拯救金魚范文

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篇1

【關鍵詞】抑郁癥；中醫(yī)和現(xiàn)代醫(yī)學機理；臨床治療

【中圖分類號】R246.6 【文獻標識碼】A 【文章編號】1008-6455（2012）01-0023-01

抑郁癥是由各種原因引起的以抑郁為主要癥狀的一組心境障礙或情感,是一組以抑郁心境自我體驗為中心的臨床癥狀群或狀態(tài)。據(jù)世界衛(wèi)生組織統(tǒng)計,全球抑郁癥發(fā)生率約為3.1% ,在發(fā)達國家接近6% ,目前已經成為世界第四大疾患,到2020年可能成為僅次于心血管病的第二大疾患 [1]。針灸治療抑郁癥相對化學藥物治療而言，有一定療效，經濟安全，便于接受。本文總結近五年關于抑郁癥在中醫(yī)病因病機的認識、現(xiàn)代醫(yī)學的機理研究及針灸臨床治療等方面的相關文獻。為讓醫(yī)者、患者、大眾人群對針灸治療抑郁癥有更全面深入了解，便于醫(yī)者針對患者采取有效治療。

1 中醫(yī)對郁證病因病機的認識

郁證是以氣機失調為核心的病理變化所產生的情志疾病。腦是神志活動的物質器官。 “腦為元神之府”,通過治理督脈為主來調節(jié)腦神,是古人利用督脈經穴治療郁證和癲證的理論依據(jù)。針灸對病理狀態(tài)下的機體具有雙向調節(jié)作用[2]。①督脈與腦的關系。督脈通過腦腑來調節(jié)人體陰陽平衡, 從而對精神情志具有治療作用。因而, 督脈經穴可用于治療腦部疾患, 具有補益腦髓、醒腦開竅、安神定志的作用。②肝經的循行與腦的關系。足厥陰肝脈多血少氣, 主升, 可以將血運至頭面, 腦受血以養(yǎng)神, 目受血能視, 耳受血能聽; 如果肝血上行不足, 則元神不滿、五官受蒙而引發(fā)一系列癥狀 [3]。

故根據(jù)以上資料可得出，郁證與肝的作用密不可分。但更注重強調與腦的聯(lián)系，這種認識與現(xiàn)代醫(yī)學有相通之處。腦通過督脈，聯(lián)系到五臟六腑，而且肝經通于腦府，因此針刺督脈及腦部腧穴，可以調整機體氣機，從而達到治療疾病目的。腦與督脈的交互作用是理論重中之重。

2 抑郁癥的現(xiàn)代醫(yī)學機理的研究

現(xiàn)代醫(yī)學認為抑郁癥是一種神經介質代謝障礙引起的障礙疾患。研究表明, 腦中單胺類遞質去甲腎上腺素(N E) 和5-羥色胺(5-HT) 功能不足, 下丘腦- 垂體- 腎上腺(HPA ) 軸功能亢進和下丘腦- 垂體- 甲狀腺(HPT ) 軸功能障礙, 可致抑郁癥的產生。電針三陰交、百會可降低抑郁動物血漿皮質醇、促腎上腺皮質激素含量, 并可減少下丘腦室旁核精氨酸加壓素陽性神經元數(shù)目, 降低甲狀腺水平, 說明電針在多個層次對HPA 軸及HPT功能具有良性雙向調節(jié)作用。電針百會、足三里穴同樣可調整中樞及外周單胺類遞質5-HT 1 受體和5-HT 2 受體的數(shù)量及結合活性 [3]。另有研究報道,針刺可提高多巴胺含量,并通過提高單胺類物質在體內的含量,而起到抗抑郁作用。現(xiàn)代醫(yī)學認為5--羥色胺系統(tǒng)與情緒抑郁有重要關系。通過研究證明,針刺可調節(jié)5--HT分泌,增加外周血5--HT含量,并指出調整5--HT受體數(shù)量和功能是針刺治療抑郁癥的機制之一[4]。研究提示電針督脈加膀胱經穴可能促進抑郁癥大鼠海馬pERK1 /2 的表達, 使海馬CA1、CA3 區(qū)及齒狀回( DG) 神經元數(shù)目顯著增加。提示電針督脈加膀胱經穴可能通過激活ERK 通路, 減輕大鼠海馬神經元的損傷, 從而促進大鼠抑郁的改善[5]。有研究結果發(fā)現(xiàn)應激抑郁大鼠海馬5 - HT1AR 特異性結合明顯下降。提示海馬5 - HT1AR 與慢性應激所致抑郁的發(fā)生密切相關[6]。實驗研究發(fā)現(xiàn),采用電針“百會”和“三陰交”穴,可逆轉應激對大鼠大腦頂皮質nNOS表達下調的現(xiàn)象,使得TRN 內nNOS的表達降低,進一步提示NO參與了應激對機體產生的影響,為臨床針灸治療提供一些基礎形態(tài)學依據(jù)[7]。研究結果顯示：電針可使海馬內單胺類遞質含量和利用均升高，改善了動物的抑郁狀態(tài)[8]。實驗研究電針“百會”穴，電針可能是通過對海馬SS 和其mRNA 表達的調控達到治療目的[9]。

分析上述實驗對現(xiàn)代機制的研究的資料表明，抑郁癥的發(fā)生與海馬區(qū)5-羥色胺、生長抑制素及調控其分泌的mRNA、大腦皮質nNOS表達等密切相關。從海馬區(qū)的分泌物到基因信息調控及大腦皮質nNOS的表達的研究，可見該病發(fā)病機理的復雜性。

3 臨床針灸治療選穴及方法

針灸治療抑郁癥不同療法：采用腹針療法，取引氣歸元、氣旁、氣穴、滑肉門穴，其中引氣歸元均深刺，氣穴、氣旁及滑肉門均中刺，每次留針30分鐘 [10]。利用埋針法源源不斷的刺激信息。在初步取效后，繼續(xù)對經脈及病變部位進行調整。且埋針長時間留于皮下, 隨機體活動而自行刺激, 從而提高療效[11]。選用溫針灸夾脊穴,夾脊穴與督脈經穴異穴同功, 針感放射更強, 其療效與針刺安全性優(yōu)于背俞穴。研究結果表明, 溫針灸夾脊穴有效降低HAMD總分均數(shù), 明顯改善抑郁伴隨焦慮、睡眠障礙等軀體癥狀。同時研究發(fā)現(xiàn), 溫針灸夾脊穴顯著升高抑郁癥患者降低的腦電A波的頻率和波幅, 使患者的腦電活動趨于正常。溫針灸夾脊穴對腦電A波的調整作用是治療抑郁癥的機制之一[12]。劉公望教授經過多年臨床實踐,治以針灸處方：在膀胱經背部第二側線的神堂、譩譆、膈關、魂門、陽綱排針透刺,配以直刺神門和太沖等心、肝經穴位,再加上足少陽、足太陽經的交會穴環(huán)跳穴,經臨床驗證對抑郁癥的治療具有良好療效[13]。針刺三陰交、內關、百會、風池治療抑郁癥。其中,三陰交滋補肝、腎、三陰,與百會配伍具有調節(jié)慢性應激抑郁模型大鼠HPA 軸的功能作用[14]。針刺治療,取太沖(雙)、合谷(雙)、神門(雙)、百會、印堂穴。先針太沖、合谷、神門穴,垂直進針,行均勻提捻轉手法至得氣為止。再針百會,針與頭皮呈30°夾角,快速刺入頭皮下,再針印堂穴,提捏局部皮膚,百會、印堂均勻捻轉,得氣即止,留針30 min。肝郁氣滯加膻中、內關穴;肝郁化火加行間、內庭穴;痰濕阻滯加豐隆、脾俞穴;心脾兩虧加心俞、脾俞穴;肝腎不足加肝俞、腎俞穴。每日1次,4星期為1個療程[15]。臨床上治療不同處方及療法對抑郁癥均有較好治療。

綜上所述，近五年針灸治療抑郁癥的研究進展發(fā)現(xiàn)，抑郁癥正在成為高危疾病，不斷呈上升趨勢，嚴重危害人類的生活質量及發(fā)展，所以對這一課題研究具有深遠意義。其發(fā)病機制確實與海馬區(qū)分泌單胺類物質相關，但其明確的發(fā)病機制可進一步尋求基因信息調控，及不同腦區(qū)的多方向綜合研究，依賴實驗手段進一步證明，并指導相應的臨床立方，從而更好提高針刺治療效果。

參考文獻：

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篇2

【關鍵詞】正規(guī)金融 非正規(guī)金融 博弈論

一、引言

我國農村金融體系主要由正規(guī)金融機構與非正規(guī)金融機構構成。從法律特征和金融監(jiān)管的角度劃分，我國正規(guī)金融機構包括中國農業(yè)銀行、中國農業(yè)發(fā)展銀行、農村信用合作社、郵政儲蓄；非正規(guī)金融機構主要包括農村合作基金會、私人借貸組織、村鎮(zhèn)銀行、社區(qū)銀行以及其他（李長健等，2010）、Tsai（2002）、Linton（2006）認為，在金融抑制的背景下，非正規(guī)金融促進了中國經濟增長。但長期以來，多數(shù)非正規(guī)金融一直處于非法地位，而農村正規(guī)金融擁有政策性壟斷地位。然而，由于正規(guī)金融在我國農村金融服務的戰(zhàn)略收縮和金融抑制，我國農村地區(qū)面臨著金融服務缺失、資金供給不足的格局。當前，我國農村金融處在重要轉折期，發(fā)展?jié)摿薮螅瑸榇龠M經濟的健康穩(wěn)定發(fā)展，研究農村正規(guī)金融與非正規(guī)金融的合作問題已成為我國農村金融體制改革的必經之路。

在農村金融體制改革背景下，本文基于博弈論原理，通過分析非正規(guī)金融與正規(guī)金融的非合作博弈和合作博弈問題，提出兩者應以可持續(xù)的聯(lián)合模式共同發(fā)展的思考。

二、由非合作博弈到合作博弈的理性分析

（一）正規(guī)金融與非正規(guī)金融的博弈矩陣構建

正規(guī)金融與非正規(guī)金融的非合作博弈問題，即兩者是競爭還是合作的問題，類似于博弈論中的經典問題——囚徒困境。正規(guī)金融與非正規(guī)金融各自均有兩種策略，即競爭與合作。下面分析不同策略組合下正規(guī)金融機構與非正規(guī)金融機構各自的收益。括號中分別為正規(guī)金融機構與非正規(guī)金融機構的選擇。

1.（競爭，競爭）

在此情況下，首先，正規(guī)金融機構與非正規(guī)金融機構為爭取融資，都將以利率的降低為代價。但正規(guī)金融由于存在規(guī)模和政策上的限制，在一定程度上其利率調整的靈活性較非正規(guī)金融小。一方面，為了與非正規(guī)金融競爭而犧牲資本以換取融資的行為不利于正規(guī)金融的規(guī)模經濟，因為農村高度分散的農戶會增加正規(guī)金融的借貸成本；另一方面，政府政策的管制使正規(guī)金融的存貸利率設置及貸款方向等方面受到較大限制。其次，非正規(guī)金融在競爭中不斷擴大規(guī)模以提高自身在農村金融市場中的競爭力，但由于政府對非正規(guī)金融機構實行相機管制政策，當非正規(guī)金融的社會成本大于社會收益時，它也承擔著受政府打壓的風險，與此同時將為擴大規(guī)模付出一定的擴建成本。最后，在此組合下正規(guī)金融與非正規(guī)金融展開競爭，因此同時正規(guī)金融面臨著信息不對稱帶來的道德風險和逆向選擇問題，其因風險的不確定性將有一定的付出。因金融機構的利潤主要來源于貸款帶來的收益，以下分析只考慮貸款收益。

在此組合下，對于正規(guī)金融機構而言，假設其利率為i1，因貸款獲得的收益為V1（i1），風險為r1，風險帶來的付出為V1（r1），則正規(guī)金融在此條件下的收益為V1（i1）-V1（r1）。對于非正規(guī)金融機構而言，其利率為i1’，因貸款獲得的收益為V1（i1’），政府打壓帶來的損失為p·V1（g）（其中p=0或1，p=0代表政府放任其發(fā)展，p=1代表政府對其進行打壓），因擴大規(guī)模而須付出的擴建成本為C1，則非正規(guī)金融的收益為V1（i1’）-p·V1（g）-C1。

2.（競爭，合作）

正規(guī)金融機構的利率水平與上述情況相同，都是為了最大化競爭優(yōu)勢而保持的較低利率水平。但由于沒有與非正規(guī)金融機構達成合作關系，以及其本身具有的信息劣勢，它在與農村資金需求者建立契約時仍然要承擔較大的信貸風險。而非正規(guī)金融機構選擇合作策略，因此其數(shù)量、規(guī)模都會下降，且其利率由于價格競爭的消失而會有一定的上調。

