小農(nóng)戶與現(xiàn)代農(nóng)業(yè)銜接風(fēng)險管理分析

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內(nèi)容提要：以家庭經(jīng)營為主的現(xiàn)代小農(nóng)是中國農(nóng)業(yè)發(fā)展的重要中堅力量，風(fēng)險管理是現(xiàn)代小農(nóng)邁入市場時不可忽視的一環(huán)。文章構(gòu)建了小農(nóng)戶與現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的銜接機制及風(fēng)險分析框架，在此基礎(chǔ)上診斷了當前農(nóng)戶使用的主要風(fēng)險管理工具，提出未來中國現(xiàn)代小農(nóng)風(fēng)險管理模式和發(fā)展趨勢：農(nóng)戶、社區(qū)、市場和政府應(yīng)在不同層次進行有效合作，社區(qū)應(yīng)通過互惠機制為農(nóng)戶提供非正規(guī)的風(fēng)險規(guī)避網(wǎng)絡(luò)；政府應(yīng)發(fā)揮引導(dǎo)作用，利用市場的主導(dǎo)地位，強化農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化組織發(fā)展，將合約生產(chǎn)與農(nóng)業(yè)保險、農(nóng)產(chǎn)品期貨市場結(jié)合，實現(xiàn)農(nóng)業(yè)風(fēng)險的一體化管理。

關(guān)鍵詞：小農(nóng)戶;現(xiàn)代農(nóng)業(yè);銜接機制;風(fēng)險管理

一、引言

小農(nóng)戶和現(xiàn)代農(nóng)業(yè)體系的有機銜接是實現(xiàn)農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化轉(zhuǎn)型的必經(jīng)之路。黨的報告明確提出了“要實現(xiàn)小農(nóng)戶和現(xiàn)代農(nóng)業(yè)發(fā)展有機銜接”這一時代命題，2019年的《關(guān)于促進小農(nóng)戶和現(xiàn)代農(nóng)業(yè)發(fā)展有機銜接的意見》明確了將小農(nóng)戶引入現(xiàn)代農(nóng)業(yè)發(fā)展軌道的具體措施。結(jié)構(gòu)性失衡、小規(guī)模生產(chǎn)與大市場之間的矛盾是轉(zhuǎn)型時期農(nóng)業(yè)農(nóng)村發(fā)展的主要矛盾。基于我國“大國小農(nóng)”的農(nóng)業(yè)國情，實現(xiàn)分散的小農(nóng)戶在產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、生產(chǎn)環(huán)節(jié)以及流通環(huán)節(jié)上的規(guī)模效益，是優(yōu)質(zhì)高效地發(fā)展現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的有效途徑。盡管隨著時代變遷和社會變革，小農(nóng)的規(guī)模、結(jié)構(gòu)發(fā)生了演變，但其作為農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營主體廣泛并長期存在是當前我國農(nóng)業(yè)的基本現(xiàn)實（葉敬忠，2013）。走向市場的“資本－勞動雙密集化”現(xiàn)代小農(nóng)是未來我國農(nóng)業(yè)發(fā)展的重要中堅力量，具有頑強的生命力（黃宗智，2014）。風(fēng)險管理是小農(nóng)戶與現(xiàn)代農(nóng)業(yè)銜接時亟待解決的現(xiàn)實問題。農(nóng)業(yè)的市場化與現(xiàn)代化發(fā)展不僅依賴現(xiàn)代要素資源的投入，更重要的是解決“小農(nóng)戶”在進入“大市場”時面臨的現(xiàn)代農(nóng)業(yè)風(fēng)險管理問題（何嗣江、滕添，2007）。農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營是自然生產(chǎn)和經(jīng)濟再生產(chǎn)結(jié)合的過程，隨著農(nóng)業(yè)市場化程度的加深，農(nóng)戶在現(xiàn)代農(nóng)業(yè)轉(zhuǎn)型的過程中不僅面臨生產(chǎn)性風(fēng)險，更受到來自國內(nèi)外市場波動的沖擊和產(chǎn)業(yè)政策調(diào)整的影響（沈貴銀、張雯麗，2016）。