個人理財實訓總結范文

導語：如何才能寫好一篇個人理財實訓總結，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公務員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

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【關鍵詞】個人理財；實踐教學；實施方案

中圖分類號：G60

近年來，“理財”成為人們熱議的話題。很多高校順應形勢面向金融學、投資學等專業學生開設《個人理財》課程，想借此拓展學生未來的就業渠道。但是，由于種種原因，《個人理財》課程的開設僅僅是流于形式，教學效果不顯著。在這種情況下，迫切需要對該課程的教學過程實施改革，提升學生的學習興趣，增強學生的理財能力。

一、在《個人理財》課程中增加實踐教學的背景

（一）契合我院的人才培養目標

多年來我院一直堅持“商、優、用”的人才培養目標，即在“商”字上做文章，在“優”字上下功夫，在“用”字上求突破，努力培養適應地方經濟建設和社會發展需要的高素質應用型人才。

《個人理財》課程要實現“用”字上求突破，就必須注重實踐，不能紙上談兵。

（二）適應《個人理財》課程特點

理財是通過對知識的學習，最終將知識轉化為一種技能，一種科學打理財富，合理規劃未來的能力。但是，光有知識并不代表有能力，這種理財能力的培養要在實踐中才能實現。

（三）切合大學生的需要

進入大學后，大多數學生都是第一次離開父母開始獨立生活，對于父母給的生活費很多學生不懂得如何合理安排，很多人都是“月光族”、“日光族”，還有的學生想到要理財，將學費投入股市，結果深度套牢，因為學費欠繳而影響到正常的學習生活。

二、《個人理財》課程中增加實踐教學的思路

實踐教學目標體系是以職業能力培養為主線，以基本職業素質、崗位就業能力和職業發展能力培養為模塊進行構建。實踐教學目的是為了增強學生的動手能力，教學環節包括實驗、實習、實訓、社會實踐等多種形式，針對《個人理財》課程的教學內容和特點，可以根據條件選擇三到四種實踐教學形式，采用課內教學和課外教學相結合的形式，引進“雙師型”人才，將課本知識與實際相結合，激發學生的學習興趣，并通過建立科學全面的考核方法，力爭實現教學效果的提升。

三、《個人理財》課程中增加實踐教學的實施方案

在《個人理財》課程中增加實踐教學，將理論與實踐有機結合，這需要打破原有框架，重新構造新的框架，包括教學大綱的修訂、課程標準的制定、教學管理體系和保障體系的重構。

（一）重新修訂課程教學大綱

根據各專業人才培養方案的要求，結合我院的實際情況，重新修訂《個人理財》這門課程的教學大綱。

《個人理財》課程的開課時間也很重要，為了讓學生盡早樹立理財意識，學習理財知識，掌握理財技能，應該將現在在大四第一學期開設該課程的時間提前至大二第二學期開設。

將大綱涉及到的具體教學內容，修訂為兩大模塊即理論教學與實踐教學。理論教學和實踐教學各占總學時二分之一。

（二）制定實踐課程標準

要明確《個人理財》課程實踐教學中各個環節的內容、目的要求、時間（課時）安排、教學形式和手段、教學所需設施條件、考核辦法等。實踐教學環節的設計要結合理論教學內容實際采用實驗、綜合性實訓、課程設計、技能訓練、實習、社會調查等多種教學形式。

（三）建立實踐教學管理體系

實踐教學管理體系主要包括實踐教學組織管理、運行管理和制度管理3個方面。

1.組織管理。由學院教務處對實踐教學進行宏觀管理，制定相應的管理辦法和措施。各系具體負責實踐教學的組織與實施工作。

2.運行管理。承擔《個人理財》課程的系部要制定獨立、完整的實踐教學計劃，并根據實踐教學計劃和人才培養方案編制實踐課程標準，編寫實踐教學指導書，規范實踐教學的考核辦法，保證實踐教學的質量。

對實踐性教學環節應做到6個落實：計劃落實、大綱落實、指導教師落實、經費落實、場所和考核落實；抓好4個環節：準備工作環節、初期安排落實環節、中期開展檢查環節和結束階段的成績評定及工作總結環節。

3.制度管理。制定一系列關于實驗（實訓）、實習、技能競賽等方面的實踐教學管理文件，以保障實踐教學環節的順利開展。

（四）建立實踐教學的保障體系

1.師資隊伍建設。學院人事部門要按照《個人理財》課程實踐教學的目標要求制定具體的師資隊伍建設規劃，應重點加強對現有教師的培訓方向和培養方法的研究，建立符合個人理財師職業教育特點的師資隊伍。同時，吸引金融機構中實踐經驗豐富的理財專家；重視“雙師”結構的師資隊伍的建設。

2.實習基地建設。承擔《個人理財》課程教學的系部應該在現有實驗室和實習基地的基礎上，根據教學計劃和人才培養方案，制定出實驗室和實習基地建設規劃。

（1）實驗實訓室建設注重仿真性、先進性和完整性，盡可能仿真或模擬職業環境。根據《個人理財》課程教學內容，目前，我院除證券投資實驗室可供使用之外，如果條件允許，我們還需新建藝術品投資鑒賞實驗室。（2）加強校外實踐教學基地的建設，基本目標為課程開設期間學生進金融機構實習至少一次。為實現這個目標，我們應該在已有實習基地--西部證券公司、白銀地稅局、安邦保險公司的基礎上再增加房地產公司、銀行等多個實習基地。

3.大力推進實踐教學教材建設。現有的《個人理財》課程教材都是注重理論教學而忽視實踐教學的，我們要保證實踐教學的順利開展，必須加快教材建設，抽調具備豐富《個人理財》課程講授經驗的“雙師型”教師和校外專家，一塊編寫教材，爭取建成與實踐教學相匹配，理論和實踐有機結合的教材。

4.實踐教學經費保證

學院根據發展規劃，按照模范院校的要求，組織專家對學院的實踐基地進行論證，做出規劃。設立專項消耗材料經費和實訓經費，每學期按計劃下達，專款專用，保證每一個實訓項目的開出。

參考文獻：

[1]王鑒.教學論研究叢書：實踐教學論[M].甘肅教育出版社，2002.

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論文摘 要:文章認為在理財規劃課程的教學中，重視現實案例的應用。將現實案例和理財課程理論教學有機結合起來，可以更好地培養學生對理財實踐的感性認識和動手能力，并進一步激發其學習的興趣。

麥肯錫公司在對2020年銀行業預測時指出，“今后20年最具吸引力的將是理財”。國內理財市場發展非常快速，2005年銀行理財產品的銷售額是2千億元，2007年則突破了1萬億元，2008年銀行理財市場以3萬多億的規模震動了整個理財市場，短短幾年時間銀行理財已經成為大眾理財的方式之一。為了適應理財市場的發展和增加學生就業，不少高校金融專業近年推出了《理財規劃》課程。

《理財規劃》是一門新課程，也是一門實踐性和現實性非常強的課程，目的在于培養學生具備運用綜合理財知識對處于現實經濟生活中的個人和家庭進行理財規劃的能力。因此，不僅要向學生傳授理財規劃的理論知識，還要培養他們的觀察、思考、分析及解決現實問題的能力。培養這些能力，現實案例教學應運而生。現實案例教學就是拜現實為師，以不同階層和年齡段的真實客戶為案例背景，設計理財方案，并將方案反饋客戶進行真實評估。現實案例教學將可以培養學生對實際商業活動的真實感覺，鍛煉出清楚的理財規劃邏輯。因此系統研究現實案例的選取和教學設計，無疑具有十分重要的意義。

一、現實案例的選取原則

要提高學生的實際能力和對理財規劃的感性認識，選取合適的現實案例是十分重要的。選取現實案例應遵循以下原則:

1.以現實為師。現代社會最普遍的現象，就是存在眾多值得關注的商業現實案例。以現實為師，不但可以培養學生對實際理財活動的真實感覺，提高自己在理財方面的認知水平，而且對現實社會中各種理財現象進行直接觀察、體驗、思考。關注現實的方式多種多樣，既可以置身事外、冷靜觀察，還可以切身體會，比較分析不同的理財人群的行為特點。

