風(fēng)險(xiǎn)管理文化改善講話

導(dǎo)語(yǔ)：風(fēng)險(xiǎn)管理文化改善講話一文來(lái)源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點(diǎn)，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

對(duì)許多案件暴露的問(wèn)題和在經(jīng)營(yíng)管理中防范風(fēng)險(xiǎn)工作提出一些自己的看法。商業(yè)銀行特殊的經(jīng)營(yíng)方式?jīng)Q定了從產(chǎn)生之日起便于風(fēng)險(xiǎn)結(jié)下了不解之緣.同時(shí)也決定了風(fēng)險(xiǎn)管理在商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理中占有十分重要的地位。結(jié)合上級(jí)行對(duì)基層機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)管理的要求.

(一)在經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想上未落實(shí)“兩手抓”的要求。在平時(shí)的工作中,對(duì)上級(jí)下發(fā)的有關(guān)文件及規(guī)定講了,也相應(yīng)制定了落實(shí)措施,但許多時(shí)候沒(méi)有認(rèn)真抓好規(guī)章制度的落實(shí),只注重業(yè)務(wù)發(fā)展而松懈了嚴(yán)格的內(nèi)部管理;沒(méi)有正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理的關(guān)系,致使職工中防風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)差,是非觀念差,嚴(yán)重違反了規(guī)章還認(rèn)為是為了業(yè)務(wù)發(fā)展,認(rèn)識(shí)不到違規(guī)的危害性。同時(shí),沒(méi)有對(duì)職工的行為進(jìn)行認(rèn)真排查分析,每年的“排查”活動(dòng)都是走過(guò)場(chǎng)的。

(二)串崗操作,有章不循,違章操作,違規(guī)行為客觀上為案件當(dāng)事人作案成功創(chuàng)造了有利條件。

(三)基層負(fù)責(zé)人及相關(guān)責(zé)任人員責(zé)任心不強(qiáng),工作失職,監(jiān)督管理工作不到位。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對(duì)出納柜臺(tái)工作的檢查僅限于例行檢查庫(kù)存現(xiàn)金和重空,對(duì)各崗位工作人員的日常操作程序,執(zhí)行規(guī)章制度的情況心中無(wú)數(shù),也沒(méi)有嚴(yán)格落實(shí)內(nèi)外帳核對(duì)制度。

(四)上級(jí)行主管部門(mén)的管理不到位，業(yè)務(wù)主管部門(mén)對(duì)業(yè)務(wù)工作及各項(xiàng)規(guī)章制度指導(dǎo)、檢查、監(jiān)管不力,平時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)文件多,督促完成業(yè)務(wù)指標(biāo)多,強(qiáng)調(diào)規(guī)范經(jīng)營(yíng)多，但下功夫抓規(guī)章制度的落實(shí)不夠,對(duì)檢查出的問(wèn)題有批評(píng),也責(zé)成整改,但對(duì)整改效果的后續(xù)督查不落實(shí),對(duì)違規(guī)操作的事沒(méi)有按規(guī)定處理責(zé)任人,起不到檢查的警示和促進(jìn)規(guī)范作用。尤其是個(gè)別部門(mén)檢查不全面,除檢查庫(kù)存現(xiàn)金和重空外,長(zhǎng)期沒(méi)有進(jìn)行全面的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)檢查,使問(wèn)題長(zhǎng)期發(fā)現(xiàn)不了,違規(guī)違紀(jì)行為得不到及時(shí)糾正和制止。

金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)工作的核心,而基層金融機(jī)構(gòu)又是全部金融工作的基礎(chǔ)和風(fēng)險(xiǎn)的高發(fā)地。要把基層銀行辦成“好銀行”,基層組織建設(shè)、干部職工隊(duì)伍的能力、素質(zhì)至關(guān)重要,只有政治過(guò)硬、作風(fēng)正派,具有現(xiàn)代金融知識(shí)和較強(qiáng)工作能力并且在工作中堅(jiān)持規(guī)范經(jīng)營(yíng)，自覺(jué)防范風(fēng)險(xiǎn)的干部、職工隊(duì)伍,才能完成好各項(xiàng)工作任務(wù)。

