課程顧問工作經驗總結范文

導語：如何才能寫好一篇課程顧問工作經驗總結，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公務員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

金融理財師，是為個人或機構提供全方位的專業理財建議，保證人們財務獨立和金融安全，幫助人們規劃和實現自己財務目標的專業人士。

金融理財師在美國已經有了幾十年的發展歷史。伴隨著美國個人金融營銷觀念和體系在上個世紀80年代的轉變，金融理財師逐漸成為各大金融機構產品和服務營銷的重要渠道之一。隨著金融理財師在個人理財生活中作用的不斷提升，美國的金融監管當局也逐漸加強了對金融理財師從業資格的審查非常有必要：一方面，金融理財師需要有完整和扎實的金融知識，他們應該對各種理財工具和保險產品非常熟悉，并且有一套專業的金融策劃程序幫助他們為客戶提供高質量的金融服務；另一方面，金融理財師和所有其他的職業一樣，有自己獨特的職業操守和行為規范，這就需要一個完善的資格認證體系對整個金融策劃行業進行道德約束和指導。在這樣的背景之下，美國的金融理財師認證體系迅速發展起來。

在美國，金融理財師認證種類五花八門。盡管花樣繁多，但其中最為中國老百姓所熟悉的是注冊金融理財師CFP（Certified Financial Planner）。此外，還有兩大認證體系在美國非常著名，他們分別是公認財務顧問師ChFC（Chartered Financial Consultant）和個人理財專家PFS（Personal Financial Specialist），在這期中，海外采風欄目就對這三個重要的金融理財師認證體系做一番介紹。

注冊金融理財師

CFP（Certified Financial Planner）

注冊金融理財師是由財務規劃師標準理事會（CFP Board of Standards）管理和制定的資格認證體系。CFP也是美國最著名的金融理財師認證體系。

在美國，想要成為注冊金融理財師的從業人員必須經過復雜的CFP認證考試，同時，還必須遵守財務規劃師標準理事會制定的職業道德準則，這些準則包括將客戶的利益放在第一位的原則以及一些具體的規定。財務規劃師標準理事會對職業道德的強調使CFP在美國公眾心目中樹立了良好的品牌。

成為注冊金融理財師，必須要滿足一些基本的要求，這些要求可以簡稱 "4Es"，即：教育（Education）、考試（Examination）、從業經驗（Experience）、職業道德(Ethics)。這四個要求是CFP資格認證的核心內容，也是美國金融理財師行業幾十年發展的經驗總結。

教育（Education）：財務規劃師標準理事會要求參加注冊金融理財師資格考試的人員必須具備基本的知識和能力，這就要求他們具備一定的教育水平。從 2007年開始，注冊金融理財師候選人（candidates）必須具備學士學位（bachelor），但是，財務規劃師標準理事 會對學科種類沒有限制，任何學科的學士學位都可以作為參加金融理財師考試的通行證。

考試（Examination）：當學員達到所要求的教育水平后，他們就具備了參加金融理財師資格認證考試的資格。CFP考試的內容主要針對財務規劃師標準理事會列出的考點清單進行設計。這些考試不僅對學員理財知識進行重點考察，而且非常注重理財知識的實用性。這樣做的目的是使得學員具備了把理財知識運用到實踐中的能力。

從業經驗（Experience）：金融理財師要處理各種各樣的現實問題，單純的知識在復雜的生活面前自然“力不從心”，因此，財務規劃師標準理事會要求金融理財師必須具備一定年限的金融策劃從業經驗。2007年之后，合格注冊金融理財師必須具備三年的相關工作經驗。

職業道德（Ethics）：當學員滿足了以上三方面的要求后，財務規劃師標準理事將會為學員發送一個信息包（Declaration Packet），這個信息包中包含一些需要個人簽字的文檔以及學員個人狀況的一些調查。在信息包中，財務規劃師標準理事會要求學員必須嚴格遵守道德手冊中規定的職業準則和金融策劃實踐的種種標準，同時，學員也必須承諾接受財務規劃師標準理事會的監督和指導。

金融理財師資格包含一個嚴格的更新過程（Certification Renewal）。按照規定，CFP資格必須每兩年更新一次。

種種制度上的安排保證了金融策劃從業人員的素質，維護了個人理財市場的秩序。

特許財務顧問

ChFC（Chartered Financial Consultant）

特許財務顧問是由美洲學院（American College）管理和制定的金融理財師資格認證系統。這個認證主要針 對保險業的從業人員。

特許財務顧問必須具備至少三年的金融從業經驗并且通過嚴格的考試，考試內容包括基本的個人財務規劃、所得稅法、保險、投資以及不動產投資等，考試共包括八門課程：五個必修課程以及三個選修課程，學員通過考試之后還必須具備特定的職業經驗和遵守美國學院專為策劃師制定的道德手冊。除此之外，美國學院對學員還有繼續教育的要求。