2.參與性。現實案例教學的具體做法可以是實際參與或虛擬參與。所謂實際參與，主要指學生以理財師身份觀察體驗理財活動，比如為不同的實際客戶群體設計理財方案;而所謂虛擬參與，即把自己想象成現實理財活動中的特定角色，比如從客戶的角度體會自己面對不同理財方案的感受和反應。

3.主動性。案例內容設計必須讓學生時時注意、處處留心，培養他們對理財現象及過程的興趣。而且，一旦感知其中到有意義的東西，就要進一步分析、思考并作出判斷。久而久之，建立對理財本能般的反應，讓注意思考的過程由初期刻意以求變得自然而然、無處不在，鍛煉出清楚的理財商業邏輯。

4.實證性。無論是實際參與或虛擬參與的案例，都要從現在的理財市場背景和真實客戶出發，并據此作出理財決策。理財習慣是有區域特點的，中國地域廣泛，不同區域間存在收入差距和觀念差別，理財市場情況和案例難免有差異。而現實的案例處在現在的市場背景下，未來市場的學生就業肯定更多地與現在有關，從現實中獲得的感悟無疑更具有實證性和可靠性。

二、現實案例教學在理財規劃課程中的實施

1.案例教學的準備。該階段包含教師準備和學生準備。教師的準備主要有:結合上課內容及教學目的選擇好案例，將客戶資料仿真化，通過設計市場調查、仿真規劃、情景模擬、角色互換等實訓練習，結合真實案例的分析，培養學生勝任銀行及非銀行金融機構一線理財服務崗位的職業能力和素質。學生準備主要包括熟悉并記住案例的主要內容，確定并列舉出本案例分析所需要重點討論的問題等。

2.明確案例角色要求。案例角色要求首先是對客戶風險偏好調查及客戶資料的收集。小組成員實地操作，以問卷或拜訪方式進行風險偏好的調查并收集客戶資料。其次，學生必須了解理財產品及其風險和收益等個人理財的基礎知識，否則無從對客戶進行理財分析和建議。通過明確案例角色要求，要求學生在真實的情境中完成工作任務，并以學習目標為基準，達到理論與實踐一體化的學習目的。

3.案例實際角色扮演。通過角色扮演，設計不同的情境，與客戶進行溝通交流，以學會在真實的情境中掌握與客戶溝通的技巧，從而提升溝通技能和分析、處理問題的能力。在與客戶進行溝通的過程中，引導出個人理財的目標、內容、步驟。在針對不同風險偏好的客戶進行理財規劃時，引入個人理財的相關理論知識，根據不同偏好的客戶提出初步的理財分析和理財建議，從而達到學習的目的。

4.小組討論。一般要求學生按照每組4～6人分成若干小組，在小組內圍繞論題逐一展開討論，針對每一問題形成該小組的基本觀點，通過小組討論加深對某些問題的理解。學生討論，應根據自己的觀點寫出理財規劃分析報告，在報告中提出自己的理財設計方案。

5.課堂討論。小組討論結束后，可給每組10~20分鐘的時間，由每組推舉一名代表作課堂發言，闡述案例，分析問題并提出小組理財方案，然后其他學生小組從自己的角度來分析案例，闡明自己的看法、分析及理財方案。在此過程中，教師注意觀察和了解學生的反應和表現。

6.案例總結階段，教師是總發言人，討論結束后，教師一般都要做簡短的總結。總結包括兩方面內容:一是對學生討論情況的總結，如學生討論發言是否積極、爭論氣氛是否熱烈、分析與討論問題是否深入透徹等;二是對案例本身的討論總結，還可以針對理財方案的優劣作一個評講，將所講的內容與理論結合起來，使枯燥無味的課堂講授重新具有活力。

7.理財案例教學的成績評定。對學生案例分析的成績評定可以占學生課程總評成績的50%。成績評定由課堂表現和案例作業兩部分組成，案例討論表現50分，由教師根據學生在課堂上的發言次數、質量以及討論參與程度等因素來確定。要求學生參加群體評估，每小組就案例教學的學習情況作出小結，首先由學生相互評分，然后是小組之間相互評分，最后是教師評分。學生按照評價標準，既作自我評價，又評價他人。案例作業是教師根據學生完成案例分析書面作業和總結的情況來打分。

三、體會與思考

1.在理財規劃課程教學中應大力推廣現實案例教學，讓學生從一開始就養成對現實觀察、感受、思考的習慣，培養他們對理財的敏感、興趣。教師要想方設法引導學生主動關注現實，不但自己要經常以現實作為教學內容的范例，還要將討論的情況計入成績考核。培養學生對理財規劃的興趣、素養，使學生能主動地觀察思考，應當作為教學的基本目的。

2.現實案例教學可以為廣大的學生提供一個假定的實習平臺，在這個平臺上，讓學生在以職業能力為導向的前提下，在“做中學，學中做”，發現問題、提出問題、分析問題、解決問題。反之，把在“做”中學到的個人理財理論與方法再應用于經濟社會的理財實踐。現實案例教學方法的使用可以提高一個金融專業的學生對社會的適應能力，縮短培養合格金融人才所需的社會成本。

3.建立過程反饋系統。正如確保產品質量的最好方法是防患于未然一樣，確保案例教學質量的最好方法就是建立過程反饋系統，這樣做有利于建立一個有效的溝通機制。在實施案例教學的過程中，通過溝通，學生可以對現實案例教學過程的提高不斷地提出意見，教師及時進行一些微調，以達到更好的教學效果。

參考文獻:

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中國銀行業從業人員資格考試是銀行從業人員入門的初級基礎考核，由中國銀行業從業人員資格認證辦公室負責組織和實施的，銀行從業資格考試分公共基礎科目和專業科目（個人理財、風險管理、個人貸款和公司信貸），公共基礎科目為必考科目，專業科目可自行選擇任意科目報考。考試形式采取全國統一考試、閉卷、計算機考試方式進行，有題庫，隨機抽的題。考試時間為120分鐘，全部為客觀題，包括單選題、多選題和判斷題，題量145題左右。廣西國際商務職業技術學院現有投資與理財、金融保險、證券投資與管理三個金融高職專業，鼓勵學生參加職業資格考試。目前，學生在校期間參加銀行從業資格考試的通過率約為15%，通過率總體偏低。

2通過率低的原因分析

廣西國際商務職業技術學院學生參加銀行從業資格考試的通過率偏低，其原因主要存在于三個方面：

2.1課程考核方面

2.1.1該校現行的金融課程考核偏重期末考試，學生對平時學習的重視程度不夠。專業課程的期末總成績一般由平時成績和期末筆試成績組成，平時成績（考勤，平時作業完成情況等）占30%，期末筆試成績占70%。在實際的課程考核中，平時測驗次數偏少、難度偏低，平時成績占比較低，平時成績對總成績影響不大，學生的平時學習相對放松，形成了考前臨時突擊的習慣。由于銀行從業資格考試的題型均為客觀題，部分學生心存僥幸，不認真備考，考試答題靠猜，導致通過率偏低。

2.1.2現行的金融課程考核主要采取紙質化筆試，學生不適應資格證考試的現代化考試手段。學生的平時測練和期末考試都是紙質試卷筆試，而銀行從業資格考試為無紙化機試，由于平常沒有得到充分訓練，學生對考試手段陌生，計算機操作不熟練，容易造成情緒緊張。對操作手段的不適應影響了學生的考試成績。

2.1.3銀行從業資格考試內容的覆蓋面廣，學生備考難。銀行從業資格考試的題量大、知識點多、覆蓋面廣，要求識記和掌握的內容多，學生準備考試有一定難度。

2.2授課教師方面該校金融課程教學的授課教師隊伍由專任教師、校外兼職教師組成，擁有扎實的金融理論知識和一定的銀行從業經歷。不過，在針對銀行從業資格考試的教學與指導方面，有些工作存在一定不足。

2.2.1課程內容與職業標準對接不夠。對課程的開發和對課程的把握能力欠缺，參照職業標準對教材內容進行取舍的能力有待提高，課程教學大綱與銀行從業資格考試大綱不一致，不善于總結分析考試規律。

