儲蓄排查范文10篇

州局儲匯稽查室：

根據[xxx]70號文件關于制訂《xxx州郵政局農村郵政委代辦網點及儲蓄所“排雷行動”實施方案》的通知，我局領導十分重視，深刻認識到全省集中開展“排雷行動”的重要性和緊迫性，只有資金安全得到保障，案件得到控制，企業才能持續、穩定、健康的發展。結合本縣實際情況，圍繞《xxx州郵政儲蓄“排雷行動”操作方案（二）》認真開展此次排查工作。現將排查情況匯報如下：

一、為切實加強組織領導，縣局成立了“排雷行動”領導小組。由xxx局長任組長親自掛帥，xxx副局長任副組長具體分管，成員為xxx、xx、xxx、xxx、xxx、xxx。并在縣局“排雷行動”領導小組的領導下，分成三個排查小組，由儲匯稽查xxx、儲匯管理xxx、儲匯會計xxxx分別擔任組長，負責對全縣儲蓄網點分片包干進行排查。

二、排查儲匯網點x個，檢查面按照要求達到100%；排查人員xx人，包括正式職工、勞務工、社會代辦人員、協、攬儲人員、社投人員；重點走訪儲戶xx人。

三、排查情況：收回原印制的《委托代存憑條》（no2501—3100）共計12本；未發現給用戶打白條、面大根小、冒領存折、冒領匯款、空存實取等問題；無以代存代取單形式攬協儲，無以委托存款協議形式攬協儲，無以匯款收據形式攬協儲，無儲蓄人員保管用戶存折、卡，無以外掛遠程終端形式辦理儲蓄業務，未向無證網點下達攬儲任務；營業人員無黃、賭、毒、賒等不良嗜好；無大金額炒股、投資等異常情況。但因人員緊缺，輪換崗工作未按規定進行，我局將努力克服困難，認真落實該項工作。

四、下一步工作措施：

州局金融管理科：

一、儲匯稽查工作總結

我局儲匯稽查工作在局領導的高度重視和大力支持下，遵照省州局對稽查工作的要求，以“抓安全、促發展，壓案件、促成果”為中心，以“加強治理求效果”的指導思想，切實落實“

六個全”（全員內控、全過程內控、全方位組合式內控、全年內控、全系統信息交流與反饋、全網內控），在發展郵政金融業務和保障儲匯資金安全兩方面取得了較好的成績。

1、按照《xx省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》和省局《轉發國家郵政局關于進一步加強郵儲資金安全管理的緊急通知》（x郵傳[]31號）傳真電報的要求、以及《xx省郵政儲匯資金票款安全連鎖責任制》、《xx省儲匯稽查方案》、《中間業務稽查方案》、《關于進一步落實儲匯資金安全管理“九條”規定的緊急通知》等重要文件，對郵政金融資金實施有效監控，促進郵政金融業務穩定、健康發展。

2、結合省局的“全省儲匯資金安全專項整治活動”和銀監局的“案件專項治理活動”，認真開展州局安排的“掛失申請書專項檢查工作”及“網點全面排查工作”，以確保郵政儲匯資金安全，捍衛經營成果。

根據聯社《關于開展重點排查工作的通知》（三信聯發〔〕號）文件的精神、我營業部結合有關內控制度組織員工進行了學習，并要求各崗員工開展重點排查?，F將排查情況匯報如下：

