監(jiān)管制度范文10篇

[摘要]：英國實行由議會立法、貿(mào)工部全面監(jiān)管和保險同業(yè)工會自我管理相給合的保險監(jiān)管制度。美國實行聯(lián)邦政府雙重監(jiān)管制度。日本正在改變其嚴格的行政式保險制度。本文借鑒西方保險監(jiān)管制度，從保險立法、政府監(jiān)管和行業(yè)自律等方面提出了完善我國保險監(jiān)管制度對策。

[關(guān)鍵詞]：保險監(jiān)管制度，比較

保險業(yè)是集風(fēng)險性和金融性于一體的行業(yè)。基于其在國民經(jīng)濟中的重要地位和作用，各國大多建立了比較嚴格的監(jiān)管制度，其中以英、美、日等西方國家最為完善、系統(tǒng)。對其進行比較研究，對我國保險監(jiān)管制度的建立和完善具有一定借鑒意義。

一、西方保險監(jiān)管制度的比較

（一）英國保險監(jiān)管制度。英國的保險監(jiān)管制度采用“公開性自由”原則，實行由議會立法、貿(mào)工部全面監(jiān)督管理和保險同業(yè)公會自我管理相結(jié)合的管理體制。

英國現(xiàn)行保險立法是《保險經(jīng)紀人法》、《1982年保險公司法》和與之有關(guān)的保險條例：《1983保險公司財務(wù)條例》、《1981年保險公司條例》、《1983年勞合社保險條例》以及貿(mào)工部關(guān)于收費標準的法律文件、《1990年保險公司法律費用保險條例》和《保險公司修改條例》。

我國的金融監(jiān)管體制經(jīng)過建國后多年發(fā)展，已經(jīng)形成了分業(yè)監(jiān)管的金融監(jiān)管體制。隨著科技的創(chuàng)新和金融自由化的推動，當前全球金融業(yè)邁向了一體化、綜合化、集團化發(fā)展。我國金融業(yè)的多樣化發(fā)展和金融業(yè)務(wù)也日益復(fù)雜化，類金融機構(gòu)蓬勃發(fā)展。上海自貿(mào)試驗區(qū)正在建立和完善金融綜合監(jiān)管制度，形成上下、內(nèi)外互動，多元參與的綜合監(jiān)管格局，圍繞充分發(fā)揮市場機制配置資源的決定性作用，發(fā)揮政府、行業(yè)協(xié)會、社會公眾的作用，有利于推進上海自貿(mào)試驗區(qū)乃至全國其他自貿(mào)試驗區(qū)的建設(shè)。自貿(mào)區(qū)金融綜合監(jiān)管現(xiàn)存問題與瓶頸中國（上海）自由貿(mào)易區(qū)成立四年多來，進行了一系列金融監(jiān)管方面的創(chuàng)新，有力地促進了區(qū)內(nèi)金融發(fā)展與創(chuàng)新。然而，由于諸多體制性因素和外部條件變化、尤其是國家金融安全形勢變化的影響，自貿(mào)試驗區(qū)金融開放和發(fā)展力度有所放緩，尤其在對接國際市場、以開放倒逼改革還沒有得到很好的體現(xiàn)，市場對金融改革的期待和熱度也有所下降。自貿(mào)試驗區(qū)在集聚持牌金融機構(gòu)的同時，近年來一些新型金融平臺、投融資中介機構(gòu)蓬勃發(fā)展。其中有的企業(yè)不具備經(jīng)營資質(zhì)，有的缺乏基本的風(fēng)險控制體系。部分企業(yè)雖然不在自貿(mào)試驗區(qū)注冊，但是著眼于上海市的金融市場、品牌和樓宇環(huán)境，選擇在自貿(mào)試驗區(qū)辦公這些都對金融綜合監(jiān)管提出了新的課題。

