全球法人識別編碼賦碼工作分析

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摘要：加大對進(jìn)出口商、外貿(mào)企業(yè)、開展跨境交易的非金融企業(yè)的賦碼工作，提高各地區(qū)非金融企業(yè)賦碼覆蓋率，是近年來人民銀行科技部門的一項(xiàng)重要工作。賦碼的首要工作就是要求相關(guān)企業(yè)申請注冊LEI。作者結(jié)合本地實(shí)際，從國家發(fā)展戰(zhàn)略、本區(qū)域規(guī)劃發(fā)展和企業(yè)自身發(fā)展3個層面闡述提高思想認(rèn)識、明確LEI賦碼意義的重要性，歸納工作中遇到的問題和困難，提出推進(jìn)過程中應(yīng)采取的相應(yīng)措施和做法。

關(guān)鍵詞：金融科技；LEI賦碼；問題與難點(diǎn)；做法

2013年1月，金融穩(wěn)定理事會（FSB）推動建設(shè)了全球法人識別編碼（LEI）體系，旨在加強(qiáng)對全球范圍內(nèi)法人身份的識別。按照《全球法人識別編碼應(yīng)用實(shí)施路線圖（2020-2022年）》要求，2020年我國開始著手全面推動金融行業(yè)完成LEI注冊工作，目前信用評級、債券發(fā)行、銀行間債券市場、支付結(jié)算、證券賬戶業(yè)務(wù)、金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)等領(lǐng)域已開展LEI編碼應(yīng)用；2021年開始著重加大對進(jìn)出口商、外貿(mào)企業(yè)等開展跨境交易的非金融企業(yè)的賦碼工作。九江市作為江西的北大門，有3區(qū)7縣3個省轄縣級市，地處三江之口，九省通衢，是重要的交通樞紐。從全省經(jīng)濟(jì)發(fā)展的角度來看，涉外企業(yè)數(shù)量和整體經(jīng)濟(jì)規(guī)模在全省都占有一定的比重。為此，在九江市轄區(qū)完成規(guī)模的持碼數(shù)量，提高轄內(nèi)進(jìn)出口商、外貿(mào)企業(yè)、開展跨境交易的非金融企業(yè)的賦碼覆蓋率，將為該市進(jìn)一步完善市場經(jīng)濟(jì)體制，加大對外部經(jīng)濟(jì)的融入和開放，遵循國際經(jīng)貿(mào)規(guī)則，防范經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險(xiǎn)，提高企業(yè)競爭力提供助力，是一項(xiàng)具有重大戰(zhàn)略意義的工作。要達(dá)到這個目的，首先要加大對相關(guān)企業(yè)的宣傳，完成相關(guān)企業(yè)的LEI申請注冊工作。經(jīng)過近一年的努力，九江市轄內(nèi)共完成逾千家企業(yè)的注冊申請，實(shí)現(xiàn)了對涉外企業(yè)的全覆蓋，注冊數(shù)量在全省各地市中也處于前列。筆者以九江市推動LEI注冊申請工作為例，淺談如何提高思想認(rèn)識，并分析遇到的問題與困難。

一、詳細(xì)梳理，客觀分析存在的困難與問題

在推動LEI賦碼實(shí)踐工作中，常會遇到一些困難和問題，可以總結(jié)歸納為3個方面：一是認(rèn)知層面，二是機(jī)制層面，三是操作層面。認(rèn)知層方面，由于各級參與者的主觀能動性不高，表現(xiàn)為推動者不能把握該項(xiàng)工作的深刻涵義，學(xué)習(xí)不夠、認(rèn)識不深、推動不力。而由于宣傳解釋不到位，會直接造成企業(yè)對該項(xiàng)工作的了解不夠全面，甚至存在種種顧慮。同時(shí)，對于某些企業(yè)，特別是大型集團(tuán)企業(yè)而言，由于涉及多重管理，其推進(jìn)LEI賦碼工作的難度相對較大。機(jī)制層方面，由于該項(xiàng)工作對商業(yè)銀行而言尚非主要工作，也不能帶來經(jīng)濟(jì)利益，有的單位重視程度不夠，效果不夠理想，投入的人力和時(shí)間有限，有的單位則存在工作人員變動較大的現(xiàn)象，工作持續(xù)性難以保證，給把握工作進(jìn)度、確保各方協(xié)調(diào)帶來一定困難。操作層方面，存在以下問題和困難。一是由于企業(yè)存在多行開戶情況，各家商業(yè)銀行上報(bào)的注冊企業(yè)可能會有重疊，造成各家銀行上報(bào)完成數(shù)量會有虛高。二是線上申請?zhí)顖?bào)時(shí)由于申報(bào)人員工作不夠細(xì)致，某些信息填報(bào)內(nèi)容不夠準(zhǔn)確，可能會帶來查詢統(tǒng)計(jì)上的偏差。三是在線上系統(tǒng)核查統(tǒng)計(jì)時(shí)需要逐條確認(rèn)，否則在確定完成數(shù)量時(shí)會出現(xiàn)偏差。四是企業(yè)新增和撤銷的數(shù)字始終處于動態(tài)變化中，即使通過外管部門獲取相關(guān)數(shù)據(jù)，也不可能在某一時(shí)段掌握精準(zhǔn)的涉外企業(yè)數(shù)量。很多時(shí)候只能通過走訪企業(yè)了解其實(shí)際生產(chǎn)狀況，來確定是否有申請注冊的可能性和必要性。

