防電信詐騙宣傳總結(jié)范文

導(dǎo)語(yǔ)：如何才能寫好一篇防電信詐騙宣傳總結(jié)，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

2022防詐騙宣傳活動(dòng)總結(jié)精選范文   今天晚上學(xué)院組織看防詐騙電影，影片利用動(dòng)畫片的形式用詼諧、生動(dòng)的語(yǔ)言向我們展現(xiàn)了各種詐騙的案例。看完本影片，我深受影響，真切的感受到詐騙真的是無(wú)處不在，生活中，我們一定要提高警惕，就像影片中常說(shuō)的一句話“切莫上當(dāng)。”詐騙形式主要有街頭詐騙、網(wǎng)絡(luò)詐騙等。詐騙人員很狡猾很“聰明”，他們的詐騙對(duì)象主要是婦女、老人這些弱勢(shì)群體，他們無(wú)所不用其極，辦作假醫(yī)生，假出車禍者，假出差者，假老師，假朋友，假同桌的你，假女兒等各種身份，騙錢、騙物。

  他們觸碰著道德的底線，直到達(dá)到他們的目的，否則他們不會(huì)放過(guò)你，他們最開始時(shí)用好聽的語(yǔ)言勸告你，用你的家人的性命危機(jī)恐嚇你，利用你的善良，你的擔(dān)心，你的良知，做最沒(méi)有良知的事情。

  其實(shí)，詐騙在學(xué)校也是普遍存在的。特別是每年大一新生來(lái)校之際，此時(shí)詐騙分子便會(huì)出來(lái)“覓食”，主要以大一新生為目標(biāo)，利用他們對(duì)大學(xué)的不熟悉，以及對(duì)大學(xué)美好的憧憬，利用他們的善良。為了達(dá)到他們的目的，騙取新生的信任，對(duì)其進(jìn)行“洗腦”，進(jìn)而詐騙成功。

  往事不堪回首，遙想當(dāng)年，我青澀少女一枚，獨(dú)自一人來(lái)上大學(xué)。來(lái)大學(xué)第一天就被學(xué)姐學(xué)長(zhǎng)騙，對(duì)我這個(gè)對(duì)大學(xué)充滿幻想的小女生來(lái)說(shuō)，是一件很殘忍的事。記得當(dāng)時(shí)剛來(lái)為自己買完生活用品回寢室，一學(xué)姐自稱是關(guān)心學(xué)弟學(xué)妹敲我們的門，她進(jìn)來(lái)后就大談她的大學(xué)生活經(jīng)驗(yàn)，讓我們好好學(xué)習(xí)、好好軍訓(xùn)、不要想家之類的。我們當(dāng)時(shí)都覺(jué)得學(xué)姐真的很好，覺(jué)得學(xué)姐很親切。

  但是呢，當(dāng)她講完講完這些后，就開始說(shuō)讓我們買英語(yǔ)資料，考四級(jí)、六級(jí)各種資料，推薦我們買。可是我們都不知道在我們學(xué)校大一是不可以考英語(yǔ)四、六級(jí)的。還有就是一份要200塊錢，對(duì)我們來(lái)說(shuō)數(shù)目還是很大的。都怪我們耳朵軟，相信她，就買了她的資料，剛開始時(shí)，她還有給我們送幾份報(bào)紙、一本詞典，然后就杳無(wú)音訊了。

  學(xué)姐騙學(xué)弟學(xué)妹這種事雖然不是什么大事，但是也是一種變相詐騙行為。我認(rèn)為這種行為和我們影片中看到的詐騙分子欺騙老奶奶、善良的路人、擔(dān)心孩子的媽媽、懷念舊情的同桌的你一樣，是很不道德的一種行為。

  被騙，在很大程度上是詐騙機(jī)關(guān)的人員太“聰明”，但是在某種程度上，也是因?yàn)楸或_人員的某種貪便宜的心理，軟弱善良的心理。所以在生活中，我們要不被騙，就要練就防詐騙、反詐騙的自我保護(hù)心理意識(shí)，提高防范意識(shí)，學(xué)會(huì)自我保護(hù)。對(duì)人對(duì)事，要擦亮眼睛，做到防人之心不可無(wú)，害人之心不可有。

2022防詐騙宣傳活動(dòng)總結(jié)精選范文   為進(jìn)一步提高轄區(qū)群眾防范各類電信詐騙安全意識(shí)，有效打擊詐騙的犯罪，維護(hù)群眾利益，預(yù)防和減少電信詐騙案件的發(fā)生。韓城市公安局新城派出所四項(xiàng)舉措在轄區(qū)內(nèi)開展了防范電信詐騙宣傳工作。

  以所為中心，聯(lián)合轄區(qū)各行各業(yè)編織網(wǎng)狀"防火墻"。8月7日，新城派出所召集轄區(qū)行業(yè)場(chǎng)所負(fù)責(zé)人、物業(yè)主任、社區(qū)工作人員等，召開轄區(qū)集中防范電信詐騙宣傳，用轄區(qū)發(fā)案情況的數(shù)據(jù)和案例向現(xiàn)場(chǎng)到會(huì)人員通報(bào)，會(huì)后，專門組建防范電信詐騙微信群，定期將轄區(qū)發(fā)案情況在群內(nèi)通報(bào)，利用各行各業(yè)人員將其擴(kuò)散，謹(jǐn)防再次發(fā)生同樣電信詐騙案例。

