合規范文10篇

各位領導:

大家好!我演講的題目是<<合規促進效率提升>>

提到“合規”，在座的大家都不會陌生，因為它時時刻刻都體現在我們的工作中。我曾經從《讀者》上看到這么一則比喻：假設一個停車場有一百個停車位。如果美國人來停車，只能停八十輛，因為美國人的車大；要是德國人來停車呢，可以停一百輛，因為德國人守秩序；如果日本人來停車，則可以停一百二十輛，因為日本人的車小；但是如果中國人來停車，也許只能停兩輛，入口一輛、出口一輛。我想這個比喻不是有意要貶低我們的國民素質，而是想通過這個故事來告訴大家一個事實：那就是對規則進行認真貫徹落實，也就是我們所說的合規，可以最大化的整合現有的資源，將其合理安排，有序的使用，以保證目標的實現。這就是合規對于效率的保障。

自從我進入信用社工作以來，聽得最多的就是合規操作。通過省銀監局《*》和省聯社《*題》中通報的多起案例，特別是河北邯鄲農行金庫今年發生的5100多萬元現金被盜這一特大案件，更是揭示出日常工作中的有章不循，制度執行不嚴的危害性，給我們一次次敲響了警鐘，時刻提醒著我們要嚴格遵守法律法規和各項規章制度，只有這樣，才能把工作干好。同時，金融行業的特殊性也要求我們必須一切合規。

任何一種文化的形成，都必然有孕育其發生成長的合適土壤，合規文化亦是如此。當前，正值信用社改革發展的關鍵時期，合規操作，對信用社的發展有著至關重要的作用。我們每個人都要明確在履行職責過程中自己該做什么、不該做什么，自覺規范、約束自身的行為，使自己的行為符合信用社的規定。當然合規操作，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務操作，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來的產物，而是經歷了許許多多血的教訓總結出來的。只有嚴格按照各項規章制度辦事，我們才能更好地保護自己、單位和廣大客戶的利益。而要長期一貫按規章制度辦事，確實不是一件輕而易舉的事，會遇到很多這樣那樣的困難。但不能就因此而心灰意冷，要用意志戰勝困難，要用毅力長期與合規作為伙伴。工作中，只要我們每位員工都把合規作為一種精神愉悅，作為一種道德修養，作為一種本領歷練；在規章制度執行上，不怕吃苦，不怕受累，不怕麻煩；對待合規要求，要以鍥而不舍的精神，反復實踐，反復磨煉，達到持久成習，使合規行為宛如自然，使依法合規經營成為一種習慣。那么，在習慣合規的過程中，無論體制如何變化，無論領導班子怎樣更迭，無論人力資源如何組合，任何力量都不能改變慣之成習的合規。這樣，最終呈現在我們面前的，就是合規的升華，就是合規文化的形成。

《你在為誰工作》，是我們全社員工的必讀書，通過認真的閱讀和思考，使我明白：無論做什么工作，面對的工作環境無論是松散，還是嚴格，都要以飽滿的熱情，認真地工作。在工作中不管作任何事，都應將自己的心態放空，要抱著學習的態度，將每一次任務都視為一個新的開始，一段新的體驗，一扇通往成功的機會之門。同時我們應該把工作看作是一個施展自己才能的舞臺，只有在追求自我價值的實現過程中，才能最大限度地發揮自己的潛能，最大限度地服務于社會。

摘要：隨著我國改革開放的不斷深化，金融改革步入了新的發展階段，商業銀行都在積極探索更具有競爭性的融資服務模式。貿易融資作為商業銀行的融資業務，得到了快速發展，但一些商業銀行在發展貿易融資業務的過程中還存在諸多不容忽視的問題，需要加強合規性監管工作。本文對貿易融資合規性監管問題進行了深入地分析研究，分析了加強貿易融資合規性監管的重要性，在此基礎上分析了當前我國針對貿易融資合規性監管存在的突出問題，就如何加強貿易融資合規性監管提出了有針對性的措施，旨在為促進我國貿易融資科學發展、提高合規性監管工作水平提供一些參考。