假設正規(guī)金融機構的利率為i2（i2=i1），貸款帶來的收益為V2（i2），風險為r2，風險帶來的付出為V2（r2），則正規(guī)金融在此條件下的收益為V2（i2）-V2（r2）。對于非正規(guī)金融機構而言，其利率為i2’，貸款帶來的收益為V2（i2’），則其收益為V2（i2’）。

3.（合作，競爭）

在此情況下，正規(guī)金融機構會適當提高利率而保證自身的健康發(fā)展，而非正規(guī)金融機構將選擇繼續(xù)降低利率并擴大規(guī)模，可能遭到政府的打壓。此時由于非正規(guī)金融機構選擇不合作，正規(guī)金融機構在貸款時仍然必須承擔一定的借款風險。由此，假設正規(guī)金融機構的貸款利率為i3，貸款帶來的收益為V3（i3），風險為r3，風險帶來的付出為V3（r3），則其收益為V3（i3）-V3（r3）。對于非正規(guī)金融機構而言，假設其利率為i3’，貸款帶來的收益為V3（i3’），政府打壓帶來的損失為p·V3（g），擴建成本為C3，則其收益為V3（i3’）-p·V3（g）-C3。

4.（合作，合作）

若兩者皆采取合作策略，正規(guī)金融機構與非正規(guī)金融機構之間以一定的彼此認可的約束力維持合作關系。在此，簡單地認為正規(guī)金融機構借貸過程中不存在與農戶直接接觸所需承擔的風險，非正規(guī)金融不存在政府打壓的可能，且將在一定范圍和規(guī)模內經營。因此，假設正規(guī)金融機構的利率為i4，貸款帶來的收益，即其總收益，為V4（i4）。而非正規(guī)金融機構的利率為i4’，貸款帶來的收益，即為其總收益，為V4（i4’）。

綜上所述，由正規(guī)金融機構與非正規(guī)金融機構的兩種策略——競爭與合作——構成的博弈問題的收益矩陣構建如下：

根據(jù)上述博弈矩陣構建過程，下面對該矩陣的四種可能進行分析并分別對非合作博弈和合作博弈的情況進行對比研究。

（二）博弈最優(yōu)解分析：非合作博弈下不公平的納什均衡解與合作博弈下的帕累托最優(yōu)解

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一、擴大就業(yè)規(guī)模

發(fā)揮政府投資和重大建設項目帶動就業(yè)的作用。各級政府及有關部門對提供土地、資金及政策扶持的建設項目，應當將就業(yè)崗位增加和人力資源配置作為確定重大投資項目和安排政府投資的重要因素予以統(tǒng)籌兼顧。需要政府審批或者核準的生產經營性項目，投資人申請立項時，項目申請報告中應當包括項目建成后就業(yè)崗位預測內容；項目實施方案中要明確擴大就業(yè)的具體安排，積極吸納高校畢業(yè)生、失業(yè)人員和農民工等群體就業(yè)。立項批準后，項目投資人應當在一個月內將就業(yè)崗位預測情況提供給市、鎮(zhèn)（園區(qū)、街道）勞動保障部門。

二、延長再就業(yè)優(yōu)惠政策

1、延續(xù)鼓勵下崗失業(yè)人員創(chuàng)業(yè)就業(yè)的稅收扶持政策。對持《再就業(yè)優(yōu)惠證》人員從事個體經營的（國家限制行業(yè)除外），3年內按每戶每年8000元為限額依次扣減其當年實際應繳納的營業(yè)稅、城市維護建設稅、教育費附加和個人所得稅。對符合條件的企業(yè)，在新增加的崗位中當年新招用持《再就業(yè)優(yōu)惠證》人員，與其簽訂1年以上期限勞動合同（國有市屬企業(yè)改革分流的離崗退養(yǎng)、協(xié)保人員簽訂勞務協(xié)議，下同）并繳納社會保險費的，3年內根據(jù)實際招用人數(shù)按每人每年4800元定額標準依次扣減營業(yè)稅、城市維護建設稅、教育費附加和企業(yè)所得稅。

上述稅收優(yōu)惠政策審批期限延長至2009年12月31日，在2009年底前執(zhí)行未到期的可繼續(xù)享受至3年期滿為止。

2、延長靈活就業(yè)人員社會保險補貼期限。靈活就業(yè)人員正在享受社會保險補貼未滿三年的，繼續(xù)享受到三年期滿為止。對重新領取《再就業(yè)優(yōu)惠證》仍處于靈活就業(yè)狀態(tài)的，延長社保補貼期限自2009年1月1日到2009年12月31日。符合《市政府關于進一步加強就業(yè)再就業(yè)工作的實施意見》（宜政發(fā)[2006]135號）規(guī)定的就業(yè)困難人員處于靈活就業(yè)的，按規(guī)定享受社會保險補貼，審批期限延長到2009年12月31日。

3、對2008年12月正在享受社會保險補貼的各類企業(yè)，凡社會保險補貼于2009年到期且繼續(xù)使用，補貼期限延長到2009年12月31日。各類企業(yè)吸納符合宜政發(fā)[2006]135號規(guī)定的就業(yè)困難人員，按規(guī)定簽訂1年以上期限勞動合同并參加社會保險的，按企業(yè)為其繳納的各項社會保險單位繳費部分給予全額補貼，此政策審批期限執(zhí)行到2009年12月31日。正在享受社會保險補貼的各類企業(yè)的補貼標準由原來的50%提高到100%。

三、實施就業(yè)援助

1、明確就業(yè)困難對象認定范圍。我市就業(yè)困難人員為登記失業(yè)并具有本市戶籍的下列對象：女40周歲以上、男50周歲以上的城鎮(zhèn)失業(yè)人員；享受最低生活保障的失業(yè)人員；特困職工家庭失業(yè)人員；殘疾失業(yè)人員；城鎮(zhèn)零就業(yè)家庭失業(yè)人員；夫妻雙方均失業(yè)的；農村零轉移家庭貧困戶的；有子女讀書的單親家庭失業(yè)人員；符合宜政發(fā)[2005]162號文件規(guī)定的被征地農民中女年滿40周歲、男年滿50周歲以上人員。

2、各級就業(yè)服務機構應當落實就業(yè)困難人員申報登記制度，完善就業(yè)困難人員認定、退出動態(tài)管理機制。就業(yè)困難人員申報登記制度由市勞動和社會保障局另行制定。

3、國有市屬企業(yè)改革分流的離崗退養(yǎng)、協(xié)保人員，到戶籍所在鎮(zhèn)（園區(qū)、街道）勞動保障所進行登記，市勞動和社會保障局確認，可享受除社會保險補貼政策以外的各項優(yōu)惠扶持政策。

4、對公益性崗位招用就業(yè)困難人員給予崗位補貼。對公益性崗位安排就業(yè)困難人員，并與其簽訂1年以上期限勞動合同，按實際招用的人數(shù)，在相應期限內給予崗位補貼，崗位補貼標準為每人每月250元。上述人員享受崗位補貼期限最長不超過3年，其中享受政策時距法定退休年齡不足5年的，補貼期限可延長至退休。

5、就業(yè)困難人員被企業(yè)吸納或靈活就業(yè)可享受社保補貼。對公益性崗位和各類企業(yè)招用就業(yè)困難人員就業(yè)，并與其簽訂1年以上期限勞動合同的，按照實際招用人數(shù)給予社會保險補貼。社會保險補貼標準按照其為所招用人員繳納的養(yǎng)老、醫(yī)療、失業(yè)、工傷和生育保險費的單位繳費部分給予全額補貼，個人應繳納部分仍由個人負擔。對就業(yè)困難人員從事個體經營或者靈活就業(yè)后申報就業(yè)并繳納社會保險費的，按其繳納養(yǎng)老、醫(yī)療保險費金額的50%給予社會保險補貼。社會保險補貼期限最長不超過3年，其中享受政策時距法定退休年齡不足5年的，補貼期限可延長至退休。

6、扶持就業(yè)困難人員自主創(chuàng)業(yè)。就業(yè)困難人員自主創(chuàng)業(yè)享受的行政規(guī)費減免、小額擔保貸款、社保補貼、開業(yè)補貼、培訓補貼等優(yōu)惠政策，按照《市政府關于促進以創(chuàng)業(yè)帶動就業(yè)工作的意見》（宜政發(fā)[2009]115號）對創(chuàng)業(yè)扶持對象和就業(yè)困難人員的有關規(guī)定執(zhí)行。

7、完善就業(yè)和失業(yè)登記管理。從2009年起，對就業(yè)困難人員不再發(fā)放《再就業(yè)優(yōu)惠證》，統(tǒng)一發(fā)放《就業(yè)失業(yè)登記證》，并注明就業(yè)困難對象類別，按規(guī)定憑證享受稅收扶持政策和其他就業(yè)扶持政策。對2008年底前持《再就業(yè)優(yōu)惠證》人員，暫緩換發(fā)《就業(yè)失業(yè)登記證》，憑《再就業(yè)優(yōu)惠證》按規(guī)定享受有關稅收扶持政策和其它就業(yè)扶持政策。就業(yè)失業(yè)登記管理辦法由市勞動和社會保障局另行制定。

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關鍵詞：經濟法學　總論　調整對象　研究

學科或專題回顧已經成為學術傳統(tǒng)和學術規(guī)范之一。回顧與前瞻在前幾年已經被提到學術史研究的高度，成為整個學術界關注的焦點。經濟法學幾乎是在回顧與前瞻中前進的。值得注意的是，盡管總論是學科成熟度的重要標志域，但專就經濟法學總論（以下簡稱總論）研究的和進路進行探討的還不多見。本文的思路在于：以總論研究的進路為主題，以調整對象研究在整個總論研究中的地位及其演進為視角，從二者的聯(lián)結考察中探尋總論研究進路的缺陷及其原因和完善思路。這屬于“研究的研究”，定位于學術史研究層面。

一、調整對象研究的地位演進與總論研究領域的擴展

經濟法學研究于20世紀70年代末在興起以來，調整對象的研究始終是總論研究的主題之一，并總是成為引領各個時期總論甚至整個經濟法學研究的前奏。確認調整對象研究在整個總論體系中的基礎和核心地位，至少可以從下列考察中獲得支持。

從經濟法學分期的標志考察，經濟法學基礎理論的每一次重構幾乎都是以調整對象理論的重構為先導的。自1979年“民法、經濟法學術座談會”始，調整對象問題便成為總論研究的焦點主題。此后，直到2001年10月共64次較大規(guī)模和較高層次的經濟法學研討會，調整對象作為主題之一的至少有56次。在中國經濟法學發(fā)展的三個時期①中每一時期的頭幾年，包括1979～1981年、1985～1987年、1993～1995年，大多數(shù)研討會幾乎是言必稱調整對象，甚至成為焦點主題。這三次調整對象問題的集中研討，帶來了調整對象理論的變革，并最終帶來了經濟法學理論特別是總論發(fā)展的新時期。因此，調整對象理論的變革事實上成為中國經濟法學發(fā)展分期的重要標志。②

從調整對象在經濟法獨特性論證中的功能的角度考察，調整對象是最能揭示和體現(xiàn)經濟法特殊性的理論要素。雖然對何為經濟法獨特性的表征人言人殊，但如果認為最能集中揭示經濟法特質的是經濟法的調整對象，恐怕爭議最小。這主要基于多年來法學界特別是中國法學界關于部門劃分與關系之間關系的基本假設。該假設認為：法是調整社會關系的社會現(xiàn)象，其存在是建立在社會關系及其調整需求基礎之上的；為了更充分、更深入地認識法不同方面的特質，有必要對法進行若干角度的劃分，而其中最基本的劃分是以其所調整的不同特質的社會關系為據(jù)劃分法律部門，因此，社會關系即法調整對象的不同成為劃分法的基本依據(jù)，成為部門法之間特殊性論證的關鍵論據(jù)。③這種基本假設演變?yōu)楣沧R、模式和軌跡之后，便成為學術傳統(tǒng)之一，成為所有部門法論證的基本平臺。