2.2.2教學活動的設計和調整不夠優化。在教學過程中，未能根據學生的學習興趣、知識水平、理解力和課堂表現靈活調整，創造性設計教學活動的能力有待加強。

2.3學生學習方面

2.3.1基礎水平因素從歷年招生情況來看，該校金融專業學生錄取分數線較省內同類高職院校偏高，但與本科生相比，學生的基礎知識不夠扎實，要深入理解和掌握金融基礎知識，存在一定困難。

2.3.2學習態度和能力因素該校金融專業學生的學習目標不夠明確，缺少學習規劃和職業規劃，并且考證通過的自信心不足，考證備考積極性不夠，備考的主動性偏低。再加上學習能力和學習方法有待加強，導致考證成績不夠理想。

3改進建議

3.1改革課程考核方式

3.1.1實行多元化考核課程考核上，將職業資格考試貫穿課堂練習、平時作業、模擬考試、期末測試等課程考核的全過程，診斷性評價、形成性評價和總結性評價三種評價類型有機結合，將側重點放在診斷性評價和形成性評價上，反映出學生的綜合能力和實際水平。課程考核的最主要功能是幫助學生不斷提高自己，盡可能讓學生平常多練習。老師教和學生自學有機結合，如果平常測試不合格，學生可以反復自我訓練，熟悉考試題型，把握考試難度，多次鑒定，不懂的教師給予指導，在平常測試中積累知識，提升自我，以練促學，從而提高考試通過率。

3.1.2逐漸實行網上測試通過在網上建立試題數據庫，自動生成電子試卷，學生可通過在線進行自我練習或測試。利用現代信息技術實現試題庫管理系統，具備題庫管理、自動組卷、在線考試、自動閱卷、指導答疑等功能，滿足課程訓練與考核的要求。讓學生熟悉這種考試形式，以訓練促考證。

3.1.3構建課程考核試題數據庫針對銀行從業資格考試大綱和考試要求，收集和編制銀行從業資格考試歷年真題和模擬題資源，并且完善試題答案、試題難度和區分度、重要程度等信息，平常測試中模擬銀行從業資格考試出題難度，讓學生在平常反復的訓練中較全面掌握知識點。

3.2對教師的要求建設一支優秀的雙師型教師團隊是提高高職教育的質量和吸引力的關鍵之一。對教師進行培養培訓，充分發揮來自企業的教師的作用，使專兼教師優勢互補，取長補短。加強與銀行證券、金融培訓機構合作，與企業合作建立了良好的實訓協作關系；專門配備實踐經驗豐富、業務能力強的專兼職實訓指導教師。同時改革教學評價模式，發揮教師的積極性與能動性，提高教學效能。

3.2.1做到課程內容與職業標準對接將銀行從業資格考試科目整合到課程體系中，把《銀行從業基礎與個人理財》、《職業從業資格考證》科目內容融入到專業課程中，培養學生從事相關崗位工作所需要的基本知識和職業素養，促進課程內容與職業標準對接，并且在一些專業課程中將銀行從業人員資格考試用書選定為教材。教師要不斷學習，提升自己的專業素質，校企合作，到企業鍛煉，增強自身的實踐能力。教師應認真學習研究銀行從業資格考試大綱，平時注意搜集歷年考試真題，總結考試規律，有針對性地布置作業，讓學生多學多練，從而以訓練促考證。

3.2.2加強教學反思，改進教學方法對金融專業的學生加強實踐動手能力的培養，從新生一入校第一至第四個學期都有《金融操作技能》的實踐與技能訓練課程，《金融操作技能》第一個學期為教師教學；第二、三、四學期是在期末進行測試，教師教授和學生自學相結合。多運用實踐教學、互動模式、案例教學等方法，強化教學、學習、實訓相融合的教學活動，設計出富有彈性的課堂教學活動，根據學生的學習興趣、知識水平、理解力和課堂表現靈活調整，創造性設計課堂教學，利用現代信息化教學工具，提高教學活動效能，激發學生學習興趣，從而提高學生考取銀行從業資格證的通過率。

3.3對學生的管理

3.3.1提升學生自信注重知識在實踐中的延展，充分發揮學生的主動性和創造性，讓學生參與課堂，在課堂討論中發掘自身潛能和發現自身的不足，不足的加以彌補，不斷積累金融基礎知識。課外組織學生參加校內外大學生銀行技能競賽，自全國大學生銀行技能競賽首次舉辦以來該校已連續2屆奪得一等獎，學生的金融操作技能在全國遙遙領先，激發學生練習技能的熱情，營造學生練習技能的良好環境，增強學生的基本業務技能。增強學生綜合素質，給個性發展提供了良好的環境氛圍，不斷提升學生自信。

3.3.2端正學生學習態度幫助學生確立學習目標，做好職業規劃，加強校企合作，工學結合，讓學生在實踐中感受到現代社會競爭日趨激烈，明白只有不斷學習不斷充實完善自我才能立于不敗之地，激發學生自我提升的效能感。

篇4

    一、獨立學院財務管理專業建設問題分析

    (一)財務管理專業定位明確,但專業課程體系缺乏層次性,不利于學生的分級分類管理,不能滿足社會對財務管理專業方向性人才培養的需求。財務管理專業課程體系的建立應提升層次、拓寬專業、提高素質、注重實踐、面向市場,體現層次性、系統性和結構性,實現財務管理課程體系的最佳組合。目前我國高校財務管理核心專業課程設置模式主要有:按財務管理的層次來設置、按資金運動的階段來設置、按財務管理的主體來設置以及按財務管理的環節來設置幾種模式。具體如表1所示:(1)課程設置與會計專業課程設置相似度高,沒有體現出財務管理專業培養方向的定位,課程設置缺乏方向性。(2)專業課和專業特色課程缺乏深度和廣度,個人理財規劃課程、公司理財規劃課程以及企業風險管理等相關專業特色課程缺乏。(二)雙師型師資隊伍資源豐富但后續師資實踐培訓平臺缺乏。(三)實踐教學意識明確,但缺乏有效的實踐教學評估體系,實踐教學環節落實以及效果落實監控手段匱乏。(四)校外實訓基地數量稀少,建設效果不明顯。(五)學生能力目標體系僅限于對專業實踐能力的培養。(六)實踐教學以課程實踐教學為主,手工實訓、電算化實驗和實驗室實踐比重較輕,實踐教學效果不明顯。

