國際貿易供應鏈金融融資方式

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摘要：隨著經濟的發展社會的進步，我國綜合國力得到了顯著的提升。在一定程度上，群眾生活質量得到了顯著的提高，同時在金融行業也隨之出現了新的方式，如供應鏈模式。對于供應鏈金融，一些金融行業包含了較多方式，例如應收賬款等模式。文章針對國際貿易供應鏈金融中常見融資方式進行針對性分析。

關鍵詞：國際貿易;供應鏈金融;融資方式;分析

供應鏈金融，是一種新型的融資方式，主要是以網絡為依托，對供應鏈結構具有重要作用，能夠有效的整合信息，同時合理運用資金，對中小企業融資具有一定的現實意義。要想在真正意義上確保供應鏈金融模式能夠得到長遠的發展，就應應當對經營存在的問題進行嚴格化管理。

一、國際貿易供應鏈融資背景

在供應鏈體系中，對于不同企業而言，其地位存在著一定的差異性，一般來說，在供應鏈中，實力較強的企業能夠成為其中心力量。而中小企業主要是為大型企業服務的，為之提供一些配套服務，主要扮演著供應商以及分銷商這樣的角色。對于核心企業而言，在供應鏈企業當中能夠得到一定的資金支持，進而確保自身良好發展。另外，從國際貿易角度講，經濟技術發展速度越來越快，進而買賣雙方合作關系發生變化，打破傳統合作方式，無紙化交易被頻繁利用，同時信用證成為一種主流趨勢，進而處于劣勢地位的供應商則面臨著較大的風險，對營運資本具有較為強烈的需求，最終對供應鏈產生一定的影響力。在融資渠道中，供應鏈是一種新型方式，在資金貸款額度上具有重要性作用，資金流動十分靈活，同時還能夠能保證銀行收入不斷增加，同時減少風險。在供應鏈下融資，能夠確保企業之間建立協同關系，同時還能夠促進銀行和企業達到雙贏的目的。

二、供應鏈金融闡述

在當前市場經濟發展形勢下，對于供應鏈金融而言，是一種新型的運行方式，能夠促進金融行業快速化發展，同時能夠幫助企業完成融資任務。在供應鏈金融當中，并不局限于一個單位，是由多個單位進行共同融資，最終作用成系統的供應鏈體系模式。其中主要是有三種構成元素，第一是企業，第二是銀行，第三是一些其它相關性機構。在這種供應鏈金融下，是一種十分穩定的系統，能夠在安全情況下最終達到三者共同想要的結果。這個體系包含在這個體系當中，其中包含了一些特色部分，其中供應鏈金融自身信譽是其特色，另外企業風險管理也是其重要內容。在操作手段上，都是結合企業實際情況，進而將運作落到實處。這樣的方式能夠打破以往的金融運行模式，在市場競爭當中占有一席之地，同時還能推動運作良好發展。

三、供應鏈金融具備的特征以及發揮的作用

在中小型企業當中，供應鏈金融占有一定地位，同時發揮了重要性作用。之所以供應鏈具有如此大的影響，源于其具備以下幾點特征。第一，能夠與中小型企業發展需求相吻合，同時確保具有足夠的資金。具備充足的資金就代表著企業具有長久的生命力，而供應鏈金融能夠為其提供大量的資金，促進企業長遠化發展。第二，與以往金融融資相比，供應鏈金融十分簡單，并不復雜不是十分復雜。相對而言，中小型企業在實際發展過程中，與大型企業相比，實力較弱。以往融資方式對企業發展存在著局限性，但供應鏈金融能夠打破這樣的局限性，能夠更好地為企業服務。第三，在供應鏈金融當中，第三方擔保機構會參與其中，同時企業和銀行也會參與其中。在以往融資方式中，對于中小型企業存在著一些約束，進而對企業發展具有阻礙性作用，不能得到足夠的資金對企業發展將是致命的一擊。但供應鏈金融能夠給予企業一定的資金支持，進而確保企業在商業談判中占有重要地位。四、供應鏈金融模式類別

(一)以應收賬款為主融資形式

對于應收賬款這種金融形式來講，當沒有到達上限這個情況時，企業向一些相關機構進行的一種融資。在一般情況下，這種融資方式是不建議中小型企業利用的，這種融資方式更適合實力較強的企業。在供應鏈金融當中，主要是由三方單位共同進行的，其中包含了債券單以及銀行和債券企業等。相對來說，債券企業在供應鏈金融當中占據著核心地位，并發揮著主要作用。如果債券企業在經營過程中發生資金問題，債券企業能夠給予相關的資金補助，進而提升企業核心競爭力，同時還能夠減少融資風險這種情況。

