信用社案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作電視電話(huà)會(huì)貫徹情況匯報(bào)

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根據(jù)銀監(jiān)會(huì)電視電話(huà)會(huì)精神，××縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社極其重視，于2006年3月20日下午召開(kāi)了領(lǐng)導(dǎo)班子會(huì)和社務(wù)會(huì)及機(jī)關(guān)全體職工會(huì)議，將電視電話(huà)會(huì)精神進(jìn)行貫徹，并準(zhǔn)備于25日召開(kāi)轄內(nèi)信用社主任會(huì)議貫徹落實(shí)電視電話(huà)會(huì)精神，同時(shí)整理印發(fā)銀監(jiān)會(huì)唐雙寧副主席在全國(guó)合作金融結(jié)構(gòu)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作電視電話(huà)會(huì)上的講話(huà)，發(fā)到每一位員工。當(dāng)前，合作金融機(jī)構(gòu)案件頻發(fā)，特別是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給農(nóng)村信用社信譽(yù)和社會(huì)形象帶來(lái)嚴(yán)重影響。為切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)控管理，防范各類(lèi)操作風(fēng)險(xiǎn)，遏制案件多發(fā)勢(shì)頭，緊緊圍繞“兩個(gè)狠抓、兩個(gè)改進(jìn)、……”保證改革和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。××聯(lián)社決定集中一段時(shí)間，在全系統(tǒng)開(kāi)展一次以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的嚴(yán)控操作風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)防案件發(fā)生的專(zhuān)項(xiàng)治理工作。現(xiàn)提出如下實(shí)施方案：

一、案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作的指導(dǎo)思想

本次開(kāi)展的嚴(yán)控操作風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)防案件發(fā)生的專(zhuān)項(xiàng)治理工作，在深刻領(lǐng)會(huì)銀監(jiān)會(huì)和安徽銀監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)同志的講話(huà)精神基礎(chǔ)上，把嚴(yán)控操作風(fēng)險(xiǎn)、防范各類(lèi)案件，同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化體制改革有機(jī)結(jié)合起來(lái)；把嚴(yán)控操作風(fēng)險(xiǎn)、防范各類(lèi)案件，同加強(qiáng)員工行為管理和實(shí)施以人為本教育有機(jī)結(jié)合起來(lái)；堅(jiān)持“橫向到邊、縱向到底”的原則，排查風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)控制、案件查防工作的緊迫感和責(zé)任感，從嚴(yán)治社，強(qiáng)化管理，緊盯風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，控制住關(guān)鍵崗位、關(guān)鍵人，原創(chuàng)：有效遏制案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理水平，為××聯(lián)社改革和發(fā)展，創(chuàng)造良好環(huán)境。

二、加強(qiáng)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作的組織領(lǐng)導(dǎo)

聯(lián)社成立專(zhuān)項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由×××理事長(zhǎng)任組長(zhǎng)，××副主任、×××監(jiān)事長(zhǎng)任副組長(zhǎng)，××、×××以及聯(lián)社各部門(mén)主要負(fù)責(zé)人為小組成員，全面加強(qiáng)專(zhuān)項(xiàng)治理工作的領(lǐng)導(dǎo)。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，由×××監(jiān)事長(zhǎng)任辦公室主任，負(fù)責(zé)日常管理工作。

三、案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作的實(shí)施步驟

本次專(zhuān)項(xiàng)治理工作分三個(gè)步驟實(shí)施：

1、組織動(dòng)員階段。在聯(lián)社專(zhuān)項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，3月下旬召開(kāi)專(zhuān)項(xiàng)治理工作動(dòng)員大會(huì)，認(rèn)真搞好思想發(fā)動(dòng)和組織動(dòng)員，讓全體員工都參與到此項(xiàng)工作中；制定工作計(jì)劃，列出專(zhuān)項(xiàng)治理工作時(shí)間表；明確專(zhuān)項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室、聯(lián)社各部門(mén)和各基層信用社的工作職責(zé)。使廣大干部職工充分認(rèn)識(shí)本次專(zhuān)項(xiàng)治理工作的重要意義，形成強(qiáng)烈的工作氛圍。

2、貫徹實(shí)施階段。聯(lián)社將按照電視電話(huà)會(huì)議的要求，4—5月份，積極開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)治理的各項(xiàng)工作，全面完善規(guī)章制度，認(rèn)真開(kāi)展各項(xiàng)檢查，嚴(yán)格操作風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)肅查處各類(lèi)案件，積極推進(jìn)業(yè)務(wù)工作，努力用業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的業(yè)績(jī)，體現(xiàn)專(zhuān)項(xiàng)治理工作的實(shí)際效果。

3、整改總結(jié)階段。6—7月份，對(duì)本次專(zhuān)項(xiàng)治理工作中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和隱患，聯(lián)社將進(jìn)一步加大整改力度，制定出詳實(shí)的整改方案，明確各級(jí)責(zé)任，積極進(jìn)行整改，并對(duì)整改情況進(jìn)行跟蹤檢查，并于9月底形成專(zhuān)題報(bào)告，及時(shí)上報(bào)××銀監(jiān)辦和滁州銀監(jiān)分局。

