網點負責人履職報告范文

導語：如何才能寫好一篇網點負責人履職報告，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公務員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

一、金庫值守異常情況處置

1.金庫報警是指金庫煙感、紅外等報警。出現此類警情，有視頻圖像彈出，LED和語音提示及中心警情報警。

2.接到金庫報警信號,中心值守人員首先應查明原因,立即查著彈出的圖像(夜晚要開啟遠程應急燈光），并對報警的金庫監控區域進行跟蹤觀察，通知金庫保衛值班人員協助查證。

3.屬誤報的,要及時消除報警信號,重新布控，并認真做好記錄。

4.屬歹徒入侵金庫的,按金庫防搶、防盜預案進行處置。

（1）中心立即向“110"和金庫所在地派出所報警，通知該金庫保衛值班人員發現警情及所處位置,同時向中心主任和本行安全保衛部門負責人、行領導報告，繼續用監控跟蹤入侵者動同。

（2）金庫保衛值班人員發現警情或接到警情通報后,立即按下"110"緊急報警按鈕,并向公安"110"、金庫所轄派出所和中心報警，同時向本行安全保負責人和行領導報告。不得隨意脫離值班崗位，擅自出擊。

5.屬火警的,接金庫防火預案進行處置。

(1)中心值守人員發現火警時，應迅速查明起火具體方位、火勢發展情況，立即通知金庫所在機構保衛值班人員發現火警及所處位置，按防火預案處置。同時向中心主任和本行安全保衛部門負責人、行領導報告。

(2) 金庫所在機構保衛值班人員發現火警或接到火警通報后，立即向“119”報警，并向中心報。同時,向本行保衛負責人、行領導報告，通知管庫員等有關人員趕赴現場按預案處置。

二、營業網點、自助銀行與自助設備異常情況處置

1.中心出現視頻圖像彈出、聲音報警、LED和語音提示等警情,值守人員首先應查明原看彈出圖像（夜間開啟遠程應急燈光），通過監控視頻對報警區域進行跟蹤觀案。

2.確認為誤報的,立即消除報警信號，進行重新布控，并認真做好記錄。

3.確認為歹徒入侵的，按防搶、防盜預案進行處置。

（1）立即向"110" 和自助銀行與自助設備所在地派出所報警，通知所屬行保衛、營業網點或專管員發現警情及所處位置,同時向中心主任和本行安全保衛部門負責人，行領導報告，繼續用監控跟蹤入侵者動向。

(2)所屬行安全保衛、營業網點負責人或專管員接到警情通報后，立即趕赴現場，向“110”轄派出所報警，同時向本行領導報告，按防搶、防盜預案組織處置。

4.確認為火警的,按防火預案進行處置

（1)立即向"119”和自助設備與自助銀行所轄派出所報警，迅速查明起火具體方位、火勢發展況,通知所屬行保衛、營業網點負責人或專管員發現火警，同時向中心主任和本行安全保衛負責人、行領導報告。

(2)所屬行安全保衛、營業網點負責人或專管員接到火警通報后，立即趕赴現場，向“119”，轄派出所報警,同時向本行領導報告,按防火預案組織處置。

三、ATM異常情況智能報警處置

1.中心出現視頻圖像彈出、LED和語音提示等報警信號，首先查明原因，通過彈出畫面對報警區域進行跟蹤觀察。

2.營業期間用電話或對講通知所屬營業網點保安進行處理，非營業期問比照 《營業網點、自動銀行與自助設備異常情況處置》規定進行處置。

四、夜間進入自助區提示

1.接到報警信號,首先查明原因，通過彈出視頻畫面對報警區園進行跟蹤觀察。

2. 確認為客戶自助辦理業務的，繼續通過彈出視頻畫面對報警區域進行跟蹤觀案。

3. 確認為入侵作案的，按照防搶、防盜、防暴預案進行處置。

(1) 值守人員及時通過對講系統,警告、制止犯罪嫌疑人停止違法行為。

(2) 若警告無效，應立即向"110”和、自助銀行與自助設備所在地派出所報警，通知所屬行保衛、營業網點負責人或專管員發現警情及所處位置,同時向中心主任和本行全保衛都門負責人、行領導報告,繼續用監控跟蹤入侵者動向。

(3) 所屬行安全保衛、營業網點負責人或專管員接到警情通報后，立即趕赴現場并向公安“110"、所轄派出所報警，同時向本行安全保衛負責人和行領導報告，按防搶、防盜,防暴預案組織處置。

五.自助區緊急求助。中心出現視頻圖像彈出、LED和語音提示等，處置原則:有求必應，絕不推諉，文明禮貌，妥善處理。

1.接到求助信號,首先判明情況,通過彈出視頻畫面對自助區進行跟蹤觀察。

2.通過對講系統與求助客戶進行溝通，引導客戶處理其遇到問題。

3.確認是業務問題,營業期間告知顧客去柜臺咨詢或撥打95588咨詢;非營業期間告知顧客撥打95588咨詢，必要時通知營業網點負責人、專管員或趕赴現場進行處理。

4.當確認為客戶被搶、被騙等突發事件時，按防搶、防暴操作流程進行處置。

六.營業網點日間發生的暴力搶劫案件和夜間非法入侵事件的處置。

1.接到報警信號,值守人員首先應查明原因,立即查看彈出圖像（夜間開啟遠程應急燈光），通過監控視頻對報警區域進行跟蹤觀察。

2,確認為誤報的，立即消除報警信號,重新進行布控，并認真做好記錄。

3.確認為暴力搶劫案件和夜間非法入侵的，按防搶、防盜預案進行處置。

(1)立即向"110"和網點所在地派出所報警，通知所屬行安全保衛，營業網點負責人或專管員發現警情及所處位置，同事向中心主任和本行安全保衛部門負責人，行領導報告，繼續用監控跟蹤入侵者動向。

(2)所屬行安全保衛、營業網點負責人或專管員接到警情通報后，立即趕赴現，向“110”所轄派出所報警,同時向本行領導報告，按防搶、防盜預案組織處置。

報警監控中心管理制度

一、報警監控中心實行教閉式管理,非工作人員禁止進入，因工作需要進入的，按規定辦理登記手續。

二、報警監控中心實行雙人7*24小時工作制度，值守期間不得脫崗、漏崗、睡崗，不得單人值守。

三、值班人員嚴禁酒后上崗，嚴禁在崗期間飲酒、吃零食、吸煙、玩手機、不得從事與值守工作無關事項。

四、值守人員工作期間應著正裝，衣裝整齊，坐姿端正，不得將腳放在操作臺，操作椅上，不得著背心、短褲、T恤衫。

五、值守人員要保守商業秘密,不得復制、錄制音視頻資料,不得泄露各類設備操作密碼、配置信息,不得泄露監控目標防護措施。

六、嚴格道守操作規程,不得擅自刪除、關閉修改系統程序和系統配置,不得擅自接入外來設備。

七、謹守消防法規,嚴禁攜帶易燃、易爆危險品進入監控中心,嚴禁在監控中心使用電暖氣、電水壺等大功率電器。

八、做好衛生清潔工作,物品擺放整齊有序,定期擦操拭設備。

九、做好交接班工作,交班人員交班時要將當班情況、未處理事項向接班人員交待清楚,并做好交接班記錄，接班人員接班后使用本班負責人用戶登錄值守客戶端值守。

報警監控中心值守人員職責

一、嚴格遵守和執行各項規定制度和操作流程，熟練報警、監控、對講、燈光控制、門禁等功能，熟練掌握系統操作程序，書記各類異常情況處置預案。

二、負責管轄內金庫、自助設備與自助銀行、營業網點及重點要害部位的遠程監控值守，早、晚接送款箱的實時監控，入侵與消防報警系統的接處警，自助銀行客戶的緊急求助，發生在我行自助銀行范圍內的外部欺詐犯罪防范，營業網點大堂保安履職和著裝、儀表的監督檢查等，按時進行檢查和巡查，并做好記錄。

三、熟悉各類報警監控設備的分布情況，負責對監控守衛目標的監視、監聽，熟悉技術防范設備的布防、巡查、撤防和一般故障的排除，正確處置報警信號。

四、按時上崗，嚴格交接班手續，不得遲到、早退，嚴禁擅離職守、擅自離崗、在崗睡覺機器他與值守任務無關的娛樂活動。

五、上崗必須統一著裝，佩戴值守證件。

六、按時檢查保養管控設備，通訊線路，消防器材和應急照明設備，始終保持中心內清潔衛生。

篇2

本文以農業銀行泰興市支行為例，分析了縣級支行內部控制工作中存在的問題，提出了增強縣級支行內部控制能力的相關建議。

隨著現代商業銀行經營管理理念和公司治理架構的逐步形成和建立，農業銀行內部控制管理及風險防范體系也得以進一步規范和強化。總行、各省級分行和市級分行均建立了專門的內控管理和風險防控部門，有一套自上而下的管理制度、流程和方法，內部控制和風險防控工作也取得了良好的效果。但對于承擔著整個農行經營任務的縣級支行而言，內控管理和風險防控在點和面上，均存在較大的提升空間。

一、縣級支行內部控制工作中存在的問題

（一）員工合規意識不強、風險意識淡薄的問題是內部控制管理面臨的最大難題。

有些員工風險意識較弱，認為風險防控是領導的事，與己無關；有些員工法律、規章意識淡薄，借方便開展工作之名，以不影響同事之間相互團結協作為理由，相互之間無原則信任，不僅放松對自己的要求，對別人的違規行為也視而不見、知情不報，從而導致不嚴格執行操作規程和崗位制約制度的行為屢屢發生；還有些員工受社會不良風氣和金錢的誘惑，頂風違紀、內外勾結，打銀行客戶資金的主意。同時，少數單位的領導干部在執行規章制度上打“球”，無視法律、法規及銀行的各項規章制度，甚至為了完成目標任務，不惜鉆制度空子，故意違規。個別行為隱藏著較大的風險隱患。

（二）網點長期存在的“重經營、輕管理”的經營理念使內部控制執行蒼白無力。

隨著股份制商業銀行向三四線城市擺攤駐點步伐的加快，農行縣級支行，特別是經濟較為發達地區的縣域支行和基層網點業務經營競爭日趨加劇，加上任務指標的“層層遞加”，基層行忙于業務營銷拓展、疏于風險管理的現象普遍存在。大部分員工、大部分時間、大部分精力都放在了如何打開營銷市場，如何完成業務經營指標上，合規管理、風險控制的工作基本上屬于“靠邊站”。“任務指標都完不成，哪有時間干這個”是很多基層網點負責人經常抱怨的話。

（三）支行內控管理勢單力薄，難以形成有效的監管威懾力。

一是專業的內控管理人員嚴重欠缺。縣級支行系統基本沒有專業的內控管理團隊，甚至沒有專門的內控管理人員。以泰興農行為例，內控管理職能歸屬網點管理部，部門人員8人，最年輕的42歲，為部門主要負責人；其次為49歲，部門副職，分管安全保衛；其它6人均在53周歲以上（4人為退二線管理人員，4人將在3年內退休）。由于有效勞力欠缺，內控管理工作只好由部門主要負責人兼任。因時間和精力的局限性，加之各條線專業知識的欠缺，部門能獨立開展的，除了簡單的“飛行“檢查，突擊檢查一些代保管、違規保管、客戶信息泄露等方面的問題外，深層級的內部控制檢查活動幾乎難以展開。二是各職能部門之間難以形成監管合力。由于各部門職能不同，工作有異，人員緊張，作為內控管理的牽頭部門要協調組織各部門協同開展一次全面的內控檢查活動，難度很大。不是部門派不出人，就是出工不出力，怕得罪人，當“老好人”，敷衍了事，起不到應有的監管作用。三是季度盡職監督檢查質量不盡如人意。按照農行系統現行管理體制，各條線都有內控管理職能，應對本條線的內控管理負責。從當前現狀看，除了運營和安全保衛條線的日常監管工作能有效開展，其它部門基本上就是依賴上級行的檢查和一季一次的盡職監督檢查。而條線每季一次的盡職監督工作，質量也不盡如人意，主要表現為面上不能做到全覆蓋、點上深度不夠、系統錄入資料欠規范。

（四）監管層面對“常見病”、“多發病”查處不嚴，制度的嚴肅性被削弱。

一些沒有產生后果的輕微違規違紀行為，管理層一方面擔心打擊員工積極性，影響工作熱情；一方面因這類問題涉及面廣，為“多發病”、“常見病”，受“法不責眾”思想的影響，檢查發現后基本上以積分、批評教育為主，沒有嚴格按照相關規章制度給予相應的處罰，導致制度的嚴肅性被削弱。同時，也給員工造成了一種“小問題不算問題，不會被追責”的不良心理暗示，導致員工放松了對制度執行的要求，甚至一些很容易避免的問題，也會因“這個問題沒什么、不要緊”的心理暗示而難以得到有效糾改。

