經(jīng)營(yíng)監(jiān)管范文10篇
時(shí)間:2024-02-16 03:19:47
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小議金融經(jīng)營(yíng)監(jiān)管思考
摘要:20世紀(jì)80年代以來(lái),美國(guó)等國(guó)的金融業(yè)逐漸由分業(yè)經(jīng)營(yíng)體制轉(zhuǎn)向混業(yè)經(jīng)營(yíng)體制,監(jiān)管制度的選擇成了一個(gè)關(guān)鍵問題。本文通過觀察當(dāng)前的金融混業(yè)情況,探討功能監(jiān)管體制安排問題,并從我國(guó)金融體系現(xiàn)狀出發(fā)來(lái)分析運(yùn)用功能監(jiān)管的必要性及應(yīng)該注意的問題。
關(guān)鍵詞:金融混業(yè);機(jī)構(gòu)監(jiān)管;功能監(jiān)管
一、金融經(jīng)營(yíng)模式及其趨勢(shì)分析
金融業(yè)是主要由銀行業(yè)、證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)構(gòu)成的一個(gè)大行業(yè)。其功能是以金融工具為載體實(shí)現(xiàn)的。不同的金融工具可實(shí)現(xiàn)同一金融功能,因此,金融業(yè)內(nèi)的各子行業(yè)在功能上有重合之處,正由于金融本身的這種行業(yè)分類的特點(diǎn),金融業(yè)內(nèi)的經(jīng)營(yíng)者(即金融機(jī)構(gòu))可以在一個(gè)小行業(yè)內(nèi)經(jīng)營(yíng),也可以在這個(gè)大行業(yè)內(nèi)跨各小行業(yè)經(jīng)營(yíng),所以在金融業(yè)就形成了分業(yè)經(jīng)營(yíng)與混業(yè)經(jīng)營(yíng)的概念。
在20世紀(jì),世界金融業(yè)先后經(jīng)歷了“初級(jí)階段的混業(yè)經(jīng)營(yíng)——發(fā)展階段的分業(yè)經(jīng)營(yíng)——發(fā)達(dá)階段的混業(yè)經(jīng)營(yíng)”的發(fā)展歷程。由于早期證券業(yè)不發(fā)達(dá),銀行業(yè)承擔(dān)主要金融業(yè)務(wù),世界各國(guó)金融業(yè)大多實(shí)行混業(yè)經(jīng)營(yíng)。而在1929年,美國(guó)爆發(fā)由金融危機(jī)引發(fā)的嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)危機(jī),混業(yè)經(jīng)營(yíng)被認(rèn)為是造成金融危機(jī)的罪魁禍?zhǔn)字唬谑牵绹?guó)于1933年通過《格拉斯——斯蒂格爾法》將商業(yè)銀行和證券業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離。混業(yè)經(jīng)營(yíng)一統(tǒng)天地下的格局被打破,以美國(guó)、日本和英國(guó)為代表的分業(yè)經(jīng)營(yíng)成為這一時(shí)期的主流。
20世紀(jì)80年代,不斷出現(xiàn)的金融創(chuàng)新模糊了不同金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)界限,銀行、證券、保險(xiǎn)三者的產(chǎn)品日益趨同,隨著新的競(jìng)爭(zhēng)者崛起,商業(yè)銀行面臨著前所未有的生存危機(jī),許多國(guó)家又逐步放棄分業(yè)經(jīng)營(yíng),轉(zhuǎn)向混業(yè)經(jīng)營(yíng)。英國(guó)在1986年完成了金融“大爆炸”的改革,允許銀行兼并證券公司,形成經(jīng)營(yíng)多種金融業(yè)務(wù)的企業(yè)集團(tuán)。日本于1998年實(shí)施“金融體系改革一攬子法”,放寬了銀行、證券、保險(xiǎn)等行業(yè)的業(yè)務(wù)限制,廢除了銀行不能直接經(jīng)營(yíng)證券、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的禁令,旨在推進(jìn)日本商業(yè)銀行向全能銀行過渡。東歐轉(zhuǎn)型國(guó)家中的絕大部分也都在轉(zhuǎn)型之時(shí)就實(shí)行了混業(yè)經(jīng)營(yíng)。1999年11月4日美國(guó)《格拉斯——斯蒂格爾法》的廢除和《金融服務(wù)現(xiàn)代法案》的通過,這標(biāo)志著世界金融業(yè)的發(fā)展潮流已基本完成從發(fā)展階段的分業(yè)經(jīng)營(yíng)向較發(fā)達(dá)階段的混業(yè)經(jīng)營(yíng)的轉(zhuǎn)變。
獸藥監(jiān)管暨經(jīng)營(yíng)規(guī)范年講話
同志們
大家圍繞全省獸藥監(jiān)管工作進(jìn)行了熱烈討論,這次會(huì)議的主要任務(wù)有三個(gè):一是總結(jié)回顧近年來(lái)全省獸藥監(jiān)管工作成果;二是安排安排2010年度獸藥監(jiān)管和獸藥經(jīng)營(yíng)規(guī)范年行動(dòng)啟動(dòng)工作;三是研究部署獸藥經(jīng)營(yíng)質(zhì)量管理規(guī)范(以下簡(jiǎn)稱獸藥GSP貫徹和實(shí)施工作。今天上午。對(duì)省局制定的獸藥GSP配套管理方法提出了很多很好的意見和建議。會(huì)后,將認(rèn)真梳理,及時(shí)修改,盡早出臺(tái)全省的獸藥GSP配套管理方法。下面,講三點(diǎn)意見。
一、充分肯定近年來(lái)的獸藥監(jiān)管工作成果
省畜牧獸醫(yī)系統(tǒng)認(rèn)真履行職責(zé),近年來(lái)。突出整治重點(diǎn),采取有力措施,強(qiáng)化全程監(jiān)管,有力地打擊了各種獸藥違法違規(guī)行為,提升了獸藥產(chǎn)品質(zhì)量,提高了全省的獸藥監(jiān)管水平。回顧過去,全省獸藥監(jiān)管工作主要有以下五個(gè)方面的特點(diǎn)。
(一)獸藥生產(chǎn)水平顯著提高。依照省局要求。檢查次數(shù)均在3次以上。二是嚴(yán)格實(shí)行不合格產(chǎn)品的召回和銷毀工作。僅2009年,全省就銷毀獸藥生產(chǎn)企業(yè)召回或庫(kù)存的不合格獸藥產(chǎn)品687.55件另5.5萬(wàn)盒(支、袋、包)對(duì)企業(yè)的罰沒款達(dá)30萬(wàn)元。三是嚴(yán)厲打擊制假黑窩點(diǎn)。通過追蹤溯源,先后查獲了郫縣安靖鎮(zhèn)沙灣村4組胡安全、金堂縣趙鎮(zhèn)桐梓園村5組楊明、四川添富動(dòng)物藥業(yè)有限公司等多個(gè)非法制售假獸藥黑窩點(diǎn),有力地震懾了不法行為。四是加大飛行檢查力度。積極督促被飛檢的企業(yè),依照《獸藥GMP飛行檢查演講》和《獸藥GMP飛行檢查缺陷項(xiàng)目》實(shí)施整改,并對(duì)其中問題嚴(yán)重的進(jìn)行了立案查處。通過以上措施,進(jìn)一步推動(dòng)了獸藥GMP規(guī)范的實(shí)施,提高了全省生產(chǎn)企業(yè)的質(zhì)量意識(shí)和生產(chǎn)水平。2009年,省獸藥生產(chǎn)企業(yè)總產(chǎn)值再創(chuàng)新高,達(dá)到17.5億元。
