農(nóng)村合作銀行內(nèi)控管理工作匯報(bào)

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農(nóng)村合作銀行作為新型的農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)，要實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)的最大化的目標(biāo)，就必須加強(qiáng)內(nèi)控監(jiān)管機(jī)制，立足于規(guī)范操作，以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，夯實(shí)內(nèi)控管理基礎(chǔ)工作，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)合規(guī)發(fā)展。

加強(qiáng)內(nèi)控管理，提高案件防范水平，是農(nóng)村合作銀行實(shí)現(xiàn)健康持續(xù)發(fā)展的前提，是貫徹“穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)步發(fā)展”理念的具體體現(xiàn)。近年來(lái)，雖然對(duì)構(gòu)筑風(fēng)險(xiǎn)防范長(zhǎng)效機(jī)制采取了一系列措施，內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)防范取得了顯著成效。但從發(fā)生的部分案件來(lái)看，仍存在制度執(zhí)行不力、內(nèi)控制度不落實(shí)和對(duì)基層機(jī)構(gòu)管控不到位現(xiàn)象。如部分管理人員對(duì)內(nèi)控管理的作用重視不足，沒(méi)有將內(nèi)控制度作為規(guī)范和約束經(jīng)營(yíng)行為的手段，片面強(qiáng)調(diào)以業(yè)績(jī)論英雄，忽視內(nèi)控制度的執(zhí)行，甚至把業(yè)務(wù)發(fā)展與加強(qiáng)監(jiān)督對(duì)立起來(lái)，致使部分聯(lián)社內(nèi)部管理讓位于業(yè)務(wù)發(fā)展，內(nèi)控管理松弛；部分制度在操作上有缺陷，缺少上下溝通，上級(jí)在制定一些新制度時(shí)沒(méi)有充分考慮下級(jí)情況，缺少必要的調(diào)研程序，未根據(jù)上級(jí)聯(lián)社規(guī)章制度以及實(shí)際情況的變化及時(shí)修訂本聯(lián)社內(nèi)控制度，以致內(nèi)控制度缺乏系統(tǒng)性、滯后性；職能部門(mén)在內(nèi)控制度方面參與不夠，有時(shí)出于部門(mén)利益和自我保護(hù)意識(shí)，職能部門(mén)在內(nèi)控制度建設(shè)時(shí)會(huì)有所保留，很難做到將具體業(yè)務(wù)管理要求完全轉(zhuǎn)化為嚴(yán)格規(guī)范的內(nèi)控制度。這種保護(hù)往往導(dǎo)致內(nèi)控管理上的部門(mén)制約環(huán)節(jié)的不足。還有部分員工紀(jì)律制度觀念淡薄，業(yè)務(wù)操作中不能?chē)?yán)格按規(guī)章制度和流程操作，以習(xí)慣代替制度等等。

加強(qiáng)內(nèi)控管理，首先要增強(qiáng)內(nèi)控意識(shí)。要堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，轉(zhuǎn)變長(zhǎng)期以來(lái)固化的觀念和思維定式，充分認(rèn)識(shí)到發(fā)展必須建立在安全的基礎(chǔ)上，沒(méi)有依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的內(nèi)部環(huán)境，就沒(méi)有真正意義上的發(fā)展和效益，切實(shí)擺正加快發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)控制的位置，正確處理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與堅(jiān)守制度的關(guān)系，確保業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范“兩手抓、兩手都要硬”。要營(yíng)造良好的內(nèi)部控制環(huán)境，讓銀行管理者與員工理解貫徹執(zhí)行內(nèi)控制度法規(guī)的意義，清楚不遵循制度后的應(yīng)有懲罰，確保內(nèi)部控制制度的嚴(yán)肅性和權(quán)威性；其次，要加強(qiáng)基礎(chǔ)制度建設(shè)。制度制定要必須合乎客觀實(shí)際，注重制度的可操作性和動(dòng)態(tài)時(shí)效性。隨著業(yè)務(wù)的變化、工作重點(diǎn)的更替轉(zhuǎn)移以及時(shí)間的變遷等及時(shí)調(diào)整、修訂、補(bǔ)充和完善相關(guān)的內(nèi)控制度，使內(nèi)控建設(shè)緊跟形勢(shì)和業(yè)務(wù)發(fā)展需要。要摒棄靜止不變的舊觀念，把內(nèi)部控制看成一個(gè)動(dòng)態(tài)的、連續(xù)的過(guò)程，對(duì)原有的規(guī)章制度要不斷的修改和完善。要圍繞既定的經(jīng)營(yíng)方針、發(fā)展目標(biāo)，在審批、授權(quán)、核實(shí)、監(jiān)督、控制、資產(chǎn)保全和責(zé)任分工等方面，強(qiáng)化控制活動(dòng)，把制度、規(guī)程通過(guò)檢查、考核、獎(jiǎng)罰等措施，落實(shí)到位，發(fā)揮控制的作用。要完善業(yè)績(jī)考核體系，把內(nèi)控建設(shè)和風(fēng)險(xiǎn)防范作為信用社各級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人業(yè)績(jī)考核的重要內(nèi)容之一，納入經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核。把內(nèi)控和防風(fēng)險(xiǎn)能力作為衡量各級(jí)聯(lián)社負(fù)責(zé)人和相關(guān)管理人員綜合能力和潛質(zhì)的重要內(nèi)容。對(duì)內(nèi)控不力，檢查不力，風(fēng)險(xiǎn)防范不力的，要追究有關(guān)人員責(zé)任。通過(guò)完善激勵(lì)約束機(jī)制，進(jìn)一步提高內(nèi)部控制效率。第三，要建立內(nèi)控評(píng)價(jià)管理辦法。遵循國(guó)家的金融監(jiān)管政策法律法規(guī)，明確制度建設(shè)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，既要具有完整性和有機(jī)結(jié)合性，又要以“有效控制”為原則，通過(guò)對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等有效監(jiān)測(cè)分析、有效控制各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。要嚴(yán)格制度執(zhí)行評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)內(nèi)控環(huán)境、內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、內(nèi)控活動(dòng)的有效性、內(nèi)控信息的交流反饋等內(nèi)容制定符合農(nóng)村信用社實(shí)際的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。要嚴(yán)格內(nèi)控制度保障評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。建立和設(shè)置適時(shí)跟蹤評(píng)價(jià)反饋內(nèi)控情況的渠道和工作程序以及組織保障措施。

