yī)療保險基金購買國債的較少，多數(shù)轉存為定期，這種單一化的保值增值方式嚴重影響了醫(yī)療保險基金的使用效率。此外，政府給與醫(yī)療保險基金許多優(yōu)惠的利率政策，但是這些優(yōu)惠政策的具體落實情況并不樂觀。

2、醫(yī)療保險基金的監(jiān)管力度有待提高

2014年末，蘇州某公司收購五家醫(yī)保定點藥店，通過雇傭群眾演員空刷醫(yī)?？ǖ姆绞?，利用五個月的時間騙取醫(yī)療保險基金近20萬元。這類現(xiàn)象在現(xiàn)實生活中屢見不鮮，也反映出我國在醫(yī)療保險基金監(jiān)管上存在的漏洞。定點醫(yī)療單位作為醫(yī)療保險的載體，受到利益的驅使，通過各種不正當?shù)氖侄危ㄈ缣摷傺娱L住院時間、醫(yī)保定點藥店偷賣各種不符合報銷規(guī)定的生活用品等）來謀得自身的經(jīng)濟效益。相關單位在這些問題的處理和監(jiān)管上缺乏強有力的措施，沒有起到一定的威懾作用。此外，從醫(yī)療保險基金內部管理來說，欠缺有效的內部控制體系。一份近期的調查報告顯示，65.7%的基層醫(yī)療保險基金管理單位的內部控制流于形式。比如，有些單位存在著一人多崗的現(xiàn)象，有些單位則沒有具體的量化考核措施等。從對醫(yī)療保險基金的外部監(jiān)管來看，目前對于醫(yī)療保險基金的監(jiān)管呈現(xiàn)出“輕外部監(jiān)督以及社會監(jiān)督”的現(xiàn)象，醫(yī)療保險基金運作的透明度問題正是這一現(xiàn)象的具體體現(xiàn)。

3、醫(yī)療保險基金預算管理有待進一步實施

至2010年，我國基本醫(yī)療保險制度取得了階段性的成果，基金管理也逐漸向綜合性管理發(fā)展，預算管理的重要性也就凸現(xiàn)出來。在整體管理過程中，醫(yī)療保險單位的預算管理缺乏明確、詳細的管理細則，使得預算管理的具體工作缺乏方向性。在具體工作中，預算編制往往缺乏一定的政策性和預見性，對于我國公民收入分配等各方面數(shù)據(jù)的考慮較少，因此呈現(xiàn)出粗放式的編制思路。在執(zhí)行過程中，隨意性較大。有的單位隨意變更預算科目或者資金用途；有的管理單位違反財會相關規(guī)定，延緩收入或支出的確認等。由于不重視醫(yī)療保險基金預算管理的考核與激勵機制，其管理效果更是大打折扣。

4、醫(yī)療保險基金基礎性管理工作有待完善

醫(yī)療保險基金的基礎性管理工作主要從兩個方面來講：一個是內在的員工專業(yè)素養(yǎng)的提升，一個是外在的管理制度的完善。醫(yī)療保險制度以及基金運作的不斷改革都需要參與基金日常管理的員工能夠及時接受新的思想以及操作知識。但是，由于醫(yī)療保險基金管理單位的工作性質較為穩(wěn)定，一些員工忽視了自身專業(yè)素質的提高，一些單位也缺乏對相關方面素質的針對性培養(yǎng)，無法為基金管理提供全面的人才。在日常管理中，一些基層單位缺乏嚴格的管理制度，無法為日常基金管理信息公開、來訪人員咨詢、辦理報銷手續(xù)等各項工作提供良好的社會服務，導致一些社會人員對醫(yī)療保險基金的管理制度產生誤解，同時也降低了基金管理工作的效率。