當前我國農(nóng)業(yè)政策保險、商業(yè)保險供給不足，保險險種僅涉及了少數(shù)關(guān)乎國計民生的品種，尤其是在畜禽業(yè)中，多數(shù)小農(nóng)戶仍然處于風(fēng)險抵御能力較低的狀態(tài)。因此，構(gòu)建多方位的農(nóng)業(yè)風(fēng)險社會化分擔機制是小農(nóng)戶融入大市場的重要保障。畜禽產(chǎn)業(yè)在農(nóng)業(yè)轉(zhuǎn)型時期面臨新的風(fēng)險挑戰(zhàn)，盡管在農(nóng)業(yè)部門中產(chǎn)業(yè)化水平發(fā)展較快，但農(nóng)戶依然是最基本的生產(chǎn)單元和風(fēng)險承擔者（王明利，2018）。在新形勢下，行業(yè)風(fēng)險來源日趨多元化，以市場風(fēng)險和政策風(fēng)險為代表的社會經(jīng)濟風(fēng)險影響程度在上升，農(nóng)業(yè)市場化改革的推進和政策的不斷調(diào)整加劇了產(chǎn)業(yè)的不確定性。同時，養(yǎng)殖戶承受的風(fēng)險損失不再是單個風(fēng)險因素造成的，而是多風(fēng)險因素交叉作用的結(jié)果。此外，養(yǎng)殖戶風(fēng)險地位的不均衡程度呈現(xiàn)逐漸擴大的趨勢，獨立經(jīng)營的小規(guī)模農(nóng)戶在風(fēng)險管理能力以及外部資源獲取上都處于相對劣勢地位，相比于大型養(yǎng)殖企業(yè)更難獲取來自政府的支持，風(fēng)險發(fā)生時往往家庭生產(chǎn)及生活受到更嚴重的打擊。現(xiàn)有文獻對小農(nóng)戶與現(xiàn)代農(nóng)業(yè)銜接及其中的風(fēng)險管理研究大多還集中在種植業(yè)中，而較少聚焦在畜禽產(chǎn)業(yè)上。相對種植業(yè)而言，畜禽產(chǎn)業(yè)面臨著更多的風(fēng)險挑戰(zhàn)。盡管產(chǎn)業(yè)中大規(guī)模生產(chǎn)者擁有較高的生產(chǎn)能力，中、小規(guī)模養(yǎng)殖戶依然廣泛存在。此外，非洲豬瘟疫情的防控經(jīng)驗也表明，過度集中化的生產(chǎn)組織方式在動物疫情暴發(fā)時會導(dǎo)致風(fēng)險過于集中、難以分散。因此，以家庭經(jīng)營為主的現(xiàn)代小農(nóng)具有一定的現(xiàn)實存在意義。當大規(guī)模疫情發(fā)生時，現(xiàn)代小農(nóng)在分散產(chǎn)業(yè)風(fēng)險、保障肉類供給、維持居民“菜籃子”穩(wěn)定中發(fā)揮了重要作用。本文將首先明晰轉(zhuǎn)型時期的現(xiàn)代小農(nóng)及其行為特征，其次分析小農(nóng)在融入現(xiàn)代農(nóng)業(yè)時的銜接機制以及其中存在的風(fēng)險，探討?zhàn)B殖戶現(xiàn)有的風(fēng)險管理策略和對各類風(fēng)險的適用性，在此基礎(chǔ)上進行歸納總結(jié)，提出小農(nóng)融入現(xiàn)代農(nóng)業(yè)需建立的綜合風(fēng)險管理機制。

二、現(xiàn)代小農(nóng)及其特征

對小農(nóng)行為邏輯的界定是研究農(nóng)戶風(fēng)險管理行為的基礎(chǔ)，圍繞“小農(nóng)理論”學(xué)界進行了充分的探討。傳統(tǒng)理論對“小農(nóng)”的界定通常基于其生產(chǎn)方式，將小農(nóng)定義為以自主經(jīng)營為基礎(chǔ)，對農(nóng)業(yè)生產(chǎn)具有自主權(quán)的生產(chǎn)主體。傳統(tǒng)意義上的小農(nóng)更傾向于生存狀態(tài)的農(nóng)戶，小農(nóng)是一個在權(quán)衡長期、短期利益后為追求利益最大化而作出合理生產(chǎn)選擇的經(jīng)濟人。同時，小農(nóng)也是集生產(chǎn)與消費于一體的家庭組織。當傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)處于生存危機邊緣時，小農(nóng)的行動邏輯遵從“安全第一”的生存?zhèn)惱恚浣?jīng)濟行為表現(xiàn)出極端的風(fēng)險規(guī)避特征，常采取保守的經(jīng)營方式（斯科特，2013）。