（五）機制不健全，不適應內外部監管越來越嚴的形勢要求。

健全、有序、高效、嚴密的內控制度和嚴謹、規范的操作流程是常態化防范內部風險的前提和基礎。而當前農行內控制度在某些方面還不能適應這種要求。一是新業務、新產品的管理制約機制推出滯后，跟不上新業務、新產品推出的速度，有的甚至連業務操作方面的基本規范要求都未能達到就推向市場，不知不覺中形成了風險。二是制度規定缺乏操作流程的細化，導致在履職過程中有較大隨意性，影響制度執行的統一規范性和嚴肅性。三是缺乏對制度執行過程的評價標準。以“結果論英雄”，就連縣級支行的年度內控評價都是以錄入ICCS系統的檢查問題和整改結果為依據，而這些檢查問題又受到諸多因素（如檢查次數、檢查覆蓋面等等）的影響，科學性明顯不足。同時，這樣的評價標準也導致了基層行不能常態化、長效化地關注制度執行過程。

二、增強縣級支行內部控制管理能力的建議

牢牢把握“夯實管理基礎、提高發展質量”的工作要求和“強管理之基、固發展之本”的工作主線，以轉變思想觀念為前提，以開展合規文化建設為先導，以檢查督導為手段，以推動部門條線履職為重點，全面提升縣級行合規風險管控能力。

（一）培養員工的風險合規意識。

員工風險合規意識的高低是影響內部控制的一個重要因素。一是管理層領導，比如支行班子成員、部門負責人、網點負責人、運營主管等必須從思想上充分認識到良好健全的內部控制是業務經營發展的重要保障，意識到自身在內部控制過程中需承擔的責任，真正重視內部控制和風險防控工作，對整個內控管理良好氛圍的形成起到引領作用。二是要加強對員工合規管理上的宣講和風險文化上的教育，全面落實員工合規文化“四個必須”要求（每次例會必講、每位員工必談、每日回顧必看、每次自查必檢），使員工能有效識別和防范各類風險；使“風險就在眼前、案件就在身邊”的理念在員工心中落地生根，并外化為嚴格制度執行、合規辦理業務的實際行動。三是加強對違規人員的懲處力度，對產生了后果的業務違規行為和員工風險行為，要從嚴從重處理，絕不姑息；對一些沒有產生后果的輕微違規現象，也不能不聞不問、輕描淡寫，一帶而過，夠得上處理的，要處理責任人，夠不上處理的，要加強批評教育和業務培訓，有效打破“法不責眾”“、輕責不究”的局面，有效促進全員風險合規意識的提升。

（二）打造一支合格的內控管理隊伍。

縣級支行內控牽頭部門最少要配一名能力和素質都能勝任崗位的內控管理專業人員，由專門的人做專門的事，解決當前兼職人員時間有限、精力不足的問題，其它各條線也必須要明確一名兼職內控管理人員，負責條線內控管理和合規工作，提升條線檢查和監管質量。要加強對各單位負責人、運營主管內控管理能力的培養，對存在“內部控制和風險管理耽誤業務經營發展”錯誤想法的，進行“洗腦”式的教育，促其思想轉變、認識提升；將內控管理工作納入年度述職和考核的重要內容，內控管理不力、年度內控考核不合格的，要下崗學習甚至撤職。同時，要加強對上述人員內控管理知識的定期培訓，以管理人員思想和素質的“雙提升”，促進管理水平的提高。

（三）加強對內部制度的梳理、修訂和完善。

基層行在日常工作中發現的制度漏洞，要及時報告、分析和匯總，在各類檢查中也要將查找制度上的不完善、不合理，作為工作內容。本級行制度上的問題要及時修訂，以免漏洞擴大；本級行權限范圍以外的，要提出修改意見和建議，提請有權行及時梳理、修訂和完善。同時，對一些新業務、新產品在辦理過程中，如發現存在明顯的制度和法律風險漏洞的，要提請上級行停止辦理，待制度完善后，再重新進入市場。與此同時，必須建立主動合規的激勵機制和違規行為的約束機制，改變目前獎懲機制與現實形勢不對等、不對應、不對稱現狀。一是要建立違規連帶責任追究制度。凡是下級行發生違規事件或行為的，同時上追兩級領導連帶責任，即：二級支行發生違規事件或行為的，除追究二級支行當事人和領導責任外，同時上追一級支行領導層責任和條線部門負責人責任。二是建立違規長期責任追究制度。在任期內發生違規行為，責任人及承擔違規連帶責任的領導無論是否已經提任、轉崗、離崗等，都必須追究其任期內的違規責任和違規連帶責任，徹底改變目前對違規當事人及應承擔違規連帶責任的領導在崗追不到位、離崗沒法追的現象。三是建立領導違規扣分積分管理制度。凡是違規直接責任人和應承擔違規連帶責任的領導，除了進行經濟、行政處罰、績效掛鉤外，還要進行違規扣分積分管理，凡違規扣分積分達到一定限度的，在一定時期內不得提任。四是建立合規積分獎勵制度。對于主動揭示問題、查找問題、分析原因，并積極主動進行整改的，以及管理行職能部門主動幫助、輔導本條線查找問題、推動整改的，均實行積分獎勵制度，獎勵積分與機構績效掛鉤，與內控評價掛鉤，與部門考核掛鉤。獎勵積分累計到一定額度以上的，可以開展各類積分獎勵活動，如可以開展合規積分兌換獎金制度。五是實現獎罰對應制度。對照各項工作的獎勵力度標準以及目前績效工資標準，盡快修訂出臺違規行為的處罰新標準，實現獎罰對稱。六是建立違規行為與風險保證金掛鉤制度。按季度在員工工資中人均切出一定額度的工資與違規管理掛鉤，一旦發生違規行為，不僅按照《中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法》處理直接責任人，同時，直接責任人、責任區管理者的風險金全部扣除，其他知情人員也將扣除部分風險金，實現單位內部員工之間風險共擔，強化員工之間相互監督和檢舉力度，有效打破“有情不報”、“作壁上觀”的“老好人”心態，增強合規合力。

（四）落實內部控制“三個層面”職責。

要明確內部控制和風險管理不是內控部門一個條線的事，每個營業網點、每個條線部門都是內部控制和風險管理的主體，要承擔與各項業務相伴而生的信用、操作、市場、流動等各類風險職責。網點和部門負責人是“第一責任人”。同時，要落實好“三個層面”的內部控制職責，即：各營業網點和前臺業務部門要嚴格制度執行和合規操作，落實內部控制和風險管理的職責；支行職能部門既要加強業務指導，以免一線操作人員觸犯制度，又要加強監督管理，切實履行盡職監督檢查責任。要根據各自業務特點及風險防范、內部控制的客觀要求，開展對本條線盡職監督工作，對檢查發現的問題要及時進行輔導，督促條線問題的及時整改，強化條線輔導和督導作用。后臺監管部門要最大限度地查漏補缺，確保風險隱患無遺漏，切實發揮好監督管理的職能作用。

（五）注重”四個強化“，筑牢“四道防線”。

篇3

【關鍵詞】 商社集團； 財務總監制度； 探索成效

改革開放以來，中國經濟進入了一個嶄新的階段，1994年在經濟發達的前沿城市，如深圳、上海等相繼在國有大中型企業推行財務總監委派制。2000年7月1日中央實施新的《會計法》規定“國有大中型企業和國有控制企業必須設立總會計師，企業財務會計報告應當由單位負責人和主管會計的負責人、會計機構負責人簽名并簽章”、“設置總會計師的單位，還須由總會計師簽名并簽章”。這表明我國在實行社會主義市場經濟的改革方向上提出了配套的財經法治制度建設，并在完善國有企業法人治理結構方面，把財務總監和總會計師制度擺到了一個重要位置。

一、商社集團財務總監制度建設

重慶商社（集團）有限公司成立于1996年，是中國西部最大的商貿流通集團，國家重點培育的大型流通企業之一。連續9年躋身中國企業500強，位列2010年中國企業500強第244名（商業零售業第3名），中國連鎖百強第10位。經過十余年發展，商社集團形成了以百貨、超市、電器、汽貿等為核心，覆蓋化工、進出口貿易、農資、物流、房地產開發、酒店等領域的經營格局。2010年，商社集團成功實現核心主業上市，集團控股的上市公司“重慶百貨”，銷售規模在國內零售行業資本市場上排名第2位。截至2011年底，銷售收入近500億元，資產168億元，網點325個，覆蓋西南地區，職工9萬人。

商社集團將以整體上市為新的起點，堅持“發展商社，服務社會，惠及員工”宗旨，立足重慶，拓展西部，走向全國，致力打造千億新商社，成為長江上游地區最具核心競爭力的中國一流商貿流通企業。

（一）以績效為中心，構建財務基礎制度

商社集團財務基礎制度體系如圖1所示。

1.建立以控制財務風險為重點的財務總監與會計委派制度

（1）建立垂直的財務監管制度，推行會計委派責任制度，商社集團所派遣財務總監（經理）或財務負責人均進入子公司領導班子，重在對企業實現經營上的管理。

（2）建立會計聯簽制度。對規定的企業重大財務支出和經濟活動事項，實行由財務總監（經理）或財務負責人與法定代表人聯合簽署審批，有效地完善了集團的內部控制。

（3）財務總監及委派會計負責人主要對集團董事會負責，及時向集團總會計師、財務部報告本公司重大財務事項，按季度向集團總會計師、財務部、本公司董事會報告企業財務狀況和存在問題。

以上三項制度形成了財務總監制度可操作性的基本框架。

2.推行以現金為王的全面預算管理制度體系

針對存在的問題及商業行業的特征，2004年商社集團制定財務預算管理辦法。探索建立以現金流量為核心的全面預算管理體系，使得八年財務預算管理從成本挖掘近7億元的利潤，商社集團實現了扭虧為盈，全面預算制度已成為企業實現經營任務的基礎性保障制度。

3.建立業績考核制度，強化薪酬激勵與約束機制

集團實行年度考核與任期考核相結合，結果考核與過程評價相統一，考核結果與獎懲相掛鉤的考核制度。同時完善應收賬款管理制度，突出應收賬款的年度審計與業績考核掛鉤的特點，建立每半年對壞賬工作進行通報問責制度，有效防御財務風險。

4.建立“三審合一”統一監管制度

創新提出建立：業績合同兌現、預算執行、財務決算審計“三審合一”的統一監管制度。將多頭組織、繁瑣的重要工作梳理為：一個領導小組、一套班子、一次檢查、情況共享、統一研究、統一處理。財務總監及委派會計負責人在建立與實施“三審合一”統一監管制度上承擔了直接責任。

5.建立投資管理制度，降低投資風險

以集團董事會為全集團投資項目的決策、領導結構，配套成立了招投標委員會，對集團及所屬公司重大投資項目預算、審批或備案實施監管，對投資損失責任進行追究。財務總監及委派會計負責人作為投資審查委員會負責人之一獨立發表意見，有權直接對股東反映要情。

6.建立內部模擬結算中心、銀企戰略合作及二級融資制度

八年前，面對資產負債率高、融資難、無資產抵押、短貸長用等融資難題，商社集團采取：（1）嘗試建立內部結算中心，統籌內部融資資源、降低資金成本；（2）建立二級融資制度，集團公司負責戰略發展項目資金、二級公司負責經營資金，保障集團戰略及經營發展的資金需要；（3）統一集團在銀行設立賬戶的管理機制。這三個方面的落實基本由財務總監及委派會計負責人組織開展。

（二）建立財務總監控制體系

商社集團二級公司財務總監由商社集團財務部建議，商社集團總會計師提名，經商社集團組織人事部考察后，報集團董事會批準，按照干部管理權限與程序任命。財務總監對集團董事會負責。商社集團財務總監控制體系如圖2所示。

（三）二級公司財務總監制度的實施

二級公司按照規定設置財務總監職位，由商社集團委派符合條件的財務總監履行財務監管職責。下面簡要介紹二級公司實施財務總監制度的成果。

1.實現有效健全的企業財務制度

商社化工公司（全國商業批發行業規模前三位，年銷售70億）財務總監不斷健全公司內部財務制度，先后制定并完善了公司的“聯簽管理辦法”、“對交商品管理辦法”、“ERP業務管理流程”、“預算管理辦法”等。營造依法運行、規范管理的制度環境，以確保公司守法經營，進一步提高公司治理水平和發展質量，為公司長遠發展打下堅實的制度基礎。

