綜合管理部廉潔風險點范文

導語：如何才能寫好一篇綜合管理部廉潔風險點，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公務員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

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一、梳理整合，突出重點，確保崗位風險防控扎實推進

崗位廉潔風險防控是圍繞制約監督和規范權力運行，緊密結合工作實際，突出重點崗位，針對存在或可能出現的廉潔風險問題，認真查找風險點，并采取前期預防、中期監控、后期處置等措施，通過“找、防、控”等環節，對預防腐敗工作實施科學化管理。

二、健全機制，加強運行，切實提高企業現代化管理水平

實行對崗位廉潔風險的長效管理，必須建立廉潔風險防控工作的長效機制。

一是構建崗位廉潔風險責任體系。結合企業實際，按照礦級、區科級、一般管理人員職責范圍，制定了《章村礦廉潔從業行為規范和崗位勤廉標準手冊》，下發到每一個班組和崗位遵照執行，構建起領導有力、職責清晰、運行高效的廉潔風險防控責任體系。

二是實施崗位廉潔風險集中管理。在工作中，對排查識別的廉潔風險點，在一定范圍內進行公開公示，并建立廉潔風險信息庫，實施集中管理和重點防控。充分利用各種監督渠道和手段，掌握全礦各崗位廉潔風險信息動態變化及其規律，及時更新風險防控運行信息。堅持按照一季度為一個周期對全礦崗位廉潔風險防控工作整體情況進行綜合評估，著重對日常管理中存在的制度漏洞和流程薄弱環節進行分析評估，并提出解決對策。

三是落實崗位廉潔風險防控措施。礦紀委認真加強前期預防，建立健全教育長效機制。根據各單位填報的《關鍵崗位廉潔風險和自我防范承諾表》和部門廉潔風險數據庫，對每個風險點的存在原因、對應崗位和對應職責進行分析，重點從教育、制度、監督三個方面擬定相應的應對措施和年度目標，形成了“防、糾、控”的風險點防范管理工作機制，對各風險點實施動態監控管理，促進了權控機制工作，切實增強了黨員干部防范風險的意識。在中期監控過程中，建立健全風險監測機制。通過舉報、案件查處、效能監察、例行審計等多種渠道，加強對全礦崗位履職行為和權力運行過程動態監測，及時發現苗頭性、傾向性問題。在后期處置上，建立健全預警糾錯機制。對已經發現的廉潔風險，及時向責任單位或崗位個人發出預警，運用談心疏導、警示提醒、誡勉談話、責令糾錯等處置措施，糾正工作中的失誤和偏差，化解廉潔風險。

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該方案的主要工作任務和步驟是清權確權和風險查找、制定防控措施和預警處置。根據方案，按照職權法定、權責一致的要求，對依法確定的職權進行分項梳理，編制職權目錄，逐項列出崗位權力行使的依據、界限和責任，以及廉政風險點、風險等級等內容。

通過自己查找、群眾幫助、專家建議、案例分析和組織審定等方式，重點圍繞管人、管財、管物等重要崗位，全面查找“權力配置、業務流程、制度機制和外部環境”四個方面可能存在的廉政風險。

在查找廉政風險的基礎上，依據崗位權力的大小、不廉潔行為發生的幾率和危害程度、近三年來的廉潔情況等內容，將廉政風險點的風險等級從高到低分為一級、二級、三級、四級。具體標準是：在行政審批、行政執法、司法以及人、財、物管理等工作中有較大決策權的領導崗位，或者近三年發生過嚴重不廉潔問題以及群眾反映強烈的其他崗位，風險級別一般應當評估為一級；對上述事項有一定決策權的鄉科級領導崗位和具體承辦崗位，風險級別一般應當評估為二級；近三年發生過一般性不廉潔問題或者群眾有一定反映的其它崗位，風險級別一般應當評估為三級；不涉及上述事項，但具有一定協調職責的鄉科級以上綜合部門領導崗位，風險級別一般應當評估為四級；不涉及上述事項，且連續三年沒有發生不廉潔問題的崗位，可以不作為廉政風險點。

在落實防控責任方面，對廉政風險實行分級管理、分級負責。一級廉政風險點，由本級黨政機關主要領導負責，廉政風險點屬于主要領導崗位的，由上一級黨政機關主要領導負責；二級廉政風險點，由本級黨政機關分管領導負責，廉政風險點屬于分管領導崗位的，由主要領導負責；三級和四級廉政風險點，由直接管轄該崗位的領導干部負責。

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關鍵詞：關鍵崗位；風險預控；廉政

作者簡介：戴禮良（1963-），男，安徽淮北人，安徽省電力公司淮北供電公司，工程師；葛成龍（1976-），男，安徽淮北人，安徽省電力公司淮北供電公司，政工師。（安徽 淮北 235000）

中圖分類號：F272.93 文獻標識碼：A 文章編號：1007-0079（2013）29-0158-02

為持續深化廉政風險管理工作，淮北萬里電力發展有限公司（以下簡稱“發展公司”）黨總支從2011年起，以轉變意識為先導，采用科學的評估方法，持續改進監控手段，強化崗位風險預控能力，初步形成了以“崗位為點、流程為線、制度為面、責任環繞”的立體廉政風險防控體系，為企業平安和諧發展提供有力保障，有效提升了發展公司廉政風險管控水平。

一、以關鍵崗位管控為核心的廉政風險立體預防體系建設背景

1.依法治企，廉潔從業的迫切需要

上級對依法從嚴治企的要求越來越嚴格，制度越來越規范，發展公司必須要探索適合自身實際、符合上級精神的廉政風險防范體系。

2.公司樹立形象的迫切需要

隨著三集五大的結束，作為集體企業，從名稱“發展公司”就能夠感覺到，相關業務都是圍繞公司的業務開展的，其工作人員的形象，代表了公司的形象，所以公司黨風廉政建設需要發展公司建立以關鍵崗位管控為核心的廉政風險立體預防體系。

3.關愛員工的迫切需要

對員工的關愛，不僅僅要建立在口頭上，更重要的是要在制度上體現，讓員工實現干事干凈，就需要建立以關鍵崗位管控為核心的廉政風險立體預防體系，通過體系確保員工的經濟平安。

二、以關鍵崗位管控為核心的廉政風險立體預防體系建設的內涵和特征

1.內涵

以轉變意識為先導，采用科學的評估方法，持續改進監控手段，強化崗位風險預控能力，初步形成了以“崗位為點、流程為線、制度為面、責任環繞”的立體廉政風險防控體系，為企業平安和諧發展提供有力保障，有效提升了發展公司廉政風險管控水平。

2.特征

特征一：點上用力，便于操作?！皪徫粸辄c、流程為線、制度為面、責任環繞”，從崗位的點上，逐步突破，形成由易到難，由點到面、到立體的格局，便于具體操作。

特征二：建立立體管理思想，夯實企業管理基礎。以關鍵崗位管控為核心的廉政風險立體預防體系擺脫了過去廉政教育重教育、偏上層的局面，避免造成對人不對事的局面，通過對崗位的廉政管控，實現了對崗不對人，更利于企業和諧管理。

特征三：建立關鍵崗位廉潔從業風險信息庫，提升企業管理水平。通過建立風險信息庫，為以后的工作做了良好的鋪墊，逐步規范了各個崗位的工作職責，促進了企業規范管理，對不利于風險防控的同崗位業務，可以在以后的工作中進行調整，形成內部的制約體系。

