對俄區域金融合作問題及對策研究

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黑龍江省對俄區域金融合作的現狀

近些年來，隨著中俄兩國投資貿易規模的擴大，黑龍江對俄邊境地區的金融合作日趨深入，雙邊銀行間往來不斷加深，2017年黑龍江將積極參與“中俄蒙經濟走廊”建設，由此，密切雙邊金融合作的必要性日益凸顯。2015年，黑龍江10家銀行與俄24家銀行共設行賬戶130戶，中俄本幣結算量達4.99億美元，銀聯卡在俄的接受范圍有所擴大，在俄已有20多家銀行與銀聯合作，共有28萬俄商戶受理銀聯卡。截止2016年底，依托中俄跨境電商支付平臺，共辦理跨境在線支付1020萬筆，累計金額27.5億元人民幣。另外，哈爾濱銀行處于對俄金融合作的中心城市，2016年對俄金融合作進行跨越式發展，作為牽頭行與俄銀行簽下百億元銀團貸款協議。黑龍江對俄金融合作中存在的瓶頸（一）對俄跨境人民幣清算渠道和信用保障體系尚未完全建立。本幣結算業務量達到一定規模時，缺少清算平臺將成為制約人民幣區域化的關鍵因素。目前雙方互設行和分支機構較少，本幣結算在俄發達地區占比較小，業務輻射面窄，俄方銀行在我國開立的同業往來戶較少，且覆蓋面有限，兩國貨幣雙向結算的通暢度有待提高。同時，雙方銀行在結算中仍依靠信譽，沒有法律承認的交易規則作為依據，極易出現違約行為，為交易帶來糾紛隱患。（二）人民幣-盧布現鈔調運成本高難以形成規模化。目前，中俄雙邊現鈔調運需通過莫斯科和北京的海關，資金運輸成本較高，對兩國現鈔在雙邊境內的使用形成了一定的阻礙，現鈔調運難以實現規模化并確保及時化，同時，還應注意運輸中的安保問題。（三）中俄金融合作信息交流機制2尚不健全。目前，中俄雙方金融信息的定期通報，無論在國家層面，還是省內層面只限于將本幣結算進程中的相關信息進行通報，而未將背后涉及的外匯管理、宏觀政策、貿易投資等納入通報范圍，沒有發揮信息價值和效率的最大化，使配套法律法規無法進行有針對性的及時調整。

黑龍江省對俄金融合作戰略模式設計

（一）邊境城市金融合作帶動區域。金融合作，發揮金融與貿易投資合作的雙向反饋作用2016年1至10月，黑龍江省對俄進出口總值491.1億元，2016年1至4月實際對俄投資資金匯出4154萬美元，境外直接投資主要集中在如石油、有色金屬礦開采等資源密集型行業以及農林等行業。隨著“一帶一路”的推進，中俄雙邊貿易投資和項目規模將不斷擴大，金融合作將為兩國的經貿發展提供新動力。黑龍江與俄比鄰的邊境城市如綏芬河、滿洲里、黑河等城市對俄的金融合作會帶動黑龍江內陸地區加大對俄經貿往來，并帶動吉林、內蒙古、新疆等地與俄羅斯邊境城市的區域金融合作，為兩國間更加廣泛的合作奠定基礎。（二）提升功能性金融合作，逐漸上升到制度性金融合作。當前，黑龍江省對俄金融合作還處于以雙邊貿易投資的實體經濟帶動金融合作的階段，在兩國區域內開展較多的以人力資源培訓、研討會、洽談會、支付結算系統的建立、共同應對金融危機等非制度性的功能性金融合作為主。這種類型的金融合作不要求兩國有統一的、完善的組織結構和制度安排，功能較為單一。隨著區內政治的互信和金融經貿合作的融合，可以在功能性金融合作廣泛、深入開展的基礎上，逐步上升到包括匯率體系、金融體制協調等在內的多邊性、制度性的金融合作。（三）微觀金融合作先行，逐步向高層次宏觀金融合作過度。宏觀性的金融合作要求國家間經濟發展較為同步，當前，在宏觀金融合作層面，中俄雙方可以在EMEAP、APEC、亞洲合作對話等金融合作論壇平臺下開展金融交流與協調合作；在微觀層面，當前中俄兩國金融機構間可以進行如，支付清算系統聯合開發、健全在對方國融資擔保保障機制、聯合信貸融資、創新特色化金融產品和營銷方式等合作方式。