(二)獸藥經(jīng)營(yíng)秩序明顯好轉(zhuǎn)。省局堅(jiān)持年年制定下發(fā)《獸藥市場(chǎng)專項(xiàng)整治方案》組織市縣畜牧獸醫(yī)管理部門。情節(jié)輕微的責(zé)令限期整改,情節(jié)嚴(yán)重的依法查處。同時(shí),加強(qiáng)舉報(bào)核查工作,及時(shí)收繳、銷毀市場(chǎng)上出現(xiàn)的各種違禁獸藥、農(nóng)業(yè)部獸藥質(zhì)量通報(bào)中所列的不合格獸藥和假劣獸藥、過期失效獸藥、標(biāo)簽和說(shuō)明書不規(guī)范獸藥、人藥獸用等。四是不時(shí)創(chuàng)新監(jiān)管方式。局部市縣采取與獸藥經(jīng)營(yíng)戶簽訂誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)許諾書,發(fā)出質(zhì)量保證建議書,建立獸藥信用管理平臺(tái)等方式,進(jìn)一步增強(qiáng)了獸藥經(jīng)營(yíng)企業(yè)的責(zé)任感和遵紀(jì)守法意識(shí),規(guī)范了全省獸藥經(jīng)營(yíng)市場(chǎng)秩序。
對(duì)農(nóng)資經(jīng)營(yíng)監(jiān)管問題的思考
這部分農(nóng)資經(jīng)營(yíng)者多為原縣農(nóng)業(yè)技術(shù)推廣中心或縣種子公司的退休人員,為獲取利益,他們利用自身的專業(yè)技術(shù)優(yōu)勢(shì)以及以往工作期間蓄積的人脈,銷售某個(gè)單一的農(nóng)資品種。他們采取的是半賒銷或全部賒銷的方式,雖無(wú)售假、售劣行為,但不具備合法的經(jīng)營(yíng)資質(zhì),屬無(wú)證照經(jīng)營(yíng)。外省市不法經(jīng)營(yíng)者在明水縣村屯的游擊式銷售。這部分農(nóng)資經(jīng)營(yíng)者往往以個(gè)別具有合法資質(zhì)的農(nóng)資經(jīng)營(yíng)戶為依托或借助在本縣農(nóng)村的人脈關(guān)系進(jìn)行虛假宣傳,售假、售劣的比重相對(duì)較大。他們往往提供虛假的證明材料,或是做出誘人的承諾,以騙取農(nóng)民的信任。這部分經(jīng)營(yíng)者遵循“打一槍”換個(gè)地方的經(jīng)營(yíng)理念,因此,銷售全部實(shí)行現(xiàn)金結(jié)算,從不賒欠。這類經(jīng)營(yíng)者易使農(nóng)民消費(fèi)者上當(dāng)受騙,蒙受經(jīng)濟(jì)損害。
一、走村串戶農(nóng)資經(jīng)營(yíng)行為的利弊分析
對(duì)走村串戶銷售農(nóng)資行為如不分青紅皂白的全盤否定,有失公允;如一味盲目樂觀、一概予以肯定與支持,也不盡科學(xué),必須權(quán)衡利弊,實(shí)施有效的引導(dǎo)與監(jiān)管。(一)走村串戶農(nóng)資經(jīng)營(yíng)行為帶來(lái)的好處。一是為廣大農(nóng)民購(gòu)買農(nóng)資商品提供了方便。就明水縣農(nóng)村的現(xiàn)狀而言,由于受資金和季節(jié)等方面的限制,大多數(shù)農(nóng)民購(gòu)買春種農(nóng)資并非一次完成,而是分期分批進(jìn)行,需多次往返于縣城鄉(xiāng)鎮(zhèn)。走村串戶農(nóng)資銷售行為在質(zhì)量和價(jià)格有保障的前提下,使農(nóng)民在家門口即可買到稱心如意的農(nóng)資商品,廣大農(nóng)民無(wú)疑是舉雙手歡迎的。二是促進(jìn)了農(nóng)資市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng),為廣大農(nóng)民帶來(lái)了實(shí)惠。無(wú)論是本縣的農(nóng)資經(jīng)營(yíng)者,還是臨市縣或外省來(lái)的農(nóng)資者,只要具備合法資質(zhì)并辦理相關(guān)手續(xù),到明水縣進(jìn)行走村串戶式的農(nóng)資銷售,在政策上應(yīng)不予以排斥。剔除易發(fā)生售假售劣的因素,合法的走村串戶銷售農(nóng)資行為有利于形成較充分的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng),從而形成農(nóng)資商品價(jià)格的進(jìn)一步下降和商品質(zhì)量的進(jìn)一步提高,使廣大農(nóng)民消費(fèi)者從中獲利。(二)走村串戶農(nóng)資經(jīng)營(yíng)行為帶來(lái)的弊端。一是為工商農(nóng)資監(jiān)管帶來(lái)一定難度。因?yàn)檫@些走村串戶的農(nóng)資經(jīng)營(yíng)行為沒有固定的經(jīng)營(yíng)時(shí)間、經(jīng)營(yíng)區(qū)域和經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所,工商部門很難對(duì)其進(jìn)行有效監(jiān)管。二是增加了農(nóng)民上當(dāng)受騙的機(jī)率。客觀地說(shuō),村屯農(nóng)資市場(chǎng)是工商部門監(jiān)管的薄弱環(huán)節(jié),某些不法經(jīng)營(yíng)者乘虛而入,伺機(jī)售假、售劣行為時(shí)有發(fā)生。走村串戶銷售行為在工商部門沒有付諸有效監(jiān)管的情況下,傷害農(nóng)民消費(fèi)者利益的機(jī)率明顯高于傳統(tǒng)的坐商式銷售。
二、走村串戶農(nóng)資經(jīng)營(yíng)行為的監(jiān)管對(duì)策
對(duì)于習(xí)慣于對(duì)坐商式農(nóng)資經(jīng)營(yíng)行為實(shí)施監(jiān)管的工商部門來(lái)說(shuō),面對(duì)業(yè)已變化的新形勢(shì),必須與時(shí)俱進(jìn),采取相應(yīng)的監(jiān)管措施:(一)下沉工商部門的監(jiān)管工作重心。在以往紅盾護(hù)農(nóng)執(zhí)法行動(dòng)中,工商部門往往偏重于對(duì)有固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、有合法資質(zhì)農(nóng)資經(jīng)營(yíng)者的監(jiān)管。面對(duì)走村串戶銷售的新動(dòng)向,應(yīng)下沉監(jiān)管重心。在強(qiáng)化對(duì)坐商監(jiān)管的同時(shí),加大對(duì)走村串戶經(jīng)營(yíng)農(nóng)資行為的巡查力度,創(chuàng)新監(jiān)管方法,提高監(jiān)管效能。(二)突出工商部門監(jiān)管工作的重點(diǎn)。對(duì)走村串戶農(nóng)資經(jīng)營(yíng)行為的監(jiān)管應(yīng)把握兩個(gè)重點(diǎn):一是對(duì)各種無(wú)照經(jīng)營(yíng)行為的重點(diǎn)監(jiān)管。部分經(jīng)營(yíng)者根據(jù)農(nóng)村地域廣闊而工商部門監(jiān)管力度相對(duì)不足的特點(diǎn),從事非法的無(wú)照農(nóng)資經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。工商部門應(yīng)依照《無(wú)照經(jīng)營(yíng)查處取締辦法》的規(guī)定,深入排查,認(rèn)真監(jiān)管。二是對(duì)售假售劣行為的重點(diǎn)監(jiān)管。