特征三：理清一種關系，就是流程比制度更重要。在反腐倡廉工作中，往往只注重制定如何處罰腐敗行為的制度規章，而忽視探索防范腐敗發生的流程。其實，流程比制度更重要。制度是針對把事情做錯如何處罰（結果），而流程是指導和保證監督如何把事情做對（過程）。沒有好的過程就沒有好結果。制度是一種約束行為方式的抽象行政手段，相當于修筑堤壩；而程序是一種辦事邏輯指導的具體技術手段，相當于疏理河道。

特征四：健全一套機制，實現業務聯控。要保證各層面長治久安，必須有長效機制作保障，將反腐倡廉融入日常管理和常態運作之中，讓人在這種機制下不能干壞事，即使有那種“賊”心，也沒那種機會。通過運用系統的觀念，建立系統的監控體系，實現了業務的聯動，為考評員工提供了依據，促進了企業管理水平的提升。

三、以關鍵崗位管控為核心的廉政風險立體預防體系建設的主要做法

1.融入企業廉潔文化建設，不斷提升員工廉潔從業風險意識

將廉潔從業風險管理意識的培育融入企業文化建設，多措并舉，常抓不懈，積極倡導“依法治企、廉潔從業”、“風險無處不在、風險無時不在、崗位風險管理責任重大”等觀念，將立體風險管控融入員工的日常行為和具體工作過程中。

一是開展多層面培育廉潔意識。公司層面領導班子向員工公布風險承諾，身體力行推動風險管理；各部門制定風險規約和梳理崗位風險，制定預防措施；開展“廉潔文化進崗位”活動，組織崗位風險大討論，撰寫“依法治企、廉潔從業”聽后感；編寫關鍵崗位廉潔風險說明書，發放廉潔風險提示卡、告知書等，黨政主要負責人親自上講臺講黨史上廉課，組織員工到“清風苑”參觀學習，面對面算帳守廉等舉措，培育廉潔意識。

二是引導關鍵崗位員工轉變意識。如在現場風險評估診斷活動中，邀請關鍵崗位員工參加，采取推進式討論的方式，啟發和引導關鍵崗位員工正確認識崗位廉政風險防控工作，主動參與到風險辨識、分析和預控工作中，避免了風險管理“空談”現象，相關意識也得到了潛移默化的灌輸。

2.完善組織體系，打通便于關鍵崗位員工參與風險管理的信息溝通渠道

在原有風險管理組織體系框架基礎上，進一步明晰各單位的崗位風險監控職責，強化關鍵崗位風險的管控，初步建立了縱向貫通、橫向集成的廉政風險管理組織體系。聘請關鍵崗位業務骨干組建了風險評估專家組和聯絡員，形成遍及發展公司各領域的風險管理網絡。在風險辨識、分析和評估以及風險解決方案的制定中，關鍵崗位員工發揮了積極的作用，初步實現了風險管理和業務工作有機融合開展，為公司廉政風險管理的深入開展奠定了堅實的基礎。

3.科學風險評估，有的放矢開展崗位廉政風險防控

一是采取分層、立體的全面風險評估模式，實行崗位動態自評、單位綜合評估、發展公司風險評估組現場診斷和指導相結合?；鶎訂挝徽J真執行風險報告制度，開展動態風險自評，及時上報風險變化情況報告30余次；堅持每半年一次全面評估；定期組織專家現場診斷評估，累計開展活動11次。

二是以崗位為點、流程為線，全面開展基于崗位和流程的風險辨識、分析和評價工作。組織關鍵崗位人員深入細致梳理業務流程，認真辨識業務流程、管理環節中潛在的風險因素，逐步完善崗位廉政風險清單和關鍵控制環節目錄。先后完成崗位風險梳理分析，開展了重點業務流程的風險分析評估，初步形成關鍵性監控指標。對照標準，發展公司排查出崗位廉政風險8個，其中重大崗位風險1個，分別為重大決策風險類別的投資風險和改制風險，崗位風險類別的履職風險和商業賄賂風險，業務廉政風險類別的從業人員責任意識風險，違法違紀風險類別的廢舊物資處理和干私活風險，行風建設風險類別的業擴工程風險，從業人員責任意識風險由于發生可能性大被排查為重大風險。逐步健全完善廉政風險防控機制。修訂了《關于貫徹落實“三重一大”集體決策制度的實施意見》、《電力安裝工程分包隊伍管理辦法》、《萬里電力規劃設計院獎勵管理辦法》等制度，初步形成廉政風險立體預防體系。

三是算清崗位廉政風險賬。從自律和履職方面，從“兩個維度、五個方面”入手，挖掘管理漏洞和薄弱環節，強化評估結果應用，給相關崗位人員算清經濟賬，算明親情帳，算透人生帳。通過評估風險等級和分布，確定需要重點關注和解決的主要風險，分系統召開風險防范和控制分析會11次，制定了《電力安裝工程分包隊伍管理辦法》，控制了工程發包中的廉政風險。此外，工程公司實行了“黨風、廉政從業風險告知制”，對工程廢舊電纜回收從源頭管控，有效防控了廉政風險。

4.完善關鍵崗位廉潔從業風險信息管理，為風險預防控制提供信息保障

一是在深入開展風險評估的基礎上，逐步積累完善風險信息庫。建立統一的廉潔從業風險分類框架，繼而對風險逐步細分，明晰完善風險分布、風險描述和預防控制措施等，不斷將風險識別、評估、處理等過程經驗進行知識累積，為風險管理有效持續推進奠定信息基礎。

二是在公司風險信息完善的基礎上，將關鍵崗位風險和防范控制措施，通過編制崗位風險說明書、廉潔守則和廉潔從業承諾等形式加以固化，明晰了關鍵崗位人員的風險預防控制職責，充分發揮風險信息對關鍵崗位日常風險防控的提示提醒和指導作用。

5.強化內部控制改進和日常風險監控，持續改進關鍵崗位風險預防控制能力

一是采取自上而下模式，分系統逐級進行風險處置，以規范管理為主要手段強化關鍵崗位風險的內部控制改進。如在工程施工管理中，主要針對“工程發包、工程材料發放”等關鍵崗位風險，對照公司《關于“干私活”的處理規定》，修訂完善崗位工作標準和制度，有效降低了施工和管理人員的崗位風險。

二是以“一崗雙責”為抓手，督促業務部門和單位切實履行風險監控職責，確保風險控制措施的有效執行。針對目前無法通過信息系統實現有效控制的業務環節，通過指標監控、過程抽查以及考核等措施強化風險監控。

三是將制度建設作為風險預控的根本措施，堅持實施規章制度全周期管理，強化系統風險防范能力。實行業務部門與監督部門審查會簽機制、制度執行督察機制和制度評估改進機制，將風險防控要求融入管理制度，嵌入管理流程，優化制度設計，強化制度執行，在推進規章制度體系質量持續改進的同時，系統提高公司整體風險防范能力。公司正在逐步完善的經營結算統一平臺，就可以有效規避崗位風險。