一是要通過(guò)學(xué)習(xí)“三個(gè)代表”的重要思想,不斷提高干部、職工隊(duì)伍的政治素質(zhì)。從實(shí)際看,基層的干部、職工隊(duì)伍政治意識(shí)是比較淡薄的,絕大多數(shù)職工認(rèn)為只要把工作干好,政治與己無(wú)關(guān),干部隊(duì)伍中也普遍存在只要業(yè)務(wù)指標(biāo)上去就行了,政治指標(biāo)是軟的,可有可無(wú),厭倦時(shí)事政治教育,不學(xué)政治理論,馬列主義信仰、共產(chǎn)主義理想、信念在黨員隊(duì)伍中也普遍淡薄。因而,必須用“三個(gè)代表”重要思想統(tǒng)一干部職工的思想,下大力氣糾正干部、職工重業(yè)務(wù)發(fā)展,輕政治思想教育問(wèn)題,明白各種案件、尤其是經(jīng)濟(jì)案件不斷發(fā)生的最根本原因,就是有些單位放松甚至放棄了抓思想政治教育。采取有效措施切實(shí)提高干部、職工隊(duì)伍的政治素質(zhì)。提高政治素質(zhì)最核心的是樹(shù)立政治意識(shí)、大局意識(shí)和群眾意識(shí)。政治意識(shí),就是要引導(dǎo)干部、職工從政治的高度認(rèn)識(shí)問(wèn)題和處理問(wèn)題,堅(jiān)定對(duì)馬克思主義的信仰,堅(jiān)定對(duì)建設(shè)有中國(guó)特色社會(huì)主義的信念,堅(jiān)持同以同志為核心的黨中央保持一致,堅(jiān)決貫徹執(zhí)行黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于金融工作的方針和工作部署,以及上級(jí)行的具體工作要求,扎扎實(shí)實(shí)做好本職工作,出色地完成工作任務(wù)。大局意識(shí),就是引導(dǎo)干部、職工想問(wèn)題、辦事情、作決定都要有全局觀念，善于把本單位、本崗位及當(dāng)前的工作放在全黨全國(guó)工作大格局和本行工作的總目標(biāo)下去思考、去研究、去把握、去實(shí)踐。增強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)觀念、自覺(jué)服從改革需要,嚴(yán)格按照授權(quán)和業(yè)務(wù)政策、規(guī)章制度辦事,嚴(yán)格依法規(guī)范經(jīng)營(yíng)、減少誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的因素。群眾意識(shí),就是樹(shù)立金融為經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù),為社會(huì)進(jìn)步服務(wù),歸根結(jié)底為人民群眾服務(wù)的觀念,不斷完善金融服務(wù)產(chǎn)品,不斷改進(jìn)服務(wù)工作質(zhì)量,提高經(jīng)營(yíng)效益,促進(jìn)金融改革發(fā)展,更好地為地方經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展服務(wù),為國(guó)家多創(chuàng)利潤(rùn),努力實(shí)踐黨的根本宗旨,樹(shù)立正確的世界觀、人生觀和價(jià)值觀,為人民管好“錢(qián)”,用好“權(quán)”,服好“務(wù)”。