關鍵詞：商業銀行;貿易融資;合規性監管;監管創新

貿易融資是商業銀行提供的一類服務，旨在促進國與國、企業與企業間的進口和出口業務。在我國金融改革不斷深化的大背景下，我國貿易融資的數量和規模不斷擴大，已經成為重要的融資服務模式，得到了商業銀行以及企業的認可。盡管從總體上來看，我國貿易融資取得了顯著成效，特別是與過去相比具有一定的科學性，但按照較高的標準來看，特別是按照黨的對金融改革提出的新要求，我國貿易融資還存在諸多不到位的方面，比較突出的就是在合規性監管方面還存在薄弱環節，需要引起重視。這就需要積極探索加強貿易融資合規性監管的有效措施，堅持問題導向，針對解決針對貿易金融合規性監管存在的突出問題，采取更加有效的措施，推動貿易融資合規性監管工作取得新的更大的成效。

1貿易融資合規性監管的重要性

隨著我國經濟的快速發展，國際貿易等得到了快速發展，特別是隨著我“走出去”戰略的深入實施，國際貿易步入了新的發展軌道，這也使我國貿易融資越來越受到重視，數量越來越多，規模越來越大，商業銀行也高度重視貿易融資業務的發展，將其作為提升商業銀行競爭力以及強化自身發展能力的重要戰略性舉措，但也存在很多違規操作的現象，必須進一步加強對貿易融資合規性的監管。在新的歷史條件下，加強貿易融資合規性監管具有十分重要的意義，突出表現在以下兩個方面。一方面，加強貿易融資合規性監管，有利于防范貿易融資和金融風險。貿易融資的服務方式多種多樣，包括授信開證、進口押匯、提貨擔保、出口押匯業務、打包放款、外匯票據貼現、國際保理、福費廷、出口買方信貸等，可以說業務體系十分廣泛，這也極大的推動了我國貿易融資的科學和健康發展。但當前我國一些商業銀行在發展貿易融資業務的過程中，由于高度重視業務規模的擴大，因而對貿易融資風險的認識不夠到位，導致出現了一些問題，特別是很多商業銀行還沒有完全建立各種融資業務的嚴格標準和規范的業務操作流程，風險控制手段落后，合規性問題比較突出。這就需要大力加強對我國貿易融資的合規性監管，努力使貿易融資步入更加科學發展的軌道，這將有利于更好地防范和控制貿易融資風險，同時也會對防范和控制金融風險具有重要價值，而且也符合黨的關于防范風險的戰略要求。另一方面，加強貿易融資合規性監管，有利于促進貿易融資科學發展。由于我國貿易融資起步晚、發展快，與國外特別是發達國家相比還有一定的差距，盡管市場規模不斷擴大，但市場體系還不夠成熟，商業銀行在開展貿易融資業務的過程中，而且激烈的國內國際市場競爭，為了能夠使貿易融資競爭力得到提升，因而有的銀行降低了開證保證金的收取比例；有的甚至采取授信開證，免收保證金；有的在保證金不足且擔保或抵押手續不全的情況下對外開立遠期信用證等，所有這些都屬于“不合規”的操作方式，不僅破壞了貿易融資市場秩序，而且也不利于我國貿易融資的科學發展。因而，加強我國貿易融資合規性監管已經迫在眉睫，只有通過卓有成效的、多元化的、全面性的、系統性的合規性監管，才能使我國貿易融資步入科學發展的軌道，才能最大限度提高我國貿易融資的整體競爭力。

2貿易融資合規性監管存在的問題

尊敬的各位領導、各位同仁：

大家上午好，我是來自井研聯社的王茂樺。我今天演講的題目是《打造合規文化，共創信合輝煌》。

還是讓我為大家講一個真實的故事吧。公元前399年6月的一個傍晚，雅典監獄中一位年屆七旬的老人就要被處決了。只見他衣衫襤褸，散發赤足，而面容卻鎮定自若。古希臘雅典的“當權者”以對神不敬等罪名逮捕了他并判他極刑。臨刑前，他的弟子們決定幫他越獄，且一切都準備妥當。但他卻平靜而堅定地說：“我的信仰中有一條就是法律的權威，既然法律判處我極刑，作為一個好公民，我必須去遵守！”老人最終帶著對法紀的忠誠含笑離開了人世，但他的思想卻流芳百世。這位老人就是偉大的哲學家蘇格拉底。