四、以關鍵崗位管控為核心的廉政風險立體預防體系建設的主要成效

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由于形勢發展、環境變化等因素客觀長期存在，而且不斷變化，導致施工企業生產經營任務更加繁重，外部市場環境更加復雜，各種腐朽思想的侵蝕滲透更加多樣，干部職工面對著更多誘惑和考驗，導致社會市場項目管理客觀上存在較多的問題。1．合同簽訂不規范。主要表現在雙方合同未簽先干。未建立合同臺賬、合同履行臺賬，合同簽訂無任何手續，沒有申請表和對方任何資料，合同內容不完整、合同條款不嚴謹，無合同履行、結算報告單等問題。2．對分包商管理不到位。大量分包商存在掛靠問題，還有違規分包或超越資質承包工程的現象，許多分包工程現場管理資料不健全，從分包工程的現場交底到供應領料均未出現分包商名稱和公章，部分單位未取得職業健康安全和環境管理體系認證，分包商對風險抵押金的繳納不及時、不到位，不按規定辦理意外傷害保險。3．招投標行為不嚴謹。沒有按有關規定對分包隊伍進行招標。普遍存在著由于甲方指定、處理工農關系等各種原因而引進施工隊伍，其中就包括一些無資質的隊伍，甚至有的還與個人簽訂所謂的分包合同，非法轉包，甚至一包再包的現象也時有發生。4．財務管理疏松。原始單據存在白條，會計、出納由一人兼任，不相容崗位分離制度執行不到位。大額度使用現金支付、超出使用范圍，不通過銀行直接付出。存在人為調節收入成本現象，不及時確認收入成本，備用金清理不及時。大額度借款不及時報銷處理。

二、社會市場項目產生問題的主要原因

1．環境的影響。當前，社會環境中各種享樂主義、拜金主義思想不斷沖擊著職工隊伍，在挑戰和考驗面前，一些黨員干部、項目管理人員的世界觀、人生觀、價值觀、利益觀發生扭曲，進而導致行為失范。2．制度建設滯后。為了擴展外部市場，許多企業在指導思想上就本著現干現做的想法，只求大，不求強，只求粗，不求細。一味地追求市場份額，忽視基礎管理工作，造成相應的管理制度建設跟不上市場的拓展速度，使社會市場項目管理處于松散狀態，影響了整體經濟效益的提升。3．遵紀守法意識弱化。部分外部項目部負責人，長年累月在外邊搞生產，加上平時政治學習少，養成了重生產、輕學習的習慣，按制度辦事、按規矩辦事、按流程辦事的意識沒有樹立起來，在工作中形成了我行我素的不良作風，遵紀守法意識不強，從業行為有偏差，出現管理漏洞，造成效益流失。4．管理制度不明確。有些項目管理人員，只注重在現場忙具體業務，加上遠離單位，有些新的管理規定不能及時傳達到現場，遇到問題不知如何辦理，全憑個人想象處理。再加上有的項目管理人員不固定，更換頻繁，新手多，業務不熟，造成許多基礎管理資料失真，不規范。5．管理監督不到位。只認為外部市場艱苦，不容易，對外部市場的管理監督沒有提到企業的重要議事日程，引不起重視。機關各職能部門，只對下級單位管理負責，對外部市場項目觀而不管，沒有起到相應的管理監督職責。更重要的是，沒有建立起與外部市場同管理、同要求、同檢查、同監督、同機制，限制了機關職能的發揮。6．管理上的不平衡。隨著社會市場領域不斷伸展，干部職工舍家撇業，常年野外施工付出較多，特別是在遠離親人的艱苦環境情況下，個別黨員干部出現了心里失衡，感覺勞動付出與得到的實際報酬不匹配，為了找回心里的平衡，個別人在經濟上就出現了問題。

三、對社會市場項目進行管理監督的對策

1．劃分層次，豐富載體，強化外部項目人員廉潔從業精神。外部項目從業人員遠離大本營、組織和親人，面臨著形形的誘惑和挑戰。加強外部項目參戰人員的廉潔從業教育顯得尤為重要。一是要抓好領導干部廉潔從業教育。外部市場領導干部權力集中，所處環境復雜、直接面對種種誘惑，屬于廉潔風險的高危人群。為此，外部市場項目一旦中標施工，在項目經理、項目管理人員的人選上，都必須反復衡量，認真推敲，為穩妥占領市場打牢根基。為防微杜漸，要對外部項目實施廉政建設考核制度，將外部項目部領導班子納入黨風廉政建設責任制考核范圍，運用各種典型案例，進行反復警示，強化正面教育、警示教育的效果，增強項目班子自覺抵御各種不良風氣侵蝕的能力，營造干事創業的良好環境。二是抓好重點崗位人員廉潔從業教育。外部項目重點崗位人員手中掌握一定的權力，容易受到糖衣炮彈的襲擊。要注重源頭防范，在組織項目部關鍵崗位人員廉政宣誓、廉政承諾、廉政合同簽定等基礎上，還要及時了解項目管理人員廉政建設情況，并在外部項目中設立臨時紀檢員和黨風廉政監督員，定期收集情況，及時反饋信息。促使項目管理人員時刻自重自律，經得起考驗、擋得住誘惑、守得住底線。三是抓好施工人員的廉潔從業教育。外部社會項目既有邊遠山區，也有繁華鬧市，如何耐得住寂寞，經得住各種誘惑，對企業職工來講是嚴肅考驗。為此，企業必須立足實際嚴格制度，根據施工所處的位置、地理環境，制定職工在外施工道德行為準則。雖然外部項目一般都遠離駐地，在進行日常教育方面存在著一定的難度，但是，企業必須要做到市場延伸到哪里，法律法規教育、黨風廉政教育就跟到哪里，多措并舉，嚴抓共管，確保外部項目生產生活的有序運行，有效避免違規違紀問題的發生。

2．抓住重點，跟蹤監督，強化外部項目經濟活動的有效制約和監管。外部項目部經濟活動頻繁，環節眾多，要使外部項目始終處于嚴密監管狀態，必須把合同管理、分包管理、物資采購和設備租賃、資金管理作為監管重點，嚴格監督檢查，查找管理漏洞，做到項目各類重大經濟活動始終處于受控運行。一是突出合同管理的監管。嚴格按照《合同管理辦法》等有關規定，實施業務公開。對合同簽訂及履行情況進行檢查，對合同條款不嚴謹、合同專用章管理不嚴等問題，必須及時督促整改，確保合同內容完整，條款清晰準確，有效防范合同風險。二是突出分包管理的監管。針對分包項目越來越多，承包隊伍規模越來越大的情況，必須把分包隊伍監督檢查工作不斷推向深入。要抓好隊伍的資質審查關。對參與工程建設的承包商全部進行資格審查，確保施工隊伍具有較高的專業水平。要抓好工程的招投標關。通過招投標優選施工隊伍，從誠信、實力、作為等方面，對分包施工隊統一把關審核，公開招標，優中選優。要抓好合同簽審關。通過嚴格審查，對合同簽訂、審核、履行、合同結算等多個環節進行監督管理，保證合同質量。要抓好物資采購關。嚴格從工程入手，按產品名稱、數量、規格型號、質量和技術要求，驗收標準、到貨次序、交貨方式等方面制定采購計劃，對采購計劃嚴格審批程序。要抓好完工結算關。堅持先核實實物工程量再結算的原則，認真執行結算程序，嚴格按照中標價或工程合同規定的結算辦法，保證資金安全運行。三是突出物資采購和設備租賃管理的監管。針對部分駐外項目部物資采購程序、設備租賃不規范等問題，要做到計劃與采購分離，驗收與使用分離，實現陽光采購、業務公開。對物資采購招標實行全過程監督。要加大設備租賃效能監察力度，統一規范設備租賃市場，遏制隨意租賃、價格懸殊、收受賄賂等現象，有效杜絕資金外流和安全風險。四是突出從嚴從緊抓好資金管理的監督。在外部項目工程運行中，要全面推行資金預算管理，在資金預算的執行過程中，執行切塊包干，責任到人的辦法，嚴格控制費用支出，通過召開經濟運行會的辦法，客觀分析生產經營過程中存在的問題并及時采取措施糾偏。