一、對員工的排查

我營業部共有在崗員工12人。其中男員工3名；女員工9名。主要分布在聯行清算柜3人；對公業務柜2人；儲蓄專柜4人；信貸崗1人；主管會計1人；主任1人。

（一）經對以上各崗員工的排查

1、八小時以內能遵守勞動紀律，按時上班；

2、各員工能按自己的崗位制度辦理業務，無逆程序操作業務，無重大差錯和責任事故。

平安建設啟動以來，xx市郵政局認真落實省公司關于創建“平安郵政單位”活動和市委、市政府關于創建“平安單位”的工作部署，把創建“平安郵政單位”列入企業的重要議事日程，作為一項重點工作，長抓不懈，成效明顯。企業連年做到零通信案件、零群體性事件、零職工犯罪和零火災事故。2009年我局被市委、市政府授予“平安先進單位”榮譽稱號，全市十個市、縣局均被評為第九屆省級“文明單位”，全市郵政呈現出三個文明建設協調發展的良好局面。一、主要做法（一）健全機構，落實責任，加強宣傳，營造氛圍我局黨委對“平安建設”工作高度重視，把開展創建“平安郵政單位”，作為一項重要政治任務擺上議事日程，緊緊圍繞“確保企業安全穩定，促進企業改革發展”的工作目標，認真對照“平安郵政單位”創建標準，市縣兩級層層成立創建領導機構，加強組織領導，落實工作責任。其中，市局于2009年11月5日就成立了漳州郵政局“平安建設”工作領導小組，并明確黨政一把手是平安建設第一責任人，親自抓、直接抓，分管領導重點抓、具體抓，同時設立了平安建設工作辦公室，具體負責監督、協調、檢查、指導全市郵政平安建設工作的開展，并明確有關職能部室人員平安建設的職責，做到機構健全、人員到位、責任落實，為扎實開展“平安郵政單位創建”工作提供了有力的組織保障。“平安建設”活動開展以來，我們每年都按照市委市政府和省公司的部署要求，由局黨委牽頭，各相關職能部門參與，制定《漳州市郵政局創建“平安郵政單位”活動實施方案》，明確年度創建的目標和具體標準以及措施。2009年元月6日我們還在龍海局召開了由各縣（市）局和市局各部門主要領導參加的2009年全市創建“平安郵政單位”經驗交流會，總結創建經驗，部署下階段“平安建設”工作，市局黨委書記謝松龍親自參加會議并進行再動員、再部署。會上，市局領導還分別與各縣（市）局、各專業部門負責人簽訂《建設“平安郵政”暨社會治安綜合治理和安全生產責任書》，實施平安建設一票否決制

度，促使基層將綜治責任和創建“平安郵政單位”的責任，具體落實到每個單位、每個班組、每個支局、每個員工，形成了“人人肩上有擔子，個個身上有任務，自覺講平安、創平安”的良好局面。為了把創建“平安郵政單位”的各項工作落到實處，我們注重加強宣傳教育，使廣大員工認清形勢，統一認識、提高知曉率和參與率。市局黨委針對不同時期存在的問題，年度內先后四次召開黨委會議專門研究“平安郵政單位”創建工作，召開七次安委會成員會議和安全生產工作會議研究“平安建設”工作，部署階段任務，落實工作措施。認真組織干部、職工學習黨中央和國務院《關于進一步加強社會治安綜合治理的意見》、《公民道德建設實施綱要》、《安全生產法》、《勞動法》、《道路交通安全法》和《福建省社會治安綜合治理工作綱要》,組織干部職工觀看《警鐘長鳴》等警示片，開展“安全生產月”活動，我們還利用開展以綜治和社會公德、家庭美德、職業道德為主要內容的法制和道德教育，全面提高全體干部職工的法律素質和綜治意識。利用簡報、宣傳欄、標語等多種形式宣傳平安建設，提高廣大干部職工對參與創建“平安郵政單位”的自覺性和積極性，為漳州郵政開展平安建設營造了良好的氛圍。（二）整章建制，規范管理，發揮職能，齊抓共建為確保創建“平安郵政單位”目標的實現，我們注重是整章建制，加強制度建設。我們對照“福建省平安郵政單位考評辦法”，修訂和完善全市金庫管理制度、內部安全保衛制度、消防安全管理制度、郵政各類突發事件應急預案、矛盾糾紛排查調處工作制度等。同時我們還部署責任制評比活動，促進基層各縣市局建立健全內部安全保衛管理制度、安全生產責任制、消防安全工作制度、郵儲崗位安全職責、經濟民警管理制度、干部職工法制道德教育制度、處置群體性事件應急預案和矛盾糾紛排查調處工作等制度，建立并做好維護內部穩定和社會治安情況信息的收集、分析，按月報送創建工作和矛盾糾紛排查統計分析信息。全市郵政通過建立和完善各項制度，加強責任制檢查考評，既明確了各部門、各崗位、各工種和相關人員的具體工作責任，又做到有章可循，落到實處。充分發揮職能部門作用，實施齊抓共建，是確保創建“平安郵政單位”目標實現的重點工作。我們通過建立“平安郵政”建設工作領導小組，明確了領導小組成員單位的“平安建設”的職責和工作任務，同時制定了考核辦法，對“平安郵政單位”