與坐商式農(nóng)資經(jīng)營(yíng)行為比較而言,走村串戶農(nóng)資經(jīng)營(yíng)行為的售假售劣比例較大,應(yīng)做好充足的思想準(zhǔn)備,采取切實(shí)可行的措施,進(jìn)行有針對(duì)性的防范與監(jiān)管。(三)建立外來(lái)屬地走村串戶經(jīng)營(yíng)農(nóng)資行為的登記備案制度。為準(zhǔn)確掌握外來(lái)人員進(jìn)入屬地農(nóng)資商品的經(jīng)營(yíng)行為,遵循屬地管理的原則,建立外來(lái)屬地經(jīng)營(yíng)農(nóng)資商品的登記備案制度。凡來(lái)本地從事此類經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的外來(lái)經(jīng)營(yíng)者,應(yīng)到轄區(qū)工商所登記備案,否則予以取締。(四)完善紅盾護(hù)農(nóng)信息反饋系統(tǒng)。為實(shí)現(xiàn)監(jiān)管成本和監(jiān)管效能的統(tǒng)一,在充分發(fā)揮“一會(huì)兩站”信息傳遞作用的基礎(chǔ)上,應(yīng)在各行政村設(shè)立兼職的紅盾護(hù)農(nóng)信息員,幫助工商部門及時(shí)獲取信息、實(shí)行監(jiān)管。目前,明水縣各行政村的村長(zhǎng)和村會(huì)計(jì)的工資全部由縣鄉(xiāng)兩級(jí)財(cái)政統(tǒng)籌,村長(zhǎng)和村會(huì)計(jì)兼任紅盾護(hù)農(nóng)信息員,無(wú)需工商部門額外支付報(bào)酬。為保持紅盾護(hù)農(nóng)信息員工作的連續(xù)性和有效性,在每屆紅盾護(hù)農(nóng)行動(dòng)年度總結(jié)時(shí),應(yīng)一并考評(píng)、總結(jié)兼職紅盾護(hù)農(nóng)信息員工作,對(duì)工作優(yōu)秀者,工商部門給予適當(dāng)?shù)谋碚门c獎(jiǎng)勵(lì)。(五)強(qiáng)化農(nóng)民在消費(fèi)農(nóng)資過程的自我保護(hù)意識(shí)。在走村串戶經(jīng)營(yíng)農(nóng)資過程中,消費(fèi)糾紛明顯增多,農(nóng)民上當(dāng)受騙的機(jī)率明顯加大,排除其他因素,農(nóng)民自我保護(hù)意識(shí)薄弱是一個(gè)重要因素。工商部門應(yīng)采取行之有效的方法,大力普及農(nóng)資安全消費(fèi)常識(shí),大力普及相關(guān)的法律法規(guī)知識(shí),提高農(nóng)民對(duì)各種坑農(nóng)害農(nóng)行為的免疫能力,減少和避免走村串戶經(jīng)營(yíng)行為給農(nóng)民帶來(lái)的傷害,維護(hù)縣級(jí)以下農(nóng)資市場(chǎng)的和諧穩(wěn)定。
本文作者:白永明許剛工作單位:黑龍江省綏化市工商局
船舶監(jiān)管論文:內(nèi)河船舶經(jīng)營(yíng)監(jiān)管透析
本文作者:涂建軍工作單位:廣東交通職業(yè)技術(shù)學(xué)院
內(nèi)河船舶異地經(jīng)營(yíng)監(jiān)管分析
船舶異地經(jīng)營(yíng)行政監(jiān)管中存在的不足針對(duì)船舶異地經(jīng)營(yíng),船籍港和經(jīng)營(yíng)地都沒有采取特別的措施,加強(qiáng)對(duì)水路運(yùn)輸企業(yè)和經(jīng)營(yíng)船舶的行政監(jiān)管,監(jiān)管不到位是目前比較突出的問題,具體表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面:船籍港沒法及時(shí)掌握異地經(jīng)營(yíng)船舶的營(yíng)運(yùn)狀況.由于船舶長(zhǎng)年在異地經(jīng)營(yíng),水路運(yùn)輸企業(yè)所在地的交通運(yùn)輸主管部門,主要通過每年一度的船舶年審,審驗(yàn)船舶上年度的經(jīng)營(yíng)情況,并且也只能通過船舶營(yíng)運(yùn)證上記載的違章記錄,掌握船舶在異地的經(jīng)營(yíng)行為.如果船舶在異地經(jīng)營(yíng)不回來(lái)參審或逾期參加年審,船籍地對(duì)船舶經(jīng)營(yíng)資質(zhì)的管理就更加被動(dòng),船籍地交通主管部門也沒法及時(shí)地督促企業(yè),加強(qiáng)對(duì)船舶營(yíng)運(yùn)的管理.經(jīng)營(yíng)地對(duì)異地船舶的市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)行為監(jiān)管力度不夠.經(jīng)營(yíng)地應(yīng)該加強(qiáng)市場(chǎng)監(jiān)管力度,對(duì)異地船舶的市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行規(guī)范.對(duì)違反價(jià)格規(guī)定、非法吃差價(jià)、非法回扣、傾銷殺價(jià)、利用優(yōu)勢(shì)地位限制服務(wù)、排斥競(jìng)爭(zhēng)、壟斷經(jīng)營(yíng)、損害他人利益等各種違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為嚴(yán)加查處;對(duì)水路運(yùn)輸違法違章行為依照相關(guān)法規(guī)實(shí)施行政處罰.要堅(jiān)決履行執(zhí)法人員的職資,糾正不按處罰程序執(zhí)法的行為,要密切與法院行政執(zhí)行庭的聯(lián)系與配合,充分運(yùn)用法律手段執(zhí)法,對(duì)違章違規(guī)行為要嚴(yán)懲不貸,絕不姑息,要敢于動(dòng)真格,追究到底.水運(yùn)執(zhí)法人員要積極主動(dòng)和嚴(yán)格依法,對(duì)水運(yùn)違章經(jīng)營(yíng)人進(jìn)行監(jiān)督檢查和強(qiáng)制執(zhí)法,真正做到依法行政,執(zhí)法必嚴(yán),違法必究.監(jiān)管方法比較落后,以現(xiàn)代信息技術(shù)為代表的高新技術(shù)和先進(jìn)適用技術(shù)應(yīng)用尚處于初級(jí)階段.目前,經(jīng)營(yíng)地對(duì)異地船舶的查船記錄沒能和船籍地實(shí)現(xiàn)信息共享,船舶在異地經(jīng)營(yíng)的違法違規(guī)處罰記錄直接影響到水路運(yùn)輸企業(yè)經(jīng)營(yíng)資質(zhì)的保持,不利于船籍地對(duì)水路運(yùn)輸企業(yè)及船舶經(jīng)營(yíng)資質(zhì)的動(dòng)態(tài)管理.為此有必要在各省范圍內(nèi)建立統(tǒng)一資質(zhì)預(yù)警信息平臺(tái),將所有影響水路運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)者及船舶經(jīng)營(yíng)資質(zhì)評(píng)定的信息記錄在該平臺(tái)上,以實(shí)現(xiàn)高效行政、廉潔行政.內(nèi)河船舶異地經(jīng)營(yíng)監(jiān)管責(zé)任分析船籍港對(duì)輸出船舶異地經(jīng)營(yíng)的行政監(jiān)管.①船籍地交通主管部門的行政審批權(quán).船籍地交通主管部門依法對(duì)水路運(yùn)輸企業(yè)及其船舶的市場(chǎng)準(zhǔn)入實(shí)施行政許可,依據(jù)企業(yè)屬地監(jiān)管制度,對(duì)轄區(qū)內(nèi)注冊(cè)的水路運(yùn)輸企業(yè),實(shí)行以注冊(cè)地市為單位屬地監(jiān)管制度.