金融發(fā)展與國際貿(mào)易關(guān)系探索

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論文關(guān)鍵詞：國際貿(mào)易金融發(fā)展關(guān)系

論文摘要：金融發(fā)展與國際貿(mào)易是相輔相成的，互相促進(jìn)，相互融合的。

緒論

金融與貿(mào)易是國民經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的兩個(gè)重要組成部分，也是區(qū)域間經(jīng)濟(jì)關(guān)聯(lián)的重要渠道。隨著經(jīng)濟(jì)一體化的不斷深入發(fā)展，金融與貿(mào)易在區(qū)域內(nèi)以及區(qū)域間的融合與互動(dòng)關(guān)系日益突出。中國的國際貿(mào)易發(fā)展過程更是有力的突出了這種變化。

分析

所謂金融發(fā)展，簡單來講就是指金融業(yè)為適應(yīng)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而對金融機(jī)構(gòu)結(jié)構(gòu)、金融工具結(jié)構(gòu)等金融結(jié)構(gòu)作出的相應(yīng)調(diào)整與變化，其目的是為經(jīng)濟(jì)發(fā)展創(chuàng)造更優(yōu)越的金融條件。

在金融發(fā)展趨勢下中國與其他國家貿(mào)易關(guān)系的發(fā)展與變化是怎樣的，隨著經(jīng)濟(jì)一體化的不斷發(fā)展，金融與國際貿(mào)易的相互影響日益凸顯，金融發(fā)展對我國國際貿(mào)易的發(fā)展發(fā)揮了巨大作用。同時(shí)各國間貿(mào)易業(yè)在對金融業(yè)發(fā)展發(fā)揮著能動(dòng)作用。

國際貿(mào)易從一個(gè)國家的角度看就是對外貿(mào)易，它是在一定的歷史條件下產(chǎn)生和發(fā)展起來的。形成國際貿(mào)易的兩個(gè)基本條件是:<1)社會(huì)生產(chǎn)力的發(fā)展;<2)國家的形成。

首先，金融發(fā)展水平可能對國際貿(mào)易模式有重要影響。

金融領(lǐng)域的發(fā)展給一個(gè)國家更依賴于外部融資的產(chǎn)業(yè)帶來比較優(yōu)勢。因此，一國的金融發(fā)展水平可能也是比較優(yōu)勢的一個(gè)來源。

金融發(fā)展影響國際貿(mào)易結(jié)構(gòu)，貿(mào)易結(jié)構(gòu)可分為商品結(jié)構(gòu)、地區(qū)結(jié)構(gòu)

從商品結(jié)構(gòu)上看，金融發(fā)展程度高的國家，在對金融依賴較強(qiáng)的技術(shù)知識(shí)密集型產(chǎn)品的生產(chǎn)和貿(mào)易中具有比較優(yōu)勢并大量生產(chǎn)與出口;金融發(fā)展程度低的國家，在對金融依賴弱的勞動(dòng)密集型產(chǎn)品的生產(chǎn)與貿(mào)易中具有比較優(yōu)勢并大量生產(chǎn)與出口。因此，金融發(fā)展可以促進(jìn)國際貿(mào)易結(jié)構(gòu)升級，進(jìn)而促進(jìn)進(jìn)出口貿(mào)易結(jié)構(gòu)的改善。新中國成立60年，中國金融發(fā)展60年，60年的中國金融經(jīng)歷了翻天覆地的變化。

金融業(yè)的蓬勃發(fā)展，給新中國注入了新鮮血液，也使得中國與世界的經(jīng)濟(jì)聯(lián)系加強(qiáng)了，中國與其他國家建立了更多合作關(guān)系，中國的進(jìn)出口貿(mào)易結(jié)構(gòu)在這60年間發(fā)生了巨大變化。2001年中國加入世貿(mào)組織后，成為世界貿(mào)易大家庭中的一員，作為一個(gè)貿(mào)易大國日益崛起，與此同時(shí)中國金融市場也更加開放，經(jīng)濟(jì)的繁榮增強(qiáng)了國力更推動(dòng)了科技的發(fā)展，中國的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)也隨金融業(yè)的發(fā)展不斷升級。

從地區(qū)結(jié)構(gòu)來看，由于金融對貿(mào)易的支持、服務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)分散作用，地區(qū)金融越發(fā)達(dá)對貿(mào)易的促進(jìn)作用就越大，容易出現(xiàn)“馬太效應(yīng)”，即在其他條件不變的情況下，金融越發(fā)達(dá)的地區(qū)，貿(mào)易就越發(fā)達(dá)。而美國作為當(dāng)今世界金融業(yè)發(fā)展之首，其貿(mào)易發(fā)達(dá)程度也是眾所周知的。

金融發(fā)展影響企業(yè)國際貿(mào)易競爭力

國際貿(mào)易金融服務(wù)主要包括國際結(jié)算、國際貿(mào)易融資和國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避等。國際貿(mào)易金融服務(wù)業(yè)的發(fā)展，不僅可以促成企業(yè)的國際貿(mào)易業(yè)務(wù)，還有利于降低企業(yè)的融資成本，減少風(fēng)險(xiǎn)和損失，從而提高經(jīng)濟(jì)效益和國際競爭力。美國、歐盟、日本的一些大企業(yè)在國際上有著超強(qiáng)的競爭力，這往往得益于這些國家發(fā)達(dá)的金融業(yè)。

