中亞邊境金融合作研究

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［提要］2013年9月7日，在哈薩克斯坦納扎爾巴耶夫大學作重要演講時，提出共同建設“絲綢之路經濟帶”。在“絲綢之路經濟帶”大背景下，新疆提出建立區域性國際金融中心的構想。本文以“絲綢之路經濟帶”為契機，對新疆與中亞五國邊境金融合作進行淺析。通過新疆與中亞五國金融合作的現狀與存在的問題的分析，提出未來邊境金融合作的愿景。

關鍵詞：中國新疆；中亞五國；絲綢之路經濟帶；邊境金融合作

一、引言

我國與中亞國家的區域經濟合作是當前“絲綢之路經濟帶”建設重點推進的核心區域，我國與中亞國家在技術、貿易、金融合作領域具有良好的經濟互補性和發展前景。中國與中亞國家的經貿往來逐漸密切，在我國的進出口中也占有很大比重，然而我國和中亞國家的金融合作仍處于初級階段。金融合作是在經濟合作基礎上形成的，又會極大地促進經濟合作，為經貿往來提供便利與支持。因此，以“絲綢之路經濟帶”為契機，深化我國與中亞五國的邊境金融合作是共建“絲綢之路經濟帶”的重要內容，是促進我國與中亞國家經濟合作，維護國家經濟、能源安全，實現向西開放的重要途徑。建設“絲綢之路經濟帶”區域性國際金融中心不是一氣呵成的，要有步驟、有重點的進行。首先從人民幣資本項目可兌換、人民幣跨境使用、利率市場化等方面下手。同時，要借助中國-亞歐博覽會金融發展與合作論壇的作用，推進區域性國際金融機構和區域性國際合作基金平臺的建設，以深化區域邊境金融合作，促進新疆成為“絲綢之路經濟帶”橋頭堡和核心區。

二、理論基礎與文獻綜述

（一）理論基礎

1、絲綢之路經濟帶。絲綢之路經濟帶，是中國與西亞各國之間形成的一個經濟合作區域，大致在古絲綢之路范圍之上。包括西北陜西、甘肅、青海、寧夏、新疆等五省區，西南重慶、四川、云南、廣西等四省市區。2013年由在哈薩克斯坦納扎爾巴耶夫大學演講時提出。2、貨幣金融合作。貨幣金融合作就概念外延上來講有廣義和狹義之分。狹義的貨幣金融合作特指匯率合作機制，即旨在謀求各成員間貨幣匯率穩定的一系列制度性安排，包括為保證匯率穩定而進行的各方面的協作。廣義的貨幣金融合作包括在貨幣金融領域的、旨在發展貨幣金融市場的所有性質、所有類型的合作，包括簡單的人力資源培訓、信息交流和觀點交流，也包括嚴格的匯率目標區、統一貨幣安排。

（二）相關文獻

我國研究邊境金融合作的學者很多，近年來研究我國與中亞五國邊境金融合作的文獻逐漸增多。主要包括以下幾個方面：瑪依拉（2013）分析了新疆與中亞五國金融合作的現狀及存在的問題，并提出要為新疆與中亞五國金融合作進一步發展創造有利的空間的建議。李翠花（2013）從政策平臺、區域間貿易及經濟開放度對中國與中亞五國進一步深化金融合作的可行性進行了分析。邢輝（2014）認為從中國與中亞金融合作機制、金融機構、金融合作內容等來看，中國已具備對外金融合作的良好基礎。陳文新（2010）、阿布都瓦力•艾百（2015）和陳玉芝（2015）都從地緣優勢、經濟、金融發展水平和資源的互補等方面對中國與中亞國家金融合作的潛力與可行性進行了分析。姚德權（2014）從金融合作的外部環境分析了“絲綢之路經濟帶”金融合作面臨的挑戰。馬廣奇（2015）從政治因素，經濟、金融發展水平和金融服務平臺三方面分析了“絲綢之路經濟帶”金融合作的主要瓶頸，并提出了對策建議。秦放鳴（2015）以中國和中亞國家1992～2012年的實際人均GDP為樣本數據，運用共同趨勢和共同周期理論，建立向量誤差修正模型，對中國與中亞國家的經濟周期同步性進行了實證研究，分析結果表明，中國與中亞國家在長期內經濟周期有共同的隨機發展趨勢，在短期內經濟周期波動不同步，目前不具備實現貨幣共同體的條件。從總體上來看，國內立足于“絲綢之路經濟帶”的大環境，分析邊境金融合作的研究還不是很多。因此，本文擬以“絲綢之路經濟帶”為視角對我國新疆與中亞五國的邊境金融合作進行分析，并提出邊境金融合作的愿景。