金融迅速發(fā)展與金融監(jiān)管體制之間的矛盾與問題。

隨著金融科技創(chuàng)新和金融自由化的推進，金融業(yè)態(tài)呈現(xiàn)多樣化、金融業(yè)務(wù)呈現(xiàn)復(fù)雜化，全球金融業(yè)一體化、綜合化、集團化的趨勢越明顯，在某種程度上我國的分業(yè)監(jiān)管金融體制很大程度上滯后于金融市場的發(fā)展。上海自貿(mào)試驗區(qū)肩負金融開放試驗田的任務(wù)和使命，要求“對標國際服務(wù)新規(guī)則”、促進服務(wù)業(yè)自由化，從這一定位首要意味著在試驗區(qū)內(nèi)對現(xiàn)有監(jiān)管框架體系的較大程度的突破，以培育一個更加開放、自由的金融市場和金融體系，為深化金融體制改革提供示范。但是，由于近幾年國際經(jīng)濟格局變動劇烈、國家金融安全承受較大壓力，在這種情況下，現(xiàn)有監(jiān)管金融體制變革的步伐也受到了影響。分業(yè)監(jiān)管金融體制在一定時間不會改變。這些體制因素和外部條件決定了自貿(mào)試驗區(qū)金融變革的整體格局已經(jīng)受到了很大限制，改革的步伐客觀上放緩了。相對保守的監(jiān)管態(tài)勢將持續(xù)一段時間，而較大的監(jiān)管壓力已經(jīng)在2017年自貿(mào)試驗區(qū)金融機構(gòu)與金融業(yè)務(wù)整體發(fā)展趨緩中體現(xiàn)出來了。如果外部條件沒有較大改善，體制因素趨向保守的趨勢很難改變，自貿(mào)試驗區(qū)金融發(fā)展與創(chuàng)新將長期受到金融開放不足的問題。在當前金融科技和金融混業(yè)發(fā)展趨勢下，分業(yè)監(jiān)管金融體系面對金融開放的過程中存在著很大的監(jiān)管扭曲和監(jiān)管漏洞，在金融放開的同時產(chǎn)生了監(jiān)管不足的問題。以行政手段為主的分業(yè)監(jiān)管模式雖然框住了金融創(chuàng)新，但是即便不考慮監(jiān)管部門因為既得利益產(chǎn)生的規(guī)則扭曲，由于不充分、不對稱的金融開放造成了監(jiān)管扭曲，客觀上加大了投機套利的行為空間，從而人為放大了監(jiān)管壓力，造成客觀上監(jiān)管不足的問題。加之很多違規(guī)性的金融業(yè)務(wù)具有很大的隱蔽性與復(fù)雜性,行政化的監(jiān)管手段往往不能實現(xiàn)有效的監(jiān)管，更加劇了這種監(jiān)管能力不足的矛盾。尤其是隨著自貿(mào)試驗區(qū)跨境資金流動的放開，如何實現(xiàn)有效和合乎國際規(guī)范的跨境金融監(jiān)管，需要監(jiān)管理念和監(jiān)管手段的雙重創(chuàng)新。近年來，由于民眾金融消費能力的提升、金融科技的發(fā)展，與互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)結(jié)合的體制外金融發(fā)展迅猛，然而相關(guān)市場參與者的風(fēng)險意識、市場理性都有待培育，這些新金融業(yè)態(tài)在從無到有的迅猛發(fā)展中很快呈現(xiàn)出各種亂象，造成了一定的金融風(fēng)險和社會風(fēng)險。大量體制外新生的金融業(yè)態(tài)都在灰色地帶,傳統(tǒng)的監(jiān)管體制無法覆蓋,為了新金融業(yè)態(tài)的健康穩(wěn)定發(fā)展客觀上又需要監(jiān)管部門進行一定程度介入和規(guī)范。目前在體制外非持牌金融在監(jiān)管上主要由中央明確規(guī)則、實行屬地監(jiān)管，但是在具體監(jiān)管手段上，如何避免單一的行政干預(yù)、現(xiàn)有監(jiān)管如何形成合力、建立清晰有效的規(guī)則，也對現(xiàn)有監(jiān)管體系和監(jiān)管能力提出了挑戰(zhàn)。因此，分業(yè)監(jiān)管模式難以適應(yīng)金融市場發(fā)展的需求，監(jiān)管機構(gòu)之間的協(xié)調(diào)機制亟待進一步加強和完善。分業(yè)監(jiān)管模式難以適應(yīng)金融市場發(fā)展的需求，造成金融創(chuàng)新不足。在金融創(chuàng)新產(chǎn)品日益多樣化的情況下，這種監(jiān)管體制顯然不利于金融發(fā)展需求。在分業(yè)監(jiān)管體制下，每個監(jiān)管機構(gòu)都有各自的職能和監(jiān)管范圍，自成體系，條塊分割。監(jiān)管機構(gòu)之間也存在著信息溝通不足、共享程度低的問題，沒有形成一個組織嚴密、高效規(guī)范的全方位的監(jiān)管協(xié)調(diào)機制。監(jiān)管手段與方式亟需綜合化，系統(tǒng)性風(fēng)險監(jiān)管與防范機制亟待建立。目前上海自貿(mào)試驗區(qū)的金融監(jiān)管法規(guī)建設(shè)相對滯后，具體的實施細則相對缺乏，金融法治亟需推進；在行政手段、法律與經(jīng)濟手段綜合運用上存在不足；現(xiàn)代信息技術(shù)特別是大數(shù)據(jù)運用不足以支撐綜合監(jiān)管。監(jiān)管的信息技術(shù)平臺如浦東新區(qū)市場監(jiān)管局的“公用信用信息服務(wù)平臺”和“綜合監(jiān)管平臺”應(yīng)當接入金融綜合監(jiān)管系統(tǒng)，這些平臺亟需與人民銀行信息系統(tǒng)實現(xiàn)接入與數(shù)據(jù)共享。目前，金融監(jiān)管機構(gòu)與海關(guān)、稅務(wù)、公安、司法等監(jiān)管部門之間信息對接與數(shù)據(jù)共享還存在障礙，這些平臺存在著不同監(jiān)管機構(gòu)的“信息孤島”現(xiàn)象。對于上海自貿(mào)試驗區(qū)的金融監(jiān)管，目前監(jiān)管機構(gòu)采取的大多數(shù)是限制性監(jiān)管和合規(guī)性監(jiān)管，側(cè)重于現(xiàn)場監(jiān)管、市場準入行為監(jiān)管以及傳統(tǒng)業(yè)務(wù)監(jiān)管。但是對系統(tǒng)性風(fēng)險、非風(fēng)險監(jiān)管以及市場退出監(jiān)管方面還比較薄弱。金融綜合監(jiān)管缺乏事前防范機制，發(fā)現(xiàn)隱性風(fēng)險的能力亟待加強。