蘇格拉底用生命為全世界人民詮釋了合規文化的重要內涵：沒有規矩，便沒有秩序，沒有秩序，便沒有自由！

古希臘思想家明白合規的重要意義，有著燦爛文明歷史的中國同樣有不乏這樣的智者。商鞅立木為信，確保了新法的順利實施，使秦國日益強盛，最終統一了六國；包公剛正執法，促進了北宋的綱紀嚴明，社會秩序井然有序；人民解放軍的三大紀律、八項注意，贏得了勞苦大眾的全力支持，取得了抗日戰爭、解放戰爭的勝利，最終促成了新中國的誕生。當然，也有這樣一些利令智昏者，無視合規文化，恣意踐踏合規文化，以身試法：原中國銀行副行長趙安歌在短短幾年中受賄579萬元，挪用公款5000萬元，最終淪為階下囚；原中國建設銀行深圳鐵路支行江偉亮，因貪污社會保險款970萬元，被依法判處死刑。我們信用社也有這樣的異類：瀘縣方洞信用社主任扶波，利用職務之便，采取化整為零、虛假抵押、冒名貸款等手段違規向同一借款人發放貸款，金額高達875萬元這些曾經權傾一時，風光無限的人物，就是因為他們漠視國法，藐視規章，大膽妄為踐踏合規文化，最終落得個身敗名裂，人財兩空，甚至化作孤魂野鬼的可恥下場。

聽到以上觸目驚心的案件，不知在座的各位的心里是否為之一震。其實以上案件之所以發生，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因為干部員工合規理念淡漠，制度執行力差，以人情代替了制度，感情代替了監督所致！

尊敬的各位領導、各位評委：

你們好！

首先，請允許我代表____中行，向精心組織本次大賽的各位領導及同仁，表示真摯的感謝！向在座的各位同志致以親切的問候！

今天，我演講的題目是：建立合規文化，構筑鋼鐵長城。

我們都渴

望生活幸福，日子滋潤。作為中行人，我們幸福的源泉就是----創造效益，防范風險。然而，只有業務發展，才能創造效益；只有建立合規文化，才能防范風險。業務發展和合規文化，就像魚水關系，魚兒離不開水，業務發展離不開合規文化。

自五月份開展“學監管法規創合規文化”活動以來，我行黨委高度重視，精心部署，加強組織領導，制訂了學習方案，進行了案例剖析，有力地促進了合規文化教育的深入開展。

為了提高全行員工對學習規章制度重要性的認識，針對內外部案件防范面臨的嚴峻形勢，市分行來我行進行了合規文化教育宣講，同時我行積極組織員工進行自學，并認真做好學習筆記，縣行定期進行檢查。7月份，我行組織10名員工參加了銀監局組織的監管政策法規知識測試。通過學習引導員工深刻理解各項規章制度的內容和要求，使學習效果真正體現到全行員工自覺規范的行為中去。

開展以學習“三個指引”為主要內容的合規文化教育活動，是加強合規管理，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。在本次活動中，我行取得了顯著的成效：

做到了“三個聯系”：一是聯系金融形勢，認同“學監管法規創合規文化”活動的緊迫性和重要性；二是聯系自身實際，提高了“學監管法規創合規文化”活動的可行性；三是聯系工作實際，增強了“學監管法規創合規文化”活動的針對性。

堅持了“四個結合”：一是集中學習與個人自學相結合，做到了集體學習有記錄，個人自學有筆記；二是把“學監管法規創合規文化”活動與業務發展結合起來，統籌安排，相互促進，真正做到了把所學的內容應用到實際工作中；三是把“學監管法規創合規文化”活動與提高業務素質結合起來，學政策法規，找不足，查漏洞，牢固樹立合規操作意識；四是把“學監管法規創合規文化”活動與案件專項治理和商業賄賂治理結合起來，做到了廉潔自律，依法經營，打好基礎，筑牢防線。