    二、獨立學院財務管理專業建設優化路徑分析

    (一)建立以就業質量為導向的教學質量保障體系。1.獨立學院教學質量保障體系實施的關鍵點就是將教學質量管理提升到學校戰略管理的核心地位。以戰略為導向,以質量求生存,以質量求發展,制定戰略實施計劃。戰略規劃中要謀全局,謀重點,謀長遠。2.充分利用機制的靈活性和辦學的自主權,突出優勢把握社會需要的發展機會。以實踐教學為主線創設特色專業奠定社會地位,擴大社會影響力,集中力量創特色專業。在理論研究型大學和實踐應用型大專之間找準自己的定位3.教學科研人員、課程與學生的質量及基礎設施和學術環境的質量對獨立學院教學質量保障體系的建立有著舉足輕重的作用。4.組建高效的教學管理團隊,加強對教學秘書、教務干事的教學管理培訓,在明晰的政策、制度指引下,使教學管理不斷向制度化、規范化、信息化、研究化的方向發展。5.突出企業等用人單位在獨立學院學生培養中的地位和作用,落實校企結合培養實踐應用型人才戰略。(二)積極合作開發校外實訓基地,促進校企合作培養人才模式的構建,形成目標體系、內容體系和保障體系的三層次的產學研人才培養模式。產學研合作教育是一種以培養學生的全面素質、綜合能力和就業競爭能力為重點,充分利用學校與企業、科研單位等多種不同的教育環境和教育資源以及在人才培養方面的各自優勢,把以課堂傳授知識為主的學校教育與直接獲取實踐經驗、實踐能力為主的生產、科研實踐有機結合于學生的培養過程之中的教育形式。通過建立校內校外實訓基地,對學生實踐能力進行培養,實訓基地的建設應遵循時效性、規范性和穩定性。1.校內實訓基地建設成立大學生創業實踐中心和財務管理咨詢公司,組織學生進行創業規劃和創業方案設計并提供財務管理相關內容的咨詢。2.校外實訓季度通過校企合作人才培養模式應該緊緊圍繞“培養什么樣的人”和“怎樣培養人”這兩個基本問題,通過政府、企業和高校的資源整合,結合市場機制的導向結果,構建高校畢業生就業機制,完善高校的培養技能和目標,提高高校畢業生的就業率和就業質量,充分發揮高等教育的作用,為社會主義市場經濟的建設提供大量優秀的后備人才。圖1-校企合作就業機制框架圖(三)構建整體性、差異性、層次性、效率性為原則的實踐教學體系。1.整體性原則。建立計劃—實施—評價的循環式財務管理專業的實踐教學體系,通過財務會計作業、財務報告評價、財務管理認識實習、財務管理模擬實習等專業實踐教學課程總結來監控教師與學生的實踐教學效果。監督學生對會計整個循環過程的認識程度以及獨立完成會計數據生成的整個過程,培養學生的具體問題分析能力、組織和協調能力、決策方法運用能力等。2.層次性原則。層次性原則就是將實踐教學目標分為整體目標和分級目標,整體目標則是通過實踐教學培養學生的專業實踐應用能力,分級目標則包括了基礎目標、技能目標和方向目標。層次性目標的制定和執行要結合云南大學滇池學院兩地辦學的特點,對一二年級和三四年級的學生制定不同的實踐教學目標和實踐教學體系。3.差異性原則。差異性原則就是通過課程設置體系以及學生的考核評價結果,對學生的實踐教學以學生的個體差異以及興趣特點為出發點,因材施教,進行有針對性的實踐教學。(1)構建財務管理專業學生培養質量評價體系,根據質量評價指標結果對學生進行分級管理。(2)利用課程體系專業課的方向性對學生進行分類分級培養。4.效率性原則。通過建立財務管理專業實踐技能為本的考核評價指標體系,促進和完善實踐教學體系。(1)優化實踐教學考評維度。在課程實踐、學年論文、畢業論文、案例教學、手工實訓、電算化實驗、實驗室實驗等多種實踐環節中完善對學生和教師的考評維度,全面監控實踐教學的實施過程和質量,確定合理的成績結構,改革課程考試題型。(2)明確考核標準,細化和拓寬考核內容。對實踐環節中的內容細化、量化,通過明確的指標體系展現教師的教學效果以及學生的學習效果。(四)加強雙師型教師的選拔和培養,重視雙師型教師的后續教育即業務提升。教育大計,教師為本。教育質量的高低在很大程度是取決于教師的素質與水平。鑒于財務管理專業實踐應用型強的特點,建立一支理論水平高、實踐能力強的專兼結合的雙師型教師隊伍,對財務管理實踐教學體系的構建和完善起著重要保障作用。雙師型教師強調學科知識體系的完整性和系統性,通過宣傳教育、校企合作崗位培訓、教學實踐、社會實踐見習、學歷進修、技能培訓與考核等手段,加強財務管理專業雙師型教師的培養和培訓,建立一支教學能力強、學識水平高、實踐操作能力過硬的多用途教師隊伍,有助于提高財務管理專業教育教學質量,促進財務管理的專業實踐教學體系的建設。(五)改革人才培養模式———構建教師引導、學生自主學習、自主管理、自我發展的人才培養模式。云南大學滇池學院財務管理專業的課程設置體系以教師講授為主導,缺少學生自主學習體系,應改革人才培養模式,增加學生自主學習模塊,通過教師引導提高學生學習的自主性。(六)培育精品課程,持續抓好重點課程建設。(七)通過構建學生綜合素質評價體系,對學生進行分向引導和培養。在財務管理專業學生大二結束后就可以根據學生綜合素質評價體系,對學生進行學習能力、專業實踐能力進行考評,根據學生個人意愿以及學生家長、指導老師的意見進行考研、考證、實踐技能培訓等方面的針對性培養。使學生能夠心中有目標、實施有計劃、行為有動力、結果有預期。(八)繼續加強教改和科研建設,以改促學,以研促教。(九)通過組織各種競賽、活動對財務管理專業學生的能力進行多方面培養。在財務工作實踐中,財務應用能力包括兩個階段,第一階段是初到工作崗位中能迅速接受單位財務工作基本工作流程和所在崗位任務的能力,即利用在校所學知識快速獲取實踐新知的能力。第二階段是經過半年到一年的適應期后專業應用能力的靈活應用階段。這一階段的能力包括了敏銳地發現問題的能力、深入而全面地分析問題的能力、切實可行地解決問題的能力。通過開展財務管理專業知識競賽、財務管理案例設計大賽、創業設計大賽、實踐技能大比拼等活動,培養學生的組織協調能力、人際溝通表達能力、團隊合作能力等。(十)完善學生參與職業資格認證考試的監督與激勵機制。會計從業資格證書體現了專業對學生的認可,畢業證和學位證體現了學校對學生的認可,助理會計師、助理理財規劃師等含金量頗高的資格證書則體現了社會對學生的認可。通過完善學生參與各種職業資格證書考試的監督和激勵機制,提高證書通過率,提高專業、社會對畢業學生的認可程度,提高社會對云南大學滇池學院財務管理專業的認可程度。(十一)多途徑增加手工模擬教學、電算化教學、實驗室教學、校外實訓等實踐教學模式的比重。云南大學滇池學院財務管理專業每個年級學生人數眾多,按照年級統一安排手工模擬教學、電算化教學、實驗室教學等實踐教學壓力較大,實踐教學效果不明顯。應充分發揮多種途徑實施上述教學模式:1.根據學生專業課成績按照一定標準進入實驗室教學。2.發展學生手工實訓、電算化教學的教師群體。財務管理專業大三、大四學生中有部分同學具有較高的會計電算化實踐操作水平和手工實訓經驗,可以通過電算化操作以及手工實訓對大三、大四的學生進行考試篩選出水平較高的同學對大一、大二的同學進行小組式教學。3.充分利用財務管理專業教師和學生資源聯系校外實訓基地,群策群力,集思廣益。綜上所述,充分發揮獨立學院財務管理專業現有的服務于實踐應用型人才培養目標的專業定位的課程設置體系、學生能力目標體系、實踐教學體系以及師資力量的作用,并通過對以上方面更深入、更專業、更精準的補充和強化,繼續構建和完善實踐應用型人才培養體系,形成獨立學院特色財務管理專業。

篇5

關鍵詞：金融保險；實訓基地；培養模式

金融保險專業旨在培養能適應社會主義市場經濟發展需要，德、智、體、美全面發展，具有現代金融、保險、理財、證券等方面知識；能夠綜合運用各種金融工具，解決金融實務問題，并能夠從事銀行信貸管理、公司和個人理財、證券投資、銀行風險管理、保險業務等工作；能夠在保險公司、金融機構、企事業單位等從事金融、保險、財務管理的專門人才。在具體人才培養實施方案中，結合職業技術院校學生層次特點，本專業注重培養學生扎實的保險理論基礎和實務應用能力、金融基本理論和交易技巧，并注重培養學生較強的社會適應能力、技能操作與應用能力。要求畢業生考取英語、計算機、保險人等相關資格證書；掌握保險知識現代金融知識和金融業務操作技能,具備風險意識；具有敬業精神和行業所需的綜合素質；了解國家有關經濟、保險、金融方面的政策法規；具有良好的職業道德操守和人文素養，能熟練處理業務。鑒于此，筆者認為應針對我校實際情況，進一步調整、完善金融保險專業的理論與實踐教學體系。

一、金融保險專業建設概況

金融保險專業自開設以來，學校對該專業建設與改革傾注了大量人力、物力和財力，使該專業的辦學條件得到良好發展，專業優勢明顯，特別是在基礎管理、師資隊伍、教學設施、等方面形成了一定優勢。