企業(yè)的設(shè)立、變更、運(yùn)力投放均需由地市行政主管部門審批,或經(jīng)由地市主管部門上報(bào);企業(yè)的經(jīng)營(yíng)、年度核查、資質(zhì)保持、安全生產(chǎn)制度、反走私責(zé)任的落實(shí)等均納入地市主管部門監(jiān)管和服務(wù)范疇;企業(yè)均享受所在地市給予的航運(yùn)優(yōu)惠政策,遵守地市制定的航運(yùn)監(jiān)管制度,納入地方統(tǒng)計(jì)、信息采集、稅費(fèi)義務(wù)范疇.②船籍地交通主管部門的動(dòng)態(tài)監(jiān)管職責(zé).船籍地交通主管部門應(yīng)按規(guī)定做好年度核查和不定期抽查工作,加強(qiáng)動(dòng)態(tài)監(jiān)管.在經(jīng)營(yíng)資質(zhì)動(dòng)態(tài)監(jiān)管過程中,對(duì)違反經(jīng)營(yíng)資質(zhì)管理規(guī)定的水路運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)者實(shí)行累積記分制度,并根據(jù)記分情況,對(duì)經(jīng)營(yíng)者的經(jīng)營(yíng)資質(zhì)實(shí)施相應(yīng)等級(jí)的預(yù)警.累積記分和經(jīng)營(yíng)資質(zhì)預(yù)警工作,由船籍地交通運(yùn)輸主管部門依照《國(guó)內(nèi)水路運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)資質(zhì)預(yù)警管理辦法》的要求負(fù)責(zé)實(shí)施.經(jīng)營(yíng)地對(duì)輸入船舶異地經(jīng)營(yíng)的行政監(jiān)管.①經(jīng)營(yíng)地加強(qiáng)水路運(yùn)政管理.經(jīng)營(yíng)地交通主管部門對(duì)外港籍船舶的監(jiān)督檢查,主要是由交通綜合執(zhí)法局(水上交通檢查站對(duì)船舶經(jīng)營(yíng)資質(zhì)及市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)行為的監(jiān)督檢查.設(shè)立檢查站既可以有效打擊水上違章運(yùn)輸,又有利于防治水上“三亂”,保障水運(yùn)市場(chǎng)的統(tǒng)一、開放、公平,為水運(yùn)經(jīng)營(yíng)者提供良好的市場(chǎng)環(huán)境[2].②經(jīng)營(yíng)地交通主管部門的行政處罰權(quán)及通知義務(wù).異地經(jīng)營(yíng)的船舶在經(jīng)營(yíng)地發(fā)生違法違規(guī)行為,受到當(dāng)?shù)亟煌ㄖ鞴懿块T處罰的,做出處罰的經(jīng)營(yíng)地交通主管部門,應(yīng)在規(guī)定工作日內(nèi)將處罰情況和記分情況書面通知船籍地交通運(yùn)輸主管部門.
加強(qiáng)船舶異地經(jīng)營(yíng)監(jiān)管的措施和建議
建立委托船舶管理制度.針對(duì)船舶長(zhǎng)期在異地經(jīng)營(yíng)不回船籍港,有些安全管理措施無(wú)法有效落實(shí)的情況,水運(yùn)企業(yè)可以委托當(dāng)?shù)鼐哂薪?jīng)營(yíng)資質(zhì)的國(guó)內(nèi)船舶管理企業(yè)提供船舶安全管理服務(wù).國(guó)內(nèi)船舶管理企業(yè)接受委托提供船舶海務(wù)、機(jī)務(wù)管理服務(wù),應(yīng)當(dāng)訂立書面船舶管理合同,并根據(jù)船舶管理合同和國(guó)家有關(guān)規(guī)定,執(zhí)行相應(yīng)的安全管理制度.落實(shí)違法抄告制度.違法抄告制度將擴(kuò)大行政機(jī)關(guān)的信息來(lái)源,從而使行政許可機(jī)關(guān)可以比較全面、及時(shí)的掌握被許可人在本轄區(qū)外的活動(dòng)情況,對(duì)于交通行業(yè)管理有著重要的意義.水路運(yùn)輸企業(yè)經(jīng)常跨區(qū)域流動(dòng),增加了行政許可機(jī)關(guān)監(jiān)管的難度,及時(shí)了解被許可人在本區(qū)域以外的違法行為和處理結(jié)果,對(duì)于行政許可機(jī)關(guān)履行監(jiān)管職責(zé)十分重要.所以《行政許可法》在明確違法行屬地管轄的同時(shí),強(qiáng)調(diào)違法行為發(fā)生地行政機(jī)關(guān)的抄告責(zé)任.實(shí)行統(tǒng)一事故報(bào)告制度.異地經(jīng)營(yíng)船舶發(fā)生重大安全事故,采用“一事一報(bào)、急事即報(bào)、善后續(xù)報(bào)”的報(bào)告原則,報(bào)告給相關(guān)部門.對(duì)于情況不清楚,要素不齊全的事故信息,要及時(shí)核實(shí)補(bǔ)充,并將后續(xù)情況及時(shí)上報(bào);對(duì)于時(shí)間處置的新進(jìn)展、衍生的新情況要及時(shí)續(xù)報(bào),特別重大事故的處置情況信息,應(yīng)每日一報(bào);事件處置結(jié)束后,要進(jìn)行終報(bào).加強(qiáng)海事部門和水運(yùn)主管部門的信息平臺(tái)共享.水運(yùn)企業(yè)的船舶異地經(jīng)營(yíng)監(jiān)管涉及的監(jiān)管主體主要包括海事、船檢、海關(guān)、邊檢、安檢、口岸等多個(gè)部門,部門的溝通和協(xié)調(diào)一直是水運(yùn)行政監(jiān)管的難點(diǎn).在行政管理和服務(wù)方面的溝通和配合,應(yīng)建立長(zhǎng)期穩(wěn)定的互信機(jī)制,建立監(jiān)管信息共享互通機(jī)制,不斷減少對(duì)市場(chǎng)和企業(yè)監(jiān)管的真空地帶,逐步實(shí)現(xiàn)行業(yè)監(jiān)管的無(wú)縫銜接.推動(dòng)內(nèi)河船舶安裝動(dòng)態(tài)視頻監(jiān)控系統(tǒng).通過安裝GPS船舶定位監(jiān)控系統(tǒng),可以對(duì)轄區(qū)水道、碼頭上船舶進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控,并結(jié)合巡航執(zhí)法,現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管科學(xué)合理,張弛有度,不但能震懾船舶違規(guī)違章行為,而且對(duì)現(xiàn)場(chǎng)巡航監(jiān)管形成了有效的補(bǔ)充,有效的提高了監(jiān)管效能[3].進(jìn)一步完善法規(guī),出臺(tái)相應(yīng)的監(jiān)管辦法.目前法律法規(guī)上沒有明確規(guī)定船舶異地經(jīng)營(yíng)監(jiān)管的各方職責(zé).應(yīng)加快法制建設(shè),從制度上對(duì)船舶異地經(jīng)營(yíng)水路運(yùn)輸市場(chǎng)秩序進(jìn)行規(guī)范,促進(jìn)水路運(yùn)輸市場(chǎng)持續(xù)、健康發(fā)展,為內(nèi)河航運(yùn)發(fā)展創(chuàng)造良好的外部環(huán)境.
