營業經理個人工作總結

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新年伊始，萬象更新。忙忙碌碌的一年又過去了，2014年我作為一名營業經理，認真履行崗位職責，積極配合網點工作，在落實好各項規章制度同時，嚴把授權質量關，有效地防范會計核算風險，不斷提高網點的風險管理水平，圓滿順利地完成了本年度的各項工作任務。現就一年來的工作情況總結如下：

一、加強學習培訓,提高隊伍綜合素質

(一)加強自身學習。作為經理，任何事情都當率先垂范，為了能更好地擔負起營業經理的崗位職責，加強事中監督，我在緊張工作之余，每天都擠出時間努力學習最新的金融理論和業務政策，結合省行的業務考試主要學習了《會計核算規程》、《金融基礎知識》、《員工違規違紀》等知識，通過不懈的學習不斷提高和完善自身的業務水平，也順利通過了省行業務考試。

(二)抓好員工學習培訓。平時針對本網點不同柜員的業務素質水平，因人而異，開展有針對性的業務指導，將自己掌握的業務技能和管理經驗傳授給其他員工，使之學之有用。一是建立網點學習制度。負責組織召開班前晨會，學習有關制度、規定，重點學習2008柜面操作手冊，講評上日的工作情況和存在的問題，提醒柜員規范操作。二是抓好網點員工新業務學習培訓。隨著金融體制的不斷變革，銀行新業務層出不窮，業務操作流程也不斷優化升級，這些都需要員工迅速掌握，以適應服務和競爭的要求。在組織學習各種新業務、新辦法時，督促員工記好筆記，摘抄重點內容，有空時反復學習，工作中反復實踐，使網點員工對各項業務操作及規定熟練掌握，準確運用。三是強化風險培訓。隨著業務品種、業務操作系統的不斷更新，我結合網點日常業務處理情況，根據網點的實際情況和薄弱環節，從崗位管理、業務基礎規范、檢查等方面入手，也根據年初制定的培訓計劃經常組織員工進行班后業務學習及培訓，進一步規范操作流程，使員工增強責任意識、風險意識、防范案件意識和自我保護意識，適應新形勢下業務發展的需要。

二、踏踏實實工作，嚴格履行崗位職責

我所在的網點，營業經理是最忙碌的一個，但，忙而不能亂，面對為了堅持制度而被個別客戶誤解、中傷，我們默默耕耘、充滿自信，因為我們肩上承載著工行的廣大客戶、總省行、市分行黨委的信任，我認真履行營業經理崗位職責，努力做好前臺授權把關，班后傳票審查，工作經常早出晚歸、加班加點，服從部領導的安排，竭盡全力做好主任的內務幫手。在任職營業經理期間，網點的會計核算質量有所提高，差錯事故幾乎為零。

(一)主動協調溝通。我經常和網點負責人、主任進行業務上的溝通，探討如何規范柜員的業務操作，要求柜員處理業務時要操作定型和堅持自我復核，實施重點檢查監督，促使柜員養成良好的業務操作習慣，在日常工作中，時刻保持警惕和樹立風險防范意識，對一些因業務不熟而發生差錯的同志，耐心幫助其熟悉業務，對復雜業務和有可能出差錯環節，就事先做好預警工作，到柜員的崗位當面指導。通過嚴格規范操作，實施重點檢查監督，狠抓差錯原因分析，加強管理監督，培養柜員養成良好的業務操作習慣。

(二)加大風險防范。一是加強風險點的監督。今年以來，針對省市行確定的風險點，我們加大了對風險點及重要部位的檢查、監督力度，嚴格各項規章制度落實，及時排查業務隱患。一方面，加強對柜員的現場監督工作，對業務操作過程中出現的違規行為進行及時提醒和糾正，促使其養成良好的工作習慣。另一方面，加強賬務管理，對柜員每日處理的賬務進行嚴格審核，對特殊業務進行定期檢查，確保了賬務處理的準確性，定期不定期的對柜員權限卡管理、業務印章管理、空白重要憑證管理、對公賬戶開立及印鑒卡片管理、ATM設備管理、99999錢箱管理、掛失業務、工資業務、電子銀行業務、會計檔案管理、錯賬沖正及反交易業務、當日存當日取業務、營業經理及網點負責人履職等進行檢查，發現問題及時整改，從而保證了網點柜員能夠嚴格執行各項規章制度，對各類風險點控制的非常到位。

二是加強案件防范。案件防范是營業經理的首要任務，把握好風險點，就能防范案件的發生。對權限卡、重空憑證、印章、重要物品等案件易發部位每天我都堅持重點監控，重點檢查，決不走過場。把自己權限卡的密碼保管好，每次授權都用一塊擋板擋住密碼。每月的案防會議都認真的和大家一起總結網點存在的不足，提出整改方案，加強案例分析，對自己和員工進行警示教育，杜絕案件發生。

三是堅持網點監督查庫制度。堅持一日三碰庫，監督99999軋帳過程，監督管庫員裝箱、加鎖操作過程，并在99999軋帳單上簽章；對99999錢箱操作員現金調撥業務實行授權控制，記帳、授權崗位必須分離，每周對柜員所有尾箱進行一次檢查，并有記錄，嚴格按照上級行有關文件精神和各項規章制度為標準，對綜合柜員每日經辦的各種業務，對密押、印章、庫款和空白重要憑證等重要環節堅持定期、不定期重點檢查、督促與管理，每日、每周、每月對派駐網點業務柜員貫徹執行規章制度情況進行監督檢查，及時發現和糾正日常工作中出現的不規范行為。