三、加強醫(yī)療保險基金管理的思考

1、組合醫(yī)療保險基金保值增值渠道，充分利用國家優(yōu)惠政策

醫(yī)療保險基金保值增值對于提高基金本身的抗風險能力以及保證醫(yī)保體系的正常運作有著重要的作用。醫(yī)療保險基金管理單位應當在解讀國家相關政策的基礎上，不斷探索穩(wěn)妥的保值增值渠道。首先，遵循安全性，進行多元化的投資。根據(jù)現(xiàn)資組合的相關理論來看，多元化的投資組合可以達到“既定收益水平下承擔風險最小”的狀態(tài)。醫(yī)療保險基金的投資要大膽實現(xiàn)低風險低收益（國債、銀行存款等）以及高風險高收益（股票、證券投資基金、企業(yè)債、金融債等）的投資方式的組合。同時，不斷拓展基金投資渠道。有的單位提出可將基金投資于地方基礎設施建設或者購買地方政府發(fā)行的基建債券等。其次，遵循流動性，合理控制各投資方式之間的比例。以某基層醫(yī)療保險基金管理單位為例，該單位以居民消費價格指數(shù)增長率、城鎮(zhèn)居民人均可支配收入增長率、國內生產總值增長率等各種數(shù)據(jù)為基數(shù)，通過方差模型等經(jīng)濟分析方式來計算出各種投資之間的比例。結合單位的具體運轉需求，合理分配投資比例，以獲取股息、利息為收入，而不是以買賣差價為投機收入。最后，要充分利用國家對于醫(yī)療保險基金各種投資方式的優(yōu)惠利率計息政策，在計算收益或者進行投資組合時，不能忽略該因素在其中的影響。

2、從定點醫(yī)療單位、單位內部監(jiān)督及外部監(jiān)督三個方面加強醫(yī)療保險基金的監(jiān)管

首先，要加強對定點醫(yī)療單位的監(jiān)督。政府應當加大社會保險法律法規(guī)的宣傳力度，完善對違規(guī)操作行為的處理程序，并加大處罰力度，不能僅僅停留在經(jīng)濟處罰上。此外，還要加強日常的監(jiān)督管理。以河南省某縣級市為例，為了治理醫(yī)保定點藥店違規(guī)刷卡的行為，構建“大眾監(jiān)督員監(jiān)督管理體系”，不定期對其工作場所進行突擊檢查，并通過暗訪買藥人員了解藥店是否存在違規(guī)刷卡現(xiàn)象。在近一年的檢查過程中，發(fā)現(xiàn)11.5%的藥店違規(guī)操作，對其進行了嚴厲的處罰。為了調查醫(yī)療單位收費情況，組建了“專家審核監(jiān)督管理體系”，定期審核病人病例以及相應費用，并將結果在醫(yī)療單位之間進行公示，起到相互監(jiān)督的作用。其次，醫(yī)療保險基金管理單位要不斷完善基金監(jiān)管制度，規(guī)范醫(yī)療保險基金支付以及使用的制度化、規(guī)范化。通過嚴格構建支付、使用等程序的內部控制制度（如嚴格行政審批、合理進行崗位安排等）來做好單位內部的基金監(jiān)管活動，并就可能發(fā)生違規(guī)現(xiàn)象的工作環(huán)節(jié)設置風險評估環(huán)節(jié)，將違規(guī)支付、使用或者挪用基金的行為扼殺在行為開始之前。最后，實行醫(yī)療保險基金使用情況信息公開制度。歐美一些國家在醫(yī)療保險基金使用情況的公開方面做的相當完善，它們有完善的信息化管理系統(tǒng)，也有完善的信息公開平臺。我國可以借鑒這些國家的信息公開體系，從信息系統(tǒng)、公開平臺、舉報反饋等方面構建醫(yī)療保險基金信息公開體系，保證社會監(jiān)督的威懾性。

3、規(guī)范化、精細化的開展醫(yī)療保險基金預算管理工作

健全的醫(yī)療保險基金預算管理可以合理的反映出一定時期基本醫(yī)療保險基金計劃的規(guī)模，也是控制醫(yī)療保險基金收支以及考核基金日常運營業(yè)績的具體依據(jù)。從規(guī)范化的角度來看，醫(yī)療保險基金的預算管理涉及的部門較多、程序復雜，管理部門應當將預算管理的具體執(zhí)行程序進行規(guī)范化，通過文件形式來呈現(xiàn)，給員工的具體工作形成指引，避免出現(xiàn)執(zhí)行過于隨意的現(xiàn)象。從精細化的角度來看，醫(yī)療保險基金的預算管理應當涉及到每一個基金管理環(huán)節(jié)。有的基層單位在具體開展預算管理工作中，按照單位內部各管理部門的工作來劃分，針對每個部門不同的工作來設置預算編制、監(jiān)督和控制預算執(zhí)行、制定預算考核與激勵機制，并進行事后的預算差異分析，逐漸自成體系，形成良性循環(huán)。值得注意的是，醫(yī)療保險基金的預算管理涉及到國民的基本醫(yī)療質量，因此精細化工作開展的前提是要有科學、準確的預算數(shù)據(jù)。單位要充分收集和細化指標數(shù)據(jù)，進行多角度的數(shù)據(jù)統(tǒng)計（如可以以不同的分析指標作為角度；也可以從宏觀經(jīng)濟發(fā)展、社會發(fā)展、參保結構以及微觀預算編制科目的需求、費用組合等作為統(tǒng)計角度），為預算管理后期精細化工作開展奠定科學的基礎。