盡管有較強的風(fēng)險觀念，貧窮小農(nóng)幾乎缺乏規(guī)避風(fēng)險的有效手段，其行為動機在于盡可能避免風(fēng)險。現(xiàn)代小農(nóng)是與生存小農(nóng)相對的概念，在農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化進程中分化出不同的形態(tài)。現(xiàn)代小農(nóng)是在家庭生產(chǎn)的基礎(chǔ)上，以農(nóng)業(yè)生產(chǎn)為主業(yè)，家庭成員為主要勞動力，具有生產(chǎn)經(jīng)營自主決策權(quán)的生產(chǎn)組織方式。不同于被扶貧保障的傳統(tǒng)生存型小農(nóng)，現(xiàn)代小農(nóng)是農(nóng)業(yè)政策發(fā)展的重點方向，也是農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化發(fā)展的踐行者，在發(fā)揮鄉(xiāng)村產(chǎn)業(yè)的經(jīng)濟和生態(tài)功能、維護鄉(xiāng)村穩(wěn)定、實現(xiàn)鄉(xiāng)村價值上起到了重要作用。在農(nóng)業(yè)發(fā)展的轉(zhuǎn)型時期，現(xiàn)代小農(nóng)兼具傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)與現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的“二重性”。改革開放以來，我國小農(nóng)的基本生存問題已經(jīng)得到解決，小農(nóng)也從傳統(tǒng)、封閉的環(huán)境進入到社會化階段。家庭消費需求已經(jīng)不是養(yǎng)殖生產(chǎn)的主要目的，養(yǎng)殖戶專業(yè)化和商品化生產(chǎn)的比例越來越高，并從勞動密集化逐漸向資本－勞動雙密集化轉(zhuǎn)變。從生產(chǎn)組織形式上來看，養(yǎng)殖戶通過專業(yè)合作社進行生產(chǎn)、銷售、融資等方面的聯(lián)合，并通過加入農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化企業(yè)參與產(chǎn)業(yè)鏈和價值鏈（徐勇、鄧大才，2006）。現(xiàn)代小農(nóng)更注重人力資本的積累，不僅從生產(chǎn)中獲得經(jīng)驗，更愿意主動地參與生產(chǎn)技能培訓(xùn)，具備使用現(xiàn)代生產(chǎn)要素的能力。但同時他們也保留了一些傳統(tǒng)小農(nóng)的行為特征，在做生產(chǎn)投資決策時，現(xiàn)代小農(nóng)也同傳統(tǒng)小農(nóng)一樣具有高度的風(fēng)險規(guī)避特性。尤其是當生產(chǎn)過程中涉及現(xiàn)代技術(shù)的使用時，現(xiàn)代小農(nóng)對新技術(shù)的采納依舊是謹慎的（孟德拉斯，2010）。隨著農(nóng)產(chǎn)品市場的逐漸開放，市場機制在資源配置中發(fā)揮了日益重要的作用，現(xiàn)代小農(nóng)走向市場時面臨的風(fēng)險日趨多樣化和復(fù)雜化。在當下的環(huán)境中，農(nóng)戶需要更主動地綜合運用風(fēng)險管理策略以有效地規(guī)避風(fēng)險。

三、小農(nóng)戶與現(xiàn)代農(nóng)業(yè)銜接機制及其風(fēng)險分析

小農(nóng)戶與現(xiàn)代農(nóng)業(yè)有機銜接的重點在于突破小農(nóng)戶在生產(chǎn)、組織以及市場方面的弱勢，建立起與現(xiàn)代農(nóng)業(yè)發(fā)展相適應(yīng)的生產(chǎn)投入機制、市場交換機制、利益聯(lián)結(jié)機制和政策支持機制。盡管銜接機制的建立能有效地化解兩者銜接的矛盾，激發(fā)小農(nóng)戶的內(nèi)生動力，為小農(nóng)戶的現(xiàn)代性轉(zhuǎn)型提供可靠的保障，但其中也存在著一定的風(fēng)險。1．生產(chǎn)投入機制。建立現(xiàn)代農(nóng)業(yè)生產(chǎn)要素的投入機制是提高小農(nóng)戶生產(chǎn)效率的有效途徑。畜禽產(chǎn)業(yè)作為農(nóng)業(yè)中的資本密集型產(chǎn)業(yè)，“農(nóng)戶所有、企業(yè)經(jīng)營”的養(yǎng)殖模式是小農(nóng)戶融入現(xiàn)代農(nóng)業(yè)在生產(chǎn)機制上的有效探索。