銀行基金管理試點制度

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第一章總則

第一條為落實《國務(wù)院關(guān)于推進資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》（國發(fā)〔2004〕3號），保證商業(yè)銀行設(shè)立基金管理公司試點工作順利進行，根據(jù)《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券投資基金法》《中華人民共和國中國人民銀行法》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》以及《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條本辦法所稱商業(yè)銀行，是指在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國銀監(jiān)會）批準設(shè)立的國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行。

第三條本辦法所稱基金管理公司，是指在中華人民共和國境內(nèi)由商業(yè)銀行直接出資作為主要股東、經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國證監(jiān)會）批準設(shè)立、從事基金管理業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。

第四條商業(yè)銀行設(shè)立的基金管理公司，按照《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍募集和管理基金。試點初期，既可以募集和管理貨幣市場基金和債券型基金，投資固定收益類證券，也可以募集和管理其它類型的基金。

第五條中國人民銀行會同中國銀監(jiān)會和中國證監(jiān)會，負責商業(yè)銀行設(shè)立基金管理公司的綜合協(xié)調(diào)工作。

第二章申請審批程序

第六條申請投資基金管理公司的商業(yè)銀行，應(yīng)按照中國銀監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定報送材料，在試點期間應(yīng)同時抄報中國人民銀行。中國銀監(jiān)會從商業(yè)銀行總體風險監(jiān)管的角度，審查商業(yè)銀行投資基金管理公司的資格，并依法出具商業(yè)銀行可以對外投資的監(jiān)管意見。

第七條經(jīng)中國銀監(jiān)會出具同意投資基金管理公司監(jiān)管意見的商業(yè)銀行，應(yīng)按照《證券投資基金管理公司管理辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，向中國證監(jiān)會報送申請設(shè)立基金管理公司的有關(guān)材料，中國證監(jiān)會依法進行審批。

商業(yè)銀行申請設(shè)立基金管理公司的有關(guān)材料在試點期間應(yīng)同時抄報中國人民銀行。

第八條鼓勵商業(yè)銀行采取股權(quán)多元化方式設(shè)立基金管理公司。

第九條除本辦法規(guī)定的條款外，商業(yè)銀行設(shè)立的基金管理公司的條件及股東資格，按照《證券投資基金管理公司管理辦法》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第三章風險控制

第十條商業(yè)銀行設(shè)立的基金管理公司，應(yīng)建立良好的公司治理結(jié)構(gòu)。商業(yè)銀行應(yīng)當嚴格按照“法人分業(yè)”的原則，與其出資設(shè)立的基金管理公司之間建立有效的風險隔離制度，報中國銀監(jiān)會備案。

第十一條商業(yè)銀行僅以出資額對所設(shè)立的基金管理公司承擔有限責任，并通過基金管理公司的股東會依法行使股東權(quán)利，不得越過股東會、董事會干預(yù)公司的經(jīng)營管理。

第十二條商業(yè)銀行與其設(shè)立的基金管理公司不得違反國家規(guī)定相互提供客戶信息資料，業(yè)務(wù)往來不得損害客戶的正當合法權(quán)益。

第十三條商業(yè)銀行設(shè)立的基金管理公司的工作人員必須與商業(yè)銀行脫離工資和勞動合同關(guān)系，不得相互兼職。基金管理公司的高級管理人員應(yīng)當符合《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》的有關(guān)規(guī)定。

第十四條商業(yè)銀行設(shè)立的基金管理公司所管理的基金資產(chǎn)不得用于購買其股東發(fā)行和承銷期內(nèi)承銷的有價證券。

第十五條商業(yè)銀行為基金管理公司管理的基金提供融資支持，應(yīng)按照國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第十六條商業(yè)銀行不得擔任其設(shè)立的基金管理公司所管理的基金的托管人。

第十七條商業(yè)銀行可以銷售其設(shè)立的基金管理公司發(fā)行的基金，但在代銷基金時，不得在銷售期安排、服務(wù)費率標準、參與基金產(chǎn)品開發(fā)等方面，提供優(yōu)于非關(guān)聯(lián)第三方同類交易的條件，不得歧視其他代銷基金，不得有不正當銷售行為和不正當競爭行為。

第十八條商業(yè)銀行與其設(shè)立的基金管理公司在銀行間債券市場上不得以優(yōu)于非關(guān)聯(lián)第三方同類交易的條件進行交易。

第十九條商業(yè)銀行與其設(shè)立的基金管理公司之間的關(guān)聯(lián)交易實施細則，由中國銀監(jiān)會和中國證監(jiān)會共同制定。

商業(yè)銀行設(shè)立的基金管理公司和設(shè)立基金管理公司的商業(yè)銀行應(yīng)分別按照中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定進行信息披露。

第四章監(jiān)督管理

第二十條商業(yè)銀行設(shè)立的基金管理公司所募集的基金種類，由中國證監(jiān)會核準。

第二十一條中國銀監(jiān)會對設(shè)立基金管理公司的商業(yè)銀行制定相關(guān)風險監(jiān)管指標計算標準，并實施并表監(jiān)管。

第二十二條中國證監(jiān)會依法對商業(yè)銀行設(shè)立的基金管理公司及其募集和管理的基金實施監(jiān)督管理，保證基金財產(chǎn)的合法運用和基金份額持有人的合法權(quán)益不受侵犯。

第二十三條中國人民銀行對商業(yè)銀行設(shè)立的基金管理公司進入全國銀行間債券市場依法進行備案和監(jiān)管。

第二十四條商業(yè)銀行設(shè)立的基金管理公司和設(shè)立基金管理公司的商業(yè)銀行應(yīng)分別按照中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定報送材料，在試點期間同時抄報中國人民銀行。

第二十五條中國人民銀行、中國銀監(jiān)會和中國證監(jiān)會對商業(yè)銀行設(shè)立的基金管理公司在依法實施監(jiān)管過程中，要及時相互通報有關(guān)信息，建立監(jiān)管信息共享制度。

第五章附則

第二十六條商業(yè)銀行收購基金管理公司參照本辦法執(zhí)行。

第二十七條中國人民銀行、中國銀監(jiān)會和中國證監(jiān)會共同選定試點銀行，并根據(jù)試點情況和市場發(fā)展需要，共同商定試點工作安排。

第二十八條本辦法由中國人民銀行、中國銀監(jiān)會和中國證監(jiān)會共同解釋。

第二十九條本辦法自2005年2月20日起施行。