四、案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作的目標(biāo)和內(nèi)容

專(zhuān)項(xiàng)治理工作的總體目標(biāo)：狠抓治標(biāo)，立足治本，力求標(biāo)本兼治，加強(qiáng)制度建設(shè)，強(qiáng)化行為管理，各類(lèi)操作風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制，各類(lèi)違法違規(guī)案件得到有效遏制，已發(fā)案件得到完全查處，案件數(shù)量不斷下降，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的有效控制率100%，案件發(fā)案率控制為零。工作的主要內(nèi)容有：

1、全面開(kāi)展規(guī)章制度專(zhuān)項(xiàng)清理。結(jié)合“內(nèi)控管理年”活動(dòng)的開(kāi)展，聯(lián)社在4月底前，對(duì)現(xiàn)有的規(guī)章制度進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)清理，制定規(guī)范的操作規(guī)程，切斷管理“斷層”和風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”；對(duì)已經(jīng)不適應(yīng)的現(xiàn)有規(guī)章制度，及時(shí)進(jìn)行修訂完善，確保管理的連續(xù)性和風(fēng)險(xiǎn)的可控性，用科學(xué)的、完善的、剛性約束力強(qiáng)的內(nèi)控制度，規(guī)范員工的行為，管好我們的業(yè)務(wù)。

2、積極開(kāi)展制度執(zhí)行情況大檢查。聯(lián)社將在5月份，組織一次規(guī)模較大的綜合檢查活動(dòng)，檢查的主要內(nèi)容包括：業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實(shí)和執(zhí)行情況，包括授權(quán)授信、信貸資產(chǎn)管理、資金管理、會(huì)計(jì)結(jié)算管理、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理等。重點(diǎn)檢查各項(xiàng)規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有部門(mén)、業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)是否制訂了詳細(xì)的操作規(guī)程和細(xì)則；各項(xiàng)規(guī)章制度是否得到有效貫徹，差錯(cuò)和事故是否能夠得到及時(shí)有效糾正；崗位責(zé)任制是否明確有效并真正執(zhí)行。屆時(shí)我們將制定出詳細(xì)的檢查方案，認(rèn)真組織實(shí)施，確保檢查工作取得實(shí)實(shí)在在的效果。

3、扎實(shí)開(kāi)展防范各類(lèi)操作風(fēng)險(xiǎn)的專(zhuān)項(xiàng)檢查。一是聯(lián)社信貸管理部門(mén)將組織力量，對(duì)超時(shí)效貸款逐筆查明原因，對(duì)大額貸款管理是否到位。二是聯(lián)社財(cái)務(wù)部門(mén)對(duì)對(duì)帳管理制度貫徹情況開(kāi)展檢查，重點(diǎn)檢查信用社與客戶(hù)、信用社與銀行以及信用社內(nèi)部業(yè)務(wù)帳與會(huì)計(jì)帳之間是否按要求及時(shí)進(jìn)行對(duì)帳；對(duì)未達(dá)帳和差錯(cuò)處理是否有流程控制，是否做到對(duì)未達(dá)帳和帳款差錯(cuò)有查核工作不返原崗處理，記帳崗位和對(duì)帳崗位是否嚴(yán)格分開(kāi)；是否嚴(yán)格執(zhí)行印章、密押、憑證的分管與分存及銷(xiāo)毀制度；是否對(duì)可能發(fā)生的帳外經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行監(jiān)控，對(duì)新客戶(hù)大額存款和開(kāi)設(shè)帳戶(hù)是否遵循“了解你的客戶(hù)”“了解你的客戶(hù)業(yè)務(wù)”的原則，對(duì)大額出帳和走帳中是否設(shè)立了不同的額度控制并由基層社雙人驗(yàn)核和聯(lián)社獨(dú)立復(fù)審；會(huì)計(jì)人員是否向有關(guān)部門(mén)和負(fù)責(zé)人直接報(bào)告違規(guī)行為和問(wèn)題，報(bào)告的問(wèn)題是否得到有效處理；三是聯(lián)社人事、監(jiān)察、稽核部門(mén)，要對(duì)目前引發(fā)案件的主要部位、關(guān)鍵崗位和關(guān)鍵人員進(jìn)行重點(diǎn)檢查，內(nèi)容包括：是否建立員工行為失范監(jiān)察制度，嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)以外的行為；崗位輪換、干部交流、強(qiáng)制休假等制度的建立及執(zhí)行情況，員工參與黃、賭、毒行為、參與股票買(mǎi)賣(mài)、經(jīng)商辦企業(yè)的行為是否得到有力糾正；安全保衛(wèi)各項(xiàng)管理制度是否執(zhí)行到位，是否對(duì)疑點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行持續(xù)跟蹤檢查，及時(shí)整改到位。