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目前，城建工作在社會輿論報道中負面新聞較多，另一方面城管執法過程中卻屢屢受到不法商販生命威脅，內外部的變化，導致城建工作面臨更大的風險。在此，我就如何開展風險管理，預防和規避城建工作各種風險的發生，提升管理水平，提出基本思路。

一、城建工作面臨的主要風險

城建管理工作是近年來的新型工作，雖然經幾年的努力，工作有了很大的提升，但是在執法中仍然面臨著很大的風險，這些風險主要來自于執法風險、環境風險、廉潔風險、法律風險等四大風險。

1.執法風險。城管與眾商販之間的矛盾糾紛不斷，一方面執法的城管人員面臨著生命健康受到侵襲的危險，另一方面依法執法意識薄弱，存在執法“越位”，甚至違法的問題。

2.環境風險。環境風險是指城管工作面臨的周邊環境風險，從整個大環境看，城管執法部門不是孤立的世外桃源，城管執法工作離不開方方面面的支持配合，也受到方方面面的牽制約束。城市管理工作牽涉到工商、交通、衛生、環保等部門，一些復雜的違規施工、占道占地甚至涉及規劃、建設、國土、公安等職能部門的配合。對于不同的工作對象，城管執法隊員與其打交道時，風險不盡相同。在面對通過違法、違規來獲取非法利益的空間較大的執法對象，城管隊員面臨的風險相對較大。

3.廉潔風險。在廉政建設上，發生風險的主體一般是執法管理人員，風險主要是指陷入，同時，在執法過程中自由裁量的空間具有“彈性”和隨意性，給違法相對人帶來了條件，也為執法人員提供了腐敗的“土壤”，導致的廉潔風險。

4.法律風險。要正確行使城管工作賦予的各項權利，就必須弄清城市市容和環境衛生管理條例等法律法規的規定。目前，在城管工作，還存在著一些執法不規范或者法律意識淡薄，責任心不強的現象，極易導致法律風險的發生。個別城管人員缺乏法律知識學習，在執法過程中，存在套用條文不對，或處罰過度現象。

二、開展風險評估，分析風險動因，提升風險管理

風險評估是風險管理工作的基礎內容。開展風險評估的目的是為了及時發現影響企業戰略目標和經營目標實現的主要風險，明確風險管控重點。風險評估主要包括三個步驟：風險識別、風險分析和風險評價，內容層層遞進，相互銜接。

風險識別是風險分析和評價的前提，主要是指查找企業各業務環節、各項重要經營活動及其重要業務流程中有所存在的各類不確定性。

風險分析是指從風險發生的可能性、影響程度，對風險進行定性、定量分析的過程。風險分析要綜合考慮風險成因、風險管理現狀、風險管理責任分工以及各類風險之間的相互關系等特性。

風險評價是根據風險評價標準，結合風險偏好和承受度對風險分析結果進行綜合評價，確定風險等級，明確風險管理重點的過程。

為了切實加強城建工作的管理，有效地預防和控制風險，提高城建工作的執法能力，我們結合風險評估的基本理論，采用了流程圖法，將城建工作各項業務按照其內在的邏輯聯系，建立流程圖，針對流程圖的每一個環節進行調查、研究和分析，從中發現潛在風險，分析、識別城建工作中面臨的主要風險和風險產生的動因。城建工作面臨的主要風險產生的動因主要是：一是執法主體不明確。企業城建監察大隊開展執法監察和垃圾處理收費。授權范圍也僅僅限于礦容違章監察，沒有執法權，對建筑施工、違章廣告、擅自破路施工、違章搭建等，沒有處罰權。二是協調機制不健全。目前企業油田沒有形成一定的協調機制，在涉及轄區城管違法現象治理中，執法渠道不暢，沒有形成聯動機制。三是執法機關工作協調不到位。企業城建協調不了公安機關，作為企業內部還得去管，城管工作中居民舉報，領導安排，不管就等于不履行職責，管了就存在違法嫌疑。城管工作處在兩難境地，我們雖然盡了最大努力，但不能從根本上解決問題。四是部分保安人員素質不高。五是內部監督管理不到位。油田企業城管的特殊性，決定了其管理上不具備行政執法主體，執法過程沒有形成完整、有序的執法處罰監督鏈的支持。

三、建立風險評估預警機制，提升城建工作風險管理水平

通過以上風險的分析，城管執法承擔的風險較多，這些風險易發且具有潛在性和不確定性的特點，為此，我們必須高度重視，建立風險評估和監控預警的常態機制，強化風險防范意識，我認為應該要做好以下方面工作，才能建立起城建工作風險的管理機制。

1.完善機制，落實制度，構建城管執法主體。一是要查漏補缺，建章立制，最大限度地規避風險，明確城建監察職能定位，按照依法行政的要求，要按照“對照崗位職責-梳理崗位職權-找風險點-制定風險措施—實施風險監控”的程序，梳理執法依據、分解執法職權、確定執法責任，明確執法程序和執法標準，完善健全執法責任制度，構建“權責明確、行為規范、監督有效、保障有力”的執法體制。二是加強風險預警、動態監督風險控制機制，建立月度、季度風險分析評估，及時制定風險預警和監控措施，確保風險監控到位。

2.加強溝通，借勢借力，運用綜合手段開展執法。加強與地方政府、執法部門等相關單位的縱向橫向溝通，借勢加大工作力度，通過運用行政的、政策的和法律的手段。

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Abstract： The introduction of the electricity market mechanisms brings many uncertainties， so it is the necessary task of power generation companies to enhance risk awareness， establish the concept of risk and enhance risk management. Therefore， it is necessary to reveal the main risk and find targeted countermeasures for the sustained and healthy development of power generation companies.

關鍵詞： 發電企業；風險管理；防控管理

Key words： power generation enterprises；risk management；prevention and control management

中圖分類號：F272 文獻標識碼：A 文章編號：1006-4311（2013）05-0129-02

0 引言

對于發電企業而言，風險管理控制是加強企業管理、提高企業效益的重要內容。目前我國的發電企業在風險管理控制方面還存在一些問題，影響發電企業管理水平和經濟效益。本文根據發電企業存在的風險，并且提出相應的風險管理體系與措施。

1 發電企業風險確認

風險管理初始信息收集是發電企業風險確認的主要工作。信息資源是發電企業開展風險評估、風險防控管理的重要理論依據，因此需要發電企業做好對初始信息的收集、分析、篩選、整理及應用等工作?，F行風險管理初始信息可包括兩大類：歷史數據和預測數據，按照這些數據信息對各類風險進行評估，從風險形成原因角度看，可將發電企業風險劃分為內生風險和外生風險兩大類；從風險性質角度看，可將發電企業風險劃分為財務風險、運營風險、法律風險、市場風險及戰略風險五大類，本文將具體論述上述五大類風險：

1.1 財務風險 財務風險是指因企業財務結構不規范、融資行為不合理而導致企業償債能力較低，使得投資者預期收益大大下降而引發的風險。對于發電企業財務風險而言，其主要體現在資金周轉率、企業的負債水平、盈利能力、各項成本費用、成本核算、資金結算等方面。

1.2 運營風險 運營風險是指企業受諸多不穩定因素的影響，導致運營活動未能夠達到預期的目標或遭受重大損失而引發的風險。對于發電企業運營風險而言，其主要體現在市場營銷策略、企業組織結構、企業文化、管理人員從業素質及信息系統操作等方面。