從經濟法學學科形成基礎的角度考察，調整對象特殊性論證成為探尋經濟法學學科存在依據(jù)的重要努力，因而直接地成為總論研究的核心。新學科之產生，源于兩大因素：認識的豐富、分化和新認識對象的產生。對同一對象的認識豐富到一定程度，即會產生或裂變出新學科；當出現(xiàn)了新的認識對象，且對其認識豐富到一定程度時，也會產生新學科。在德國、前蘇聯(lián)、日本等國，19世紀后期至20世紀前期出現(xiàn)了較傳統(tǒng)法現(xiàn)象有著許多特質的法現(xiàn)象，這些國家的學者即開展卓有成效的專門性研究。在20世紀最后20年里，相似現(xiàn)象也出現(xiàn)于中國，于是一些法學學者進行了更深入的研究。客觀事物之不同只有在獲得了理論證明后才能被確認。對這種新的法現(xiàn)象———經濟法的研究，推動著認識的深入和豐富。當豐富到一定程度時，經濟法學即告形成。而該學科的初始研究需建基于學科研究對象———經濟法獨特性的論證，即它之所以為“新”的論證。由于調整對象在部門法論證中的關鍵作用，調整對象研究便演變?yōu)榻洕▽W研究特別是總論研究的核心。

調整對象理論這個核心于每一時期的初期都成為總論焦點主題的觀點，可以獲得無數(shù)的支持。通過對全過程的觀察發(fā)現(xiàn)：調整對象在每一時期的中后期，特別是第三個時期的中后期即1995年以后，逐漸地從總論研究中的焦點主題地位漸次下降為重要主題、主題之一。相應地，其他主題不斷地納入總論研究的視野，并成為重要主題或主題之一。④

1981年后直至興起時期結束，經濟立法、經濟法體系、經濟法地位、經濟法原則、經濟法律關系、經濟法調整、經濟法責任等逐步或先后成為主題或重要主題之一，1983年10月在沈陽、1983年12月在北京、1984年8月在杭州召開的學術會議即可表明。不過，在當時學者的學科體系化熱情甚于學界理論積累的情況下，呈現(xiàn)出研究領域上的人為式擴張甚于自然積累式擴展、體系上框架的構建甚于的充實、基本理論上的“搬來”甚于“拿來”。⑤其共性在于，雖然目的是希望在調整對象研究成果的基礎上延伸，但還不算是非常嚴格意義上的輻射和回應。然而，學科創(chuàng)建者們的學術激情和諸多開拓性貢獻，無疑是令人景仰的。

1987年后，調整對象研究稍趨平緩，總論研究開始關注其他重要主題，如概念表述的規(guī)范化；經濟法體系的內部構造；經濟法主體和經濟法調整方法的類型化；在突出調整對象可區(qū)分性的基礎上強調調整功能的協(xié)同性；經濟立法研究開始強調缺陷的彌補、效益的提高、體系的完善。這些擴展，已經為1995年后新質意義上的擴展提供了某些理論準備和演練，如同當時有計劃商品經濟的體制實踐成為后來市場經濟體制的演練一樣。

篇5

關鍵詞：貨幣政策 金融機構危機 貨幣危機 資產價格沖擊

中圖分類號：F830 文獻標識碼：B 文章編號：1006-1770(2010)09-041-05

一、引 言

從世界范圍看，在過去的20年中貨幣政策無疑獲得了巨大的成功：在此期間物價穩(wěn)定，通貨膨脹得到了良好的控制。這主要歸功于中央銀行貨幣政策在最近的十年中逐漸收斂于物價穩(wěn)定這一單一的終極目標，或者至少是兼容物價穩(wěn)定的一系列目標集合。

盡管有更多的中央銀行將貨幣政策目標定位于物價穩(wěn)定，但是對于這一貨幣政策目標對金融穩(wěn)定究竟造成何種影響仍然沒有明確的結論。綜觀國外學者的研究，有關貨幣政策對金融穩(wěn)定的影響主要有三類觀點：權衡觀點（Trade-off）、協(xié)同觀點（Synergies）和新環(huán)境假設（“New environment”hypothesis）。

所謂權衡觀點是指為實現(xiàn)物價穩(wěn)定而采取的貨幣政策設計并不必然有利于金融穩(wěn)定，價格穩(wěn)定與金融穩(wěn)定之間存在著平衡的關系（Mishkin,1996、Cukieman,1992、Fisher,1933等）。但是，權衡觀點似乎與人們的傳統(tǒng)認識相悖。通常認為通貨膨脹會提高人們錯判未來收益可能性的概率，而且通貨膨脹將進一步惡化借貸雙方信息不對稱的狀況。同時，高通貨膨脹通常伴隨著高波動率，這會進一步導致人們錯判未來收益。此外，當經濟周期處于伴隨著高通脹的繁榮時期時，通常都會出現(xiàn)過度投資和資產價格泡沫的現(xiàn)象，這主要是由于中央銀行向市場提供過度流動性所導致的，而相對于真實預期收益而言過度的信貸增長經常是導致金融不穩(wěn)定的因素。于是，產生了協(xié)同觀點。所謂協(xié)同觀點是指為實現(xiàn)物價穩(wěn)定而采取的貨幣政策設計將同樣也會有利于金融穩(wěn)定，也就是說價格穩(wěn)定意味著金融穩(wěn)定（Schwartz,1995、Padoa-Schioppa,2002、Issing,2003等）。

新環(huán)境假設觀點建立的背景是自上世紀90年代以來世界經濟出現(xiàn)了一些新的特征，包括：較低且更加穩(wěn)定的通貨膨脹水平、較低的短期產出波動、顯著的信貸和資產價格波動、頻繁的金融危機、金融自由化浪潮的興起以及越來越多的中央銀行將貨幣政策目標定位于物價穩(wěn)定（Claudio Borio 和 William White，2004）。新環(huán)境假設的觀點認為在新環(huán)境下需要重新審視原來的貨幣穩(wěn)定與金融穩(wěn)定的關系，甚至需要價格穩(wěn)定有利于金融穩(wěn)定這一結論，即認為價格穩(wěn)定會引發(fā)金融不穩(wěn)定。因而，新環(huán)境假設觀點認為中央銀行僅僅關注物價穩(wěn)定是不夠，而是應該直接關注于金融不平衡本身。

此外，不僅是貨幣政策對金融穩(wěn)定的影響機制存在爭議，而且關于貨幣政策與金融穩(wěn)定之間的因果關系同樣存在爭議。該觀點認為金融不穩(wěn)定會導致貨幣政策設計的改變，這主要是因為當前的金融危機非常嚴重或者是貨幣政策當局為了避免未來發(fā)生金融危機而改變貨幣政策。盡管金融不穩(wěn)定可能是中央銀行錯誤貨幣政策的結果，但金融不穩(wěn)定也可能會驅使中央銀行改變貨幣政策設計以應對金融不穩(wěn)定的情況。例如，García Herrero (1997) 、Martinez Peria (2000)發(fā)現(xiàn)銀行危機并不必然導致貨幣政策的巨大變化，同時也發(fā)現(xiàn)那些經歷過系統(tǒng)性銀行危機的國家從長期來看其貨幣需求是穩(wěn)定的。這些研究無疑是具有啟發(fā)意義的，因為這從根本上顛覆了傳統(tǒng)上認為的只是貨幣政策對金融穩(wěn)定產生影響的單向因果關系。

上述觀點的相互矛盾與沖突究其根本原因在于理論界和實務界對于金融穩(wěn)定的內涵缺乏一個廣泛可接受的定義，從而無法建立起考察貨幣政策與金融穩(wěn)定關系的一致的分析框架。因此，本文將從金融穩(wěn)定的內涵入手，在選擇目前較為廣泛接受的金融穩(wěn)定涵義基礎上進一步梳理貨幣政策與金融穩(wěn)定關系的研究進展并進行相關評述。

二、金融穩(wěn)定的內涵

迄今為止金融穩(wěn)定仍然是一個模糊的概念，并沒有一個廣泛的可接受的定義。這主要是因為從直觀上看穩(wěn)定似乎意味著沒有波動，但不幸的是，波動對金融市場而言并不一定是壞事。正如Schinasi (2003)所指出的，即使是穩(wěn)定市場中的資產價格也會有較高的波動率。Issing (2003)進一步指出，導致金融機構失敗的大的資產價格波動甚至是穩(wěn)定的信號，或者是系統(tǒng)自我糾正或凈化能力的信號。盡管定義金融穩(wěn)定存在著較大困難，但學者們仍然盡了極大的努力界定金融穩(wěn)定的內涵。目前有關金融穩(wěn)定的定義可以籠統(tǒng)地分為兩大類：金融穩(wěn)定說和金融不穩(wěn)定說。

（一）金融穩(wěn)定說

Mishkin(1991)認為金融穩(wěn)定是確保能夠長期持續(xù)的一種狀態(tài)，沒有大的破壞和沖擊，并且儲蓄分配轉化為投資機會是富有效率的。Crockett (1997a)定義金融穩(wěn)定為沒有明顯的引發(fā)損害經濟（不包括一些嚴格限定范圍內的消費者及其對手方）的沖擊的存在。Padoa-Schioppa (2002)定義金融穩(wěn)定為一種狀態(tài)，在這種狀態(tài)下金融系統(tǒng)能夠承受沖擊，并且在抵御沖擊的過程中不會導致出現(xiàn)損害儲蓄向投資轉化過程和經濟中支付處理過程的風險積累。Foot(2003)認為金融穩(wěn)定的內涵包括：（1）貨幣穩(wěn)定；（2）就業(yè)水平接近自然就業(yè)率；（3）對于經濟中核心金融機構和金融市場運轉存在信心；（4）經濟中不存在損害貨幣穩(wěn)定和就業(yè)水平的實際資產或金融資產的相對價格波動。此外，還有一種在概念上不是很令人信服但可以直接觀察得到的金融穩(wěn)定定義，即金融穩(wěn)定是指沒有銀行危機、資產價格穩(wěn)定、利率平滑的狀態(tài)（Goodfriend, 1987; Cukieman, 1990）。

金融穩(wěn)定說試圖從金融穩(wěn)定的特征、條件以及實現(xiàn)過程來描述金融穩(wěn)定內涵的努力是值得稱道的，但金融穩(wěn)定說所描述的金融穩(wěn)定的內涵盡管在形式上看起來很美，但卻缺乏一個合適的可以量化的基準來將金融穩(wěn)定與金融不穩(wěn)定區(qū)分開來，從而給實證研究帶來了困難。

（二）金融不穩(wěn)定說

與金融穩(wěn)定相對應的概念是金融不穩(wěn)定，而排除了金融不穩(wěn)定的情況即為金融穩(wěn)定。Mishkin(1999)認為金融不穩(wěn)定源于信息流對金融系統(tǒng)的沖擊，受到沖擊的金融系統(tǒng)不能正常發(fā)揮其資金融通渠道的作用，從而使資金無法配置到最有生產效率的項目中去。Schwartz（1986）認為金融危機是被支付手段在任何價格下都無法獲得的擔心所驅使，即便是在部分銀行儲備體系中發(fā)生這種情況，也會導致對高能貨幣的爭奪，這種情況將由于公眾對銀行系統(tǒng)的突然擠兌而迅速惡化。金融危機是短暫的，當公眾對貨幣的額外需求放緩時危機將結束。Ferguson (2002)認為金融不穩(wěn)定包括三個基本標準：（1）一些重要的金融資產價格與基礎價值嚴重背離；（2）無論是國內還是國外的市場功能和信用有效性都顯著地發(fā)生了扭曲；（3）前兩項的結果導致總支出顯著偏離（或高或低）于經濟的生產能力。Large (2003)認為金融不穩(wěn)定的特征包括價格的波動性和無法預期的變動，而防止這些波動性和變動的發(fā)生則是需要面對的實際挑戰(zhàn)。

從學者們對金融穩(wěn)定內涵的定義來看，不僅每個學者對金融穩(wěn)定有自己的理解，甚至有的學者從正反兩個方面來描述金融穩(wěn)定，并且大多數(shù)學者都是針對自己特定的研究目的來定義金融穩(wěn)定的。盡管采用金融穩(wěn)定說來定義金融穩(wěn)定的內涵從邏輯上看更易為人們所接受，但由于金融不穩(wěn)定說可以用明確的指標進行量化，從而有利于實證研究的開展，因此研究貨幣政策對金融穩(wěn)定影響的學者大多都采用了這一定義。本文也采用這一定義，同時考慮到金融不穩(wěn)定從表現(xiàn)形式看主要包括金融機構危機、貨幣危機和資產價格沖擊三個方面，我們主要就從這三個方面梳理貨幣政策與金融穩(wěn)定的關系。盡管我們沒有選擇從權衡觀點、協(xié)同觀點和新環(huán)境假設這三個方面來研究貨幣政策與金融穩(wěn)定的關系，但這三類觀點均內含于相關研究中。