三、中國-中亞邊境金融合作現狀

2010年6月22日新疆作為全國第二批跨境貿易人民幣結算試點省區開始運行，2010年9月新疆成為全國第一個獲準開展跨境直接投資人民幣結算的試點省區，為中國與中亞國家的經貿往來提供金融便利。新疆已與哈薩克斯坦、吉爾吉斯斯坦、塔吉克斯坦等中亞五國開展了跨境貿易人民幣結算業務。2011年6月28日中國銀行在烏魯木齊、伊犁、博爾塔拉、塔城四地同時推出了人民幣與哈薩克斯坦貨幣堅戈的匯率掛牌。2012年9月，中國人民銀行聯合金融監管機構《關于金融支持喀什霍爾果斯經濟開發區建設的意見》，為把喀什和霍爾果斯經濟開發區建設成為我國向西開放的重要窗口提供了金融保障。2013年9月，提出建設“絲綢之路經濟帶”，新疆也適時的抓住這一契機，提出建設中亞地區區域性國際金融中心，突出烏魯木齊金融中心和喀什、霍爾果斯經濟開發區，著力構建中國-中亞自由貿易區和“國家金融改革開放綜合配套創新試驗區”。此外，新疆還將積極打造新疆乃至全國具有影響力的區域性現代商業銀行，推動區域內金融機構深化改革，做優做大做強。創新金融品牌，建立、健全國際化多層次金融市場服務體系。當前，新疆與中亞五國的邊境金融合作處于良好發展的前景。但是，也應該看到其當前金融合作中存在的不足，從而抓住絲綢之路經濟帶的契機，實現中國與中亞五國的互利與共贏。四、中國-中亞邊境金融合作中存在的問題（一）經濟發展水平存在差異。我國與中亞國家以及中亞國家內部經濟發展水平、經濟發展模式、產業結構和經濟特征存在差異，既有處在經濟發展水平較高階段的哈薩克斯坦，又有經濟發展水平較低的吉爾吉斯斯坦。導致其金融市場發展水平的不同，進而其金融訴求的不同，使得我國和中亞五國的金融合作長期處于初級階段。例如，中亞五國偏好現金交易，信用卡、支票、電子轉賬、自動取款機等金融工具還不是很普遍，這種偏好、習慣不利于邊境金融合作的開展。（二）融資主體單一、規模較小。目前，我國在哈、烏、吉、塔等國注冊的獨資、合資企業數量雖已逾千家，但生產規模較小，經營效果不甚理想。新疆和中亞五國以間接融資為主，資金相對不足，中小企業長期融資較難。民間投資局限于短期、小額、低風險的項目上，不利于規模較大、抗風險能力較強的跨國公司的發展。我國在中亞五國注冊成立的獨資、合資企業數量雖多，但生產規模較小，經營效益較差。（三）金融管理體制不健全。中亞五國和中國在金融市場的開發度、風險控制能力、金融機構經營管理模式等存在差異。封閉式的金融管理模式限制了區域間資金的自由流動，也削弱了金融業對國家經濟的重要作用。由于我國與中亞五國之間的金融監管體制不健全，導致區域間金融信息交流受阻、資金流動不暢、金融風險較大，限制了中國-中亞五國邊境的金融合作。（四）銀行結算體系的統一。行、清算行是中國與中亞五國的銀行結算方式。其中行覆蓋面狹小、時效低。銀行結算體系的不統一阻礙了貿易的正常進行、增加了貿易的成本和程序的復雜。對于企業而言，不能及時了解資金項目，降低了管理資金賬戶的效率。由此可見，銀行結算體系的不統一直接影響了我國與中亞五國的邊境金融合作。構建統一的銀行結算體系是推動區域經貿發展的先決條件。五、中國-中亞邊境金融合作構想（一）抓住“絲綢之路經濟帶”的契機，推動我國與中亞五國的邊境金融合作。“絲綢之路經濟帶”建設為深化我國與中亞五國的邊境金融合作提供了機遇與挑戰。新疆在“絲綢之路經濟帶”中具有重要的戰略優勢，是我國向西開放的門戶，是聯系中亞五國的通道。因此，新疆提出建設絲綢之路經濟帶區域國際金融中心，構建以烏魯木齊為中心，伊犁、喀什等地州區域為次中心的多層次金融體系。積極打造新疆金融集聚區，打造具有國際視野的金融服務網，增強新疆金融業在中亞地區的集聚效應，形成產業新增長極。（二）拓寬金融合作主體。我國與中亞國家金融合作主體應該在政府引導下，金融機構、企業、民間組織等多方共同參與。為引導國內金融機構開展中亞地區業務，政府方面可以推動金融機構與企業的多方參與，擴大金融合作的主體，拓展融資渠道。發揮商業銀行的信息優勢，積極推進我國與中亞五國商業銀行之間的業務往來。政府還可以積極推動促進邊境金融合作的民間組織的建立，建立政府機構與民間組織開展經常性對話的機制，促進中亞國家提高政策和市場信息透明度、保持政策連續性、提升金融監管能力、加強金融基礎設施建設。（三）創新金融管理體系。以“絲綢之路經濟帶”為契機，更好地加強我國與中亞五國的邊境金融合作，要創新金融監管體系，要提高風險防范意識。可以建立區域金融信息披露管理系統、區域征信體系等。構建金融風險預警系統、跨境危機處理機制，共同維護區域金融市場的安全與穩定。（四）鼓勵開展人民幣跨境流通。據統計，人民幣在境外的總量中中亞地區占有相當大的比例。在“絲綢之路經濟帶”的帶動下，人民幣在對外交易中將會占更大的比重。為使人民幣區域化、國際化，金融機構應重視在周邊國家和地區分支機構的建設，除依靠自建分行、子行的方式外，還可通過并購重組等方式拓展海外業務，推出更多品種的人民幣業務，促進人民幣在海外流通，為當地居民持有人民幣資產提供便利。（五）加強邊境金融合作與交流。政府可推動定期舉辦金融合作論壇，搭建我國與中亞國家金融合作的信息交流平臺，各國金融機構之間也要加強交流與合作，學習和借鑒各自在產品開發、風險控制、信息技術、管理機制等多方面的優勢。加強邊境人員培訓和政策交流。加強國際金融合作干部隊伍建設，高度重視國際合作專業人才的引進和培養工作，以隊伍建設和能力提高促進我國與中亞國家金融合作的發展。在“絲綢之路經濟帶”大背景下，我國與中亞國家的金融合作將會越來越密切。深化邊境金融合作，就必須推動人民幣區域國際化，構建良好的金融合作環境和健全的金融管理機制，具備較強風險防范能力。加強與中亞五國金融人才、技術等多方面的交流與合作。

作者:劉亞輝 單位:新疆財經大學經濟學院

參考文獻：

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