金融事件應急預案

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1總則

1.1編制目的

為迅速有效處置金融機構(gòu)突發(fā)事件，預防和減少金融突發(fā)事件對社會造成的危害和損失，維護全縣金融穩(wěn)定和社會穩(wěn)定，保證全縣經(jīng)濟安全，特制定本預案。

本預案所稱金融機構(gòu)突發(fā)事件是指金融媒介（如銀行、證券公司、保險公司等）、金融市場（如股票市場、證券市場等）和市場基礎(chǔ)設(shè)施（如支付體系等）突然發(fā)生的、無法預期或難于預期的、嚴重影響或可能嚴重影響本行政區(qū)域金融穩(wěn)定、需要立即處置的金融事件。

1.2編制依據(jù)

《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國保險法》、《期貨交易管理暫行條例》、《中華人民共和國外匯管理條例》、《國家金融突發(fā)事件應急預案》、《河北省金融突發(fā)事件應急預案》。

1.3適用范圍

（1）國內(nèi)或省、市內(nèi)發(fā)生重大事件引發(fā)的危及本縣行政區(qū)域內(nèi)金融穩(wěn)定的金融突發(fā)事件。

（2）因自然災害、事故災難、公共衛(wèi)生事件或社會安全事件引發(fā)的危及金融穩(wěn)定的金融突發(fā)事件。

（3）因本縣行政區(qū)域內(nèi)一家金融機構(gòu)出現(xiàn)大規(guī)模擠提、擠兌或退保，而引發(fā)該金融機構(gòu)所屬系統(tǒng)或全縣金融系統(tǒng)擠提、擠兌情況的金融突發(fā)事件。

（4）因大規(guī)模非法集資、非法設(shè)立金融機構(gòu)、非法開辦金融業(yè)務以及金融機構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營和犯罪等引起的其他嚴重危害金融穩(wěn)定的金融突發(fā)事件。

1.4工作原則

1.4.1統(tǒng)一領(lǐng)導，分級負責。*縣金融突發(fā)事件應急處置工作由縣政府統(tǒng)一領(lǐng)導，縣人民政府和縣有關(guān)部門按照市政府和本預案的要求，具體負責本行政區(qū)域及本系統(tǒng)突發(fā)金融風險的防范和處置工作。

1.4.2各司其職，團結(jié)協(xié)作。縣有關(guān)部門要按照職責分工，積極籌劃落實各項防范化解風險的措施，相互協(xié)調(diào)配合，共同做好金融突發(fā)事件的處置工作。

1.4.3區(qū)別對待，分類處置。對各類金融機構(gòu)的預期風險和總體風險進行具體分析與判斷，針對不同成因、不同風險程度，研究制定相應的處理方案。

1.4.4及早預警，及時處置。對金融突發(fā)風險要做到早發(fā)現(xiàn)、早報告，并采取果斷措施，及時控制和化解，防止風險擴散和蔓延，盡可能將危害和損失降到最低限度。

1.4.5依法處置，穩(wěn)妥縝密。要把一切金融風險處置工作納入規(guī)范化和法制化軌道，堅持依法有序處置、積極穩(wěn)妥縝密的原則，力爭避免對社會造成嚴重的負面影響。

2組織體系與職責分工

2.1應急組織體系

成立*縣金融穩(wěn)定協(xié)調(diào)領(lǐng)導小組，負責對全縣金融突發(fā)事件應急的組織、協(xié)調(diào)和領(lǐng)導。

組長：縣政府主管領(lǐng)導。

副組長：對口分管金融工作的縣政府辦公室副主任、縣銀監(jiān)辦事處主任、縣人行行長。

成員單位：縣銀監(jiān)辦事處、縣人行、縣委宣傳部、縣人民法院、縣人民檢察院、縣司法局、縣公安局、縣農(nóng)發(fā)行、縣各國有商業(yè)銀行、縣農(nóng)村信用聯(lián)社。

