項目風險管理論文

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一、風險管理理論國內外研究

1.風險管理理論的發展

風險管理作為系統科學產生于本世紀初的西方工業化國家。問題的提出最先起源于第一次世界大戰中戰敗的德國，最初是企業為控制偶然損失而作出的有組織的集體努力，是企業內部管理功能的延伸。

比較系統的風險管理理論源于美國。1931年美國管理協會首先倡導風險管理，其后以學術會議及研究班等多種形式集中探討和研究風險管理問題，但在這段時間內，風險管理的內容和范圍都是十分狹窄的。

1955至1964年，誕生了現代學術性和職業化的風險管理，此后，對風險管理的研究逐步趨向系統化、專業化、風險管理己逐漸成為一門獨立的學科。

隨著風險管理研究和教育的普及，風險管理滲透到社會的各個領域。并陸續成立了一些專業的風險管理研究學術機構。其中比較重要的有國際項目管理協會(IPMA)、美國的風險與保險管理協會(RJMS)、美國風險與保險協會(ARIS)，日本風險管理協會(JRMS)、英國工商企業風險管理與保險協會(AIRMIC)等。[1]

20世紀70年代中期風險管理方面的課程及論著數量大增，全美大多數大學工商管理學院普遍開設風險管理課程，RIMS開始建立歐洲及亞洲風險管理團體之間的聯系，這導致全球性的風險管理專業聯合體的形成，風險管理開始進入全球化階段。美國還設立了ARM(AssociateRiskManagement)證書，授予獲得風險管理資格的考試者。風險管理協會的活動為風險管理在工商企業界的推廣風險管理教育的普及和人才培養等諸方面作出了突出的貢獻，促進了全球性風險管理運動的發展。在西方發達國家，各企業中都相繼建立了風險管理機構，專門負責風險的分析和處理方面的工作。美國還成立了全美范圍的風險研究所和RIMS等專門研究工商企業風險管理的學術團體。1983年在RIMS年會上，各國專家學者經過廣泛深入的討論，通過了“危險性風險管理101準則”，作為各國風險管理的一般原則。

1986年10月在新加坡召開的風險管理國際學術討論會表明:風險管理已經走向全球，成為全球范圍的國際性運動。上述成就標志著風險管理已達到一個新的水平。

我國的風險管理實踐和教學研究起步較晚，20世紀80年代后期，風險管理的知識才開始進入中國，90年代初，外商率先在工程項目中使用風險管理，其后，不少的外國風險管理顧問公司的進入中國。目前，國內已有不少的大型項目進行了風險管理實踐理論研究，也取得了豐碩的成果。上海地鐵工程、小浪底等工程都運用了項目風險管理辦法。積累了不少實踐經驗。

早期的研究文章，如1983年李存斌發表的“建設項目經濟效果風險分析的函數偏導法”[2]，1984年李正發表的“投資的經濟效果及其風險分析”[3]，1987年，清華大學郭仲偉教授《風險分析與決策》[4]一書的出版標志著我國在風險分析理論研究領域正式開始。此后隨著改革開放的深入和投資體制的轉變，工程項目管理與評價體制與國際逐漸接軌，國家科委對一些關系國計民生的大項目以國家科委立項的形式進行了基礎性研究，為我國的風險分析理論與應用研究創造了條件，并取得了一系列的成果，如同濟大學對大型工程項目實施階段的風險分析與風險管理進行了研究[5][6]，自20世紀90年代中后期以來，其它許多高校和研究機構對項目風險分析理論進行了不同程度的探索性研究，并發表了大量的論文。本論文由w提供

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國內主要風險管理著作有《風險管理概論》，周宜波著。綜述了西方風險管理的基本理論，但沒有結合國內風險管理的現狀及特點作出深入分析。《風險管理及保險理論之探討》，段開齡著。只是論述通過保險來轉嫁風險，沒有對全面的風險管理問題作出研究。