2.對企業經營全過程實施有效監督控制

商社電器公司（重慶地區家電規模第一，年銷售40億）財務總監通過參與公司采購合同指引的制定及合同執行的過程監控，保證公司更多上游資源的到位，從而使電器公司綜合毛利率從2005年的5.8％提高到2011年的預計8％；對促銷活動方案進行審批，對促銷資源的使用和收取過程進行控制；審查成本費用開支是否按照預算執行，確保成本核算的準確性和費用支出的合理性。

3.實現企業資產質量、運營效率和經營成效大幅度提升

商社汽貿公司（重慶地區汽車規模第一，年銷售50億）在財務總監管理辦法指引下，打造一支高素質、敢擔當的財務總監隊伍。公司近幾年取得了喜人的經營成果，2011年營業收入再創新高，預計達70億元，利潤再次突破億元大關，直指2億元關口；資產質量優良；銀行授信額度合理，經營性現金流量充足，資金利潤率達14.5%。

二、財務總監制度為集團價值提升發揮了重大作用

（一）促使集團實現戰略轉型，完善法人治理結構

完善的法人治理結構是在明晰產權基礎之上的“三權”分立，即決策權（股東大會、董事會）、監督權（監事會）和經營權（經營者）相互制衡的運行機制。財務總監制度正是為了解決企業中存在的所有者對經營者監督不力的問題，減少國有資產流失現象，提高國有企業經濟活力和經濟效益而建立的。集團的財務總監制度通過對董事、監事和經營者等的職責和責任的詳細規定，使得各方行為者有章可循，有法可依，從而順理成章地實現對企業的有效治理。

（二）為企業資產重組、股權改革發揮應有的作用

財務總監制度為2005年重慶百貨公司整合納入商社集團，2007年新世紀引入戰略投資者，2010年集團實現整體上市其業績水平位居全國商業板塊前三位；業態上形成以百貨、超市、電器、汽貿零售為核心，化工、進出口、農業生產資料批發行業為規模，信息科技、家電維修、質檢中心、酒店為配套的綜合現代商貿集團發揮了應有的作用。

（三）促使集團實現財務核算轉型

1.通過實施財務總監制度，建立現代企業財務管理體系

幾年來，我們始終堅持走依法治企道路，不斷完善各項管理制度，以制度管人、制度管物、制度管事，解決了長期存在的制度不明、權責不清、控股不控權等問題。

從2005年起集團每年組織《商社集團財經管理制度匯編》工作，已經形成第一冊～第五冊，每冊達60—70萬字。制度匯編有以下特點：（1）組織專家對集團和二級公司制度給予了點評，可操作性更強，使匯編不僅具有工具書的功能，還能開闊管理者思維，為管理者在制度的完善上提供思路；（2）引入重要事件和法律法規導讀，提供了相當數量的分析參考資料，以拓寬管理人員了解法規、分析制度的視野；（3）收錄了當年的財經熱點事件和分析評價，對正確把握政策動向起到了很好的指示作用。

2.加強隊伍建設，培育合格財務總監人才

財務總監制度建立與實施關鍵在財務總監素質水平高低。重視對現有財務總監的素質提升和后備人才的培養，集團主要采取：（1）選好人（文化本科學歷，會計專業中級以上職稱，五年以上擔任主管財務、審計，資產領導工作經歷是硬件）；（2）用好人（豐富的工作經歷、多崗位鍛煉、每年專項述職與考核、工資垂直管理）；（3）關心人（達到條件的進入董事會、黨委會、享受年薪及班子同等待遇、定期安排進修及學習）。

三、經驗與總結

（一）商社集團實行財務總監制度的幾點經驗

財務總監制度是中國在經濟改革過程中重要的制度創新，也是對企業國有資產的有效監管方式之一。在商社集團實行財務總監委派制以來，從取得的一系列成效中可以看出，財務總監發揮應有的作用與以下三方面密不可分：

1.集團黨委和董事會的大力支持

公司財務總監由集團財務部建議，集團總會計師提名，經集團組織人事部考察后，報集團班子研究批準，財務總監認真履行職責，對董事會負責。通過對財務總監職能的準確定位以及對其工作的大力支持，明晰了財務總監的地位，保證了財務總監在工作中的權威性和獨立性。

2.財務總監隊伍的素質與專業化管理

財務總監在集團公司的發展過程中擔負著基礎管理、制度建設、經濟決策、風險管理和人才培養等重要職責，因此必須要求其有較高的專業素質和思想素質，集團應站在培養企業家的高度加強對財務總監隊伍的素質提升，以專業化的管理培養業務與思想素質過硬的財務總監隊伍。

3.財務總監管理辦法的系統性與完善化

為加強集團財務總監管理，集團參照國務院、市國資委等頒發的相關文件，制定了《財務總監工作職責管理暫行辦法》、《會計委派人員考核暫行辦法》、《聯簽管理暫行辦法》，規定了財務總監選拔、委派、培訓及考核管理，明確了財務總監的職位設置、職責權限、履職評價、工作責任，為財務總監制度的健全、規范及實施提供了強有力的制度保障。

（二）完善財務總監制度的幾點思考

1.把握財務總監角色定位，正確處理各個層面的相互關系

（1）財務總監應對企業董事會負責，確保國有資產保值增值。（2）財務總監應是企業董事長的得力助手和合作伙伴。當董事長實施的具體目標與董事會制定的終極目標發生碰撞時，必須及時加以制止、糾正。（3）財務總監負責組織審核企業計劃、財務報表以及日常財務會計審計活動，但是不能代替企業財務主管的角色。

2.逐步完善財務總監的激勵與約束機制

為了激勵財務總監相對獨立開展工作，其報酬也應獨立于企業薪酬水平，采用固定工資加獎金的結構，按貢獻大小計算酬勞，且由委派方支付。財務總監與企業效益相對脫鉤，也有助于財務總監監督企業效益更加公允和真實。

同時，通過再監督，促進財務總監履職更加盡責。可以通過定期考核和業績評價，測評財務總監履職狀況；也可以通過注冊會計師提供真實、合法的審計報告，對財務總監的工作效果進行檢驗；還可以通過定期輪換，降低財務總監失職給企業造成損失的風險。

3.借鑒國際經驗，探索建立首席財務官制度

借鑒國際經驗，提升企業財務管理水平，探索建立首席財務官制度，完善企業治理結構。首席財務官制度是現代企業制度的產物，也是完善公司治理結構的重要舉措。在探索建立企業首席財務官制度時，要明確首席財務官的資格條件、市場準入、職責權限和工作要求等，充分發揮首席財務官在企業重大經營決策中的職能作用，避免虛設成為“橡皮圖章”。

【參考文獻】

［1］ 國務院令.企業國有資產監督管理暫行條例［M］.北京：法律出版社，2003.

［2］ 重慶商社（集團）有限公司.財經管理制度匯編［Z］.內部出版，2007.

［3］ 企業內部控制研究組.企業內部控制手冊［M］.大連：東北財經大學出版社，2010.

［4］ 王軍.乘勢前進、奮發作為，大力推進“十二五”時期會計人才建設再上新臺階［J］.會計研究，2011（10）.

［5］ 國務院國資委財務監督與考核評價局.企業績效評價標準值［M］.北京：經濟科學出版社，2010.

［6］ 都戰平.國有企業財務總監的定位和到位［J］.中國商界，2008（6）.

［7］ 安峻.財務總監委派制淺析［J］.經濟學研究，2008（4）.

篇4

銀行號稱三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業務發展上也應該是這樣。

1、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規章但已不適應當前業務發展和基層行實際管理情況的，相關部門應進行專門研究，及時制訂或修訂;對于基層行和有關部門就規章制度建設提出的問題，要認真研究，及時解決。目前省分行建立的83項制度，就是我們工作的依據和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項制度中去尋找答案。

2、認真執行各項制度。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行檢查，落實檢查要求。就網點負責人而言，要按照要求和頻次加強現場和非現場的監控，定期和不定期地進行稽查檢查。此外，特別要嚴格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復核;支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協款制度、ATM機管理制度、異常情況報告制度、網點“人離機退、章證入柜上鎖”等制度的執行情況。做到相互制約，相互監督。

3、觸犯制度嚴懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰踩了這根線，誰就要受到懲罰。特別是要經常對“十種人”(涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經商辦企業的人員、大額資金炒股的人員、個人負債嚴重的人員、無故經常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費的人員)進行風險管控和排查，對有章不循的員工，要將其調離原崗位，并嚴肅處理。推行管理問責制，建立對違規違紀事項的舉報制度，做到約束和激勵并舉。

二、正視問題，構建金融合規管理體系。

篇5

根據省聯社《關于開展200*年制度執行年活動的通知》（*信聯發〔200*〕*1號）精神，聯社領導高度重視，及時召開專題會議全面部署此項工作，成立由理事長*任組長，監事長*、主任*、副主任*任副組長，各部門負責人和各信用社主任為成員的制度執行年活動工作領導小組。制定了“*縣農村信用社制度執行年活動工作實施方案”，具體工作由稽核監察部牽頭、行政人事部協助，主要負責本次活動開展的組織學習、培訓、考核、會議籌備以及資料的收集匯總上報工作。現將此次活動開展情況報告如下：

一、活動工作的開展情況

（一）學習動員

1、200*年*月11日，聯社組織召開了由各信用社主任、客戶經理、聯社本部全體員工參加的“制度執行年活動”動員大會。會上組織學習省聯社《關于開展200*年制度執行年活動的通知》、《*縣農村信用社制度執行年活動工作實施方案》，全面安排部署了我縣制度執行年活動工作，聯社領導對制度執行年活動提出了具體要求。

2、各社及時召開了職工大會，組織員工學習了省聯社成立以來出臺的制度、辦法和相關的金融法律、法規，使大家明確了開展制度執行年活動的目的、意義，同時對制度執行年活動開展進行了全面部署。

（二）自查自糾

1、按照《*縣農村信用社制度執行年活動工作實施方案》要求，全縣信用社干部員工對照自己崗位職責認真開展自查，對履職情況做出了自我評價，對執行制度的薄弱環節和違規違制行為提出了整改措施。

2、各信用社和聯社各部門在自查的基礎上將自查發現的問題及整改措施書面上報了稽核監察部。

3、各社對照四*省銀監局《200*－200*年對全省農村信用社各項現場檢查發現的主要問題》和省聯社《200*年7月－200*年3月各類檢查發現的主要問題》中所列示問題，自查是否存在類似問題。

二、自查發現的問題

（一）制度執行不力。聯社雖然制定了《強制休假制度》、《重要崗位定期輪崗制度》等管理制度，但由于人員編制緊張、工作量大等因素，導致執行力度不夠。

（二）未嚴格執行“會計、出納基本制度”、“四雙制度”等內控制度。

（三）結算帳戶管理不規范，開戶資料收集不完善。

（五）對帳頻率不符合要求，對帳率未達到100%。部分信用社單位存款賬戶未堅持按月對帳。

（六）計算機運行日志、操作人員密碼、抹賬等未及時登記，計算機人員交接存在交接內容不完整等現象。

（七）貸款“三查”制度執行不力。一是貸前調查不深入，二是貸后檢查滯后。

（八）信貸檔案資料不齊。

三、整改措施

針對本次對全縣*個法人社，*個營業網點自查發現的問題,為認真開展好制度執行年活動，全面提升我縣信用社制度執行力，增強各社合規經營、合規操作意識，杜絕屢查屢犯、有章不循違規操作的行為發生，提高信用社案件防控能力。要求各社認真做好以下工作：

（一）做好整章建制工作。聯社將組織力量對現有的規章制度進行認真清理，按制度執行年要求，對內控制度存在的缺陷要盡快補充完善，特別是會計、出納、信貸等要害業務環節要制定詳細的操作規程，進一步明確崗位職責，使每個崗位有規可依。

（二）加強信用社干部、員工對內控基本制度以及法律、法規知識的學習，不斷增強制度和法制觀念。

篇6

過往的工作，去總結，去回顧，是為了來讓自己認識到自己有哪些收獲，同時也是可以讓領導清楚你做了哪些事情，作為部門經理，更是要去把述職做好。下面小編為大家整理2021銀行部門經理個人述職報告5篇，歡迎閱讀，希望對大家有幫助！

銀行部門經理個人述職報告(一)尊敬的領導：

您好!