  以案為典型，借鑒"四平公安"模式，確保防范宣傳全覆蓋。在文字案例的基礎(chǔ)上，新城派出所組織社區(qū)民警拍攝防電信詐騙小視頻，用本地群眾樂(lè)意接受的。幽默方式，為大家奉獻(xiàn)防電信詐騙的小視頻或者轉(zhuǎn)發(fā)其他優(yōu)秀的防電信詐騙小視頻。讓群眾在歡樂(lè)中認(rèn)識(shí)到詐騙的多樣形式。

  與轄區(qū)銀行構(gòu)建打防協(xié)作機(jī)制，及時(shí)護(hù)住群眾的錢袋子。民警深入轄區(qū)各個(gè)銀行，開展防范電信詐騙培訓(xùn)會(huì)。要求在遇到轉(zhuǎn)賬金額較大的群眾時(shí)，銀行工作人員要提高警惕主動(dòng)詢問(wèn)，謹(jǐn)防遇到電信詐騙，若發(fā)現(xiàn)可疑，停止匯款并及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

  多形式開展防電信詐騙活動(dòng)，加強(qiáng)居民防線。8月28日下午6時(shí)許，新城派出所主管領(lǐng)導(dǎo)帶領(lǐng)社區(qū)民警先后深入禹甸園和體育場(chǎng)，利用群眾休閑場(chǎng)所開展防范電信詐騙宣傳，向群眾發(fā)放宣傳單、現(xiàn)場(chǎng)講解防騙知識(shí)，同時(shí)在轄區(qū)詐騙案件高發(fā)區(qū)的主要街道和場(chǎng)所粘貼、懸掛各類防電信詐騙的通告和宣傳標(biāo)語(yǔ)，營(yíng)造濃厚的宣傳氛圍。

2022防詐騙宣傳活動(dòng)總結(jié)精選范文   為進(jìn)一步加大社會(huì)面防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的宣傳力度，提高廣大群眾的防范電信詐騙意識(shí)。

  近期，楓蕓派出所民警以“嚴(yán)厲打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的`犯罪，構(gòu)建平安和諧社會(huì)”為主題，多措并舉，創(chuàng)新形式，突出重點(diǎn)，在轄區(qū)開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳活動(dòng)。

  充分利用“警民微信聯(lián)系群”。

  楓蕓派出所民警將建立的微信群合理利用，進(jìn)行線上防電信詐騙宣傳，向廣大群眾推送詐騙手段及新型典型案例，供群?jiǎn)T學(xué)習(xí)、轉(zhuǎn)發(fā)并告誡群眾相關(guān)的防范應(yīng)對(duì)措施和注意事項(xiàng)。

  通過(guò)微信群營(yíng)造了警民共建反電信詐騙防火墻的氛圍，維護(hù)了轄區(qū)環(huán)境的穩(wěn)定。

  充分利用趕集天發(fā)放宣傳手冊(cè)、懸掛橫幅。

  派出所民警利用趕集天在人流量密集地通過(guò)發(fā)放宣傳單300余份、懸掛橫幅1條，“一對(duì)一”面對(duì)面講解的形式向過(guò)往百姓宣傳電信詐騙的主要手段，并歸納“六個(gè)一律、九個(gè)凡是”防詐騙順口溜，方便群眾記憶防騙要點(diǎn)。

  充分利用警車上“小喇叭”進(jìn)行宣傳。

  派出所民警利用警車，一邊巡邏一邊用警車上的“小喇叭”宣傳防詐騙內(nèi)容，為廣大群眾揭開電信詐騙的層層面紗，將詐騙分子慣用伎倆、套路公布于眾，提高群眾防范意識(shí)和防范能力。

2022防詐騙宣傳活動(dòng)總結(jié)精選范文   20xx年1-10月份，全市電信詐騙案件持續(xù)高發(fā)，案值巨大，犯罪手段主要表現(xiàn)為電話欠費(fèi)、購(gòu)物、中獎(jiǎng)、冒充熟人、退稅等名目的30余種。為堅(jiān)決打擊電信詐騙罪，有效遏制此類案件的發(fā)案勢(shì)頭，確保首都良好的社會(huì)治安環(huán)境，市公安局廣泛動(dòng)員各種力量，在全市開展為期100天的打擊防范電信詐騙專項(xiàng)行動(dòng)。并成立專項(xiàng)行動(dòng)指揮部，對(duì)電信詐騙開展多警種、全方位的打擊工作，整合各級(jí)刑偵專業(yè)力量，聯(lián)系中國(guó)移動(dòng)、網(wǎng)通、電信公司、通信管理局、及銀行系統(tǒng)等相關(guān)單位，形成合力，全面推進(jìn)全市打擊電信詐騙專項(xiàng)行動(dòng)，確保專項(xiàng)行動(dòng)取得預(yù)效果。

  “阻截”行動(dòng)成果顯著。在銀行等部門的配合下，從11月6日開始，市公安局動(dòng)員一切力量在全市范圍開展防控電信詐騙“阻截”專項(xiàng)行動(dòng)，最大可能的截?cái)鄥R款轉(zhuǎn)賬的金融交易渠道，使電信騙子的騙術(shù)落空。

篇2

多知道、多了解、多掌握一些防范知識(shí)，在日常生活中，要做到不貪圖便宜、不謀取私利，不要輕信花言巧語(yǔ)，不要把自己的家庭地址等情況隨便告訴陌生人，以免上當(dāng)受騙。以下是和大家分享相關(guān)的預(yù)防詐騙觀后心得感悟總結(jié)參考資料，歡迎你的參閱。