達到了“五個深化”：一是深化了對合規操作的認識，自覺把好思想道德防護線、規章制度警戒線和法律法規的高壓線；二是深化了對規章制度的學習和理解，增強了執行制度的自覺性；三是深化了對業務經營風險點的領悟，增強了防范風險、合規經營的責任感和緊迫感；四是深化了對風險防范要點的把握，提高了執行制度的能力；五是深化了業務的管理能力，把風險消除在萌芽狀態。

自五月份開展“學監管法規創合規文化”活動以來，公務員之家版權所有，全國公務員共同的天地!我行黨委高度重視，精心部署，加強組織領導，制訂了學習方案，進行了案例剖析，有力地促進了合規文化教育的深入開展。

為了提高全行員工對學習規章制度重要性的認識，針對內外部案件防范面臨的嚴峻形勢，市分行來我行進行了合規文化教育宣講，同時我行積極組織員工進行自學，并認真做好學習筆記，縣行定期進行檢查。7月份，我行組織10名員工參加了銀監局組織的監管政策法規知識測試。通過學習引導員工深刻理解各項規章制度的內容和要求，使學習效果真正體現到全行員工自覺規范的行為中去。

開展以學習“三個指引”為主要內容的合規文化教育活動，是加強合規管理，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。在本次活動中，我行取得了顯著的成效：

做到了“三個聯系”：一是聯系金融形勢，認同“學監管法規創合規文化”活動的緊迫性和重要性；二是聯系自身實際，提高了“學監管法規創合規文化”活動的可行性；三是聯系工作實際，增強了“學監管法規創合規文化”活動的針對性。

堅持了“四個結合”：一是集中學習與個人自學相結合，做到了集體學習有記錄，個人自學有筆記；二是把“學監管法規創合規文化”活動與業務發展結合起來，公務員之家版權所有，全國公務員共同的天地!統籌安排，相互促進，真正做到了把所學的內容應用到實際工作中；三是把“學監管法規創合規文化”活動與提高業務素質結合起來，學政策法規，找不足，查漏洞，牢固樹立合規操作意識；四是把“學監管法規創合規文化”活動與案件專項治理和商業賄賂治理結合起來，做到了廉潔自律，依法經營，打好基礎，筑牢防線。

達到了“五個深化”：一是深化了對合規操作的認識，自覺把好思想道德防護線、規章制度警戒線和法律法規的高壓線；二是深化了對規章制度的學習和理解，增強了執行制度的自覺性；三是深化了對業務經營風險點的領悟，增強了防范風險、合規經營的責任感和緊迫感；四是深化了對風險防范要點的把握，提高了執行制度的能力；五是深化了業務的管理能力，把風險消除在萌芽狀態。

自五月份開展“學監管法規創合規文化”活動以來，我行黨委高度重視，精心部署，加強組織領導，制訂了學習方案，進行了案例剖析，有力地促進了合規文化教育的深入開展。

為了提高全行員工對學習規章制度重要性的認識，針對內外部案件防范面臨的嚴峻形勢，市分行來我行進行了合規文化教育宣講，同時我行積極組織員工進行自學，并認真做好學習筆記，縣行定期進行檢查。7月份，我行組織10名員工參加了銀監局組織的監管政策法規知識測試。通過學習引導員工深刻理解各項規章制度的內容和要求，使學習效果真正體現到全行員工自覺規范的行為中去。

開展以學習“三個指引”為主要內容的合規文化教育活動，是加強合規管理，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。在本次活動中，我行取得了顯著的成效：

做到了“三個聯系”：一是聯系金融形勢，認同“學監管法規創合規文化”活動的緊迫性和重要性；二是聯系自身實際，提高了“學監管法規創合規文化”活動的可行性；三是聯系工作實際，增強了“學監管法規創合規文化”活動的針對性。

堅持了“四個結合”：一是集中學習與個人自學相結合，做到了集體學習有記錄，個人自學有筆記；二是把“學監管法規創合規文化”活動與業務發展結合起來，統籌安排，相互促進，真正做到了把所學的內容應用到實際工作中；三是把“學監管法規創合規文化”活動與提高業務素質結合起來，學政策法規，找不足，查漏洞，牢固樹立合規操作意識；四是把“學監管法規創合規文化”活動與案件專項治理和商業賄賂治理結合起來，做到了廉潔自律，依法經營，打好基礎，筑牢防線。