現(xiàn)代畜牧業(yè)的發(fā)展增加了養(yǎng)殖戶對于特定技能和知識的需求程度，不僅在飼料、獸藥等生產(chǎn)投入要素的使用上更加精細，也在疫病防控方面有更高的要求。在此過程中，農(nóng)戶由于知識水平的限制依然面臨著疫病風(fēng)險的威脅。作為最主要和基礎(chǔ)的風(fēng)險類型，疫病風(fēng)險不僅會對生產(chǎn)環(huán)節(jié)造成影響，還會衍生出其它的風(fēng)險要素。由于社會公眾的認識不足，當疫病大面積爆發(fā)時，消費者會對畜禽產(chǎn)品產(chǎn)生恐慌而大量減少購買，市場收購價格因此大幅度降低。此外，這種市場波動不僅是區(qū)域性的，非疫區(qū)也會受到市場價格變動的沖擊。2．市場交換機制。以商品化為生產(chǎn)目的的現(xiàn)代農(nóng)業(yè)要實現(xiàn)生產(chǎn)與市場需求的有效對接，而過高的交易成本往往是小農(nóng)戶進入大市場時面臨的主要障礙。通過現(xiàn)代化的農(nóng)業(yè)組織方式，發(fā)展產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營，引導(dǎo)分散的小農(nóng)戶向組織化和市場化的方向轉(zhuǎn)變是現(xiàn)代農(nóng)業(yè)發(fā)展的重要市場聯(lián)結(jié)方式（趙軍潔、徐田華，2019）。農(nóng)業(yè)合作組織、農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)是小農(nóng)戶進入現(xiàn)代化生產(chǎn)經(jīng)營體系的重要依托途徑。在進入市場的過程中，小農(nóng)戶面臨著由市場規(guī)模、產(chǎn)品和要素價格以及市場交易規(guī)則變化引發(fā)的風(fēng)險。其中，市場價格風(fēng)險是市場風(fēng)險最主要和直接的表現(xiàn)形式。當前我國畜禽產(chǎn)業(yè)仍處于向現(xiàn)代化轉(zhuǎn)型的階段，內(nèi)部供需不平衡和外部突發(fā)事件的沖擊都增加了市場的變化，造成了生產(chǎn)端和消費端價格的大起大落，農(nóng)產(chǎn)品貿(mào)易的全球化發(fā)展也使得養(yǎng)殖戶更容易受到國際市場的壓力和貿(mào)易事件的影響。3．利益聯(lián)結(jié)機制。小農(nóng)戶是現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的參與者和直接受益者，建立健全完善的利益聯(lián)結(jié)機制仍是促進兩者有機銜接的發(fā)展重點和難點。聯(lián)結(jié)機制應(yīng)當保障小農(nóng)利益的合意性，實現(xiàn)小農(nóng)戶與各類新型經(jīng)營主體之間“風(fēng)險共擔、利益共享”（徐旭初、吳彬，2018）。將小農(nóng)戶逐漸融入?yún)^(qū)域性的產(chǎn)業(yè)鏈和生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)中，延長產(chǎn)業(yè)鏈、完善利益鏈，一方面可以通過合約生產(chǎn)的形式穩(wěn)定農(nóng)戶的預(yù)期收益，發(fā)揮龍頭企業(yè)在抵御風(fēng)險方面的優(yōu)勢，將小農(nóng)戶進入市場時的風(fēng)險內(nèi)部化。另一方面，通過推進農(nóng)戶的標準化生產(chǎn)，提升畜產(chǎn)品品質(zhì)，實現(xiàn)小農(nóng)戶的增收。在實現(xiàn)利益有效聯(lián)結(jié)的過程中，金融風(fēng)險成為現(xiàn)代農(nóng)業(yè)面臨的新風(fēng)險類型。與其他農(nóng)業(yè)部門相比，養(yǎng)殖業(yè)對資本的依賴程度更高，農(nóng)戶在設(shè)備升級、養(yǎng)殖場建設(shè)等投資中往往受到資金約束。雖然專門的金融機構(gòu)可以為農(nóng)戶提供貸款服務(wù)，但養(yǎng)殖戶在正規(guī)金融渠道獲取貸款時往往較為困難。4．政策支持機制。小農(nóng)戶與現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的有機銜接需要依靠政府的政策支持和帶動。