金融機構(gòu)和類金融機構(gòu)的自律性亟待加強，社會參與和監(jiān)督機制亟待建立。

上海對金融業(yè)的綜合監(jiān)管主要是外部監(jiān)管，金融機構(gòu)和類金融機構(gòu)的自律性不足，社會參與監(jiān)督的機制還未完全建立起來。金融監(jiān)管方面的問題主要是金融機構(gòu)和類金融機構(gòu)的內(nèi)部控制機制不完善、不健全，滯后于金融業(yè)快速發(fā)展的需要。它們強調(diào)發(fā)展規(guī)模和速度，卻放松對質(zhì)量和效益的追求。它們對資金的使用缺乏嚴格的監(jiān)督和管理，資金審批程序不健全。一些金融機構(gòu)沒有單獨設(shè)立內(nèi)審部門，內(nèi)審監(jiān)督機制不健全，內(nèi)控制度和行業(yè)自律沒有發(fā)揮應(yīng)有的作用。探索和完善自貿(mào)區(qū)金融綜合監(jiān)管推進監(jiān)管機構(gòu)的系統(tǒng)集成，構(gòu)建“四位一體”金融綜合監(jiān)管總體模式。推進監(jiān)管機構(gòu)的系統(tǒng)集成，形成系統(tǒng)性的監(jiān)管體系，構(gòu)建“四位一體”金融綜合監(jiān)管總體模式。在此，上海自貿(mào)試驗區(qū)應(yīng)當進一步發(fā)展和完善上海金融綜合監(jiān)管聯(lián)席會議，成立金融綜合監(jiān)管委員會。發(fā)揮金融綜合監(jiān)管委員會的作用。對于現(xiàn)有的分業(yè)監(jiān)管體制，應(yīng)當加強中央和地方在監(jiān)管機構(gòu)的溝通工作，可在金融綜合監(jiān)管會議制度下，以中國人民銀行為主導(dǎo)建立上海自貿(mào)試驗區(qū)專門委員會，負責(zé)上海自貿(mào)試驗區(qū)的金融監(jiān)管具體協(xié)調(diào)事務(wù)，確定最為適當?shù)谋O(jiān)管工具與方式。為促進加強跨部門、跨行業(yè)、跨市場金融業(yè)務(wù)監(jiān)管協(xié)調(diào)和信息共享，既要加快對外開放，同時也加強金融監(jiān)管和防范金融風(fēng)險，要探索行業(yè)自律、企業(yè)自控、社會參與和信息技術(shù)支撐的“四位一體”的透明、高效、便捷的大監(jiān)管模式。在此中，抓手為建設(shè)政府各管理部門互聯(lián)互通、信息共享的大數(shù)據(jù)平臺，依據(jù)是社會信用體系、信息共享和綜合執(zhí)法制度，依靠是社會力量的參與，相關(guān)信息共享平臺為四大主體順利開展監(jiān)管工作提供了充分的信息資源和技術(shù)支持，從而形成各監(jiān)管部門相互配合以及信息共享的金融綜合監(jiān)管格局。形成全面覆蓋金融經(jīng)營機構(gòu)和類金融經(jīng)營機構(gòu)的監(jiān)管機制與制度。在理順監(jiān)管機構(gòu)的分工關(guān)系的基礎(chǔ)上，加快形成監(jiān)管機構(gòu)的協(xié)調(diào)機制，形成全面的監(jiān)管組織網(wǎng)絡(luò)與信息化網(wǎng)絡(luò)，全面覆蓋金融經(jīng)營機構(gòu)和類金融經(jīng)營機構(gòu)，全面覆蓋金融產(chǎn)品與類金融產(chǎn)品。重點監(jiān)測金融行為清單包括P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、股權(quán)眾籌融資、私募股權(quán)投資或私募證券投資、通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理和跨界從事金融業(yè)務(wù)等活動。一是注意監(jiān)管機構(gòu)的系統(tǒng)集成，提高部門之間協(xié)調(diào)水平，特別是建立緊密型的中央與地方協(xié)同機制和地方政府部門之間協(xié)調(diào)機制；二是落實和實施“一個平臺（上海金融信息共享與綜合監(jiān)測預(yù)警平臺）、兩份清單（分業(yè)監(jiān)管機構(gòu)清單和重點監(jiān)測金融行為清單）、三類數(shù)據(jù)庫（機構(gòu)信息數(shù)據(jù)庫、產(chǎn)品信息數(shù)據(jù)庫和從業(yè)人員信息數(shù)據(jù)庫）、四種信息源（金融管理與市場運行信息、社會公共信用信息、行業(yè)協(xié)會自律信息、媒體輿情與投訴舉報信息）”為框架的信息共享機制。建立監(jiān)管部門的權(quán)力清單與責(zé)任清單制度，促進分業(yè)監(jiān)管機構(gòu)清單和重點監(jiān)測金融行為清單的清晰化，形成全方位覆蓋（金融機構(gòu)和類金融機構(gòu)）的事中事后綜合監(jiān)管體系與格局。同時，建立跨部門之間協(xié)調(diào)聯(lián)動機制，協(xié)調(diào)好各監(jiān)管部門的工作，使之既各司其職，又實行聯(lián)動，形成協(xié)同效應(yīng)。