4、加強基礎性管理工作，為醫(yī)療保險基金管理提供堅實的保障

醫(yī)療保險基金管理單位應當重視員工專業(yè)素養(yǎng)的提升，為員工知識更新和技術更新提供良好的氛圍，為單位管理提供全面發(fā)展的人才。某市為了提高醫(yī)療保險基金管理單位的工作效率，全面開展員工培訓工作，使員工對基金籌集、使用、支付等各個流程有一個綜合的把握，并對醫(yī)療保險基金的預算管理、投資分析、內部控制制度建設等配套管理制度進行相應的剖析，旨在使得員工打破工作的局限性，對整體工作進行綜合把握，提高管理工作效率。一些基層管理單位則通過與專家、學者進行溝通來解決管理過程中遇到的疑難問題，構建管理人才庫。在單位的日常管理工作中，應當秉著“提供優(yōu)質”服務的理念進行嚴格管理，對一些常見的咨詢問題或者新的政策法規(guī)要及時進行整理和公示，將服務反饋以及投訴工作切實付諸實施，使其真正發(fā)揮作用。

四、結論

醫(yī)療保險基金的管理不僅關系著我國醫(yī)療保障體系改革的進程，更關系著國民的基本醫(yī)療水平以及基本生活質量。醫(yī)療保險基金管理單位應當重視管理過程中的問題，在做好基礎性管理工作的基礎上，通過合理組合投資渠道、加強基金監(jiān)管以及完善預算管理等各種措施來不斷提高管理水平，助推醫(yī)療保障體系建設。

【參考文獻】

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通過對各縣區(qū)建立社會保障基金監(jiān)督體系，開展社會保障基金監(jiān)督工作，使用社會保險基金管理，開展內部審計工作和建設監(jiān)督機構隊伍，以維護社?；鸬陌踩驼＿\營。

關鍵詞：

社保基金；內部審計；監(jiān)督體系

中圖分類號：C91

文獻標識碼：A

文章編號：16723198（2012）24005501

近兩年來，隨著一些地方暴露出來的在基金管理工作中出現(xiàn)的管理不規(guī)范、監(jiān)督不到位及挪用社會保險基金的問題，社會保險基金的監(jiān)督管理成為社會各界關注的焦點。因此，完善社會保險基金監(jiān)督體系，從不同層次、不同方面對社會保險基金的運營實施有效監(jiān)督，已經(jīng)成為當前社會保險基金監(jiān)督工作面臨的艱巨任務。

1確立政府在基金監(jiān)督中的地位和職責，對社?；疬M行全過程的監(jiān)督管理

社會保險基金的監(jiān)管工作是政府履行社會保障義務和責任的重要方面，是涉及到民生民計、經(jīng)濟發(fā)展與社會穩(wěn)定的大事，必須運用政府行政和法律的手段，維護社會保障體系的正常運轉。此外，當前社?；鹆鞒?，已從單一部門的管理逐步發(fā)展為勞動保障、稅務、財政、銀行等部門和社會服務機構多家參與的格局，基金監(jiān)管已經(jīng)不是靠某個部門的內部監(jiān)督所能夠完成，必須由政府組織相關部門進行統(tǒng)一監(jiān)管。

2堅持行政監(jiān)督、社會監(jiān)督和內部監(jiān)督相結合，確保社會保險基金安全

通過社會保險基金監(jiān)督三種手段的綜合運用，盡可能發(fā)揮行政監(jiān)督的權威性，社會監(jiān)督的廣泛性，內部監(jiān)督的及時性優(yōu)勢。