三、貨幣政策與金融機構危機

相比于金融系統(tǒng)中的其他機構，中央銀行貨幣政策設計將會更直接地影響到銀行系統(tǒng)功能的發(fā)揮。Alicia García Herrero 和 Pedro del Río（2003）利用1970年-1999年期間79個國家（27個工業(yè)化國家、32個新興市場國家、20個轉軌國家）的年度面板數(shù)據(jù)，研究了貨幣政策設計（包括貨幣政策目標和貨幣政策策略）與銀行危機的關系。Alicia García Herrero 和 Pedro del Río發(fā)現(xiàn)，中央銀行貨幣政策目標與銀行系統(tǒng)危機呈顯著負相關，即中央銀行采用物價穩(wěn)定的目標有利于降低銀行系統(tǒng)危機的發(fā)生。同時發(fā)現(xiàn)，盯住匯率的貨幣政策策略與銀行危機呈顯著負相關，即采用匯率目標制的貨幣政策中介目標有利于降低銀行系統(tǒng)危機的發(fā)生。進一步分析，他們還發(fā)現(xiàn)除了轉軌國家外，中央銀行貨幣政策目標與銀行系統(tǒng)危機呈顯著負相關，但貨幣政策策略與銀行系統(tǒng)危機之間則在分類樣本國家中未呈現(xiàn)出顯著關系。

根據(jù)Alicia García Herrero 和 Pedro del Río的研究，中央銀行采用物價穩(wěn)定的目標以及采用匯率目標制的貨幣政策中介目標在一定程度上有利于降低銀行系統(tǒng)危機的發(fā)生。因此，單就銀行危機而言，中央銀行貨幣政策應以穩(wěn)定物價為主要目標，同時應選擇相對固定的匯率制度。

但De Graeve, Kick 和 Koetter(2008)的研究結論則與Alicia García Herrero 和 Pedro del Río（2003）截然相反。他們利用德國1995年-2004年的宏觀經濟數(shù)據(jù)和銀行業(yè)數(shù)據(jù)，通過建立一個統(tǒng)一的微觀-宏觀模型，研究了貨幣政策與銀行危機的關系，結果發(fā)現(xiàn)采用物價穩(wěn)定的貨幣政策目標會導致金融不穩(wěn)定。為了避免采用單一的微觀模型或宏觀模型而導致有用的宏觀經濟信息或微觀經濟信息被忽略掉，他們將微觀經濟因素和宏觀經濟因素相結合建立了一個統(tǒng)一的微觀-宏觀模型來分析貨幣政策與銀行危機的相互影響。其中，微觀經濟因素主要是涉及到銀行的七個財務指標，包括核心資本與風險加權資產比率、資產減值準備與銀行總資產比率、貸款與銀行總資產比率、表外業(yè)務與總資產比率、對數(shù)總資產、股權收益率、凈同業(yè)資產加現(xiàn)金與銀行總資產比率；宏觀經濟因素包括GDP增長率(Y)、通貨膨脹率(P)和3個月利率(R)。利用這一微觀-宏觀模型進行分析，結果發(fā)現(xiàn)，貨幣穩(wěn)定并不必然導致金融穩(wěn)定。在其他條件不變的情況下（Y和P不變），如果中央銀行采取緊縮性貨幣政策（這有利于物價穩(wěn)定）而提高一個標準差的利率（即一個標準差利率的沖擊），這會導致一年以后銀行出現(xiàn)危機的概率提高0.44%，也就是說物價穩(wěn)定的貨幣政策目標會以導致金融不穩(wěn)定為代價。進一步地，如果銀行的資本充足率越低，貨幣政策沖擊導致銀行出現(xiàn)危機的概率越大。

此外，Adrian.T 和 Hyun Song Shin(2008)將研究視角延伸至金融市場中的其他中介機構。他們認為與商業(yè)銀行相比，證券經紀商盡管規(guī)模比較小，但由于其資金來源幾乎完全是短期市場融資，因此其資產是反映市場信貸邊際供給（Marginal Availability of Credit）的最佳信號。他們研究了美國聯(lián)邦基金利率的變化與證券經紀商資產負債表規(guī)模的關系，結果發(fā)現(xiàn)，聯(lián)邦基金利率的降低將導致證券經紀商資產負債表規(guī)模的膨脹，相反，聯(lián)邦基金利率的提高將導致證券經紀商資產負債表規(guī)模的收縮。因此，短期利率是影響金融機構規(guī)模的最重要的因素，其變化將加劇而不是熨平金融機構資產負債表規(guī)模的波動，即采用短期利率為貨幣政策工具將不利于金融穩(wěn)定。據(jù)此，中央銀行的貨幣政策目標應該明確定位于金融穩(wěn)定。

四、貨幣政策與貨幣危機

當一國發(fā)生貨幣危機時，采取何種恰當?shù)呢泿耪呒右詰獙κ且粋€非常重要的議題。根據(jù)國際貨幣基金組織（IMF）的建議，出于穩(wěn)定本國匯率和貨幣的目的, 應采取緊縮性貨幣政策, 即提高利率水平，以吸引資金內流或防止外資大量抽逃, 進而穩(wěn)定本國匯率。但上世紀90年代末期在東南亞爆發(fā)的金融危機則對這一看似正確的建議提出了挑戰(zhàn)，因為危機國家基本都按照IMF的建議紛紛大幅提高本國利率水平以試圖穩(wěn)定匯率和貨幣，但結果卻使本國陷入了更深的危機。從理論上講，提高名義利率水平的確會起到穩(wěn)定匯率的作用，從而減少本國企業(yè)的外幣債務負擔。但是高企的利率水平也會增加本國企業(yè)的本幣債務負擔，降低企業(yè)進一步投資或者僅僅是避免破產的能力，而這又會對匯率的穩(wěn)定性產生負面的沖擊。因此，為應對貨幣危機而采取提高利率水平的貨幣政策應當具備一定的條件。

Aghion.P, Bacchetta.P 和 Banerjee.A(2000)構建了一個簡單的兩期小型開放經濟的貨幣政策與貨幣危機關系模型，研究了采取緊縮性貨幣政策以應對貨幣危機的臨界條件。這一模型建立在幾個假設條件之上：（1）存在購買力平價關系；（2）存在利率平價關系；（3）資本完全自由流動；（4）企業(yè)財富是決定其投資和產出的唯一變量；（5）浮動匯率制。Aghion.P, Bacchetta.P 和 Banerjee.A首先從貨幣需求和貨幣供給的角度建立了第2期產出Y2和第1期名義匯率E1之間的關系，即

（1）

這一關系為利率平價LM曲線（IPLM），反映了貨幣角度E1與Y2之間呈負相關關系。

然后，他們從實體經濟角度，即從企業(yè)的融資和生產決策角度建立了第2期產出Y2和第1期名義匯率E1之間的關系，即

（2）

這一關系為W線，反映了實體經濟角度E1與Y2之間呈負相關關系。但與（1）式中E1與Y2非線性關系不同，（2）式中E1與Y2是一種線性關系。

當IPLM曲線和W線相交時，采用緊縮性的貨幣政策即提高利率可以有效應對貨幣危機。但當IPLM曲線和W線相切或者沒有相交時，采用緊縮性的貨幣政策將會導致宏觀經濟的進一步蕭條。若IPLM曲線和W線相交，則需滿足，可得：

，（3）

這就是為應對貨幣危機而采取提高利率水平貨幣政策有效性的條件。其中，

Aghion.P, Bacchetta.P 和 Banerjee.A(2001)將上述模型進一步放松至無限期限，研究了在存在信用約束的情況下小型開放經濟體的貨幣政策與貨幣危機的關系，結果表明：經濟體擁有外債的比例越大就越容易發(fā)生貨幣危機；無論是固定匯率制還是浮動匯率制都可能爆發(fā)貨幣危機；公共部門的不平衡會通過公共債務尤其是公共外債的擠出效應對本幣的穩(wěn)定產生負面影響；如果信貸供給對利率不敏感，那么采取緊縮性的貨幣政策以應對貨幣危機是有效的；緊縮性的貨幣政策會對中期的經濟行為產生債務負擔效應，即緊縮性的貨幣政策在中期內會提高本國企業(yè)的債務負擔。

然而，Zettelmeyer(2004)在研究了上個世紀90年代澳大利亞、加拿大和新西蘭三個國家的貨幣政策變化對匯率的影響后發(fā)現(xiàn)，當中央銀行為穩(wěn)定匯率而提高100個基點的3個月市場利率時會導致匯率水平提高2%-3%的水平，即支持緊縮性的貨幣政策的有利于穩(wěn)定匯率作用的傳統(tǒng)觀點。但是，為穩(wěn)定匯率而采取提高利率的緊縮性貨幣政策的代價是高昂的，為彌補本幣10%的貶值需要提高大約500個基點的利率。

盡管上述研究對于緊縮性貨幣政策是否能夠有效應對貨幣危機存在爭議，但有一點是學者們都接受的，即穩(wěn)定的匯率是防止貨幣危機發(fā)生的必要條件。

五、貨幣政策與資產價格沖擊

盡管在過去的20年里全球通貨膨脹得到了有效控制，但是金融不穩(wěn)定現(xiàn)象卻明顯增加，尤其是全球資產價格在急速攀升過程中伴隨著較高的波動性。Borio 和 Lowe(2002)指出從歷史上看資產價格波動通常伴隨著金融不穩(wěn)定現(xiàn)象的發(fā)生，尤其是在資產價格上升和下降的交替過程中容易導致系統(tǒng)性金融危機的發(fā)生。特別是在美國房地產泡沫破滅導致本輪金融危機爆發(fā)，全球陷入自上世紀30年代以來最嚴重的經濟危機的背景下，貨幣政策與資產價格關系再度成為學者們研究的熱點。

雖然早在10多年前，以美國為代表的一些國家的中央銀行已經開始關注資產價格的波動，并懷疑這種波動是否完全由經濟基本面因素所導致，但關于貨幣政策與資產價格關系的理論研究并沒有達成一致。在眾多學者的研究中，尤以Bernanke 和 Gertler (1999)的研究引起了廣泛的關注。根據(jù)標準的經濟學理論，在存在有效的資本市場并且不存在監(jiān)管瑕疵的世界中，資產價格的波動僅僅反映的是經濟基本面的變化，因此，中央銀行沒有必要對資產價格波動給予特別的關注。Bernanke 和 Gertler (1999)構建了一個考慮工資粘性和金融加速器效應的宏觀經濟模型，研究考慮或不考慮資產價格泡沫的相機抉擇貨幣政策規(guī)則如何影響宏觀經濟，結果發(fā)現(xiàn)，只有當資產價格可能預測未來通脹或通縮壓力的情況下中央銀行關注資產價格是有益的，否則，采用傳統(tǒng)的通脹目標制對中央銀行而言是最為合理的。即如果非基本面因素（包括市場心理影響和監(jiān)管不力等因素）是導致資產價格波動的主要原因并且來源于非基本面因素的資產價格波動對實體經濟具有潛在的顯著影響，那么資產價格波動在某種程度上可能是經濟不穩(wěn)定的獨立來源，在這種情況下中央銀行應該關注資產價格的波動。其中，資產價格對實體經濟影響的傳導機制包括財富效應、Tobin q效應、金融加速器效應等。Bernanke 和 Gertler (2001)進一步指出，嘗試穩(wěn)定資產價格的努力幾乎是不可能的，因為中央銀行無法準確知道資產價格的變化究竟是否來源于非基本面因素，亦或基本面因素，還是兩者的結合。

當然，Bernanke 和 Gertler (1999)所建立的模型也存在著一些明顯的缺陷：（1）不是從模型中推導出貨幣政策規(guī)則，而是人為設定為考慮或不考慮資產價格泡沫的相機抉擇貨幣政策規(guī)則，然后研究貨幣政策規(guī)則對實體經濟的影響；（2）假定資產價格泡沫在破滅之前以恒定的速率增長，但實際上資產價格泡沫也許不是突然破滅，而是以一定的速率上升或下降；（3）假定資產價格泡沫存在一段時期并且在破滅之后不會出現(xiàn)，所以僅僅研究了資產價格泡沫對實體經濟的短期影響；（4）因為無法知道市場心理的準確影響而沒有將下期資產價格泡沫可能破滅的概率內部化，而將之內部化與僅僅將其作為外生概率所得出的貨幣政策規(guī)則對實體經濟影響的結論可能是不同的。Semmler .M 和 Wenlang Zhang(2007)在彌補上述缺陷后建立了一個動態(tài)模型，研究了在面對資產價格波動時貨幣政策的反應，結果發(fā)現(xiàn)，在零利率的低利率環(huán)境下，金融市場的蕭條會使得衰退的經濟更加惡化，如果為了避免陷入流動性陷阱，中央銀行不應該忽略資產價格的波動。Alexandros Kontonikas 和 Christos Ioannidis(2005)也認為無論是相機抉擇貨幣政策規(guī)則還是標準的Taylor規(guī)則，考慮資產價格波動的利率調整有利于降低宏觀經濟的波動。

