談論金融課程事例教學模式

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一、前言

案例教學法最早是在19世紀末在美國興起并逐步發展的。20世紀90年代以來，案例教學模式在我國開始受到關注，并多用于管理類課程教學中，但在金融類課程教學中的應用還不成熟。國內學者對案例教學法在金融類的單門課程教學中的應用已經有了一些研究成果。劉衛紅分析了案例教學在《金融學》課程中的運用，馮麗娜分析了《金融市場學》案例教學中教師角色的定位，潘成夫分析了金融工程案例教學的難點與對策，駱祚炎分析了案例教學在《國際金融》課程教學的運用。現有的研究基本上是以案例教學在單門金融學類課程的教學進行的探討。本文在國內學者的研究基礎上，將探討案例教學在金融類整體課程體系中的應用研究。

二、運用金融類課程案例教學模式的必要性

（一）適應金融發展變革的需要

當前各種金融改革和金融工具的發展非常快，而現有的金融類教材不可能及時反映最新的金融發展。利用案例教學的時效性，可以將金融領域出現的最新發展的前沿動態及時介紹給學生，為學生將來的就業打下良好的基礎。（二）建立金融類課程之間的整體關聯性通過建立《金融學》、《金融市場學》、《國際結算》、《國際金融》、《證券投資》、《保險精算》等金融類課程的通用案例，可將獨立的單門課程的教學形成為一個有機的整體，有利于提高學生的綜合素質。

（三）提高學生學習的主動性，增強實際操作能力

教師通過金融類案例引導學生進行分析，學生變被動接受為主動參與，其分析問題、交流溝通的能力和合作意識得到了鍛煉，可極大地提高學生的實際操作能力。

三、金融類課程案例教學模式的實施方案

金融類課程案例教學模式的實施方案是為了達到提高金融類課程的教學效果，增強學生的實際操作能力；建立金融類整體課程的案例庫，總結金融類課程案例教學的一般方法；建立科學的案例教學評價機制等目標而建立的。具體的實施方案包括以下幾點。

（一）案例的選擇

通常而言，案例的選擇要遵循如下標準：（1）真實性和典型性相結合；（2）系統性和針對性相結合；（3）潛隱性和適中性相結合；（4）豐富性和精煉性相結合；（5）自主性和實踐性相結合。目前，國外金融類案例基本上都是以跨國銀行、大型投資公司等作為研究對象的，而僅僅將跨國銀行、大型投資公司作為研究對象是欠妥當的。因為我國目前的跨國銀行和投資公司還較少，我國金融類專業的學生就業去向基本在國內金融行業，因此，有必要補充國內銀行、證券公司、保險公司、期貨公司在實際運營中的經典案例，實現案例教學的本土化，以服務我國金融和地方金融。此外，國內高校多半是每門課選擇獨立的教學案例，沒有建立金融類課程的通用案例，缺乏課程之間的有機聯系，因此，匯編金融類課程通用案例也是極其必要的。

（二）案例教學的組織

金融類課程案例教學的組織應做好以下方面的工作：（1）充分做好案例教學的課前準備。重點在于花足夠時間準備案例討論以及將焦點集中在案例關鍵問題上。（2）組織好分組及課外討論。重點做好確保成員之間合理分工、加強成員間的相互溝通、貫徹團隊精神。（3）分配好學生的任務。重點要求學生在積極參加討論的基礎上，撰寫書面案例分析報告、口頭闡述案例分析報告。（4）教師加強引導工作。案例教學中經常出現有的學生發言特別多，有的學生發言特別少甚至不發言的情況。因而可以采取在開始課堂抽查發言前，先讓學生分組對課外已討論過的案例議論3-5分鐘，這樣，即使是平時由于膽小發言少的學生，由于有了充分的準備也就敢于發言了，通過這種方式可以逐步創造比較活躍的課堂討論氣氛。

（三）案例教學效果的評價

建立科學合理的案例教學效果評價指標體系，不僅可以將教學目的、教學計劃中宏觀性目標、原則具體化為微觀的、可操作性的標準、程序與方法，還能對教師的教學具有較強的規范和指導作用，減少案例教學的隨意性。更重要的是，還可以了解學生的學習態度、習慣、興趣，從而不斷完善教師的案例教學，提高教學水平。因此，必須構建金融類課程案例教學效果的評價體系。在實際評價案例教學效果時，可以通過專家隨堂聽課評價、同行評價、學生反饋評價的形式。采取定性與定量結合，過程評價與結果評價相結合，評價與指導相結合的方式，通過案例教學實踐活動，發放案例教學效果評價問卷，對具體課程案例教學進行效果評價，從而提高教師在案例教學中的引導、駕馭技巧。

四、待解決的問題及對策

（一）教師的參與問題

教師參與度不夠的原因主要有兩個方面：一是大部分金融學教師沒有實際從業經驗，也不不熟悉案例教學方法，仍然習慣“照本宣科”或“照屏宣科”式的授課模式，不少教師對案例教學的實質并不是十分清楚，甚至將課堂教學中的舉例教育與案例教學混淆，所以還需要時間來真正學習和適應案例教學模式；二是教學管理部門對教師的考核激勵體系在促進案例教學方面還不夠，教師在主觀上應用案例教學模式的動力不足。因此可以將教師送往實際金融部門鍛煉、優化考核體系等方面來加以改進。

（二）學生的參與問題

學生的基本素質、對案例的熟悉程度和課堂參與度是影響案例教學課堂效果的重要因素。不同背景不同層次的學生對于案例教學的理解和認識存在差異，對案例教學的要求也不同。本科層次金融學專業目前主要培養應用型人才，案例教學在本科教育中具有不可替代的優勢，理應成為本科教學的重要組成部分。但本科層次的案例教學不同于MBA層次的案例教學，對沒有實際工作經驗的本科學生來說，幾十年的傳統教育方式使他們習慣于被動接受知識，對案例學習方法比較陌生甚至不接受，有的學生不知道如何進行案例的課前準備，有的在小組和課堂討論中表現得消極被動，有的學生課前沒有準備充分，在課堂上無法很好地參與討論，有的不習慣當眾發表意見等等，這些都會導致案例教學效果不佳，出現冷場的局面。因而教師需要加以引導，調動學生的積極性來參與案例教學。

（三）案例選擇和編寫問題

其一，目前國內金融類課程采用的很多案例來源于國外案例庫，由于東西方文化和社會背景的差異，國外的金融類案例很難讓學生進入情景；其二，不少案例是針對MBA和EMBA學生編寫的，系統性強，比較復雜，單個案例的教學時間很長，不適合幾乎沒有實際工作經驗的本科層次學生使用；其三，案例的選擇和編寫既要與教學目的相吻合，又要符合教學對象的情況，既不能太復雜，讓學生無處下手，也不能太簡單，缺乏知識含量。因此，教師需要廣泛收集案例，特別是中國金融領域內的案例，建立適合本科金融學專業教學的案例庫，以便更好地服務金融類課程案例教學。