各成員單位應指定聯(lián)絡(luò)員負責有關(guān)聯(lián)絡(luò)事宜。成員單位組成可根據(jù)事件情況做適當調(diào)整。

領(lǐng)導小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在縣銀監(jiān)辦。

2.2相關(guān)部門職責

2.2.1領(lǐng)導小組的主要職責

（1）決定啟動、終止本預案；

（2）統(tǒng)一領(lǐng)導、指揮全縣重大金融突發(fā)事件的應急處置工作；

（3）分析、研究全縣金融突發(fā)事件的有關(guān)信息，制訂應急措施；

（4）確定全縣有關(guān)部門在應急處置過程中的具體職責分工，并協(xié)調(diào)實施應急措施；

（5）針對被關(guān)閉金融機構(gòu)的個人債權(quán)，根據(jù)有關(guān)規(guī)定制訂具體的兌付和補償措施；

（6）根據(jù)需要協(xié)調(diào)、指導有關(guān)金融機構(gòu)的重組、關(guān)閉和破產(chǎn)事宜；

（7）及時向市政府報告事件動態(tài)及處置情況。

2.2.2領(lǐng)導小組辦公室的主要職責

（1）根據(jù)領(lǐng)導小組的決定組織召集相關(guān)會議；

（2）接收、整理、上報有關(guān)金融突發(fā)事件的信息資料，并向有關(guān)部門通報；

（3）督促、檢查、指導全縣有關(guān)部門落實應急措施情況；

（4）做好檔案資料的收集、保管和事后移交工作；

（5）提出修改預案的建議；

（6）組織有關(guān)部門做好政策宣傳和解釋工作；

（7）完成領(lǐng)導小組交辦的其他事項。

2.2.3領(lǐng)導小組成員單位主要職責

（1）縣銀監(jiān)辦事處對各金融機構(gòu)通報的金融突發(fā)事件的風險程度做出評估，及時啟動本部門處置金融突發(fā)事件應急預案，負責處理本部門職責范圍內(nèi)的事項；向縣政府報告有關(guān)信息，提出是否啟動本預案的建議。

（2）縣人行及時啟動《中國人民銀行*縣支行處置金融突發(fā)事件應急預案》，負責處理人民銀行職責范圍內(nèi)的事項；按照上級行授權(quán)，保證資金及時足額到位，滿足風險處置工作的需要；向縣政府報告有關(guān)信息，提出是否啟動本預案的建議。

（3）縣委宣傳部協(xié)調(diào)有關(guān)部門制訂有關(guān)新聞工作預案，協(xié)助有關(guān)監(jiān)管部門制定宣傳口徑，組織全縣媒體播發(fā)相關(guān)新聞；根據(jù)金融突發(fā)事件的嚴重程度或其他需要組織新聞會；及時搜集縣內(nèi)外輿論情況，正確引導社會輿論，做好辟謠工作；加強全縣媒體和互聯(lián)網(wǎng)的管理和引導，防止有害信息傳播。

（4）縣公安局制訂相關(guān)的工作預案，依法參與或指導、協(xié)調(diào)各派出機構(gòu)參與金融突發(fā)事件的應急處置工作；對有關(guān)犯罪嫌疑人進行調(diào)查取證，必要時采取強制措施，查處犯罪行為；協(xié)助縣政府和金融突發(fā)事件發(fā)生單位維護運行秩序，防止風險擴散和出現(xiàn)群體性事件，保證處置工作順利開展。

（5）其他成員單位按照領(lǐng)導小組的工作部署，充分發(fā)揮應急處置工作中的聯(lián)動作用，履行各自的各種職責，配合金融突發(fā)事件的處置工作。

3預防預警

3.1預防預警機制

3.1.1縣銀監(jiān)辦事處、縣人行要建立本系統(tǒng)重大問題、敏感問題的定性、定量預警監(jiān)測指標體系，加強跟蹤、監(jiān)測、分析，及時向社會金融風險提示信息。