20__年對我而言，是非常重要的一年。在擔任支行營運經理期間，帶領運營團隊圍繞“安全、優質、高效”的會計營運目標，堅持”安全就是增效“的理念，把做好支行的規章制度執行、內控風險防范、提升柜員服務技能、效率、風險意識作為目標而努力奮斗，發揮了自己在本職崗位上應有的作用，確保了支行全年會計工作圓滿安全完成。現將本人20__年會計經理工作情況述職匯報如下：

一、認真貫徹落實會計管理工作的要求和指導精神，認真履行營運經理的職責

1.在工作中，本人始終保持高度的責任心和事業心，保持強烈的集體主義觀念，嚴格執行各項金融政策和規章制度，工作上兢兢業業，克己奉公

2.根據支行20__年年度人員內部輪崗的安排，認真分析梳理，對支行現有人員進行了崗位設置和不相容崗位的分工，落實完善了支行的崗位責任制和分級授權責任制，達到了人力資源的良好利用率。

3.日常工作中強抓營運管理重要環節和風險防范。

采用監督、檢查、輔導、授權、審核等多種方式，按頻度和質量要求，完成盡責事項、實施日常管理，做到有據可查、規范有序。加強對重點業務和環節的控制，對異常現金支付進行嚴格審批與報備;強化全員提高自助設備現金分流率的意識，有效引導客戶分流;庫存現金限額管理和大額現金反假工作由專人負責，有條不紊;分析查找支行薄弱關鍵問題，合理解決問題，提高質效;定期組織全員對風險案例的分析和學習，增強員工風險防范意識，規范柜面業務操作，防微杜漸。

二、強化內控管理，提升合規經營水平

1.作為支行的運營經理，主要履行會計監督及防范風險的職能。

我嚴格執行以經濟資本為核心的風險和效益約束機制、以經濟增加值為核心的績效考核評價機制，努力追求業務發展和風險控制的內在統一。堅持“標本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預防”的方針，進一步完善防范案件的長效機制，努力從源頭上防范案件的發生。加強合規教育，努力實現人人懂得合規、主動遵循合規、盡職維護合規的工作目標。使每個人加強警惕，做好內控管理，防范金融風險，實現無違規無差錯。

2.認真履職，正確處理內控與發展的關系，有效防控營運風險和合規風險。

根據網點客戶群體、業務發展需要，營造和諧的團隊氛圍，合規高效的營運執行力，為支行各項業務的開展、落地保駕護航。

3.認真組織年終決算各項業務及賬務清理工作，嚴格按要求和規定，認真學習，精心組織，親力親為地做好各項準備工作：核對帳務、清理各項資金、年終決算測試、核實損益、編制報表、上報各類自查報告等。

保證了20__年度會計決算的順利進行，無差錯事故發生。

4.重視銀企對帳工作和電子對賬推廣工作，及時根據分行結算部下發的銀企對帳回收的情況，主動聯系加緊催收。

特別是針對財務人員變動，地址變更等問題，支行克服時間緊、人員少、工作量大的困難，在年底將帳務及時核對完畢，進一步維護好我行與企業的良好合作關系。

三、抓好隊伍建設

從基礎入手，著力于運營人員的安全素質培養，保障支行的穩健經營。

1.加強對監控錄像的管理。

嚴格按分行對監控錄像管理回放的要求，每周認真抽查回放錄像，全月將所有柜員的監控均能全部調閱，在回放中發現柜員的不規范現象，耐心地給柜員講解原因和后果，以減少事故隱患;對于發現的其它問題均能及時聯系相關職能部門，督促完善，確保錄像資料完整清晰和有效性。

2.認真審核柜員的傳票，及時處理后督下發的差錯。

加強對新行員和差錯較多柜員的傳票審核，使差錯率得到較好的控制。遇后督的查詢及差錯下發，做到逐筆核對并與柜員共同分析差錯原因晨會講解，認真登記柜員差錯臺帳，督促柜員整改杜絕再范。

3.加強員工業務輔導培訓和技能訓練，制定支行《內控獎懲積分考核機制管理辦法》，有效激勵員工，確保風險防范工作和__培訓有序開展，執行制度不走樣。

精心組織晨會學習，及時對總分行風險提示清單進行分析傳達、對新業務進行培訓、做好班前、班中、班后檢查通報、后督差錯的講評、以及監控回放中出現的問題進行逐一講解等。定期上報風險排查報告，對管理風險、內控風險、安全風險等環節逐一排查，積極整改，員工遵章守制的意識得到了提高。多渠道的培養和教育員工樹立風險意識、責任意識，使員工意識到自己是風險管理體系中的一部分，切實貫徹落實各項規章制度，做到有章必循，加強各項規章制度的執行力。

本人工作中存在的不足

1.內部精細化管理有待提高，內控監控力度不到位。

由于不能顧及諸多工作全權管理到位，員工的業務技能亟待提高，有時會疲于應付日常工作，管理精細化不高。

2.風險監控意識與系統更新不同步。

由于總行__系統上線及各項清理工作緊鑼密鼓的開展，新業務系統內容更新加快，自身學習的節奏還需同步跟進，考慮不夠全面。在今后的工作中，定會努力克服自身不足，及時學習和掌控，豐富自己的業務知識水平，更好把握規章制度，增強風險意識。

3.支行服務還有待提高，員工的業務素質還不能達到適應銀行高強度業務風險的能力，20__年主要從服務和制度的執行上及提高員工素質上入手，提高我們支行運營人員的工作能力和服務水平。

此致

敬禮!

述職人：___

20__年_月_日

銀行部門經理個人述職報告(二)尊敬的領導：

您好!

本人于20__年_月_日被支行黨委任命為營業室經理，任期內主持營業室全面工作，主管對外業務拓展、客戶關系維護、安全保衛工作，對部門的工作負全責。在此，向行領導及同事做述職報告：

一、概述

任職期內，本人能忠于職守，嚴于律已，作風廉潔，大膽管理，工作勤懇，嚴格執行國家金融政策，遵守省行、支行的各項規章制度，積極響應上級行的有關號召，在支行黨委的授權范圍內積極開展各項工作。任職期內，無發生一起案件事故，實現“安全運行年”目標。在全體員工的共同努力下，本部門業務發展穩健，業務運行機制良好，員工精神面貌較好，部門狀況呈良好的發展趨勢。

二、履職及廉潔從業情況

1、主要業務指標情況

20__年底，營業室一般性存款為__萬元，其中儲蓄存款__萬元，企業存款__萬元，20__年底一般性存款達__萬元，一般性存款下降了__萬元，其中儲蓄存款新增__萬元，企業存款下降了__萬元，實現中間業務收入__萬元，基金認購、申購__萬元，柜臺保險__萬元，貸記卡開卡__張。儲蓄存款增長不理想，主要原因是今年缺乏新的存款增長點、原有個別大客戶由于因___上線后系統不支持原有的個人支票業務，而轉向其他銀行，在我行的存款大幅下降，從年初的近__萬元下降到__多萬元。去年存入的拆遷補償費陸續到期、新轉入拆遷費基本無沉淀、無帶來新增存款。而_月下旬，一大客戶因用款轉走存款__多萬元，導致儲蓄存款大幅下降，降幅達前_個月累計增長額的_%。

2、業務拓展主要工作情況

在任職期內，本人始終堅持以工作為重，在工作中以嚴于律已、寬于待人的標準要求自己，在工作中做到以親情團結同事，以規章制度規范人，以獎金制度來激勵人，部門業務狀況穩定，員工團結協作。在業務拓展方面：1、為了讓更多的客戶認識、使用我行的金融產品，組織和參與多次戶外產品宣傳和營銷活動。如利用周日或放學時間人流量較大的時段分別在小學、廣場、舉行戶外宣傳活動，營銷我行重點產品，并充分利用大廳的__設備，每天在營業時間不停播放熱賣中的基金或建行各產品介紹的光碟，對樹立我行業務品牌和業務擴展，起到一定的積極宣傳作用。2、做好存量客戶的維護和精耕細作工作，始終把為客戶服務作為服務宗旨，用客戶的滿意度來衡量我們的工作質量，時時以客為先，不斷改進服務方式，務求取得以舊帶新的效應。通過平日人情化的有效的溝通，增進彼此間的了解和信任，不僅增強原有客戶對我行的忠誠度，還為我行帶來了新的優質客戶。如我科的一名VIP客戶帶他的朋友來開戶，為我們帶來__多萬元的個人存款和__多萬元的對公存款，原有一客戶在我行的活期存款達到一定數額就如數轉到_行，經我們的努力，該客戶在我行開立了定期存款，在我行的存款增加了__多萬元。__年共新增VIP客戶__人，其中總行級VIP客戶_人，省行級__人，支行級__人，新增客戶存款余額達__多萬元。

3、積極跟進統發工資續簽相關工作。

為在同行爭奪的情況下順利續簽，做了大量細致、具體的工作。4、走出銀行，發展中間業務。深入到附近的小區、等市場，宣傳業務，尋找商機，營銷中間業務產品。

3、網點管理方面

(1)、強化優質服務理念，提高柜臺服務質量。我室通過組織員工學習“家園文化”、《銀行柜面服務管理辦法》和《銀行柜面服務標準》，組織全體員工觀看____在我行先進事跡報告會后，進行討論、寫觀后心得體會、讓員工通過游戲中感悟等形式，使員工對優質服務內涵有更進一步的理解，強化優質服務理念，并將服務理念貫徹到工作中，規范柜臺服務標準，掌握如何化解客戶的不滿、得體解答客戶等服務技巧，柜臺服務水平有較大的改觀。開放式柜臺多名員工因工作敬業、服務周到受到多數客戶的贊揚。

(2)、加強團隊建設，發揮激勵機制的積極作用。為進一步提高員工的工作積極性，年初，重新制定營業室員工的績效二次分配考核辦法，把考核內容細化、量化，徹底打破部門內部吃大鍋飯現象，收到較明顯的效果，由于通過各項指標考核，使員工收入有所差距，員工之間的工作熱情、工作效率和對產品營銷的積極性有了較大的提高。在執行過程中，我發現仍有不盡合理之處，于是對不利于員工工作積極性的細則，再次征詢全體員工意見書，進行二次修改。修改后，為體現考核的科學性，按工作崗位不同設置不同的考核指標，為每位員工設立工作臺帳，并讓所有員工參與評議，每月將柜員評議、營銷業績、差錯考核、扣分情況等一一張榜公示，使考核更趨公平、公正、公開，通過修改二次分配考核辦法，鼓勵員工做好柜臺服務工作的同時，向目標客戶營銷產品、發展VIP客戶，從傳統操作、核算型柜員向核算、營銷并重的復合型柜員轉變。為增加部門的凝聚力，在緊張、繁忙的工作之余，組織一些有益身心的活動。

(3)、及時、合理地調整服務窗口和設備硬件。為更好為我行貴賓客戶實施差別化服務，營業室在業務柜臺中增加了二個VIP貴賓服務窗口，有效避免貴賓客戶等候時間過長，同時減輕了貴賓室柜員的工作壓力。通過與科技部門的溝通合作，重新整合營業室開放式基金銷售系統的安排，使每一個營業窗口都安裝了系統，大大方便了有基金需求的中高端客戶。自___系統上線后，在分管行長的大力支持下，我室實行了分區服務，在原有的基礎上，辟出貴客客戶服務區，專門為VIP客戶和個人理財客戶服務，不受理一般客戶業務，以便留住和吸引更多的客戶成為我行的VIP客戶，為我行帶來更大的效益。

(4)、與風險經理一起，做好員工培訓工作。今年的工作重點之一是抓員工培訓。我部堅持每天班前會和每周集中一次培訓，每周保證有2-3小時的學習時間。為提高培訓效果，我科在傳統宣讀形式的基礎上，嘗試采取外請保險公司人員、本行他所營銷精英分享柜臺營銷經驗、讓員工參與游戲、柜臺實操展示等多種生動活潑的形式，取得良好的效果。_月份開始，在保證對外營業的同時，安排員工脫產參加___培訓工作。

4、廉潔從業情況

本人在職期間，在政治思想方面，一直響應并貫徹執行上級行的有關方針、政策，認真學__精神，緊跟時代步伐，不斷轉變觀念，提高加強管理、嚴防風險的意識，保持廉潔的工作作風。作為部門負責人，對部門的業務發展及安全運行負主要領導責任，我能團結所有員工，以身作則，在處理問題上本著“公開、化平、公正”的態度，以事實為依據，不偏袒，以理服人。在工作之余，我也不斷參加在線學習，提高自己的業務及管理水平，因為__，比的不是學歷、也不是財力，比的是學習力。

三、工作中存在的問題及今后工作設想

在變幻莫測的市場中，我部存款增長不理想，基礎工作管理工作仍有待加強，如會計核算差錯居高不下，VIP客戶識別率較低，業務拓展能力有限等，這都是我們明年重點的工作內容。作為部門負責人，在許多方面也存在許多不足：

1、工作創新能力不足，未能帶領團隊打開新的工作局面。

2、在員工管理中也由于缺乏經驗，考慮、處理某些問題時不夠周到。

3、本人的綜合素質有待提高，業務水平不夠全面，管理能力仍需加強。

以上是本人的述職報告，不足之處請批評指正。

此致

敬禮!