預(yù)防詐騙觀后心得感悟總結(jié)一

20x年5月6日,我們班開展了防詐騙觀影活動(dòng)。該影片介紹了我們有可能遇到的騙局以及應(yīng)采取的對(duì)應(yīng)防騙手段為主要內(nèi)容,提高同學(xué)們的防騙意識(shí)。詐騙不僅與我們的生活息息相關(guān),而且它時(shí)刻屢次發(fā)生我們周圍。因此,我們對(duì)這次班會(huì)的內(nèi)容非常認(rèn)真。我們觀看的影片介紹了詐騙的定義和特點(diǎn),并且詳細(xì)地介紹了許多詐騙手段,如:atm機(jī)詐騙,網(wǎng)絡(luò)詐騙等。面對(duì)這些各式各樣的騙局,我們都不禁提出了疑問(wèn)。而我們結(jié)合圖文和自身收集到的案例向同學(xué)們解釋其中的”技竅”后,大家頭上的疑團(tuán)才開始散開。詐騙可能不是每個(gè)人都遇到過(guò)的,但是人們?cè)诘谝淮沃肋@些詐騙手段時(shí)的反應(yīng)還是比較驚恐的。

高校詐騙案件的預(yù)防措施。大學(xué)生受騙上當(dāng)主要有以下原因：思想單純、防范意識(shí)較差，貪圖虛榮、遇事不夠理智，有求于人、交友行事輕率，貪小便宜、急功近利等。因此大學(xué)生要做好對(duì)校園詐騙的預(yù)防就必須做到：

1、提高防范意識(shí)，學(xué)會(huì)自我保護(hù)。

大學(xué)生要積極參加學(xué)校組織的法制和安全教育活動(dòng)，多知道、多了解、多掌握一些防范知識(shí)，在日常生活中，要做到不貪圖便宜、不謀取私利，不要輕信花言巧語(yǔ)，不要把自己的家庭地址等情況隨便告訴陌生人，以免上當(dāng)受騙。

2、交友要謹(jǐn)慎，避免以感情代替理智。

3、同學(xué)之間要相互溝通、相互幫助。

在高校，大家向往著同一個(gè)學(xué)習(xí)目標(biāo)，生活和學(xué)習(xí)是統(tǒng)一的同步的，同學(xué)間、師生間的友誼比什么都珍貴，因此相互間加強(qiáng)溝通、互相幫助，以避免一些傷害。

4、服從校園管理，自覺(jué)遵守校紀(jì)校規(guī)。

同學(xué)們一定要認(rèn)真執(zhí)行有關(guān)規(guī)定，自覺(jué)遵守校紀(jì)校規(guī)，積極支持有關(guān)部門履行管理職能，并努力發(fā)揮出自己的應(yīng)有作用。當(dāng)前隨著網(wǎng)絡(luò)、電信技術(shù)的日益飛速發(fā)展，一些不法分子借助網(wǎng)絡(luò)、電信等媒介實(shí)施各種詐騙活動(dòng)，打擊和防范詐騙已成為全社會(huì)的共同話題，一方面，警方要重拳出擊，打擊不法活動(dòng)，另一方面，就要靠全校師生員工共同努力，提高基本的防范意識(shí)和識(shí)破詐騙的能力。特別是對(duì)于我們大學(xué)生朋友而言，要學(xué)習(xí)一定的防范詐騙的基本知識(shí)，提高防范詐騙的基本能力，遇到實(shí)際問(wèn)題，忌盲目，多思考，千萬(wàn)不要被某些假象所迷惑。為了幫助大家識(shí)破一些網(wǎng)上和電信詐騙，我們?cè)诖苏砹艘恍┏Ｒ?jiàn)的詐騙類型，供各位大學(xué)生朋友們學(xué)習(xí)參考，實(shí)際上詐騙手段雖然多樣，但萬(wàn)變不離其宗，相信各位大學(xué)生朋友們，憑借著你們的聰明才智，一定能夠識(shí)破這些詐騙伎倆。

利用銀行卡消費(fèi)在現(xiàn)代大學(xué)生中已經(jīng)是一種十分普遍的現(xiàn)象，然而我們對(duì)銀行卡的詐騙手段以及網(wǎng)上銀行安全交易問(wèn)題卻不是很清楚，本次為我們介紹了防銀行卡詐騙對(duì)策，安全刷卡消費(fèi)技巧以及如何確保網(wǎng)上銀行安全交易，這些知識(shí)使我們對(duì)銀行卡的使用有了更好的認(rèn)識(shí)。我們都對(duì)不法分子的詐騙手段以及應(yīng)采取的對(duì)應(yīng)防騙手段對(duì)策有了一定的了解，提高防騙意識(shí)，因此我們?cè)谟捌卸极@益匪淺。

預(yù)防詐騙觀后心得感悟總結(jié)二

在現(xiàn)如今的社會(huì)，詐騙案件越來(lái)越多，手段也越來(lái)越高明，至開學(xué)以來(lái)我校發(fā)生了多起學(xué)生被騙事件。犯罪分子利用一些學(xué)生的虛榮心、貪便宜、單純等心理特點(diǎn)實(shí)施各種詐騙伎倆，使部分學(xué)生蒙受巨大的財(cái)產(chǎn)損失和精神壓力。為增強(qiáng)大家防騙意識(shí)，提高自我防范能力，我班于20__年11月6日開展防詐騙主題教育班會(huì)。班會(huì)流程如下：