沈建明所著《項目風險管理》系統分析了項目風險的客觀規律，對項目等風險管

理的過程即風險規劃、風險識別、風險估計、風險評價、風險應對、風險監控進行了系統闡述。

劉迎春(2002)分析了建筑工程項目的特點，指出對建筑工程項目進行有效風險管理的必要性，在建筑企業進行工程項目風險管理上建立一套可行的風險管理機制，從組織結構形式到風險管理模型、風險管理的過程及函數、待解決的問題各方面予以探討，將建筑企業進行工程項目風險管理的過程分為五個過程即風險辯識、風險的分析與評估、風險規劃、風險處置及風險的監督。介紹了風險辯識分析的方法，詳細分析了建筑工程項目全生命周期過程中各種風險因素，并介紹了幾種風險處置的方法，最后對我國建筑項目風險管理巫待改進之處提出了兩方面建議即需要法律體系和行業組織的支持和完善和提高建筑企業的風險管理意識，完善項目管理，加強風險預控。

2.風險管理過程理論研究

對于項目風險管理過程(PRM)，針對不同的應用領域，國外研究者們提出了不同的見解，例如:

Boehm(1991)把風險管理過程分為兩個階段:其一為風險評價，包括風險識別、分析和優先排序;其二為風險控制，包括風險管理規劃、風險監控計劃、跟蹤和糾正措施。[7]

Fairley(1994)提出七個步驟:識別風險因素、分析風險概率和后果、制定減輕風險的策略、監視風險因素、制定備用方案、管理危機以及從危機中恢復。[8]

軟件工程協會(SEI)把軟件項目風險管理視為五個獨立的階段:識別、分析、應對計劃、跟蹤與控制，并與風險溝通相聯系。項目管理協會(PMl)研究了項目風險管理中風險計劃、識別、分析、監控等主要風險管理過程。

Kliem和Ludin(1997)提出項目風險識別、分析、控制、報告四階段，對應Deming的質量管理PDCA循環(Plan，Do，Check，Act)。

Chapman和Ward(1997)描述一般項目風險管理過程包括九個階段:定義項目關鍵點、確定風險管理戰略、定義風險出現位置、結構化風險假設與關系、分配風險應對責任、評估偏差程度、估計不同風險對項目的相對影響大小、通過監控進行風險應對和管理。[9]

2.1風險分析理論研究

在工程項目風險管理方面，1985年Rerry和Hayes基于工程項目的主要風險源，按照承包商、業主和咨詢方各自應承擔的風險列出內容廣泛的風險因素。Cooper和Chapmen在1987年按照風險的特性將風險分為技術風險和非技術風險。1991年Mustafa與Al-Bahar分析了工程項目的核心風險。1993年Tahetal應用風險分析結構原理，從風險源到項目的風險后果進行了系統的風險分類研究，1995年wirbaetal將Tahetal和Cooper與Chapman的研究成果進行了綜合，按照HRBS(HierarchicalRiskBreakdownStructore)方法對風險進行分類，1999年Tah和Carr在HRBS方法的基礎上發展的風險評估模型，用于工程風險的定性分析。

2.2風險識別和評價理論研究

Sherif.Mohama在進行項目評價時，將評價指標分為貨幣化指標和非貨幣化指標兩類，并進一步細分為二級風險因子，用模糊數表示各風險因子的可能范圍，在用AHP方法確定各風險因子的權重之后，將其合成為以模糊數表示的項目風險，并以此

模糊數的形狀和位置確定項目風險的大小。[10]

C.M.Tam應用模糊數構造AHP矩陣，對項目施工中的安全影響因素進行了分析，在得出排序后，亦提出了相應的整改措施。[11]

PrasantkumarDey應用AHP方法分析了印度石油管線安設項目，指出了項目中風險最大的工件包，再來用決策樹方法對應對措施進行了度量和選擇。[12]