自1982年產生以來，已經有四萬多名申請人拿到了ChFC認證。

個人理財專家

PFS（Personal Financial Specialist）

個人理財專家是美國公認會計師協會（The American Institute of Certified Public Accountants，簡稱為AICPA）為具備CPA（公認會計師）資格的金融策劃業從業人員專門設立的資格認證系統。這里需要強調的是，只有CPA才能申請個人理財專家的職業資格。

在申請個人理財專家職業資格之前，學員必須滿足一定的要求，這些要求包括

1、 擁有由州立政府頒發且至今仍然有效的CPA認證

2、 至少在登陸系統（multiple entry point system）中得到100分以上，其中包括通過PFS考試的要求。

3、 400美元的申請費

4、 在個人金融策劃行業工作的各種證明和文件

除此之外，AICPA非常重視對理財專家的繼續教育：如，AICPA規定，PFS 認證有效期為三年，三年之后，理財規劃師必須對職業資格進行重新認證（recertification）。重新認證的要求甚至包括一份熱情洋溢的決心書（written statement of intent）。

AICPA正是通過這樣的方式推行金融理財師的終身教育。

以上就是美國金融理財師的三大認證體系。

篇2

開題報告條件保障

消除初中學困生學習心理障礙的對策研究開題報告范文

由景縣安陵中學馬英申報的課題《消除初中學困生學習心理障礙的對策研究》，經衡水市教育科學規劃領導小組批準，被立項為衡水市教育科學研究“十一五”規劃第二批課題，屬基礎教育研究領域的課題，課題批準號：0904179。

我校在全縣農村初級中學里是條件比較差的，學困生在我校占有較大的比例，學生流失率較高，學生的學習興趣不濃，學習習慣差，嚴重制約著學校的發展，因此消除初中學困生學習心理障礙的研究尤為重要。

一、選題的背景、意義和價值 課題研究的背景

隨著科學技術的飛速發展，國際競爭日益激烈，要實現中華民族的偉大復興,就必須培養高素質的勞動者和數以萬計的專業人才。然而，當前農村中學普遍存在的學困生，已成為制約農村初中教學質量全面提高的瓶頸.對于這些學生，如果教育合理，引導妥當，是完全可以消除它們的學習心理障礙的，從而激發他們的潛能，使他們成為社會的精英。消除學困生的學習心理障礙，提高教育合格率，是我們每一個教育工作者所面臨的重大課題。

(二)課題研究的理論意義

教育是一項直面生命和提高生命價值的事業。學生正處在生命健康成長的關鍵時期，

這一階段的教育影響，將遠遠超出本階段而延續到終身。

本課題在探索和實踐的過程中，分析學困生學習心理障礙的癥結，有利于構建新的

教育理論，樹立正確的教育價值觀、教育對象觀。通過此項研究，重建教師與學困生之間的關系，讓學困生體驗成功，找回自尊，推進學校教育的整體發展。

(三)課題研究的應用價值

本課題立足于應用探索，立足于全面實踐。有較強的可操作性，預期取得成果易于推廣，而且能突破學困生教育的瓶頸，讓每個學困生都找回健全的人格和心理，有較強的現實意義。通過本課題的研究，探索出一些在理論指導下具有實踐意義的，能消除學困生心理障礙的，行之有效的策略、措施，這對于農村中學來說還是有一定的實踐價值的。

(四)省內外同類問題的研究現狀

在我國，將學困生作為專門的教育研究對象始于80年代初。十多年來，在《教育研究》《心理學報》等專業雜志發表了一系列的論文和研究報告，并公開出版了近十部有關的專著開題報告條件保障開題報告條件保障。雖然在學困生心理障礙方面已有好多研究，但這些研究還存在一些問題。一方面是，對國外有關理論和做法的移植較多，結合我國國情不夠。另一方面是，研究方法以調查和經驗總結法為主，方法和手段比較落后。再有，對學困生教育干預的實驗以個案研究為主，在正常的班級教學中滲透學困生教育的研究還很少。