的創建采取一票否決。促進職能部門根據本部門工作特點和“平安建設”要求制定相應制度和措施，認真抓好落實從而更好地履行平安建設的職責。通過召開聯席會議，加強協調、溝通，促進機關部室充分發揮職能作用，為全市平安郵政建設做好支撐，提供保障。（三）加大投入，防范風險，化解矛盾，促進和諧我們堅持“舍得花錢買平安”的理念，在企業建設資金緊張的狀況下，仍然加大安全防范基礎設施建設，努力提高人防、物防、技防能力。從2009年開始，我們前后總共投資870多萬元，對全市一批郵儲網點、金庫等基礎設施進行改造、更新，建立起全市郵儲安全三級監控網。對模擬監控儲匯網點進行數字化改造，并將本埠23個儲蓄網點的監控系統全部與110報警臺聯網。此項工作得到市公安局治安支隊、市銀監局的極高評價。對全市郵政儲蓄余額在3000萬及5000萬以上儲蓄網點的二道緩沖門等進行改造，提升儲蓄網點二級以上風險防范等級，增強了風險等級評估驗收合格能力。對金庫網點的門鎖進行改造，率先在全省實現金庫網點全部使用雙面指紋鎖。推行中心監控改造，將全市96個郵儲網點和10個金庫全部納入市局監控中心進行集中監控，并安排5名專職人員輪班值守，對安全的設防、撤防和防盜報警、服務規范、業務操作規范綜合能力實行實時監控。此外，我們還推行儲匯資金社會化押運，目前，漳州本埠和龍海局已將儲蓄資金委托保安公司押運，實現了風險轉移，保證了儲匯資金和員工人身安全。在抓好安全防范設施建設，提高抗風險能力的同時，我們十分重視單位內部矛盾糾紛排查調處工作。按照“各負其責、預防為主、及時排查、工作在前”的工作原則，成立矛盾糾紛調解委員會，建立矛盾糾紛排查調處情況統計表和季度分析會議制度。并以“四個結合”，來構建化解矛盾糾紛工作的新機制，變被動為主動，變調處為主為防范為主，各類矛盾糾紛逐年減少，保障了平安單位的創建工作。一是堅持事前防范和目標防范相結合，建立超前預警機制，將工作重心放在調處之前、排查之前、矛盾產生之前，有效遏制了各類矛盾糾紛的滋生蔓延。二是堅持經常排查與重點排查相結合，構建排查網絡、筑牢排查基礎，建立經常性排查與重點性排查相結合的矛盾糾紛排查工作機制，筑牢排查基礎，全面掌握和了解干部職工思想動態，及時做好引導和教育工作。三是堅持分級處置與應急處置相結合，創新工作思路，改進調處方法，建立逐級調處、集中調處、應急

