淺析建設銀行管理問題

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【摘要】文章從耗散結構入手，闡述了耗散結構的概念及其所需滿足的四個條件并通過建立中國建設銀行管理系統的熵流模型圖，從系統內熵和外熵兩個方面對建行的管理系統進行分析并提出了對策建議。

【關鍵詞】耗散結構；熵流；企業文化；管理系統

一、耗散結構理論

耗散結構論是比利時布魯塞爾學派的領軍人物普里高津提出來的，認為只有一個遠離平衡態的開放系統，通過不斷與外界交換能量、物資和信息，在外界條件變化達到一定閥值時，通過漲落發生突變，才能使系統從原有的無序的混亂狀態轉變為一種在時間、空間或功能上的新的有序狀態結構，產生自組織現象，并把在這種條件下生成的自組織有序態稱為耗散結構。耗散結構中一個重要的概念就是“熵”，熵是用來刻畫系統有序度的概念，一個由大量子系統構成的系統中有一個玻爾茲曼函數關系：

S=KB㏑W

其中，S為系統的熵，KB是玻爾茲曼常數，W為該宏觀狀態下對應的系統的微觀狀態數，也就是組成系統的分子按不同數目構成子系統時的分布排列。系統熵值的大小與演化過程無關，熵是系統的狀態函數，高熵意味著系統無序程度的增大，而低熵則對應于有序程度的增加。

一個系統要形成耗散結構必須滿足四個條件：首先，系統必須是開放的，這是系統形成和發展的基本條件。一個孤立的系統會自發的趨于無序，它的熵也會逐漸增大。第二，系統必須處于遠離平衡態的非線性區，平衡或線性平衡只能使系統成為一種永遠不變的死結構。第三，系統必須存在漲落（系統狀態量對其平均值的偏離，見圖2），它是推動系統躍入耗散結構分支的誘因，起著“觸發器”的作用。第四，系統內部必須存在非線性相互作用機制，它是系統從無序向有序演化的內在動力。一個管理系統只有通過非線性相互作用，其各要素之間產生協同作用和相干效應，才有可能產生使系統發生質變的漲落，從而使系統從無序變為有序，產生耗散結構。

二、基于耗散結構理論的中國建設銀行現狀研究

中國建設銀行是我國四大國有銀行之一，為了順應中國加入WTO的時代潮流，2004年9月開始進行銀行股份制改革，緊緊抓住改革管理體制、完善治理結構、轉換經營機制、改善經營績效這幾個中心環節，準備用3年左右的時間將建行改造成資本充足、內控嚴密、運營安全、服務和效益良好、具有國際競爭力的現代化股份制商業銀行。

筆者認為中國建設銀行要形成一個耗散結構，就必須努力滿足上述四個條件。建行的整個管理系統是對外開放的，并依賴于體制、結構、機制等諸因素及其間的非線性相互作用力而得以存在，但是由于種種問題的存在，其漸漸趨于成為不變的死結構。04年建行股份制改革的著手進行是打破原先平衡性的一種漲落，其必須不斷提高核心競爭能力，改善業績，不斷創新，不斷引進負熵，形成更高的有序態結構。下面就通過構造建行熵流模型圖來分析建行轉制過程中所存在的問題：

1．建行組織結構龐大，營業機構遍布全國。目前，中國建設銀行在國內設有38個一級分行，約2.1萬個分支機構、網點，近9000余臺ATM和260多個全功能自助銀行，員工41萬人。總行下設分行，分行下再設支行，支行下還有分理處，分理處下再設儲蓄所。在這樣管理幅度小而層次多的等級鏈中，信息傳遞速度慢且容易失真，從而也就容易喪失信息的價值。上下級之間、部門之間溝通困難。對于一個耗散結構系統來說，各子系統都具有不同的性質，在耦合狀態下交互影響，又與整體交互影響，在演化中，有一個裂變、復制、成長、放大、膨脹、老化的過程，這正是系統內在生存能力與外部環境之間非線性相互作用的結果。在這一過程中，如果不對組織結構重新設計、組織職能重新定位，那么整個系統的管理熵就會逐漸增加，管理效率也會遞減。建行管理系統中，各網點都是其具有非線性相互作用的子系統，按照目前的組織結構，勢必會使管理熵增加，因此，建行必須順應其股份制改革的推動力，不斷使各子系統更加合理的耦合在一起。

2．銀行員工缺乏團隊精神且人的能力與崗位不相匹配。人是企業的重要資源，企業的管理效率在很大程度上取決于管理者和執行者的素質以及員工對工作的態度。如果人的素質、能力與其工作不相匹配，那么也會導致管理熵增加。因此，建行必須得進一步優化其人力資源系統，不僅招進優秀人才，而且能使他們各得其所，才能競相迸放。這樣，非線性人員要素的相互作用會增加建行管理系統的負熵，使建行整個管理系統遠離平衡態。而良好的企業文化能在企業內部形成一股強大的凝聚力，加強員工間的團隊合作意識，從而減少內耗，減少正熵的增加，同時也能生成相應的負熵流，使企業形成耗散結構。目前，針對大型國有企業的弊端，建行正在積極倡導“家園文化”的建設，其旨在培養員工對建行的愛心和關心。在這種文化熏陶下，每位員工將視建行如自己的家一般熱愛，這必然會提高整個建行管理系統的負熵，使各子系統更好的耦合，使建行更具競爭力。

