民間借貸中介機(jī)構(gòu)專項(xiàng)整治工作方案

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為進(jìn)一步加強(qiáng)民間借貸中介機(jī)構(gòu)管理，規(guī)范經(jīng)營行為，打擊非法集資，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)廣大人民群眾合法利益，根據(jù)市市場(chǎng)監(jiān)督管理局《<關(guān)于市市場(chǎng)監(jiān)督管理局關(guān)于開展民間借貸中介機(jī)構(gòu)專項(xiàng)整治工作方案>的通知》要求，決定于2020年5月起，開展為期8個(gè)月的民間借貸中介機(jī)構(gòu)專項(xiàng)整治行動(dòng)。

一、總體目標(biāo)

按照市局要求，全縣民間借貸中介機(jī)構(gòu)專項(xiàng)整治工作以“處置硬措施、風(fēng)險(xiǎn)軟著陸”為總體方針，突出“嚴(yán)、緊、穩(wěn)、準(zhǔn)、實(shí)”，明確屬地責(zé)任、主體責(zé)任和第一責(zé)任，健全組織領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化責(zé)任擔(dān)當(dāng)，細(xì)化處置措施，健全督導(dǎo)機(jī)制，嚴(yán)肅追責(zé)問責(zé)，步履堅(jiān)實(shí)推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)防范化解。堅(jiān)持“屬地管理”的基本原則，全面摸清民間借貸中介機(jī)構(gòu)底數(shù)，做到“早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早打擊、早處置、早化解”，穩(wěn)妥推進(jìn)、有序化解各類金融風(fēng)險(xiǎn)隱患，切實(shí)保護(hù)廣大人民群眾合法利益，打好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)，嚴(yán)厲打擊非法金融活動(dòng)，科學(xué)防控其他各類金融風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。

二、定責(zé)任，明重點(diǎn)，強(qiáng)化日常監(jiān)管

（一）進(jìn)一步落實(shí)監(jiān)管責(zé)任

進(jìn)一步落實(shí)對(duì)民間借貸中介機(jī)構(gòu)的監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防范工作；按照管理原則，認(rèn)真抓好民間借貸中介機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作具體實(shí)施，開展日常監(jiān)管，實(shí)施相關(guān)專項(xiàng)行動(dòng)，查辦相關(guān)違法案件。各基層所隊(duì)要承擔(dān)起轄區(qū)內(nèi)的民間借貸中介機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管，根據(jù)轄區(qū)負(fù)責(zé)的原則，對(duì)該類機(jī)構(gòu)實(shí)行定崗、定人、定職責(zé)的網(wǎng)格化監(jiān)管和動(dòng)態(tài)監(jiān)管，確保監(jiān)管到位。

（二）進(jìn)一步明確監(jiān)管重點(diǎn)

1、開展對(duì)民間借貸中介機(jī)構(gòu)的專項(xiàng)檢查工作。按照屬地管轄原則，對(duì)轄區(qū)內(nèi)所有民間借貸中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)管,不定期開展上門檢查。重點(diǎn)檢查以下內(nèi)容:一是是否未經(jīng)核準(zhǔn)登記擅自從事經(jīng)營活動(dòng)；二是企業(yè)經(jīng)營門面是否規(guī)范使用企業(yè)名稱，是否誤導(dǎo)公眾認(rèn)為是金融機(jī)構(gòu)；三是是否擅自改變住所或經(jīng)營場(chǎng)所；四是是否超出核準(zhǔn)登記的經(jīng)營范圍從事經(jīng)營活動(dòng)等進(jìn)行檢查。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)或收到群眾舉報(bào)的涉嫌違法線索，要進(jìn)行認(rèn)真梳理，及時(shí)向金融監(jiān)管部門報(bào)告。加強(qiáng)日常監(jiān)管，發(fā)現(xiàn)違法行為及時(shí)依法處理，發(fā)現(xiàn)異常情況要第一時(shí)間報(bào)告。各基層所隊(duì)要建立防范和處置非法集資工作臺(tái)賬，對(duì)每次檢查的內(nèi)容要記錄在案?jìng)洳椤９ぷ髋_(tái)賬包括：檢查記錄、約談?dòng)涗洝⑿姓笇?dǎo)、責(zé)令改正、行政處罰、移送記錄等文書資料。