在規(guī)模化的偏好之下，地方政府往往將大量資源傾斜在龍頭企業(yè)上，小農(nóng)戶在產(chǎn)業(yè)發(fā)展中處于弱勢地位。因此，政府應(yīng)當在財政政策上予以相應(yīng)的支持，同時加強基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)作為確保小農(nóng)戶生產(chǎn)經(jīng)營穩(wěn)定的物質(zhì)基礎(chǔ)。盡管政策初衷旨在幫助農(nóng)戶，但也有可能成為新的風(fēng)險來源。政策風(fēng)險的一個重要表現(xiàn)形式即政策變動和調(diào)整對養(yǎng)殖戶帶來的風(fēng)險。環(huán)保法規(guī)的日趨嚴厲對畜禽業(yè)提出了更高的要求，不論是小規(guī)模養(yǎng)殖戶還是大規(guī)模養(yǎng)殖場都將面臨更大的環(huán)保壓力。同時，政策風(fēng)險還體現(xiàn)在政策實施過程中可能出現(xiàn)的扭曲。環(huán)保治理措施和禁養(yǎng)區(qū)的劃定旨在通過提高養(yǎng)殖的標準化和規(guī)模化使養(yǎng)殖污染更加可控，但在具體實施過程中，由于環(huán)保問責力度大、污染治理達標難，層層加壓之后，地方政府為了政績形象采取“全面禁養(yǎng)”“一刀切”的方法限制養(yǎng)殖，甚至將一些經(jīng)過改造就可以達到環(huán)保要求的養(yǎng)殖場關(guān)停，嚴重損害了養(yǎng)殖戶的利益。

四、農(nóng)戶風(fēng)險管理工具選擇

農(nóng)戶通過使用適當?shù)娘L(fēng)險管理策略可以提高風(fēng)險抵抗能力，減少收入波動。不同的風(fēng)險管理策略有其適宜的范圍和目標，風(fēng)險來源和類型決定了風(fēng)險管理方式。農(nóng)戶在個體特征和農(nóng)業(yè)經(jīng)營特征上存在差異，面臨的風(fēng)險水平不同以及各種風(fēng)險之間的交互性影響了農(nóng)戶對風(fēng)險策略的選擇。1．農(nóng)戶策略：多元化經(jīng)營。多元化經(jīng)營是一種有效分散風(fēng)險的方式，也是農(nóng)戶在實際經(jīng)營中最常采用的低成本策略之一。多元化策略包含兩個方面，一是農(nóng)戶收入的多樣化，即通過把家庭勞動力配置在不同部門，將農(nóng)業(yè)收入和非農(nóng)收入結(jié)合起來以降低某一部門的收入波動，使得家庭收入在一定時期內(nèi)保持穩(wěn)定。二是利用不同經(jīng)營項目收益之間的負相關(guān)性，將風(fēng)險分散在不同的生產(chǎn)經(jīng)營活動之中。對于養(yǎng)殖戶來說，生產(chǎn)經(jīng)營的多樣化既包括養(yǎng)殖品種的多元和分散，也包括將種植業(yè)和養(yǎng)殖業(yè)結(jié)合在一起。此外，養(yǎng)殖戶還可以通過在不同時間點進行補欄以規(guī)避產(chǎn)品市場和要素市場的劇烈價格波動，進而實現(xiàn)風(fēng)險在時間維度上的分散。單獨使用多元化經(jīng)營策略對于降低風(fēng)險的作用是有限的，要有效地降低收入波動，農(nóng)戶還需要同時使用多種類型的風(fēng)險管理工具。多元化策略主要通過增加收入來源而減少了風(fēng)險帶來的整體收入波動。但使用多元化策略也意味著放棄一部分專業(yè)化，并且以犧牲一定程度的規(guī)模化為代價，尤其是在產(chǎn)業(yè)組織程度較高、資產(chǎn)專用性較高的畜牧業(yè)中，使用多元化策略需要農(nóng)戶追加額外的投資。同時，在實行多元化策略時，除固定投資外，農(nóng)戶還需要學(xué)習(xí)新的技術(shù)和知識，產(chǎn)生更多的時間成本。規(guī)模越大的農(nóng)戶專業(yè)化程度越高，相比于大規(guī)模養(yǎng)殖者，多元化策略對小規(guī)模生產(chǎn)者的重要性更為明顯。2．組織化方式：合約生產(chǎn)。合約生產(chǎn)是畜禽養(yǎng)殖業(yè)中一種重要的風(fēng)險轉(zhuǎn)移和風(fēng)險分擔機制。作為農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化中的重要組成部分，合約生產(chǎn)將農(nóng)業(yè)生產(chǎn)與市場需求進行了有效的結(jié)合，一方面將風(fēng)險在合約雙方進行了重新分配，另一方面也減少了收購方的交易成本，實現(xiàn)了合約雙方的共贏。