二是不斷提高干部、職工的工作能力。要按照“三個(gè)代表”的要求大力加強(qiáng)對(duì)職工的培訓(xùn)教育工作,積極開(kāi)展崗位練兵,對(duì)一線擬上崗人員要先培訓(xùn)合格后上崗;要加強(qiáng)對(duì)專業(yè)技術(shù)干部的管理,鼓勵(lì)職工參加經(jīng)濟(jì)、會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)等系列職稱資格考試,并在工作實(shí)踐中不斷提高自己的專業(yè)技術(shù)水平,作為競(jìng)聘上崗的重要依據(jù);堅(jiān)持經(jīng)常進(jìn)行以愛(ài)崗敬業(yè)為主要內(nèi)容的職業(yè)道德、職業(yè)紀(jì)律、職業(yè)責(zé)任教育,不斷豐富職工文化體育活動(dòng),以此全面提高干部、職工的綜合素質(zhì),培養(yǎng)懂政策、守規(guī)矩、通技術(shù)、善經(jīng)營(yíng)、會(huì)管理的高素質(zhì)干部職工隊(duì)伍。懂政策,就是要教育干部、職工深刻認(rèn)識(shí)金融在國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展中的重要地位,自覺(jué)、堅(jiān)定地貫徹執(zhí)行中央關(guān)于經(jīng)濟(jì)、金融工作的指示、決定,認(rèn)真貫徹上級(jí)行和本行關(guān)于各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作的具體要求,確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全高效穩(wěn)健運(yùn)行。守規(guī)矩,就是要教育干部、職工熟悉相關(guān)的法律、法規(guī)和制度規(guī)定,堅(jiān)持依法辦事、按制度辦事,敢于堅(jiān)持原則,敢于抵制一切違犯法規(guī)、制度的做法。通技術(shù),就是要教育干部、職工適應(yīng)金融工作專業(yè)性強(qiáng)、科技含量高、業(yè)務(wù)發(fā)展迅速的特點(diǎn),刻苦學(xué)習(xí)現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)、科技和金融知識(shí),掌握金融發(fā)展的最新動(dòng)態(tài)和信息,通曉最新的金融技術(shù),及時(shí)提高運(yùn)用先進(jìn)技術(shù)解決實(shí)際問(wèn)題的能力。善經(jīng)營(yíng)，就是要教育干部、職工適應(yīng)經(jīng)濟(jì)全球化、金融電子化的趨勢(shì),謹(jǐn)慎經(jīng)營(yíng),勇于創(chuàng)新,開(kāi)拓金融服務(wù)領(lǐng)域,增加金融服務(wù)的科技含量,努力提高經(jīng)營(yíng)效益,有效防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)。會(huì)管理,就是要教育干部在工作中實(shí)行科學(xué)民主決策,善于協(xié)調(diào)各種關(guān)系和正確處理各種問(wèn)題,堅(jiān)持嚴(yán)格的要求,建立嚴(yán)格的制度,實(shí)施嚴(yán)格的監(jiān)督,實(shí)行嚴(yán)格的獎(jiǎng)懲。

三是培養(yǎng)良好的作風(fēng)。我們黨在長(zhǎng)期的革命和建設(shè)實(shí)踐中,形成了一整套優(yōu)良傳統(tǒng)和作風(fēng),在新時(shí)期必須發(fā)揚(yáng)光大。結(jié)合基層行的實(shí)際,重點(diǎn)要抓好三條:第一,堅(jiān)持實(shí)事求是。要下決心克服形式主義和“三假”歪風(fēng),一定要講真話、辦實(shí)事、求實(shí)效,腳踏實(shí)地地把中央關(guān)于金融工作的方針政策和上級(jí)行的具體工作要求真正落到實(shí)處。要在工作中堅(jiān)持實(shí)事求是,必須解放思想,以改革創(chuàng)新精神和科學(xué)態(tài)度不斷研究新情況,解決新問(wèn)題,總結(jié)新經(jīng)驗(yàn),不斷提高工作水平。第二,堅(jiān)持群眾路線。面對(duì)加入WTO和進(jìn)一步深化金融體制改革的現(xiàn)實(shí),基層金融機(jī)構(gòu)當(dāng)前的工作面臨許多復(fù)雜矛盾和困難，而而這些矛盾和困難不僅事關(guān)單位的生存,也與職工的利益息息相關(guān)。面對(duì)種種新的考驗(yàn),要解決矛盾推動(dòng)工作,必須走群眾路線,各級(jí)干部必須經(jīng)常深入工作實(shí)際,深入職工之中,做好調(diào)查研究和宣傳工作,發(fā)動(dòng)職工參與行務(wù)管理,依靠群眾的智慧和力量,解決各種新矛盾、新問(wèn)題,增強(qiáng)單位的向心力和職工責(zé)任心。第三,堅(jiān)持艱苦奮斗。金融系統(tǒng)個(gè)別職工淪落犯罪的沉痛教訓(xùn),應(yīng)當(dāng)成為我們的警示教材。尤其貧困地區(qū)的基層商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)十分弱小,資產(chǎn)質(zhì)量非常差,歷史包袱十分沉重,決定了必須堅(jiān)持長(zhǎng)期艱苦奮斗。培養(yǎng)良好的作風(fēng),還要按中央金融工委的要求在社會(huì)上樹(shù)立起一個(gè)良好的行業(yè)形象,基本的就是副總理提出的十個(gè)字:嚴(yán)格、規(guī)范、謹(jǐn)慎、誠(chéng)信、創(chuàng)新。嚴(yán)格就是繼承發(fā)揚(yáng)金融業(yè)“鐵帳本、鐵算盤(pán)、鐵規(guī)章"的“三鐵"精神,嚴(yán)禁造假帳、假數(shù)字和設(shè)立帳外帳;規(guī)范就是按照金融法規(guī)、制度辦事,合規(guī)經(jīng)營(yíng),規(guī)范服務(wù),嚴(yán)禁違規(guī)、違紀(jì)、違法經(jīng)營(yíng);謹(jǐn)慎就是對(duì)國(guó)家的金融資產(chǎn)高度負(fù)責(zé),謹(jǐn)慎經(jīng)營(yíng),確保金融資產(chǎn)安全,防范金融風(fēng)險(xiǎn);誠(chéng)信就是要遵守職業(yè)道德,維護(hù)職業(yè)信譽(yù),講信用,守承諾,忠誠(chéng)老實(shí),對(duì)人民高度負(fù)責(zé);創(chuàng)新就是解放思想,大膽開(kāi)拓,不斷地進(jìn)行體制創(chuàng)新、科技創(chuàng)新、制度創(chuàng)新和金融產(chǎn)品創(chuàng)新、服務(wù)方式創(chuàng)新。