Hayesetal(1980)[13]提出了處理工程項目風險識別、風險分析以及風險應對的最早的系統方法。先前的大部分文章主要偏重于風險分析的數學方法。CRM手冊(1997)提供了一個基本任務的程序化的建設風險管理指南。Flanagan&Norman(1993)[14]以及Raftery(1994a)[15]也相應的給出。

Cooper&Chapman(l987)[16]也涉及到風險管理的一些方面，主要集中在風險分析，利用案例分析的方法去演示風險矩陣分析以及影響圖技術。Raftery(1994a)采用相似的方法對其案例進行了分析，但較少的運用復雜的定量分析。Chicken(1994)[17]也對技術、經濟、社會、政治(政府對大型基礎建設的政策)進行了定量的風險分析，并展示了主要的風險等級劃分，這些風險主要基于主觀估計的可供選擇的項目。

Kangari&Boyer(1980)[18]將專家系統應用于工程法律風險中以解決不確定的爭論，這也標志著風險管理分析環節開始使用專家系統技術。Chapman(1994)[19]要我們留意不受限制的偶然容差在風險上的應用，指出不確定偶然事件會導致人們將其應用于其它的目的。Raftery(1994b)[20]認為到目前為止風險識別環節在風險管理文獻中還沒有得到充分的解決。Wiiliams(1994)[21]引進了“風險注冊表”為項目管理系統提供了一個可行的風險經驗的數據庫。

SPEDM.AHMED，RIAZAHMAD&D.DARSHIDESAR.AM(1999)[22]從承包商和業主兩個角度對香港建筑市場中的風險管理趨勢進行了對比分析，指出了風險的分配。L.Y.Shen，GeorgeW.C.Wu&CatherineS.K.Ng(2001)[23]對中國建筑市場上承包商與業主共同擁有的風險的估計問題做了論述。OsamaAhmedJanadi&SalmanAlmishari(2003)[24]建立了一個風險估計的計算機模型(RAM)。DongPingFang,MingenLi，PatrickSik-wahFong&LiyinShen(2004)[25]承包商角度闡述了中國建筑市場中的風險以及風險管理。與L.Y.Shen，GeorgeW.C.Wu&CatherineS.K.Ng研究相似，M.MotiarRahman&MohanM.Kumaraswamy(2004)[26]認為香港建筑市場中風險管理己經朝著承包商及業主對風險進行聯合管理的方向發展。

鐘登華，采用AHP方法分析了水處理項目的風險因素，并用各因素，對項目總目標的影響程度進行排序，找出最大風險因子，再根據此結果對風險應對措施進行了選擇。[27]

石曉軍，以項目凈現值(NPV提供

三.城市一卡通項目的風險管理提供

學術界對城市一卡通的技術研究文獻相對比較多，但對城市一卡通的市場運作包括市場風險和社會風險研究相對較少。

根據項目風險管理目標和需要解決的問題，建立城市一卡通項目風險管理的框架。可以將城市一卡通項目的風險劃分為技術風險、市場風險、管理風險、經濟風險及環境風險五大類。

1.技術風險

技術風險是人們從事技術工作時，預期可能發生的較為不利的可能性或不確定性。技術風險至少包含五方面的意義:①技術風險的客觀性。不管采用的技術如何適當，對技術效果的預測如何精確，技術活動必然存在風險。②技術風險的相對性。從風險標的方面來說，技術風險帶來的損失有大有小。大的風險可能導致技術開發、實施的失敗甚至危及企業生存。從風險主體方面分析，對某些企業不構成重大風險的技術開發、實施，相對于另一些企業就可能構成導致失敗的風險，即使是同一企業在不同的生產技術組織條件下進行開發實施所可能發生的風險也不盡相同。③技術風險的模糊性。技術風險是一種非清晰的概念，導致風險的原因是復雜、多方面的，風險的大小又沒有明確的外延。在風險“大”與“小”之間存在著一種漸變和過渡，即技術具有“感覺性風險”的模糊屬性。④技術風險的效用性。對一項具體技術風險的認識和承受不僅與社會經濟宏觀形勢和風險的實際規模等客觀因素有關，同時還與決策主體對待風險的心理狀態、抗風險能力等主觀因素以及技術開發實施產出與投入的比值等效用標準有關。⑤技術風險的過程性。技術風險存在于技術開發、實施的全過程，只是在不同階段風險的來源、規模、側重及后果不同。