1.3 法律風險 法律風險是指企業在投融資過程中因違反相關的商業準則和法律原則，給予自身或商業銀行帶來重大經營損失而引發的風險。對于發電企業的法律風險而言，其主要體現在發電企業相關法律法規、行業標準、政策文件等方面。

1.4 市場風險 市場風險是指因股市價格、匯率、利率等的變動而導致價值未預料到的潛在損失的風險。對于發電企業市場風險而言，其主要體現在煤炭市場信息、電價信息、計劃電量完成率及電量供需狀況等方面。

1.5 戰略風險 一直以來，關于戰略風險的概念國內外學者爭議不斷，不同的學者有著不同的認識，持有不同的態度。簡單來說，戰略風險可被定義為因企業整體損失的不確定性而引發的風險。對于發電企業的戰略風險而言，其主要體現在電力企業發展規劃、發電量預測文件等方面。

綜合上述，國內發電企業可致力于以上五大風險的分析之上收集相關信息，并依據所收集的信息評估各類風險，挖掘引起各類風險的原因，從而有針對性的制定相關策略。

2 發電企業風險分析評估流程與風險管理組織體系

2.1 發電企業風險分析評估流程 風險分析評估是加強發電企業風險防控管理的關鍵環節。通常情況下，風險分析評估工作由發電企業職能部門、風險管理領導機構及總辦會共同完成。由發電企業相應的職能部門落實好相關信息收集工作，并對收集到的信息分析、篩選及整理，編制日常風險分析報告。同時，相應的職能部門以日常風險分析報告為依據全面探究風險成因和風險影響，從而制定風險防控措施。之后發電企業職能部門將開展的所有活動以報告的形式上報于風險管理領導機構和總辦會，由其進行審核、監督和指導各項活動的實施。

2.2 發電企業風險管理組織體系 風險管理組織體系是發電企業加強風險防控管理的重要平臺，該體系全面貫穿發電企業各個生產經營環節，行使著對決策、執行及監督等過程的風險管理職能，對發電企業更為準確、高效的決策起著重要的積極作用。

隨著我國社會經濟飛速發展，加上發電市場競爭力日益激烈，使得發電企業各類風險日益突出。目前，我國仍有相當一部分發電企業風險責任意識薄弱，風險防控管理能力不足，缺乏健全的風險管理組織體系，以至于各類風險難以有效控制，制約著我國發電企業的可持續發展。為推進我國發電企業長期穩定發展，需要發電企業重視起風險防控，結合自身的發展現狀和需求，構建完善的風險管理組織體系。首先，建立全面風險管理領導機構，由該機構承擔起企業管理層面的風險管理職責；其次，發電企業定期召開經濟活動分析會，在該會議上詳細評估、審查企業風險狀況，以便各部門更好的了解企業整體風險狀況；最后，建立健全的風險防控相關機制和政策，明確各職能部門相應的職責，如營銷部門承擔預測和分析電力銷售市場風險的職責；策劃部門承擔本廠安全生產風險管理職責；燃料供應部門承擔預測和分析煤炭市場風險的職責，各部門之間各司其職，切實履行好各自的職責。

3 有效地加強風險防控管理的措施

3.1 根據危害因素確定預防目標 對于發電企業安全風險管理而言，其以“安全第一、預防為主、綜合治理”為指導方針，以“統一管理、分級負責”為堅持原則、以規避各種風險、保證發電企業運行順利性、安全性為目的?，F階段，發電企業總調已經統一確定了電網風險評估技術標準，并由各級調度機構承擔組織實施所轄電網安全風險評估工作，通過加強和其他部門的協作共同管理、控制風險?，F行發電企業風險管理要求實行超前控制，即通過風險預測估測可能會發生的風險，并事先做好防范措施，待風險出現時將其消除在萌芽狀態，防止給發電企業帶來重大損失。風險事故預測是一項復雜且重要的過程，其需要不斷總結經驗和事故教訓，結合電力企業自身的內部因素（系統結構、電源分布影響）和外部因素（地域特征影響、自然災害影響、污穢影響以及外力破壞影響），運用風險評估技術，從多角度、全方位對電網運行風險分析，并有針對性的制定有效控制和管理措施，從而起到風險事故預防的目的。

3.2 建立廉潔風險防控體系，推進懲防體系建設 按照“全員參與、突出重點、融入管理、務求實效”的原則，一是分個人、部門（單位）、公司三個層面，著重從思想道德、崗位職責、業務流程、制度機制、外部環境等五個方面入手，采取“自己找、同事議、群眾評、領導點、組織審”等方法，認真查找廉政和監管風險點。二是緊緊抓住風險收集、排查、評估等環節，建立廉潔風險防控信息庫，并制定出相關措施，推進懲防體系建設。在“找準風險點，筑牢防火墻”的基礎上，將對廉潔風險防控信息庫進行動態管理，不斷加強對風險防控措施的研究，重點開展防控措施制度建設，逐步構筑“崗位履職有標準，防控管理有措施，問責追究有依據”的廉潔風險防控體系，切實做到用制度管權、管事、管人，全面提升發電企業廉潔風險防控工作整體水平，為發電企業改革發展提供政治和紀律保障。

3.3 以風險評估結果為依據完善發電企業安全保證制度 發電企業需針進行全面控制，其分析內容如下所示：發電企業結構、電力電量平衡、系統潮流及無功電壓、系統N-1靜態安全、系統暫態穩定性、系統動態穩定性。待發電企業安全風險評估后發現，風險與現行制度、應急管理預案嚴重脫節，通過對其進行分析，將為完善發電企業安全風險評估制度提供了充足的理論依據。實踐證明，風險防護并未能夠滿足發電企業風險管理的需求，因此需要積極探索更為有效的措施實現發電企業安全風險高效預防。

通過實行發電企業安全風險評估有助于完善發電企業安全保證制度，增強評價結構檢查保證和保護制度的有效性。于此同時，更需要進一步強化電力企業廣大員工的風險防范意識，使其充分認識到風險防范的重要性，從而更加積極、自主的參與到風險防范過程中。

參考文獻：

[1]楊學華，張國庫.電力企業內部控制探析[J].會計之友（上旬刊），2009，（12）.

[2]緱穎慧.危機下發電企業財務風險應對[J].河北企業，2010，（07）.

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查辦案件，懲處腐敗，本身就是最好的教育。在每年的黨風廉政建設宣傳教育月活動中，要深入開展“廉潔從業”主題教育活動。分公司領導干部要帶頭到基層聯系點，進行《加強反腐倡廉教育，提高風險防控意識，為實現全年目標保駕護航》等專題廉政黨課；組織分公司黨員干部觀看廉政教育片，重點講述身邊違紀違法人員，剖析身邊違紀違法事，使大家接受警示教育，切實增強黨員干部反腐倡廉建設的責任感。

2完善制度監督機制，保障權力健康運行

2．1健全管理制度，著力提升預防腐敗能力

公司黨委要根據實際情況完善《公司“三重一大”決策制度實施辦法》、《江鉆股份公司招標管理規定》、《招投標制度》、《分子公司領導班子議事規則》等一系列規章制度，重新修訂《門衛管理辦法》、《產品貨物進出管理規定》等規章制度。以嚴謹的制度體系約束相關部門薄弱環節，完善廉潔風險防控制度體系。認真抓好壓縮機分公司廉潔風險防控工作，及時了解各部門廉潔風險防控工作進度，對分公司部門及關鍵崗位的職能職責、業務流程及管理制度要進行全面梳理。收集各部門的職權目錄、審核登記表、三級主管以上領導干部崗位職權目錄及審核登記表、廉潔風險防控業務流程圖，進行統一整理，并匯編成冊分發至各部門，方便各部門工作中查找廉潔漏洞。