我國(guó)內(nèi)河船舶異地經(jīng)營(yíng)監(jiān)管任務(wù)重、涉及面廣、市場(chǎng)違法違章經(jīng)營(yíng)活動(dòng)比例高.同時(shí),水路運(yùn)輸市場(chǎng)監(jiān)管工作也存在著法律法規(guī)不完善、監(jiān)管方法比較落后、監(jiān)管力量比較薄弱等問題.由此,建設(shè)現(xiàn)代的水路運(yùn)輸市場(chǎng)監(jiān)管體系,提高市場(chǎng)監(jiān)管效率、能力和水平,理清各方職責(zé),對(duì)于加強(qiáng)水路運(yùn)輸船舶異地經(jīng)營(yíng)監(jiān)管,推動(dòng)水路運(yùn)輸行業(yè)市場(chǎng)健康發(fā)展有著重要的意義.
煤炭經(jīng)營(yíng)監(jiān)管制度
第一章總則
第一條為加強(qiáng)煤炭經(jīng)營(yíng)監(jiān)督管理,規(guī)范和維護(hù)煤炭經(jīng)營(yíng)秩序,根據(jù)《中華人民共和國(guó)煤炭法》和《中華人民共和國(guó)行政許可法》的規(guī)定,制定本辦法。
第二條在中華人民共和國(guó)境內(nèi)從事煤炭經(jīng)營(yíng)活動(dòng),適用本辦法。
第三條本辦法所稱煤炭經(jīng)營(yíng),是指從事原煤及其洗選加工產(chǎn)品的批發(fā)、零售及民用型煤的加工經(jīng)銷等活動(dòng)。
第四條國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)負(fù)責(zé)全國(guó)煤炭經(jīng)營(yíng)的監(jiān)督管理。
省、自治區(qū)、直轄市人民政府指定的煤炭經(jīng)營(yíng)資格審查部門負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)煤炭經(jīng)營(yíng)的監(jiān)督管理。
煤炭經(jīng)營(yíng)監(jiān)管制度
第一章總則
第一條為加強(qiáng)煤炭經(jīng)營(yíng)監(jiān)督管理,規(guī)范和維護(hù)煤炭經(jīng)營(yíng)秩序,根據(jù)《中華人民共和國(guó)煤炭法》和《中華人民共和國(guó)行政許可法》的規(guī)定,制定本辦法。
第二條在中華人民共和國(guó)境內(nèi)從事煤炭經(jīng)營(yíng)活動(dòng),適用本辦法。
第三條本辦法所稱煤炭經(jīng)營(yíng),是指從事原煤及其洗選加工產(chǎn)品的批發(fā)、零售及民用型煤的加工經(jīng)銷等活動(dòng)。
第四條國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)負(fù)責(zé)全國(guó)煤炭經(jīng)營(yíng)的監(jiān)督管理。
省、自治區(qū)、直轄市人民政府指定的煤炭經(jīng)營(yíng)資格審查部門負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)煤炭經(jīng)營(yíng)的監(jiān)督管理。
物業(yè)經(jīng)營(yíng)論文:學(xué)校物業(yè)經(jīng)營(yíng)與監(jiān)管綜述
本文作者:黃林山工作單位:華中科技大學(xué)后勤集團(tuán)綜合經(jīng)營(yíng)管理部
同時(shí)在“先”與“后”主次分清后,更應(yīng)該提高學(xué)校閑置資產(chǎn)、土地、設(shè)施的再生效益,讓有限的資產(chǎn)在學(xué)校發(fā)展中發(fā)揮更大的作用。盤活資產(chǎn)存量與解決學(xué)校經(jīng)費(fèi)不足的關(guān)系高校校資產(chǎn)如何盤活確實(shí)是個(gè)難解的命題。在現(xiàn)在高校內(nèi)部運(yùn)行中,雖同屬國(guó)有資產(chǎn),但資產(chǎn)的投資和使用上仍是封閉割據(jù)。有國(guó)家投資,有學(xué)校自籌投資,有院系及后勤產(chǎn)業(yè)投資。這種復(fù)雜的投資結(jié)構(gòu),造成了資產(chǎn)使用權(quán)的相對(duì)分離,使得局部很難調(diào)平校園資源的統(tǒng)一調(diào)配。有的為局部利益而自籌資金盲目投資,不僅造成了局部資源短缺,且偏離了部門職能的主題方向,造成了校園內(nèi)租賃市場(chǎng)惡性競(jìng)爭(zhēng)的態(tài)勢(shì),引發(fā)了校園的不穩(wěn)定因素。同時(shí)重復(fù)投資造成了資產(chǎn)閑置率高,校園租賃物業(yè)亂象突顯,不同層面出現(xiàn)亂辦、亂租、亂占、亂收費(fèi)等現(xiàn)象。因此,從學(xué)校宏觀上講,應(yīng)在學(xué)校國(guó)資部門的統(tǒng)籌下,對(duì)租賃物業(yè)實(shí)行集中歸口管理,避免多頭投資,多頭管理,產(chǎn)生并引發(fā)校園規(guī)劃和管理上的混亂;在盤活資產(chǎn)存量時(shí),達(dá)到校園管理有序的效果;學(xué)校整體調(diào)控上解決局部性的經(jīng)費(fèi)缺口問題。
高校后勤產(chǎn)業(yè)租賃物業(yè)經(jīng)營(yíng)的方式
目前,我高校租賃物業(yè)分為校產(chǎn)業(yè)和學(xué)校后勤的兩個(gè)口徑,無(wú)論在哪個(gè)口徑,租賃物業(yè)管理上都存在共性和特點(diǎn)。因此,在租賃物業(yè)營(yíng)運(yùn)上要具備下列要素。(一)設(shè)立專職機(jī)構(gòu),實(shí)行專業(yè)化的管理。租賃物業(yè)的專職機(jī)構(gòu)里,同時(shí)要以管財(cái)、管人、管秩序、監(jiān)管四個(gè)方面為主體,細(xì)化各部門的職能分工,實(shí)行團(tuán)隊(duì)作業(yè)。其機(jī)構(gòu)和職能形式描述如下:(二)營(yíng)運(yùn)的模式,主要是分類和量化管理。分類主要實(shí)行劃片區(qū)管理,實(shí)行片區(qū)責(zé)任人制度。量化管理則是依照房屋的出租率和租金的回收率的百分比上量化標(biāo)準(zhǔn)。注:一、考核的合格率分為:優(yōu)良、合格、不合格。
百分率為三類:即打分制滿分為100%
(一)投訴率高低:即打分制滿分為100%。(二)出租率和租金收回率高低:即打分制滿分為100%。(三)監(jiān)督覆蓋率和投訴的處置率高低:即打分制滿分為100%。三、考核方式依照ISO9000的國(guó)標(biāo)質(zhì)量認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。(三)強(qiáng)化契約管理方式,履行合同約定通過租賃合同明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。充分強(qiáng)調(diào)契約的法定嚴(yán)肅性,避免人治行為,形成所有權(quán)人與租戶之間的一種平等的法律關(guān)系。(四)強(qiáng)化監(jiān)管職能,租賃物業(yè)管理監(jiān)督是以一種雙刃劍,對(duì)內(nèi)監(jiān)管重點(diǎn)在管理人員為政清廉。對(duì)外監(jiān)管則在租戶的守法經(jīng)營(yíng),維護(hù)消費(fèi)者的權(quán)益和利益上。三、高校租賃物業(yè)的政府協(xié)調(diào)與管理高校租賃物業(yè)管理涉及面廣,處理事項(xiàng)復(fù)雜。