3．建行內部缺乏合理有效的考評激勵機制。雖然每年建行都有月季年度考評和“開門紅”、“關門紅”等專項考評，但這些考評的指標往往制定過高，這就使員工失去了應有的努力。在激勵方面也太過老套且主要以小額金錢激勵為主，對于現在的員工來說，金錢的激勵功效已遠遠不如以前，如今，他們更注重的是培訓、晉升機會、自我價值的實現等較高層次的需求。可見，建行的考評激勵體制應作相應的調整，不應僅局限于以單種方式來激勵員工，而應將各種激勵方式有效組合，發揮其非線性相互作用，形成漲落，以最大限度的提高員工的積極性。如圖2，x1是建行現有的激勵系統穩定態，但x2更優越的系統穩定態，如果沒有足夠強的漲落推動，建行的激勵系統就不可能越過中間的勢壘x（極大點），發現并趨達x2。因此，引入一種好的激勵機制就是為系統引入負熵，對員工進行一種好的激勵可能會使系統內部產生漲落，從而促使企業走出無序走向有序，最終達到系統更高的耗散結構形態。

4．對于原來國有獨資的建行來說，缺乏具有實際功用的信息反饋系統。例如，目前銀行業紛紛爭奪“網上銀行”這塊業務，建行要求每位員工至少完成三戶任務（即完成三個賬戶的開戶，然后要求每個賬戶中有50000元的交易量）。對此，不少員工為了完成指標，紛紛找親戚朋友、同學幫忙開戶，同時通過轉用建行原有存款過戶的方法來實現賬戶中50000元的交易記錄。筆者認為，這種行為的存在歸根結底還在于建行內部缺乏行之有效的信息管理系統。從耗散結構來看，無疑這樣的違規操作會使系統內部的管理熵不斷增加，并不斷降低管理效率。令人欣喜的是，在2004年下半年，建行緊緊響應國家“以信息化帶動工業化，以工業化促進信息化”的號召，不斷加強其信息化建設，創建了“數據集中工程”，并在2005年1月15日“中國企業信息化500強”調查評選活動中榮膺500強第五名，位列銀行業第一名，“數據集中工程”榮獲重大信息化成就獎。“數據集中工程”的創建是建行信息化的關鍵，從耗散結構理論來說，就是引入了負熵，從而平衡建行整個管理系統的增熵。

（二）第二類正熵（Si2）及其解決：(來自企業外部)

1．隨著中國進入WTO進程的深入，國內市場對外開放的程度日益加深，國內各大銀行也將不得不與大量的外資銀行競爭。如今，全球化的金融市場將需要更先進的技術，更高的管理水平，更多適合消費者的服務手段，同時隨著金融業的蓬勃發展，金融創新也日益成為各種金融組織有力的競爭手段。所以，建行必須不斷保持競爭優勢，以減少第二類正熵造成的壓力，其關鍵就是——創新（轉化到內部）。資源基礎論認為，一個企業內部無序度的增加主要來自于資源和能力的不合理匹配與不合理損耗，所以要減少企業內部的熵增、提高企業的有序度，就必然要求能夠合理有效的組合企業內部的資源和能力。通過競爭價值性測試后的資源和能力就是異質性資源和特異能力，相對于一般資源和能力而言，它們能夠盡可能地減少企業內部和外部因素導致的熵增和從企業外部引入負熵流。建行的管理系統是一個開放的系統、競爭的系統，其行業環境是其最重要的外部環境。建行必須在這一環境中不斷創新、不斷交流、不斷形成異質性資源和特異能力，以形成其持續的競爭優勢。例如集高科技、高品質、高智慧于一身的現金管理業務已不僅成為企業集團尋求資金效益的必然之路，更成為商業銀行營銷精品客戶、打造核心競爭力的“尖端武器”。

那么，通過上述的量化，我們可以用I（P，U）=－∑uipi㏒pi量化出建行可以從外部獲得信息的價值，從而可以明確信息這一熵流對于平衡第二類正熵所做出的貢獻。因此，建行應建立如此的信息模型系統，樹立信息價值理念，用信息化來帶動全行的飛速發展。

3．引起建行正熵的外部因素是很多的，比如還有政府政策的改變、不可抗拒的自然災害等等，根據建行管理系統的熵流模型圖，這些因素會增加建行的外部威脅。雖然很多因素是不可控的，但是企業可以通過改變自己、掌握規律，化消極為積極，也可以同時增強第二類負熵的作用，以弱化企業的外部威脅，使整個管理系統的總熵小于零。只要建行正確認識“銀行服務”的發展方向，構建新盈利模式，發展新興中間業務，通過專職高素質的理財顧問，在銀行信息和技術平臺的支持下，不斷創新，相信其可以將外部的正熵轉化為有利于自身的負熵流。

總之，作為這個管理系統的領導干部或是各級管理人員，必須努力減少第一類正熵和第二類正熵對這個管理系統的不利影響，同時提高和加強第一類負熵和第二類負熵對企業能力的有效作用，使整個系統的總熵dS=diS+deS＜0，從而使企業不斷獲得競爭、盈利、創新和發展的機會。

三、總結

目前，為了順應經濟全球化的時代潮流，我國國內正在發生空前的改革浪潮。在這樣一個不斷變化、不可預測、不可控的競爭環境中，企業如何采取有效措施，提高其整體效益和競爭力，是每一個決策者面臨的一個重要而現實的問題。筆者認為，耗散結構理論將不僅為建行而且為其它組織系統的重塑和發展提供新的思維方式和理論依據，為企業的發展開辟了一條新的渠道，并且在不斷的實踐中，證明了其有用性。因此，毫無疑問，耗散結構理論在研究企業管理問題上必將成為現代管理科學發展的一種趨勢。