2．2完善體制機制，規范薄弱環節管理

在開展規范經營秩序活動中，公司紀委專項工作組對舉報線索進行了分類統計，對涉及的人和事進行了初步調查，發現基本上都與物資采購、管理、廢舊物資處置等有極大的關系。因此，抽調專人成立物資管理檢查小組，對武漢壓縮機分公司的物資管理相關制度、業務流程、實際狀態等進行專項檢查；對存在的問題提出整改建議；對《壓縮機分公司不要物處理程序》、《整理整頓執行標準》、《改善活動實施細則》等8項管理制度要進行梳理和修訂。

2．3突出效能監察，加強關鍵環節過程監督

壓縮機分公司要嚴格落實招投標制度。首先是對多家供應商進行合格供方評議，綜合質量、價格等因素淘汰不合規范的供應商；其次對多家供應商資質、采購物資的規格型號、投標金額等方面進行認真審查，通過對物資采購合同的登記、審核、匯總工作，加強效能監察職能力度。針對庫房廢舊物資處理工作，要嚴格按照《對外處理廢舊物資審批表》程序進行監督，有效預防公司財產損失。

3強化查辦案件機制，維護企業合法權益

3．1堅持有案必查

公司黨委對查辦案件始終要旗幟鮮明、態度堅決，堅持有案必查，違紀必究，不管涉案人員職務多高、背景多深，都要排除干擾，一查到底，盡可能為企業挽回或減少經濟損失。在規范經營秩序活動中堅持定期聽取辦案工作的專題匯報，黨政主要領導還要親自批轉重要信件，聽取重大案件、重要問題調查情況匯報，做出重要決策部署。

3．2堅持為查辦案件做好配合工作

公司紀委要下達《關于開展檢舉揭發各種損害分公司利益不良行為的通知》，號召全體員工檢舉揭發損害分公司利益的各種問題，受理舉報，形成時時反腐的常態。查辦案件階段，當油田綜治調查組和公司紀委專項工作組進駐武漢壓縮機分公司時，對有關違法線索開展調查時，要給予積極配合。

3．3堅持查辦案件與司法機關聯動

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夯實思想基礎，加強以案育人

理論上的成熟是政治上成熟的基礎。施工企業要直接面向社會提供各種建筑產品與服務，員工特別是領導干部的作風建設必須及時跟進。通過豐富翔實案例的講述，深刻剖析了施工企業職務犯罪的發展趨勢、特點及原因，總結系統內職務犯罪的特征，有助于提高重要崗位人員甄別能力，作出針對性的預防對策。在實際工作中，通過理論普及與正反面案例相結合，教育職工遵守國家的政策和法律，樹立良好的職業道德風尚，不搞豆腐渣工程，樹立“優質求生存，質量求效益”競爭觀念，贏得社會對建筑施工企業的信賴，以增強企業的經營業績是一項長期性的工作。紀委監察部門要通過廣泛扎實開展“用身邊的事教育身邊的人”廉潔教育活動，將本系統內近年來發生的案例進行整理，供大家分析，使廣大黨員干部通過案例剖析，深挖根源，最終提高認識，以案為戒，自覺抵御金錢、物質的誘惑，樹立正確的職業觀。

選樹先進典型，德才雙管齊下

營造良好的廉潔氛圍，需要我們利用富有吸引力和感染力的實例來塑造典型。通過宣傳先進人物、樹立廉潔清正的榜樣，使廣大黨員干部學有標桿、趕有目標。在廉潔教育過程中，結合施工企業的實際，重點把好示范崗位和重要崗位領導干部先進典型的選樹工作，使他們發揮好示范作用，教育和引導更多的領導干部提高政治素質，樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀，正確使用手中的權力，多為企業發展作貢獻。我們要對選樹出來的典型加強在思想上的關心、物質上的獎勵和政治上的激勵，讓先進典型有優越感，在黨員干部中樹立一面鮮艷的引路旗幟。要通過選樹廉潔典型，建立起宣傳學習廉潔勤政的長效機制，著眼于當前形式和任務，感召更多的人恪守本職、兢兢業業，把企業黨風廉政建設持續開展，將施工生產的各項工作深入推進。

深化主題教育，突出活動創新性

以深入開展文化理念梳理傳導活動為載體，突出廉潔教育，做到繼承與創新相結合。通過篩選、提煉、確定等環節，用廉潔文化引導員工，特別是重要崗位人員的言行舉止，使廉潔文化理念入腦入心，促進廉潔教育工作深入開展，進一步增強企業廉潔文化滲透力。施工企業廉潔活動要因地制宜，除采用閱讀、看錄像、參觀反腐倡廉展覽、交流會等形式外，將家庭助廉、社會感召等恰當地引入，向職工家屬發出“抗誘惑、守清廉、拒腐蝕”的倡議，邀請他們加強學習，做促進反腐保廉的宣傳員；防微杜漸，做反腐保廉的監督員；自覺抵制誘惑，當好反腐保廉的守門員。帶領他們從法制、親情、事業等多重角度來進行廉潔文化普及，增強教育的直觀性、形象性、生動性和參與性；善于發動孩子，通過“給父母的一封信”，告訴父母，他們想要一個幸福的家；還要善于借助公司網站、簡報等平臺展開廉潔征文、廉潔書法、廉潔宣誓等活動，活躍廉潔文化氣氛，讓更多的人主動參與，樂于說話、敢于監督。

抓好風險排查，確保責任主題明確

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一、崗位廉政教育工作的主要做法和體會

（一）領導重視，率先垂范是搞好崗位廉政教育工作的關鍵

崗位廉政教育工作是黨風廉政建設的重要組成部分，是保證重要崗位黨員干部“多做事，做好事，不出事”的主要工作環節。區委將我局作為今年崗位廉政教育活動唯一的試點單位，既是對建設局的信任，也是對我們的工作寄予了希望。因此，局黨政主要領導和領導班子高度重視崗位廉政教育工作，多次召開黨政聯席會，研究部署崗位廉政教育工作，并制發了洪建發[]29號《崗位廉政教育活動實施方案》，在全局大力開展崗位廉政教育工作活動，做到抓好學習促認識的提高，以認識提高促制度建設，以制度建設促行為規范，以行為規范促各項工作的落實，充分發揮了一班人在崗位廉政教育活動中的示范帶頭和齊抓共管作用。

與此同時，局領導班子一班人以學習貫徹《廉政準則》為契機，認真落實中心學習組制度。

（二）突出重點，科學系統是使崗位廉政教育工作取得成效的基礎

為了使崗位廉政教育活動真正發揮預防違法違紀行為的作用，我們突出了以掌握“人權、財權、事權”的黨員干部作為主要教育對象這個重點，堅持雙方互動、重在預防、科學系統的原則，嚴格認真地按照梳理工作崗位、查找崗位風險、制定防范措施，設計教育內容的四個步聚，開展崗位廉政教育活動。

1、梳理工作崗位。局成立了工作專班，鎖定關鍵環節、圍繞項目決策、施工許可、招標投標、施工管理、工程質量、文明施工、安全監管、檔案管理等類96個工作項目，分別編制了行政權力運行流程圖，對局屬各單位及局機關的36個崗位職責和118個工作事項進行了全面梳理。

