信用社不良貸款訴訟制度

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第一章總則

第一條為了切實(shí)加強(qiáng)全縣農(nóng)村信用社訴訟保全資產(chǎn)的管理，規(guī)范訴訟程序，提高效率，特制定本辦法。

第二條本辦法適用于全縣農(nóng)村信用社為保全資產(chǎn)所涉及的借款合同糾紛等民事訴訟案件及相關(guān)法律事務(wù)。

第三條訴訟保全的原則：集體研究、責(zé)任到人、嚴(yán)格操作、逐級監(jiān)控、分級協(xié)調(diào)、降低成本、提高效益、保全資產(chǎn)。

第二章訴訟保全的組織與職責(zé)

第四條縣聯(lián)社成立訴訟保全管理委員會（以下簡稱訴委會），由聯(lián)社主任任訴委會主任，分管資產(chǎn)管理工作的副主任任訴委會副主任，資產(chǎn)、業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、熟知法律業(yè)務(wù)的骨干、聯(lián)社法律顧問為成員。

基層信用社要成立訴訟保全小組。

第五條聯(lián)社訴委會、信用社訴訟保全小組負(fù)責(zé)研究決策屬本級管理的資產(chǎn)訴訟保全方案，全面管理、協(xié)調(diào)、監(jiān)督轄內(nèi)訴訟保全案件的辦法，確定訴訟幾負(fù)責(zé)人和經(jīng)辦人，對違反本辦法的行為進(jìn)行研究并提出處罰意見等。

第六條嚴(yán)格落實(shí)訴訟案件管理責(zé)任制。標(biāo)的額在10萬元以下的訴訟案件，原則上由信用社信貸主任為負(fù)責(zé)人；標(biāo)的額在10萬元至50萬元之間的訴訟案件，原則上由信用社主任為負(fù)責(zé)人；標(biāo)的額在50萬元至500萬元之間的訴訟案件，原則上由聯(lián)社分管主任為負(fù)責(zé)人；標(biāo)的額在500萬元以上的案件，原則上由聯(lián)社主任為負(fù)責(zé)人。

第七條案件負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)對訴訟案件的訴前準(zhǔn)備、起訴、調(diào)解、執(zhí)行、和解和資產(chǎn)過付等訴訟的全過程的協(xié)調(diào)和監(jiān)督，案件負(fù)責(zé)人可根據(jù)案情確定案件具體經(jīng)辦人，案件經(jīng)辦人負(fù)責(zé)所經(jīng)辦案件具體事項(xiàng)的辦理。

第八條案件負(fù)責(zé)人與經(jīng)辦人因協(xié)調(diào)不力、工作失誤或違規(guī)操作等人為因素導(dǎo)致?lián)p害信用社合法權(quán)益后果發(fā)生的，共同承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。

第三章訴訟保全的一般規(guī)定

第九條資產(chǎn)（信貸）管理人員經(jīng)過訴前分析后擬起訴的案件，應(yīng)收集、整理《借款憑證》、《借款合同》、《擔(dān)保合同》等相關(guān)證據(jù)材料及其他證明材料，將全部材料交聯(lián)社法律顧問研究，由法律顧問制作《法律意見書》，并盡快將《法律意見書》交訴委會審查。

《法律意見書》應(yīng)明確訴訟主體、訴訟請求（包括和解方案）、訴訟事實(shí)與理由、訴訟適用的法律、勝訴的可能性及執(zhí)行能力的大小等內(nèi)容。

第十條訴委會對法律顧問提交的《法律意見書》，必須在三日內(nèi)進(jìn)行審查。經(jīng)論證同意起訴的案件，訴委會簽署《同意起訴意見書》，確定案件負(fù)責(zé)人、經(jīng)辦人；對不同意起訴的案件，訴委會要簽署《不予起訴意見書》，提出處理意見，《不予起訴意見書》一份交債權(quán)信用社，一份訴委會存檔。

第十一條對證據(jù)的取得與提交、訴前保全、庭審、上訴、執(zhí)行、申訴、再審等程序，必須堅(jiān)持有利于保全信用社資產(chǎn)、維護(hù)信用社合法權(quán)益的原則，按照民事訴訟法的規(guī)定辦理。

第十二條向人民法院申請的訴訟請求要合法、全面，凡涉及信用社擔(dān)保物權(quán)的債權(quán)，應(yīng)同時請求人民法院裁判信用社有權(quán)行使抵押（質(zhì)押）權(quán)。

第十三條案件若存在證據(jù)有滅失的客觀可能性或證據(jù)在將來有難以取得的苦惱情形的，案件經(jīng)辦人應(yīng)及時向人民法院申請證據(jù)保全。