3.1.2縣人行要加強對監(jiān)管部門通報的有關(guān)信息的匯總和分析，注重對影響金融穩(wěn)定的省內(nèi)外、市內(nèi)外、縣內(nèi)外金融突發(fā)事件的跟蹤研究。重大事件要及時上報縣政府和上級行。

3.1.3各金融部門之間應加強信息溝通。縣銀監(jiān)辦事處每季度向縣政府通報本系統(tǒng)的金融風險狀況，對全縣金融體系的風險因素進行綜合評估。

3.2預防預警行動

3.2.1縣銀監(jiān)辦事處應將其監(jiān)管職責范圍內(nèi)發(fā)生的重大金融突發(fā)事件及時（最遲不超過2小時）向縣政府、本系統(tǒng)上級機關(guān)提出預警報告。

3.2.2各部門應對本部門的預警支持系統(tǒng)進行定期的演練和維護，定期對本部門的應急預案進行修改和完善。

4金融突發(fā)事件的分級

當金融突發(fā)事件等級指標有交叉，難以判定級別時，按較高一級突發(fā)事件處理，防止風險的擴散；當金融突發(fā)事件的等級隨著時間的推移有所上升時，應按升級后的級別程序處理。

4.1特別重大金融突發(fā)事件（Ⅰ級）

有下列情況之一的，為Ⅰ級事件：

（1）國內(nèi)、省內(nèi)出現(xiàn)的，已經(jīng)影響或極有可能影響邯鄲市行政區(qū)域內(nèi)金融穩(wěn)定的金融突發(fā)事件；

（2）金融各行業(yè)已出現(xiàn)或?qū)⒁霈F(xiàn)連鎖反應，需要各有關(guān)行業(yè)主管部門協(xié)同配合，共同處置的金融突發(fā)事件；

（3）具有全市性影響的金融突發(fā)事件；

（4）其他需要按Ⅰ級事件對待的金融突發(fā)事件。

4.2重大金融突發(fā)事件（Ⅱ級）

有下列情況之一的，為Ⅱ級事件：

（1）對多個金融行業(yè)或多個縣（市）區(qū)產(chǎn)生影響，但未造成全市性影響的金融突發(fā)事件；

（2）所涉及金融監(jiān)管部門或縣人民政府不能單獨應對，需跨部門或跨縣（市）協(xié)調(diào)的金融突發(fā)事件；

（3）其他需要按Ⅱ級事件對待的金融突發(fā)事件。

4.3較大金融突發(fā)事件（Ⅲ級）

有下列情況之一的，為Ⅲ級事件：

（1）所涉及金融監(jiān)管部門能夠單獨應對，不需要跨部門協(xié)調(diào)的金融突發(fā)事件；

（2）所涉及縣人民政府能夠單獨應對，不需要跨縣（市）協(xié)調(diào)的金融突發(fā)事件；

（3）其他需要按Ⅲ級事件對待的金融突發(fā)事件。

5應急響應

5.1Ⅰ級響應

由邯鄲市金融穩(wěn)定工作領(lǐng)導小組啟動預案開展處置工作，縣政府及有關(guān)部門按照要求做好相關(guān)工作。

5.2Ⅱ級響應

5.2.1由事件所涉及的部門和縣人民政府共同協(xié)商制訂處置方案。縣人民政府負責縣內(nèi)的社會穩(wěn)定工作。

5.2.2經(jīng)協(xié)商不能達成一致意見的，由各相關(guān)部門報請市政府，由市領(lǐng)導小組辦公室進行協(xié)調(diào)。

5.3Ⅲ級響應

5.3.1響應程序

（1）金融突發(fā)事件發(fā)生后，縣有關(guān)部門要迅速核實情況，立即啟動本部門的應急預案，開展本系統(tǒng)內(nèi)的應急處置工作，及時報告縣領(lǐng)導小組辦公室和本系統(tǒng)上級部門。

