農村信用社合規管理經驗材料

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隨著我國改革開放與生產建設的飛躍發展，國內銀行經營規模和交易范圍不斷擴大，我們信合社在看到發展，取得成績的同時，清醒地認識到存在的金融風險，如果不采取有效措施予以防范和制止，就會嚴重影響信合社的發展，影響國家生產建設和社會事業發展，影響社會的和諧與穩定。為此，我們信合社提高思想意識，加強合規管理，防范金融風險，在這方面取得了較好成績，收到一定成效，我們的具體做法和成功經驗具體如下：

一、提高加強合規管理、防范金融風險的思想意識

我們信合社在經營業務蓬勃發展的良好態勢中，充分認識到加強合規管理、防范金融風險的重要性，只有切實加強合規管理，努力防范金融風險，才能促進我們信合社各項工作健康持續發展，取得良好經濟效益，否則，就是一句空話。為此，我們信合社進一步完善以經濟資本為核心的風險和效益約束機制，努力追求業務發展和風險控制的內在統一；進一步提高對國家宏觀調控政策和上級社信貸政策的理解和把握能力；加強對行業、區域、產品、客戶的信用風險監測預警工作，做好不良貸款的處置工作，堅決遏制不良貸款反彈；堅持“標本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預防”的方針，進一步完善防范案件的長效機制，努力從源頭上防范案件的發生；加強合規教育，努力實現人人懂得合規、主動遵循合規、盡職維護合規的工作目標，使每個人加強警惕，做好內控管理，防范金融風險。

二、建立完善規章制度，確保合規管理到位

防范金融風險，合規管理是基礎，要做到合規管理，規章制度是保證。我們信合社制定三個辦法，強化合規管理，一是《某某縣農村信用合作聯社合規管理辦法》，二是《某某縣農村信用合作聯社合規管理實施細則》，三是《某某縣農村信用合作聯社合規管理考核辦法》。

《某某縣農村信用合作聯社合規管理辦法》共分四章、三十二條，具體闡明了合規管理總目標，合規風險管理架構及職責，合規風險的識別、評估與監控，合規報告程序和合規考核與問責等方面的要求，使合規管理有章可循，有章可依，實現了標準化、規范化管理。

《某某縣農村信用合作聯社合規管理實施細則》共分六章、二十二條，對合規管理實施、合規管理組織體系、風險事項報告、合規管理工作報告和合規風險檢查等方面做了具體規定，明確、細化了《合規管理辦法》，把合規管理推向縱深，確保合規管理取得實效。

《某某縣農村信用合作聯社合規管理考核辦法》從指導思想、組織領導、考核目標及分值、考核計分辦法、考核評審等方面對做好合規管理工作進行了細化和量化，把《合規管理辦法》落實到工作實處與每一個崗位，杜絕干好干壞一個樣的弊病，增強了每個干部、員工的責任性與緊迫感，自覺做好合規管理工作。

三、選聘合規管理員，加強合規管理工作

我們信合社通過選聘合規管理員，加強合規管理工作，建立健全合規風險管理框架，實現對合規風險有效識別和管理，促進全面風險管理體系建立，確保依法合規經營。在選聘合規管理員中，明確了合規管理員的任職資格，規定了合規管理員的職責，使合規管理員有職有權、理直氣壯地參與合規管理工作，保證整個信合社合規管理不留死角，持續有效地開展下去，為防范金融風險建立一道扎實的屏障。

四、加強學習培訓工作，強化全員合規理念

為切實提高我們信合社全體員工的合規理念，掌握合規知識與技能，認真做好合規工作，我們信合社于2014年4月19日至4月21日，用三天時間對全縣所有臨柜人員進行了合規制度學習培訓，學習培訓的主要內容是縣信合社制定的三個管理辦法。通過學習培訓，強化了全員合規理念、意識和行為準則，樹立了“合規人人有責”、“主動合規”、“合規創造價值”等理念，保證有關法律、規則和準則及相關管理制度得到遵循和貫徹落實，確保我們信合社各項工作健康、有序發展。

我們信合社在加強合規管理，防范金融風險方面，雖然取得了較好的工作成績，但是與上級社的要求，與人民群眾的希望相比，還是需要努力和提高。今后，我們信合社要繼續加強學習，認真抓好合規管理，以科學發展觀的要求對照自己，衡量自己，以求真務實的工作作風，以創新發展的工作思路，奮發努力，攻堅破難，把合規管理工作提高到一個新的水平，為信合社經營業務發展做出應有的貢獻。