二、實(shí)時(shí)跟進(jìn)，準(zhǔn)確把握工作質(zhì)量和數(shù)量

針對LEI申請注冊工作的性質(zhì)和任務(wù)，筆者所在地主要采取以下措施和方法。

（一）健全組織機(jī)制，完善管理措施

一是成立LEI推廣工作領(lǐng)導(dǎo)小組。由分管科技工作的行領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任組長，下設(shè)辦公室（辦公室設(shè)在科技部門）。明確領(lǐng)導(dǎo)小組和辦公室的職能、成員分工及崗位職責(zé)。其中，辦公室具體負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、宣傳、布置階段工作，掌握推進(jìn)進(jìn)度，審核工作質(zhì)量。二是發(fā)揮聯(lián)席會議機(jī)制作用。如筆者所在主管部門牽頭召開了數(shù)次全市LEI賦碼工作部署會議和推進(jìn)會議，通過會議傳達(dá)、部署LEI賦碼工作并提出工作目標(biāo)，總結(jié)階段性成果，全面分析問題與困難，明確下一步的任務(wù)。三是建立聯(lián)系溝通機(jī)制。形成由市到縣、由人民銀行到商業(yè)銀行的上下縱橫聯(lián)動機(jī)制，將各支行、商業(yè)銀行的主要負(fù)責(zé)人、相關(guān)工作人員納入管理，建立通報(bào)制度，一旦部門、人員發(fā)生變動，必須及時(shí)向人民銀行報(bào)告，責(zé)任到人。四是利用各種現(xiàn)代手段開展工作。利用郵件交流平臺、微信群等及時(shí)布置相關(guān)工作，收集各單位的工作進(jìn)度和問題反饋，通報(bào)各單位執(zhí)行情況。五是建立約談機(jī)制。定期和不定期召集商業(yè)銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人，就LEI賦碼工作開展情況進(jìn)行約談。

（二）豐富宣傳方式，擴(kuò)大影響范圍

為進(jìn)一步擴(kuò)大LEI的認(rèn)可度和影響力，可采取拓展宣傳渠道、豐富宣傳方式的手段。一是集中與分散相結(jié)合，注重宣傳的靈活性。地市中支與轄內(nèi)縣支行可分別組織本地各家商業(yè)銀行集中對外開展宣傳和咨詢活動。同時(shí)，要求各家銀行市級機(jī)構(gòu)、基層分理處、儲蓄所等多層次、全方位地推進(jìn)宣傳活動。二是線上與線下相結(jié)合，注重宣傳的多樣性。如各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在營業(yè)場所懸掛宣傳條幅或通過電子顯示屏滾動播放LEI宣傳標(biāo)語，在窗口柜臺擺放統(tǒng)一的宣傳資料，配備專人負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)咨詢等。聯(lián)合各銀行業(yè)借助網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、微信公眾號、朋友圈等平臺向涉外企業(yè)進(jìn)行互動宣傳。三是在人民銀行其他職能部門開展宣傳活動時(shí)可積極參與進(jìn)去并宣傳該工作。

（三）明確工作目標(biāo)和對象，采取雙管齊下措施

依據(jù)《全球法人識別編碼應(yīng)用實(shí)施路線圖（2020-2022年）》，2021-2022年的主要工作是重點(diǎn)提高和持續(xù)提高參與跨境交易的非金融企業(yè)的持碼覆蓋率。由于2020年已基本完成金融機(jī)構(gòu)的持碼工作，有的藥品和醫(yī)藥器材公司也完成了相關(guān)的編碼注冊，所以下一步將明確把重點(diǎn)放在新增涉外企業(yè)的申請注冊上，上線運(yùn)行跨境法人信息服務(wù)和數(shù)字認(rèn)證平臺，為金融管理部門、金融基礎(chǔ)設(shè)施、金融行業(yè)協(xié)會和金融機(jī)構(gòu)提供基于LEI的數(shù)據(jù)增值服務(wù)，逐步在跨境法人數(shù)字化身份識別等場景中使用LEI，建立LEI商業(yè)可持續(xù)運(yùn)營機(jī)制。為此，作為人民銀行地市中心支行的科技部門，可以通過兩條途徑推進(jìn)該項(xiàng)工作：一方面，組織市區(qū)各家商業(yè)銀行，推動涉外企業(yè)開戶行做好企業(yè)的申請LEI編碼工作；另一方面，通過人民銀行轄內(nèi)各支行，特別是設(shè)有外管支局的支行，發(fā)揮所轄地LEI注冊申請的牽頭推進(jìn)作用。

（四）做好前期摸排，實(shí)時(shí)掌握進(jìn)度

由于企業(yè)個數(shù)始終處于動態(tài)變化之中，要較準(zhǔn)確地掌握全轄涉外企業(yè)的數(shù)量和分布情況存在一定難度。在實(shí)際工作中會遇到企業(yè)聯(lián)系不上、企業(yè)面臨轉(zhuǎn)型、企業(yè)存在顧慮或意愿不強(qiáng)的情況，這些都需要我們深入企業(yè)，開展實(shí)地調(diào)查、走訪，對全轄涉外企業(yè)的整體情況進(jìn)行摸底排查。同時(shí)，對于有意在未來將產(chǎn)品推向國際或有意愿加強(qiáng)國際商貿(mào)往來的公司、企業(yè)，應(yīng)也鼓勵其積極申請注冊。科技部門可編制《涉外企業(yè)注冊完成情況表》，要求各家駐市商業(yè)銀行和轄內(nèi)各支行按時(shí)上報(bào)報(bào)表，反映所在地區(qū)完成注冊、正在申請注冊和沒完成注冊的企業(yè)名稱，說明未注冊的原因，并定期進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。科技部門通過登錄LEICN法人識別編碼系統(tǒng)定期和不定期查詢本地區(qū)注冊情況，進(jìn)行逐筆核查，確保數(shù)據(jù)準(zhǔn)確。

三、參考文獻(xiàn)：

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作者：曾偉 單位：中國人民銀行九江市中心支行