4、加大對(duì)大額貸款的檢查。聯(lián)社各相關(guān)部門(mén)將按照銀監(jiān)部門(mén)的要求，強(qiáng)化市場(chǎng)定位，明確控制目標(biāo)，防范關(guān)聯(lián)交易，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，對(duì)大額貸款的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)性逐個(gè)排查，建立定期分析報(bào)告制度。信貸管理部門(mén)定期檢查判斷是否存在集團(tuán)客戶(hù)和關(guān)聯(lián)企業(yè)的大額貸款，已發(fā)放的大額貸款是否落實(shí)了風(fēng)險(xiǎn)防范措施，是否及時(shí)對(duì)信貸資金的使用情況進(jìn)行跟蹤檢查。

五、案件專(zhuān)項(xiàng)治理的工作要求

相關(guān)各部室及基層社要高度重視本次專(zhuān)項(xiàng)治理工作。單位負(fù)責(zé)人要親自組織，制定出詳細(xì)的工作計(jì)劃，長(zhǎng)計(jì)劃短安排，明確相關(guān)責(zé)任，并督促相關(guān)人員認(rèn)真落實(shí)；職能部室負(fù)責(zé)同志要分工合作，一級(jí)抓一級(jí)，多到一線檢查、多到問(wèn)題集中的地方，深入調(diào)研，仔細(xì)檢查，幫助基層社解決問(wèn)題，發(fā)揮三線監(jiān)督的作用。聯(lián)社將出臺(tái)問(wèn)題舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法，依靠和發(fā)動(dòng)一線員工，鼓勵(lì)檢舉違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題。在本次專(zhuān)項(xiàng)治理中要做到檢查處理到位、責(zé)任追究到位、問(wèn)題整改到位，控制和杜絕案件隱患，堅(jiān)決遏制案件高發(fā)勢(shì)頭。

六、案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作做到“六結(jié)合”

一是自我檢查與聯(lián)社檢查相結(jié)合。在信用社和員工自查的基礎(chǔ)上，聯(lián)社組織有關(guān)職能科室進(jìn)行全面檢查。在這次案件防范治理工作中，劃分一個(gè)界限標(biāo)準(zhǔn)：2006年6月30日前對(duì)信用社和員工自查出或主動(dòng)交待的問(wèn)題，聯(lián)社將酌情處理；對(duì)聯(lián)社檢查出問(wèn)題或群眾舉報(bào)出的問(wèn)題從嚴(yán)從重處理。

二是發(fā)現(xiàn)問(wèn)題與及時(shí)整改相結(jié)合。對(duì)于防范、治理過(guò)程中，不論自查、檢查或舉報(bào)所發(fā)現(xiàn)的一切問(wèn)題，嚴(yán)格按照有關(guān)法規(guī)、政策、規(guī)定進(jìn)行認(rèn)真糾改，堅(jiān)決做到不放過(guò)一筆大的，不遺漏一筆小的，且堅(jiān)決做到“措施嚴(yán)、行動(dòng)快”。對(duì)問(wèn)題得不到及時(shí)糾改解決的單位，要從嚴(yán)追究有關(guān)人員責(zé)任。

三是防范風(fēng)險(xiǎn)與穩(wěn)定發(fā)展相結(jié)合。操作風(fēng)險(xiǎn)是信用社的基礎(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)和主要風(fēng)險(xiǎn)，與其它風(fēng)險(xiǎn)一樣長(zhǎng)期存在于信用社的經(jīng)營(yíng)發(fā)展之中，必須時(shí)刻警惕，常抓不懈。這次開(kāi)展的防范操作風(fēng)險(xiǎn)、加強(qiáng)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作非常及時(shí)、非常必要，其目的是為了更好地促進(jìn)信用社穩(wěn)健發(fā)展。

四是防范治理與經(jīng)營(yíng)管理相結(jié)合。在提高對(duì)此項(xiàng)工作認(rèn)識(shí)的基礎(chǔ)上，吃透精神，把握政策，不顧此失彼。按照各級(jí)銀監(jiān)部門(mén)的要求認(rèn)認(rèn)真真、扎扎實(shí)實(shí)做好防范治理工作，切實(shí)促進(jìn)農(nóng)村信用社改革順利進(jìn)行，業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，實(shí)現(xiàn)我縣農(nóng)村信用社超常規(guī)、跨越式發(fā)展的宏偉目標(biāo)。

五是防范治理與改革發(fā)展相結(jié)合。現(xiàn)正處于改革階段，貸款五級(jí)分類(lèi)工作同案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作同步進(jìn)行，因此，要充分認(rèn)識(shí)到案件專(zhuān)項(xiàng)治理的必要性，讓案件專(zhuān)項(xiàng)治理為改革保駕護(hù)航，在抓好改革工作的同時(shí)，做到改革與防范治理兩不誤。