銀行見習匯報材料

時間:2022-12-04 03:14:00

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銀行見習匯報材料

第十二周我們班全體同學在中國銀行11個網(wǎng)點進行實習,實習時間:月日至日。實習地點:中國銀行支行。

中國銀行的業(yè)務范圍涵蓋商業(yè)銀行、投資銀行和保險領域,旗下有中銀香港、中銀國際、中銀保險等控股金融機構(gòu),在全球范圍內(nèi)為個人和公司客戶提供全面和優(yōu)質(zhì)的金融服務。中國銀行是中國國際化和多元化程度最高的銀行,在中國內(nèi)地、香港、澳門及29個國家為客戶提供全面的金融服務。

實習的第二天我們按照工作人員上班時間準時到達銀行各網(wǎng)點,八點整銀行工作人員和我們實習生一起進行了打掃衛(wèi)生,接待第一批客戶,就這樣一天的工作正式開始了。

結(jié)合年在書本上學到的理論知識,在工作實踐中,我領悟到了很多在學校學習中體會不到的東西,一些在書本上永遠學不到的專業(yè)知識,以下是我們在銀行實習過程中學到的業(yè)務。

下面簡要介紹一下我們接觸到的業(yè)務:存取款業(yè)務、轉(zhuǎn)存業(yè)務、客戶開戶業(yè)務、保險業(yè)務、基金業(yè)務、理財業(yè)務、信用卡業(yè)務、長城商戶通業(yè)務、三方存款業(yè)務、銀行代收付業(yè)務、公司業(yè)務、支票支取業(yè)務等。

存取款業(yè)務:存錢:先收后記,取錢:先記賬后付款。

轉(zhuǎn)存業(yè)務:先取后存,不能逆方向操作。

客戶開戶業(yè)務:客戶先填開申請書及客戶信息采集表。

柜員根據(jù)客戶所填內(nèi)容開賬戶及客戶號再存錢。

基金業(yè)務:大堂經(jīng)理詢問客戶投資意向了解客戶需求。

理財經(jīng)理介紹基金的風險提示為客戶進行風險測評。

客戶填寫開放式基金開戶申請書。

柜員根據(jù)客戶所填內(nèi)容進行開立開放式基金賬號。

客戶根據(jù)個人喜好選擇購買相應基金。

保險業(yè)務:大堂經(jīng)理采集客戶信息了解客戶需求。

理財經(jīng)理介紹保險相關特點然后達成協(xié)議。

柜員在系統(tǒng)中銀寶通系統(tǒng)進行操作,現(xiàn)場開立保險單。

理財業(yè)務(外幣、人民幣):大堂經(jīng)理收集客戶信息,需求,將客戶推薦給理財。

經(jīng)理,理財經(jīng)理給客戶進行風險能力測評。

理財經(jīng)理介紹近期銀行的相關產(chǎn)品供客戶選擇。

客戶填寫理財業(yè)務申請表,客戶選擇產(chǎn)品。

由柜員在理財系統(tǒng)里進行相關操作。客戶必須親筆簽署了產(chǎn)品風險。

并愿承擔風險承諾書。

信用卡業(yè)務:先消費后給錢,

最后免息50天。銀行人員必須做到三親:親見、親訪、親鑒。

客戶要親筆親署信用卡申明銀行人員要做到電話確認真實性。

長城商戶通業(yè)務:寄予批發(fā)商戶,類似于POS機的銀行卡存款業(yè)務,針對對象:客戶在專業(yè)批發(fā)市場內(nèi)或營業(yè)執(zhí)照范圍有批發(fā)字樣不含(糖煙酒超市)

客戶需提供地資料:營業(yè)執(zhí)照復印件,身份證,客戶收款后金額實施到達指定的借記卡賬戶,手續(xù)費比例1%,最高5%。

操作流程:客戶經(jīng)理走訪客戶并收集資料。

業(yè)務經(jīng)理審核客戶資料

理財經(jīng)理進行系統(tǒng)錄入申請

上級部門進行審批、進行商戶通地密鑰下載。

客戶經(jīng)理給客戶進行安裝并進行測試。

三方存款業(yè)務:跑客戶,帶客戶到證券公司,由證券公司工作人員了解客戶相應情況,

客戶辦理相應地證券業(yè)務。

雙方簽訂協(xié)議,客戶到銀行辦理銀行卡業(yè)務,由柜員進行三方存款的關聯(lián)。

銀行代收付業(yè)務:代扣水電費,客戶持本人的借記卡及身份證,相關繳費卡大到銀行辦理,填寫借記卡代付業(yè)務申請表,柜面人員核實資料并相應辦理手續(xù)費。

優(yōu)點:客戶無需跑銀行交給項費用,方便快捷。

公司業(yè)務:企業(yè)開戶必須攜帶營業(yè)執(zhí)照,稅務登記證,組織機構(gòu)代碼,企業(yè)法人代表,身份證(原件)若已參加年檢需提供附件,開立一般存款賬戶,還需提高人民銀行的許可證,企業(yè)需備各單位公章,企業(yè)財務章,法人印鑒章。若開立基本存款賬戶客戶需將原件留于銀行,銀行需攜帶企業(yè)證件原件及開戶申請書。加蓋企業(yè)公章,銀行業(yè)務公章,企業(yè)資料留存件到人民銀行辦理賬戶核準,取得人民銀行核準件。

開立一般存款賬戶僅需報上級行備案,開戶時需提供開立基本存款賬戶的單位公函。

支票支取業(yè)務:銀行人員在收到支票后,首先進行核印,將支票上所蓋印簽企業(yè)印鑒卡上的預留印簽核對,查詢企業(yè)支票余額,確認支票是否為空頭,對客戶辦理業(yè)務所出示證件進行公安聯(lián)網(wǎng)核查。

完成這些業(yè)務的操作,我們于24號下午集中到中國銀行海陵支行總結(jié)這次實習,并由海陵支行公司業(yè)務部經(jīng)理與個信部經(jīng)理給我們上了一堂生動而實用的金融實踐課,經(jīng)理給予我們金融保險班每位同學良好的評價,并教導我們在以后的學習與工作中,一切從自身做起、行動決定一切,要善于溝通,用辯證的思維看問題。

同時,除了學到一些很專業(yè)的業(yè)務知識外,我還學到了業(yè)務中日常碰到的瑣碎小事的處理,雖然說是小事卻是在業(yè)務辦理中必不可少的。比如驗鈔機的使用,信用證傳真,外匯收支申報單的填寫,客戶水單和核銷單的整理與發(fā)放,信用證修改通知書的收發(fā)等等。

最后一天的實習我們楊天爵老師又給我們找了一家證券公司,讓我們大家對證券公司各業(yè)務操作做了簡要的了解,對于股票這方面的學習楊老師親自操作實踐給每位同學。

通過以上的實習報告總結(jié),我對自己的專業(yè)有了更深刻的了解,也是對大學所學知識的鞏固與運用。從此次實習中,我體會到了實際的工作與書本上的知識是有一定距離的,工作就是進一步的再學習。雖然這次實習的業(yè)務多集中于比較簡單的前臺個人業(yè)務和公司業(yè)務,但是,這讓我更深層次地理解銀行工作的流程,核算程序,和外匯業(yè)務的實際操作,使我在銀行的基礎業(yè)務方面,不再局限于書本,而是有了一個比較全面的了解。從這次實習中,我們體會到,如果將我們在大學里所學的知識與更多的實踐結(jié)合在一起,用實踐來檢驗真理,使一個大學生具備較強的處理基本實務的能力與比較系統(tǒng)的專業(yè)知識,這才是我們學習與實習的真正目的。