合約生產(chǎn)主要有兩種形式：銷售合同和生產(chǎn)合同。銷售合同的合作模式中，企業(yè)與農(nóng)戶就農(nóng)產(chǎn)品的銷售數(shù)量、質(zhì)量和價格等內(nèi)容達成口頭或書面協(xié)議，價格隨行就市，企業(yè)不參與農(nóng)戶的任何生產(chǎn)決策。這種模式下，農(nóng)戶主要將市場風(fēng)險中的銷售渠道風(fēng)險轉(zhuǎn)移給了企業(yè)，但依然承受了生產(chǎn)資料以及最終產(chǎn)品的價格波動風(fēng)險。在生產(chǎn)合同模式下，農(nóng)戶與企業(yè)簽訂購銷合同，事先確定好交易價格。為保證最終農(nóng)產(chǎn)品的質(zhì)量，企業(yè)以賒銷的方式向農(nóng)戶提供各種生產(chǎn)資料，并向農(nóng)戶提供相應(yīng)的技術(shù)服務(wù)（劉源等，2019）。生產(chǎn)合同模式下，公司一定程度參與了農(nóng)戶的生產(chǎn)決策，因此也承擔了農(nóng)戶的部分生產(chǎn)風(fēng)險。生產(chǎn)資料賒銷的合作方式在一定程度減少了農(nóng)戶的資金投入壓力，減輕了農(nóng)戶面臨的金融風(fēng)險。合約生產(chǎn)對農(nóng)戶的生產(chǎn)方式和生產(chǎn)標準提出了更高的要求，在降低市場風(fēng)險和金融風(fēng)險的同時也可能使生產(chǎn)風(fēng)險上升。該模式下，農(nóng)戶生產(chǎn)自主性較低，被動地依賴于訂單發(fā)起人，并會根據(jù)訂單要求進行一些具有較高專用性的投資。由于合約里約定了在固定的時間交付預(yù)定數(shù)量的產(chǎn)品，在一定程度上帶來了更大的生產(chǎn)風(fēng)險。此外，過高的交易成本和信息不對稱會導(dǎo)致合約雙方存在道德風(fēng)險和逆向選擇的可能，契約風(fēng)險主要表現(xiàn)為三個方面：一是農(nóng)業(yè)企業(yè)往往比農(nóng)戶掌握了更多的信息和知識，農(nóng)戶處于信息劣勢一方，在簽訂合約時企業(yè)會攫取更多的利益。二是在不完全合約中，農(nóng)戶按照合約規(guī)定進行農(nóng)業(yè)生產(chǎn)時，需要進行一定專用性資產(chǎn)投資，在收購時可能面臨企業(yè)的“敲竹杠”行為。第三，農(nóng)戶也可能在收購前衡量產(chǎn)品市場價格和違約成本，導(dǎo)致博弈不均衡情形的出現(xiàn)。3．市場工具：農(nóng)業(yè)保險。農(nóng)業(yè)保險是分散風(fēng)險、穩(wěn)定農(nóng)戶收入的重要工具。在實施過程中，農(nóng)業(yè)保險通過集合眾多風(fēng)險單位，以保費的形式建立風(fēng)險基金，運用風(fēng)險損失的賠付實現(xiàn)風(fēng)險在農(nóng)戶之間的分散。畜牧業(yè)保險作為農(nóng)業(yè)保險的一個分支，也具有“準公共產(chǎn)品”的性質(zhì)，對于商業(yè)保險公司來說，經(jīng)營農(nóng)業(yè)保險成本大而利潤較小，缺乏激勵開展此類業(yè)務(wù)。因此，大部分國家將畜牧業(yè)保險納入政策性險種內(nèi)并給予一定的財政補貼。作為WTO允許的綠箱政策之一，保險相比于其他政策工具更具優(yōu)勢。從世界范圍來看，一些較早開展畜牧業(yè)保險的國家已經(jīng)發(fā)展得相當成熟，保險覆蓋范圍也從保障養(yǎng)殖風(fēng)險擴展到保障市場風(fēng)險。當前我國的畜牧業(yè)保險還是以管理生產(chǎn)風(fēng)險為主，基本不能防范市場價格波動。雖然部分地區(qū)進行了價格指數(shù)保險試點，但試點地區(qū)及規(guī)模較為有限，不能滿足廣大養(yǎng)殖戶的投保需求。此外，畜牧業(yè)保險中對不同險種的政策支持力度也存在差異，生豬、奶牛等大型牲畜已被納入政策性保險，而家禽則屬于地方性險種。尤其對于家禽保險來說，即使在已經(jīng)開展保險業(yè)務(wù)的地區(qū)，保險公司也主要與養(yǎng)殖公司合作，散戶的保險需求往往難以被滿足。家禽保險對養(yǎng)殖規(guī)模設(shè)置了門檻，中小規(guī)模養(yǎng)殖戶進行投保前，需要對養(yǎng)殖條件、環(huán)境設(shè)施、防疫條件等進行綜合風(fēng)險評估。4．風(fēng)險管理工具特征及其適用性。