從機構(gòu)監(jiān)管轉(zhuǎn)變?yōu)楣δ鼙O(jiān)管，即依據(jù)金融體系基本功能或按照金融體系所提供產(chǎn)品、服務(wù)功能來劃分監(jiān)管對象，以消除自貿(mào)試驗區(qū)中交叉金融產(chǎn)品和交叉金融業(yè)務(wù)所導(dǎo)致的監(jiān)管真空和監(jiān)管沖突。專職監(jiān)管部門要加強與稅務(wù)、財政、審計和司法等其他非專業(yè)監(jiān)管部門和中介機構(gòu)之間的協(xié)調(diào)與聯(lián)系。推進金融監(jiān)管信息共享與綜合監(jiān)測預(yù)警平臺的建設(shè)。以信用為抓手，強化信息共享，加強對金融機構(gòu)和類金融機構(gòu)的持續(xù)監(jiān)管與精準監(jiān)管。建立和完善試驗區(qū)金融監(jiān)管信息共享與綜合監(jiān)測預(yù)警平臺是金融綜合監(jiān)管工作的基礎(chǔ)和重點，改變過去金融監(jiān)管部門各自為政與數(shù)據(jù)孤島的弊端。要立足于信息資源的共享互換，以信用為抓手，運用信息技術(shù)，采用大數(shù)據(jù)分析，建立信息預(yù)警系統(tǒng)，根據(jù)大數(shù)據(jù)計算結(jié)果，建立金融系統(tǒng)性風(fēng)險警報與預(yù)警機制，把事中事后監(jiān)管前置，使得監(jiān)管人員在事前就已經(jīng)注意到即將發(fā)生違法違規(guī)的環(huán)節(jié)，恰當?shù)胤峙鋾r間與精力，專注于即將發(fā)生問題的領(lǐng)域與事件，研判上海自貿(mào)試驗區(qū)金融監(jiān)管的最薄弱環(huán)節(jié)，提出相應(yīng)的政策建議。為此，應(yīng)當促進現(xiàn)在的人行“征信系統(tǒng)”、浦東新區(qū)的“公共信用信息服務(wù)平臺”和“綜合監(jiān)管平臺”以及公安、海關(guān)和財政等的信息平臺實現(xiàn)數(shù)據(jù)對接，實現(xiàn)信息共享，提高數(shù)據(jù)的利用效率。應(yīng)當建立以人民銀行為主，涵蓋各類金融機構(gòu)綜合信息網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)與技術(shù)平臺，同時把公安、司法、海關(guān)、財政、審計等信息納入綜合網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)與平臺，實現(xiàn)跨系統(tǒng)的信息收集、整理、交換與共用，確保信息資料的及時、準確和安全。以法治化為手段推進對類金融機構(gòu)的綜合監(jiān)管。應(yīng)當以法治化為手段，整合不同監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管方式，推進不同監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管流程統(tǒng)一化，加快制定《上海自貿(mào)試驗區(qū)金融管理條例》，明確每個金融監(jiān)管機構(gòu)的責(zé)任和目標，明確金融監(jiān)管部門和中央銀行之間的分工和職能定位，明確中央銀行是金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機制和金融體系總體發(fā)展的主導(dǎo)者。建立以中國人民銀行為主導(dǎo)在上海自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)建立宏觀審慎監(jiān)管體系。近年來，類金融機構(gòu)如小額貸款公司、融資性擔(dān)保公司等類金融機構(gòu)發(fā)展迅猛。為此，通過建章立制方法，依靠法治手段，設(shè)定相對明確的監(jiān)管標準，確立相對清晰、客觀的尺度與標準，促進對類金融機構(gòu)監(jiān)管走向制度化、常規(guī)化、全面化與精準化。推進類金融機構(gòu)接入人民銀行的征信系統(tǒng)，類金融機構(gòu)的經(jīng)營情況必須納入浦東的“公共信用信息平臺”和“綜合監(jiān)管平臺”。促進上海自貿(mào)試驗區(qū)金融綜合監(jiān)管系統(tǒng)與浦東新區(qū)事中事后監(jiān)管系統(tǒng)互聯(lián)互通，推進市場監(jiān)管局的“公共信用信息平臺”“綜合監(jiān)管平臺”和人民銀行“征信系統(tǒng)”信息數(shù)據(jù)共享，推進公安、司法、海關(guān)、勞動人事、統(tǒng)計等政府管理部門信息互聯(lián)互通共享，形成全方位的機構(gòu)監(jiān)管網(wǎng)絡(luò)與信息監(jiān)管網(wǎng)絡(luò)。