六、結論性評述

貨幣政策與金融穩(wěn)定的關系一直是學術界爭論的熱門話題，這反映了中央銀行在執(zhí)行貨幣政策時如何確保金融穩(wěn)定方面的困惑。綜合目前的研究進展，我們可以得出一些富有啟發(fā)意義的結論：

（一）金融不穩(wěn)定通常來源于對一些共同因素而非特殊因素的風險暴露。也就是說，金融不穩(wěn)定是系統(tǒng)性的危機，而非個體危機。如果金融系統(tǒng)中眾多金融機構按照類似的模式進行運作，金融系統(tǒng)就更容易在遭到共同的宏觀經濟威脅時出現(xiàn)危機。因此，為避免系統(tǒng)性金融危機的發(fā)生，首先要盡量避免金融機構的同質化運作，推動金融機構的多樣化運作無疑是重要的。

（二）物價穩(wěn)定在一定條件下有利于金融穩(wěn)定，但中央銀行貨幣政策不能僅僅將物價穩(wěn)定作為確保金融穩(wěn)定的唯一指標。根據(jù)當前的研究結論，物價穩(wěn)定并不一定必然會導致金融穩(wěn)定，但是，物價不穩(wěn)定卻是引發(fā)金融不穩(wěn)定的重要因素之一，因此，中央銀行貨幣政策在關注物價穩(wěn)定的同時應該綜合考慮其他經濟指標或因素以確保金融穩(wěn)定。為了確保一國的金融穩(wěn)定，需要更深入地理解貨幣政策對經濟行為更為廣泛的影響，而不單單是對物價指數(shù)（或通貨膨脹）的影響。

（三）若要試圖建立考察貨幣政策與金融穩(wěn)定關系的一致的分析框架，當務之急是必須對金融穩(wěn)定的內涵建立明確且為大家所廣泛接受的定義。盡管金融穩(wěn)定的內涵難以清晰地界定，但這是研究貨幣政策與金融穩(wěn)定關系的前提和基礎。因此，深入探討并尋找衡量金融穩(wěn)定且得到廣泛公認的一攬子指標具有重要的意義。

（四）其他尚待進一步挖掘的領域。盡管目前有關貨幣政策與金融穩(wěn)定的研究文獻汗牛充棟，但仍然存在很多尚待進一步挖掘的領域。比如，目前的研究多沒有考慮到不同國家的特殊情況，沒有深入分析一國的金融自由化程度和中央銀行獨立性等制度變量對貨幣政策與金融穩(wěn)定的關系所產生的影響。此外，當前的研究也沒有對不同國家所處的經濟金融發(fā)展階段加以區(qū)分，以判斷在不同階段貨幣政策與金融穩(wěn)定的不同表現(xiàn)關系等等。這些方面都需要在未來進一步研究。

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作者簡介：

篇6

經濟增長與金融的發(fā)展的關系一直存在著爭議，也是學者們一直在探索的問題。安徽作為一個欠發(fā)達的大省，它的發(fā)展直接會影響到中部崛起的實施效果，也會對整個中國的經濟產生重大的影響。安徽地區(qū)經濟的如何發(fā)展一直是學者探討的問題，而金融是否會拉動經濟的發(fā)展也一直存在爭議。在兩者的關系的研究上，國外的研究結果比較豐富，主要是古典的經濟學家認為經濟的增長由實物部門決定，與金融無關。而現(xiàn)代經濟學家代表 Patrick 認為金融發(fā)展與經濟增長是有關系的。國內有一些學者針對某個省為研究對象，研究金融發(fā)展與經濟增長的關系，如金紅丹(2010)對我國區(qū)域性金融發(fā)展與區(qū)域經濟增長關系進行了實證檢驗，分析結果表明各區(qū)域金融發(fā)展對經濟增長具有明顯的促進作用。楊艷、李新波(2009)對中國各地區(qū)金融發(fā)展與經濟增長研究發(fā)現(xiàn)，各地區(qū)金融發(fā)展與經濟增長之間的具體關系存在較大的差異，其中東部地區(qū)金融發(fā)展與經濟增長之間的關系比較顯著。方先明等(2010)將資本因素劃分為銀行貸款余額、股票總價值和保費收入三個維度，考察了 1998-2008 年金融支持與經濟增長間的空間相關性。

二、安徽省 GDP 及金融發(fā)展現(xiàn)狀

安徽省的 GDP，2013 年為 19038.9 億元，較 2012 年增長了 10.6%，2009 年首次突破萬億大關。在推動安徽經濟增長，消費、出口和投資各自扮演著不同的角色。2012 年，安徽省的第一產業(yè)、第二產業(yè)和第三產業(yè)分別為 2178.7 億元、9404.0 億元和 5629.4 億元，較 2011 年均有所增長，增速分別為 7.8%、14.3%和 15.7%。可以看出，安徽省第三產業(yè)的增速較第一產業(yè)和第二產業(yè)明顯較快，但是想要超越第二產業(yè)還是有距離的。雖然說安徽地區(qū)經濟增長的速度是可觀的，但是由于起點低，和周圍的省市相比，距離也是非常明顯的。總的來看，安徽地區(qū)的居民人口素質較低，消費能力受限，想要靠消費來拉動需求是很困難的。安徽雖然是農業(yè)大省，但卻不是農業(yè)強省，科技水平較低，農民的生產力水平也就偏低。綜上所述，安徽的經濟發(fā)展還是很大的進步空間的。據(jù)《安徽統(tǒng)計年鑒》的數(shù)據(jù)知，2012 年銀行業(yè)各項機構的存款余額為23211.5 億元，各項貸款余額為 16795.2 億元，相比于 2011 年，增幅分別為 18.7%和 18.6%。從上面可以看出安徽省 2012 年這兩個方面都呈現(xiàn)著平穩(wěn)增長的趨勢，上市公司的數(shù)量也在逐年增加。雖然相比于周圍的省還是有差距的，但是發(fā)展的態(tài)勢十分的強勁。所以本文研究經濟增長與金融發(fā)展兩者之間的關系對安徽省未來經濟的發(fā)展戰(zhàn)略顯得十分重要。

三、合理化建議

(一)抓住信息化的機遇在經濟高速發(fā)展的現(xiàn)代，各種信息產業(yè)層出不窮，移動互聯(lián)網的時代已經給人們的生活帶來了翻天覆地的變化。安徽想要憑借金融業(yè)的發(fā)展來拉動經濟，就不能忽略信息化對金融的沖擊，信息化已經改變了人們的生活方式，它不僅可以提高各種行為的效率，還能為推動人類進步提供極大的技術支持。就拿銀行以及非銀行類的金融機構來說，信息化已然改變了它們的運營模式，拓寬了它們的服務渠道。所以，安徽省應該充分認識到信息化的巨大潛力，以及新技術帶來的機遇，不斷推陳出新，不拘泥于傳統(tǒng)的金融產業(yè)。只有創(chuàng)新才是安徽發(fā)展的源動力。

篇7

關鍵詞：中職免學費政策；特征；問題；對策

中圖分類號：G710 文獻標志碼：A 文章編號：1673-9094-（2016）11C-0063-06

大力發(fā)展中等職業(yè)教育，是濟國、濟民、濟教的好政策。中等職業(yè)教育免學費政策是繼免除城鄉(xiāng)義務教育階段學生學雜費之后，我國教育發(fā)展史上的又一偉大壯舉，具有里程碑意義。江蘇作為教育強省和大省，率先建立了以免學費、國家助學金為主，校內獎助學金、頂崗實習等為輔的中職資助政策體系，受到省內外一致好評。為了調查江蘇省中職免學費政策的實施成效，課題組基于江蘇實踐模式，就某些具體問題展開了調查與思考。

一、江蘇省中職免學費政策的演進特征

（一）免學費政策的惠及面逐步擴大

2009年12月以來，隨著國家一系列關于中職免學費政策的頒布，江蘇省為進一步在全省范圍貫徹落實中職免學費政策，率先制訂和了相關政策的實施細則。

2010年3月10日，江蘇省財政廳、省發(fā)改委、省教育廳、省人力資源和社會保障廳聯(lián)合《江蘇省中等職業(yè)學校農村家庭經濟困難學生和涉農專業(yè)學生免收學費實施辦法（試行）》（蘇財規(guī)[2010]3號），決定從2009年秋季學期起，對公辦中等職業(yè)學校全日制正式學籍一、二、三年級在校生中農村家庭經濟困難學生和涉農專業(yè)學生（藝術類相關表演專業(yè)學生除外）免收學費，其中享受免學費政策的農村家庭經濟困難學生，按扣除涉農專業(yè)學生后在校生的5%確定。

2011年1月10日，江蘇省財政廳《江蘇進一步加大中職免學費力度的通知》，提出從2010年秋季學期起，將城市家庭經濟困難學生納入中等職業(yè)學校免學費范圍，并將比例從之前按扣除涉農專業(yè)學生后在校生的5%提高到了6%。

2012年12月19日，江蘇省財政廳、省發(fā)改委、省教育廳及省人力資源和社會保障廳聯(lián)合《關于擴大中等職業(yè)教育免學費政策范圍進一步完善國家助學金制度的實施辦法（試行）》（蘇財規(guī)[2012]36），對免學費政策范圍和標準進一步明確：從2012年秋季學期起，公辦中等職業(yè)學校全日制正式學籍一、二、三年級在校生免除學費（藝術類相關表演專業(yè)學生除外）；公辦中等職業(yè)學校非全日制正式學籍一、二年級在校生中涉農專業(yè)學生免除學費；民辦中等職業(yè)學校就讀的一、二、三年級學生，按照同類型同專業(yè)公辦中等職業(yè)學校學費標準免除學費。

由此可見，江蘇省中職免學費政策先從農村家庭經濟困難學生和涉農專業(yè)開始，逐步涵蓋到城市家庭經濟困難學生，最后擴大到除藝術類相關表演專業(yè)外的所有全日制中職學生，范圍和惠及面逐步擴大，資助力度在全國位居前列。

（二）免學費補貼額度不斷加大

2012年10月，財政部、國家發(fā)展改革委、教育部和人力資源社會保障部聯(lián)合《關于擴大中等職業(yè)教育免學費政策范圍進一步完善國家助學金制度的意見》（財教〔2012〕376號），明確擴大后中等職業(yè)教育免學費標準為每生每年2000元，各地出臺的中等職業(yè)教育免學費政策，范圍大于或相關標準高于本意見的，可按照本地的辦法繼續(xù)實施。

江蘇省結合自身財力，進一步加大了對中等職業(yè)教育的財政投入力度，《關于擴大中等職業(yè)教育免學費政策范圍進一步完善國家助學金制度的實施辦法（試行）》（蘇財規(guī)[2012]36號）規(guī)定：省財政免學費補助標準為全日制學生每生每年2200元，由省財政與所屬地財政按一定比例分擔。對因免除學費導致學校收入減少的部分將通過財政免學費補助和校企合作、頂崗實習予以彌補，對實施“2+1”學制安排模式的，按照三年級免學費人數(shù)50%的比例和免學費標準給予補助；對實施“2.5+0.5”學制安排模式的，按照三年級免學費人數(shù)75%的比例和免學費標準給予補助。2012年江蘇省級財政實際投入12.7億元，用于擴大中等職業(yè)學校免學費范圍的補助資金。

2014年12月，鑒于學生實習期間由學校通過校企合作和頂崗實習等方式獲取收入予以彌補的方式可操性不強，且容易侵犯學生利益，江蘇省財政廳、省教育廳、省人力資源和社會保障廳《關于下達中等職業(yè)學校2014―2015學年免學費和2014年秋季學期國家助學金第二批省財政補助經費的通知》（蘇財教〔2014〕251號），要求自2015年春季學期開始，為保證學校正常運轉，對因免除學費導致學校收入減少的部分，第一、二、三學年全額由財政按照享受免學費政策學生人數(shù)和免學費標準補助學校。

綜上所述，江蘇省中職免學費的補貼額度高于國家2000元/生/年的標準，并且補貼范圍從原來的2.5年和2.75年覆蓋到了中職3個學年，補貼力度不斷加大。

（三）資助政策愈發(fā)清晰，助困功能愈發(fā)凸顯

免學費和國家助學金是江蘇省中職資助體系的重要組成部分。2007年秋季學期起，江蘇省建立健全家庭經濟困難學生助學體系，設立中職學校國家助學金，資助對象為中職一、二年級全日制正式學籍農村學生和城市家庭經濟困難學生，助學金標準每人每年1500元。在實際資助過程中，資助學生大約覆蓋一、二年級學生總數(shù)的90%，這不完全符合發(fā)放助學金的本意，且10%的城市家庭經濟困難學生甄別較難。為進一步減輕中職學校家庭經濟困難學生負擔，推動中職學生資助體制改革，江蘇省從2009年秋季學期起開始免除公辦中職學校全日制正式學籍一、二、三年級在校生中農村家庭經濟困難學生和涉農專業(yè)學生學費（藝術類相關表演專業(yè)學生除外）。從2010年秋季學期起，城市家庭經濟困難學生納入免學費政策范圍。從2012年秋季學期起，中職免學費實現(xiàn)了全覆蓋，同時將國家助學金資助對象調整為全日制正式學籍一、二年級在校涉農專業(yè)學生和非涉農專業(yè)家庭經濟困難學生。