農(nóng)業(yè)風(fēng)險具有多樣性和交互性，某種特定類型的風(fēng)險會通過一定的途徑作用于其他風(fēng)險，形成了農(nóng)業(yè)風(fēng)險之間的復(fù)雜作用機制。因此，風(fēng)險管理方式不應(yīng)只簡單地針對某一種特定類型的風(fēng)險，需要進行相互之間的協(xié)調(diào)。農(nóng)戶的風(fēng)險管理實踐表明，多元化策略屬于風(fēng)險自留模式，是農(nóng)戶較容易實施的風(fēng)險管理策略之一，小規(guī)模農(nóng)戶實施多元化策略的機會成本要小于大規(guī)模農(nóng)戶。隨著現(xiàn)代農(nóng)業(yè)向?qū)I(yè)化和規(guī)模化方向發(fā)展，農(nóng)戶實施多元化策略的空間也將逐漸縮小。合約生產(chǎn)屬于風(fēng)險分擔模式，是一種能夠有效降低農(nóng)戶風(fēng)險的手段。其優(yōu)勢在于將農(nóng)戶面臨的市場風(fēng)險轉(zhuǎn)移給龍頭企業(yè)，一定條件下也能解決農(nóng)戶面臨的資金約束，從而有效地緩解金融風(fēng)險，但在管理生產(chǎn)性風(fēng)險上作用較弱。整體來看，合約生產(chǎn)使得風(fēng)險在農(nóng)戶與公司之間進行了分擔，但產(chǎn)業(yè)鏈中的風(fēng)險依然沒有進行有效轉(zhuǎn)移。合約生產(chǎn)的不同模式還需要與農(nóng)業(yè)的產(chǎn)業(yè)化組織形式關(guān)聯(lián)起來，“企業(yè)＋基地＋農(nóng)戶”和“企業(yè)＋中介組織＋農(nóng)戶”的模式能有效減少信息不對稱從而降低道德風(fēng)險。農(nóng)業(yè)保險也是一種重要的風(fēng)險分擔工具，能使風(fēng)險在更大的空間和時間維度上進行分散。但現(xiàn)階段的政策性農(nóng)業(yè)保險主要針對生產(chǎn)風(fēng)險，不能有效地規(guī)避市場風(fēng)險。從以上分析可以看出，現(xiàn)有的風(fēng)險管理模式能較好地應(yīng)對農(nóng)戶面臨的生產(chǎn)風(fēng)險和市場風(fēng)險，對金融風(fēng)險的有效規(guī)避還稍顯不足。政策風(fēng)險具有全局性，從農(nóng)戶層面上來說難以采取措施進行有效事前規(guī)避，只能在政策調(diào)整后被動應(yīng)對。

五、現(xiàn)代小農(nóng)風(fēng)險防范機制建設(shè)

農(nóng)戶個體的風(fēng)險管理能力是有限的，除了通過家庭內(nèi)的非農(nóng)就業(yè)和農(nóng)業(yè)生產(chǎn)選擇多樣化措施實現(xiàn)農(nóng)戶層面的自我風(fēng)險分擔外，現(xiàn)代農(nóng)業(yè)風(fēng)險防范機制的構(gòu)建還需要社區(qū)、市場和政府的積極參與和有效合作。1．建立“政府引導(dǎo)、市場主導(dǎo)”的運行機制。政府應(yīng)當從宏觀層面上完善風(fēng)險管理體系，提供一個統(tǒng)一的農(nóng)業(yè)風(fēng)險管理法律制度框架，在框架內(nèi)加快該領(lǐng)域的立法進程和法規(guī)條例的出臺，明確政府在風(fēng)險管理中的職能和界限，明晰各部門之間的職責與分工，為增強農(nóng)村金融服務(wù)能力、市場創(chuàng)新風(fēng)險管理工具提供必要的制度基礎(chǔ)。其次，完善健全風(fēng)險管理組織，在農(nóng)業(yè)農(nóng)村部下設(shè)專業(yè)的風(fēng)險管理機構(gòu)，組織、協(xié)調(diào)其它職能部門開展風(fēng)險管理工作。通過制定相關(guān)的風(fēng)險管理政策、組織農(nóng)業(yè)風(fēng)險評估、研究和創(chuàng)新風(fēng)險管理工具、開展相關(guān)的農(nóng)戶風(fēng)險培訓(xùn)，綜合管理產(chǎn)業(yè)風(fēng)險。再次，加強政府的財政保障措施，農(nóng)業(yè)風(fēng)險管理體系的有效運轉(zhuǎn)離不開政府財政的持續(xù)支持。盡管就保費補貼而言，我國的保障水平在國際比較中并不低，但整體上財政支持的效率與發(fā)達國家相比還有一定的差距。因此，應(yīng)當更加完善和改進當前的財政補貼制度，使得財政支持更有效率。2．增強產(chǎn)業(yè)鏈抗風(fēng)險能力。