作者:陳建華 單位:上海社科院經(jīng)濟研究所

摘要：目前理論界和司法界對民事檢察監(jiān)督制度的討論程度可以用“如火如荼”來形容，隨著眾學(xué)者研究的不斷深入，民事檢察監(jiān)督制度的利弊有越來越明朗化。本文綜合學(xué)術(shù)界各種觀點，對此制度提出了個人的一些分析及建議。

關(guān)鍵詞：民事檢察監(jiān)督制度；爭議；缺陷；完善

一、前言

近幾年來，理論界和司法界對民事檢察監(jiān)督制度的探討已成為熱點問題，各方面對民事檢察監(jiān)督制度的設(shè)立褒貶不一，眾說紛紜。本文結(jié)合大量材料，吸取多位法學(xué)人士的觀點并將其進行了細致的比較研究，提出了一些淺薄的意見，懇請得到讀者的指導(dǎo)和批評！

二、對民事檢察監(jiān)督制度應(yīng)存在還是廢除的爭議

我國關(guān)于民事檢察監(jiān)督制度的立法一出臺就掀起了一陣爭論高潮，有關(guān)民事檢察監(jiān)督制度的文章層出不窮，各界人士發(fā)表了各種不同的看法，最大的焦點當屬于民事檢察監(jiān)督制度應(yīng)存在還是廢除的爭議。本人將此現(xiàn)象比作成一場精彩絕倫的辯論賽，主張廢除民事檢察監(jiān)督制度的一方定為反方，主張應(yīng)該設(shè)立并完善民事檢察監(jiān)督制度的一方定為正方，這場辯論鹿死誰手尚未定論，需要說明的一點是本人站在正方的立場并作為主辯與反方進行辯論。

第一章總則

第一條目的和依據(jù)

為了加強對食用農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)經(jīng)營的安全管理，防止食用農(nóng)產(chǎn)品污染和有害因素對人體的危害，保障人體健康和生命安全，根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，結(jié)合本市實際情況，制定本辦法。

第二條定義

本辦法所稱的食用農(nóng)產(chǎn)品，是指種植、養(yǎng)殖而形成的，未經(jīng)加工或者經(jīng)初級加工的，可供人類食用的產(chǎn)品，包括蔬菜、瓜果、牛奶、畜禽及其產(chǎn)品和水產(chǎn)品等。

本辦法所稱的安全監(jiān)管，是指政府有關(guān)監(jiān)督管理部門依法對食用農(nóng)產(chǎn)品的生產(chǎn)、經(jīng)營及其相關(guān)活動進行監(jiān)督管理，以保證人體健康和生命安全的行為。

第一章總則

第一條為加強煤炭經(jīng)營監(jiān)督管理，規(guī)范和維護煤炭經(jīng)營秩序，根據(jù)《中華人民共和國煤炭法》和《中華人民共和國行政許可法》的規(guī)定，制定本辦法。

第二條在中華人民共和國境內(nèi)從事煤炭經(jīng)營活動，適用本辦法。

第三條本辦法所稱煤炭經(jīng)營，是指從事原煤及其洗選加工產(chǎn)品的批發(fā)、零售及民用型煤的加工經(jīng)銷等活動。

第四條國家發(fā)展和改革委員會負責(zé)全國煤炭經(jīng)營的監(jiān)督管理。

省、自治區(qū)、直轄市人民政府指定的煤炭經(jīng)營資格審查部門負責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)煤炭經(jīng)營的監(jiān)督管理。

第一章總則

第一條為加強煤炭經(jīng)營監(jiān)督管理，規(guī)范和維護煤炭經(jīng)營秩序，根據(jù)《中華人民共和國煤炭法》和《中華人民共和國行政許可法》的規(guī)定，制定本辦法。

第二條在中華人民共和國境內(nèi)從事煤炭經(jīng)營活動，適用本辦法。

第三條本辦法所稱煤炭經(jīng)營，是指從事原煤及其洗選加工產(chǎn)品的批發(fā)、零售及民用型煤的加工經(jīng)銷等活動。

第四條國家發(fā)展和改革委員會負責(zé)全國煤炭經(jīng)營的監(jiān)督管理。

省、自治區(qū)、直轄市人民政府指定的煤炭經(jīng)營資格審查部門負責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)煤炭經(jīng)營的監(jiān)督管理。