從助學政策調整的過程可以看出，中職免學費政策兼顧了教育公平，國家助學金政策更傾向于農村和涉農專業(yè)學生等家庭經濟困難學生，說明資助政策目標愈發(fā)清晰，助困功能愈發(fā)凸顯。

二、中職免學費政策實施成效研究與分析

中職免學費政策的施行，對幫助家庭貧困學子順利完成學業(yè)、推進國家人才振興戰(zhàn)略、維護教育公平和社會穩(wěn)定都起到了十分積極的作用，其意義不言而喻。由于政策執(zhí)行受到各種不確定因素的影響，執(zhí)行效果往往與期望出現(xiàn)偏離。研究分析中職免學費政策執(zhí)行的相關數(shù)據(jù)，利于發(fā)現(xiàn)政策執(zhí)行過程中存在的不利因素，為調整與完善中職免學費政策提供依據(jù)。

（一）政策導向作用不顯著，免學費后中職學校數(shù)量、招生人數(shù)及比例未有顯著提高

《中等職業(yè)學校免學費補助資金管理辦法》（財教[2013]84號）第二條規(guī)定，本辦法所稱中等職業(yè)學校是指經政府有關部門依法批準設立，實施全日制中等學歷教育的各類職業(yè)學校，包括公辦和民辦的普通中專、成人中專、職業(yè)高中、技工學校和高等院校附屬的中專部、中等職業(yè)學校等。為比較分析江蘇省中職免學費政策前后中職學校數(shù)量和招生人數(shù)的變化，課題組從《江蘇統(tǒng)計年鑒―2006》[1]至《江蘇統(tǒng)計年鑒―2015》[2]截取了2006―2015年的部分數(shù)據(jù)進行了進一步分析，分析情況詳見表1、圖1和表2、圖2。

以上資料內容表明，中職免學費政策出臺和范圍擴大后，江蘇省中職學校數(shù)量和招生人數(shù)的絕對數(shù)并未增加，反而呈下降趨勢，究其原因主要是人口數(shù)量結構性下降導致初中畢業(yè)生生源數(shù)減少。可是，通過中職學校數(shù)量占比和中職招生人數(shù)占比分析（見圖3）可知，二者也未有明顯增加，這足以說明中職免學費政策導向作用確實不顯著。

圖3 2005―2014年江蘇省

中等職業(yè)學校數(shù)量和招生人數(shù)占比圖

（二）中職學生流失率較高，學籍管理存在漏洞

中職免學費政策實施意味著教育投入的主體發(fā)生了變化，原本應由受教育者承擔的學費轉嫁給了政府。因此，學生人數(shù)成為各中職學校獲取財政補助的主要依據(jù)。為了防止各職業(yè)學校采用虛假學籍套取財政補助，江蘇省財政廳和教育廳也采取了一些積極措施，如《中等職業(yè)學校免學費補助資金管理辦法》（財教[2013]84號）規(guī)定，每月審核全國學生資助管理系統(tǒng)中免學費學生信息，建立健全學生信息n案，對于虛報學生人數(shù)，騙取財政補助資金的違規(guī)行為按照有關規(guī)定追究法律責任。同時，在省財政廳對各中職校年度預決算審計時，也會核對學籍系統(tǒng)和上報財政的學生人數(shù)。這些措施對“虛假學籍”和“雙重學籍”可以有效避免，但對于流失學生卻無法察覺，并且這一數(shù)字很是驚人。鑒于無公開的中職流失率統(tǒng)計數(shù)據(jù)，課題組對2005―2014年江蘇省中等職業(yè)學校招生人數(shù)和畢業(yè)人數(shù)進行了分析。以2005年入學的年級為例，該年級學生應于2008年畢業(yè)，因此以2005年招生數(shù)減去2008年畢業(yè)生數(shù)為其3年流失人數(shù)，再除以2005年招生數(shù)為其流失率。以此類推，統(tǒng)計得出了2005―2011年全省中職學校流失人數(shù)及流失率，詳見表3。

從上表可以看出，2005―2011年全省中職學校平均流失率達到24.92%，中職學生流失問題不容小覷。如果流失學生所在中職學校不及時變更學籍系統(tǒng)和上報財政申請免學費補助資金的學生人數(shù)，只要這部分流失學生不再選擇其他學校就讀，那么按照江蘇省教育廳和財政廳目前采取的核查方法是無從察覺的。

（三）各中職校爭搶生源問題突出，生源質量進一步下降

由于目前中職免學費補助只與中職學生人數(shù)直接掛鉤，尚未掛鉤辦學績效，所以導致各中職校緊抓生源這根“救命稻草”，采取夸大宣傳和虛假承諾、有償招生或是實行地方保護主義等各種不正當手段招生，嚴重擾亂了中職招生秩序。截至2014年，江蘇省共有普通中專、職業(yè)高中、技工學校和成人中專等各類中等職業(yè)學校386所，按照行政隸屬關系可分為省屬、市屬和縣（區(qū)）屬，按照舉辦主體可分為教育系統(tǒng)和勞動（或人力資源）系統(tǒng)，按照性質又可分為公辦和民辦兩類，種類十分繁雜。課題組調研發(fā)現(xiàn)，由于中招市場尚未規(guī)范，為了保證生源不外流，各地采取地方保護主義的做法比比皆是，具體包括逐層包干招生指標、封鎖競爭學校招生信息、有償招生等。招生行為亂象嚴重擾亂了中職招生市場，剝奪了學生自愿選擇學校的權利，尤其對缺乏地方保護的學校招生沖擊巨大。其結果是，許多生源較少的學校為了完成招生指標，招生分數(shù)線一降再降，甚至零門檻招生，生源質量受到嚴重影響，且形成惡性循環(huán)。

三、中職免學費政策優(yōu)化對策

（一）改善職業(yè)教育環(huán)境，建立職教與普教兩類平等的教育體系

國家推行中職免學費政策，旨在運用價格杠桿刺激更多的初三畢業(yè)生選擇中職學校而非普高就讀。事實上，由于長期以來人們受“學而優(yōu)則仕”的價值觀影響，普教和職教長期處于割裂狀態(tài)，中職和普高在辦學質量、生源質量、發(fā)展前景等多方面存在較大差異，以至于價格杠桿無法發(fā)揮其作用。為此，課題組選擇了一所省內知名的A中職校開展了調查，該校是國家級重點職業(yè)學校和首批國家改革發(fā)展示范校，每年的生源數(shù)量和生源質量在同層次學校中都處于領先水平。

從表4可以看出，近3年該校招收的新生中，中考成績超過當?shù)馗咧兴劳龇謹?shù)線人數(shù)占比分別僅有0.61%、0.29%和0.57%（不含3+4本科分段培養(yǎng)）。可見，成績才是學生最終選擇中職學校的最主要原因。中職免學費很難動搖成績較好的學生選擇普高的決心，只會提高普高落榜生就讀中職的意愿，這一點在一些學者的研究中也得到了驗證。[3]縱觀西方發(fā)達國家，職教和普教屬兩個類型的教育而非兩個等級的教育，學生選擇任何一個都不會受到歧視。在我國實施學術型人才與技能型人才培養(yǎng)的大趨勢下，中職學校更應吸引優(yōu)質生源，而不是只招收學習成績弱、行為習慣弱和家庭經濟弱的“三弱”學生。當務之急是一視同仁地對待職業(yè)教育和普通教育，將職業(yè)資格和學歷學位等價起來，即每獲得一級職業(yè)資格證書，就等同于相應的學歷層次證書，使得職業(yè)教育真正受到社會尊重，如此才能吸引更多優(yōu)秀學子選擇中職教育。

（二）提升中職辦學質量，規(guī)范中職學籍異動管理

1.加大內涵建設經費投入和保障，提升中職辦學質量。中職生流失率高折射出中職辦學質量的低。“招得來、留得住、學得好、走得暢”是中職學校辦學的出發(fā)點和落腳點，也是中職學校的生存之道。因此，提升辦學質量和競爭力是中職的核心要務。如此才能夠真正達成發(fā)展中職的政策目標。各地應在確保助學金和免學費資金投入的基礎上，進一步加大實訓基地建設、師資隊伍建設、課程建設等內涵建設資金投入，進一步提升辦學軟實力，真正做到“四滿意”即學生滿意、家長滿意、企業(yè)滿意和政府滿意。

2.加大中職流失學生核查力度，規(guī)范學籍異動管理。《江蘇省職業(yè)院校管理水平提升行動計劃實施方案（2016―2018年）》（蘇教職z2016{4號）提出，在未來3年內要實施招生秩序、學籍管理等突出問題專項治理行動。作為各地教育主管部門和財政部門，要建立健全定期核查機制，尤其要加大對流失生學籍異動管理，建立融學生學籍管理系統(tǒng)、學生收費管理系統(tǒng)、學生成績管理系統(tǒng)等為一體的信息管理系統(tǒng)，定期對各系統(tǒng)數(shù)據(jù)對比核查，保持數(shù)據(jù)一致性，杜絕利用流失生套取財政免學費資金的行為。

（三）推進科學考評，完善中職免學費財政補助機制

優(yōu)化現(xiàn)有中職免學費財政補助方式，是改變目前中職學校招生亂象的重要手段。首先，引入調整系數(shù)，按照專業(yè)大類實行差異化免學費補助。如以全日制中職文科專業(yè)為基本系數(shù)1，其他理科、工科、醫(yī)科、藝術、體育等按照專業(yè)大類不同分別實行1.1至2不等的調整系數(shù)，保證各中職學校在免學費前后收入不減少，以免影響辦學積極性。在這方面，部分外省有過積極嘗試，如福建省對省屬學校藝術類專業(yè)、技工學校部分專業(yè)、醫(yī)學衛(wèi)生類專業(yè)、非涉農專業(yè)、涉農專業(yè)分別按照4800元/生/年、3800元/生/年、3200元/生/年、2600元/生/年和2400元/生/年給予差額免學費財政補貼。其次，引入績效指標，強化示范引領。免學費財政補助資金除和學生人數(shù)掛鉤外，還需要同時與生師比、生均占地面積、生均建筑面積、生均儀器設備值、畢業(yè)生社會滿意度、畢業(yè)生就業(yè)質量、雙證率等辦學績效指標掛鉤，實行動態(tài)浮動，防范部分中職學校盲目追求學生數(shù)量而忽略辦學質量，鼓勵對優(yōu)質中職資源加大補助力度。最后，進一步完善資助政策體系，努力實現(xiàn)“精準資助”。“精準資助”要求在資助力度上要“精”，在資助對象上要實“準”。[4]在現(xiàn)行中職免學費模式下，各級教育部門要研究制定家庭經濟困難學生認定辦法，摸清底數(shù)，建立信息檔案，按貧困程度分標準給予貧困學生助學補助，避免“平均資助”、“輪流資助”。同時，地方財政在安排助學資金時，要重點向蘇中、蘇北等經濟欠發(fā)達的地區(qū)傾斜，逐步推行家庭經濟困難學生免住宿費、書本費和給予生活補助的全免M政策。

中職免學費政策作為一項惠民政策和民生工程，是國家推行教育公平的重要舉措。中職免學費政策需要其他配套資助措施保駕護航，更需要在實踐中不斷探索和完善，這樣才能最終實現(xiàn)發(fā)展更高質量更加公平教育的目標。

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篇8

[關鍵詞] 鄭州市；科技和金融；結合路徑；政策取向

[中圖分類號] F830.9 [文獻標識碼] A

一、引言

近幾年來，河南省經濟得到快速發(fā)展，但相對于“珠三角”、“長三角”等地區(qū)發(fā)展速度仍然相對落后，科技力量相對薄弱，要實現(xiàn)經濟跨越式發(fā)展，就必須走科技創(chuàng)新之路。鄭州市作為中原經濟區(qū)的核心城市，承擔著中原經濟區(qū)建設的主要任務，做好科技與金融的結合工作，將對加快鄭州市科技成果轉化，增強企業(yè)的自主創(chuàng)新能力，培育和發(fā)展新興戰(zhàn)略產業(yè)，服務中原經濟區(qū)建設具有重要理論意義和實踐價值。