對(duì)校內(nèi)而言,涵蓋了全校師生以及社會(huì)的各類消費(fèi)群,對(duì)校外涉及政府職能部門的工商、公安、稅務(wù)、藥監(jiān)、質(zhì)檢、農(nóng)業(yè)等各方面,因此,對(duì)租賃物業(yè)管理而言,我們必須從以下幾個(gè)方面入手:(一)常規(guī)管理。常規(guī)管理也是租賃物業(yè)的日常事務(wù)性的管理,常規(guī)管理通常要做到“三建”和“三準(zhǔn)”。“三建”,一是建立租賃物業(yè)管理制度;二是建立契約關(guān)系,明確雙方權(quán)利和義務(wù);三是建立租戶的信息檔案,建立交流的互動(dòng)平臺(tái)。“三準(zhǔn)”,一是合法的經(jīng)營(yíng)身份和國(guó)家規(guī)定證照的標(biāo)準(zhǔn);二是契約規(guī)定的經(jīng)營(yíng)品項(xiàng)和品項(xiàng)的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn);三是租戶違規(guī)處置權(quán)的退場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)。(二)經(jīng)營(yíng)秩序管理。維護(hù)校園的穩(wěn)定,建立良好的經(jīng)營(yíng)秩序是租賃物業(yè)經(jīng)營(yíng)要素,在經(jīng)營(yíng)秩序管理上我們要嚴(yán)把“三關(guān)”。即:一是學(xué)校大局關(guān)。應(yīng)根據(jù)學(xué)校實(shí)際情況出發(fā)制定切實(shí)有效的管理方案和對(duì)策,在規(guī)范市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)秩序的同時(shí),認(rèn)真規(guī)劃,做到建一個(gè)商業(yè)點(diǎn)要美化一片的經(jīng)營(yíng)思路,不能形成過份的商業(yè)化氣氛。二是商品經(jīng)營(yíng)布局關(guān)。在經(jīng)營(yíng)的穩(wěn)定上,要做好租賃經(jīng)營(yíng)的布局和品項(xiàng)的規(guī)劃,圍繞著不同區(qū)域的消費(fèi)群制定合理的商品布局,于此同時(shí),要穩(wěn)定不同的商戶,盡量避免商戶間的惡性競(jìng)爭(zhēng)。三是市場(chǎng)秩序監(jiān)管關(guān),加強(qiáng)市場(chǎng)秩序的監(jiān)管,維護(hù)市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)的穩(wěn)定,這是校園市場(chǎng)管理的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。特別對(duì)于租賃市場(chǎng)的店容、店貌、占道經(jīng)營(yíng)等項(xiàng)上都要嚴(yán)格把關(guān),只有這樣市場(chǎng)秩序才能穩(wěn),只有穩(wěn)定,學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)才會(huì)同意在校園內(nèi)對(duì)租賃市場(chǎng)進(jìn)行適度的開發(fā)。在校園市場(chǎng)秩序管理中,要從規(guī)范商戶的經(jīng)營(yíng)行為入手,在實(shí)行片區(qū)管理的基礎(chǔ)上,應(yīng)建立市場(chǎng)物價(jià)、核價(jià)機(jī)制、公示價(jià)格機(jī)制,在政策范圍內(nèi)做好市場(chǎng)的物價(jià)平抑工作,與此同時(shí),在市場(chǎng)文明誠(chéng)信建設(shè)、服務(wù)文明用語(yǔ)培訓(xùn),服務(wù)規(guī)范,公平交易,嚴(yán)格差一罰十,建立市場(chǎng)管理的紅、黃牌的警示制度等,加大創(chuàng)新管理力度,從全方位維護(hù)校園的經(jīng)營(yíng)秩序工作。(三)高校租賃物業(yè)的衛(wèi)生管理。校園租賃物業(yè)市場(chǎng)的衛(wèi)生與檢疫管理是關(guān)系到消費(fèi)者身體飲食健康的關(guān)鍵環(huán)節(jié),主要包括四個(gè)方面:1.食品的質(zhì)量檢查。食品的衛(wèi)生質(zhì)量只要做到:肉類、禽類、豆制品等三索證制,即:索證、索票、索來(lái)源。2.堅(jiān)持QS食品的標(biāo)識(shí)入市銷售制。堅(jiān)持食品銷售持證上柜和上崗。3.加強(qiáng)對(duì)經(jīng)營(yíng)戶食品加工作坊的場(chǎng)地延伸管理。對(duì)商戶銷售的食品實(shí)行三定。即:一是按政府要求對(duì)加工場(chǎng)所規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)。二是按照食品加工的要求規(guī)定流程。三是根據(jù)食品衛(wèi)生管理的要求定期現(xiàn)場(chǎng)檢查。4.現(xiàn)場(chǎng)物業(yè)的衛(wèi)生管理。主要是對(duì)市場(chǎng)衛(wèi)生的清掃,對(duì)衛(wèi)生死角的清理,對(duì)地下排污的水溝進(jìn)行經(jīng)常性處理,營(yíng)造良好的市場(chǎng)衛(wèi)生環(huán)境。(四)高校租賃物業(yè)的安全管理。安全管理主要包括五個(gè)方面,一是全體商戶的安全教育培訓(xùn)。二是安全設(shè)施設(shè)備的配置。三是定期性安全的檢查。四是安全的五防工作。五是租賃安全協(xié)議簽訂工作。(五)高校租賃物業(yè)的投訴與監(jiān)管。高校租賃物業(yè)管理中含四類投訴。一是對(duì)市場(chǎng)管理投訴;二是對(duì)商品的價(jià)格投訴;三是消費(fèi)者不滿的網(wǎng)絡(luò)投訴;四是電話投訴。這四類投訴若不處理好會(huì)在師生中形成較大的反響,給學(xué)校的服務(wù)保障管理工作造成很大的負(fù)面影響。因此,在處理這類投訴中要做到“三快”,一是快發(fā)現(xiàn)。形成全方位的不同層面的監(jiān)管制。二是要快處理。回復(fù)要及時(shí),不能處理的先聯(lián)系再回復(fù),再答復(fù)。三是快督辦。做到一快、二處理、三督查,力求完善地處理好每次的投訴。在高校租賃物業(yè)管理中,還涉及管理上的諸多因素,全國(guó)各類高校因地方政府的政策、學(xué)校自身興辦租賃物業(yè)的規(guī)模大小不同,在租賃物業(yè)管理上存在著諸多的差異,因此要因校制宜,進(jìn)行科學(xué)管理。
網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營(yíng)戶現(xiàn)狀與監(jiān)管思考
隨著技術(shù)的不斷成熟與應(yīng)用的逐漸普及,近年來(lái)互聯(lián)網(wǎng)電子商務(wù)方興未艾。部分規(guī)模較大的經(jīng)營(yíng)者擁有自身的門戶網(wǎng)站,自主從事廣告宣傳、訂單受理、銀行劃賬、發(fā)貨確認(rèn)等步驟。對(duì)于這一類經(jīng)營(yíng)者工商部門通過數(shù)字證書核發(fā)、網(wǎng)站信息備案等方式,能夠有效地進(jìn)行規(guī)范與監(jiān)管工作。但也有一類利用網(wǎng)絡(luò)的經(jīng)營(yíng)者并不建立自己的網(wǎng)站,而是掛靠在淘寶、易趣之類提供中介服務(wù)的站點(diǎn)上,利用其提供的服務(wù)器空間、網(wǎng)站和數(shù)據(jù)系統(tǒng)等一系列資源來(lái)完成與消費(fèi)者間的交易行為。