(一)形成較為系統的課程建設體系，并取得一批成果

我系金融保險專業教學堅持“適應發展、積極探索、適時改革、不斷進取”的原則，大力推進教學方法改革、教學課程改革，加強課程建設的整體性和綜合性，突出實際效果。主要措施有：在教學研究上狠抓基礎環節，積極開展教研活動，堅持每周都搞，每個人都搞，并形成階段性經驗積極進行推廣。重視理論教學中的實踐能力培養，堅持以課程建設為突破口，聘請校外專家參與教學改革與課程建設革新方案，把課程建設的與時具進性作為教學改革的重點。目前在金融保險專業中，遴選7門課程作為重點課程，即《貨幣銀行學》、《國際金融》、《社會保險》、《人壽保險》、《商業銀行經營管理》、《證券投資學》、《保險概論》。經過幾年的努力，金融保險專業在教學大綱、多媒體課件、簡易網絡課程、試題庫、習題集建設方面取得了扎實有效的進展，同時在每學期的學生評教活動中，保險、證券、經濟法、金融方面的專職教師都得到學生高度認可與好評。

(二)加強師資隊伍建設，優化師資結構，實現了師資力量提升

近兩年通過對外引進，補充了師資新力量，這些年輕老師通過努力，在教學一線取得了矚目的成績。此外，在已有師資基礎上深挖現有潛力，采取靈活的方式對教師實施能力提升和結構優化，建立與校外專家的定期討論和研討制度，不斷完善教學中的技能與技巧。鼓勵中青年教師進修深造，目前金融保險專業的專職教師中已有5名教師考上了研究生或研究生已畢業，大大提高了師資隊伍的整體專業素質和學歷水平。

(三)注重學生能力培養，專業教學成果豐碩

幾年以來我系金融保險專業教學質量穩步提高，這一成果得益于長期不懈地重視教學工作和學生能力培養。在日常教學中，每一位老師注重學生實際技能的培養，采用案例教學、技能培訓教學、實踐觀摩教學、多媒體教學等方法措施，積極培養和調動學生學習的熱情與主動性；重視基礎知識和基本技能，鼓勵并支持學生在課余時間參與和專業相關的社會實踐。不同學科或同一學科的老師在同一學期、不同學期間相互聽課，取長補短，以提高彼此的教學水平與技巧。通過這些努力和付出，培養的學生取得了令人滿意的效果。04級金融保險專業畢業生55人，考取保險人資格證書的比率為98.1%，就業率達到100%。05級金融保險專業學生考取保險人資格證書的比率為100%，06級保險人資格考試一次通過率達到93.8%。此外，部分學生參與全國股票大賽，取得二等獎。本專業還制定了切合實際的科研規劃，鼓勵教師“以教學帶科研，以科研促教學”，近年來，共取得省市級科研成果3項，發表學術論文13篇，其中核心論文7篇。獲院級獎勵證書15件，市級獎勵證書3件。

(四)建立了實習實訓基地，形成了能力和素質并重的人才培養模式

經過努力，金融保險專業與大唐聯合保險公司建立了長期合作關系，這為學生參與實踐提供了良好的實習機會。每一屆學生都可以根據開設專業的具體進展情況，分不同階段在實訓基地進行實習，具體內容由實訓基地人員進行統一安排。實踐活動結束后，學生針對實習中出現的問題和不足進行總結，以便于在隨后的學習中彌補不足。在三年培養中，注重扎實的基礎理論知識和良好的綜合素質，包括創新能力、綜合能力、實踐能力、創業能力和合作能力，并將這一理念貫穿于學生實訓實踐中，與實訓基地人員共同打造學生成長的平臺。

二、專業建設中存在的問題

金融保險專業建設在取得一系列成績的同時，還存在一些不足，主要表現在以下幾方面：

(一)在教學改革方面的欠缺

受制于實訓基地的支持不足（實訓基地太少）以及教師觀念、社會觀念等方面的因素，目前產學結合的人才培養模式難以真正推行和取得實質性的突破，教育教學改革完善的同時沒有取得重大進展，難以形成有別于其他同類職業教育的鮮明特色。

(二)缺乏有效的校企合作機制

高職教育是面向生產、管理、經營、服務第一線培養技術應用型人才的教育，是以就業為導向的教育。這就決定了高職教育必須走產學結合之路，專業建設也必須強化校企合作。然而到目前為止，我們專業尚未真正形成校企互贏的合作機制。雖然建立了實習基地，但也存在很大的局限性，如很多同學反映實習時間太短，無法掌握更多的業務流程。

(三)對科研的不重視導致科研力量薄弱

由于職業技術院校的教師在評職稱中對是否承擔或參與過科研項目并沒有明確的要求，導致很多老師不重視科研項目，只重視發表學術論文，同時限于學校層次與激勵不足問題，致使專門研究、專題研究比較少，老師們缺少內在動力，科研隊伍難以發展壯大。

三、對策建議

針對上述基本狀況與問題，為了進一步加快金融保險專業的發展，使之更適應社會對該專業的需求，筆者建議重點從以下幾方面完善教學體系。

(一)完善知識、能力和素質并重的人才培養模式

依據專業特點以及社會對金融保險人才的規格要求，在突出基本能力、崗位能力、應變能力等各種能力培養的同時，加強基礎理論教學和應用。如：充分利用社會資源，建立多處校外實訓實習基地，并拓寬實習實訓領域和增加時間，讓學生接受系統理論知識后，能夠有充足的機會得到鍛煉，而不僅僅單純追求一種形式。在目前已有模式上探索新的有效方案，突出實踐部分，注重實用性，與實踐單位形成有效的溝通機制，依據需要隨時調整培養方法和培養措施，使之具有針對性，讓學生做到學有所用，學有所長。

(二)改革課程體系及其內容，優化課程結構

針對職業崗位特點實施教學計劃，注重課程開發與教材建設的實用性和時效性，構建以綜合素質為基礎，以能力培養為重點，適應經濟建設、社會進步、個性發展需要的具有職業教育特色的課程體系。根據學生不同年級的不同需要，制定多個人才培養方案和就業導向的人才培養辦法。重點從基本素質、專業技能、專題講座三方面將理論和實踐結合起來。在老師講授中，理論以“必需，夠用”為度，將一些不需用的課程內容加以削減；同時向學生傳授道德、禮儀、安全、健康、法律等基本素質和修養的有關內容，以此來培養學生綜合素質。針對我系職專層次的學生加強專業技能基本平臺建設，包括主干核心課程和專業實訓、實習等內容。在此基礎上，聘請校內外專家開展為加深或拓展專業方向為目標的專題講座，開拓學生視野。

(三)改革考試方法，建立創新的評價體系

從改革考試制度入手，繼續完善對學生學習效果檢驗的評價體系。我們可以嘗試如下做法：一是文化課抽查考核必須掌握的內容，專業課強化實踐考試；二是取消單純以考試成績為主的評價方式，改為考試與綜合測評、多元評價、多證考核相結合的評價方式；三是實行彈性學制，鼓勵學生參加社會實踐；或利用課余時間參與實踐，半工半讀；鼓勵學生選修其它專業課程，掌握多門技能，參加技能實踐。在新的評價體系中，應能夠充分調動各類型學生學習的積極性和主動性，使他們能根據自己個性特長，充分展露自己的才華。

(四)建設第二課堂，培養學生適應能力

通過開展第二課堂活動和各項資格培訓，培養學生創新能力和職業適應能力。將學生活動與核心課程、潛在課程的學習有機地結合起來，共同構成學校實施素質教育和職業教育的整體課程體系。發動骨干學生力量，組建多種形式的第二課堂，以傳幫帶形式培養學生自適應力和社會適應能力。

(五)充分發揮各方力量，擴充實習實訓平臺

積極發揮老師、學校和畢業生力量，通過多種途徑和渠道建立有效的實踐基地，如證券、金融基地，給學生提供多種技能的操作與應用平臺。采購支持相關技能訓練的應用軟件，建立校內實驗室和實訓平臺。