一、聯(lián)絡(luò)員制度

（一）縣安委會各成員單位確定一名負責(zé)本單位安全生產(chǎn)管理工作的科室負責(zé)人擔(dān)任本單位的安全生產(chǎn)聯(lián)絡(luò)員，并報縣安委會辦公室備案，經(jīng)審查后予以公布。

（二）聯(lián)絡(luò)員主要職責(zé)是：負責(zé)本部門與縣安委會辦公室的日常聯(lián)絡(luò)工作；協(xié)調(diào)、落實縣安委會及其辦公室部署的各項工作任務(wù)；收集、整理、上報安全生產(chǎn)工作信息、先進經(jīng)驗；每周一向縣安委會辦公室報送本單位上周工作情況及本周工作打算；每月5日前向縣安委會辦公室報送本單位上月工作情況和下月工作計劃。每月報送的安全生產(chǎn)工作信息數(shù)量不少于4條。

（三）定期召開聯(lián)絡(luò)員會議。每2周召開一次各行業(yè)安全管理組織牽頭單位聯(lián)絡(luò)員會議。每月召開一次各行業(yè)安全管理組織牽頭單位分管負責(zé)人會議。會議內(nèi)容主要是通報情況，交流工作，研究討論安全生產(chǎn)工作問題。根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)安排或應(yīng)部門要求，遇有重大事項，可不定期召開專題協(xié)調(diào)會議。相關(guān)部門的分管負責(zé)人參加會議，或根據(jù)工作需要，邀請部門主要負責(zé)人出席。

二、工作通報制度

（一）縣安委會各成員單位每年7月10日將上半年工作情況及下半年主要工作思路形成書面材料報送縣縣委會辦公室。每年1月10日前將上年度工作情況及本年度主要工作思路書面報送縣安委會辦公室。

為了規(guī)范和加強我縣民辦幼兒園的財務(wù)管理，切實維護受教育者和幼兒園的合法權(quán)益，有效保證民辦幼兒園教育教學(xué)的正常開展，依據(jù)《中華人民共和國民辦教育促進法》、《幼兒園管理條例》、《幼兒園工作規(guī)范》和《溫州市人民政府關(guān)于加快我市幼兒教育改革發(fā)展的若干意見》，結(jié)合我縣實際，特制定此規(guī)定。

一、民辦幼兒園必須符合《中華人民共和國民辦教育促進法》和《中華人民共和國民辦教育促進法實施條例》的規(guī)定，取得審批部門頒發(fā)的辦學(xué)許可證。

二、民辦幼兒園必須在銀行開設(shè)以審批部門批準的幼兒園名稱為名的銀行基本帳戶，必須依法建立和完善財產(chǎn)及財務(wù)制度，實行成本核算，科學(xué)計算教育培養(yǎng)成本。

三、民辦幼兒園對接受教育者可以收取的費用為保育費、幼兒膳食費（含點心）及代管費三項。民辦幼兒園的保育教育費標準，按照不以營利為目的的原則，由幼兒園根據(jù)辦園成本自行測算確定，并持辦園許可證、民辦非企業(yè)法人登記證、中介審定的成本報告、民辦幼兒園收費標準備案表等材料，提前到縣教育、物價和財政部門備案。取得備案許可后，將收費標準予以公示。收費標準一經(jīng)確定，應(yīng)保持相對穩(wěn)定，不得隨意變動；如需變動，必須在下一個年度重新備案并經(jīng)公示后方可執(zhí)行。幼兒園收取的費用應(yīng)保證幼兒園正常運作，任何組織和個人不得抽逃、挪用辦學(xué)經(jīng)費。

四、民辦幼兒園必須按照《會計法》和《民間非營利組織會計制度》的規(guī)定配置具有會計從業(yè)資格的會計人員，建立會計帳冊，進行會計核算，及時提供合法、真實、準確、完整的會計信息；及時記帳、對帳、結(jié)帳及編制財務(wù)報表，做到帳證相符、帳帳相符、帳實相符。

民辦幼兒園應(yīng)當對其所擁有的固定資產(chǎn)計提折舊。固定資產(chǎn)計提折舊可根據(jù)其性質(zhì)和消耗方式預(yù)計使用壽命，合理分攤?cè)敫髌谂囵B(yǎng)成本。

