國際貿(mào)易信用證單據(jù)扣取論文

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在國際貿(mào)易業(yè)務中，經(jīng)常會遇到申請人向法院申請止付令，法院裁定中止支付信用證項下款項的情況，但申請人向法院申請訴前或訴訟保全扣押出口信用證項下議付單據(jù)，使開證行無法退單給議付行及受益人的情況卻很少見。下面根據(jù)辦理的一起國際貿(mào)易糾紛案件，通過法院對信用證項下議付單據(jù)的扣押，成功地為當事人挽回了經(jīng)濟損失。現(xiàn)就其中的法律問題進行分析，希望能對大家辦理同類案件有所啟示。

一、糾紛的形成及處理

2005年11月28日，山東某貿(mào)易有限公司（以下簡稱WB公司）與香港某有限公司（以下簡稱CS公司）簽訂了從馬來西亞進口30000噸鐵礦砂的合同，合同約定鐵礦砂鐵含量不低于61.5%，二氧化硅含量不高于6.5%.合同簽訂后WB公司依約申請中國建設銀行某分行（以下簡稱“建設銀行”）開出可轉(zhuǎn)讓信用證，第一受益人為CS公司，第二受益人為馬來西亞某運輸公司即馬來西亞出口商（下稱MR公司），第一受益人的通知行為香港匯豐銀行上海分行（下稱匯豐銀行）。2006年2月貨物裝船后，MR公司將全套議付單據(jù)寄給作為轉(zhuǎn)證行的上海匯豐銀行，由作為第一受益人的香港CS公司換單后將單據(jù)寄開證行建設銀行要求付款。在議付單據(jù)到達開證行尚未付款前，貨物先期到達日照港，在卸貨過程中WB公司發(fā)現(xiàn)貨物表面與合同約定明顯不符，申請人遂委托當?shù)氐闹袊虣z機構檢驗貨物，中國商檢出具的檢驗報告結果為鐵含量56.75%，二氧化硅含量9.98%，與出口商提供的SGS檢驗報告大相徑庭。WB公司一邊向賣方提出貨物存在嚴重質(zhì)量問題，同時通過開證行以不符點為由拒付了信用證。第一受益人CS公司作為中間貿(mào)易商也對第二受益人的做法很憤慨，表示讓WB公司與其配合共同向MR公司索賠，但在WB公司及CS公司向第二受益人提出降價的要求時，遭到了第二受益人的拒絕。

根據(jù)WB公司側(cè)面了解的情況，馬來西亞出口商因貨在裝貨港被人盜賣，為滿足數(shù)量要求，將堆場的泥土一塊裝上湊數(shù)。三方就價格及賠償問題協(xié)商一月之久未果，后馬來西亞出口商通過議付行發(fā)電開證行建設銀行要求立即退回全部單據(jù)。經(jīng)了解，CS公司和MR公司都不是有實力的公司，一旦退單，再追索損失幾無可能，所以必須對提單及其項下貨物采取保全措施，當然由CS公司出面申請法院保全最好，因為其與馬來西亞公司有直接的買賣合同，但CS公司系一香港公司，在大陸申請必須辦理營業(yè)執(zhí)照、委托手續(xù)等的公證，需要約十天的時間，根本來不及，而且CS公司與MR公司的買賣合同約定有仲裁條款，申請訴前保全法院不一定會支持，所以只能由WB公司申請法院對單據(jù)及其項下貨物保全。WB公司與CS公司雖然在買賣合同中也有仲裁條款，但一旦法院提出異議，雙方隨時可以變更；WB公司與MR公司雖無合同關系，在申請中，為確保法院能支持請求，在申請書中以CS公司與MR公司合謀欺詐構成共同侵權為由將馬來西亞公司與CS公司均列為被申請人。因在建設銀行扣押提單時間上已來不及，WB公司選擇在上海匯豐銀行扣押提單，次日上午向法院提交了扣押議付單據(jù)并查封貨物的申請及擔保，第三日上午法院趕到匯豐銀行上海分行將信用證項下議付單據(jù)全部扣押。馬來西亞MR公司得到匯豐銀行關于議付單據(jù)被扣的消息后，馬上通過使館、商會等給法院、申請人及匯豐銀行施壓，要求退還單據(jù)、解封貨物，同時委托律師向法院提出書面異議，以WB公司與MR公司雙方無合同關系、單據(jù)所有權歸馬來西亞公司、扣押超標的等為由要求解除保全措施，同時也表示愿意三方坐下來協(xié)商處理。

在法院就MR公司的復議申請進行研究答復期間。申請人WB公司一邊和MR公司協(xié)商，一邊督促CS公司辦理相關申請手續(xù)，以備一旦法院下達解封手續(xù)，由CS公司申請法院繼續(xù)保全，并將此意見明確告訴MR公司。三方經(jīng)過近半個月的談判，最終達成了和解協(xié)議，MR公司賠償WB公司11萬美元。