這類經(jīng)營(yíng)者多為個(gè)體性質(zhì),通常規(guī)模不大但數(shù)目繁多,合計(jì)起來(lái)在網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營(yíng)中也占據(jù)了不小的份額。據(jù)統(tǒng)計(jì)目前淘寶網(wǎng)上銷售的商品超過____萬(wàn)件,去年通過××網(wǎng)交易的商品總額為___億元。單××一地去年網(wǎng)購(gòu)消費(fèi)者也有__萬(wàn)人,合計(jì)消費(fèi)金額_億元人民幣。與此規(guī)模相應(yīng),消費(fèi)糾紛也相當(dāng)頻繁。××自行統(tǒng)計(jì)每日受理的網(wǎng)上買家和賣家間的投訴糾紛高達(dá)____起。××省消保委的數(shù)據(jù)則顯示,雖然尚未對(duì)網(wǎng)絡(luò)消費(fèi)糾紛的定位做出過明確規(guī)定,今年二季度正式受理的網(wǎng)絡(luò)消費(fèi)者投訴也有__起。
一、網(wǎng)絡(luò)個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶基本特點(diǎn)
(一)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所虛擬化
個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶的特點(diǎn)之一便是其經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所大多不具規(guī)模而流動(dòng)性強(qiáng),而網(wǎng)絡(luò)個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶則在此之上更進(jìn)一步。部分網(wǎng)絡(luò)個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶擁有實(shí)體店面,同時(shí)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)營(yíng)銷與網(wǎng)絡(luò)訂購(gòu)。但大多數(shù)網(wǎng)絡(luò)個(gè)體戶雖然將自己的住宅或者租用的倉(cāng)庫(kù)用作為商品的存放場(chǎng)所,但現(xiàn)場(chǎng)并沒有直接外銷。他們通過互聯(lián)網(wǎng)尋找與聯(lián)絡(luò)買家,通過銀行轉(zhuǎn)賬或郵政匯款接收貨款,通過快遞完成商品交付。經(jīng)營(yíng)行為的存在毋庸置疑,但傳統(tǒng)意義上經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的概念卻因虛擬化而顯得模糊了。
(二)經(jīng)營(yíng)手段網(wǎng)絡(luò)化
金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)監(jiān)管論文
本文摘要:面對(duì)全球金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營(yíng)大潮,我國(guó)金融業(yè)分業(yè)經(jīng)營(yíng)分業(yè)監(jiān)管模式面臨著越來(lái)越大的改革壓力。雖然混業(yè)經(jīng)營(yíng)也是我國(guó)金融業(yè)的發(fā)展趨勢(shì),但金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營(yíng)是有條件的。目前無(wú)論從宏觀監(jiān)管環(huán)境,還是微觀主體的制度基礎(chǔ)都不具備混業(yè)經(jīng)營(yíng)條件,分業(yè)經(jīng)營(yíng)還將是今后一段時(shí)間的政策選擇。與此相應(yīng),面對(duì)混業(yè)經(jīng)營(yíng)在我國(guó)初露端倪的新形勢(shì),我國(guó)的金融監(jiān)管應(yīng)根據(jù)金融業(yè)發(fā)展的階段性特征作出調(diào)整,而且要順應(yīng)金融業(yè)發(fā)展潮流。通過分析混業(yè)經(jīng)營(yíng)下國(guó)際金融業(yè)監(jiān)管改革的趨勢(shì)為我國(guó)金融監(jiān)管提出了建議。
關(guān)鍵詞:金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)金融監(jiān)管
面對(duì)經(jīng)濟(jì)全球化趨勢(shì),出于競(jìng)爭(zhēng)和金融業(yè)本身發(fā)展的需要,世界許多國(guó)家紛紛放松對(duì)本國(guó)金融業(yè)的限制,實(shí)行金融自由化,由此推動(dòng)了全球金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展和金融監(jiān)管改革。本文擬就我國(guó)金融業(yè)混業(yè)趨勢(shì)和相關(guān)的監(jiān)管問題作膚淺探討。
一.混業(yè)經(jīng)營(yíng)的界定及在我國(guó)的發(fā)展前景(一)對(duì)混業(yè)經(jīng)營(yíng)的界定
綜觀全球的混業(yè)經(jīng)營(yíng),不外乎以下三種情況:1.商業(yè)銀行在其法人實(shí)體內(nèi)部設(shè)立非銀行金融經(jīng)營(yíng)部門,一個(gè)法人多種金融業(yè)務(wù);2.商業(yè)銀行(或非銀行金融機(jī)構(gòu))通過投資,設(shè)立控股的非銀行金融機(jī)構(gòu)(或商業(yè)銀行),商業(yè)銀行(或非銀行金融機(jī)構(gòu))與其投資的非銀行金融機(jī)構(gòu)(或商業(yè)銀行)是母子關(guān)系,一個(gè)法人一種金融業(yè)務(wù),母公司是金融機(jī)構(gòu),來(lái)實(shí)現(xiàn)商業(yè)銀行與其它金融業(yè)務(wù)的混業(yè)經(jīng)營(yíng)。3.一家非金融的母公司控股銀行、證券等金融機(jī)構(gòu),銀行與其它金融機(jī)構(gòu)的關(guān)系是兄弟關(guān)系,它們同屬于同一個(gè)母公司。這種兄弟關(guān)系的混業(yè)經(jīng)營(yíng),也能通過業(yè)務(wù)的協(xié)同,來(lái)實(shí)現(xiàn)銀行與其它金融機(jī)構(gòu)析利益共享,但不能直接從其它金融機(jī)構(gòu)中取得利潤(rùn),只能通過業(yè)務(wù)關(guān)系或關(guān)聯(lián)交易來(lái)實(shí)現(xiàn)。我國(guó)光大集團(tuán),及美國(guó)金融控股公司是該模式。
嚴(yán)格來(lái)講,第1種混業(yè)是絕對(duì)的混業(yè)經(jīng)營(yíng),如德國(guó)的全能型銀行;而第2種混業(yè)含有分業(yè)的性質(zhì),從機(jī)構(gòu)上體現(xiàn)出分業(yè)的跡象,如英國(guó)、日本,我國(guó)的中信也是第2種模式,信托公司控股銀行、證券。第1和第2種模式中,控股金融機(jī)構(gòu)通過投資收益可以從被控股金融機(jī)構(gòu)中獲取利潤(rùn),真正實(shí)現(xiàn)金融業(yè)務(wù)一體化。
小議金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)監(jiān)管走向與制度缺陷