一、介紹此次主題班會(huì)的內(nèi)容

二、觀看幻燈片(有關(guān)詐騙案例、分析和提醒)

三、本班同學(xué)講述自己受騙或者防騙的親身經(jīng)歷 乘火車上車時(shí)被盜的事例、因同情心而上當(dāng)受騙的事例、國(guó)家教育局困難補(bǔ)助等事例、網(wǎng)上購(gòu)物非法鏈接等

四、班主任發(fā)言：

①乘車時(shí)應(yīng)注意的防范安全;

②網(wǎng)上購(gòu)物應(yīng)如何預(yù)防被盜情況;

③同學(xué)或朋友之間借錢應(yīng)注意的事項(xiàng);

④講述有關(guān)發(fā)生在井岡山大學(xué)的被詐騙事件;

⑤總結(jié)關(guān)于本次防詐騙主題班會(huì)的重要性和教育意義。

總結(jié)：

在許多大學(xué)生的精神世界里,學(xué)習(xí)生活和社會(huì)都是美好的，他們認(rèn)為生活上只有快樂(lè)和幸福，沒(méi)有意識(shí)到也存在著一些不安全的因素，也許就在他們放松警惕時(shí)，就可能給他們帶來(lái)財(cái)產(chǎn)損失，造成人員傷亡;他們會(huì)認(rèn)為在社會(huì)上都是善良的，而在現(xiàn)實(shí)社會(huì)中，社會(huì)是復(fù)雜多樣的，有些人只為利益而活的或?yàn)樯娑畹模覀儜?yīng)該如何識(shí)別詐騙伎倆、如何防范詐騙手段。所謂害人之心不可有，防人之心不可無(wú)，因此我們得保持清醒頭腦面對(duì)生活和社會(huì)。通過(guò)開展本次防詐騙主題教育班會(huì)活動(dòng)，讓我們懂得了如何防騙、如何辨別真?zhèn)巍⑷绾螌?duì)待可疑人員，既有教育意義同時(shí)也提高了同學(xué)們防騙的警惕性。

預(yù)防詐騙觀后心得感悟總結(jié)三

前段時(shí)間外公的老人手機(jī)壞了，我一直想給外公換個(gè)手機(jī)。可是手機(jī)這么貴，動(dòng)輒兩三千，就算我花掉自己所有的零花錢也不夠呀!所以我經(jīng)常打開淘寶網(wǎng)站看一看，盼著他們辦活動(dòng)，降價(jià)。

突然有一天，有一個(gè)微信昵稱為“x手機(jī)專賣店”的陌生人添加我的微信。通過(guò)后，對(duì)方給我發(fā)來(lái)一條微信，我點(diǎn)開一看是一張價(jià)目表，其中一行顯示：某知名品牌新款手機(jī)——500元。不會(huì)吧?這款手機(jī)實(shí)體店賣3000元的呀!接著他不斷向我”甜言蜜語(yǔ)“：“小姑娘，你最近經(jīng)常瀏覽淘寶，肯定很想入手一臺(tái)新款手機(jī)吧?今天史上最低活動(dòng)價(jià)一出來(lái)，我就想著通知你，畢竟學(xué)生黨是最需要照顧的!”我盯著屏幕，幽幽地回道：“怎么可能這么便宜呢?”這句話剛發(fā)送完，對(duì)方就以“復(fù)制粘貼”的神速回復(fù)我：“我是內(nèi)部員工，每年年底都有福利，我這是把個(gè)人福利轉(zhuǎn)讓給你呀!”他的這番說(shuō)辭讓我動(dòng)搖了。

糾結(jié)中，我去翻看他的朋友圈。打開一看，他的每一條朋友圈都在宣傳手機(jī)，有交易記錄，有一箱箱的手機(jī)，還有一些客戶的使用反饋。這下我徹底被說(shuō)服了，當(dāng)即就給對(duì)方轉(zhuǎn)了500元。

過(guò)了一會(huì)兒，媽媽過(guò)來(lái)問(wèn)道：“我的手機(jī)短信提醒，你剛支出500元，干什么用了?”我得意洋洋地告訴媽媽：“您老絕對(duì)沒(méi)想到我用500元給外公買了3000元的x手機(jī)!”瞬間，媽媽拉長(zhǎng)了臉，吼道：“平時(shí)怎么教育你的?別貪圖便宜!這錢我看是要打水漂了!”“不可能，我看了他的朋友圈，很專業(yè)呢，有很多交易截圖!”我辯解道。“快，手機(jī)給我!”我把手機(jī)遞給媽媽，這時(shí)，媽媽冷笑了一聲，點(diǎn)開對(duì)方朋友圈說(shuō)：“看，這反反復(fù)復(fù)都是一個(gè)人，這人難不成是手機(jī)專買戶，隔三差五就買臺(tái)手機(jī)?這分明就是他的小號(hào)嘛!”頓時(shí)，我啞口無(wú)言!媽媽趁熱打鐵教育道：“不信，你去問(wèn)問(wèn)他有沒(méi)有營(yíng)業(yè)執(zhí)照?”我發(fā)消息問(wèn)他，沒(méi)想到他直接刪了我。

篇3

一、通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的新趨勢(shì)