（1）行政監(jiān)督。社會保障部門作為社保工作的主管部門，應當主動承擔起基金監(jiān)管責任，保證基金安全。在基金監(jiān)督工作中，努力當好主角，積極爭取有關部門的配合和支持的同時，配合社會保險經(jīng)辦機構做好工作。特別是社會保險基金監(jiān)督管理中，各級社會保障部門在方案的制定、組織清收、部門配合、溝通協(xié)調等方面發(fā)揮了主導作用，在財政、審計等部門的支持和配合下，工作開展順利。行政監(jiān)督應從以下幾方面得到加強。一是社會保險經(jīng)辦機構的監(jiān)督和指導。通過對社會保險經(jīng)辦機構的監(jiān)督檢查，要分析存在問題的原因及發(fā)出整改意見書，督促和指導社會保險經(jīng)辦機構完善內部控制制度，規(guī)范基金內部管理。二是信息網(wǎng)絡監(jiān)督。在“金保工程”信息網(wǎng)建成后，及時圍繞加強和改進基金監(jiān)管方式，建立新的基金風險控制和防范機制為目標，在市社會保障行政部門設立社?；鸨O(jiān)管工作平臺，初步實現(xiàn)了對社?；鸬呢攧毡O(jiān)管。三是基金的預決算管理工作。社會保障基金預、決算工作是社會保險基金監(jiān)督的一項重要內容，是真實反映社會保障事業(yè)發(fā)展計劃落實情況和社?；鹗褂们闆r的重要標尺。它實現(xiàn)了數(shù)據(jù)一致，提高了數(shù)據(jù)質量，為查找問題、分析問題提供了有效手段，為科學決策提供了有力依據(jù)。四是建立聯(lián)系制度。定期、不定期組織召開社會保險經(jīng)辦機構的基金監(jiān)管工作調度會，掌握經(jīng)辦機構在管理上的難點和需要盡快解決的問題，提出解決辦法和規(guī)范管理的可行措施，使基金管理更加規(guī)范。五是行政基金監(jiān)督方式要從內部監(jiān)管向政策制度監(jiān)管轉變。從實踐來看，沒有明確的政策和規(guī)范的制度，具體的職能部門是無法履行監(jiān)督職能，難以開展監(jiān)管工作的。只有以制度來規(guī)范監(jiān)督行為，才是最根本、最可靠的辦法。因此，行政監(jiān)督部門就擔負著國家、省、市出臺的各項社會保險基金監(jiān)督方面的法津法規(guī)和規(guī)章制度的貫徹和落實工作。

（2）社會監(jiān)督。結合政務公開工作，建立舉報制度。一是開通電話、信箱、網(wǎng)絡投訴渠道等措施，為群眾參與監(jiān)督提供方便。二是對社會保險繳費基數(shù)、職工退休審批、職工特殊醫(yī)療門診審批、職工工傷鑒定等實行公示制度，讓廣大參保職工參與社會保險基金監(jiān)督工作，對企業(yè)、職工及社保工作人員起到有效制約作用，規(guī)范了社會保險行為，拓寬了監(jiān)督的信息渠道。

（3）內部監(jiān)督。內部監(jiān)督是基礎，人力資源和社會保障行政部門加強內部審計和監(jiān)督檢查，社會保險經(jīng)辦的內部控制制度是基金監(jiān)管的關鍵環(huán)節(jié)。需建立一整套運作規(guī)范化、管理科學化、稽核檢查制度化、考評標準化的內部監(jiān)督機制，通過建立和實施內部監(jiān)督機制來完善社會保險基金監(jiān)督體系。

3加強行政權力公開透明、制度建設和過程控制，建立基金監(jiān)督長效機制

要按照　“三用”工作思路，在基金監(jiān)管的內容和結構等方面構建完善的制度體系，從制度上解決如何監(jiān)督基金的管理使用。一是用制度來推動基金監(jiān)督工作。用制度來規(guī)范和推動基金監(jiān)督工作，使工作有序運行，一直是我們工作的重點，建立目標考核責任、社?；稹傲氵`紀”、“五保合一”的基金監(jiān)督、內部控制等項制度來推動基金監(jiān)督工作。二是用制度來規(guī)范基金管理使用。從基金入口、中間流動到基金出口的各環(huán)節(jié)，制定了更具操作性的基金管理使用辦法。保證了基金征收最大化、待遇審核規(guī)范化、管理使用制度化、定期報告長效化。三是用制度來保障實施監(jiān)督權和再監(jiān)督權。社會保障部門主管社會保險基金監(jiān)督工作，監(jiān)督委員會對基金監(jiān)督者實施再監(jiān)督，這為社?；鹩稚狭艘粚印鞍踩i”，確保監(jiān)督權和再監(jiān)督權的正確行使，避免出現(xiàn)“不作為”、“亂作為”的現(xiàn)象。

加強過程控制，突出程序監(jiān)督，規(guī)范權力運行“軌跡”，讓權力在事先設定的、規(guī)范的軌道內合法合規(guī)的運行。并在實踐中不斷完善和提高，建立長效機制。采取專項抽查、定期檢查和不定期暗訪的形式強化督導，對重點部門、崗位、人員加強監(jiān)督，提前介入、直接參與、全程跟蹤。