達到了“五個深化”：一是深化了對合規操作的認識，自覺把好思想道德防護線、規章制度警戒線和法律法規的高壓線；二是深化了對規章制度的學習和理解，增強了執行制度的自覺性；三是深化了對業務經營風險點的領悟，增強了防范風險、合規經營的責任感和緊迫感；四是深化了對風險防范要點的把握，提高了執行制度的能力；五是深化了業務的管理能力，把風險消除在萌芽狀態。

各位領導、各位同事：

大家好！

今天，非常感謝領導們給予我這次學習和鍛煉的機會，今天我要演講的題目是《揚合規文化，鑄信合輝煌》。

年我順利圓滿的告別了大學生活，對于剛剛踏上工作崗位的我來說，稚嫩、缺乏經驗和業務水平不熟練是我要攻克的最大難關，我知道信用社的工作是繁雜和艱辛的，在實際工作中服務是最大的理念，那就是要以實際行動為客戶提供精品服務，這也是我們信用社一直以來對員工的要求，我的理解是所謂“精品服務”：“精”，就是一種挑戰自我、超越自我的積極心態，使服務真正體現個性化、人性化、差別化的服務特色；“品”就是創造產品的品牌、服務的品牌，使我們的服務步入品牌化、標準化、系統化服務的新階段；服務，就是要通過我們的言行舉止，體現我們的信用社文化精神，體現出我們員工“追求卓越”的服務理念，體現出一個有所作為的員工的人生理想和追求。記得曾有一位經濟學家說過：“不管你的工作是怎樣的卑微，你都當付之以藝術家的精神，當有十二分熱忱。這樣你就會從平庸卑微的境況中解脫出來，不再有勞碌辛苦的感覺，你就享受到成功的喜悅。”

和許多同齡人相比我是幸運的，所以我時常想，怎樣做才對得起這份工作，才能無愧于農行銀行事業的光輝和神圣呢？我曾一度茫然與困惑，然而，當我親眼目睹身邊的許多同事愛崗敬業、默默耕耘的感人事跡的時候；當我感受到我們的集體是那樣的齊心協力、團結向上的時候，我頓時堅定了自己的信念，我在心中對自己說：我這輩子就是農銀行的人，要積極融入到這個集體中去，加強學習、愛崗敬業、敢于創新、甘于奉獻，要努力做到遵守職業操守，珍惜職業生涯。因為一滴海水只有放進大海里才永遠不會干涸，一個人只有當他把自己和集體事業融合在一起的時候才能最有力量。農行的力量來自于大家的相互扶持、相互協作。每次完成一項任務，農行人都更加的努力，更加的團結，因為，在我們的心中都有一個堅不可摧的信念---眾志成城，攻破難關。

有人說，如果將銀行比作一部高速運轉的機器的話，那么合規經營和風險控制無疑就是整部機器的軸心，這兩方面做得好與壞關系到銀行運作的好與壞。現在銀行間的競爭日趨激烈，各個銀行展開渾身解數，以各種手段，來緩解競爭壓力，拉大銀行間的差異。那么，銀行之間的差異在哪里？產品嗎、人員嗎、設施嗎？都不全是，對我們而言，是我們對待工作的態度，最起碼的的態度就是要有合規經營的意識。

市農村信用社緊密圍繞省聯社以及銀監部門關于合規文化建設活動部署，2011年以來。立足“學習教育、組織機構、制度建設、檢查監督”四個平臺，積極有效開展合規文化建設活動，樹立“全員主動合規，合規人人有責，合規創造價值”理念，增強全員合規操作、合規管理、合規經營意識，全面防范風險，提升經營管理水平，促進各項業務又好又快發展。