（2）領(lǐng)導小組辦公室報請領(lǐng)導小組決定啟動本預案開展處置工作。

5.3.2決策及緊急措施

（1）各部門立即按照本部門應急預案要求，指導本部門處置工作，及時切斷風險源，防止風險進一步擴散。

（2）領(lǐng)導小組召開成員單位會議，分析研究金融突發(fā)事件的基本情況、性質(zhì)、成因，提出處置方案，報縣政府和本系統(tǒng)上級主管部門批準后實施。

處置方案的主要內(nèi)容包括：金融突發(fā)事件的基本情況、事件的性質(zhì)和嚴重程度、影響范圍、成員單位會議的討論意見以及協(xié)調(diào)處置方式、方法和所要采取的具體措施等。

（3）領(lǐng)導小組視情況設(shè)立專家咨詢組、信息組、治安維護組、風險處置組、法律咨詢組，分別負責各個專業(yè)范圍內(nèi)的工作事宜。

（4）在處置金融突發(fā)事件過程中，有關(guān)政府部門應建立新聞發(fā)言人制度，做好宣傳、解釋工作，加強輿論引導。

（5）縣銀監(jiān)辦事處、縣人行以及風險涉及部門應根據(jù)上級部門的授權(quán)和職責分工，加強協(xié)調(diào)配合，共同維護金融秩序。

5.3.3落實措施

（1）正式處置方案經(jīng)縣政府和本系統(tǒng)上級機關(guān)批準后，由領(lǐng)導小組辦公室督促有關(guān)部門和單位組織實施。

（2）對經(jīng)批準給予人民銀行再貸款支持的，按照《中國人民銀行關(guān)于收購個人債權(quán)和彌補客戶證券交易結(jié)算資金缺口使用再貸款操作程序的通知》、《中國人民銀行緊急再貸款管理暫行辦法》、《地方政府向中央專項借款管理規(guī)定》以及其他有關(guān)規(guī)定，由人民銀行負責辦理發(fā)放再貸款的有關(guān)手續(xù)、監(jiān)督再貸款的使用和收回。

（3）對需要采取撤銷（關(guān)閉）形式退出金融市場的，應當按照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國保險法》、《期貨交易管理暫行條例》、《中華人民共和國外匯管理條例》、《金融機構(gòu)撤銷條例》的有關(guān)規(guī)定，由金融監(jiān)管部門依據(jù)其監(jiān)管職責和權(quán)限對外撤銷（關(guān)閉）公告，并由有關(guān)部門成立清算組進行清算。

（4）在處置金融突發(fā)事件過程中，對發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的事實，公安機關(guān)應依法立案偵查，并采取積極有效措施，嚴防犯罪嫌疑人潛逃，有關(guān)部門應積極配合。對債權(quán)人、被保險人等的宣傳、解釋、說服工作，由縣人民政府負責組織相關(guān)部門實施。

5.4信息報送

5.4.1金融突發(fā)事件發(fā)生時，發(fā)生事件的單位應立即（最遲不超過2小時）向其上級主管部門、相應的金融監(jiān)管部門報告，同時通報縣人民政府。

5.4.2特別重大（Ⅰ級）和重大（Ⅱ級）金融突發(fā)事件發(fā)生后，縣銀監(jiān)辦事處和縣人民政府，在接到報告后最遲不超過2小時上報市政府和本系統(tǒng)上級機關(guān)，并在保密的原則下，根據(jù)情況需要與有關(guān)部門實現(xiàn)信息共享。

5.4.3報告的內(nèi)容應包括：發(fā)生金融突發(fā)事件的機構(gòu)名稱、地點、時間；事件的原因、性質(zhì)、等級、可能涉及的金額及人數(shù)、影響范圍以及社會穩(wěn)定情況；事態(tài)的發(fā)展趨勢、可能造成的損失；已采取的應對措施及擬進一步采取的措施；其他與本事件有關(guān)的內(nèi)容。

6后期處置

6.1善后工作

按照分級響應程序的職責分工，分別由有關(guān)部門負責落實。具體包括：

6.1.1對被關(guān)閉的金融機構(gòu)的印章、業(yè)務檔案妥善保管并進行清理，對被關(guān)閉的金融機構(gòu)的個人債權(quán)進行核實，落實兌付和補償措施。