述職人：___

20__年_月_日

銀行部門經理個人述職報告(三)尊敬的領導：

您好!

20__年，在支行領導和同志們的幫助和指導下，本人能夠認真貫徹支行黨委工作部署，堅持“增存就是增效”經營理念，把組織存款、壓降不良貸款放作為中心工作，發揮自己在本職崗位上應有的作用，和同事們一道較好地完成了支行下達的工作任務，直接創造了近__萬元的經營收入，為全行扭虧為盈做出了貢獻。現將20__年度工作述職如下：

一、思想作風建設情況

(一)思想上能從嚴從高要求自己，自覺加強政策理論和管理知識的學習，努力提高政治理論水平和管理能力。

一年來，我能認真學習重要思想和重新修訂的《____》，學習黨的路線、方針、政策和法規，特別是堅持學___精神，參加整肅行風行紀活動，思想認識有了較大提高，充實了理論知識、開闊了工作思路，豐富了領導經驗，對我們_行改革的前景更加充滿了信心。

(二)學習上能不斷充實自己，自覺加強基礎理論和業務知識的學習，努力提高業務水平和操作能力。

為更好地為__行奉獻自己的聰明才智，自入行以來，我刻苦學習，掌握了較為全面的理論知識和專業知識。尤其是_月份組織安排我主持客戶部工作后，為盡快適應新的崗位，進入角色，我不斷完善自身，提高業務水平，擴大知識面。

一是不管工作有多忙，堅持反復學習《信貸經營管理必讀》、《商業銀行公司業務實務》等業務書籍，認真閱讀金融法規、業務管理制度和業務操作辦法，以提高自己的業務知識和業務能力。

二是參加總行組織的__倉單質押貸款調研活動，并參與了《__銀行__標準倉單質押貸款管理辦法》等制度的起草工作。

三是親自組織支行網上銀行、外匯知識、保險業務培訓班，與全行員工一起學習、探討業務，共同發展。一年來，通過自己的努力，本人的業務水平和工作能力有了進一步的提高。

(三)作風上能嚴格要求自己，不斷增強法制觀念，按章辦事，廉潔自律。

我主持客戶部工作后，作為一個部門的帶頭人，我以優秀__、客戶經理的標準嚴格要求自己，工作走在前頭，講求奉獻，廉潔奉公。

對情況復雜，政策性、敏感性強的問題，我能夠加強請示匯報，未出現越權行事的情況;針對客戶部門的工作特點，能切實按要求對部門員工進行依法辦事、廉潔自律的教育，堅持經常性的制度學習，平時注意加強部門管理，加強內控管理和信貸檔案管理;能夠嚴格執行客戶經理制度，檢查和督促各項規章制度的落實、執行情況。

如本人利用在部隊積累的管理經驗，針對客戶部門存在的問題，從提高思想認識、抓制度落實入手，大膽管理，狠抓部門管理，建立了例會(學習)、《客戶經理日志》等制度，使客戶部門的面貌煥然一新，較好地完成了上級領導下達的每一項工作任務，這充分證明我們客戶經理是一支有戰斗力的隊伍。

二、履行職責情況

在職業活動中，我把服務基層、服務客戶放在首位，有了這種心境，與網點、客戶交流就能處于一種和諧的狀態，許多事情便迎刃而解。

大家都知道，我們客戶部與機關保障部門相比，多了經營的職能，與營業網點相比，多了管理的職能，我們既要管理、又要經營，上對省行所有的業務部門，下對所有網點，外對重點客戶，對于僅有_名客戶經理，要管理近__億存款、_億貸款的客戶部門來說，我們的任務是相當繁重的、責任也是相當大的。20__年，我和同事們一道主要做了以下三方面工作：

(一)以大戶目標管理為核心，抓好存款組織工作

全年存款凈增__萬元，創歷年增幅。針對我行存款連年大幅增長，20__年面臨的困難和問題更多、更為嚴峻的形勢。我和同事們牢固樹立“存款就是增效”的經營理念，一是認真做好20__年度工作計劃和考核方案，主筆撰寫了《__支行績效考核管理辦法》、《__支行業務經營綜合考核辦法》等7個辦法;

二是積極落實《__支行目標大戶管理方案》，定期或不定期走訪__等__多個目標大戶，積極為客戶解決遇到的困難和問題;

三是積極拓展市場，全力以赴做好__的公關，發展了__醫療基金、__有限公司等一批有發展潛力的客戶。

四是認真抓好20__年__競賽活動，在全省__項考核指標中，我行有_項指標名列前三名。

五是抓好“__”管理，在20__年度全省“__”考核驗收中，我行有_個網點被評為“三”以上網點;同時，認真處理客戶抱怨，降低了客戶的投訴率，維護了我行的社會形象。

(二)以清收壓降不良貸款為重點，抓好信貸資產的管理，不良貸款占比較年初下降了_個百分點。

我主持客戶部工作后，針對由于歷史原因，我行不良信貸資產居高不下的現象，一是定期或不定期組織部門客戶經理研究和分析管理信貸企業的情況，對信貸客戶進行分類排隊。

二是深入__等信貸企業，了解生產、經營、產品銷售和信貸資金使用情況。

三是親自撰寫《關于__支行不良貸款情況的報告》，并制訂了《__支行信貸客戶不良貸款處置方案》。

四是按照支行貸審會決議，新發放貸款__萬元，辦理借新還舊貸款__萬元，展期貸款__萬元。

五是積極落實__等客戶不良貸款清收計劃，收回不良貸款__萬元。

六是累計收回貸款__萬元，累計收回貸款利息__萬元，占全行收入的__%。

(三)以網上銀行為突破口，以業務為重點，積極推動全行中間業務的發展。

一是以網上銀行為突破口，為期貨公司、__企業安裝網上銀行，同時做好__企業銀行的維護，促進了我行電子銀行業務的發展，全年我行電子銀行業務結算量達__億元;發展網上銀行客戶__個，結算量達__億元，占全省結算量的__%。

二是積極推動保險、基金、國債、匯利豐等金融產品的營銷，全年本人銷售基金__多萬元。

三、存在的問題和今后努力的方向

本人經過總結回顧，認為自己一年來的工作是稱職的，但仍然存在以下不足：工作經驗有待豐富，工作系統性不夠強;今后本人將一步加強學習，虛心求教，克服不足，將工作做得更好。

(一)放下思想包袱，扎扎實實做好本職工作，當一名合格的客戶部經理。作為客戶部負責人，不同于其他保障部門和營業網點，承擔管理和經營的雙重職能，工作擔子是很重的，需要具備把握宏觀全局、處理微觀事物的能力，今后本人一定會放下思想包袱，放開手腳，積極主動協助主管行長抓好工作，當好助手，按照“三個規范”要求管理業務，發展業務。

(二)刻苦學習，努力提高業務素質和管理能力，為全行業務發展貢獻聰明才智。

今后，我要進一步加強學習，努力提高業務水平和管理能力，要經常深入網點，走訪客戶，抓好大戶目標管理，做好客戶維護，加大產品營銷力度，積極拓展優良客戶，抓好不良貸款清收，切實提高我行信貸資產質量，提高我行的綜合實力。

(三)嚴格要求，廉潔自律，做一名優秀__和客戶經理。

目前正在常深入開展“____”，作為信貸業務的負責人，我一定要保持清醒頭腦，以__的標準嚴格要求自己，廉潔自律，絕不干有損于國家集體和人民的事情，清清白白做人，堂堂正正辦事，繼續保持一名優秀__和客戶經理的本色。

此致

敬禮!

述職人：___

20__年_月_日

銀行部門經理個人述職報告(四)尊敬的領導：

您好!

我在職期間，能夠嚴格遵守國家金融法規和__銀行的各項規章制度，認真履行工作職責。認真貫徹落實上級領導的戰略部署和工作安排，以市場為導向，以客戶為中心，以追求經營價值最大化為目標，積極適應市場變化，認真分析當前的經濟發展形勢和金融環境，制定相應的部門業務發展方向;強化部門員工的管理，努力提升部門員工的業務水平以及防范風險的能力，較好地完成了聘期內各項業務指標。任職期間內工作職責履行情況本人任職以來，帶領__部門較好地完成了大部分的業務指標，各項業務得到了持續健康的發展。

一、主要財務指標情況

截止20__年__月末，我部實現人民幣存款余額__億元，完成分行任務的__%;員工費用、業務管理費、經濟資本回報率、成本收入比等指標也都控制在合理水平，為部門持續穩健發展夯實了基礎。

二、業務發展情況

(1)存款業務穩步發展。截止__年__月末各項人民幣存款余額達到__億元，(企業存款__億元，其中活期存款__億元;保證金類存款__億元。儲蓄存款__億元，其中保證金類存款__億元;活期存款__億元)，美元存款__萬美元，理財產品銷售額__億元，完成全年任務的__%。

(2)貸款業務穩健增長。截止__年__月末部門各項貸款敞口余額__億元，較年初新增__億元;其中對公業務新增__筆，金額__億元，個人經營性貸款新增__筆，金額__億元。

三、采取的主要工作措施

調動部門員工主觀能動性，深入挖掘存量客戶潛力，加大對重要客戶的維護，加強低成本資金營銷力度，確保存款總量和市場份額地持續增長。加強對公結算賬戶數量營銷，夯實客戶基礎。特別是加強基本結算賬戶和存款額度高、貢獻度大的客戶營銷，將賬戶營銷與存、貸款營銷結合起來。加強業務知識的學習，利用我行優質產品吸引更多有價值的.客戶開戶，不斷擴大客戶群體。

四、存在的問題和不足

(1)對我行的一些新產品、新業務學習不夠，對產品屬性、業務流程不十分了解，營銷指導不到位。

(2)個別考核指標尚未到分行要求。

本人鄭重聲明，我對任職期間內本人分管工作及與本人相關的工作存在的風險或損失承擔相應的責任。我對以上述職報告內容的真實性和完整性負責，在審計過程中向審計組提供真實和完整的資料。

此致

敬禮!

述職人：___

20__年_月_日

銀行部門經理個人述職報告(五)尊敬的領導、親愛的同事們：

大家好!

本年的各項工作基本告一段落了，在這里我簡要的總結一下我在這一年中的工作情況。

一、年度主要工作情況

今年我在__支行擔任大堂經理一職，隨著__銀行的市場化，服務也越來越受到重視，而大堂這個工作是客戶接觸我行優質服務的開端，是客戶對我行的第一印象，因此我行對我們的要求也格外嚴格;大堂經理是連接客戶、高柜柜員、客戶經理、理財經理的紐帶。我們不僅是工作人員，同時也是客戶的代言人。在客戶迷茫時，我們為其指明方向;在客戶遇到困難時，我們施予援手;當客戶不解時，我們耐心解釋;我們要隨時隨地，急客戶所急，想客戶所想，以完美無缺的服務去贏得每一位客戶。要讓每一位客戶感受到我們的微笑，感受到我們的熱情，感受到我們的專業，感受到賓至如歸的感覺。每當客流量較大時，我就會大聲詢問：“幾號客戶請到幾號柜臺辦理業務”，分流客戶任務，以免一些客戶中途離開的空號占據時間，保持營業廳內良好的工作秩序。因為只有良好的營業秩序，我們才能成功地尋找到我們的目標客戶，營銷我們的理財產品，引薦給我們的客戶經理，實現服務與營銷一體化。

作為大堂服務人員，除了要對銀行的金融產品、業務知識熟悉外，更要加強自身職業道德修養，愛行敬業。在工作中，自覺維護國家、農行、客戶的利益，遵守社會公德和職業道德。平時在工作中，大堂

經理的一言一行通常會第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當高。在服務禮儀上也要做到熱情、大方，主動、規范。優質的服務不能僅僅停留在環境美“三聲服務”行為規范等方面，應該是一種主動意識，一種負責態度，一種良好的工作心態。更需要柜員問，要形成環節整體互動，默契配合。只有秩序好、流程好、整體好才能做到最好。為了更好的提高自己的服務水平，和業務水平，我參加銀行從業資格證考試、基金從業資格證考試，并順利通過。在今后的工作中，我更要不斷地提高工作質量和服務藝術，更好地為客戶提供優質服務。