2.市場風險

市場風險是指由于供求形勢變化，引起市場競爭范圍、競爭程度、競爭方式以及市場性質、市場結構、市場發育等變化而導致的風險。即市場的潛在性對項目引起的風險。

市場營銷風險是指因風險企業的營銷能力不足而引起的風險。營銷風險主要包括:市場戰略風險、市場價格風險、市場定位風險、服務承諾風險。市場需求變化的客觀性，是導致市場營銷風險客觀存在的首要因素。

項目市場開發結果的擴散速度從側而反映了市場對項目結果的接納能力。包一括對市場對項目的偏好程度和接受速度。

設備及原料市場價格的不確是性。市場價格水平及其變化趨勢是影響市場供求狀況和項目盈利水平的一項關鍵因素，對項目風險有著直接的影響。

3.經濟風險

經濟風險是指由于供求關系發生變化，項目資金不能及時供給，從而導致項目發生損失甚至失敗的可能性。包括資金成本的不確定性、資金需求的風險、資金周轉困難、融資風險、利率的變動。

4.管理風險

管理風險是指在項目的經營和管理過程中，由于項目中的管理不善，項目有關各方不協調以及其他不確定性而引起的直接影響到項目的獲利能力風險。包括經營管理者的素質，組織結構，合同風險、銜接風險以及團隊成員的核心競爭力等。

5.環境風險

環境風險是指由于外部環境因素的變動而給項目帶來的風險。包括政治風險、宏觀經濟風險以及自然風險。[55]

考慮，進行總的評價，這就是綜合評判。由于風險因素的大小存在著不分明性，即模糊性，很難統一、明確地劃分界限，不易進行精確的判斷。因此，有必要運用一定的數量方法描繪模糊概念，即采用模糊評判的方法進行判斷，這樣可以得到較為準確的評判值。

五、結論

本文通過對中外學者在項目風險管理理論方面和城市一卡通項目的研究成果進行了分析，概述了項目風險管理的相關概念與研究現狀，并且對項目風險管理的當前研究的熱點問題及發展趨勢進行了總結，指出項目風險管理的發展趨勢是管理思想、管理方法和手段的現代化。

縱觀國內外研究文獻，可看出項目風險管理從出現到現在各種領域的項目管理中應用頗廣，并取得了顯著的效果，經過無數組織的多年實踐，結果己經證明了這種管理體系和方法的科學性、先進性和可操作性。項目風險管理研究在國外有多種派系，而且各派系的研究成果頗豐，在模糊分析技術的應用方面表現尤為突出。目前，我國在模糊分析技術的理論研究方面同國外發達國家相比相差無幾。但在應用管理上，特別是計劃執行中的監督與控制以及跟蹤調整方面比較落后，基本上停留在理論上，而非實踐上，尤其是在城市一卡通項目的建設方面。所以應該以技術、市場、經濟、管理和環境等各個方面的風險識別為基礎，通過模糊分析技術對城市一卡通項目的風險進行全面的評價，以確定風險的應對和監督措施，保證項目的順利實施。

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摘要項目風險管理是保證項目按照按期、按質完成的項目目標的關鍵管理環節。本文對項目風險管理在國內外的研究現狀以及在我國城市一卡通項目中的應用進行了綜述，介紹了它的基本概念及其常用的幾種風險識別、風險評價和風險應對和監控的方法，總結了城市一卡通項目中風險管理的研究現狀，主要為：風險識別的方法：頭腦風暴法、德爾菲法(DELPHI)和情景分析法；風險評價的方法：模糊綜合評價法。

關鍵詞：項目管理,風險管理,城市一卡通,模糊綜合評價法、提供