黑龍江省對俄金融合作的對策

（一）進一步深化黑龍江對俄金融機構間的往來合作。1.中央銀行間合作的途徑。不斷加強我國對俄金融機構的交流與合作，有助于提升我國金融業的國際競爭力，促進經貿合作，助推人民幣的周邊化、區域化進程。因此，中俄兩國央行可以在兩國總理會晤委員會、金融合作分委會等金融合作框架下，探討共同應對金融危機及加強區域內金融監管的措施；建立中俄兩國中央銀行間定期對話機制，針對區域宏觀經濟政策的協調、金融體制完善、資本市場監管等雙方關注的問題進行溝通和協調。邊境地區的央行應在雙邊銀行間加深了解、建立共享信用檔案、授信機制等方面發揮引導作用，提升金融合作的效率。2.商業銀行間合作途徑。中俄兩國商業銀行合作，應強化合作共贏的理念，并充分發揮各自優勢。為開辟對方國金融市場，在金融渠道上，可以適當的放寬機構準入的標準，增加互設行和分支機構的數量，也可利用對方的營業網點推廣自身業務，以擴大自身服務對象的范圍；在金融服務上，簡化跨境融資的程序、加大授信額度、創新金融產品；在金融保障方面，進行跨境雙邊擔保體系、信用評級體系的、結算支付體系的建立；同時加強金融機構內部管理，已達到更好的服務邊境經貿發展的目的。（二）完善中俄跨境結算業務的對策。1.完善外匯監管，靈活運用監管手段。首先，加強聯合監管力度。跨境貿易結算應由外匯管理局、中央銀行、銀監會、海關、稅務局、商業銀行等機構實行聯合監管。銀行如果監管到位，可加大審批授權，外匯管理部門將更多的精力放在事后管理監測中；第二，兩國金融監管部門協同合作，加大監測預警，定期排查，共同打擊違規違法行為；第三，根據邊貿發展和區域發展的新特點，地方監管機構要加強調研工作，及時調整修訂外匯監管政策。2.加強合作機制，提高結算服務水平。第一，在原有合作協議的基礎上，兩國商業銀行應擴大互設行數量，鼓勵俄方銀行開展人民幣結算，健全人民幣流入流出機制，并探索采用陸路口岸渠道調運盧布現鈔；第二，商討建立雙邊貨幣的清算渠道，開展跨境貿易結算“直通車”，強化跨境結算的設備和操作系統，提高清算的效率；第三，豐富結算工具，向保函、保理、遠期結售匯等形式側重；擴大雙邊銀行卡本幣結算業務，便于邊貿客戶結算和現鈔支取。同時，加強培訓，培養一批既懂業務、又懂監測管理，熟悉對俄業務的綜合型業務骨干。3.發揮邊境貿易特區的作用，提高邊貿結算水平。哈爾濱地處我國對俄合作的中心城市，具備打造對俄全面合作中心的基礎和條件。我省可以以哈爾濱獲得國家服務業綜合改革試點區域及俄羅斯遠東及東西伯利亞大開發等為機遇，提升對俄經貿、金融、旅游合作的規模和深度，構建對俄結算和投融資中心、貿易中心，并以其影響力和發展帶動跨境結算水平的提高。（三）推動黑龍江對俄金融合作中金融基礎設施建設。1.黑龍江對俄區域內清算支付體系的建設。現代化的清算支付系統是擴大黑龍江對俄貿易和投資的基礎。由于中俄兩國金融市場發展進程不同，目前的清算支付系統以貿易結算系統為主。未來，隨著兩國金融發展程度的趨同，支付清算體系應逐步擴展至包括資本交易在內，并提高人民幣在貿易計價和結算中的比重，最終建立以雙邊貨幣為計價單位的區域清算支付系統，節約貨幣兌換成本，削弱美元對本國經濟的影響。2.建立黑龍江對俄區域內信用評級體系。信用評級是對企業和個人信用行為的安全性、可靠性進行的評價，是防范商業風險的基礎，對兩國之間開展貿易投資至關重要，也關系到區域金融體系的穩定。中俄兩國應逐步搭建共享信息系統，為邊貿合作搭建基礎。現階段中俄兩國邊境地區可以采取“雙評級”的形式，在評定企業資信、投資環境和項目時，既參考國際評級機構的結果，同時注重兩國國內評級機構的建議，最終過渡到建立區內統一的評級標準，以其為主，適當參考國際評級信息的模式。3.建立黑龍江對俄區域內支付擔保體系。建立健全區域內支付擔保體系有助于區域內企業擴大資金借貸規模，同時，也有利于借助兩國資本市場發行企業債券融資。與此同時，還應大力發展區域內會計師事務所、律師事務所、債券市場承銷商等服務機構，助力兩國企業投融資發展。（四）大力推進能源金融合作。當前，我國油氣對外依存度日益攀升，同時美元的波動加大，影響到我國的外匯儲備和能源成本。因此，探索中俄能源金融合作，有助于兩國能源產業與金融資本有效對接，從當前的以能源產業資本運作為主，最終構建成為能源貨幣體系，加強能源安全。同時，俄羅斯實施能源出口多元化，對國外企業在能源領域投資限制放寬，減輕相關稅率，也為推動兩國開展能源金融合作提供了便利。1.創新銀行間能源金融的合作。當前支持能源產業的金融產品主要為銀行中長期信貸，能源企業融資方式單一，直接融資基于跨境因素，發展滯后較為困難。需要進一步完善金融風險分擔機制，并探索跨境能源企業股權融資、債權融資、能源信托、能源期貨，豐富抵押貸款的種類，防范能源信貸風險。2.鼓勵政策性金融機構向能源金融傾斜。鼓勵政策性銀行重點支持東三省對俄羅斯、蒙古等國家邊境地區的重大能源合作項目，支持企業的新能源開發和自主創新；或成立能源產業發展基金，投資能源基礎設施建設和進行資本市場運作。

參考文獻

[1]劉軍梅.中俄金融合作:歷史、現狀與后危機時代的前景[J].國際經濟合作,2010(1):78-82.

[2]張英奇,李播.我省對俄區域金融合作拓展深度廣度[N].黑龍江日報,2016-1-18.

[3]殷金霞.加強對俄貿易跨境人民幣結算業務[N].金融時報,2016-2-22.

作者:閆晶怡 單位:黑龍江科技大學