2、對(duì)媒體廣告情況進(jìn)行清理整頓，開展印刷品廣告、戶外廣告的集中整治工作。對(duì)媒體正在或?qū)⒁拿耖g借貸中介機(jī)構(gòu)類廣告進(jìn)行清理排查。一是責(zé)令停止下列幾類廣告:無金融許可證或未按金融許可證的許可內(nèi)容的投資理財(cái)類、投資咨詢類廣告;涉及承諾高息回報(bào)內(nèi)容的投資理財(cái)廣告；涉及投資回報(bào)內(nèi)容的地產(chǎn)廣告;涉及固定回報(bào)、保本信息、集資或變相集資內(nèi)容的招商廣告。二是加大對(duì)非法集資廣告案件的查處力度。對(duì)排查中發(fā)現(xiàn)的、群眾投訴舉報(bào)的、經(jīng)有關(guān)部門確認(rèn)的非法集資廣告除責(zé)令其停止外，要依法及時(shí)查處。三是加大對(duì)媒體廣告的指導(dǎo)及監(jiān)測(cè)力度。嚴(yán)把廣告審查關(guān)，凡涉及金融業(yè)務(wù)類廣告，要嚴(yán)格按營業(yè)執(zhí)照的經(jīng)營范圍、金融許可證核定的內(nèi)容廣告，并留存有關(guān)證明材料。指導(dǎo)媒體強(qiáng)化廣告法律法規(guī)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)金融業(yè)務(wù)類廣告審查法律意識(shí)和責(zé)任意識(shí)。四是要將民間借貸中介機(jī)構(gòu)的店堂、門頭牌匾以及門面附近、公園、銀行、老干活動(dòng)中心等場(chǎng)所及城市繁華地段列為整治重點(diǎn)，發(fā)現(xiàn)夸大宣傳、虛假宣傳，特別是民間借貸中介機(jī)構(gòu)非法從事金融業(yè)務(wù)的印刷品廣告、戶外廣告，要依法收繳，責(zé)令廣告者自行拆除違法廣告牌，并追究廣告主、廣告經(jīng)營者、廣告者的法律責(zé)任。

3、建立失信聯(lián)合懲戒機(jī)制。發(fā)揮好企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)平臺(tái)作用，綜合運(yùn)用信用分類監(jiān)管、定向抽查檢查、信息公示等手段，加強(qiáng)事中事后監(jiān)管，對(duì)不按時(shí)年報(bào)和違法違規(guī)企業(yè)要依法列入企業(yè)經(jīng)營異常名錄和嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單管理，要與相關(guān)職能部門協(xié)調(diào)建立信息共享和對(duì)失信主體的聯(lián)合懲戒機(jī)制。

4、進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)民間借貸中介機(jī)構(gòu)的教育引導(dǎo)工作。通過發(fā)放宣傳警示資料、約談企業(yè)負(fù)責(zé)人、進(jìn)行行政指導(dǎo)等方式，引導(dǎo)企業(yè)強(qiáng)化法律意識(shí)，督促企業(yè)誠信經(jīng)營、守法經(jīng)營。

5、切實(shí)加強(qiáng)違法線索移交工作。按職權(quán)法定的原則，對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)有涉嫌違法行為的，該市場(chǎng)監(jiān)管部門查處的要依法查處，該移交的要及時(shí)依法移交；當(dāng)發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資違法線索時(shí)，要立即移送當(dāng)?shù)毓病⑷嗣胥y行、銀監(jiān)部門，同時(shí)向當(dāng)?shù)卣畧?bào)告。