二、工作中存在的問題

一是學習不夠。當前，以信息技術為基礎的新經濟蓬勃發展，新情況新問題層出不窮，新知識新科學不斷問世。面對嚴峻的挑戰，缺乏學習的緊迫感和自覺性。理論基礎、專業知識、文化水平、工作方法等不能適應新的要求。

二是在工作較累的時候，有過松弛思想，這是自己政治素質不高，也是世界觀、人生觀、價值觀解決不好的表現。

在新的一年里，我要努力學習服務技巧和專業知識，提高自身業務水平，以新的面貌，為客戶提供更好更優質的服務。

述職人：___

篇7

一、工作目標

深入貫徹落實黨的和中央、國務院領導關于加強公共安全的系列重要指示批示精神，按照縣委、政府總體部署，充分發揮職能部門作用，廣泛動員社會各方力量，采取專項治理行動與加強消防基礎建設工作相結合的方式，全面落實各項火災防控措施，有效減少較大亡人火災，堅決遏制重特大特別是群死群傷火災事故，確保全縣火災防控形勢持續穩定。

二、工作任務

（一）強化火災隱患整治。

針對人員密集、易燃易爆、“三合一”、群租房、老舊住宅、高層建筑、文物古建筑、城市綜合體、地下建筑等九類易發、頻發火災的場所單位，落實嚴防嚴管嚴控措施。

1.全面排查摸清底數。按照職責分工，逐個行業、逐個區域、逐個場所開展排查，分別摸清9類場所單位數量、生產經營規模、建筑消防設施狀況及消防安全管理、監管部門履職等情況，并逐個場所單位詳細登記，建立臺賬，全部錄入消防安全戶籍化管理系統。

2.逐級壓實監管責任。對排查的九類場所單位，根據規模、行業、區域等特點，逐一明確和落實監管責任。對依法符合消防安全重點單位標準的，按照管轄分工明確消防部門監管職責；對有行業主管部門的，按照“管行業必須管安全”的要求，明確相關行業部門監管責任；對小單位、小場所，縣公安局按照管轄范圍明確公安派出所監管責任；對“三合一”、群租房、老舊住宅，由街道辦事處、鄉鎮政府屬地網格化管理責任。

3.逐一落實人防物防技防措施。督促人員密集場所單位落實消防安全主體責任，落實專職經理人制度，進一步明確消防安全責任人、管理人職責，加強日常巡查檢查，及時消除火災隱患。要結合 “智慧城市”建設，推行“智慧消防”管理模式，大力推動設有自動消防設施的人員密集場所和火災高危單位，接入物聯網消防遠程監控系統。積極推動老舊住宅、群租房、“三合一”場所設置應急廣播、獨立式煙火探測報警器、簡易噴淋設施，組織居民開展逃生自救演練。全國“兩會”前，督促各重點場所單位開展1次建筑消防設施維護保養、1次電氣線路檢測、1次油煙道清洗，保證設施設備完好有效。

4.深入推進消防綜合治理。繼續深入推進電氣火災綜合治理，在元旦、春節前開展聯合檢查，集中查處違法生產、銷售假冒偽劣電器產品行為，依法對因電氣原因引發的火災事故嚴肅問責；推動用戶安裝電氣火災監測系統。落實重大火災隱患掛牌制度，開展集中曝光行動，推動火災隱患的整改。

5.全力做好重大活動重要節日消防安保工作。緊盯全國“兩會”和元旦、春節、元宵節，加強消防安全保衛工作。重要節點期間，各有關部門要聯合開展檢查，發動基層組織和社會單位在煙花爆竹燃放區、老舊住宅區等重點區域場所實行實名制巡防看守。公安、消防部門在元旦、春節、元宵節期間集中開展消防安全夜查，確保消防安全。

（二）強化消防基層基礎工作。

1.嚴格落實網格化管理。縣綜治辦將消防安全網格化管理納入基礎綜合服務等管理平臺，推動街道鄉鎮健全完善消防安全組織，逐級明確消防安全責任人和專職消防管理人員。推動指導公安派出所加強轄區小場所、小單位監督檢查，督促村（居）民委員會、物業管理單位落實消防管理職責，結合治安巡防、戶籍檢查、社區警務等工作，組織開展防火檢查和消防宣傳。

2.開展消防安全社區創建達標驗收。按照《關于創建消防安全社區活動的指導意見》（公消〔2017〕392號），縣消防大隊要同綜治、民政、住建等部門開展“消防安全社區”創建達標驗收。推動社區居民住宅樓院確定消防樓長制。冬春火災防控工作期間，組織社區居民集中開展1次火災警示教育和疏散逃生演練，提高自防自救能力。元旦、春節前，組織居民清樓道、清陽臺、清住宅周邊，提醒居民出門要關火、關電、關氣，防止發生火災。

3.全力推動消防規劃實施。縣住建局要聯合消防大隊依托“賀蘭縣空間規劃”做好縣城和各鄉鎮消防規劃（消防專篇）修編工作。同時縣住建局要安排好2018年市政消火栓建設規劃并函告消防大隊做好輔助驗收工作、縣水務局要做好市政消火栓臺帳資料并維護保養，確保全縣市政消火栓建設任務，市政消火栓完好率達到98%以上。縣財政局要做好消火栓維護費用保障工作。

4.全面提升“微型消防站”。各社會單位、社區、小區微型消防站要進一步規范管理、強化人員裝備配備和培訓。要按照“3分鐘到場”要求劃定最小滅火單元，建立相應的快速指揮調度體系，實現實體化、實戰化運作，加強初起火災應急處置準備工作。

5.加強農村消防安全管理。針對農村冬春季節火災多發、頻發的特點，各鄉鎮場、習崗街道辦、公安派出所和村（居）委會切實履行消防安全工作職責，指導建立居（村）民防火公約，幫助指導廣大農民、社區居民安全用火、用電、用油、用氣，指導村（居）民及時改造危舊電器線路，規范柴草堆垛與村民住宅的堆放距離，積極消除火災隱患，努力減少火災事故。

6.強化滅火和應急救援準備。縣消防大隊要深入轄區“高層、地下、綜合體和石油化工”等重點單位以及火災易發場所區域開展實地熟悉、建立臺賬，完善滅火救援數字化預案；加強對轄區微型消防站、專職消防隊的指導，組織對微型消防站隊員開展個人防護、滅火器材等裝備操作應用訓練。建立網格化滅火救援作戰體系，健全住建、財政、水務、交通、安監、衛生、氣象、民政、電力、燃氣等行業部門與公安消防部門信息通報制度，不斷修訂完善各類應急救援預案，建立完善應急聯動響應機制，健全社會聯動保障機制。

（三）強化消防安全宣傳教育。

1.開展社會化宣傳培訓。部署開展消防宣傳進社區活動，督促指導網格長、樓長、社區消防宣傳大使開展社區消防宣傳活動。深化消防安全“三提示”和“一懂三會”教育，對黨政機關、行業部門、派出所消防民警和街道鄉鎮、社區負責人，以及重點單位負責人、管理人全部培訓一遍。

2.廣泛開展消防知識宣傳。各行業部門、新聞媒體針對元旦、春節、元宵節等重要節點和冬春季節火災特點，重點宣傳安全用火用電和燃放煙花爆竹知識，普及消防安全知識和技能。消防部門要依托消防科普基地、消防站等固定陣地對外開放，邀請社會公眾參觀學習，開展消防技能體驗，并組織各類媒體進行宣傳報道和戶外視頻、樓宇電視等社會媒介宣傳普及消防安全常識和技能。社會單位要認真開展“四個能力”建設，落實“一懂三會”和“三提示”要求。

3.集中組織開展119消防宣傳月活動。以“關注消防，平安你我”為主題，持續推進“全民消防我代言”大型公益行動，在城市公交站臺、車站碼頭、街道社區及商場市場、學校、醫院、企業、景區等場所醒目位置投放公益海報，社區實現全部張貼到位。

三、實施步驟

（一）動員部署階段（2017年11月10日至2017年11月20日）。各鄉鎮場、各有關部門召開會議，制定方案，明確工作職責，細化工作措施，廣泛宣傳發動。

（二）組織實施階段（2017年11月21日至全國“兩會”結束）。按照工作方案，精心組織實施、定期研判調度，組織聯合督查、分析通報問題，從嚴從細從實抓好工作落實，確保元旦、春節、元宵節和全國“兩會”消防安全。

（三）總結考評階段（全國“兩會”結束后5日內）。組織檢查考評，總結固化經驗做法，建立完善火災防控工作長效機制。

四、職責分工

各單位要認真貫徹落實《消防安全責任制實施辦法》，進一步明確消防安全責任，建立完善消防安全責任體系。

（一）鄉鎮職責及任務。各鄉鎮場要加強今冬明春火災防控工作的組織領導，要將今冬明春火災防控納入安全生產目標考核、消防工作考評重要內容。各鄉鎮場和街道辦主要負責人是今冬明春火災防控工作的第一責任人，要安排并組織落實好今冬明春火災防控工作。

（二）各部門職責及任務

1.縣教育局負責組織開展教學場所、人員集中的培訓機構火災隱患的排查整治工作，組織學校師生開展消防應急疏散演練，把消防知識納入中小學教學內容。

2.縣民政局負責社會福利機構、社區等場所火災隱患的排查整治工作，并做好社區消防知識培訓教育工作

3.縣供銷社負責商場、倉儲物流和成品油銷售網點等商務系統單位及場所火災隱患的排查整治工作，開展行業系統消防安全教育培訓工作。

4.縣衛計局負責醫療衛生和計生系統內各單位場所火災隱患的排查整治工作，組織衛生計生系統開展消防安全教育培訓工作。

5.縣宗教局負責組織開展各類宗教場所火災隱患的排查整治工作，組織教職人員開展消防應急疏散演練，做好宗教場所消防知識培訓教育工作。

6.縣文廣局負責娛樂場所和文物古建筑火災隱患的排查整治工作，加強對娛樂場所和文物古建筑場所人員的消防安全教育培訓；嚴格依法查處行業內消防違法行為。要積極引導主流媒體參與今冬明春火災防控工作，及時曝光企業存在的消防安全重大問題，營造濃厚氛圍，形成強大輿論壓力。做好賓館飯店和旅游景點火災隱患的排查整治工作，對于未取得合法消防行政許可手續的賓館飯店、景區不予進行星級評定和景區評定，對存在火災隱患、消防設施不達標的，應撤銷或降低等次。

7.縣安監局要充分發揮安委會辦公室的作用，積極會同公安及消防等有關部門加大聯合執法力度，督促負有安全監管職責的部門和行業落實安全生產主體責任。進一步做好易燃易爆危險品生產、儲存、經營場所和其他列管單位火災隱患的排查整治工作。

8.縣住建局要加強建設工程設計、施工、監理以及工程質量監督等環節的管理，強化施工現場的火災隱患排查整治工作，明確和完善住宅小區（包括零散小區）物業管理辦法中有關消防方面的要求，并監督物業管理企業認真組織實施。嚴格審批，對不符合消防安全條件的企業和場所，一律不予審批；要檢查縣城及鄉鎮編制修訂消防規劃（消防專篇）情況。

9.縣交通局、運管所要切實加強公交汽車、長途客運汽車、出租車和危險品運輸等火災隱患的排查整治工作。

10.縣發改局要將“智慧消防”納入智慧城市建設規劃和建設方案，并按年度組織實施。同時要加強勞動密集企業火災隱患的排查整治工作。

11.縣行政審批服務局要與公安消防、市場監管、城市管理等部門建立信息交流溝通機制。對不符合消防安全條件的項目，堅決不予審批。對不符合消防安全條件的企業和場所，依據依法不予審批；對違章生產、違章搭建的，嚴格依法查處；并落實好行業消防安全監管責任。

12.縣公安局要嚴格依法履行職責，用足用好執法手段，集中整治火災隱患。公安派出所要加大對居民小區、“九小場所”、群租房和“三合一”等區域場所火災隱患的排查整治工作。要加強與有關監管部門的溝通協作，強化技術服務，統籌推進火災防控工作。

（三）各有關單位職責及任務。各單位要切實履行消防安全主體責任，落實消防安全責任人、管理人、建筑消防設施維護保養和消防安全自我評估報告備案制度，每周開展消防安全巡查，每月組織員工消防培訓或應急疏散逃生演練，不斷提高自身消防安全管理水平。要聘請有資質的檢測維保公司對本單位設施、設備進行一次全面檢測維保。對火災隱患要落實資金、明確人員、限定時間，及時整改。