調處機制，使矛盾糾紛就地化解。四是堅持專門調解與群眾化解相結合，充分發揮專門機關和組織的職能作用，注重走群眾自我教育、自我化解的新路，建立有序調處機制，使單位內部矛盾糾紛排查調處工作逐步走上法制化、規范化的軌道，促進了企業的和諧與穩定。（四）抓好隊伍，夯實基礎，融入地方，做好幫扶在開展平安郵政建設中，我們特別突出狠抓安全保衛隊伍建設，努力夯實單位安全保衛的基礎。郵政經濟民警隊是安全保衛隊伍的重要組成部分，擔負著我局押運鈔和金庫值守以及生產樞紐、網點與機關大院的守護、巡邏等重要任務，經警隊伍的素質直接影響企業安全保衛工作。我局在加強重要崗位內控管理的同時，貫徹從嚴治警的方針，高度重視抓好經警隊伍的組織建設、思想建設和隊伍管理。制定了軍事訓練計劃、培訓制度、教育管理制度、考核制度等，并抓好落實，構筑牢固的思想道德防線。我們還開展創優等警隊活動，并規定每星期一經警各崗位的班長要到保衛部匯報警隊情況，及時關注和掌握警員的工作情況和八小時之外生活動態，做到未雨綢繆、嚴格教育、嚴格訓練、嚴格管理、嚴明紀律，從而加強了警隊管理，提高警員素質，良好地擔負起為郵政發展和社會安定穩定保駕護航的重任，涌現出不少打擊現行犯罪，維護社會安定的典型。如龍海、云霄兩局的經警隊員分別于2009年11月8日擒獲了假冒存折騙取現金的犯罪嫌疑人，不少局的經警隊員還擒獲了各種竊賊，受到了社會各界和公安部門的稱贊，既樹立了良好的企業形象，也為維護社會安定穩定做出了努力。在開展創建“平安郵政單位”活動中，我們注重融入地方平安建設，主動接受當地綜治部門的指導和協調，及時向地方綜治辦報送信息，做好匯報工作。同時，積極主動地做好與“平安”掛鉤單位的幫扶工作，如市局黨委書記、局長謝松龍多次帶領聯絡員走訪“平安”掛鉤單位長泰縣巖溪鎮，加強溝通聯絡，指導開展平安建設。今年1月18日我局創建辦一行由市局分管領導帶隊，走訪巖溪鎮政府，并贈送了“戴爾”電腦等物資支持巖溪鎮的“平安”建設。其他各縣市局也都積極主動地以各種方式，做好與“平安”掛鉤單位的幫扶工作，充分發揮郵政在地方平安建設的作用，得到了地方政府的廣泛贊譽。二、幾點體會兩年來，我們在創建“平安郵政單位”工作中不斷探索，積極實踐，感受很深，體會頗多，主要有以下“四個必須”：一是必須領導重視，認識統一

平安建設啟動以來，xx市郵政局認真落實省公司關于創建“平安郵政單位”活動和市委、市政府關于創建“平安單位”的工作部署，把創建“平安郵政單位”列入企業的重要議事日程，作為一項重點工作，長抓不懈，成效明顯。企業連年做到零通信案件、零群體性事件、零職工犯罪和零火災事故。2009年我局被市委、市政府授予“平安先進單位”榮譽稱號，全市十個市、縣局均被評為第九屆省級“文明單位”，全市郵政呈現出三個文明建設協調發展的良好局面。一、主要做法（一）健全機構，落實責任，加強宣傳，營造氛圍我局黨委對“平安建設”工作高度重視，把開展創建“平安郵政單位”，作為一項重要政治任務擺上議事日程，緊緊圍繞“確保企業安全穩定，促進企業改革發展”的工作目標，認真對照“平安郵政單位”創建標準，市縣兩級層層成立創建領導機構，加強組織領導，落實工作責任。其中，市局于2009年11月5日就成立了漳州郵政局“平安建設”工作領導小組，并明確黨政一把手是平安建設第一責任人，親自抓、直接抓，分管領導重點抓、具體抓，同時設立了平安建設工作辦公室，具體負責監督、協調、檢查、指導全市郵政平安建設工作的開展，并明確有關職能部室人員平安建設的職責，做到機構健全、人員到位、責任落實，為扎實開展“平安郵政單位創建”工作提供了有力的組織保障?！捌桨步ㄔO”活動開展以來，我們每年都按照市委市政府和省公司的部署要求，由局黨委牽頭，各相關職能部門參與，制定《漳州市郵政局創建“平安郵政單位”活動實施方案》，明確年度創建的目標和具體標準以及措施。2009年元月6日我們還在龍海局召開了由各縣（市）局和市局各部門主要領導參加的2009年全市創建“平安郵政單位”經驗交流會，總結創建經驗，部署下階段“平安建設”工作，市局黨委書記謝松龍親自參加會議并進行再動員、再部署。會上，市局領導還分別與各縣（市）局、各專業部門負責人簽訂《建設“平安郵政”暨社會治安綜合治理和安全生產責任書》，實施平安建設一票否決制