(五)本課題的創新程度

1、課堂教學中滲透學困生轉化的研究。

2、運用現代教育學、心理學來分析學困生的學習心理障礙。

3、把緩解、消除學困生的學習心理障礙和教師的課堂教學緊密結合。

二、研究內容、目標、思路

(一)研究內容1、主要研究導致學困生學生心理障礙的家庭、社會、學校因素，并

建立不同學科、不同年級的個案研究檔案。 2、研究分析學困生的行為習慣特點，具體針對課堂教學中如何消除學困生學習心理障礙，來研究課堂教學中的轉化措施。3、學校、社會和家長如何形成合力，研究三者在消除學困生學習心理障礙中的動態關系。

4、如何開展有效的課外輔導，來消除學困生的學習心理障礙。

(二)研究目標，圍繞教育的培養目標，矯正學困生的學習心理失衡和行為偏差，清除或減輕學困生身上存在的學習心理障礙，重塑他們健全的人格。使盡可能多的學生適應初中的課堂教學，從而達到全面提高學生素質的目的。

(三) 研究思路 1、研究視角 ，通過本課題的研究，形成對學困生學習心理障礙的新認識，探索這類學生學習心理的特殊性規律，幫助他們找回“善于學習、樂于學習”的良好心態。具體任務是，a、學困生學習心理障礙現狀的調查。b、學困生學習心理障礙形成原因的分析。c、消除學困生學習心理障礙的對策研究。

2、研究方法 a、調查研究法：采用開放式調查、問卷調查、訪談調查法，觀察、測試等手段，有

計劃、有目的地了解學困生的心理障礙，以便采取有效的措施。

b、分析法：分析各種情況，找出其中的規律，上升到理論，對癥下藥，充分調動學

困生參與教育教學活動的積極性。

c、測試法：通過小測驗了解學困生的發展情況，檢查轉化成果。

d、經驗總結法：依照事實，研究教育現象和經驗，使從中得到的認識、體會，上升

為教育理論和理性的教育觀念。

我們將在每一階段都寫出實驗計劃和實驗報告，記錄每一階段的實驗成果。

三、研究基礎

近幾年，我們學校對學困生的心理障礙較為關注，也進行了一些研究，積累了一點經

驗，使一部分學生得到了長足的發展，這為課題的研究打下了基礎開題報告條件保障征文。

課題負責人馬英，有較強的業務能力和較高的研究能力，有多年的班主任工作經驗，

2007年被評為衡水市優秀教師;2008年被評為衡水市優秀班主任。被聘為衡水市初中數學學科教研核心組成員曾參與課題“數學教學與多媒體技術的整合”的研究。

課題組主要成員吳鐵新在全國教師語言文字基本功大賽中獲得一等獎。在省級以上刊

物上多次發表有關教育、教學的論文。

四、完成課題研究的保證條件

學校領導對此課題非常重視，課題組成員敬業精神強，科研水平相對較高，對本課題有自

己的見解，并有一定的寫作能力。其成員中有主管教學的副校長張秀良、教導處主任吳鐵新、有經驗豐富的教研組長馬英、徐紅旗，并且文理學科老師兼備，中、高級職稱都有，課題組成員四十歲左右，均是學校的教學骨干，有能力承擔課題的研究任務。 學校有互聯網、圖書室、閱覽室等可用資源;并有一定的經費做支持;學校將盡最大努力為課題研究提供各種便利條件，給予充分的時間保障，確保如期完成任務。

五、學困生的界定

學困生是指智力正常但由于某種(些)學習心理、學習方法、習慣等缺陷造成學習困難的學生。具體表現為學習行為不當，學業成績不良。學困生在農村初中存在相當大的比例，嚴重制約著教學質量的全面提高。

六、實施方案

(一)、研究對象

在2009學年，各年級學業成績比較差的學生中，每班隨機抽取2名“單科”、3名“全科”學困生作為個案研究對象。

(二)、研究目的與重點

目的：對學困生學習心理障礙實施干預，促使他們變被動學為主動學，變厭學為好學，變“苦”學為樂學，從而整體提高學困生的學習水平。

研究重點：

1.診斷學困生學習心理障礙及其產生的原因。

2.根據學困生學習心理障礙，尋求有效教育干預對策，促進學困生的轉化。

(三)、研究的步驟、內容與方法

第一階段：課題準備階段(2009年12月——2010年3月)

a、提出課題，成立中心課題組。

b、以期末考試的學習成績為準，篩選出尾端學生，采用隨機抽取的方法，每班確定5名學生作為研究對象。詳細、準確、全面收集學困生的個案資料，用測試法、分析法、調查研究法對學困生個體進行現狀評定,建立學困生個人檔案開題報告條件保障開題報告條件保障。