第十四條案件起訴后，沒有正當(dāng)理由不得擅自撤訴或解除查封。對確需撤訴或解除查封的，應(yīng)有聯(lián)社訴委會研究決定，并按訴訟案件備案的權(quán)限備案同意后方可辦理。

第十五條案件經(jīng)辦人員在庭審過程中要積極進(jìn)行陳述和答辯，不得作對案情不利的陳述或答辯，不得出示和提供對維護(hù)信用社合法權(quán)益不利的證據(jù)。

第十六條對方當(dāng)事人有主動和解的意向，且和解意見與該案件《法律意見書》中的“和解方案”規(guī)定比較一致，案件經(jīng)辦人報請案件負(fù)責(zé)人同意后，可以在法庭的主持下調(diào)解結(jié)案。

對涉及擔(dān)保物權(quán)的案件原則上不得調(diào)解結(jié)案。

第十七條案件經(jīng)辦人對發(fā)生法律效力的法律文書，必須在法定的期限內(nèi)向人民法院申請執(zhí)行。

按照《中華人民共和國民事訴訟法》第二百一十九條規(guī)定，信用社申請執(zhí)行的期限為自法律文書生效之日起六個月。

第十八條對在案件執(zhí)行過程中達(dá)成的和解協(xié)議的，案件經(jīng)辦人要督促對方當(dāng)事人及時履行和解協(xié)議，否則，案件經(jīng)辦人要在法定期限內(nèi)重新向法院申請恢復(fù)執(zhí)行。

案件執(zhí)行中止的，案件經(jīng)辦人要在法定期限內(nèi)重新向法院申請恢復(fù)執(zhí)行。

第十九條在案件執(zhí)行過程中需達(dá)成和解協(xié)議的，和解協(xié)議需與該案件《法律意見書》中的“和解方案”規(guī)定比較一致，案件經(jīng)辦人報請案件負(fù)責(zé)人同意后，方可簽訂。

第二十條案件執(zhí)行中收回的現(xiàn)金，案件經(jīng)辦人必須及時足額入帳，嚴(yán)禁挪作他用。

對法院準(zhǔn)備裁定抵債或執(zhí)行和解協(xié)議中有以資抵債條款的，案件經(jīng)辦人需經(jīng)聯(lián)社資產(chǎn)管理部門按照信用社以資抵債規(guī)定，對擬抵債資產(chǎn)進(jìn)行考察、審批和上報備案同意后，方可同意法院下達(dá)抵債裁定和簽訂以資抵債和解協(xié)議。

第四章訴訟案件的分級管理與協(xié)調(diào)

第二十一條對全部訴訟案件實(shí)行分級備案制度。

基層信用社自行辦理的訴訟案件，應(yīng)在起訴前向縣聯(lián)社備案。

在中級人民法院進(jìn)行的一審、二審、申訴、再審的案件和信用社為被告的案件，由縣聯(lián)社訴委會審查后上報市辦事處備案。

在省高級人民法院進(jìn)行的一審、二審、申訴、再審的案件和信用社為被告的案件，由市辦事處審查后上報省聯(lián)社備案。

所有訴訟案件必須經(jīng)備案同意后，方可向人民法院提起訴訟。

第二十二條訴訟案件備案時應(yīng)提交《訴訟案件備案表》、《法律意見書》及訴訟文書、證據(jù)材料的復(fù)印件。

第二十三條未按程序備案而擅自起訴的案件，一律不得列支訴訟費(fèi)用。

第二十四條對由于行政干預(yù)、人情關(guān)系等因素難以執(zhí)行的案件，聯(lián)社法律顧問可以形成《需協(xié)調(diào)疑難案件情況報告單》上報市辦事處，申請市辦事處協(xié)調(diào)市中級法院提級執(zhí)行。

第五章法律事務(wù)指導(dǎo)與服務(wù)

第二十五條信用社實(shí)行法律顧問聘任制和訴訟人委托制，聘任的規(guī)律顧問和委托的訴訟人要報上級管理部門備案。

信用社對案件擬實(shí)行風(fēng)險的，要逐案按備案權(quán)限報上級管理部門審批。

第二十六條信用社的法律顧問或訴訟人應(yīng)具備以下條件：

（一）取得律師執(zhí)業(yè)資格滿4年；

（二）具有金融訴訟案件的工作經(jīng)驗(yàn)，熟悉金融業(yè)務(wù)；

（三）無違規(guī)處罰記錄；

（四）思想端正，信譽(yù)良好；

（五）在司法機(jī)關(guān)有一定影響。

第二十七條若發(fā)現(xiàn)信用社法律顧問或案件訴訟人在信用社訴訟案件的過程中，因玩忽職守、工作失誤或與對方當(dāng)事人惡意串通等原因?qū)е掳讣≡V，損害信用社權(quán)益的，應(yīng)立即解除聘任或委托，并要求其承擔(dān)相應(yīng)經(jīng)濟(jì)、法律責(zé)任。

