縣打擊非法融資指導方案

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促進全縣金融業健康有序發展，為了切實維護我縣金融秩序。根據《陜西省人民政府辦公廳貫徹落實國務院辦公廳關于嚴厲打擊非法融資有關問題的通知》陜政辦發〔2011〕9號）精神，結合我縣實際，特制定如下實施方案。

一、指導思想和工作目標

（一）指導思想

深入貫徹落實科學發展觀，以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導。進一步規范民間借貸行為，健全和完善打擊非法融資專項行動工作機制，有效遏制非法融資活動的發生和蔓延，維護我縣良好的經濟金融秩序，促進社會和諧穩定。

（二）工作目標

各鄉鎮、各有關部門要按照“屬地管理”和“誰主管、誰負責”要求，以維護人民群眾切身利益、維護社會穩定和有利于打擊非法融資案件為出發點。集中開展一次非法融資風險排查活動，盡快掌握情況，同時結合排查結果有針對性地采取措施，遏制各類非法融資活動的發生，實現“摸清底子，分類處置，依法打擊，維護穩定”目標。

二、組織機構和工作職責

（一）組織機構

組長由縣政府副縣長同志擔任，成立縣打擊非法融資工作領導小組。副組長由縣政府縣長助理同志擔任，縣委宣傳部、檢察院、法院、公安局、司法局、工商局、商貿辦、監察局、財政局、住建局、國土局、工業經濟局、能源局、民政局、人民銀行、金融辦的主要負責同志為成員。領導小組下設辦公室，辦公室設在縣金融辦，主任由葛三喜同志擔任。

（二）工作職責

領導小組辦公室：承擔領導小組日常工作。負責打擊和處置非法融資工作的組織協調和監督指導；組織有關部門研究建立打擊和處置非法融資有關工作機制和工作制度；組織、協調對打擊和處置非法融資相關規定提出修改意見和建議；組織各成員單位對涉及非法融資案件進行性質認定；組織開展非法融資案件的監測、統計及上報工作；組織協調開展打擊和處置非法融資的宣傳教育工作。

指導群眾理性投資，縣委宣傳部：負責組織新聞媒體對打擊和處置非法融資工作進行宣傳報道；加強對涉嫌非法融資報道的管理和引導；指導新聞媒體揭示非法融資的社會危害性。遠離高利誘惑，營造打擊非法融資違法犯罪活動的輿論氛圍。

縣檢察院：負責對非法融資案件涉案犯罪嫌疑人的審查批捕和起訴工作。

對涉及非法融資、非法吸收公眾存款的案件及時移交公安機關查處；負責對非法融資犯罪嫌疑人的審判工作，縣法院：負責依法受理涉及非法融資案件。依法扣押、凍結、追繳贓款贓物和違法所得，并按規定順序返還受害人，將案件造成的不良后果降到最低水平。

及時處置因民間融資糾紛呈現的群體性事件;依法查處非法融資、非法吸收公眾存款等違法犯罪案件；加強對網絡內容的偵查，縣公安局：負責維護全縣社會秩序的穩定。竭力維護我縣良好的金融環境；組織制定我縣非法融資案件處置預案；設立非法融資、非法吸收公眾存款案件舉報中心，及時偵破一批典型案件。

縣司法局：負責對全縣打擊非法融資活動相關法律法規的宣傳和教育工作。

依法實施年檢。依據“誰審批，縣工商局：負責對我縣所有小額貸款公司、融資性信用擔保公司、投資公司、典當行的注冊管理。誰監管，誰負責”原則，縣工商局要聯合公安等相關部門對全縣的投資公司進行逐一檢查，對臨時沒有開展業務或嚴重偏離主業的投資公司，以及以個人名義非法融資或變相非法融資的公司法定代表人、實際控制人設立經營的投資公司，要堅決予以注銷，并吊銷其營業執照。同時，工商部門暫停對新上投資公司的注冊審批。