四是加強(qiáng)基層黨的組織建設(shè)。要按金融工委的規(guī)定和實(shí)際情況,合理設(shè)置基層黨支部和黨小組,營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要按黨員人數(shù)的多少,按黨章的有關(guān)規(guī)定建立黨支部或黨小組,黨員在3人以上的,原則上成立黨小組,不足3人的要與其他網(wǎng)點(diǎn)聯(lián)合成立黨小組,每一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都必須配備黨員。要充分發(fā)揮黨支部的戰(zhàn)斗堡壘作用和廣大黨員的先鋒模范作用,切實(shí)抓好黨員的教育工作,注意聯(lián)系黨員的思想實(shí)際,抓住他們關(guān)心的熱點(diǎn)問(wèn)題,增強(qiáng)黨員教育的吸引力、針對(duì)性和效果。要加強(qiáng)對(duì)黨員的管理,嚴(yán)格黨的組織生活,嚴(yán)格執(zhí)行黨的紀(jì)律,使每一個(gè)黨員自覺(jué)接受黨內(nèi)外群眾的監(jiān)督。要通過(guò)加強(qiáng)基層組織建設(shè)工作,提高基層機(jī)構(gòu)黨組織的凝聚力和戰(zhàn)斗力,增強(qiáng)廣大黨員的工作責(zé)任心,加大做職工思想政治工作、防范案件和風(fēng)險(xiǎn)的力度,減少資金風(fēng)險(xiǎn)和杜絕各類(lèi)案件的發(fā)生。

五是進(jìn)一步抓好一線營(yíng)業(yè)單位負(fù)責(zé)人的管理。組織人事部門(mén)要統(tǒng)一規(guī)劃,分批落實(shí),有計(jì)劃的對(duì)基層機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人按規(guī)定進(jìn)行交流,并加強(qiáng)對(duì)干部的考核,堅(jiān)持平時(shí)考核與年度、任期考核相結(jié)合,考核要注意德、能、勤、績(jī)?nèi)婵?尤其要突出抓業(yè)務(wù)發(fā)展和抓管理防風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)績(jī);要堅(jiān)持排查制度,根據(jù)干部管理權(quán)限和有關(guān)規(guī)定,每年對(duì)一線單位負(fù)責(zé)人及員工進(jìn)行一次排查,并與年終考核結(jié)合起來(lái),排查分析的重點(diǎn)是執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度、履行工作職責(zé)及日常行為,對(duì)有“情況”的必須堅(jiān)決及時(shí)調(diào)離要害崗位;要堅(jiān)持群眾監(jiān)督制度,進(jìn)一步健全職代會(huì)制度,充分發(fā)揮職代會(huì)參與行務(wù)管理和對(duì)干部的監(jiān)督作用,建立和完善領(lǐng)導(dǎo)接待日制度,充分聽(tīng)取職工的意見(jiàn),對(duì)群眾的舉報(bào),紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)有關(guān)部門(mén)配合有關(guān)部門(mén)認(rèn)真進(jìn)行核查,對(duì)核查屬實(shí)的嚴(yán)重違紀(jì)問(wèn)題要嚴(yán)肅處理;堅(jiān)持對(duì)一線營(yíng)業(yè)單位及機(jī)關(guān)主要業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人離任或任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)或全面檢查制度和對(duì)基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人先審后任的原則,對(duì)審計(jì)或檢查出有嚴(yán)重違紀(jì)違規(guī)違法行為的人,不能任職,還要按規(guī)定及時(shí)查處。