2、查找崗位風險。通過采取內部幫、群眾提、互相查、領導點、組織評等查找方法查找出風險點，根據不同的崗位特點存在的不同職務風險，把崗位風險劃分為四種類型：一是思想道德風險點風險類，風險點主要集中體現在思想道德和作風兩個方面，主要表現為放松政治理論學習和世界觀改造，思想信念動搖；漠視群眾、脫離實際，形式主義、；陽奉陰違、獨斷專行、弄虛作假；貪圖享受、鋪張浪費、驕奢逸等方面。二是制度機制風險點風險類，風險點主要集中體現在制度的執行過程中，主要表現為制度不夠科學嚴謹，缺乏時效性，沒有約束力，不能及時的對其進行補充、修改和完善，可能造成工作中出現偏差；對制度監督檢查不夠，可能導致制度不能得到有效落實，不能充發分發揮應有的作用。三是行政管理風險點風險類主要集中體現在承擔人事管理、財務管理、資產管理方面，主要表現為：不堅持公平、公開、公正的原則，弄虛作假，違反法律、法規和廉潔自律及其它規定，發生不廉潔行為。四是工程項目管理風險點風險類主要集中體現在項目的決策審批方面，主要表現為工作人員在項目決策、招投標、項目建設施工、建筑項目預和決算、工程建設項目驗收等環節違反法律、法規和有關廉潔自律及其他規定，引起申請人的申訴、投訴和訴訟以及可能發生不廉潔行為的后果。

3、制定防范措施。根據查找的崗位風險點，結合工作職責和工作流程，擬定防控措施，分級審核，最后經局黨委會集中研究制定防控措施，防控措施主要分為健全制度機制和設立思想道德防線兩個方面，制度機制主要針對目前運行的制度機制容易誘發腐敗的漏洞，建章立制，實現流程再造，規范行政行為。設立思想道德防線主要任務是依據崗位風險點，開展崗位廉政教育使每個黨員干部特別是重點崗位人員都深知本單位每個崗位的風險，建立起崗位廉政教育長效機制。

4、設計教育內容。本著“因崗施教、因人施教、因知施教、分類指導”的原則，對風險崗位行了分類，一是按崗位類別進行劃分，針對崗位職能差異，開展針對性教育；二是按職務層級進行劃分，針對領導干部、基層領導干部、一般干部等不同等級人員，因人施教；三是按年齡知識結構進行劃分，針對提任干部等知識結構差異，因知施教，突出行業特色和崗位特點，解決不同問題，打牢思想基礎。

在劃分教育類別的基礎上，針對不同層次、不同類別、不同崗位干部制定不同的教育內容，把崗位基礎的廉政制度要求作為崗位廉政教育的重點內容。制作一批崗位廉政督牌和崗位廉政教育心得手冊，時刻提醒本崗位工作人員正確履行崗位職權。如行政人員以廉政法律法規和作風建設的要求為主；新提任干部則以黨政干部廉政條規和廉潔自律要求為主，主每一位干部都能了解自身所處的崗位職務風險和行為規范，知道哪些能做哪些不能做，使其在面對類似情形時能夠做出正確的選擇，提高對腐敗現象的鑒別能力自覺抵御意識，達到預防風險、回避風險的目的。

在開展崗位廉政教育中，我們注重突出領導干部這個重點，在處級領導干部中開展以樹立“六觀”為核心的專題教育，以黨組中心組學習、廉政培訓、黨課教育、撰寫 心得、觀看電教片為主要形式，廣泛開展“讀書修德、以德律己”活動，開展“為誰掌權、怎樣掌權”問題的討論，不斷加強領導干部的黨性修養和道德修養。在科級干部崗位教育中，充分運用剖析典型案例、組織參觀監獄聽犯罪人員現身說法、參加法院職務犯罪案件庭審和以案釋法活動開展警示教育，引導干部職工做到“三惜”即珍惜工作崗位、珍惜家庭幸福、珍惜個人自由。對提拔任用干部，開展任職培訓和任前廉政談話；對出現苗頭性傾賂性的干部實行廉政談話教育，把問題消來在萌芽狀態。此外，還在敏感時間進行全員重點教育，實現共性教育和個性教育的有機結合。

我局把崗位廉政教育作為績效評估、黨風廉政建設責任制考核的一個重要內容，年終對各單位開展崗位廉政教育情況進行綜合考評，建立健全崗位廉政教育長效機制，推動崗位廉政教育的深入開展。

（三）強化責任、措施得力是搞好崗位廉政教育工作的保證

為了使崗位廉政教育工作真正落到實處并取得成效，我局一是根據黨風廉政建設責任制的要求，把崗位廉政教育工作作為黨風廉政建設責任制檢查考核的一個基礎性必查內容進行檢查考核。二是認真落實廉政談話制度，局黨委書記胡忠利同志局長李用高同志與局黨委每名成員進行廉政談話。黨委委員與其分管科（室）及局屬單位班子成員進行了不少于一次的廉政談話，三是嚴格執行述職述廉制度。與此同時，我局還“硬化”崗位廉政教育工作，要求做到“九個一”，即：一個《崗位廉政教育工作實施方案》；一份《崗位廉政承諾書》；一次崗位廉政風險點自查；一塊廉政警示牌；一次廉政約談；一次情影模擬案例教育；一次集中警示教育活動；一套符合實際的崗位廉政教育工作制度；一次崗位廉政教育工作考核檢查。

通過一年來開展崗位廉政教育活動，我局反腐倡廉建設的主動性和實效性明顯增強，廣大黨員干部、特別是黨員領導干部的廉潔勤政意識明顯增強，涌現出了材料供應中心主任盧金甫、拆遷辦副主任陶濤等一批好的典型，全年無涉及黨員干部個人的違法違紀舉報，政風行風評議取得優秀成績，行政投訴下降30%，按時優質辦理率達100%。有力地促進了我局各項目標任務的全面完成。今年我局實現基礎設施建設投入19億元，完成市級重點工程配套拆遷任務230萬方。

二、崗位廉政教育活動存在的不足及下步打算：

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【關鍵詞】不良貸款 防控 化解

長期以來，由于受多種因素制約，信貸資產質量低、不良貸款占比高、清理消化困難多、實現“雙降”進展差，已成為困擾農村信用社的頑疾，嚴重制約著農村信用社的改革與發展。因此，在農村經濟結構調整和金融危機的新形勢下，加速化解不良貸款、切實提高信貸管理水平、努力提高信貸資金運用率、不斷提升信用社經營效益，是農村信用社的首要任務。

近幾年，浙江金華成泰農村合作銀行重視資產質量管理，采取多項措施推進不良貸款化解工作，取得了一定成效，不良貸款絕對額與占比逐年下降，到2011年底，五級不良貸款余額為11214萬元，比2008年底下降5175萬元，不良占比2.19%，比2008年下降2.77個百分點。

遏制風險，從源頭“堵新”

完善信貸風險防控機制。繼2010年實施信貸主管委派制后，結合實施以來存在的制度缺陷和工作中存在的問題，由風險管理部對管理實施辦法進行了修訂，明確委派信貸風險經理選拔“準入”制度，合理界定風險經理和客戶經理之間的職責劃分，做到責、權、利相統一，進一步健全考核辦法，切實建立起貸前風險評價、貸中風險控制、貸后風險監測的風險體系，從而有效促進業務發展和風險防控的緊密融合。從新辦法實施來看，風險經理具備了“最后一只筆”和最后責任人的職能，在信貸管理過程中起著不可替代的作用。