6.1.2對金融突發(fā)事件的全過程進行徹底調(diào)查，查清事件的原因，追究相關(guān)人員的責任。

6.1.3對因金融突發(fā)事件而發(fā)生的直接損失和間接損失進行評估。

6.2評估與總結(jié)

6.2.1金融突發(fā)事件處置完畢后，參與處置的有關(guān)金融監(jiān)管部門應對處置工作進行總結(jié)，報縣人民政府，同時抄送縣人行。

6.2.2領(lǐng)導小組辦公室應對事件的發(fā)生、應急處置、處置結(jié)果及損失進行全面評估和總結(jié)，將總結(jié)報告上報縣人民政府和上級機關(guān)。

6.2.3金融監(jiān)管部門應對處置工作進行總結(jié)，針對處置過程中暴露出的問題及國家法律法規(guī)的相關(guān)變化，進一步完善有關(guān)監(jiān)管措施、風險監(jiān)測和預警指標體系、風險提示和防范手段及應急預案，提出修訂地方相關(guān)法規(guī)的意見和建議。

6.2.4參與處置的有關(guān)部門應針對協(xié)同處置金融突發(fā)事件過程中暴露出的有關(guān)問題，提出修訂本預案的意見和建議。

6.3獎勵與處罰

6.3.1對參與處置工作表現(xiàn)突出的人員，有關(guān)單位可按有關(guān)規(guī)定給予表彰和獎勵。

6.3.2對參與工作不負責任、辦事不力、扯皮推諉，造成嚴重后果的人員，有關(guān)單位應依法追究其責任。

6.4檢查與審計

6.4.1審計部門依法對金融突發(fā)事件處置工作中所動用的公共資金的使用情況進行檢查。

6.4.2縣人行根據(jù)有關(guān)規(guī)定對再貸款的使用情況進行檢查。

7應急保障

7.1通信保障

7.1.1各成員單位之間應確保至少一種通信方式的穩(wěn)定暢通。

7.1.2各成員單位與縣人民政府要保持必要的聯(lián)系。

7.1.3領(lǐng)導小組辦公室與領(lǐng)導小組成員單位之間應建立信息共享平臺，互通信息。

7.1.4所有通信及信息共享應符合有關(guān)保密規(guī)定。

7.2文電運轉(zhuǎn)保障

領(lǐng)導小組、領(lǐng)導小組辦公室及有關(guān)部門要根據(jù)各自職責規(guī)定，確保文電運轉(zhuǎn)的高效、迅速、準確，不得延誤。

7.3技術(shù)保障

7.3.1各有關(guān)部門應確保本系統(tǒng)計算機設(shè)備及網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)有足夠的軟硬件技術(shù)支持保證，有關(guān)信息有計算機備份。

7.3.2核心賬務數(shù)據(jù)應實現(xiàn)異地備份，建立數(shù)據(jù)備份中心。

7.3.3要害崗位，至少有兩名人員備用、替換，確保在任何情況下不因人員缺崗而影響整個系統(tǒng)的正常運行。

7.3.4加強事故災難備份中心的建設(shè)與完善，做好事故災難備份中心的維護和管理。

7.4安全保障

各有關(guān)部門應確保工作場所的安全性和保密性，確保有關(guān)工作人員的人身安全。

7.5人力資源保障

7.5.1縣各有關(guān)部門應加強應急工作人員的隊伍建設(shè)，根據(jù)工作需要及時補充人員。

7.5.2各有關(guān)部門可根據(jù)實際需要定期或不定期舉辦培訓班，并利用處置金融突發(fā)事件的具體案例，采取以案說法的形式培訓干部，總結(jié)經(jīng)驗，汲取教訓，防止類似事件的再次發(fā)生，不斷提高監(jiān)管水平。

7.5.3縣各有關(guān)部門應定期對應急預案進行演練，并不斷加以完善。