金融發(fā)展影響國際貿(mào)易關(guān)系

2007年9月美國由次貸危機(jī)引發(fā)的金融市場動(dòng)蕩至今尚未平息，并且引起了全球性的連鎖反應(yīng)，信貸危機(jī)從美國擴(kuò)散到全球。2008年9月，有著158年歷史的雷曼兄弟公司破產(chǎn)、美林銀行被賤賣、美國國際集團(tuán)獲政府資助、華盛頓互惠銀行倒閉……這些觸目驚心的事實(shí)告訴人們金融危機(jī)漸入高潮。美國次貸危機(jī)演變?yōu)閲H金融危機(jī)后引發(fā)的關(guān)于經(jīng)濟(jì)衰退的擔(dān)憂也日趨升溫。美國銀行倒閉頻率創(chuàng)下新高，在這種大形勢下，國際貿(mào)易結(jié)算不可能獨(dú)保其身。美國的經(jīng)濟(jì)地位動(dòng)搖，各國間貿(mào)易關(guān)系也隨之發(fā)生改變。由此可見。金融發(fā)展與國際貿(mào)易發(fā)展是成正相關(guān)的。

其次，國際貿(mào)易對金融發(fā)展起到能動(dòng)性的影響。

Blackburn和Hung(1998)認(rèn)為通過規(guī)模效應(yīng)，貿(mào)易自由化能加速金融市場的創(chuàng)新和發(fā)展，降低金融中介成本，產(chǎn)生更高的增長率。Aizenman(2003)從理論上研究了國際貿(mào)易開放對于金融自由化的影響。他認(rèn)為貿(mào)易自由化使得金融控制成本增加，最終導(dǎo)致金融改革的發(fā)生。也就是說，金融自由化是貿(mào)易自由化的副產(chǎn)品。Do&Levchenko(2004)的模型說明了一個(gè)國家的金融發(fā)展跟實(shí)際產(chǎn)出存在著均衡的關(guān)系。產(chǎn)出的變化會(huì)影響到金融發(fā)展，由于國際貿(mào)易會(huì)影響產(chǎn)出的變化，因此國際貿(mào)易也會(huì)影響金融發(fā)展。然后，他們用一個(gè)多國實(shí)證檢驗(yàn)證明了自己的模型和立論的正確性。因此，從這個(gè)角度看，在國際貿(mào)易和金融發(fā)展之間存在著一個(gè)互動(dòng)的關(guān)系。

在目前所看到的文獻(xiàn)中，國內(nèi)的研究相當(dāng)少。白當(dāng)偉(2004)在文獻(xiàn)綜述的基礎(chǔ)上，系統(tǒng)地研究了金融抑制、金融約束以及金融發(fā)展對國際貿(mào)易的影響，并用世界77個(gè)樣本國家1965-2000年的數(shù)據(jù)進(jìn)行了實(shí)證分析，結(jié)論是金融發(fā)展的確是影響國際貿(mào)易發(fā)展的一個(gè)重要因素。但他對中國的研究表明，改革開放后中國金融發(fā)展和國際貿(mào)易之間不存在長期關(guān)系。郭云峰與刁德霖(2005)簡要地介紹了2002-2004年之間的一些文獻(xiàn)。齊俊妍(2005)介紹了國外將金融發(fā)展因素引入HO的理論框架中的一些理論和實(shí)證研究，說明金融發(fā)展可以通過提高資本泉賦和促進(jìn)技術(shù)進(jìn)步來影響一國的比較優(yōu)勢。梁莉(2005)認(rèn)為貿(mào)易開放度是金融發(fā)展的格蘭杰原因，是貿(mào)易開放促進(jìn)了金融發(fā)展而不是與之相反。沈能(2006)認(rèn)為我國金融發(fā)展與國際貿(mào)易在長期中存在均衡關(guān)系。無論從長期還是短期上看，我國金融規(guī)模與國際貿(mào)易正相關(guān)，且兩者之間具有雙向因果關(guān)系。從反饋份額看，更多表現(xiàn)在金融規(guī)模對國際貿(mào)易的因果關(guān)系，但金融效率與國際貿(mào)易負(fù)相關(guān)且不存在任何因果關(guān)聯(lián)。此外，他還考慮了在財(cái)政分權(quán)的情況下，金融發(fā)展對地區(qū)對外貿(mào)易的影響，其結(jié)論是:(1)金融發(fā)展有利于地區(qū)開放度提高;(2)政府對金融體系的干涉不利于外貿(mào);(3)我國部分地區(qū)的出口發(fā)展在很大程度上得益于非正式金融。

貿(mào)易政策是金融調(diào)整的重要手段，適當(dāng)?shù)馁Q(mào)易政策能促進(jìn)金融發(fā)展，反之則會(huì)引發(fā)金融業(yè)蕭條。同時(shí)國際貿(mào)易的發(fā)展也促進(jìn)了金融體制的改革，金融產(chǎn)品的開發(fā)，對金融業(yè)的國際化進(jìn)程起到巨大的推動(dòng)作用。

結(jié)論

總而言之，金融發(fā)展與國際貿(mào)易是相輔相成的，互相促進(jìn)，相互融合的。當(dāng)今經(jīng)濟(jì)狀況下金融發(fā)展對國際貿(mào)易的影響要比國際貿(mào)易對金融發(fā)展的影響更加明顯。金融發(fā)展影響了國際貿(mào)易的諸多方面，而國際貿(mào)易也關(guān)系著金融業(yè)的發(fā)展趨勢。