對超出業務范圍違規經營的或者存在非法吸收公眾存款的公安局要配合商貿等部門予以嚴厲查處。縣商貿辦：負責對全縣典當行的檢查。

縣監察局：負責對參與、支持非法融資活動的黨政機關單位公職人員的監督檢查處置工作。

協助人民銀行支行、縣金融辦等單位做好民間資本的流向、規模、利率監測等相關工作。縣財政局：保證打擊非法融資所需工作經費。

縣住建局：負責住建系統非法融資風險排查和處置工作。防止以修建商住樓及其他名義進行非法融資。

防止以炒買炒賣土地進行非法融資。縣國土局：負責對全縣土地征用、使用企業的風險排查和查處工作。

防止以工業項目名義進行非法融資。縣工業經濟局：負責對全縣工業企業非法融資風險排查和處置工作。

防止以炒買炒賣煤礦進行非法融資。縣能源局：負責對全縣煤礦等企業非法融資風險的排查和查處工作。

對系統內社會團體、社會福利等機構要進行排查，縣民政局：負責民政系統非法融資風險排查和處置工作。防止上述機構進行變向非法融資。

做好風險預警工作。人民銀行支行：負責監測我縣民間借貸利率、規模和流向；及時準確掌握民間資本的最新情況。

重點查處公司和公司負責人、實際控制人的非法融資行為，縣金融辦：負責對全縣小額貸款公司和融資性擔保公司合規性的檢查。同時，開展打擊非法融資行動的相關宣傳，提高群眾對非法融資危害性的認識。

三、工作布置

對全縣打擊非法融資專項行動進行安排。各成員單位要明確專人，1.宣傳階段（4月28日—5月10日）召開專題會議。搞好自查，做好本系統內的宣傳工作，并于5月初在縣金信廣場舉行一次大型打擊非法融資宣傳活動。

明確任務，2.查處階段（5月11日—7月19日）各成員單位要圍繞排查工作目標。落實責任，加強組織協調，加強溝通配合，積極穩妥開展好排查工作，以保證查處工作的力度和有效性。對小額貸款公司、典當行、投資公司、融資性擔保公司等容易出現非法融資的單位要進行一次聯合查處，并將非法融資案件情況及時上報領導小組辦公室。要組織公檢法專案組進行聯合辦案，嚴查嚴辦、從重從快。

總結經驗，3.總結階段（7月20日—8月3日）領導小組辦公室要及時匯總各單位報送的打擊非法融資專項行動工作情況。完善經常性工作機制，安排布置后期工作。

四、工作要求

（一）統一思想。

建立健全上下聯動、行之有效的打擊非法融資專項行動工作機制。各鄉鎮作為轄區內防范和打擊非法融資工作的第一責任人，領導小組各成員單位要統一思想、加強領導、密切協作。要結合外地實際，制定具體方案，認真組織實施。縣直相關部門要根據統一部署，切實履行職責，細化工作布置，確保此次活動取得實效。

（二）明確職責。

制訂出打擊非法融資專項行動工作方案，各單位“一把手”為本單位及所轄區域內打擊非法融資專項行動工作的第一責任人。相關部門要結合工作實際。認真抓好落實。同時，要著眼于社會公眾和基層，以扎實有效的方法，努力擴大查處的覆蓋面，增強工作的實效。

（三）認真排查。

認真組織開展集中排查活動，領導小組成員單位要依照屬地管理和“誰審批、誰主管、誰負責”原則。盡快掌握情況，同時結合排查情況有針對性地采取措施，遏制各類非法融資，防患于未然。

（四）積極調度。

領導小組各成員單位要實行“一周一報”制度，打擊非法融資專項行動期間。每周星期五向縣領導小組辦公室匯報一次排查和處置情況。打擊非法融資專項行動結束時，要形成匯總表和文字總結，于7月25日前報縣領導小組辦公室。縣領導小組辦公室將不定期對各成員單位進行督查。