一、立足學習教育平臺。

有了正確的認識，認識是行動的先決條件。才會有正確的行動。為此，轄內各聯社從抓日常的合規文化學習教育入手，使全員充分認識開展合規文化建設活動的重要意義。一是及時召開動員會。根據省聯社總體活動方案部署，各聯社積極響應，將合規文化建設納入年度重要議事日程，及時召開動員大會，使全員樹立“合規操作是崗位工作的第一要義”理念，努力營造“人人講合規，處處顯合規，社社重合規”良好氛圍；二是積極開展合規建設大討論及征文活動。如永安、將樂聯社開辟合規文化討論平臺，發動全體員工踴躍參與，并要求人手一篇主題征文，一篇學習心得，并視文章質量，擇優獎勵、推薦發表，營造濃厚的合規文化氛圍；三是積極開展合規文化知識學習與競賽活動。轄內各聯社充分利用班后會以及各類工作會議，積極組織各崗位員工學習金融法律法規以及規章制度，有效增強了全員依法合規經營意識。如清流聯社將《銀行業合規文化知識競賽題庫》印成小冊子，發放給每位員工，組織學習并進行測試，取得了較好效果；四是開展典型案件警示教育。通過典型案例分析，撰寫心得體會，促進員工樹立“內控管理無小事”觀念，吸取各類案件的教訓，增強風險防范意識。通過多種方式學習，使合規的觀念和意識滲透到每個員工觀念、意識、思想、行為之中，人人都自覺循規，事事都能合規，使合規成為一種最基本的要求，成為一種自覺行動。

二、立足組織機構平臺。

市農村信用社秉承“合規從高層做起”理念，為了切實抓好合規文化建設活動。從組織機構入手，自上而下構建與經營范圍、組織結構和業務規模相適應的合規風險管理體系。一是成立合規文化建設領導小組。自活動開展以來，辦事處領導高度重視，及時成立市農村信用社合規文化建設活動領導小組，負責組織實施和督促各聯社開展合規文化建設活動，并組織相關人員研究具體實施方案，結合實際制定下發了市農村信用社建設“合規文化年”活動實施細則》指導各聯社開展建設活動。同時，轄內各聯社及時成立了以理事長為組長，監事長、主任、副主任和各職能部門負責人為成員的合規文化建設領導小組，加強對合規文化建設活動的領導，并建立活動聯系人制度，具體負責材料報送、宣傳報道和其他日常工作；二是設立合規部和配備合規員。根據銀監會《商業銀行合規風險管理指引》及銀監分局的有關文件精神，并結合法人治理工作，全市11家聯社均設立了合規部門，專司合規管理職責，轄內200個基層社均設置了合規員，作為合規文化建設聯絡員，為合規文化建設持續深入開展了提供了組織保障。

三、立足制度建設平臺。

從我做起合規操作

建設銀行能夠成功上市并且在激烈的市場競爭中站穩腳跟，很大程度上源于一系列新政策的出臺。決策者能夠高瞻遠矚，抓住市場動向，不失時機地制訂新的政策，讓建設銀行的業務有了突飛猛進的發展。

一個敢于打破陳舊觀念、探求發展的銀行、具有生命力的銀行、具有創造力的銀行、更具有競爭力的銀行，沒有規矩不成方圓，建設銀行的決策者在大力發展新業務、開發新產品的同時，更不忘風險無時不在的行業特點，制訂相應的政策防范風險，只有這樣，建行的事業才能持續、健康、快速的發展。

做事情要合規，作為一名前臺員工，我深深的感受到合規操作的重要性，如果每一名員工都能按照規范化操作，我們的業務還有更大的發展空間。

我在平常的工作中，作為服務窗口的一名員工，心中要牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴格按照規范化操作中的“九步服務”來接待每一位客戶。記得一次給一位客戶辦理業務，進來的時候是有一點火氣的，我嚴格按照規范化服務中的標準去做，但一直都沒能緩解客戶的情緒，直到客戶辦理完業務，起身將大額現金存入帳戶后將存折雙手遞給客戶，客戶轉身要走時，又回過頭來，微笑著看著我，說了一聲謝謝，我也朝客戶微笑道：不客氣，并且目送客戶滿意輕松地離開柜臺。

規范化對于每位員工來說都不能只是口頭上的，或是寫在書面上的，而是要求我們切實運用到實際中去，或許在實施過程中，我們會遇到這樣、那樣的困難，但是只要我們用心去做，就會發現它其實并不難。