聯(lián)社營業(yè)部崗位排查匯報

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根據(jù)聯(lián)社《關(guān)于開展重點排查工作的通知》（三信聯(lián)發(fā)〔〕號）文件的精神、我營業(yè)部結(jié)合有關(guān)內(nèi)控制度組織員工進行了學(xué)習(xí)，并要求各崗員工開展重點排查。現(xiàn)將排查情況匯報如下：

一、對員工的排查

我營業(yè)部共有在崗員工12人。其中男員工3名；女員工9名。主要分布在聯(lián)行清算柜3人；對公業(yè)務(wù)柜2人；儲蓄專柜4人；信貸崗1人；主管會計1人；主任1人。

（一）經(jīng)對以上各崗員工的排查

1、八小時以內(nèi)能遵守勞動紀(jì)律，按時上班；

2、各員工能按自己的崗位制度辦理業(yè)務(wù)，無逆程序操作業(yè)務(wù)，無重大差錯和責(zé)任事故。

（二）經(jīng)排查八小以外

1、沒有員工參與經(jīng)商辦企業(yè)，且交友正常；

2、沒有發(fā)現(xiàn)員工參與黃、賭、毒；

3、沒有員工出現(xiàn)異常與自己收入不相稱的高消費行為。

二、對員工具體崗位的排查

（一）存款的核對檢查

存款核對自查，活期儲蓄存款和定期儲蓄存款通過在柜臺發(fā)生業(yè)務(wù)時進行當(dāng)面核對的，對公活期存款以月日余額為準(zhǔn)，通過發(fā)出對賬單進行核對。核對存款帳面余額與存折余額相符，未存在營業(yè)單位負(fù)責(zé)人、儲蓄崗位員工出具虛假存單、存折、虛存實支，以及截留、挪用、盜支客戶存款等現(xiàn)象。

（二）貸款的核對檢查

這次自查核對工作在清產(chǎn)核資對貸款戶發(fā)出詢證函核對的基礎(chǔ)上，再通過利用利息收入傳票和催收通知書進行當(dāng)面簽名核對，同時，對貸款檔案資料和信貸制度執(zhí)行情況進行檢查。貸款合同和有關(guān)協(xié)議能按規(guī)定辦理，合規(guī)合法。貸款發(fā)放落實“三查”工作，按操作規(guī)程辦理，每筆貸款都是當(dāng)班會計嚴(yán)格對照審查并在營業(yè)柜臺辦理發(fā)放。有沒有越審批權(quán)限和超范圍發(fā)放貸款，逆程序、跨地區(qū)貸款以貸收息和化整為零的貸款。擔(dān)保貸款真實，抵押物合法、足夠，有沒有信貸員向客戶違規(guī)授信現(xiàn)象。

（三）會計出納核對檢查

會計業(yè)務(wù)做到相互分離、相互制約，會計結(jié)算執(zhí)行日清月結(jié)制度。無白條抵庫、挪用庫款情況。帳簿、憑證、現(xiàn)金實行交叉復(fù)核，往來帳戶、匯兌結(jié)算能逐筆核對。“印、押、證”按規(guī)定實行專人保管，未存在違規(guī)使用現(xiàn)象。貸款押抵物品，重要空白憑證，實行賬實保管與使用相分離，賬實相符，已使用的重要空白憑證能及時銷號，未存在漏銷號或銷錯號的現(xiàn)象。能按規(guī)定程序、時間完成事后監(jiān)督業(yè)務(wù)。費用開支實行有三簽手續(xù)，做到合理、合規(guī)、合法，費用能逐筆向聯(lián)社報批，無先斬后奏現(xiàn)象。現(xiàn)金調(diào)拔能執(zhí)行先預(yù)算后調(diào)拔的規(guī)章制度。會計交接符合規(guī)定，會計檔案管理符合規(guī)范，會計核算符合“六相符”的原則。能執(zhí)行信用社與客戶、銀行之間以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會計賬之間的適時對帳制度。不存在設(shè)立“小金庫”和賬外經(jīng)營情況。

（四）計算機業(yè)務(wù)系統(tǒng)核對檢查

每個柜員保管好自已的柜員密碼，并能按相關(guān)制度規(guī)定進行管理使用，無泄露密碼的現(xiàn)象。業(yè)務(wù)操作流程能按照規(guī)定執(zhí)行，柜員離開柜臺時，能做到退出系統(tǒng)。柜員崗位設(shè)置符合制度要求，柜員交接時能填寫交接登記簿，并有監(jiān)交人簽名。業(yè)務(wù)人員每天早上上班前能按規(guī)定打印日終資料進行核對，業(yè)務(wù)主管蓋章復(fù)核。聯(lián)行業(yè)務(wù)方面，出納能在收到現(xiàn)金并記帳或蓋章復(fù)核轉(zhuǎn)帳票據(jù)之后，才進行聯(lián)行業(yè)務(wù)電腦復(fù)核操作，無存在單人操作現(xiàn)象。

（五）安全管理核對檢查

安全工作確定有部主任主管，并成立了治安綜合治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組。做到安全工作每月檢查1次以上，庫存檢查2次以上；保持做到每月定期和不定期召開安全防范專題學(xué)習(xí)教育，崗位有應(yīng)急預(yù)案。嚴(yán)格執(zhí)行“四雙”制度。能做到雙人臨柜、卡把入庫、鑰匙分管。營業(yè)前能做好安全設(shè)施的檢查；營業(yè)期間能實行“封閉”式上班，按規(guī)定接受上級的檢查；尾箱交接操作符合規(guī)程，有交接簽名記錄。營業(yè)室的設(shè)施和設(shè)置符合有關(guān)要求，按上級要求配備防衛(wèi)、滅火、應(yīng)急報警、監(jiān)控等器械，應(yīng)急報警、監(jiān)控設(shè)備運作正常。廢止的業(yè)務(wù)章、現(xiàn)金訖、轉(zhuǎn)帳訖能封存入庫保管。

三、存在問題

截止月末，我營業(yè)部各項存款余額為萬元；各項貸款余額為萬元，日均各項業(yè)務(wù)收付余筆，金額萬余元，日均現(xiàn)金收付余筆，金額萬余元。同時還肩負(fù)全轄現(xiàn)金調(diào)撥、上介整點。因人員嚴(yán)重不足，一是重要崗位強制休假制度沒有得到落實，二是信貸崗位管理薄弱，信貸員只有1人，貸后檢查工作等得不到全面落實。

四、建議

1、加強窗口服務(wù)，增加柜臺對外綜合柜組一個，配置人員2人；

2、加強信貸管理，增加信貸員2人。