四是加強對反交易業務的監督控制。對柜員提出要求，嚴格控制反交易業務數量，對因柜員操作失誤造成的差錯，尤其是現金業務沖賬，都要對業務的真實性、合理性進行認真審核，確定客戶在場后，才對反交易業務進行授權。工廠分理處本季度授權反交易3筆金額162300.00，沖正2筆金額3584.00，打印機故障未打印是主要因素。支行營業部本季度授權反交易18筆累計金額287481.28，紅藍字沖正5筆累計金額18532.90，反交易較多的柜員有237柜員反交易5筆，152、151柜員反交易4筆，分析原因，一是為柜員在憑條、票據輸入時疏忽不認真選項選錯。二是交易代碼不熟悉使用錯誤。針對上述情況今后要加強業務的培訓和督促柜員業務操作中規范操作，認真仔細輸入各種要素減少差錯的發生。通過對每筆反交易業務進行全程監督，實現了對業務真實性、合理性的有效監控。

(三)完善各項檢查監督制度。針對各級業務檢查機構、總會計、督導員檢查提出的問題，制訂整改措施，要逐項、逐條做好整改工作，在每次檢查發現問題中吸取教訓，舉一反三，深刻剖析原因，堵塞漏洞，防止此類問題的再度發生，進一步加強規章制度和工作規程的學習，按制度要求嚴格落實、規范內控管理和檢查監督工作，提高員工的責任意識和風險控制意識，切實把各項檢查監督制度落實到位，并認真遵守勞動紀律會議紀律，不遲到不早退，嚴格遵守請銷假制度，多請示多匯報，積極參加市行分行組織各種會議。對工作中存在的問題，制定措施督促整改，確保各項內控制度的落實。同時認真落實對業務運行崗位及重要業務不定期檢查制度；按規定對業務操作、重要空白憑證保管使用、業務印章保管使用及柜員權限卡進行檢查，從而使業務操作達到規范化和標準化，有效的推動了畢節分行“構建集約化的運行管理體系”的建設步伐。

(四)抓好業務管理工作

一是把好特殊業務事中控制關。日常業務中的反交易業務，嚴格做到規范操作、真實處理，按上級行的要求在有關憑證上注明原因、資金走向等，并在工作日志上做好記錄；嚴格空白憑證和有價單證管理，在領入、使用、交接、保管方面做好分類登記，每天核對使用情況，逐張清點，做到帳、實、簿核對三相符；每天檢查監督柜員之間的現金、重要空白憑證交接情況，柜員權限卡使用情況。嚴格執行權限卡、印章的管理規定，杜絕越權辦理或代辦的情況出現；對牡丹卡營銷業務也嚴格執行客戶本人領取原則，非本人攜身份證不進行卡片啟用、開通信使等業務。

二是嚴格規范ATM管理。每天核對ATM吞卡，及時督促做好吞卡上繳工作，堅持每周查庫，每天早晚核打99999錢箱，不定期檢查網點庫存現金，盡量將現金庫存量控制好，及時做好現金領、繳業務，認真審核各種特殊業務、各種自制憑證的真實情況，堅持每天檢查核對各種內部帳戶、表外戶，確保各種內部戶、表外戶余額與報表相符，不定期抽查柜員辦理業務的憑證，審核開、銷戶業務、（個人和單位結算帳戶），在開立對公帳戶方面，嚴格按照受理、審核、操作三分離的原則辦理，電子銀行業務，核對開戶、變更和銷戶資料的真實，電子銀行的開戶、變更內容、銷戶等業務是否本人辦理，所填內容與柜員錄入的資料是否一致，雙人核對客戶身份證件是否有效，無誤后才劃卡授權和辦理開立個人結算帳戶。

三是落實業務管理制度。我主要負責派駐網點日常業務管理，對業務核算流程、帳務核算、帳戶管理、業務用章等重要環節進行把關，對本網點預警信息進行協查核實，保障各項業務核算管理和內部控制措施的落實。支行營業部工作量大，業務種類繁多，為確保賬賬、賬實、賬款相符，每日堅持完成網點日終軋賬工作，嚴格按照人民銀行賬戶管理規定對賬戶開、銷戶手續，預留印鑒的變更進行審核，對各類手工自制憑證真實性、準確性及賬務核算進行審核，每日營業終了堅持查詢主要內部賬戶余額是否有掛賬，并督促柜員對暫收暫付款項及時進行核銷處理，每日堅持查詢跨行支付查詢查復登記簿，審核查詢查復業務是否按規定及時辦理，做對跨行支付、資金匯劃、電子銀行、查詢查復、會計要素、特殊業務等的審批、復核授權工作，認真審核憑證，現場監督檢查各崗位員工的業務操作是否符合規定，切實發揮事中控制的作用，防范操作風險，同時協助網點負責人做好營業廳的日常查庫、安全防范分析會、員工思想動態分析等各項工作。通過一系列有效的措施，取得了較顯著的效果：前臺臨柜人員，能夠按照要求認真審查受理憑證，認真核對單位預留印鑒，堅持做到“先收妥記帳，后簽發回單”的結算制度，現金業務“先收款后記帳、先記帳后付款”的原則，重要空白憑證的出入庫、保管、出售、調撥、銷毀都嚴格按照規章制度辦理，做到帳實相符，會計專用印章專人使用、專人保管，班后入庫上鎖保管，并建立會計專用印章保管使用登記簿，資金匯劃人員嚴格按照總行規定的時間辦理資金匯劃業務，確保匯劃款項及時到達指定帳戶。各項規章制度落到實處，使帳務質量顯著提高，保證了經營安全無差錯。

總之，一年來的工作在一些細節的處理和操作上存在一定的欠缺，我要在今后的工作學習中磨練自己，在領導和同事的指導幫助中提高自己，發揚長處，彌補不足，把營業經理這項工作做的更好。