郵政金融內控與風險防范剖析檢查的匯報總結

時間:2022-01-11 01:59:00

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郵政金融內控與風險防范剖析檢查的匯報總結

郵政局市場部、監督監察部、金融業務部:

我局根據市局《關于開展金融內控風險防范剖析檢查的通知》的文件精神,成立了檢查小組,由***局長為組長,***副局長為副組長,成員有:安保干事、農村郵政檢查員、儲匯管理員、儲匯稽查員和八個聯網網點的班長、支局長,依據《**省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》、《**省郵政儲匯業務稽查方案》(修改稿)和《**省郵政金融中間業務稽查方案(試行)》等相關規定,對郵政金融內公務員之家版權所有!控制度、相關業務規章、操作規程、會計帳務處理和管理制度執行,以及各類人員履職和安全設施等情況進行逐一剖析檢查,并在剖析檢查中堅持“四不放過”的原則(即風險隱患不查清不放過、原因分析不透徹不放過、全體職工不受教育不放過、整改措施不落實不放過),對發現問題逐一研究,以點帶面,逐一解決以此堵塞漏洞,消除隱患,提高全員防范郵政金融資金風險能力,確保郵政金融資金安全完整,促進郵政金融業務的持續穩定健康發展。

一、基本情況

截止月日,全縣郵儲余額萬元,凈增余額萬元,

完成全年計劃的,點均余額萬元活期比重;保費萬元,完成全年計劃的,每月工資多萬元,每月代收稅多萬元,月份無案件發生。

二、自查和剖析檢查

⒈綜合管理

()、縣局儲匯資金票款安全聯席會議領導重視,按期和定期召開,會議議題明確,經營思路清晰,措施要求具體。

()、局長按期和定期召開了儲匯資金票款安全聯席會議,對存在問題有整改措施和要求。

()、分管局長按月填報檢查報告書,并按月對儲匯稽查員、農村郵政檢查員、安全保衛人員、儲蓄會計的檢查報告書均進行了審簽,提出了建議意見及要求。

()、儲匯稽查員的履職情況:

按年制定了儲匯稽查計劃,認真開展了儲匯稽查工作,并認真填寫了原始稽查記錄、稽查記錄表按月填報了儲匯稽查報告書,檢查網點有走訪用戶記錄。

()、安全保衛的履職情況:

按月填寫了安全保衛檢查報告書,檢查內容齊全,檢查發現的問題敢于逗硬考核;

()、農村郵政檢查員的履職情況:

按月填寫了農村郵政檢查報告書,檢查內容較為全面,查賬記錄齊全,對代辦所、投遞人員的檢查較落實,有走訪用戶記錄。

⒉檢查儲匯會計和儲匯出納的檢查:

()、核對月份郵儲、電子匯兌銀郵余額、月份郵儲、電子匯兌資產負債表銀行余額,銀行對帳單余額,出納銀行日記帳余額、出納收支日報余額,帳帳相符。

()、檢查現金支票:轉賬支票。印鑒管理:現金支票,轉賬支票由儲匯出納保管,出納印鑒,會計印鑒由各自管理,財務提款專用章由局辦公室秘書保管;建立購買支票登記簿,作廢支票及時上交會計,現金轉賬支票連號使用,儲匯出納賬簿無挖、刮、擦、補,賬頁無撕毀現象,改賬符合要求。

()、會計每月到銀行領取對賬單,按月對銀行賬單進行勾核。

()、會計未按頻次對網點業務指導和檢查。

⒋金庫管理檢查:

()、現場盤點出納庫存現金賬實相符。

()、按規定建立了金庫“五大簿”,但金庫、票庫值守由于條件所限未落實雙人二十四小時值守。

()、儲匯出納和綜合出納輪崗,金庫內鑄鐵保險柜鑰匙交接未在鑰匙交接本上登記交接。

⒌儲蓄事后監督,電子匯款事后檢查:

()、儲蓄事后監督:盤點重要空白憑征管理賬實相符,密碼設置嚴密,管理完好,審核勾核不到位,報表有漏加蓋審核人員名章的情況。

()、電子匯款事后檢查:盤點重要空白憑證賬實相符,對手工網點收匯、兌付及時進行了補錄,審核勾核不到位,報表有漏加蓋審核人員名章的情況。

⒍中間業務檢查:

()、養老金。工資由委托單位先將的資金轉入縣局指定的賬戶,出納收到進賬單后,將單位的細表交給網點,網點通過中間業務平臺做代字業務處理。會計、出納做相應賬務處理,每月工資多萬元。

()、保險業務,各網點按天繳款,會計按天收款,憑證次日結清,截止月日共計保費萬元。

()、代收稅款,建立重要空白憑證登記簿,通過現金收繳和儲蓄代扣進行,按月與稅務部門結清賬務,每月代收和儲蓄代扣稅款多萬元。

⒎押運鈔管理:

()、現場檢查運鈔車車況較好,運鈔中嚴格執行了規章制度未

搭載無關人員。

()、防爆槍、彈分管落實。

⒏縣局中心機房管理:

機房建立了設備管理制度、安全保密制度、系統維護管理制度、機房管理制度、監控設備管理辦法等制度并上墻,嚴格執行了無關人員不能進入機房制度。

⒐儲蓄聯網點的剖析檢查:

()、大石支局:

、銀行余額元,核對銀郵余額相符,支局無手工銀行日記賬。

、密碼管理:己按規定設置儲蓄臺席“三級”密碼和電子匯兌密碼,但執行有一定差距,現場檢查儲蓄普柜、綜柜是普通柜員一個人掌握使用,三級密碼成了二級密碼,存在安全隱患。

、大額存取款預約登記不規范,無大額存取款登記,新開卡登記簿月—月無記錄,現場檢查營業情況處理業務質量較差。

()、孔京支局:

、按月按頻次對支局進行了安全防范設施檢查,按月召開了內控制度學習,但學習記錄不全。

、金庫管理,己按規定建立了金庫“五簿”,但在執行中有一定差距,經手人姓名字跡潦草,金庫、票庫鑰匙交接登記不及時。

、支局長履職情況,未按日及時審核繳撥款單、儲蓄日報單和電子匯款日報單,繳撥款公務員之家版權所有!單簽字潦草,對盤點現金查賬節目不全,未對儲蓄查帳,鄉投員有時利用逢場天有坐堂收費現象。

、大額存取款登記與大額預約登記不符,未嚴格按大額預約登記制度執行,營業室現金超限未放入鑄鐵保險柜。

、執行儲蓄“三級”密碼管理較差,普通柜員和綜合柜員是一個普通柜員保管使用,存在安全隱患。

()、吳東支局:

、儲蓄營業員執行離柜簽退或正式簽退制度較差。

、金庫管理,已按規定建立金庫“五大簿”,但在金庫、票庫出入庫人員登記方面不規范,經手人姓名字跡潦草,出入時間不符。

()、雙福支局:

、金庫管理,已按規定建立了金庫“五大簿”,但執行有一定

差距,現金出入庫登記簿未放入金庫內的鑄鐵保險柜,金庫內的鑄鐵保險柜未關鎖,金庫內存放有包裹和分發的報刊雜志,造成有其他工作人員進入金庫。

、大額存取款登記和預約登記不符,預約登記已按規定執行,

但大額支付未登記。

()、清江支局:

、支局長履職情況:支局長未按頻次進行履職檢查記錄,對

代辦所、投遞員未按頻次進行檢查,無走訪用戶記錄。

、鄉投員、代辦員到支局報帳未將結存委托代存單帶到支局

銷號核對結存數。

、營業室衛生較差。

()、桂花支局:

、支局長履職較差,未能規定檢查頻次對代辦所投遞員進行檢

查和業務指導,未按日審核儲蓄和匯兌日報表,對業務檢查頻次不夠。

、金庫管理:按規定建立了金庫“五大薄”等,但現金出入登

記未放入鑄鐵保險柜。

、鄉投員、代辦員到支局報賬未將結存委托代存單帶到支局銷

號核對結存數。

()、新新支局:

、現場盤點金庫結存現金和營業現金賬實相符。

、儲蓄、電子匯款、重要空白憑證賬實相符。

、支局長履行檢查內容不全,檢查頻次不夠。

、按規定建立了金庫“五大薄”,但執行有一定差距,金庫進

出入登記未按實際進出入頻次登記。

()、縣局郵政班:

、班長的履職情況:對儲蓄日報表和電子匯兌日報表,繳撥

款單審核不很落實,對安防設施的檢查和查賬頻次不夠。

、營業室內的鑄鐵保險柜未使用密碼。

、未嚴格執行大額取款預約登記,大額預約登記與大額支付登

記不符。

三、整改要求及處理情況:

通過這次自查和剖析檢查,我局各級各類人員在履職方面、在執行規章制度方面、在處理業務方面都不同程度地存在一些問題。為此,縣局要求,各級各類人員要認真履行崗位工作職責,存在問題即時整改,強化逐級的監督檢查,認真落實逐級的監督責任,認真貫徹落實各項規章制度,加強對現金的管理,特別是加強對金庫的管理、對出納金庫庫存現金的管理,加強儲匯資金的調撥管理。同時,對這次檢查中存在儲蓄“三級”管理密碼不落實和執行簽退制度不落實的支局進行處罰,決定扣發清江支局元,扣發桂花、新新支局各元生產獎金。希各單位引以為戒,強化各項規章制度的有效貫徹執行,預防和控制儲匯資金案件的發生,為全面完成市局下達的各項經營目標和工作任務而努力。

**縣郵政局