(六)重視科研，推行有效激勵機制

鼓勵老師在授課之余從事科研項目的研究，建立報酬機制，出臺評聘結合辦法，深入發掘和調動教師參與科研的積極性，獎勵優秀成果。

參考文獻：

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[關鍵詞]東莞地區；金融專業；需求；分析

10 13939/j cnki zgsc 2015 51 255

1 概 述

1 1 東莞地區金融專業人才需求的調查背景

近兩三年，廣東省東莞市的銀行業、證券業和保險業在東莞市政府政策扶持和經濟大環境的積極推動下呈現蓬勃發展的趨勢。2014年東莞金融行業綜合實力持續上升，銀行市場、資本市場和保險市場都快速發展，東莞還出臺專門措施支持小額貸款公司、融資性擔保公司、中介服務機構等類金融機構集聚發展。特別是2014年前期，銀行業凈利潤達80 48億元；保險業一共實現保費收入92 64億元，同比增長32 92%，總保費規模占全省的14 91%，繼續領跑全省地級市。

東莞地區金融業的蓬勃發展突出金融業崗位需求量的不斷增加，同時也提供了大量的金融業人才的就業機會。

1 2 東莞地區金融專業人才需求的調查目的

調查目的基于以下兩點。一是通過金融專業人才需求調查可以統計分析金融業崗位的種類和人才需求量的基本數據；二是根據調查分析得出的金融企業相關工作崗位和金融人才需求量的基本數據和相關情況，利用工學結合理念開發設計出更符合經濟發展的銀行、證券、保險等專業課程，使東莞職業技術學院金融專業課程的安排更加科學、合理。

1 3 東莞地區金融專業人才需求調查的具體內容

調查的內容包括：一是深入調查分析東莞地區金融業的發展趨勢；二是深入調查分析東莞地區金融專業人才需求量、金融專業人才結構、金融行業在線職位和學歷要求；三是深入調查分析金融專業人才需要具備的從業素質和技能；四是了解我國高等院校金融專業的發展現狀和金融專業人才的培養，重點調查分析東莞地區高等院校金融專業的發展現狀和金融專業人才的培養。

1 4 東莞地區金融專業人才需求調查方法

第一，通過查閱文獻、訪談、實地走訪等方法，了解分析金融業的概念、體系、發展歷史；特別了解分析東莞地區政府在金融業發展的政策扶持、鼓勵，以及金融業的發展現狀和發展趨勢。重點調查銀行業、保險業、證券業等金融行業以及相關代表企業的發展和建設。

第二，通過查閱文獻、問卷調查、訪談等方法了解、分析東莞地區金融業人才需求量、金融業人才結構、各結構金融業人才應具備的綜合素質和技能；調查分析金融行業對不同層次金融專業人才的具體需求，重點調查大專學歷層次金融專業人才在金融業人才需求總量中所占比例。

第三，立足于東莞職業技術學院金融專業的建設、發展情況和東莞地區金融業發展情況，采取實證研究，主要采用實地調查、追溯研究、訪問、案例分析等方法，以及結合會計專業2014屆、2015屆畢業生在金融企業實習、見習中取得的第一手資料。

2 東莞地區金融專業人才需求調查分析

2 1 東莞地區金融行業發展調查分析

2003―2013年，是東莞金融業發展關鍵的10年。在這10年間，東莞大力發展資本市場，打造東莞上市板塊，同時全力支持民間金融發展，進一步優化金融資源、完善金融布局、加強金融創新、規范金融監管，將東莞建設成為金融引領產業轉型升級的示范區，打造金融強市品牌。

2014年1月，東莞市委十三屆三次全會提出，要大力發展風投創投、支持企業上市融資，加快推進科技、金融與產業融合，發展創新型經濟。東莞市委副書記、市長袁寶成在對金融體系建設調研時表示，金融業要進一步做好為實體經濟、為鎮村集體經濟、為科技服務工作，力保經濟運行“血脈”暢通。東莞市金融工作局了東莞市政府常務會議審議通過的《東莞市鼓勵企業掛牌全國股轉系統暫行辦法》，明確提出要鼓勵企業掛牌全國股轉系統（以下簡稱 “新三板”）。接著，東莞市金融工作局公布了關于印發《關于促進東莞民間金融街發展的暫行辦法》的通知，明確了進駐東莞民間金融街的對象、新設、增資、進駐獎勵和租金補貼，支持各類機構進駐民間金融街開展小微企業和民間金融服務。

東莞地區金融業的蓬勃發展擴大了金融業人才的需求量，同時也突現了金融業人才總量不足，呈現短缺的發展態勢，以及人才結構存在不合理的地方。《東莞市金融業發展“十二五”規劃》提出，東莞地區當前金融業面臨的主要問題之一：需要建設適應東莞金融業發展的人力資源培育體系。東莞要建設成為金融引領產業轉型升級的示范區，并打造金融強市品牌，人才的配備是不可疏忽的。總體來看，目前東莞金融人才體系，無論從從業人員數量、專業技能素質和學歷等方面來看，都存在一定程度的不足。人力資源作為行業發展的基礎，要推動東莞金融業的發展，就需要進一步加強金融業人才體系建設，吸引更多的金融人才來莞工作。

因此，在上述背景下，對東莞地區金融業人才的需求量和人才結構進行調查和分析，對東莞職業技術學院金融專業的建設發展以及金融專業人才的培養是具有積極的意義的。

2 2 東莞地區金融行業崗位需求

對東莞地區金融專業人才崗位需求和金融專業人才綜合素質的調查中，主要采用實地調查、問卷調查、電話訪談調查等方法，以及結合會計專業2014屆和2015屆等兩屆在銀行業、證券、業和保險業等金融企業實習或工作的畢業生取得的相關資料（東莞職業技術學院金融專業于2015年7月仍沒有畢業生，只有2013級和2014級在校學生，而同為財經系的會計專業已有兩屆畢業生中的部分學生在銀行、證券和保險等企業就任或實習，通過針對性的調查分析可以獲取金融業崗位以及人才需求方面更具體的信息）。

金融企業崗位群的分析：

針對東莞地區金融行業崗位需求的調查分析統計得出，銀行業、證券業、保險業對金融專業人才的需求量占總需求的80%以上，其他金融行業的金融專業人才需求量占總需求量的20%左右。這三種金融行業的崗位群具體情況如下：

銀行業有以下主要八種崗位：一是私人客戶業務崗；二是公司客戶業務崗；三是資金交易崗；四是風險管理崗；五是會計核算崗；六是信息技術崗；七是新業務（產品）研發崗；八是稽核監督崗。

證券業主要有以下六種崗位：一是市場推廣崗；二是客戶服務崗；三是市場研究崗；四是金融工具崗；五是風險管理崗；六是資金財務崗管理研發類。

保險業主要有以下五種崗位：一是保險經紀；二是保險；三是保險核保崗客戶服務；四是保險產品研發崗；五是壽險精算崗。

各金融行業工作崗位相對比中，銀行風險管理、證券發行與承銷、證券投資分析、證券投資基金及保險精算行業對從業人員素質要求較高，金融行業選拔人才的標準也較一般行業高。具有實踐經驗、高學歷和多種崗位經歷的人才將成為流動的主流，成為各機構爭取的主要對象。同時，整體金融企業崗位人才結構性短缺矛盾比較突出，“客戶服務型”、“業務操作型”崗位員工（如銀行個人理財、證券交易和保險推銷員）供需存在較大缺口。近幾年來，金融企業持續出現的“人才高消費”現象導致金融企業出現崗位要求與員工素質錯位的矛盾。雖然目前大部分金融企業已意識到員工隊伍的崗位層次特點，在招收一線員工時已開始將重心調整到動手能力強、掌握業務基本技能的應聘者身上，招收高職院校或大專院校的學生比例逐漸增加。但是，金融行業基層員工短缺矛盾依然突出，據“智聯招聘網”不完全統計，目前廣東省單是銀行業基層員工缺口已達8萬人，并預測隨著金融業產品業務類型的不斷增加，基層員工缺口將會不斷擴大。

東莞職業技術學院的金融專業人才培養屬于大專水平，在調研過程中，著重調查統計相對應崗位需求的具體情況。東莞地區金融行業崗位需求基于金融專業畢業生就業工作崗位情況的分析結論。