度，促使基層將綜治責任和創建“平安郵政單位”的責任，具體落實到每個單位、每個班組、每個支局、每個員工，形成了“人人肩上有擔子，個個身上有任務，自覺講平安、創平安”的良好局面。為了把創建“平安郵政單位”的各項工作落到實處，我們注重加強宣傳教育，使廣大員工認清形勢，統一認識、提高知曉率和參與率。市局黨委針對不同時期存在的問題，年度內先后四次召開黨委會議專門研究“平安郵政單位”創建工作，召開七次安委會成員會議和安全生產工作會議研究“平安建設”工作，部署階段任務，落實工作措施。認真組織干部、職工學習黨中央和國務院《關于進一步加強社會治安綜合治理的意見》、《公民道德建設實施綱要》、《安全生產法》、《勞動法》、《道路交通安全法》和《福建省社會治安綜合治理工作綱要》,組織干部職工觀看《警鐘長鳴》等警示片，開展“安全生產月”活動，我們還利用開展以綜治和社會公德、家庭美德、職業道德為主要內容的法制和道德教育，全面提高全體干部職工的法律素質和綜治意識。利用簡報、宣傳欄、標語等多種形式宣傳平安建設，提高廣大干部職工對參與創建“平安郵政單位”的自覺性和積極性，為漳州郵政開展平安建設營造了良好的氛圍。（二）整章建制，規范管理，發揮職能，齊抓共建為確保創建“平安郵政單位”目標的實現，我們注重是整章建制，加強制度建設。我們對照“福建省平安郵政單位考評辦法”，修訂和完善全市金庫管理制度、內部安全保衛制度、消防安全管理制度、郵政各類突發事件應急預案、矛盾糾紛排查調處工作制度等。同時我們還部署責任制評比活動，促進基層各縣市局建立健全內部安全保衛管理制度、安全生產責任制、消防安全工作制度、郵儲崗位安全職責、經濟民警管理制度、干部職工法制道德教育制度、處置群體性事件應急預案和矛盾糾紛排查調處工作等制度，建立并做好維護內部穩定和社會治安情況信息的收集、分析，按月報送創建工作和矛盾糾紛排查統計分析信息。全市郵政通過建立和完善各項制度，加強責任制檢查考評，既明確了各部門、各崗位、各工種和相關人員的具體工作責任，又做到有章可循，落到實處。充分發揮職能部門作用，實施齊抓共建，是確保創建“平安郵政單位”目標實現的重點工作。我們通過建立“平安郵政”建設工作領導小組，明確了領導小組成員單位的“平安建設”的職責和工作任務，同時制定了考核辦法，對“平安郵政單位”