（一）社會(huì)工程學(xué)原理

社會(huì)工程學(xué)的概念最早是由著名黑客凱文 米特尼克在《欺騙的藝術(shù)》中提出的。目前，對(duì)于社會(huì)工程學(xué)并沒(méi)有一個(gè)規(guī)范化的定義。根據(jù)《欺騙的藝術(shù)》中的描述，可以將其總結(jié)為：社會(huì)工程學(xué)就是通過(guò)自然的、社會(huì)的和制度上的途徑，利用人的心理弱點(diǎn)（如人的本能反應(yīng)、好奇心、信任、貪婪） 以及規(guī)則制度上的漏洞，在攻擊者和被攻擊者之間建立起信任關(guān)系，獲得有價(jià)值的信息，最終以欺騙和攻擊目標(biāo)。總體上說(shuō)，社會(huì)工程學(xué)就是使人們順從你的意愿、滿足你的欲望的一門學(xué)問(wèn)，它是一種與普通欺騙和詐騙不同層次的手法，當(dāng)攻擊者確定攻擊目標(biāo)之后，首先要針對(duì)目標(biāo)搜集相關(guān)信息，然后利用相關(guān)受害者的心理弱點(diǎn)構(gòu)建陷阱，以獲取受害者的信任，進(jìn)而采取攻擊行為。

（二）通信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的社會(huì)工程學(xué)視角

目前，公民的安全意識(shí)在不斷增強(qiáng)，且手機(jī)安全軟件不斷更新與升級(jí)，對(duì)于一些簡(jiǎn)單的中獎(jiǎng)、推銷、冒充等詐騙已經(jīng)免疫，而通信網(wǎng)絡(luò)詐騙依然非常猖獗，其中一個(gè)重要原因就是其與社會(huì)工程學(xué)方法的深度融合。攻擊目標(biāo)更有確定性，注重信息的收集和對(duì)人心理的運(yùn)用，通過(guò)連環(huán)攻擊擊破人們的心理防線。在徐玉玉案中，犯罪嫌疑人先是攻擊了山東省2016高考網(wǎng)上報(bào)名信息系統(tǒng)盜取了包括徐玉玉在內(nèi)的大量考生報(bào)名信息。隨后租住房屋設(shè)立詐騙窩點(diǎn)，通過(guò)QQ搜索高考數(shù)據(jù)群、學(xué)生資料數(shù)據(jù)等聊天群，在群內(nèi)個(gè)人信息購(gòu)買需求后，以每條0.5元的價(jià)格購(gòu)買了1800條今年高中畢業(yè)學(xué)生資料。同時(shí)，雇人冒充教育局、財(cái)政局工作人員撥打電話，以發(fā)放助學(xué)金名義對(duì)高考錄取學(xué)生實(shí)施詐騙。徐玉玉前一天剛接到政府部門的教育救助金電話，第二天就接到了騙子相同的電話，犯罪分子對(duì)信息收集的充分程度讓人咋舌，此時(shí)再冒充政府人員進(jìn)行詐騙，受害人的防御心理極度降低，各個(gè)環(huán)節(jié)配合天衣無(wú)縫，在心理上兩個(gè)人建立牢固的信任關(guān)系，詐騙順利完成。在信息化高度發(fā)展的同時(shí)，傳統(tǒng)單一手法的通信網(wǎng)路詐騙已無(wú)法滿足犯罪分子謀財(cái)?shù)囊靶模麄儾邉澑鞣N新的方案，充分利用受害人的心理，將受害人一步步引入圈套。可以說(shuō)，基本上通信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的每一次新的花樣都是社會(huì)工程學(xué)方法在犯罪行為中的新的運(yùn)用。

（三）攻擊心理分析

在犯罪分子對(duì)心理利用越來(lái)越密切和嫻熟的情況下，我們有必要對(duì)其進(jìn)行總結(jié)分析，在此筆者將犯罪分子的攻擊心理進(jìn)行了大致分類。

1.天降餡餅式。此類詐騙主要利用人的貪利、見(jiàn)財(cái)起意心理。例如中獎(jiǎng)?lì)愒p騙。犯罪分子采取短信、郵箱、網(wǎng)頁(yè)等方式，稱受害人的號(hào)碼獲得相應(yīng)獎(jiǎng)項(xiàng)。為增加被害人的信任度，犯罪分子會(huì)事先收集公民的信息，同時(shí)公布所謂官方網(wǎng)站、客服熱錢等。目前還出現(xiàn)微信點(diǎn)贊的詐騙形式，打著集贊有獎(jiǎng)的幌子。以保證金、公正費(fèi)、稅費(fèi)等名義騙取錢財(cái)。

2.感情欺騙式。此類詐騙主要利用人的愛(ài)心、親情、友情等來(lái)取得受害人的信任，從而進(jìn)行詐騙。例如微信交友詐騙：利用微信附近的人等功能，偽裝成白富美、高富帥，騙取感情和信任后進(jìn)行詐騙；利用網(wǎng)民撥打所留聯(lián)系方式進(jìn)行詐騙，以愛(ài)心募捐，以無(wú)錢看病、抗震救災(zāi)等理由，以家屬、紅十字會(huì)等名義進(jìn)行網(wǎng)上募捐詐騙。

3.投機(jī)鉆營(yíng)式。此類詐騙主要利用人投機(jī)取巧、托關(guān)系、走后門等庸俗心理。例如預(yù)測(cè)股票走勢(shì)詐騙；辦理信用卡詐騙：騙子發(fā)送可辦理高額透支信用卡的廣告，通過(guò)手段取得事主信任后，犯罪分子則以手續(xù)費(fèi)、中介費(fèi)、保證金等虛假理由要求事主連續(xù)轉(zhuǎn)款。