我們?cè)诩訌?qiáng)管理的同時(shí)還要突出重點(diǎn),狠抓規(guī)章制度落實(shí),從源頭上防范風(fēng)險(xiǎn)。

(一)切實(shí)抓好黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制和反腐敗抓源頭工作。要認(rèn)真落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗抓源頭工作，實(shí)行黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo),黨政齊抓共管,紀(jì)委組織協(xié)調(diào),部門(mén)各負(fù)其責(zé)，依靠群眾的支持和參與的領(lǐng)導(dǎo)體制和工作機(jī)制,各部門(mén)、網(wǎng)點(diǎn)都必須按照責(zé)任分工的要求和任務(wù),把黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制和反腐敗抓源頭列入主要工作日程,與本部門(mén)、網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)工作一起布置,一起落實(shí),一起檢查,一起總結(jié),切實(shí)做到兩手抓兩手都要硬,“一把手"要切實(shí)負(fù)起責(zé)任,確保黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制和反腐敗抓源頭各項(xiàng)規(guī)定和任務(wù)在本部門(mén)(網(wǎng)點(diǎn))及“一條線"的落實(shí),確保本部門(mén)不發(fā)生違風(fēng)廉政建設(shè)規(guī)定的行為和各類(lèi)案件及嚴(yán)重的違紀(jì)違規(guī)行為;要在各部門(mén)、各工作環(huán)節(jié)、每一位職工中嚴(yán)格落實(shí)《廉政準(zhǔn)則》、《十個(gè)嚴(yán)禁》以及各級(jí)行關(guān)于黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗抓源頭工作的規(guī)定,不論是領(lǐng)導(dǎo)干部還是重要崗位職工,不論是信貸部門(mén),還是儲(chǔ)蓄、會(huì)計(jì)部門(mén),或者綜合部門(mén),每一位職工都必須樹(shù)立正確的利益觀,堅(jiān)持全心全意為人民服務(wù)的宗旨,依法合規(guī)用好手中的權(quán)力,為國(guó)家和人民管好錢(qián)用好權(quán),絕不允許以貸謀私、以權(quán)謀私,以工作之便謀私,不允許以工作之便搞吃拿卡要等不正之風(fēng),時(shí)刻保持清正廉潔,勤政為民;要努力從源頭上預(yù)防和治理腐敗,做好安全防風(fēng)險(xiǎn)工作,要按照反腐敗抓源頭的要求,進(jìn)一步完善有關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和行政管理制度,切實(shí)做到用職業(yè)道德育人,用法紀(jì)規(guī)章制度管人,使每一個(gè)崗位、每一項(xiàng)工作程序都有嚴(yán)格的制度約束;不準(zhǔn)從事第二職業(yè)和參與黃賭毒黑等專項(xiàng)治理活動(dòng),在管好職工“八小時(shí)以內(nèi)"的同時(shí),加強(qiáng)對(duì)職工“八小時(shí)以外"的管理,既要管理行內(nèi)的工作,也要管在社會(huì)上的交往,防止職工參與黃、賭、毒、黑,禁止職工從事第二職業(yè),鏟除滋生腐敗、風(fēng)險(xiǎn)的土壤;要加大對(duì)科以上干部和會(huì)計(jì)、出納、儲(chǔ)蓄、科技、槍彈管理、印章、重空管理等崗位人員的監(jiān)管力度;認(rèn)真執(zhí)行好民主集中制,堅(jiān)持重大問(wèn)題集體討論決定,嚴(yán)格規(guī)范權(quán)力運(yùn)作程序,堅(jiān)持公開(kāi)、公正、公平原則,凡能公開(kāi)的事項(xiàng)都要及時(shí)向職工公開(kāi),以便廣泛接受職代會(huì)及全分行職工的監(jiān)督,防止權(quán)錢(qián)交易以及其他腐敗行為發(fā)生;堅(jiān)持干部任前公示、交流和重要崗位人員輪換、強(qiáng)制休假等制度,以便及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,及時(shí)消出風(fēng)險(xiǎn)隱患。