c、對研究對象實施跟蹤觀察，做好學困生個體觀察筆記。

d、組織課題組教師認真學習課題研究知識和有關理論知識，積極參加課題培訓。

第二階段：實施階段(2010年3月——2011年3月) a、整理分析資料，在初步掌握學困生個體學習心理障礙的基礎上，歸納總結出學困

生一般學習心理障礙。

b、運用各種方式來探究學困生常見學習心理障礙的形成原因，收集整理資料，積極撰寫研究計劃。

c、探求出學困生常見學習心理障礙疏導和轉化的途徑策略及有效方法。制定學困生轉化培養計劃。

d、整理研究資料，撰寫教學個案和教學論文。

第三階段：總結階段(2011年3月——2011年12月)

a、對學困生的學習心理、行為和學習效果進行階段性檢測與評估。對本課題研究的整個過程進行反思，總結出課題的得與失。

b、撰寫課題研究報告，形成學困生學習心理障礙分析研究報告。

c、編輯“農村中學學困生學習心理障礙清除研究”的教學個案集和論文集。

(四)、研究預期成果

1.學困生學習心理障礙分析研究報告。

2.學困生學習心理障礙干預策略。

3.個案研究報告。

(五)、研究組織管理與措施

1.學校成立課題研究領導小組，組長由馬英擔任，課題研究的主研人員為學科教研組長和班主任，參研人員為有關班級的任課教師。

2.轉變教育觀念，深化對學困生的認識，平等對待每一位學生，發揮學生自我反思與教育主體功能開題報告條件保障征文

3.堅持課題研究的基本方向，堅持理論聯系實際的基本原則，從實踐中來，到實踐中去，有效探索學困生學習心理障成因與對策，將課題研究過程落到實處。

4.強化行動反思研究工作，定期召開專題研究會議，及時解決研究過程中存在的困難或問題，將課題研究工作推向深入。

5.增強成果意識，及時總結交流研究心得，物化研究成果。做好階段性成果的驗證與推廣運用工作。 研究時間：兩年 。

資料(主要參考文獻)： 1、賴小林,《廣東省汕頭市學習困難兒童生理心理調查研究[J]》，心理探究,2002

2、上海市教育科學研究所課題組《學習困難學生教育對策探索》，北京語文出版社，1995

3、李正洪、徐學俊主編：《中小學生偏常心理與行為輔導》，武漢出版社，2000

4、《如何幫助學習困難的孩子》，鄭信雄著，九洲圖書出版社

5、《中小學心理素質教育的探索》，沃建中主編，科學出版社

6、劉英琦 《學習困難的成因分析及教育心理學干預策略的研究》，科學教育，2006

7、馬桂佳編著：《青少年學習障礙及其調整》，教育科學出版社，2000年10

擴展閱讀：課題研究的保障條件

(一)課題研究的學術保障

1、具有開展教育科研的實踐基礎。

我校先后承擔中國教育學會中語會《“文學“教育研究，子課題：“古詩詞教學與文學教育”》、 《 現代德育理念探微》等課題，有《如何做好和諧社會中學生的德育教育工作》、《淺談中職學生的德育建設的著眼點》等大量的德育研究成果,因此我校具有開展課題研究的豐富經驗。

2、具有開展教育科研的隊伍基礎。

本課題組的主要研究成員由校長掛帥、主管教學副校長，政教處、教科處以及各個教研組的科組長，全部具有大學本科以上學歷和中學高級、中級教師職稱，多人先后承擔并圓滿完成國家、省、市下達的課題研究任務，其論文多次在國家各類評比活動中獲獎，并有多篇論文在報刊書籍上發表。課題組還將聘請應城市教科所科研人員擔任課題研究的顧問，組建由教育專家、學校領導、教學教研主管、學科帶頭人、優秀教師組成的科研群體。確保課題研究得到科學、協調、順利的實施。

(二)課題研究的措施保障

1、專家培訓引領、夯實理論基礎。

通過邀請專家作報告、教師大會、骨干隊伍學習班、專業部會議、教研組活動、教師自學等形式，開展校本培訓，學習課程開發理論，拓寬眼界，提高思想，形成共識：調動全體教師開發德育課程教學方案開發研究的積極性和自覺性。

2、豐富資料設備、建立網絡科研平臺

配足配齊資料設備，建立網絡科研平臺。我校是省級重點中職學校，已構建了校園計算機網絡，各教室均配備有多媒體教學平臺，現代化的教學設備較為完善，可以充分利用這些現代化教育教學設備完成這項研究;

3、加強科研管理，提供制度保障。

學校制定了課題管理、學習、研討和激勵制度，定期組織現場觀摩交流活動，開展論文、課例評比，展示優秀成果和先進經驗，以保證課題研究的順利進行并完成預期的階段性成果。