1中國食品安全監(jiān)管制度存在的問題

站在新時代的角度，中國食品安全方面的問題日益突顯。對于這方面來說，相關(guān)的監(jiān)管制度扮演著重要的角色。相應(yīng)地，想要對它進行完善，需要先對它已存在的問題進行適當?shù)姆治觥＿M而，找到問題的根源，為采取行之有效的策略埋下伏筆。當然，中國食品安全監(jiān)管制度存在的問題并不是單一的。因此，文章作者以比較法的視角，對其中的冰山一角進行了相關(guān)的探討。第一、在食品安全標準方面，沒有進行合理的完善。對于食品安全標準方面，國家制定了很多的標準，可以說涵蓋了食品生產(chǎn)的整個行業(yè)。但相關(guān)部門卻沒有根據(jù)新時展的要求，來進行相應(yīng)的調(diào)整，造成很多問題出現(xiàn)。比如，對應(yīng)食品安全標準體系不夠集中，不利于對食品進行安全方面的管理。又比如，長年對一些食品安全標準進行使用，而這已經(jīng)無法滿足時展的需求。對于食品安全標準方面，國外卻遠遠優(yōu)于我國。日本不僅在食品不同方面都有對應(yīng)的食品安全標準體系，而且很多方面都是屬于站在世界前端的。如，加工類的肉制品、水產(chǎn)品。第二、對于食品安全方面，監(jiān)管制度的力度不夠。一是：食品安全的監(jiān)管人員隊伍不夠健全。很多監(jiān)管人員都具備對應(yīng)的監(jiān)管能力。同時，在對食品安全進行監(jiān)督的時候，監(jiān)管人員嚴重不足。尤其是在農(nóng)村問題特別嚴重，食品安全監(jiān)督只是一個空殼。二是：在食品安全監(jiān)管制度方面，沒有建立對應(yīng)的責(zé)任問責(zé)制度。以至于在食品生產(chǎn)出現(xiàn)問題后，沒有對應(yīng)的崗位負責(zé)人及時進行處理。第三、沒有對應(yīng)的食品安全監(jiān)測技術(shù)，尤其是關(guān)鍵性的安全監(jiān)測技術(shù)，對食品安全的監(jiān)測造成了一定的影響。而對于這方面，國外不僅具有對應(yīng)的食品安全監(jiān)測技術(shù)，還呈現(xiàn)出多樣化的特點。比如，在農(nóng)藥殘留物檢測方面，美國相關(guān)機構(gòu)可以檢測出360多種，而我國還沒有對應(yīng)的檢測技術(shù)來檢測出這么多種農(nóng)藥的殘留物。

2中國食品安全監(jiān)管制度完善的有效措施

從中國食品安全在監(jiān)管制度方面存在的問題來看，采取可行的策略對它進行完善是非常必要的。相應(yīng)地，對于這個方面來說，有很多可行的措施可以運用到其中。因此，作者對其中的一些進行了相關(guān)的分析。

2.1在監(jiān)管制度方面，需要建立相關(guān)的食品安全檢測檢驗制度，并加以完善

在食品安全監(jiān)管制度方面，這是非常重要的方面之一。需要從實際出發(fā)，對不同層次的食品安全檢測檢驗機構(gòu)予以健全。對于這方面，需要和其它相關(guān)部門一起來對食品安全進行監(jiān)督管理。并分別在這些部門中設(shè)有檢測檢驗機構(gòu)。進而，對食品安全進行全面的監(jiān)督管理。相應(yīng)地，對于食品安全監(jiān)測所處的環(huán)境以及所使用的設(shè)備，國家專門的監(jiān)督管理機構(gòu)需要進行對應(yīng)的評估。在食品安全檢測檢驗方面，國外也進行了對應(yīng)的完善。比如，在美國，以對應(yīng)的市場為基準，按照市場監(jiān)管的要求，不僅建立了具有全國特性的食品安全監(jiān)測機構(gòu)，還根據(jù)每個州的特點，建立了對應(yīng)的食品安全監(jiān)測機制。在實踐中，不論是對蔬菜水果方面，還是在其它食品生產(chǎn)方面，都具有較好的效果。更重要的是，在某些方面，還能夠?qū)κ称返陌踩M行預(yù)防。

摘要:證券市場全面推行注冊制是我國深化金融市場改革，打造現(xiàn)代金融體系的重要舉措之一。從審批制到注冊制轉(zhuǎn)變的浪潮中，證券市場監(jiān)管權(quán)力結(jié)構(gòu)變動，市場中各主體責(zé)任再分配，當前的監(jiān)管體系已然被重塑。本文旨在探討注冊制對監(jiān)管制度和監(jiān)管權(quán)力配置產(chǎn)生的影響，從市場監(jiān)管理念的發(fā)展出發(fā)，分析注冊制實施前后的監(jiān)管權(quán)力分配情況，進而對當前的注冊制內(nèi)涵能夠進行更進一步的解讀。

關(guān)鍵詞:注冊制;市場監(jiān)管;權(quán)利配置

注冊制是我國近年來金融證券市場的熱點議題，從科創(chuàng)版試點推行取得補數(shù)的成果，到幾經(jīng)修改的《證券法（草案）》正式通過，直到2020年3月1日《證券法》正式生效，我國終于迎來了證券市場全面注冊制的時代。實施注冊制是我國證券市場良性發(fā)展的一大標志，既有與國際金融制度接軌之意愿，又在實質(zhì)上體現(xiàn)了中國特色的態(tài)度。在注冊制背景下再解讀我國現(xiàn)有的監(jiān)管制度，從變化中更好的把握我國證券監(jiān)管制度的內(nèi)涵，可以從幾個方面談起。