農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營是現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的發(fā)展趨勢，也是管理現(xiàn)代農(nóng)業(yè)風(fēng)險的有效組織形式。政府應(yīng)積極培育多種形式的產(chǎn)業(yè)化組織，以農(nóng)民專業(yè)合作社和龍頭企業(yè)為主體，聯(lián)合起分散的小農(nóng)戶，將產(chǎn)業(yè)鏈中生產(chǎn)、加工和流通環(huán)節(jié)有機地整合起來共同參與市場，促進資源和要素在產(chǎn)業(yè)鏈內(nèi)的流動和優(yōu)化，提高經(jīng)營的產(chǎn)業(yè)化和合作化水平。同時，鼓勵農(nóng)產(chǎn)品形成有市場競爭力和影響力的品牌，提高市場地位和商品化程度，通過產(chǎn)業(yè)化合作降低利益主體之間的交易成本，增加產(chǎn)業(yè)鏈內(nèi)各個環(huán)節(jié)的獲利能力。農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化保障了產(chǎn)業(yè)鏈中最弱勢的農(nóng)戶群體能夠獲取一定的利潤，增強了產(chǎn)業(yè)鏈整體的抗風(fēng)險能力。此外，政府也應(yīng)當設(shè)計合理的利益分配機制和違約懲罰機制以促進利益主體各方的履約能力和長期合作，減少制約產(chǎn)業(yè)化發(fā)展的障礙因素。3．綜合運用市場風(fēng)險管理工具。政府應(yīng)鼓勵將合約生產(chǎn)、農(nóng)業(yè)保險與農(nóng)產(chǎn)品期貨市場相連接，通過風(fēng)險管理工具的組合設(shè)計將眾多的小規(guī)模農(nóng)戶聯(lián)合起來，形成“風(fēng)險共擔、利益共享”的一體化風(fēng)險管理模式。在農(nóng)業(yè)保險方面結(jié)合現(xiàn)代農(nóng)業(yè)風(fēng)險的特征和區(qū)域特色加快險種和服務(wù)方式的不斷完善和豐富，開發(fā)價格指數(shù)保險、收入保險等險種。擴大保險范圍，針對不同生產(chǎn)特征的經(jīng)營主體開發(fā)不同保險產(chǎn)品并設(shè)置不同的保險費率。通過合約生產(chǎn)將風(fēng)險在產(chǎn)業(yè)鏈各個環(huán)節(jié)中進行分散，對于產(chǎn)業(yè)鏈中不能分散的風(fēng)險，由合作社或龍頭企業(yè)主導(dǎo)參與期貨市場，將合約生產(chǎn)轉(zhuǎn)移來的各類市場風(fēng)險分散給期貨市場的投機者。同時，發(fā)揮農(nóng)產(chǎn)品期貨市場在價格發(fā)現(xiàn)、規(guī)避風(fēng)險和資源配置方面的作用，為生產(chǎn)者提供合理的價格和產(chǎn)量參考，減少經(jīng)營決策的盲目性。利用風(fēng)險管理工具及其組合的功能優(yōu)勢，提高風(fēng)險管理效率，實現(xiàn)風(fēng)險管理目標。4．健全社區(qū)互惠機制。農(nóng)民的生產(chǎn)生活是嵌入在其生存的社會、經(jīng)濟環(huán)境之中的。基于“半熟人社會”，農(nóng)戶彼此之間形成了緊密生存聯(lián)系，在親朋好友、鄰居和其他社區(qū)成員之間存在信息互換和利益關(guān)聯(lián)，并通過互惠、互助的形式形成了穩(wěn)定的社區(qū)交往模式。社區(qū)作為一個多重動力機制作用下的社會交往體系，起到了減震器的作用，社區(qū)互惠機制為農(nóng)戶提供了風(fēng)險時期的安全網(wǎng)絡(luò)。隨著社區(qū)內(nèi)勞動力流動的加劇，通過空間和地緣黏合的社區(qū)交往可能會減弱。因此，應(yīng)當充分發(fā)揮社區(qū)層面社會資本的作用，積極鼓勵社區(qū)內(nèi)成員之間的交流與互動，通過人情往來、轉(zhuǎn)移等多種方式在農(nóng)戶面臨風(fēng)險時提供非正規(guī)網(wǎng)絡(luò)內(nèi)的社區(qū)支持。在整合程度較高的社區(qū)內(nèi)，一個家庭面臨的沖擊和風(fēng)險后果會成為共知，社區(qū)層面的組織應(yīng)當為農(nóng)戶家庭提供非正規(guī)借貸的渠道。

作者:何軍 王越 單位:南京農(nóng)業(yè)大學(xué)經(jīng)濟管理學(xué)院