4.急性應(yīng)激式。此類詐騙主要利用人恐慌、服從權(quán)威、急于求助等心理和氛圍感染效應(yīng)，氛圍感染效應(yīng)，即我們?cè)诮佑|到焦急恐慌的人的時(shí)候，由于被那種氛圍所感染，自己也會(huì)變得恐慌起來(lái)。例如冒充類詐騙，編造各種謊言理由，利用無(wú)辜事主的惶恐，面對(duì)專家失去冷靜判斷等作案條件取得受害人信任并進(jìn)行詐騙。可以說(shuō)這類急性應(yīng)激式的犯罪是應(yīng)用最廣的犯罪，且覆蓋范圍大，實(shí)施手段日新月異，成功率較高，社會(huì)影響大。

5.急功近利式。此類詐騙主要利用人欲望，急切，愛(ài)慕虛榮、等心理。例如網(wǎng)絡(luò)投資詐騙：這類詐騙以天天返利、保本收益等為誘餌，放長(zhǎng)線釣大魚，待受害者大量投資后就關(guān)閉網(wǎng)站，銷聲匿跡；高薪招聘，詐騙團(tuán)伙利用大學(xué)生急于實(shí)現(xiàn)自我、人們尋求高薪職業(yè)等心理，假裝按照正常的招聘程序，以各種名義進(jìn)行收費(fèi)詐騙。

二、控制通信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的對(duì)策

面對(duì)通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的愈演愈烈及其與社會(huì)工程學(xué)方法緊密結(jié)合的大環(huán)境下，結(jié)合通信網(wǎng)絡(luò)犯罪的特點(diǎn)，我們應(yīng)依據(jù)情境預(yù)防的控制手段提出以下策略：

（一）增加犯罪的實(shí)施難度

1.增強(qiáng)公眾防范意識(shí)。在政府組織引導(dǎo)下，對(duì)當(dāng)前詐騙手段、國(guó)家政策、法律法規(guī)、價(jià)值觀等進(jìn)行全方位、立體式宣傳。讓群眾對(duì)社會(huì)工程學(xué)方法的心理攻擊從容應(yīng)對(duì)，提高防范能力和個(gè)人信息保護(hù)的意識(shí)，形成群防群治的局面。

2.嚴(yán)格落實(shí)實(shí)名制。犯罪分子利用實(shí)名制審查不嚴(yán)的漏洞，輕松獲得犯罪的工具和條件。手機(jī)卡、銀行卡開戶時(shí)必須采用真實(shí)姓名，相關(guān)部門也必須嚴(yán)格審查開戶人的身份證明文件。

3.采用多重驗(yàn)證手段。目前手機(jī)作為必不可少的通訊工具，也成為了身份驗(yàn)證的核心。我們需要降低對(duì)手機(jī)驗(yàn)證碼的依懶性，增加其他驗(yàn)證程序，減少風(fēng)險(xiǎn)。例如在相關(guān)業(yè)務(wù)中不僅進(jìn)行手機(jī)驗(yàn)證，還要有密碼驗(yàn)證，指紋驗(yàn)證等。

4.個(gè)人信息的保護(hù)。個(gè)人信息的管理不規(guī)范和泄露為電信詐騙犯罪的發(fā)生提供了巨大的機(jī)遇，犯罪分子利用輕松獲得的個(gè)人信息、愛(ài)好、需求、生活方式等設(shè)置各種詐騙陷阱，威脅很大，我們應(yīng)盡快完善相關(guān)制度和法律。

（二）增加犯罪的風(fēng)險(xiǎn)

1.建立快速反應(yīng)聯(lián)動(dòng)機(jī)制。成立指揮中心，聯(lián)合公安、電信、金融、互聯(lián)網(wǎng)運(yùn)營(yíng)商等部門協(xié)調(diào)指揮各種資源，發(fā)案后快速查詢提供開戶資料、資金流向、通話記錄、IP定位等線索，從資金流和信息流兩條路線在案發(fā)后的黃金期內(nèi)進(jìn)行及時(shí)的破案和挽回受害者的損失。

2.立法支持。應(yīng)該將通信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪從詐騙犯罪中分離出來(lái)，單獨(dú)明確一個(gè)犯罪罪名。在對(duì)犯罪進(jìn)行懲處方面，應(yīng)該適度的提高電信詐騙犯罪的法定刑，增加犯罪的代價(jià)。在程序法方面，應(yīng)該完善電信詐騙犯罪的管轄制度，健全各部門之間的協(xié)作機(jī)制，提高打擊效率。

3.健全證據(jù)保存制度。由于通信網(wǎng)絡(luò)的虛擬化和數(shù)字化，案件中設(shè)計(jì)大量的電子證據(jù)，而電子證據(jù)與普通證據(jù)相比是極易銷毀和篡改的，因此對(duì)相關(guān)記錄我們要及時(shí)進(jìn)行保存和備份，為破案和證據(jù)鏈的形成提供條件。

4.建立大數(shù)據(jù)分析平臺(tái)。大數(shù)據(jù)的發(fā)展為打擊通信網(wǎng)絡(luò)犯罪提供了可量化的預(yù)測(cè)和新的偵查模式。利用云計(jì)算技術(shù)一方面進(jìn)行信息過(guò)濾，及時(shí)攔截、預(yù)警，預(yù)測(cè)犯罪人的行為、位置等，另一方面能夠進(jìn)行研究犯罪形勢(shì)，判斷犯罪趨勢(shì)，把握犯罪規(guī)律。實(shí)現(xiàn)在微觀和宏觀上的控制。