摘要:本文分析了我國(guó)金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)的發(fā)展趨勢(shì),初步闡述了金融混業(yè)趨勢(shì)下金融監(jiān)管的制度缺陷,并提出設(shè)立監(jiān)管“防火墻”以適應(yīng)金融混業(yè)發(fā)展的構(gòu)想。
關(guān)鍵字:金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)監(jiān)管趨勢(shì)制度缺陷
一、我國(guó)金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)的發(fā)展趨勢(shì)
當(dāng)今世界,全球經(jīng)濟(jì)一體化、金融自由化程度進(jìn)一步加深,企業(yè)兼并、重組風(fēng)起云涌,金融創(chuàng)新層出不窮,金融品種不斷交叉,金融各業(yè)之間的邊界日益模糊,客觀上,國(guó)際金融業(yè)已經(jīng)走上了交叉發(fā)展的道路。20世紀(jì)70年代以來(lái),英國(guó)、日本、美國(guó)等實(shí)行金融分業(yè)經(jīng)營(yíng)體制的國(guó)家紛紛走上混業(yè)道路,混業(yè)經(jīng)營(yíng)體制逐步成為了國(guó)際金融業(yè)的主流。
“金融分業(yè)經(jīng)營(yíng)”的本來(lái)企圖是在商業(yè)銀行和證券公司之間筑起一道“防火墻”,防止商業(yè)銀行過多地將資金投入到資本市場(chǎng),防止風(fēng)險(xiǎn)跨行業(yè)傳播,進(jìn)而降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。但從我國(guó)1998年以來(lái)金融分業(yè)經(jīng)營(yíng)的實(shí)踐看,此模式?jīng)]有有效地降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。截至2001年底,四大國(guó)有商業(yè)銀行在已經(jīng)剝離了14000多億元不良貸款的基礎(chǔ)上,仍有不良貸款17600多億元,不良貸款占25.37%,其中約有6000多億元將成為實(shí)際損失,占全部貸款的8%。分業(yè)體制下,商業(yè)銀行被限制在狹窄的存貸業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi),資產(chǎn)形式單一,難以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的最優(yōu)化配置,這是導(dǎo)致商業(yè)銀行不良資產(chǎn)比例持續(xù)上升的原因之一。資本市場(chǎng)也由于分業(yè)的規(guī)定,從商業(yè)銀行進(jìn)行融資的渠道被堵塞,證券業(yè)的發(fā)展難以得到商業(yè)銀行的支持,舉步維艱。結(jié)果導(dǎo)致貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng)兩敗俱傷。實(shí)行混業(yè)經(jīng)營(yíng)·,金融機(jī)構(gòu)則能夠充分發(fā)揮業(yè)務(wù)多元化下的風(fēng)險(xiǎn)分散優(yōu)勢(shì)和資源共享帶來(lái)的效率優(yōu)勢(shì),實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)來(lái)源多樣化,增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力。我國(guó)加入世界貿(mào)易組織5年后,外資銀行辦理人民幣業(yè)務(wù)不再有地域和客戶限制,享受國(guó)民待遇。我國(guó)金融業(yè)將直面綜合性的全能型的外資金融機(jī)構(gòu)的競(jìng)爭(zhēng)。面對(duì)挑戰(zhàn),我國(guó)金融業(yè)要求得生存和發(fā)展就必須充分利用入世后5年保護(hù)期,積極塑造和培育全能型金融集團(tuán),營(yíng)造金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)的良好條件。
目前,我國(guó)金融業(yè)正呈現(xiàn)出混業(yè)經(jīng)營(yíng)的新趨勢(shì),近年來(lái)監(jiān)管當(dāng)局對(duì)金融分業(yè)經(jīng)營(yíng)的政策進(jìn)行了適當(dāng)調(diào)整:1999年8月19日,中國(guó)人民銀行制定并頒布了《證券公司進(jìn)入銀行間同業(yè)市場(chǎng)管理規(guī)定》和《基金管理公司進(jìn)入銀行間同業(yè)市場(chǎng)管理規(guī)定》,符合條件的券商和基金管理公司獲準(zhǔn)進(jìn)入銀行間同業(yè)市場(chǎng),從事同業(yè)拆借和債券回購(gòu)業(yè)務(wù)。同年10月27日,中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)又一致同意保險(xiǎn)基金進(jìn)入股票市場(chǎng)。2000年2月23日,中國(guó)人民銀行與中國(guó)證監(jiān)會(huì)又聯(lián)合了《證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法》,符合條件的證券公司獲準(zhǔn)以自營(yíng)的股票和證券投資基金券作為抵押,向商業(yè)銀行借款。2001年6月,人民銀行《商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》,明確商業(yè)銀行在經(jīng)過人民銀行批準(zhǔn)以后,可開辦證券業(yè)務(wù)、金融衍生業(yè)務(wù)、投資基金托管、財(cái)務(wù)顧問等投資銀行業(yè)務(wù)以及保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。這些政策措施的出臺(tái)為金融業(yè)分業(yè)框架下實(shí)踐混業(yè)經(jīng)營(yíng)提供了政策依據(jù),導(dǎo)致我國(guó)銀行、證券、保險(xiǎn)三業(yè)出現(xiàn)了相互滲透、共同發(fā)展的趨勢(shì),貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng)長(zhǎng)期隔離的狀態(tài)被打破。事實(shí)上,我國(guó)金融系統(tǒng)已經(jīng)形成了如光大、中信、平安等以金融控股公司形式實(shí)踐混業(yè)經(jīng)營(yíng)的金融集團(tuán)。
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經(jīng)營(yíng)模式 經(jīng)營(yíng)管理論文 經(jīng)營(yíng)模式論文 經(jīng)營(yíng)理念 經(jīng)營(yíng)狀況 經(jīng)營(yíng)工作思路 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管控 經(jīng)營(yíng)環(huán)境 經(jīng)營(yíng)決策 經(jīng)營(yíng)策略
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