隨著我國(guó)農(nóng)村金融改革的不斷深化、外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境的逐步改善，農(nóng)村合作銀行已經(jīng)基本步入良性發(fā)展軌道，初步具備了向現(xiàn)代農(nóng)村金融企業(yè)過(guò)渡的條件。加強(qiáng)合規(guī)管理、構(gòu)建合規(guī)文化是促進(jìn)農(nóng)村合作銀行做優(yōu)做強(qiáng)的關(guān)鍵。

合規(guī)文化是我們農(nóng)村合作銀行企業(yè)文化的延伸，是需要我們?nèi)w農(nóng)村合作銀行員工認(rèn)同和遵守的經(jīng)營(yíng)理念、價(jià)值觀念、職業(yè)道德行為規(guī)范的總和，是企業(yè)行業(yè)化、個(gè)性化的具體體現(xiàn)。要求我們每位員工要明確在履行職責(zé)和行使權(quán)利過(guò)程中自己該做什么、不該做什么，自覺(jué)規(guī)范、約束自身的從業(yè)行為，防止不道德的言行，使自己的行為符合社會(huì)主義道德要求。現(xiàn)在，在我們農(nóng)村合作銀行中存在這樣一些現(xiàn)象。如一些地方仍存在重業(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)管理的做法，為完成短期的任務(wù)和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，注重市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)和拓展，忽視業(yè)務(wù)的合規(guī)管理；一些單位有章不循，不執(zhí)行內(nèi)部管理規(guī)章制度和操作流程，操作人員合規(guī)守法意識(shí)欠缺等等，都反映出合規(guī)文化沒(méi)有滲透到日常管理和決策中。我們身邊不斷出現(xiàn)著一些違規(guī)違紀(jì)行為，時(shí)刻提醒著我們要嚴(yán)格遵守國(guó)家法規(guī)。所以，培育合規(guī)文化對(duì)于我們規(guī)范操作行為、抵制違規(guī)違紀(jì)案件發(fā)生、全面提升經(jīng)營(yíng)管理水平具有重要意義。

為此，我們首先要從自身做起，嚴(yán)格遵守法律和上級(jí)文件規(guī)定，進(jìn)一步增強(qiáng)法治意識(shí)、制度意識(shí)，從正確的導(dǎo)向和良好的習(xí)慣抓起，培養(yǎng)合規(guī)文化意識(shí)。其次，要積極參加合規(guī)文化的培訓(xùn)，將合規(guī)文化建設(shè)同職業(yè)道德、行業(yè)特點(diǎn)、企業(yè)文化塑造等有機(jī)地結(jié)合起來(lái)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，從最基本的東西學(xué)起、做起，把創(chuàng)優(yōu)服務(wù)與合規(guī)經(jīng)營(yíng)的關(guān)系理順，形成規(guī)定動(dòng)作、示范動(dòng)作，把合規(guī)文化理念貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)活動(dòng)，貫徹于每個(gè)員工的職業(yè)生涯，扎根于農(nóng)村合作銀行的管理與決策之中。第三，要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，逐日排查，逐月分析，隨時(shí)排除和堵塞各種隱患和漏洞，以防患于未然，練就駕馭各種風(fēng)險(xiǎn)的本領(lǐng)。嚴(yán)禁工作人員違規(guī)經(jīng)營(yíng)，加大處罰力度，使合規(guī)者得益，違規(guī)者受損，確保合規(guī)文化建設(shè)落到實(shí)處。

加強(qiáng)內(nèi)部控制，培養(yǎng)合規(guī)文化是農(nóng)村合作銀行企業(yè)精神的綜合反映，是企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力的外在體現(xiàn)，關(guān)系到我們農(nóng)村合作銀行事業(yè)的興衰成敗。我們一定要在工作中嚴(yán)格要求自己，通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)，深化對(duì)內(nèi)控與合規(guī)操作的認(rèn)識(shí)，努力形成事事都有合規(guī)守法的工作標(biāo)準(zhǔn)，處處都有嚴(yán)格的合規(guī)經(jīng)營(yíng)的紀(jì)律約束，使依法合規(guī)的紀(jì)律經(jīng)營(yíng)成為全員的自覺(jué)行動(dòng)。我相信，在各行各業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的今天，我們只要不斷學(xué)習(xí)，努力充實(shí)提高自己，不斷適應(yīng)企業(yè)內(nèi)控與合規(guī)文化的形勢(shì)，肩負(fù)起自己的責(zé)任，積極進(jìn)取，奮發(fā)向上，就一定能振興農(nóng)村合作銀行事業(yè)，實(shí)現(xiàn)農(nóng)村合作銀行發(fā)展的新輝煌！