第二十八條聯(lián)社資產(chǎn)管理部門要積極做好各基層信用社的訴訟事務(wù)的管理、備案和服務(wù)，聯(lián)社法律顧問對提交的需提起訴訟的案件，要及時進(jìn)行研究論證，并向聯(lián)社訴委會提出切實(shí)可行的訴訟方案。

第六章訴訟檔案管理

第二十九條聯(lián)社資產(chǎn)管理部門建立全縣信用社訴訟案件管理臺帳及相關(guān)檔案資料，信用社建立自己的訴訟案件臺帳及相關(guān)檔案資料。

案件檔案資料應(yīng)包括：

（一）《訴訟案件備案表》；

（二）《法律意見書》；

（三）訴訟文書；

（四）法律文書；

（五）案件證據(jù)材料復(fù)印件；

（六）其他與本案有關(guān)的相關(guān)資料等。

第三十條聯(lián)社資產(chǎn)管理部門根據(jù)訴訟案件管理臺帳，每月至少對信用社未結(jié)案件排查一次。對超出法定期限未達(dá)到訴訟目標(biāo)的，要會同聯(lián)社法律顧問與案件負(fù)責(zé)人、經(jīng)辦人認(rèn)真分析原因，查找難點(diǎn)，提出解決方案，加強(qiáng)與法院溝通，達(dá)到訴訟目標(biāo)。

第七章罰則

第三十一條有以下情形之一的，給予信用社負(fù)責(zé)人、經(jīng)辦人警告至記大過處分：

（一）未落實(shí)訴訟案件管理責(zé)任制的；

（二）訴訟案件應(yīng)備案而未備案的；

（三）未按規(guī)定程序備案同意起訴的案件，擅自列支訴訟費(fèi)用的；

（四）未嚴(yán)格執(zhí)行訴訟人報備制的；

（五）未按規(guī)定建立訴訟案件臺帳和檔案的。

第三十二條對因工作失誤、保全措施應(yīng)采取而未采取或采取不及時、玩忽職守等行為，給信用社造成損害的，要承擔(dān)賠償責(zé)任，并根據(jù)情節(jié)輕重給予記過以上處分，直至解除勞動合同；觸犯刑律的，要移交司法機(jī)關(guān)處理：

（一）對應(yīng)起訴而未起訴，致使債務(wù)人、擔(dān)保人隱匿財產(chǎn)、抽逃或轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，致使信用社債權(quán)難以實(shí)現(xiàn)的；

（二）明知債務(wù)人或擔(dān)保人有可供執(zhí)行的財產(chǎn)，而不及時申請采取保全措施，致使債務(wù)人或擔(dān)保人得以抽逃轉(zhuǎn)移資金、隱匿財產(chǎn)，從而導(dǎo)致案件審結(jié)后難以執(zhí)行的；

（三）案件審結(jié)后，沒有在法定期限內(nèi)申請執(zhí)行的；

（四）案件負(fù)責(zé)人、經(jīng)辦人、法律顧問或訴訟人與債務(wù)人、擔(dān)保人內(nèi)外勾結(jié)，致使信用社權(quán)益受到損害的；

（五）對擬訴訟案件，訴前未按規(guī)定程序?qū)彶椤浒福つ科鹪V的；

（六）擅自撤訴或解除查封的；

（七）未按法院規(guī)定的時間參加庭審、超過舉證期限或在庭審中作不利于信用社利益的陳述、答辯，給信用社造成不利后果的；

（八）未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自與對方當(dāng)事人達(dá)成調(diào)解協(xié)議或執(zhí)行和解，損害信用社權(quán)益；

（九）執(zhí)行收回的案件款項(xiàng)不及時足額入帳，挪作他用或據(jù)為已有的；

（十）其他違規(guī)操作或未盡職守，導(dǎo)致案件敗訴或不能執(zhí)行，損害信用社合法權(quán)益的。

第八章附則

第三十三條仲裁案件可比照本辦法規(guī)定的原則執(zhí)行。

第三十四條本辦法由××縣農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社制定并負(fù)責(zé)解釋。

第三十五條本辦法自文到之日起執(zhí)行。