（三）減少犯罪的收益

1.成立緊急止付綠色通道。當(dāng)前銀行止付的審批手續(xù)還相對(duì)繁瑣，有時(shí)即使贓款還未被取走，銀行也會(huì)以手續(xù)不全等理由拒絕凍結(jié)賬戶。應(yīng)進(jìn)一步簡(jiǎn)化對(duì)涉案可疑賬號(hào)的監(jiān)控、查詢、凍結(jié)等手續(xù)，深化警銀辦案合作和跨區(qū)域銀行合作機(jī)制，建立緊急止付綠色通道。

2.建立大額轉(zhuǎn)賬等級(jí)延時(shí)制度。一方面在數(shù)額上進(jìn)行等級(jí)劃分。根據(jù)數(shù)額的不同進(jìn)行適當(dāng)延時(shí)，在金額設(shè)置上還可以綜合考慮當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展情況、通信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)生情況、年齡結(jié)構(gòu)情況等因素。另一方面在危險(xiǎn)程度上進(jìn)行等級(jí)劃分。受害者對(duì)犯罪分子的信任程度是不同的，很多是在半信半疑的狀態(tài)下，在轉(zhuǎn)賬過(guò)程中設(shè)置等級(jí)劃分，可以最大程度挽回受害者損失。

3.個(gè)人網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬取消功能。網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬結(jié)束后，對(duì)個(gè)人而言基本失去了對(duì)資金的控制。我們可以在銀行之外設(shè)置一個(gè)資金中轉(zhuǎn)站，在轉(zhuǎn)賬后一定時(shí)間先進(jìn)行中轉(zhuǎn)，同時(shí)建立雙方身份驗(yàn)證機(jī)制，取款方身份驗(yàn)證通過(guò)方可取款。而個(gè)人在發(fā)現(xiàn)被騙的情況下可以在中轉(zhuǎn)的時(shí)間里取消轉(zhuǎn)賬。

（四）減少犯罪的機(jī)會(huì)

1.媒體對(duì)破案宣傳。對(duì)于我們?cè)诖驌敉ㄐ啪W(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中的行動(dòng)和破案成果要及時(shí)、多途徑進(jìn)行宣傳，一方面展現(xiàn)打擊通信網(wǎng)絡(luò)詐騙的決心和能力，鼓舞士氣，激勵(lì)斗志，另一方面持續(xù)性、梯隊(duì)式地宣傳攻勢(shì)，可以達(dá)到振奮民心、震懾不法分子的效果。

2.喚醒良心。在犯罪人實(shí)施特定犯罪的那一時(shí)刻通過(guò)改變其面臨的環(huán)境而改變犯罪的決定，從而預(yù)防犯罪的發(fā)生。利用在自動(dòng)取款機(jī)張貼嫌疑人圖像、犯罪后果等告示，或在交易過(guò)程中彈出提醒警告窗口等方式通過(guò)營(yíng)造特定的環(huán)境讓其取消犯罪的念頭。

3.詐騙電話轉(zhuǎn)接服務(wù)。成立一個(gè)專門詐騙電話轉(zhuǎn)接服務(wù)中心，設(shè)置專門號(hào)碼。當(dāng)受害者接到詐騙電話時(shí)可直接人工轉(zhuǎn)接到詐騙電話服務(wù)中心，或相關(guān)安全軟件檢測(cè)到詐騙電話自動(dòng)轉(zhuǎn)接到詐騙電話服務(wù)中心，通過(guò)服務(wù)中心的統(tǒng)一調(diào)度，可以快速對(duì)詐騙分子進(jìn)行線索收集，定位打擊。這樣詐騙分子也對(duì)攻擊對(duì)象真假難辨，心生膽怯，不敢輕易進(jìn)行電話詐騙。

4.順從引導(dǎo)。針對(duì)犯罪分子的地域性分布情況，除了加大打擊之外要有針對(duì)的進(jìn)行專項(xiàng)引導(dǎo)行動(dòng)。在詐騙分子重點(diǎn)區(qū)域進(jìn)行大范圍道德法制教育，提出自首、就業(yè)、創(chuàng)業(yè)等相關(guān)優(yōu)惠政策，引導(dǎo)他們走向正途，削弱犯罪動(dòng)機(jī)。

篇4

為了切實(shí)踐行為人民服務(wù)宗旨，按照“學(xué)黨史、悟思想、辦實(shí)事、開新局”總要求，**銀行開展“我為群眾辦實(shí)事”實(shí)踐活動(dòng)。按照辦實(shí)事解難題、促進(jìn)業(yè)務(wù)融合的原則切實(shí)提高金融服務(wù)，面向各類客戶，組織系列活動(dòng)。

一、活動(dòng)目的

認(rèn)真貫徹落實(shí)牢牢把握學(xué)習(xí)黨史明理、學(xué)史崇德、學(xué)史力行的要求，奔著為企業(yè)辦實(shí)事，解決難題的原則，結(jié)合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)，推出便民利民的實(shí)招硬招，解決痛點(diǎn)、難點(diǎn)、堵點(diǎn)和盲點(diǎn)，把學(xué)習(xí)成效轉(zhuǎn)化為服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)、服務(wù)企業(yè)、服務(wù)民生，推動(dòng)全行高質(zhì)量轉(zhuǎn)型發(fā)展的能力本領(lǐng)。