二、國內外發(fā)達國家或地區(qū)科技與金融結合的現(xiàn)狀分析

（一）美國科技與金融結合的現(xiàn)狀分析

美國科技與金融結合路徑包括以下三個方面：

1.美國財政性金融對科技的資金供給路徑。中小科技企業(yè)是科技型企業(yè)的主體，也是最需要政府扶持的對象，美國為了扶持中小企業(yè)特別是中小科技企業(yè)的發(fā)展，鼓勵科技創(chuàng)新，于1953年成立小企業(yè)管理局（SBA），為中小企業(yè)在其研發(fā)期、種子期等中小型階段提供必要的科技、金融和管理支持，輔助中小企業(yè)順利步入成長階段。

美國的政策性銀行也對中小企業(yè)的發(fā)展給以扶持，如聯(lián)邦政府的美國進出口銀行向外向型中小科技提供多種優(yōu)惠的短期信用擔保和保險；美國政府采購部門也向中小企業(yè)提供了許多優(yōu)惠政策，如1952年《小企業(yè)法》規(guī)定政府采購合同必須按一定比例分配給中小企業(yè)。

2.美國金融中介資金供給路徑。美國的商業(yè)銀行數(shù)量在7000家左右，并且隨著合并和2008年底金融危機以來的破產倒閉，有減少的趨勢，但美國的商業(yè)銀行對科技型企業(yè)特別是中小型科技企業(yè)的資金支持上占據(jù)著十分重要的地位。非銀行類金融機構與商業(yè)銀行為主的銀行類金融機構在信貸市場上的競爭驅使金融中介體系在市場機制下獲得高度發(fā)展，促進了美國科技與金融結合路徑的成熟。信托投資公司、保險公司等非銀行類金融機構為美國中小科技企業(yè)的科技發(fā)展提供了極大的支持，成為商業(yè)銀行的重要補充。

3.美國科技對金融的技術供給路徑。美國科技對金融的技術供給所推動的金融創(chuàng)新包括：紐約“票據(jù)交換所銀行間支付系統(tǒng)”（CHIPS）、聯(lián)邦儲備通訊系統(tǒng)（FRCS）、銀行和信用卡組織支付終端（POS）、美聯(lián)儲大額美元清算系統(tǒng)（Fedwire）、家庭銀行（PC Banking）等。

（二）我國發(fā)達地區(qū)科技與金融結合現(xiàn)狀分析

1.廣州科技與金融結合路徑傳統(tǒng)化。在廣州地區(qū)，無論是科技型企業(yè)還是金融機構，其技術和發(fā)展模式都偏向傳統(tǒng)，成熟較快但發(fā)展較慢，使科技與金融結合的路徑也表現(xiàn)出傳統(tǒng)性。在科技產業(yè)結構上，電子與信息行業(yè)這一“傳統(tǒng)”的高新技術行業(yè)占據(jù)主導地位，使其他領域的技術難以進入。因此，金融對科技的資金支持路徑傳輸?shù)氖倾y行信貸資金和上市得到的資金，而科技對金融的技術供給路徑傳輸?shù)闹饕莻鹘y(tǒng)信息技術。

2.科技與金融結合基礎牢固。在改革開放過程中，外資企業(yè)帶著先進的科技涌入廣州，眾多金融機構也云集廣州，這兩者使廣州在科技與金融結合方面具備了堅實的基礎，在此基礎上構建的科技與金融結合路徑不僅十分穩(wěn)定，而且為科技與金融結合的路徑向更高端發(fā)展奠定了良好的基礎。

3.財政對主導產業(yè)給予重點支持。廣州市政府歷來重視電子與信息產業(yè)的發(fā)展，對其給予重點財政扶持，提供直接資助、創(chuàng)新基金等多項優(yōu)惠政策，極大的促進了電子與信息產業(yè)的發(fā)展，特別是促進了大型國有企業(yè)的發(fā)展，但這種政策傾斜也可能導致其他行業(yè)獲取的財政支持減少，不利于多元技術的相互轉化和彌補。

三、鄭州市科技與金融結合現(xiàn)狀分析

（一）鄭州市中小型科技企業(yè)的現(xiàn)狀及融資情況

目前，鄭州市科技型中小企業(yè)主要集中于第二、三產業(yè)，其中以電子信息、光機電一體化、新材料行業(yè)為主。另外，企業(yè)使用過的融資工具和融資渠道按融資金額大小依次是：民間融資、銀行貸款、股權融資、政府資金和小額貸款公司等；24%的企業(yè)甚至沒有進行過融資。另外，企業(yè)資金用途按緊迫程度依次為補充流動資金、投入技術研發(fā)、擴大現(xiàn)有生產規(guī)模、投入新的開發(fā)項目、購置廠房或土地。

目前，鄭州市中小型科技企業(yè)解決融資問題基本上只有兩條途徑：一是向銀行貸款，但條件苛刻，要有土地、廠房等抵押物，而且手續(xù)繁瑣；二是向民間借貸，但需承擔高利貸，風險更大。此外，政府科技投入嚴重不足，科技項目地方配套資金不能到位，導致中小型科技企業(yè)發(fā)展緩慢。現(xiàn)實已經表明，采取切實措施，解決中小企業(yè)融資難題，不僅意義重大，而且迫在眉睫。

（二）鄭州市科技型中小企業(yè)融資需求特點

1.從科技型中小企業(yè)的融資需求看，呈現(xiàn)高需求、小額度的特點。鄭州市目前有50%以上的企業(yè)對融資需求度高，其中又有80%的企業(yè)需求迫切。已初步實現(xiàn)技術成果轉化、產品進入銷售階段的企業(yè)融資需求大多在200-600萬元之間。

2.從科技型中小企業(yè)的融資來源看，渠道單一，門檻和成本過高。目前，科技型中小企業(yè)融資渠道單一，多靠銀行貸款。另外由于銀行不愿在不能分享企業(yè)發(fā)展收益的情況下承擔更多風險，造成企業(yè)融資門檻、成本過高，手續(xù)過于繁瑣，甚至超出企業(yè)承受能力。

3.從企業(yè)獲取資金的難易程度看，科技型中小企業(yè)難以獲得風險投資以及政府資金的扶持。由于鄭州市創(chuàng)業(yè)投資機構少、規(guī)模小、投資能力弱以及市場體系不完善，吸引社會資本少，退出渠道不暢等問題，使得80%以上的被調查企業(yè)認為基本無法獲得風險投資。

四、鄭州市科技與金融結合路徑對策分析

（一）加強規(guī)劃引導，培育創(chuàng)新資金供給主體

通過設立科技銀行、組建科技小額貸款公司、建立專業(yè)化的科技融資租賃公司、支持專業(yè)化的科技擔保公司發(fā)展等，完善科技創(chuàng)新資金的供給主體。總體上形成以政府投資為引導，政策性金融、商業(yè)性金融資金投入為主，促進更多資本進入創(chuàng)業(yè)風險投資市場，不斷推動科技與金融的合作。

（二）創(chuàng)新融資方式，拓寬科技金融合作路徑

1.路徑一：設立創(chuàng)業(yè)風險投資引導資金，加快發(fā)展創(chuàng)業(yè)風險投資。一是扶持商業(yè)性創(chuàng)業(yè)投資機構的設立與發(fā)展，引導創(chuàng)業(yè)投資機構向初創(chuàng)期科技型中小企業(yè)進行投資，并在投資過程中進行資金與企業(yè)的匹配；二是政府與風險投資機構通過聯(lián)合組織開展大學生科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)大賽等活動，發(fā)現(xiàn)前景較好的投資項目。

2.路徑二：政府、科技企業(yè)和金融機構多方合作的科技金融創(chuàng)新模式。一是設立科技企業(yè)信用互助擔保基金。政府、企業(yè)群體和金融機構按照適度的投資比例合作對科技企業(yè)發(fā)放擔保貸款，通過協(xié)定資本運作模式，建立健全風險共擔機制等。二是發(fā)展科技型中小企業(yè)專業(yè)金融機構。組建由政府引導、民間資本參與、面向科技型中小企業(yè)的投融資服務公司，如“科技小額貸款公司”，目的是推出為科技型中小企業(yè)提供小額貸款、票據(jù)貼現(xiàn)、貸款轉讓以及與小額貸款有關的咨詢等業(yè)務。

3.路徑三：政策支持科技擔保公司發(fā)展，拓展科技融資擔保服務模式。一是按照“政府引導、市場化運作”的思路設計，將原來政府對企業(yè)的直接資助改為政府擔保風險補助，通過擔保公司擔保、銀行貸款、風險共擔的市場機制，將財政科技投入與金融資本有效對接。二是不斷推出了創(chuàng)新?lián)．a品。如“天使擔保”、“擔保期權”、“知識產權質押擔保”、“訂單/應收賬款質押擔保”、“政策性撥款預擔保”等擔保特色產品。

（三）健全支撐體系，營造良好環(huán)境

科技金融創(chuàng)新發(fā)展離不開協(xié)調有序的政府管理、高端的科技金融人才、有效的政策和資金支持等，主要包括：建立科技金融監(jiān)管協(xié)調機制，以統(tǒng)籌規(guī)劃科技金融資源，協(xié)調制定科技金融政策；建立健全科技金融結合的政策體系；吸引培養(yǎng)專業(yè)人才；建立和完善各種服務體系。

[參 考 文 獻]

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1資料與方法

1.1一般資料：選擇本院2011年6月至2012年9月心血管內科門診及住院的96例患者，男52例，女44例，年齡19～73（46.27±10.12）歲。入選標準：年齡大于18歲，靜息時收縮壓／舒張壓≥140/90mmHg或已確診為高血壓并用降壓藥物治療者。排除標準：脊髓病變，脊髓灰白質炎、腦炎、隔肌病變、肌強直性營養(yǎng)不良、肌病、充血性心力衰竭等可致中樞性睡眠呼吸暫停的患者。

1.2方法：記錄患者性別、年齡、身高、體重，測清晨靜息時坐位右上肢血壓，抽取空腹靜脈血進行血脂、血糖的檢測。既往診斷為高血壓、糖尿病、高脂血癥并正在服藥的患者，記錄其病史及服藥情況。所有患者應用澳大利亞康迪公司SOMTE多導睡眠監(jiān)測系統(tǒng)進行多導睡眠圖監(jiān)測，數(shù)據(jù)由一呼吸科副主任醫(yī)師記錄完成。呼吸暫停低通氣指數(shù)（apneahypopneaindex，AHI）≥5次／小時診斷為OSAHS，納入OSAHS組；AHI<5次／小時者納入非OSAHS組。AHI>30次／小時診斷為重度OSAHS。根據(jù)2004年中華醫(yī)學會糖尿病分會提出的代謝綜合征診斷標準，具備以下4項組成成分中的3項或以上者診斷為代謝綜合征：（1）體重指數(shù)［BMI=體重（Kg）／身高（M）2］≥25.0Kg/M2；（2）空腹血糖≥6.1mmol/L和（或）餐后2小時血糖≥7.8mmol/L，和（或）已確診糖尿病并治療者；（3）收縮壓／舒張壓≥140/90mmHg，和（或）已確診高血壓并治療者；（4）空腹血甘油三酯≥1.7mmol/L，和（或）空腹血高密度脂蛋白膽固醇<0.9mmol/L（男），<1.0mmol/L（女）。難治性高血壓診斷標準：高血壓患者經過改善生活方式和使用包括利尿劑在內足夠劑量、合理搭配，三種降血壓藥物聯(lián)合治療后，仍不能將血壓控制在140/90mmHg以下，或至少使用3種以上降血壓藥物才能控制血壓［5］。

1.3統(tǒng)計學處理：采用SPSS18.0版統(tǒng)計學分析軟件，計量資料以（x－±s）表示，組間比較采用t檢驗；分類資料以頻率分布表示，采用卡方檢驗。將各臨床指標與AHI相比較（其中年齡分為40～70歲組與非40～70歲組［6］），計算各個指標OR值。以多導睡眠圖監(jiān)測為診斷OSAHS的金標準，將各預測指標陽性的病例分為真陽性（a）、假陽性（b），陰性的病例分為假陰性（c）、真陰性（d）。各預測因素診斷OSAHS的敏感性＝a/（a+c），特異性＝d/（b+d），陽性預測值＝a/（a+b），陰性預測值=d/（c+d）。P<0.05為差異有統(tǒng)計學意義。

2結果

2.1兩組患者多導睡眠圖監(jiān)測指標比較：兩組患者AHI及最低氧飽和度比較差異有統(tǒng)計學意義（P<0.01），見表1。表1兩組患者多導睡眠圖監(jiān)測指標比較（x－±s）