五、工作要求

（一）加強組織領導。成立由政府副縣長牛東學任組長，縣消防安全委員會成員單位主要負責人為成員的今冬明春火災防控工作領導小組，負責各成員單位的組織、協調、指導、檢查、考核工作。辦公室設在縣消防大隊，消防大隊大隊長王磊任辦公室主任，具體負責全縣今冬明春火災防控工作的安排部署、督導考評、信息報送和情況通報等工作。各鄉鎮場、習崗街道辦、各有關部門要盡快成立相應的組織機構，召開專門會議，制定實施方案，明確職責任務，認真落實消防安全網格化管理，全力開展消防安全社區創建等工作。

（二）落實工作責任。各鄉鎮場、習崗街道辦、各有關部門要認真貫徹落實“黨政同責、一崗雙責、失職追責”和“管行業必須管安全、管業務必須管安全、管生產經營必須管安全”的重要指示精神，逐項分解今冬明春火災防控工作任務，排出時間表，明確責任人，嚴密責任鏈條，織密責任網絡，穩步推進任務落實。單位主要領導要親自帶隊檢查消防安全工作，推動解決城鄉消防規劃、公共消防設施、消防隊站、消防裝備、重大火災隱患等重大問題。同時要分行業、分領域約談企業負責人，逐一明確任務，逐家落實責任，逐項強化措施，確保冬春火災防控工作落地見效。

（三）形成執法合力。各鄉鎮場、習崗街道辦、各有關部門要認真履行行業消防監管職責，分行業分系統組織開展火災隱患排查，全面摸清行業系統消防安全狀況，對存在的消防安全問題和火災隱患，要列出清單和時間表，逐一整治，力爭排查整治一個行業系統單位，放心一條“線”的消防安全。要推動制定本行業消防安全管理標準和工作制度，以標準化促進行業消防安全管理規范化。要落實部門聯合執法工作機制，通力合作，密切配合，對檢查發現的消防違法違章行為，按照部門職責依法依規處理，切實形成整治火災隱患和消防違法行為的強大合力。

（四）營造強大聲勢。各鄉鎮場、習崗街道辦、各有關部門通過廣播、電視、報紙、網絡等各類渠道，針對今冬明春火災特點，廣泛開展針對性強的宣傳。注重從正反兩方面進行宣傳報道，推廣典型經驗，曝光重大隱患，營造濃厚氛圍。要掀起強大聲勢，宣傳縣委、政府依法整治火災隱患的決心和舉措，進一步提升群眾消防安全感和滿意度。

篇8

一、工作中的主要作法和取得的主要成績

(一)勤于學習鍛煉，慎于品行修養，始終致力于做德更高、業更專、行更正、藝更精的信合人。

一是注重和加強業務知識的學習。注重學習是我多年來養成的一個比較好的習慣，除繼續加強對分管工作中涉及的監察、審計、法律事務等方面的有關政策、法規和業務知識的學習外，不間斷地加強對財務會計、信貸管理、風險管理等業務知識的學習和鞏固，及時加強對計算機知識和信用社新業務知識的學習和更新。同時認真學習各級制發的管理制度及相關法律文件，通過不斷的深入學習，不僅充實和更新了自己的知識庫容，而且開闊了思路，更新了觀念，增強了自己的創新思維能力和自主創新能力。

二是注重和加強實踐能力的培養。一直堅持承擔工作任務時把自己當作一名普通的工作人員，在承擔工作責任時把自己當作一名勇于負責的主管領導。實際工作中，小事放權放手，但件件都及時督辦和查問結果，大事都主動參與和承擔。如在查辦寨河信用社會計挪用資金違規違紀問題時，帶領稽核審計部、財務會計部和監察部的工作人員到寨河信用社核查賬務、調查取證、座談詢問、分析情況，為處理本次違規違紀提供了詳實依據；在查辦舉報信用社信貸員和分社負責人違規辦貸問題時，抽調聯社不良辦、風險管理部、監察部及基層信貸員組成貸款核對小組，帶隊進村入戶上門核對貸款，找村干部和村民調查了解，與社內職工座談情況。在案防工作過程中，帶領案件防控工作領導小組成員到基層營業網點對內控制度執行、會計核算、信貸管理、安全管理等方面逐項檢查。通過這些具體工作，不僅深入了解了基層實際工作情況，以便更有針對性地做本職工作，同時，也進一步鍛煉了實踐工作能力，豐富了實踐工作經驗。

三是注重和加強金融理論的鉆研。每年我都結合工作實際，通過調研后撰寫一些專業理論文章，用以總結和指導工作。，我根據農村信用社農戶小額信用貸款開展情況，通過認真調查分析，撰寫了《農戶小額是考驗》調查報告，被第4期《新金融》刊載。同年《一策解“三難”“多贏”促發展》一文，被《中國農村金融創新與實踐》收錄。

四是注重和加強政治品格的錘煉。，我利用開展學習實踐科學發展觀活動，進一步加強自己的黨性鍛煉和品格錘煉，整個活動的每個環節都認真參與，按照活動的安排進行了學習和深刻地自我剖析，并在活動中撰寫了數萬字的學習筆記。通過積極參與這次教育活動，使得自已在政治上更加成熟和穩重，品格上更加堅強和耿直。

五是注重和加強領導藝術的累積。除了向身邊的同志學習領導藝術外，還經常留意書籍、網絡上介紹的一些比較經典的領導藝術類案例。

(二)加強內控建設，堅持從嚴治社，始終致力于做內控理念的傳播者和嚴密內控的踐行者。

總理曾經說過，對于銀行而言，相對于資本充足率，嚴密的內控制度更有意義。一年來，在加強內控建設和落實上，主要做了以下幾項工作：

一是狠抓了促制度落實的制度體系建設。從規范操作行為的層面上來說，現行的基本制度基本能夠覆蓋業務經營活動的各個層面了。但在工作中發現有些制度根本上就得不到很好的落實，責任追究不及時不到位，經過認真的調研和分析，我參與起草了《崆峒區農村信用社違規貸款責任認定處理暫行辦法》，對強化全區農村信用社信貸管理，規范信貸管理行為，增強信貸人員責任意識，提高信貸資產質量，促進了促制度落實的制度體系的建設方面起到了良好作用。

二是樹立了“內控嚴密、管理嚴謹、處罰嚴厲”的基本內部控制理念。在工作中我總結出，要防范操作風險，在制度建設和落實層面，不僅要有嚴密的制度，嚴格落實制度，還要嚴懲違規行為。因此，我倡導樹立“內控嚴密、管理嚴謹、處罰嚴厲”的內控理念，并在稽核審計工作中實踐推行，這種從嚴治社的思想，也因此得到了較大范圍的認可。

三是踐行了嚴密的內控和其他各項工作制度。在工作中我能認真學習和遵守各項內控和工作制度，如省聯社制定的《員工違反規章制度處罰辦法》反復學習了好幾遍，并且在文件中做了很多標記，其他有關制度我也利用時間進行了認真的學習并能嚴格遵守。

四是督導了各項內控制度的有效落實。我們主要通過開展一系列的審計和內控評價來督導內控制度的落實。組織了高管人員離任審計，開展了案件專項治理活動，陪同省聯社、省聯社平涼辦事處、銀監局現場檢查等。以這些活動為載體，認真查找問題，認真組織整改，認真分析不足，認真總結教訓，認真制定措施。

(三)積極履行職責，指導做好內控監督工作，加強聯系，優勢互補，實施有效監督。

聯社黨委是崆峒區農村信用社的政治核心，所以，監事會的日常工作注重定期或不定期向聯社黨委報告，重要事項取得了聯社黨委的理解、協調和支持。同時，監事會作為聯社的監督機構，與銀監部門、聯社內部稽核部門，共同構筑了較為完善的科學、規范監督體系。

一是建立和完善稽核審計部門內部工作運行機制。首先制訂了稽核審計部年度工作計劃，建立健全了《序時稽核登記簿》、《專項稽核登記簿》、《來信來訪查處登記簿》，對稽核時間、區間和責任人進行詳細登記，落實責任，以備查考。其次建立了查處情況及時反饋工作機制。本著對理事會負責的基本要求，我們將每個項目的稽核檢查結果及時向聯社班子成員和職能部門（理事會、經營班子）匯報和反饋，以促進領導管理決策和部門指導服務的針對性，提升我們的經營管理水平。同時實行稽核審計情況定期通報制，即對稽核審計發現的問題及查處的典型案例定期通報，做到查處一事，警示全區，督促轄內各網點查缺補漏，糾正偏差，完善不足，以促進全轄農村信用社經營管理工作符合制度化、規范化、標準化要求。并對案件專項治理、治理商業賄賂工作實行了專檔管理。

二是有效地開展了稽核審計工作。指導稽核審計部圍繞聯社重大決策和中心任務，突出財經紀律嚴肅性、信貸資金安全性和經營管理合規性，認真履行稽核審計職責。全年組織開展稽核審計項3項3次，即：實施了花所信用社等4個網點的會計決算工作真實性專項檢查；對全區44個營業網點中14個信用社、15個信用分社和聯社營業部進行了序時稽核，稽核檢查覆蓋面70.5%；根據人員調動和崗位調整情況，及時開展了24名信用社主任、副主任和4名聯社部門經理的離任審計，以及崗位輪換的105名信貸、會計、出納人員的崗位輪換手續移交工作。共查出并認定責任違規貸款49筆817.69萬元，違紀資金8.96萬元，提出稽核建議8條，下發稽核審計整改意見書25份，下發稽核審計處罰決定25份，為全區農村信用社又好又快發展提供了保障。

（四）查防結合，認真開展了案件專項治理工作，保持了對各類違規行為嚴處的高壓態勢。

初，因班子換屆，聯社調整了案件專項治理工作領導小組成員。本著暴露風險、加強管理，堅決遏制違法違規行為，防止各類案件的發生的基本原則，5月份，制訂了《崆峒區農村信用社案件專項治理深度排查工作實施方案》，明確了排查人員、排查方式、排查內容、排查責任和工作要求，9月份案件專項治理工作領導小組對轄內網點的貸款、存款、金庫尾箱、印證押卡、查詢對賬、“九種人”等重點業務、重點環節、重點人員進行了風險排查。在10月12日全區農村信用社工作會議上，對案件專項治理工作進行了專題。安排，下發了《關于進一步加強案件專項治理工作的安排意見》，根據不同崗位職責分級明確了案件專項治理工作重點崗位、重要環節、重點人員的排查內容、排查頻率和案件排查責任，為構建案件防控的長效機制奠定了基礎。通過加強了紀檢監察和案件防控工作，對信用社會計、信用社柜員挪用資金違規違紀問題的3名當事人和負有管理責任社主任進行了責任追究，給予了黨紀、行政紀律處分和經濟處罰。

（五）加強黨風廉政建設，做好和紀檢監察工作。

在加強黨風廉政建設和行業自律工作中，按照省聯社黨委的黨風廉政建設以及紀檢監察責任制的要求，每年年初聯社黨委及時與和各信用社（分社）簽訂黨風廉政建設責任制，基層各信用社能夠按照責任制的各項目標規定，認真對照學習落實。經檢查大部分信用社、支部書記都能在各種會議上強調和警示教育全體員工拒腐防變，杜絕一切行業不正之風，凡一經舉報，聯社都及時調查核實、處理和回復。通過反腐倡廉，黨風廉政建設教育和責任制的落實，全體黨員職工基本上無違紀問題，服務態度和服務質量較以前相比都有了很大的改進和提高，信用社在農民群眾中的作用發揮和形象建設都得到了充分肯定。

對工作從維護農村信用社行業新形象的高度進行認識，以服務大局為重，把群眾的切身利益放在首位，在法律法規的規范和引導下，盡量避免與群眾利益發生沖突。堅持依法辦事、按政策辦事，把工作的出發點和落腳點放在解決問題上。對來信來訪者的合理要求從關心和愛護的角度出發，站在對方的立場上考慮問題，盡力幫助解決困難；能解決的案件盡快解決，不能解決的講清道理，說明原因，并及時向上級匯報，對于有些者的要求不合法或反映的問題與事實不符的，通過耐心細致地解釋和說服疏導，使上訪群眾心服口服。努力把問題和矛盾化解在一線，防止事態向惡性衍變，造成越級。，按工作“首問責任制”的要求，查處省聯社卡中心電話投訴4起、省聯社網站投訴1起、辦事處投訴1起、區聯社電話投訴12起、群眾來信來訪3起。對9名責任人做了相應的經濟處罰，并責令相關責任人做出深刻書面檢查，為全區業務發展營造一個安全穩定的經營環境。對客戶舉報材料、信件的處置做到了專簿登記，有閱批，有查辦記錄和查處結果。2010年，針對全區農村信用社金融服務工作現狀及工作現實要求，提議并成立了監察室，專司監察工作。