一、我國證券市場監(jiān)管制度的發(fā)展

我國證券市場建立至今不過三十余年，但已初步具有大國規(guī)模。經(jīng)濟市場的發(fā)展必然伴隨著制度的保障，同時倒逼著監(jiān)管制度的進步。在我國證券市場的發(fā)展中，相應(yīng)的監(jiān)管制度也在不斷摸索中進步，不僅與市場的變化相適應(yīng)，也同國家管理體制相協(xié)同，可以將我國的監(jiān)管制度大致分為四個變化階段：第一個階段是1986年至1992年，我國的監(jiān)管制度還處于摸索時期。1986年是我國證券市場剛剛建立的年頭，在頭幾年，我國政府對證券市場的特點，規(guī)劃都還是兩眼一抹黑，導(dǎo)致證券市場的監(jiān)管制度也頗為混亂，呈現(xiàn)出地方性、碎片化的特征。一方面，監(jiān)管部門冗雜重復(fù)，中國人民銀行、國家計委、財政部，經(jīng)貿(mào)部甚至于國家工商局、外管局、稅務(wù)局都負有監(jiān)管職責(zé)，多監(jiān)管主體并不利于市場監(jiān)管工作的開展，反而大大降低了監(jiān)管效率和監(jiān)管的權(quán)威性[1]。另一方面，監(jiān)管方式和內(nèi)容都不完善，市場準入審核批準程序復(fù)雜，后期市場管理被忽視，市場亂象難以得到懲處，整體監(jiān)管制度都存在著諸多不足。這一階段雖然建立了中國證券業(yè)協(xié)會，但是制度依據(jù)明顯不足，較為權(quán)威性的規(guī)定僅有中國人民銀行的《證券公司管理辦法》，立法缺失和經(jīng)驗不足，監(jiān)管權(quán)力依然完全依托于政府，市場的自律機制無法落實。第二個階段是1992年至1998年，可以說是我國證券監(jiān)督制度的初步成型時期。在這一時期，隨著國務(wù)院證券委員會的設(shè)立，意味著證券監(jiān)管的國家機構(gòu)開始出現(xiàn)，國務(wù)院也逐步出臺了一些暫行管理條例及辦法，全國性的監(jiān)督制度開始建立，對市場的持續(xù)性管理行為有了依據(jù)和可操作性，這一時期監(jiān)管體系體現(xiàn)出中央與地方相結(jié)合的模式。第三個階段是近年來證券監(jiān)管權(quán)力逐漸集中統(tǒng)一的階段，國務(wù)院的規(guī)定明確了證券監(jiān)督管理委員會作為專門負責(zé)審批和監(jiān)管證券經(jīng)營機構(gòu)的組織，承擔(dān)了監(jiān)管證券市場的職能，隨之頒布的《證券法》確認了“國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)依法對全國證券市場實行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理”，至此開始了證監(jiān)會統(tǒng)一管理的制度模式。這一階段卷管已經(jīng)趨向統(tǒng)一化，但該模式下也尚存其他國務(wù)院部門行使部分監(jiān)管權(quán)的情況。在經(jīng)濟騰飛的東風(fēng)中，我國的證券市場也發(fā)展迅速，相關(guān)法規(guī)也在不斷出臺，管理手段隨之進步。這一階段監(jiān)管體系依然是行政主導(dǎo)，這也與我國的行政體制本質(zhì)息息相關(guān)。但隨著經(jīng)濟全球化趨勢的推動，我國證券市場不斷深入發(fā)展，監(jiān)管行政化，審批制的弊端也逐漸凸顯，政府過度監(jiān)管導(dǎo)致市場的靈活調(diào)控優(yōu)勢無法發(fā)揮，如在股票市場出現(xiàn)的一、二級市場的價格差距巨大的現(xiàn)象體現(xiàn)了經(jīng)濟調(diào)控和法律監(jiān)管手段的混同導(dǎo)致的市場混亂，審核權(quán)限過度集中導(dǎo)致的公司的上市成本高昂等等。第四個階段以注冊制的出現(xiàn)為標識，體現(xiàn)在在監(jiān)管責(zé)任集中化的基礎(chǔ)之上，監(jiān)管的重心出現(xiàn)了變化。黨的十八大以來，我國深化市場體制改革，其中的重點任務(wù)之一便是經(jīng)濟體制的改革，改革強調(diào)市場發(fā)揮作用，使市場在資源配置中起決定性作用。指出“不適應(yīng)的監(jiān)管制度”是阻礙我國資本市場發(fā)展的難題，必須要解決。從科創(chuàng)版注冊制試點，到如今修訂的《證券法》正式確認注冊制，經(jīng)濟制度的改變也意味著我國監(jiān)管制度的改革到來的應(yīng)然。

二、注冊制下我國證券市場監(jiān)管內(nèi)涵透析