組別例數(shù)總睡眠時間（分）睡眠效率（％）AHI（次／小時）最低氧飽和度（％）非OSAHS組40402.18±67.5988.51±4.232.18±1.1287.79±3.41OSAHS組56389.32±70.2387.69±4.3727.43±12.8772.56±11.45注：與非OSAHS組比較P<0.012.2年齡等指標相對OSAHS的比值比（OR）：年齡（40～70歲）、超重或肥胖、難治性高血壓、代謝綜合征OR值升高，差異有統(tǒng)計學意義（P<0.01），其中代謝綜合征OR值最高，見表2。

［摘要］目的觀察代謝綜合征對Z綜合征的預測價值。方法選擇高血壓患者96例（男52例，女44例），分別記錄性別、年齡、身高、體重、既往病史及服藥情況，檢測血壓、血脂、血糖。所有患者行多導睡眠圖監(jiān)測，呼吸暫停低通氣指數(shù)（apneahypopneaindex，AHI）≥5次／小時納入阻塞性睡眠呼吸暫停低通氣綜合征（obstructivesleepapneahypopneasyndrome，OSAHS）組，AHI<5次／小時者納入非OSAHS組。結果年齡40～70歲以及超重或肥胖、難治性高血壓、代謝綜合征患者患OSAHS風險增加（OR=5.82～30.60，P<0.01），其中代謝綜合征的相對危險度最大。OSAHS合并代謝綜合征的患者中60.78%為重度OSAHS，OSAHS未合并代謝綜合征的患者中20.00%為重度OSAHS。代謝綜合征診斷OSAHS的敏感性為91.07%，特異性為75.00%，陽性預測值為83.61%，陰性預測值為85.71%。結論代謝綜合征患者患OSAHS的風險較非代謝綜合征患者明顯增加，且患重度OSAHS的風險有增高趨勢。

高血壓39.2990.0084.6251.43代謝綜合征91.0775.0083.6185.712.4OSAHS合并代謝綜合征的患者51例，其中重度OSAHS31例，占60.78%；OSAHS未合并代謝綜合征的患者5例，其中重度OSAHS1例，占20.00%。

3討論阻塞性睡眠呼吸暫停低通氣綜合征是指睡眠時上氣道阻塞或塌陷，引起的反復呼吸暫停和低通氣，通常伴有打鼾、睡眠結構紊亂、動脈血氧飽和度下降、白天嗜睡、注意力不集中等，并可能導致高血壓病、冠心病、肺心病、糖尿病、腦卒中等多器官或多系統(tǒng)疾病［2］。對OSAHS的治療，可以減少心血管并發(fā)癥的發(fā)生［7］。本文顯示，與年齡40～70歲、超重或肥胖、難治性高血壓相比，代謝綜合征患者患OSAHS的幾率更大，且患OSAHS的嚴重程度可能更高，這與近年的研究結果相似。Venkateswaran等［1］的研究結果表明，95.8%代謝綜合征患者合并OSAHS，其中62.5%為重度OSAHS。符合代謝綜合征條件越多的患者，其患OSAHS的風險越大，且OSAHS的嚴重程度越高。Drager等［4］觀察到，在高血壓人群中，代謝綜合征為OSAHS獨立的預測因素。肥胖是OSAHS的病因之一，反過來，OSAHS也可致肥胖。研究表明，OSAHS同樣與代謝綜合征的其他組成成分如胰島素抵抗、高血壓、血脂異常等有相關性［8～10］。這可以解釋與肥胖、高血壓等單一因素相比，代謝綜合征作為多種危險因素的聚合，合并OSAHS的風險更大。同樣可以解釋，代謝綜合征患者患重度OSAHS的比例更高。通常OSAHS的患病率，中老年人較高，男性多于女性，但本研究結果未顯示性別與OSAHS的相關性，考慮與病例數(shù)相對較少有關。另外，本文結果表明，合并代謝綜合征的OSAHS患者，重 度OSAHS的發(fā)病率有升高趨勢，但未見統(tǒng)計學差異，可能與本研究病例數(shù)相對較少有關。因此，對于代謝綜合征的患者，需考慮其合并OSAHS可能，并進行OSAHS的篩查；反之，對于臨床上診斷OSAHS的患者，需進行代謝綜合征各組成成分的檢查及相應治療。對于Z綜合征的認識以及對OSAHS的早期識別和治療，對于降低心血管病的發(fā)病率及死亡率有重要意義。

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“范式”的形成是一門學科成熟的標志，它是由美國科學家托馬斯?庫恩提出的。但卻沒有明確的定義，他把“范式”看作是介于科學共同體和外部自然之間的，有一定層次、結構和功能的獨立系統(tǒng)的思想。按照陳向明的解讀，“范式”是從事某一科學的科學家群體所共同遵從的世界觀和行為方式，它包括三個方面的內容：共同的基本理論、觀點和方法，共同的信念，某種自然觀。因此，可以把范式理解為某一領域中研究者所遵守的具有凝聚力和組織力的并取得了具有歷史意義的研究成就的科學研究規(guī)則、典型或模型。它有三個基本條件：一是遵守它的研究者；二是一套規(guī)則、典范；三是所取得的歷史性成就。有了這三個構件，便可構成一個范式。

教育研究作為一門具體科學，它的研究范式是指教育科學的研究群體對本群體所從事的教育研究活動的基本規(guī)范和結構式的框架的共同認識。

教育研究范式的歷史演變

在人類認識發(fā)展的歷史長河中存在著三種研究方式，即哲學研究范式、定量研究范式、定性研究范式，它們分別對應著人類認識發(fā)展的不同時期，有著各自不同的理論取向，實現(xiàn)著不同的理論建構方式。

（一）哲學研究范式

哲學研究范式是最古老的一種研究范式，它是以哲學思辨的方式，對教育現(xiàn)象進行思考，并著重于依據(jù)一定的哲學觀勾畫教育的理想或應然狀態(tài)。哲學研究范式對教育的把握，有兩種不同的途徑：一是從某種特定的哲學觀點出發(fā)，演繹出相應的教育思想；二是從個別的教育問題入手，上溯至某種哲學框架，從而建構教育理念的框架。但無論哪種途徑，它們思考的一般都是教育的目的、價值、規(guī)范等有終極意義的問題，試圖從根本上把握教育的總體畫面。

盡管在定量研究盛極一時的20世紀二三十年代，仍產生了進步主義教育、要素主義教育等哲學研究范式下的教育理論，但是傳統(tǒng)的哲學范式仍有兩個極大的缺陷。第一，單一化的終極價值取向。第二，容易流于哲學本身所容易犯的虛玄而脫離教育實際。正是因為哲學范式的自身的這些缺陷，所以，隨著自然科學的節(jié)節(jié)勝利和實證主義哲學的興起，這一研究范式逐漸為一些人所鄙棄。而以“科學”為承諾的定量研究范式越來越得到人們的青睞。

（二）定量研究范式

定量研究范式亦即實證研究范式，是以教育事實為研究對象，借助數(shù)學工具，以求發(fā)現(xiàn)教育規(guī)律的研究范式。與哲學范式相比，它“不是根據(jù)一定的理想和規(guī)范去考察教育，而是對教育事實做客觀的、無價值的記載、解釋，探究各種事實相互間的規(guī)律關系”。這種研究范式的出現(xiàn)，有著深刻的社會文化和認識背景。

實證研究范式的廣泛運用，使教育研究從最初哲學思辨的研究范式中矯枉過正，走到了科學主義的極端。其主要表現(xiàn)在三個方面：首先，在對教育現(xiàn)象量化的同時，也失去了有價值的信息，無法透視現(xiàn)象背后蘊含的本質；其次，一味強調自然科學研究方法的大量移植，使教育研究喪失了自身的特性；第三，科學方法在教育研究中的應用還處于較低層次的生搬硬套上，沒有發(fā)揮出應有的作用。但它在教育科學研究方法的科學化道路上大大地邁進了一步。這一切引起了人們的反思、批判，為克服這些弊端，從定量研究范式向定性研究范式的轉換勢所必然。

（三）定性研究范式

定性研究范式亦稱質的研究范式，是崛起于20世紀中期的一種研究范式。它是從對定量研究范式的批判中，作為對定量研究范式的糾正而成長起來的，因此，理解定性研究范式離不開對定量研究范式的批判，所以有學者將定性研究范式統(tǒng)稱為人本主義研究范式。胡森認為，教育研究的人本主義范式至少有三個來源，第一個來源是德國的文化哲學家狄爾泰的精神科學，認為“理解”構成了不同于自然科學“解釋”的人文科學獨特的方法論的核心。第二個來源是胡塞爾的“現(xiàn)象哲學”，不僅把理解當作一種思維方式，而且是一種存在方式。第三個來源是法蘭克福學派的批判哲學，認為教育研究不應只注重教育事實的描述、解釋、預測與檢驗，而忽略了對教育事實及其社會條件的批判。

總之，定性研究范式是在批判實證研究范式在社會人文科學研究中的局限的基礎上提出的，但在批判實證研究范式缺陷的同時，卻也丟棄了實證研究范式的精華部分，仍帶有極大的局限性：第一，對“當事人”意義解釋的過分注重勢必導致相對主義；第二，由于研究者本人是重要的研究工具，因而，研究過程與研究結果直接受到研究者個人品質的制約。與實證研究范式的注重事實世界相反，它表達的是對價值世界的關注，但兩者都是以事實與價值分離為前提的，因此，對每一種范式的片面推崇都是不足取的。

教育研究范式的整合

針對我國教育研究中存在的問題，除了加強對各種類型范式的理解、掌握和運用，還應在教育研究中體現(xiàn)出各種研究范式之間的整合。整合，有時也稱綜合或融合，從深層意義上講，都代表了一種更高級的思維方式，這種思維方式具有整體性、辯證性、綜合性等優(yōu)點。

（一）科學和人文相結合

科學精神和人文精神的結合，構成了現(xiàn)代教育思想的時代精神，這是歷史發(fā)展的必然。它遵循了一般的“合、分、更高級的合”的規(guī)律。因此，在研究中應當體現(xiàn)出科學與人文相結合的價值取向。

第一，要分別加強教育科學研究和人文研究，追求自己應有的品質。科學以追求精確性、客觀性、邏輯的嚴密性等為基本特征，其具體方法主要有觀察法、實驗法、統(tǒng)計法、調查法等。教育經驗的客觀性盡管沒有自然事實的客觀性強，但畢竟在一定程度上可以運用科學方法進行量化研究，尋找因果關系。教育過程中的事實層面，如客觀物質條件，學生的身心發(fā)展 水平以及相關的社會政治、經濟、文化狀況等，只能用教育科學研究來加以認識。人文范式研究主要通過思辨、直覺、體驗等方式來追問人生的意義，不斷提高人的生命境界，它具有個體性、主觀性和不確定性的特點。因而人文范式研究應針對教育活動中的價值層面，力圖在更深的層次上揭示教育事實背后的價值底蘊，從而為實踐主體指明行進的方向。

第二，要注重教育科學范式和人文范式之間的互動和對話，防止將兩者對立起來。所謂互動和對話，就是指在進行教育科學研究時始終要自覺地進行價值上的認識，并以哲學研究成果為指導，使教育科學研究的整個過程從對象的確立到結果的分析都奠基于明晰的價值標準之上，這樣的科學探討才是富有成效的。同樣，人文研究范式也要密切關注教育科學所提供的事實依據(jù)，從事實出發(fā)進行價值判斷和選擇，這樣才能不失之武斷或流于空想，對意義的追求才具有實際意義。

（二）歷史與邏輯相結合

教育研究中存在著歷史與邏輯相脫離的現(xiàn)象：有的缺乏歷史意識，有的一味挖掘教育歷史材料，忽視教育歷史的邏輯必然性等。教育學研究中把握二者的結合應當注意以下幾點：

第一，從充分發(fā)展的教育現(xiàn)實形態(tài)出發(fā)。對教育研究中的各種問題，都要從發(fā)展著的教育現(xiàn)實形態(tài)出發(fā)。只有占有了這些充分發(fā)展了的具體，才能通過概念、判斷和推理等邏輯形式把握事物的整體過程，這是歷史與邏輯相統(tǒng)一的基本要求。

第二，既研究教育現(xiàn)實的邏輯聯(lián)系，又研究教育現(xiàn)實的形成歷史。融同時態(tài)和歷時態(tài)為一體，理論思維的邏輯進程既要展現(xiàn)對象的邏輯制約關系，又要展現(xiàn)對象的形態(tài)歷史。只有邏輯聯(lián)系或者只有形成歷史，都是不能全面深刻理解事物的。

第三，把握教育這一社會事物整體中的支配關系。要把握教育整體中的支配關系，找到教育整體中的邏輯聯(lián)系。以此為綱，統(tǒng)攝教育整體中的一切因素，研究由這個支配關系所規(guī)定的各種具體從屬的東西。

（三）理論與實踐相結合

教育研究范式要從實踐出發(fā)，并走向教育實踐，這是教育研究范式整合的最高境界。