的創建采取一票否決。促進職能部門根據本部門工作特點和“平安建設”要求制定相應制度和措施，認真抓好落實從而更好地履行平安建設的職責。通過召開聯席會議，加強協調、溝通，促進機關部室充分發揮職能作用，為全市平安郵政建設做好支撐，提供保障。（三）加大投入，防范風險，化解矛盾，促進和諧我們堅持“舍得花錢買平安”的理念，在企業建設資金緊張的狀況下，仍然加大安全防范基礎設施建設，努力提高人防、物防、技防能力。從2009年開始，我們前后總共投資870多萬元，對全市一批郵儲網點、金庫等基礎設施進行改造、更新，建立起全市郵儲安全三級監控網。對模擬監控儲匯網點進行數字化改造，并將本埠23個儲蓄網點的監控系統全部與110報警臺聯網。此項工作得到市公安局治安支隊、市銀監局的極高評價。對全市郵政儲蓄余額在3000萬及5000萬以上儲蓄網點的二道緩沖門等進行改造，提升儲蓄網點二級以上風險防范等級，增強了風險等級評估驗收合格能力。對金庫網點的門鎖進行改造，率先在全省實現金庫網點全部使用雙面指紋鎖。推行中心監控改造，將全市96個郵儲網點和10個金庫全部納入市局監控中心進行集中監控，并安排5名專職人員輪班值守，對安全的設防、撤防和防盜報警、服務規范、業務操作規范綜合能力實行實時監控。此外，我們還推行儲匯資金社會化押運，目前，漳州本埠和龍海局已將儲蓄資金委托保安公司押運，實現了風險轉移，保證了儲匯資金和員工人身安全。在抓好安全防范設施建設，提高抗風險能力的同時，我們十分重視單位內部矛盾糾紛排查調處工作。按照“各負其責、預防為主、及時排查、工作在前”的工作原則，成立矛盾糾紛調解委員會，建立矛盾糾紛排查調處情況統計表和季度分析會議制度。并以“四個結合”，來構建化解矛盾糾紛工作的新機制，變被動為主動，變調處為主為防范為主，各類矛盾糾紛逐年減少，保障了平安單位的創建工作。一是堅持事前防范和目標防范相結合，建立超前預警機制，將工作重心放在調處之前、排查之前、矛盾產生之前，有效遏制了各類矛盾糾紛的滋生蔓延。二是堅持經常排查與重點排查相結合，構建排查網絡、筑牢排查基礎，建立經常性排查與重點性排查相結合的矛盾糾紛排查工作機制，筑牢排查基礎，全面掌握和了解干部職工思想動態，及時做好引導和教育工作。三是堅持分級處置與應急處置相結合，創新工作思路，改進調處方法，建立逐級調處、集中調處、應急

調處機制，使矛盾糾紛就地化解。四是堅持專門調解與群眾化解相結合，充分發揮專門機關和組織的職能作用，注重走群眾自我教育、自我化解的新路，建立有序調處機制，使單位內部矛盾糾紛排查調處工作逐步走上法制化、規范化的軌道，促進了企業的和諧與穩定。（四）抓好隊伍，夯實基礎，融入地方，做好幫扶在開展平安郵政建設中，我們特別突出狠抓安全保衛隊伍建設，努力夯實單位安全保衛的基礎。郵政經濟民警隊是安全保衛隊伍的重要組成部分，擔負著我局押運鈔和金庫值守以及生產樞紐、網點與機關大院的守護、巡邏等重要任務，經警隊伍的素質直接影響企業安全保衛工作。我局在加強重要崗位內控管理的同時，貫徹從嚴治警的方針，高度重視抓好經警隊伍的組織建設、思想建設和隊伍管理。制定了軍事訓練計劃、培訓制度、教育管理制度、考核制度等，并抓好落實，構筑牢固的思想道德防線。我們還開展創優等警隊活動，并規定每星期一經警各崗位的班長要到保衛部匯報警隊情況，及時關注和掌握警員的工作情況和八小時之外生活動態，做到未雨綢繆、嚴格教育、嚴格訓練、嚴格管理、嚴明紀律，從而加強了警隊管理，提高警員素質，良好地擔負起為郵政發展和社會安定穩定保駕護航的重任，涌現出不少打擊現行犯罪，維護社會安定的典型。如龍海、云霄兩局的經警隊員分別于2009年11月8日擒獲了假冒存折騙取現金的犯罪嫌疑人，不少局的經警隊員還擒獲了各種竊賊，受到了社會各界和公安部門的稱贊，既樹立了良好的企業形象，也為維護社會安定穩定做出了努力。在開展創建“平安郵政單位”活動中，我們注重融入地方平安建設，主動接受當地綜治部門的指導和協調，及時向地方綜治辦報送信息，做好匯報工作。同時，積極主動地做好與“平安”掛鉤單位的幫扶工作，如市局黨委書記、局長謝松龍多次帶領聯絡員走訪“平安”掛鉤單位長泰縣巖溪鎮，加強溝通聯絡，指導開展平安建設。今年1月18日我局創建辦一行由市局分管領導帶隊，走訪巖溪鎮政府，并贈送了“戴爾”電腦等物資支持巖溪鎮的“平安”建設。其他各縣市局也都積極主動地以各種方式，做好與“平安”掛鉤單位的幫扶工作，充分發揮郵政在地方平安建設的作用，得到了地方政府的廣泛贊譽。二、幾點體會兩年來，我們在創建“平安郵政單位”工作中不斷探索，積極實踐，感受很深，體會頗多，主要有以下“四個必須”：一是必須領導重視，認識統一