(二)要特別重視和加強(qiáng)會(huì)計(jì)出納安全管理工作。“一把手”要親自抓,分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓,會(huì)計(jì)部門(mén)負(fù)責(zé)人要責(zé)任落實(shí),全體會(huì)計(jì)出納人員要加強(qiáng)責(zé)任心。必須嚴(yán)格執(zhí)行“四雙"制度,嚴(yán)禁出現(xiàn)混崗操作以及出納業(yè)務(wù)“一手清",不得以任何借口出現(xiàn)一人臨柜上崗的現(xiàn)象。科技部門(mén)應(yīng)密切配合,盡快實(shí)現(xiàn)現(xiàn)金收款使用機(jī)打憑證。嚴(yán)格會(huì)計(jì)柜臺(tái)操作代碼管理,確保操作人員互相制約,凡是會(huì)計(jì)人員調(diào)離本會(huì)計(jì)柜臺(tái),其操作代碼應(yīng)及時(shí)向后臺(tái)中心申請(qǐng)撤銷(xiāo),新上崗會(huì)計(jì)人員需申請(qǐng)操作代碼的,必須按規(guī)定經(jīng)會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)人、分管行長(zhǎng)簽字,加蓋有權(quán)印章后方能申請(qǐng)操作代碼。加強(qiáng)通存通兌等掛帳資金的清理核對(duì)工作,認(rèn)真負(fù)責(zé)地按規(guī)定做好各項(xiàng)內(nèi)外帳務(wù)核對(duì)工作,對(duì)掛帳科目中非正常掛帳事項(xiàng)要及時(shí)查明原因后,按相關(guān)制度規(guī)定進(jìn)行正確帳務(wù)處理,對(duì)不能處理事項(xiàng)應(yīng)說(shuō)明情況報(bào)上級(jí)行。要嚴(yán)格重要物品的領(lǐng)取、保管、使用和銷(xiāo)毀手續(xù),對(duì)暫時(shí)不用的或作廢的印章、重空憑證等,要及時(shí)收回封存或上交上級(jí)行妥善保管。在開(kāi)展上門(mén)收款時(shí),應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定操作,嚴(yán)禁單人上門(mén)收款,嚴(yán)禁攜帶加蓋印章的空白進(jìn)帳單上門(mén)收款。稽核人員在進(jìn)行稽核工作時(shí),要把握重點(diǎn),要確認(rèn)每一筆會(huì)計(jì)事項(xiàng)借貸雙方對(duì)應(yīng)關(guān)系的真實(shí)準(zhǔn)確,并關(guān)注資金流向有無(wú)異常,對(duì)異常情況要跟蹤查實(shí)。切實(shí)加強(qiáng)會(huì)計(jì)檢查工作,各基層網(wǎng)點(diǎn)要經(jīng)常進(jìn)行檢查,每月至少進(jìn)行一次全面業(yè)務(wù)自查,營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要按規(guī)定審核報(bào)表,定期核對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金、重要單證,并在相關(guān)登記簿上登記簽字,上級(jí)行會(huì)計(jì)部門(mén)每季度至少對(duì)全部對(duì)公柜臺(tái)和儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)進(jìn)行一次全面檢查。大力推進(jìn)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范化管理,會(huì)計(jì)部門(mén)對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范化驗(yàn)收時(shí),要從嚴(yán)掌握驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn),確保營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控制度嚴(yán)密,會(huì)計(jì)核算合規(guī)。加強(qiáng)出納、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及金庫(kù)安全管理,嚴(yán)禁出納人員擅自換崗、替崗、混崗操作,要定期或不定期對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及金庫(kù)進(jìn)行安全檢查,發(fā)現(xiàn)隱患,及時(shí)整改。要制定突發(fā)事件處置預(yù)案,并按預(yù)案演練,提高員工應(yīng)急能力。金庫(kù)鑰匙要按規(guī)定保管,不得隨意存放。現(xiàn)金押運(yùn)(或上門(mén)收款)要做到雙人押運(yùn),雙人收款,確保安全。要落實(shí)雙人管庫(kù)、雙人值守制度，金庫(kù)必須有兩名守庫(kù)員共同24小時(shí)不間斷守庫(kù),夜間守庫(kù)實(shí)行坐班制,分管行領(lǐng)導(dǎo)要按照查庫(kù)制度查庫(kù),會(huì)計(jì)主管每周至少檢查庫(kù)存現(xiàn)金、重要單證一次,會(huì)計(jì)部門(mén)負(fù)責(zé)人每月應(yīng)至少檢查庫(kù)存現(xiàn)金、重要單證一次,并在相關(guān)登記簿上登記簽名以示負(fù)責(zé)。