加強貸款集中度風險管理。為有效防范貸款集中度、關聯度風險，本行積極完善集團客戶授信管理體制，建立健全有效的內控機制，下發指導意見，明確總行董事會承擔集中度、關聯度風險管控的最終責任。通過完善集中度、關聯度貸款風險管理政策，加強大額貸款限額管理，從嚴控制新增大額貸款的授信審批，做到“存量調整，增量優化”，把集中度風險和關聯度風險納入全面風險管理制度框架，并首次實行單一行業授信集中度限額管理控制。

緩釋風險，從存量“優化”

堅決實施貸款退出機制。在細分客戶基礎上，2012年實施了信貸結構調整計劃，明確今年逐步壓縮、鎖定退出企業名單、時間、額度等，通過實施貸款退出機制，加大信貸結構調整力度，有效推動貸款精細化管理，明確貸款的市場導向。截止到9月底，已壓縮到位的企業有13家、金額5130萬元、占應壓縮額的46.7%；已鎖定退出到位的企業有6家、金額1284萬元、占應退出額的12.74%。

做好重點行業監測分析。針對全轄信貸產業結構特點，認真做好對貸款重點行業的監測分析，從2010年開始，就對金華重要的支柱產業汽車摩托車及零部件制造行業進行重點監測，每半年形成行業監測報告。上半年，結合近幾年全轄支持花卉苗木行業發展中所體現的網點集中度高、戶數多、涉及面廣特點，開展了苗木行業風險監測。通過行業監測分析，做到全面把握各行業內的投資規律，建立起一個系統化、動態化、數量化、差別化的行業信貸政策體系，實現行業風險科學管理目標。

強化信貸風險分類管理。按照“落實責任、動態管理、定期分析、科學考核”的要求，把風險分類工作與日常經營管理緊密結合。一是開展動態監測，針對分類結果的異常性變化及其成因、措施，及時提出調整建議，客觀真實反映資產質量，通過提足各項撥備，抓緊落實達到預期效果，從而不斷提高信貸決策的科學性和風險管控能力。二是納入考評體系，在年度風險合規管理工作考核辦法中明確考核指標，加大人為調整處罰力度，密切跟蹤監測各支行的貸款分類偏離度和遷徙率，提高風險分類的準確性，力求真實反映本行信貸風險狀況。三是完善風險分類真實性定期檢查制度，建立各支行（部）由委派風險經理或信貸會計按月督查制度，總行不定期開展風險分類專項檢查制度，把信貸資產風險分類工作落到實處。

化解風險，從不良“清收”

開展貸款風險情況調查。2012年初，根據近幾年全行不良貸款現狀、存在的問題、形成的原因以及所采取的清收手段等，專門撰寫了《不良貸款分析報告》，同時開展了2012年不良貸款和隱性風險貸款排查工作，按月組織人員實行有效監控，著重落實清收化解所采取的措施與手段，切實做好“清舊堵新”工作，促進信貸資產質量有較大提升。

積極推進不良貸款攻堅戰活動。4～9月份，本行開展了一場聲勢浩大的不良貸款攻堅戰活動。一是上下聯動進行合圍。通過層層建立工作小組、分解任務、明確措施、責任清收，全面增強全員在清收不良貸款中的主觀能動性。采取標語橫幅、進村入企、運用短信通知、征信宣傳、加強地方黨政村兩委聯系等各種有效手段，形成清欠工作的強大聲勢。

二是逐筆清理開展地毯式攻堅。各支行通過分類梳理，開展地毯式排查，有的放矢地確定清收重點和目標，做到清收有重點、主攻有方向、筆筆有舉措，并通過密切配合、互通情況、交流經驗、獎勵與懲處相結合的考核機制，多方整合清收資源，實行“三級聯動”，確保清收工作的順利開展。

三是咬定大額責任跟蹤促清收。根據全行貸款清收實際以及不良貸款攻堅戰活動整體推進的需要，確定了以“重點突破、全面跟進”的不良貸款清收策略，對14家企業共2065萬元大額不良貸款實行單列清收考核，每季調整落實清收方案，并推行大額不良貸款清收實行領導（部門）聯系制度，實行分片責任跟蹤督查，積極配合基層行進行清收，齊抓共管力促清收的良好態勢蔚然形成。1～9月全行已化解收回大額不良貸款1451.33萬元，占所有不良收回的67.16%。

四是抓好入點強強聯手求突破。各支行以本次不良貸款攻堅戰為契機，積極向當地黨政請示匯報，爭取黨政和村兩委的大力支持，了解目前借款人的情況，多方位地收集信息。同時，總行審計部門充分發揮其內部監控作用，通過核心存款帳戶查詢，嚴密監測不良貸款客戶的存款情況，對有存款余額的及時通知相關支行申請扣劃。

五是重點抓好依法執行工作。集中聯系法院提高執行力度，在活動期間共強制執行99次86筆，現金收回1399.51萬元，占全年不良收回的64.76%，查封房屋、土地等資產價值2448.92萬元，拘留被執行人3人，拍賣抵押物7處價值765.76萬元，取得了顯著成效。

六是加強已案件的管理。通過清理，摸清全行借貸糾紛法院訴訟案件的基本情況，根據案件審理和執行的難易程度，明確下一步與法院聯系工作重點，進一步規范訴訟案件管理目標，提高案件執行效率，避免一訴了之現象。

防控風險，從廉潔“開始”

信貸隊伍的素質狀況直接關系到能否在信用社建立起健康的信貸文化，對信用社的發展有著重要的影響。所以，2012年本行積極推進廉潔合規風險防控機制建設，在“4+2”基礎上積極創新，推出了“5+3+1”廉潔合規風險防控模式。統一制作了行風效能監督牌，在38個鄉鎮級村級便民服務中心農信金融服務點，設置“行風效能監督牌”，明確服務承諾，公開轄區信貸員姓名、電話，并設置信息公開欄，定期公布信貸信息。

設置了行風評議箱，在19家支行營業場設置行風評議箱，將《行風評議表》在辦貸時發放給客戶，由客戶根據客戶經理的服務質量、服務效能、廉潔自律等方面對其進行評價。召開家庭助廉教育會，與家屬簽訂《家庭助廉承諾書》，形成家庭、單位共同出力、共助廉的格局。全面完成總行、4家示范點的文化走廊建設，客戶經理廉潔合規評議工作。

控制風險，從信用“著手”

有序推進良好信用環境建設。本行將信用工程作為服務實體經濟、改善信用環境、助推各項業務發展的一項重要工作來抓，積極有序推進農村信用工程建設。堅持實事求是、量力而行、循序漸進、講求實效的原則，全面構建“政銀聯動，上下協作”的組織體系，多策并舉、確保實效，全力做大農村信用工程這項支農惠民工程。今年共新增評定信用村、鄉鎮（社區）25個，信用戶7460戶，目前全轄信用鄉（鎮、街道）覆蓋率10.53%、信用村（社區）覆蓋率69.57%、信用戶覆蓋率27.76%，有效提升了農戶信用信息與信用等級評價結果的共享應用水平，進一步規范了農村信用環境和融資環境。

全面執行企業客戶內部評級工作。以揭示問題和防范風險為主的內部資信評級活動，在企業經營風險的早期預警中所起的作用是非常明顯的，所以，本行重新修定了《客戶信用評級管理試行辦法》，特別強調了企業客戶的信用考核，并首次設置了限制性規定，將內部評級結果與授信有機結合起來，采取年度綜合授信和年內臨時授信相結合的方式，實現企業客戶的評級面達到100，真正實現信貸風險控制關口前移。