根據縣聯社關于印發《*縣農村信用社案件風險隱患清查與綜合治理活動實施方案》以及聯社的安排，為了切實加強信用社經營管理，提升信用社內控水平，有效防范經營風險，預防案件發生，我社立即召開全體職工會議，傳達省聯社*同志在全省農村信用社案件風險隱患清查與綜合治理工作會議上的講話，在全社開了動員會，結合信用社實際情況，并作了詳細的自查安排，制定了一系列的措施，按照要求進行了自查活動，具體報告如下：

一、加強組織領導，精心準備

成立了信用社案件防范專項治理自查工作領導小組，由*同志任組長，*同志任副組長，*、*、*、*、*等同志為成員，全面開展專項治理自查工作。對信用社進行了全面自查，明確自查人責任，使自查工作覆蓋到全社各項業務，自查面均達到100%。

二、自查內容：

主要檢查：

1、規章制度健全及落實情況

對許多案件暴露的問題和在經營管理中防范風險工作提出一些自己的看法。商業銀行特殊的經營方式決定了從產生之日起便于風險結下了不解之緣.同時也決定了風險管理在商業銀行的經營管理中占有十分重要的地位。結合上級行對基層機構和網點管理的要求.

(一)在經營指導思想上未落實“兩手抓”的要求。在平時的工作中,對上級下發的有關文件及規定講了,也相應制定了落實措施,但許多時候沒有認真抓好規章制度的落實,只注重業務發展而松懈了嚴格的內部管理;沒有正確處理好業務發展與內控管理的關系,致使職工中防風險意識差,是非觀念差,嚴重違反了規章還認為是為了業務發展,認識不到違規的危害性。同時,沒有對職工的行為進行認真排查分析,每年的“排查”活動都是走過場的。

(二)串崗操作,有章不循,違章操作,違規行為客觀上為案件當事人作案成功創造了有利條件。

(三)基層負責人及相關責任人員責任心不強,工作失職,監督管理工作不到位。營業網點負責人對出納柜臺工作的檢查僅限于例行檢查庫存現金和重空,對各崗位工作人員的日常操作程序,執行規章制度的情況心中無數,也沒有嚴格落實內外帳核對制度。

(四)上級行主管部門的管理不到位，業務主管部門對業務工作及各項規章制度指導、檢查、監管不力,平時轉發文件多,督促完成業務指標多,強調規范經營多，但下功夫抓規章制度的落實不夠,對檢查出的問題有批評,也責成整改,但對整改效果的后續督查不落實,對違規操作的事沒有按規定處理責任人,起不到檢查的警示和促進規范作用。尤其是個別部門檢查不全面,除檢查庫存現金和重空外,長期沒有進行全面的會計業務檢查,使問題長期發現不了,違規違紀行為得不到及時糾正和制止。

金融是現代經濟工作的核心,而基層金融機構又是全部金融工作的基礎和風險的高發地。要把基層銀行辦成“好銀行”,基層組織建設、干部職工隊伍的能力、素質至關重要,只有政治過硬、作風正派,具有現代金融知識和較強工作能力并且在工作中堅持規范經營，自覺防范風險的干部、職工隊伍,才能完成好各項工作任務。

我行接到市分行關于對員工行為排查及崗位輪換的通知后，非常重視，按照市分行要求的內容，制定出了實施方案，采取了有效的措施，認真抓了此項工作，現將情況匯報如下：

一、黨委重視，制定方案

為了將此項工作實實在在落到實處，我行黨委多次研究，針對排查的對象、內容、方式、崗位輪換的辦法和采取的措施，制定出了具體的實施方案，并于5月25日以我行紅頭文件下發到各個營業網點，使全行員工明確了開展此項工作的目的、意義、方式、方法和內容，也對此項工作的順利進行起到了一定的作用。