二、案件主要涉及的兩個法律問題

仲裁協(xié)議項下的訴前保全問題

《中華人民共和國民事訴訟法》第九十三條規(guī)定，采取訴前保全措施的，保全申請人必須在法院采取訴前財產(chǎn)保全措施后15日內(nèi)提起訴訟，否則法院就應解除或撤銷保全裁定。這一規(guī)定似乎意味著進行訴前保全后，申請人必須以訴訟的方式來解決糾紛，這樣就使得當事人若希望在申請仲裁前進行財產(chǎn)保全成為不可能。而保全程序在仲裁程序中同樣是重要的，在申請仲裁前如無法進行財產(chǎn)保全，就有可能會給對方當事人轉(zhuǎn)移財產(chǎn)的機會，最終造成仲裁裁決執(zhí)行的困難。而我國《海事訴訟法》中則規(guī)定海事請求保全執(zhí)行后，有關海事糾紛未進入訴訟或者仲裁程序的，當事人就該海事請求，可以向采取海事請求保全的海事法院或者其他有管轄權的海事法院提起訴訟，但當事人之間訂有訴訟管轄協(xié)議或者仲裁協(xié)議的除外。這一規(guī)定使得訴前保全與仲裁程序很好地銜接起來，申請人申請了訴前保全后可以進入仲裁程序，從而更好地保護申請人的權益。筆者認為，從《民事訴訟法》的立法本意來講，15日內(nèi)提起的“訴訟”應包括“仲裁”，《海事訴訟法》的規(guī)定就是最好的詮釋，而且在司法實踐中，對選擇仲裁后當事人申請訴前保全措施法官一般也會支持。我國正在對民事訴訟法進行修改，醞釀著民事訴訟法典的出臺，海事請求保全的這些合理規(guī)定一定會被民事訴訟法典所采納，使我國的財產(chǎn)保全制度更趨明確、完善。

（二）對信用證項下單據(jù)尤其是已議付單據(jù)能否扣押

筆者認為，在信用證項下單據(jù)沒有議付的情況下，因貨物所有權及代表貨物所有權的提單屬于受益人，一般也是買賣合同的出口方的動產(chǎn)，毫無疑問對單據(jù)是可以扣押的，但如果國外議付行已議付，則需進一步探討。

國際商會第500號出版物《跟單信用證統(tǒng)一慣例》（下稱UCP500）第10條規(guī)定：“議付意指被授權議付的銀行對匯票及/或單據(jù)付出的對價。僅審核單據(jù)而不付出對價不能構成議付。”《UCP500》中雖然對“議付”一詞作了定義，但對議付行在議付后享有什么權利在《UCP500》中規(guī)定的很模糊，實際上“議付”究竟是買入抑或是“抵押”性質(zhì)的融資，已議付的單據(jù)所有權屬于議付行還是受益人，在國際銀行界也沒有統(tǒng)一的認識。這被歸屬于國內(nèi)法律管轄的問題。各國法律界對此的認識也是不同的，一種觀點認為議付行議付單據(jù)后，因為支付了對價，相應取得了單據(jù)和單據(jù)所代表的貨物的所有權，議付行向受益人追索時必須從開證行拿回受益人提交的已議付單據(jù)并退單給受益人。另一種觀點則認為議付行議付單據(jù)后，受益人的單據(jù)只是以“抵押”方式抵押給了議付行，單據(jù)和單據(jù)所代表的貨物仍屬于受益人的動產(chǎn)，議付行只是抵押權人，不擁有對單據(jù)和單據(jù)所代表貨物的所有權，議付行也不須等取得退回的單據(jù)后，再向受益人行使追索權。筆者認為，解決了所有權問題，能否扣押就簡單了，除非法律有明確的或禁止性的規(guī)定。一般來說，對議付單據(jù)的所有權認定問題，應從當事人意思自治的角度出發(fā)，主要看受益人提交的押匯申請書以及議付行與受益人簽署的押匯協(xié)議是如何約定的。如果按雙方的意思，議付行議付單據(jù)就取得了單據(jù)和單據(jù)所代表的貨物的所有權，則法院就不能扣押單據(jù)，如果僅取得單據(jù)的抵押權，則可以扣押，當然銀行仍可以抵押權人的身份主張優(yōu)先受償權。

三、一點心得體會

這起案件辦理的結果應該說是令人滿意的。剛一接觸這個案子時，覺得合同對方要么在香港要么在馬來西亞，又不是什么大公司，官司打贏了，也執(zhí)行不了，就想放棄，后來經(jīng)過認真分析，終于發(fā)現(xiàn)還有機會，那唯一的機會就是扣押信用證項下的單據(jù)及其所代表的貨物。你如果不保全，一點希望也沒有，只有采取保全措施查封或扣押對方的財產(chǎn)，才有解決問題的希望，畢竟對方是理虧的，所以不要擔心有濫用訴權的嫌疑。那么，怎樣才能達到扣押信用證項下的單據(jù)及其所代表的貨物，這就需要動腦筋，CS公司申請訴前保全是可以的，但時間來不及（這是最關鍵的），而且有仲裁條款這個不確定的障礙，那么只能由WB公司來申請，但WB公司和MR公司又沒有合同關系，如果我們只列CS公司為被申請人，法院可能直接以貨物及單據(jù)屬第三人MR公司為由不予受理申請。我們考慮到，法院對訴訟保全申請的審查只是表面的、程序性的，只要陳述有理，再加上足夠的擔保，法院一般會同意的，至于事實如何，那是提起訴訟或仲裁之后的事了，畢竟申請錯了，法院會讓你賠償?shù)摹Ｒ虼耍敃r選擇以共同侵權為由申請將馬來西亞MR公司與CS公司均列為被申請人，不管貨物和單據(jù)的所有權是哪一方的，法院都可以保全，這樣就爭取了時間，即使將來法院要解封，CS公司此時可以繼續(xù)申請保全。在本案調(diào)解結束后，對方人主動告訴筆者，雖然認為申請人的扣押是不適當?shù)模匀怀姓J，如果她是申請人的人，也會這么做的。所以在辦理案件過程中，作為法律工作者，即要有信心、決心，還要講求技巧，當然這些都是建立在業(yè)務素質(zhì)之上的。