(三)要加強(qiáng)儲(chǔ)蓄管理工作。對(duì)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)實(shí)行授權(quán)管理,對(duì)大額存取款、掛失、凍結(jié)、止付、沒(méi)收、存款證明、錯(cuò)帳沖正、調(diào)帳、重打單折、帳戶修改、退匯解付等特殊業(yè)務(wù),要加強(qiáng)審核和授權(quán)管理，規(guī)范操作,杜絕違規(guī)操作或越權(quán)行為,對(duì)不同等級(jí)儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)的柜員、綜合柜員、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人按規(guī)定實(shí)行授權(quán)控制。加強(qiáng)聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)的事后監(jiān)督工作,特別是強(qiáng)化事后監(jiān)督的及時(shí)與同步監(jiān)督,對(duì)重要業(yè)務(wù)和內(nèi)部管理薄弱的儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)要優(yōu)先監(jiān)督和重點(diǎn)監(jiān)督,包括異地大額取款、同一網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)日存款和異地取款業(yè)務(wù)超常增長(zhǎng)的預(yù)警監(jiān)控等。加強(qiáng)檢查輔導(dǎo)工作,加強(qiáng)對(duì)儲(chǔ)蓄所人員的動(dòng)態(tài)監(jiān)督和儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)的檢查頻率,切實(shí)發(fā)揮儲(chǔ)蓄檢查輔導(dǎo)員在規(guī)范業(yè)務(wù)操作,防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)中的積極作用。要組成頂崗工作小組巡回頂崗檢查,在辦理正常業(yè)務(wù)的同時(shí)對(duì)儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)部帳戶進(jìn)行稽查,及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患。嚴(yán)格執(zhí)行操作員代碼、權(quán)限的管理制度,儲(chǔ)蓄員操作代碼由后管中心統(tǒng)一編排、設(shè)置,一人一碼,嚴(yán)格操作員代碼的申請(qǐng)、使用、修改程序,特別是操作員權(quán)限變更要嚴(yán)格控制,突出對(duì)操作員權(quán)限的監(jiān)控管理,使不同的業(yè)務(wù)崗位設(shè)置不同操作權(quán)限,并與計(jì)算機(jī)后臺(tái)主機(jī)操作權(quán)限保持一致,實(shí)現(xiàn)計(jì)算機(jī)對(duì)操作人員操作授權(quán)的控制。嚴(yán)格掛失操作手續(xù),對(duì)客戶辦理掛失業(yè)務(wù),要認(rèn)真核對(duì)存款人、帳戶資料及存款人身份證件。

(六)要加大安全防護(hù)設(shè)拖尤其是營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、金庫(kù)、運(yùn)鈔車(chē)達(dá)標(biāo)建設(shè)。嚴(yán)格落實(shí)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、金庫(kù)、押運(yùn)鈔、槍彈管理等重點(diǎn)部位的安全規(guī)章制度，完善各種處置突發(fā)情況的預(yù)案并組織演練,確保安全營(yíng)運(yùn)。

(七)堅(jiān)決嚴(yán)肅查處違規(guī)違紀(jì)行為。一要教育職工嚴(yán)格規(guī)范操作行為,對(duì)于違規(guī)經(jīng)營(yíng),有章不循,違章操作的人和事,一經(jīng)發(fā)現(xiàn)必須嚴(yán)肅查處,決不能失之于軟，姑息遷就,養(yǎng)痛為患。二要教育廣大職工在規(guī)章制度面前堅(jiān)持原則,敢于同違規(guī)違紀(jì)行為作堅(jiān)決斗爭(zhēng),在工作中認(rèn)真履行好崗位職責(zé),同事間要積極進(jìn)行監(jiān)督,把違紀(jì)違規(guī)行為消滅在萌芽狀態(tài)。

總之，要建設(shè)我們美好家園，建設(shè)我行有特色的家園文化，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理文化和加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)就是重中之重!