二、組織人員，調查摸底

我行共有干部職工120人，重要崗位及一線操作人員占到80％，為了搞清這些人員所在崗位的工作年限，我行由辦公室牽頭，組織各部室主任共8人，深入到各個營業網點進行了認真細致的摸底調查，并填寫崗位年限報表，在調查統計中全行共有30人在原崗位工作超過3年以上。通過調查摸底，支行黨委掌握了基本情況，為開展崗位輪換工作奠定了基礎。

三、崗位輪換，落到實處

我行接到市分行關于對員工行為排查及崗位輪換的通知后，非常重視，按照市分行要求的內容，制定出了實施方案，采取了有效的措施，認真抓了此項工作，現將情況匯報如下：

一、黨委重視，制定方案

為了將此項工作實實在在落到實處，我行黨委多次研究，針對排查的對象、內容、方式、崗位輪換的辦法和采取的措施，制定出了具體的實施方案，并于5月25日以我行紅頭文件下發到各個營業網點，使全行員工明確了開展此項工作的目的、意義、方式、方法和內容，也對此項工作的順利進行起到了一定的作用。

二、組織人員，調查摸底

我行共有干部職工120人，重要崗位及一線操作人員占到80％，為了搞清這些人員所在崗位的工作年限，我行由辦公室牽頭，組織各部室主任共8人，深入到各個營業網點進行了認真細致的摸底調查，并填寫崗位年限報表，在調查統計中全行共有30人在原崗位工作超過3年以上。通過調查摸底，支行黨委掌握了基本情況，為開展崗位輪換工作奠定了基礎。

三、崗位輪換，落到實處

一、認真開展省、州局安排的“對銀行帳戶治理及大額現金交易排查”、“對工資業務進行排查”、“防范銀行業金融機構內部職工挪用資金買彩票案件”、“中間業務專項檢查”、“排雷行動”、“金秋行動”、“內部控制評價”，以確保郵政儲匯資金安全，保衛經營成果。

二、按照《四川省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》以及《四川省郵政儲匯資金票款安全連鎖責任制》、《四川省儲匯業務稽查方案》、《20**年xx州銀監分局案件防控工作措施》等重要文件，對郵政金融資金實施有效監控，促進郵政金融業務穩定、健康發展。

三、認真落實資金票款安全局長負責制，實行儲匯資金安全治理責任制，年初層層簽訂《xx縣郵政局金融資金安全責任書》。把郵政儲匯資金安全治理作為重點，認真落實資金票款安全治理的規章、規定、辦法，每次全局職工大會和日常工作安排，局領導必講安全內容。

三、把安全防范溶進日常治理，貫徹預防為主、單位牽頭、群防群治、突出重點、保障安全的方針。安全是各項業務發展的基礎，是第一要事。對外我局密切關注社會形式，嚴防不法分子的侵害。從早接款晚送款，到出進通勤門，我局都制訂了嚴格的規章制度，并督促每一個員工遵照執行。做到人人熟悉防搶預案，定期演習。對內簽訂職工聯保責任書，員工思想動態調查報告。使安全保衛工作做到防微杜漸，萬無一失，繼續創造了全年安全無事故。

四、為強化郵政金融安全治理，結合本局實際，制定了《xx縣郵政局內部治安保衛條例實施細則》，先后修定了《xx縣郵政局儲匯資金安全治理辦法》、《關于對郵政儲蓄大額現金支付實行分級審批制度治理的通知》、《調整20**年儲匯周轉金定額明確超限提款權限的通知》、《金庫治理考核辦法》、《xx縣郵政局金庫治理、上放工接送安全綜合考核辦法》以及各項突發事件應急預案。

五、嚴格按照省局和州局的要求的頻次和內容開展安保視察工作，采取突擊檢查、專項檢查與常規檢查相結合，局領導還經常親身帶隊到支局所進行夜間檢查，對查出的題目和資金安全隱患進行追蹤整改、督促落實。對相關職員“有規不遵、有章不循”，嚴格按照《xx縣郵政局綜合治理考核辦法》相關規定逗硬考核。