6、加大宣傳力度，增強(qiáng)防范意識(shí)。按照當(dāng)?shù)卣牟渴鸷桶才牛谥攸c(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)人群、重點(diǎn)區(qū)域和重要時(shí)點(diǎn)，開展防范和處置非法集資專項(xiàng)宣傳教育活動(dòng)，引導(dǎo)廣大群眾不斷增強(qiáng)相關(guān)法律意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，努力營造抵制非法集資、舉報(bào)非法集資的良好氛圍。

（三）進(jìn)一步嚴(yán)明工作要求

把對(duì)該類機(jī)構(gòu)的監(jiān)管作為監(jiān)管執(zhí)法的重中之重，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)、嚴(yán)格依法監(jiān)管、加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合，以高度負(fù)責(zé)的態(tài)度抓好該類機(jī)構(gòu)的監(jiān)管和處置風(fēng)險(xiǎn)工作。

一是進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)管。嚴(yán)格依據(jù)市場(chǎng)監(jiān)督管理有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定和職能職責(zé)，遵循“法定職責(zé)必須為”原則，依法行政、依法監(jiān)管、依法執(zhí)法；同時(shí)，注意工作方法，防止引發(fā)不穩(wěn)定因素。

二是加大監(jiān)管力度。加大該類機(jī)構(gòu)的檢查、巡視頻次和力度，制止違規(guī)行為，依法查處違反市場(chǎng)監(jiān)管法律法規(guī)的行為，制定應(yīng)急預(yù)案，做好應(yīng)急處置。

三是注重協(xié)調(diào)配合。在縣委、縣政府的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)下，加強(qiáng)與金融辦、銀監(jiān)、人民銀行、公安等部門的聯(lián)系配合，共同做好該類機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。

四是強(qiáng)化情況報(bào)送。工作中強(qiáng)化了監(jiān)管情況的收集、整理工作，留下監(jiān)管痕跡；對(duì)監(jiān)管、整治、查處、移交等情況，及時(shí)向縣局公平交易科報(bào)送。

三、定預(yù)案，嚴(yán)紀(jì)律，做好應(yīng)急處置

（一）提高思想認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)

縣局成立民間借貸中介機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，以局長為組長,分管領(lǐng)導(dǎo)任副蛆長，相關(guān)科室主要負(fù)責(zé)人為成員，要求充分認(rèn)識(shí)做好涉及民間借貸中介機(jī)構(gòu)的應(yīng)急處置工作的極端重要性，切實(shí)增強(qiáng)政治意識(shí)、責(zé)任意識(shí)和擔(dān)當(dāng)意識(shí)，按照“屬地管理、轄區(qū)負(fù)責(zé)”的原則，全力做好應(yīng)急處置工作。形成“上下一心、齊抓共管、處置有力”的組織領(lǐng)導(dǎo)體系，確保應(yīng)急處置工作有力、有效開展。

（二）建立工作機(jī)制，嚴(yán)明工作紀(jì)律

保障應(yīng)急處置工作及時(shí)、有力、有效，積極主動(dòng)安排好應(yīng)急處置工作，建立輪流應(yīng)急值班制度。全體參與應(yīng)急處置人員做到堅(jiān)守崗位，保證隨叫隨到、聽從指揮、齊心協(xié)力、密切配合。

四、多層次，全覆蓋，認(rèn)真開展宣傳教育

高度重視防范和打擊非法集資的宣傳教育，普及相關(guān)知識(shí)，增強(qiáng)群眾防范金融詐騙風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提高識(shí)別集資能力，對(duì)于群眾自覺遠(yuǎn)離、堅(jiān)決抵制非法集資有重要意義。按照上級(jí)統(tǒng)一部署，積極行動(dòng)，深入開展，迅速在全縣上下掀起防范和打擊非法集資宣傳教育熱潮。