(二)保兌倉融資形式

對于保兌倉融資形式來講，在中小型企業當中也具有有效應用，當企業資金出現周轉困難這樣的情況時，不能支付貨款。針對這樣的情況，銀行會給予企業一定的幫助，提供資金上的支持，進而確保企業能夠購買大量貨物，但與此同時對于貨物提取權利主要握在銀行手中。與應收賬款相比，保兌倉融資形式與其在參與形式上存在著差異。在一般情況下，是四方參與互動的模式，首先是銀行，其次是融資企業，再次是供貨商，最后是監督。對于中小企業而言，保兌倉融資形式能夠提供貨款，在跟銀行進行融資過程中，能夠確保銀行具有利益性，最終在金融合作中達到雙贏的局面。

(三)融通倉融資形式

融通倉融資形式，在物流方面具有有效的應用，在運行過程中，銀行能夠給予企業提供服務，例如物流務。能夠確保企業擁有一定的客源，最終提高企業獲得一定的經濟利益以及發展空間。

五、國際貿易供應鏈金融融資對策

(一)增強企業管理人員控制理念

對于中小型企業來講，在實際發展過程中，作為管理人員應借鑒國內外先進的技術方法，例如供應鏈金融控制理念等。在制定控制計劃過程中，應以企業實際情況為基準，這樣才能更好地開展工作。另外，將控制對象應劃分落實到具體崗位人員中，確保工作能夠明確了解自身準則。這樣的方式不僅能夠提升管理人員內控能力，還能將風險防范進行合理把握。當企業遇到問題困難時，作為企業負責人應擔負其自身職責，能夠第一時間對問題進行解決，這樣才能降減少定的損失。

(二)加大對內部控制環境的優化

在當前形勢下，作為中小型企業，應與時展相一致，不斷優化內部控制體系，同時加強管理治理部門，這樣才能更好地動中小型企業發展。另外，應以企業實際運營情況為起點，吸引一些投資人員，進而增強內部實力。同時還能優化管理制度，防止發生內部人員對運營活動控制這樣的事件發生，確保企業內部控制能夠全面發展。作為企業決策人員，針對內控對象應進行合理的劃分，這樣才能制定出長遠發展的方案。在企業發展過程中，對于股東最在乎的就是自身利益，因此應確保企業在財產安全上具有可靠性。在一定程度上講，企業發展計劃是為運營目標服務的，是企業長遠發展的重要指導力量。作為管理人員，在這個階段中，應肩負起自身職責，保證營運報告具有真實性特征。針對企業內部控制，應引入一些專業性管理人才，將先進管理方式運用其中，并向企業人員傳授，打破傳統理念，確保企業人員具有正確的價值觀念，最終促進企業蓬勃化發展。

(三)供應鏈金融模式風險的有效預防

企業在實際發展過程中，應建立風險預防部門，主要是為供應鏈金融服務的，是一種較為獨立的管理性部門。具體職責是負責審核，主要是針對供應鏈金融模式而言的，同時還應對其使用評估進行針對性審核。在進行供應鏈模式前，作為部門工作人員，應對客戶情況進行充分性調查，特別是調查償還能力，進而給予評定，最終才能將相關工作進行有效落實。當完成供應鏈審批工作以后，應加強對資金流向進行監督，這樣才能進行風險預防。針對新客戶應進行及時的溝通與調研，這樣能夠更好地進行資金回收。另外，在實際工作中，應與財務人員進行積極配合，確保供應鏈模式金融實際額度控制在一定范疇內。針對一些重要合同，涉及金額較大，需要兩個或兩個以上工作人員對實際情況進行調查，然后將結果告知決策人員，最終由決策人員決定怎樣賒銷，同時還可以將責任分配制建立起來。對于銷售人員的實際工資，可以建立相關考核機，這樣的做法能夠增強一定的危機感，確保工作人員在實際工作中，能夠更加認真履行各項任務，最終提高工作效率。對于合同管理，應進行嚴格化審批，針對合同修訂以及審批和執行等，都應建立健全必要的制度，這樣才能更好地合同管理機制落到實處。對于一些大型合同，應進行多次審批，如果是一些實際性問題，可以利用會議研究這樣的方式進行解決，盡可能地降低風險。針對合同在進行簽訂過程中，應具備擔保協議以及還賬合同等，同時還應對法律效益等因素進行考慮，這樣才能有效開展工作。在實際工作當中，應將供應鏈金融模式作為重中之重，對于審批或收款等應充分考慮審批制度，這樣審批才具備專業化特征。在一定程度上，只有審批制度更加專業，才能確保供應鏈金融模式在企業中具有良好的應用。

六、結束語

總而言之，在國際貿易下，在中小型企業實際發展過程中，供應鏈金融模式是一種十分有效的運行方式，不僅能夠幫助企業進行融資，同時還能促進三方全面發展，可以真正意義上提升企業核心競爭力。

作者：劉孺涇 單位：中國財政經濟出版社