銀行業的需求崗位主要有：銀行大堂經理，綜合柜臺業務員、銀行會計、理財顧問、會計主管、會計主管。

證券業的需求崗位主要有：產品銷售經理，機構客戶經理（理財顧問），操盤手，市場規劃員，投資經紀人，會計員。

保險業的需求崗位主要有：客服，保險經紀，保險人，保險核保崗客戶服務，保險產品研發崗，壽險精算崗，會計員。

其他金融行業（如基金公司投資公司、融資公司等）的需求崗位有：基金交易崗，風險管理，客戶服務專員崗，資信評估，信貸管理。

綜上內容：客戶經理、理財顧問、保險人的需求量最大。

2 3 東莞地區金融行業專業人才綜合素質調查分析

根據調查分析，東莞金融行業人才綜合素質要求主要包括：一是必備能力：發展（學習與適應）能力，業務實施能力，語言表達能力，理解判斷能力，組織協調能力，人際關系能力。二是應備能力：英語水平，領導能力，粵語能力，決策能力，動手能力。三是從業資格證書考取：銀行從業資格證書，證券從業資格證書，銀行從業保險人資格證書，“助理理財規劃師”職業資格證書，會計從業資格證書。四是學業文憑要求：博士、研究生、本科、專科。

針對東莞地區金融行業人才綜合素質的調查分析統計得出，在金融行業從事一些有關會計業務、銀行柜臺業務、證券業務、保險業務的操作是需要具備從業資格證書的，其他的工作崗位一般不需具備相關從業資格證書。在金融行業人才綜合素質調查中，用人單位最注重的能力是畢業生的發展（學習與適應）能力，學習與適應能力決定該畢業生在工作上的工作效率和發展空間。在應備能力中，統計包括粵語能力，突出了地方語言特色（東莞的地方方言為粵語），一定比例的東莞居民對粵語外的語言不精通，金融專業人才掌握粵語在開展工作上非常有幫助。

從人才能力要求上看，金融企業中的管理研發類崗位從業人員必須具備較高的學歷層次和較高的個人素質，一般要求本科生或碩士、博士學位人才，或具有在相關行業或崗位較長時間的從業經歷；而客戶服務類以及業務操作類崗位的學歷層次以及從業經驗要求相對較低，一般招聘對象為大專學歷的應屆畢業生。

2 4 全國高等院校，特別是東莞地區高等院校金融專業的發展現狀和金融專業人才培養的調查分析

在我國金融行業迅速發展過程中，一些全國高等院校的金融專業也得到壯大，并向金融行業輸送了許多金融人才。不同高等院校制定的金融專業建設標準、人才培養模式有不同的側重點，具體可總結為以下兩個方面。

第一，高等職業技術院校開設的金融專業，主要培養專科層次金融人才的培養，課程開設、教學模式、教學方法等方面，著重于業務技能的培訓。第二，綜合性大學開設的金融專業，培養的金融人才包括本科層次的和研究生層次的。一是本科層次的金融人才培養。這一類型金融人才主要是培養基礎，包括基本知識、基本原理、基本技能的培養；二是研究生金融人才教育，包括碩士和博士兩個層次。主要是立足于研究型、復合型、創新型人才的培養。同時還建立了快速人才培養通道，通過本、碩連讀等方式加快了高級人才的培養。

隨著東莞地區金融行業的發展，東莞地區高等院校的金融專業建設和金融專業人才培養也取得了明顯的效果。具體情況如下。

第一，東莞理工學院城市學院。金融專業名稱：國際經濟與貿易、保險、金融、金融學（投資理財方向）、金融學（國際金融方向）。人才培養目標：培養具有扎實的經濟學和金融學理論基礎和從事具體工作的能力，熟悉經濟與金融相關專業的基礎性知識，具有較高的外語和計算機運用水平，具有較強的市場經濟意識和社會適應能力，能夠適應東莞及珠三角地區經濟和金融發展需求，能在金融機構、工商企業、事業單位、政府部門從事經濟管理工作的應用型復合人才。學歷等次：本科。

第二，廣東科技學院。金融專業名稱：金融工程。人才培養目標：培養具有良好的政治素質、合理的知識結構，系統掌握金融學和金融工程學基本理論、金融工程的基本原理與技術、證券分析技術與融資操作技能，具備經濟、管理、法律、金融財務方面的知識和金融工程方面的素質，具有國際化視野和創新精神的應用型金融工程技術人才。學歷等次：本科。

第三，東莞職業技術學院。金融專業名稱：金融實務與管理。人才培養目標：培養具有誠信、合作、敬業的職業素質，掌握金融專業基本知識及相關經濟管理理論知識，具備適應崗位工作的基本操作技能和營銷服務技能，能夠較好地與客戶溝通并結合實際進行創新，具備“一技之長+綜合素質”，符合產業轉型升級的發展型、復合型和創新型的高技能人才。學歷等次：專科。

3 關于東莞職業技術學院金融專業建設和金融人才培養的一些思考

通過調研分析可以了解到：東莞地區金融行業的發展擴大了金融行業崗位和金融專業人才的需求量，金融行業崗位和金融專業人才需求量的增加也促進了東莞地區高等院校金融專業的建設發展和金融專業人才的培養。東莞職業技術學院屬于專科技術學院，培養出來的人才為大專學歷，學歷層次上比東莞地區、廣東地區、全國地區許多高等院校的金融專業人才的本科、研究生和博士等學歷要低。而一些大型或經營業績優良的金融企業在招聘金融人才時，往往以學歷為第一條件，如何在金融行業發展良好的態勢下，根據市場的需求培養出就業競爭力強、工作能力強的金融專業人才，這是東莞職業技術學院建設教學金融專業和培養金融專業人才的出發點和核心。

3 1 金融專業課程如何開設和完善

為了使金融專業開設的課程知識與實踐崗位工作內容接軌，在開設和完善方面可以采用“工學結合”的方法。基于工學結合進行課程開發是有科學性和實踐性的。過程實施如下：在開設和完善金融專業的課程體系時，先對金融企業進行詳細調研，確定金融行業的崗位群，根據崗位群的具體任務完成分析表，挑選符合我院金融專業建設和人才培養的典型崗位任務進行分析和描述，歸納出行動領域并轉換為學習領域，制訂出學習領域框架計劃，制訂出具體的課程體系。

3 2 落實和加強校企合作，制定和優化人才培養方案

聯系東莞地區具有代表性的金融企業，建立校企合作基地，根據金融企業的崗位需求和人才需求制定和優化金融專業人才培養方案；利用校企合作機會，組織學生現場觀摩崗位工作過程，加強就業意識和工作感受；聘請校企合作中企業方富有經驗的工作人員擔任兼職教師，重點培訓金融專業人才的技能操作，提高技能操作水平；落實和加強校企合作，可以為學生就業打開路子。

3 3 加大銀行會計實務等實訓室的建設力度，提高學生的業務處理能力

根據金融行業工作崗位的課程內容與技能實訓要求，加快銀行會計實務實訓室的建設，并完善其他相關實訓室的建設，為學生提供技能實訓的場所，提高學生銀行會計、理財等專業業務處理的能力，增強學生的業務技能競爭力。

3 4 提高金融專業教師的教學質量

東莞職業技術學院財經系金融教研室的金融專業教師，都具備一定水平的金融專業教學能力，能游刃有余地把專業知識傳授給學生。但社會經濟處于不斷發展中，金融行業也在不斷地創新，學校教師在校講授專業知識時必須密切關注專業知識的更新，提高自身知識水平和教學能力，從而提高教學質量，使學生學到更實用更豐富的專業知識。教研室應積極與學院主管部門溝通，與金融企業聯系，給金融專業教師創造下企業實踐鍛煉機會。同時，積極聘請金融企業工作經驗豐富的管理者或技術工作人員到學校授課，提高學生專業視野和實踐能力。

3 5 理順金融專業人才培養思路，完善金融專業人才培養體系

第一，幫助學生明確專業學習目標。包括帶領學生深入了解金融行業的特點和工作崗位，制訂專業學習計劃，明確專業學習目標，建立可行的學習成效檢查和評價機制。

第二，加強學生在金融行業職業道德方面的培養。每一行業對專業人才的職業道德要求都很高，金融專業教師在專業講授時應強調相關具體行業的職業道德培養，把金融行業職業道德培養貫穿于整個教學體系中。