二、存在的主要問題和今后努力的方向

回顧一年多來的工作，榮辱得失在心。總結成績的同時，也非常清醒地認識到自己還存在很多方面的缺點和不足，歸納起來，主要有以下幾個方面：

一是還沒有有效地促成形成系統防案的觀念，在案防工作中條塊分割的情況仍然比較突出，部門孤軍作戰、“一邊倒”的情形沒有多大的改變。

二是還沒有促成內控理念和風險文化得到員工的普遍認可，全員主動防案的意識明顯不足，被動發案的可能仍然存在。

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為進一步強化生產經營單位安全生產主體責任，加強事故隱患的排查治理，防止和減少事故的發生，保障人民群眾生命財產安全，促進全園安全生產形勢持續穩定。根據國家、省和市有關安全生產事故隱患排查治理的法律法規和文件精神，并結合我園實際，現就進一步完善我園安全生產事故隱患排查治理長效機制，提出如下意見：

一、履行安全生產事故隱患排查治理職責

（一）加強對安全生產事故隱患排查治理工作的領導。園區安委會成立全園安全生產事故隱患排查治理領導組，由黨工委副書記、管委會副主任、桃園鎮鎮長儲開平同志任組長，黨工委副書記、紀工委書記劉志偉和桃園鎮副鎮長潘文勝同志任副組長，各村（社區）、安委會成員單位負責人為領導組成員。領導組下設辦公室，辦公室設在園區安委辦，具體負責事故隱患排查治理長效機制的制定、推進、督查和考核工作。各村（社區）、各相關部門也要相應地建立安全生產事故隱患排查治理領導組織，及時落實本轄區內事故隱患排查治理長效機制，及時研究部署事故隱患排查治理工作。

（二）安全生產事故隱患排查治理責任分工。被確定掛牌督辦重大事故隱患單位的行業主管部門或負有安全生產監管職責的部門，要督促事故隱患存在單位制定整改方案，落實整改措施和應急預案，加強對事故隱患整改的協調和日常督查。有關部門要對安全生產事故隱患排查治理工作給予必要的支持與協助。

1.各村（社區）：負責管轄范圍內生產經營單位事故隱患排查治理工作。

2.安監所：負責督查全園危險化學品、煙花爆竹、非煤礦山等高危行業和特種設備及其生產、經營、使用、儲運等方面的事故隱患排查治理工作。

3.派出所：負責全園道路交通、公共娛樂場所、網吧、旅館、飯店、人員密集場所及危險化學品公共安全管理等方面的事故隱患排查治理工作。

4.水利站：負責全園危橋、港河吊機、內河通航水域、水利工程建設和防洪、防災設施等事故隱患排查治理工作。

5.中心初中：負責全園教育系統內的各級各類學校的事故隱患排查治理工作。

6.規劃建設局：負責全園新建、改建市政工程項目、燃氣、飲水、建筑企業、裝飾裝潢企業、建筑制品企業、在建工程、搬遷工程、鎮區建設管理等方面的事故隱患排查治理工作。

7.社會事業局：負責全園農用機具、農業資源開發和農藥、化肥、種子經營網點等方面的事故隱患排查治理工作。

8.衛生所：負責全園食品、職業危害傳染病防治、醫院、社區衛生服務站等方面的事故隱患排查治理工作。

9.磨頭工商分局：負責全園商場和無證照生產經營單位等方面的事故隱患排查治理工作。

10.供電所：負責全園電力設施和安全用電等方面的事故隱患排查治理工作。

11.其他部門：負責各自職責管轄范圍內所有生產經營單位的事故隱患排查治理工作。

12.生產經營單位：按照“誰生產經營，誰負責排查，誰負責治理”的原則，嚴格履行安全生產事故隱患排查、治理和防控的主體責任。主要負責人要全面負責本單位事故隱患排查治理工作，對掛牌督辦的重大安全生產隱患，認真制定整改方案，建立隱患整改資金使用專項制度和檔案，保證事故隱患排查治理所需的資金，確保整改措施、責任、人員、資金和時限“五落實”，整改結束及時向園區有關部門申請驗收，確保按期銷號。

二、規范安全生產事故隱患排查治理工作

（一）實行事故隱患排查治理宣傳教育制度。將安全生產事故隱患排查治理工作納入安全生產宣傳教育內容，以“安全生產月”、“安康杯”職工安全生產知識全員培訓等活動為載體，廣泛開展安全生產事故隱患排查治理宣傳和技能培訓。園安委辦要根據安全生產事故隱患排查治理情況適時召開專題會議，通報全園安全生產形勢、事故隱患排查治理和事故隱患查處情況。要充分利用新聞媒體，及時報道、推廣安全生產事故隱患排查治理先進典型和經驗，對推進不力或造成事故的要給予曝光。

（二）實行安全生產事故隱患舉報獎勵制度。園區安全生產監督管理部門和負有安全生產監督管理職責的部門，要設立專門的安全生產事故隱患舉報電話和電子郵箱，建立完善舉報信息收集、核實、受理和查處的程序和規章制度，明確工作職責，專人負責安全生產事故隱患舉報的受理。園區安委辦要制定安全生產事故隱患舉報獎勵辦法，完善舉報激勵措施，對舉報有功人員要給予獎勵。依法保護舉報人的合法權益，依法嚴肅查處打擊報復舉報人的單位和個人。

（三）實行安全生產事故隱患排查情況分級量化報告制度。各生產經營單位及部門必須在每月9日組織排查隱患，每月15日向安監所報送《軟件園（桃園鎮）生產經營單位及部門事故隱患排查治理整改情況匯總表》（詳見附件）。

（四）實行重大安全事故隱患掛牌督辦、公示、摘牌制度。對確認的重大隱患實行分級掛牌督辦，同時充分發揮宣傳輿論監督的作用，重大事故隱患一經確認，即向社會公示。公示內容包括重大事故隱患基本情況及可能造成的危害、重大事故隱患整改責任人、責任單位和整改時限。掛牌督辦的重大事故隱患治理結束后，治理責任單位應當組織對重大事故隱患的治理情況進行評估。符合安全生產條件的，由治理責任單位書面向園區有關部門或法定部門提出摘牌申請，相關部門或法定部門收到治理責任單位摘牌申請后，組織驗收，驗收或審查合格的，予以摘牌。重大事故隱患整改必須在規定時間內整改到位，如確因客觀原因無法按期整改的，必須報請黨工委批準后，方可延期。驗收或審查不合格的，由掛牌督辦事故隱患部門或由法定部門責令限期整改或下達停產整改通知。對整改無望或生產經營單位拒不執行停產停業整改通知的，相關部門要依法吊銷有關證照，并提請同級人民政府依法予以關閉。

三、嚴肅追究安全生產隱患排查治理責任

（一）加大考核力度。完善安全生產目標管理考核體系，將安全生產事故隱患排查治理工作列入對各村（社區）、各部門、各單位年度安全生產目標考核和各級領導干部“一崗雙責”履職考核的內容，嚴格組織考核。

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一、正視問題，構建金融合規管理體系

＃＃商業銀行儲蓄業務自恢復開辦已經＃＃年，逐步形成了自己的管理模式和特點，但距離現代商業銀行的要求還有不小的差距：一是風險意識淡薄。經營銀行就是經營風險，任何金融業務都有風險，只有采取識別、計量、監測、控制的方法才能使風險得到有效釋。二是不合規的現象較為嚴重。無數案例表明，當前＃＃商行金融業務中出現問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患，出現于工作人員責任意識、風險意識、合規意識不強，不按流程辦事、不按規定作業，引發了各種各樣的事件和案件。三是一、二級條線風險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執行落實制度和規定，出現差錯和問題沒有及時整改，老問題老現象重復發生；業務部門缺乏對業務管理和業務發展中的問題進行針對性地檢查、督促、整改、落實。四是針對發現的問題進行整改落實不夠。

尤其是在對二級支行二類網點和網點的管控上，出現了一些真空現象。針對這些差距應該采取積極的對策和措施：一是建立條線的合規風險防控體系，各部門、各業務線、各網點都要有明晰的操作流程和風險揭示以及對應的措施和辦法；二是建立“三條線”的合規防控體系：一條是前、后臺業務操作的自我檢查、及時整改責任體系；第二條是業務部門對前、后臺業務的監督、檢查，指導、幫促整改的體系，第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善。三是加大對合規風險防控的考核，將責、權、利捆綁在一起，按照銀監會提出“賠罰、走人、移送”的原則，實行業務線、管理線“雙線”問責，上追兩級。四是銀企密切配合，按照國家有關法規，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業務才會逐步走上規范化的軌道。

二、建章立制，創建金融合規制度體系

銀行號稱三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業務發展上也應該是這樣。

1、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規章但已不適應當前業務發展和基層行實際管理情況的，相關部門應進行專門研究，及時制訂或修訂；對于基層行和有關部門就規章制度建設提出的問題，要認真研究，及時解決。目前省分行建立的83項制度，就是我們工作的依據和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項制度中去尋找答案。

2、認真執行各項制度。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行檢查，落實檢查要求。就網點負責人而言，要按照要求和頻次加強現場和非現場的監控，定期和不定期地進行稽查檢查。此外，特別要嚴格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復核；支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協款制度、ATM機管理制度、異常情況報告制度、網點“人離機退、章證入柜上鎖”等制度的執行情況。做到相互制約，相互監督。

3、觸犯制度嚴懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰踩了這根線，誰就要受到懲罰。特別是要經常對“十種人”（涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經商辦企業的人員、大額資金炒股的人員、個人負債嚴重的人員、無故經常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費的人員）進行風險管控和排查，對有章不循的員工，要將其調離原崗位，并嚴肅處理。推行管理問責制，建立對違規違紀事項的舉報制度，做到約束和激勵并舉。

三、規范操作，加強內部管理控風險

進一步落實各項內控制度，提高全體員工團結務實、審慎經營、愛崗敬業、遵章守紀的自覺性，查擺、堵塞工作中的漏洞，遏制各類案件的發生，全面提高工作質量和服務水平。轉變工作作風，大興求真務實之風，使全體員工以滿腔的熱情和昂揚的斗志全身心投入到工作中去，為我行內控的發展提供有力的保障。眾所周知，一個沒有免疫系統、或免疫力偏低的生命體是不可能健康成長的，而內部控制就是企業“生命體”的免疫系統。因此，欲使郵政儲蓄銀行不斷成長壯大，就必須在大力拓展各項業務的同時，更加有效地推進其自身免疫系統—內控制度建設，以保證郵政儲蓄銀行的穩健發展。郵政儲蓄銀行盡快建立起規范、科學而運轉良好的內控制度不僅是日益加強的金融監管的外在要求，同時也是實現預定發展戰略目標和防范金融風險的內在需要。運行良好的內部控制可以發揮如下作用：一是確保國家法律法規和監管規章的貫徹執行；二是確保將各種風險控制在可承受的范圍內；三是確保自身發展戰略和經營目標的全面實現；四是有利于查錯防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業務穩健運行。

四、科學籌劃，強化成本管理，提高銀行效益

當前，銀行業金融機構各項業務發展較快，也創造了比較好的效益，但對傳統業務依賴性強、中間業務技術含量不高等問題比較突出，要著力加強三方面工作，提高銀行效益。

1、合理配置信貸資金，不斷優化信貸結構，規避產能過剩可能出現的信貸風險。一是銀行業金融機構應逐步建立和完善信貸風險預警控制體系，提高自身的風險識別能力，關注行業發展動向，建立市場信息預測體系，準確把握市場供求關系和產業變化趨勢，實現貸款科學決策，形成靈活有效的信貸資源配置機制，加強防范行業信貸風險。二是應在產能過剩行業的結構調整中發揮信貸杠桿作用，支持企業的技術創新、結構調整和并購重組，提高產業集中度和競爭力。

2、大力清收不良貸款，進一步提高信貸資產質量。銀行機構要將不良貸款的清收盤活作為工作的重點來抓，采取多種有力措施，下大氣力，有效壓縮和清收不良貸款。同時信貸和客戶部門要切實抓好新增貸款的貸后管理工作，努力提高到期貸款回收率。

3、加快發展貼現業務、提高低風險業務收益水平。作為風險性較低、資金回籠較快、收益性較高的產品，貼現業務一直備受銀行青睞，加大營銷力度，切實發揮票據中心的引導作用，加快發展貼現業務，同時逐步提高議價水平，提高貼現業務收益率。