第三，鞏固金融專業人才的基本能力培訓，提高專業核心能力。鞏固學生基本能力培訓，使學生：能準確快速進行手工點鈔，能準確鑒別假幣及現金挑殘；能熟練使用防偽點鈔設備、自動存取款設備和工作現場的辦公設備；熟悉金融專業英語基本詞匯，能熟練運用基本金融服務英語口語。提高學生專業核心能力，要求學生掌握：會計核算和財務管理的基礎知識、業務要求與操作流程，商業銀行業務、證券業務和保險業務的基本知識、業務要求和操作流程，金融服務營銷的基本知識和操作流程，能快速識別客戶，有效地與客戶溝通，獨立開拓和維護客戶。

第四，注重培養金融專業人才的協調溝通能力、創新能力和職業判斷能力。

第五，幫助學生加強對金融行業就業形勢的了解，做好就業準備分析，考取相關的行業從業資格證書。

參考文獻：

[1]蔡幸，高培旺 地方高校金融專業人才社會需求和培養質量調查報告市場論壇，2008（11）

[2]馮文芳 高校金融學專業課程體系的建構研究[J].中國市場，2015（37）

[3]賴逸飛 全球化背景下金融大學生的生涯規劃[J].中國市場，2014（26）

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關鍵詞：模擬炒股平臺；證券投資學；教法

證券投資學是一門應用性課程，具有綜合性、實踐性和開放性的特點，需要綜合運用經濟學、金融學、心理學、企業管理和財務會計等多學科知識，其中的理論部分和產品結構等內容具有較高的教學難度。采用傳統的以教師講授為主的教學模式達不到好的教學效果，而模擬炒股平臺為打破傳統提供了很實用有效的工具。

一、課程設計

（一）教學安排。

上課在可上網電教室進行，每位學生配備一臺電腦，下載安裝扣富網等模擬交易平臺和通達信等證券交易分析軟件。開設個人模擬賬戶，每位學生開設A、B、C三個賬戶，用于進行不同風格的投資操作，教會學生熟悉平臺的基本操作和軟件的基本功能。學生在自用電腦上，也可下載安裝相同的平臺和軟件，方便課后練習。

教學資料和案例均從證券交易分析軟件中挑選，或學生自己從中查看。根據不同章節的學習內容，要求學生買賣各種證券品種，教師可指定學生買入某一有代表性個股，類似品種的投資交易完全由學生自主選擇。比如要求學生分別買入國債、公司債、可轉債等不同類型債券，藍籌股、績優股、小盤股、ST股等不同類型股票，開放式、封閉式等不同類型基金，了解這些證券的原理、特點、分紅、除權等，觀察其走勢和市場風險。在練習階段要求學生滿倉買入10支以上的品種，并且在每個交易日都要進行買賣操作，培養市場感覺。

模擬交易比賽貫穿整個學期，從第一堂課開始，比賽分為2個階段：第一階段為練習賽，時間約2個半月，這一階段主要培養學生的操盤技能和對證券市場的初步認知，與證券概論、債券、股票、基金、衍生品等證券基本知識的學習相配合。正式比賽時間為6周，這一階段與投資理念、證券基本分析、技術分析的學習相配合，重在訓練學生對證券知識的綜合運用能力。此外，最好與當地的證券公司合作開課，請證券公司專家給學生開設專題講座，比賽以該證券公司的名稱命名，教學效果可上一檔次。

（二）課程考核。

平時成績考核：A賬戶用于贏利比賽，取前20名加分；B賬戶用于虧損比賽，用于體驗與書本知識相反的操作，也就是專家不提倡的操作理念，取后10名加分；C賬戶用于自由練習操作。考慮如下：鼓勵學生大膽嘗試，充分體驗市場風險，從投資失敗中吸取教訓，從不同操作理念和風格中學習知識。期末成績考核：試題類型參照“證券業從業資格證”的試題類型，使課程教學與職業能力要求緊密聯系起來。

（三）教學理念。

本著高等職業教育應突出“基本理論、基礎知識夠用為度” “突出學生基本技能培養，重視實踐教育環節”的要求，采用“講授+實操+競賽”相結合的教學模式，以練為主，將技能實訓貫穿于教學過程之中，讓學生在練習中學習知識提高技能。如可以借助證券市場的財富效應和模擬炒股的競爭性，不斷激勵學生的學習積極性，學生有了學習的興趣，各種教學方法才能順利實施。教師的理論知識講解應以少而精為宜，力爭讓學生多講多練多學，教師講與學生練的比例大致控制為1：2。教師的主要任務是指導學生學會操作、查找資料、投資分析和答疑，創造教師與學生以及學生之間的互動環境，推動學生的自主學習。

二、幾點啟示

（一）在模擬環境中更易學習更有效率。

在模擬教學中，通過生動、直觀的電腦界面清晰地表達復雜的數據圖表、抽象的專業術語，同時通過模擬交易、收益排名、經驗教訓的總結交流，學生從對證券市場的感性認識入手，通過“實踐—認識—再實踐”的不斷循環，容易學習掌握證券的基本理論和基本方法，即使是很復雜的金融衍生品種，通過實操買賣，也較易消化理解。這一過程大大節省了教師和學生的精力、時間，提高了教學效果。此外，一方面教科書上的理論和方法幾乎都是國外投資理論的翻版，與中國證券市場的實際有很大距離，另一方面中國證券市場發展快、變化大，許多新事物新產品不能在教材中及時反映出來，而證券模擬平臺和交易分析軟件能提供最新的證券法規、交易品種，實時反映我國股市狀況，可學到最新的實用知識。

（二）競賽激發學習興趣。

與普通的電腦游戲相仿，模擬炒股平臺每個交易日后都根據各個帳戶的收益率重新排名，富有競爭性、游戲性和娛樂性，這一特性很適合學生的口味，使課程學增強了學生的參與程度，集中了學生的注意力。學生都在暗中較勁，不甘落后，從包括網絡、朋友、親戚等處獲取信息，力爭上游。學生有了興趣和動力，于是，自學的積極性有了，話題有了，教師組織案例教學、課堂討論、學生上臺演講等啟發式、互動式教學有了基礎。

（三）訓練學生多種能力，感知市場風險。

一是查閱資料的能力。股票的價格既取決于公司的素質、財務狀況、所處行業等，又取決于宏觀經濟和市場狀況，股票分析軟件的數個窗口中提供了各種信息，通過訓練，學生可學會利用股票分析軟件查找有關上市公司的各種資料信息，以及行業和宏觀經濟的信息，培養學生查閱收集整理資料的能力；二是綜合分析能力。大盤和個股的走勢受各種復雜因素綜合決定，既有基本面因素又有技術面因素，學生對股票走勢的判斷是對信息的處理、對知識的理解、吸收和運用的過程，是將知識轉化為能力的關鍵環節；三是通過上述2個能力的訓練，培養學生的自學能力。

（四）學生真實參與股市風險并不大。

模擬炒股的不足之處在于資金是虛擬的，輸贏是游戲性的，學生在心理和市場感覺方面得到的訓練是不夠的，與真實參與股市有很大距離，使得課程學習的深度有限。因此，在學習了基本證券知識、有了一定的操作經驗并對股市風險有了初步認識后，應鼓勵部分有條件的學生開設真實帳戶進行證券投資，在現實的市場中進一步學習。根據觀察，學生特別是來自中小城鎮和農村的學生，由于各種原因，普遍對股市有畏懼感，認為證券市場風險太大，敢于真正投入股市的非常少，這需要教師的鼓勵和引導。另一方面也應看到，正是因為學生的錢不多，所以風險相對較小。現實中有相當數量的人是不關心股市的，在積累了一定的財產后，往往在大牛市中被糊里糊涂地入市，又糊里糊涂地虧損甚至巨虧，后悔不已。所以，學生時期適度的參與，對他們今后無論是工作還是個人理財都有幫助。當然教師應不斷地提示風險，要求學生嚴格控制投入股市的資金并自擔風險。

（作者單位：佛山職業技術學院）

參考文獻：