二、活動(dòng)時(shí)間

時(shí)間：10月15日（周五）—12月20日

三、宣傳主題及形式

（一）宣傳主題及內(nèi)容

1、走訪企業(yè)、個(gè)體工商戶

明確“我為群眾辦實(shí)事”支持小微企業(yè)發(fā)展、服務(wù)鄉(xiāng)鎮(zhèn)振興戰(zhàn)略下企業(yè)、走訪小微企業(yè)、通過(guò)走訪制定任務(wù)目標(biāo)、工作措施，積極落實(shí)推動(dòng)企業(yè)貸款需求，開展?jié)M足客戶需求的貸款產(chǎn)品調(diào)研表。一周內(nèi)周走訪2—3家企業(yè)及微小企業(yè)，個(gè)體工商戶，在每周二、三、四上班期間，由各支行長(zhǎng)帶隊(duì)，走進(jìn)企業(yè)、了解企業(yè)、深入調(diào)研客戶需求、解決實(shí)際問(wèn)題，帶頭為群眾實(shí)事，解難題，并打包將解決方案上報(bào)營(yíng)銷中心匯總。

2、走進(jìn)社區(qū)、小區(qū)普及金融知識(shí)及法律法規(guī)。重點(diǎn)針對(duì)學(xué)生、老年人、企業(yè)財(cái)會(huì)人員等易受騙人群，普及防詐拒賭知識(shí)，揭批當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博違法犯罪典型案例、作案手法和社會(huì)危害性。特別是增強(qiáng)易受騙人群對(duì)網(wǎng)絡(luò)借貸詐騙、養(yǎng)老錢詐騙識(shí)別能力；加強(qiáng)對(duì)易參賭人群跨境賭博警示教育，使其認(rèn)清“十賭十輸、十賭十騙”現(xiàn)實(shí)。邀請(qǐng)客戶到網(wǎng)點(diǎn)一起折宣傳折頁(yè)，通過(guò)活動(dòng)開展宣傳手段。

3、開展“敬老愛(ài)老”關(guān)愛(ài)老年人活動(dòng)

在廳堂設(shè)置配備老花鏡、放大鏡、愛(ài)心窗口為老年客戶群體開辟綠色通道。邀請(qǐng)老人來(lái)行談心送上慰問(wèn)品、健康服務(wù)量血壓、組織開展免費(fèi)理發(fā)、老年攝影比賽、健康知識(shí)講座等特色服務(wù)，提升客戶體驗(yàn)。活動(dòng)由總行營(yíng)銷中心牽頭，各支行網(wǎng)點(diǎn)聯(lián)動(dòng)。由支行將聯(lián)系活動(dòng)人員配置報(bào)備營(yíng)銷中心，營(yíng)銷中心統(tǒng)一活動(dòng)時(shí)間、活動(dòng)內(nèi)容、活動(dòng)形式。每周組織一次活動(dòng)，所有支行統(tǒng)一時(shí)間、邀約、做好活動(dòng)記錄。

4、發(fā)揮先鋒模范作用開展黨員活動(dòng)志愿服務(wù)

充分發(fā)揮黨員模范先鋒作用，廣泛開展黨員活動(dòng)，邀請(qǐng)社區(qū)老黨員、群眾黨員，發(fā)揮群眾黨員積極參與感，通過(guò)老黨員座談了解情況，開展助學(xué)助教、助殘，用實(shí)際行動(dòng)彰顯金融力量，用愛(ài)心為弱勢(shì)群體送去溫暖。

5、推動(dòng)青年志愿者服務(wù)開展網(wǎng)點(diǎn)小驛站活動(dòng)

以開放網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)資源為載體，通過(guò)在網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部打造共享服務(wù)區(qū)域，致力于服務(wù)群眾、交警、清潔工等群體，為其免費(fèi)提供便民服務(wù)。出租車司機(jī)、快遞員、外賣員、戶外工作者等配置休息區(qū)、飲水設(shè)施、雨傘、手機(jī)充電器、微波爐、贈(zèng)送保溫杯、手套等。

6、開展“獻(xiàn)愛(ài)心”活動(dòng)，各網(wǎng)點(diǎn)與所在社區(qū)一道，定期開展衛(wèi)生清掃等公益活動(dòng)，與廣大黨員一起唱紅歌、學(xué)習(xí)紅色精神、觀看紅等活動(dòng)。

篇5

一、工作開展情況

（一）制度保證，有序開展。按照縣委關(guān)于推進(jìn)“兩聯(lián)一進(jìn)”群眾工作全覆蓋的部署要求，為促進(jìn)“法律政策八進(jìn)”工作縱深推進(jìn)，及時(shí)總結(jié)、提煉“法律政策八進(jìn)”工作，縣領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室按照“法律政策八進(jìn)”工作日?qǐng)?bào)制度、季度報(bào)告制度、動(dòng)態(tài)報(bào)告制度和工作督查機(jī)制，壓實(shí)責(zé)任，推進(jìn)工作有序開展。年初下發(fā)《2020年普法依法治理工作要點(diǎn)通知》、《做好“七五”普法規(guī)劃總結(jié)自查相關(guān)工作的通知》等重要文件，每季度按時(shí)下發(fā)法律政策集中學(xué)習(xí)推薦篇目并要求各單位各部門及時(shí)上報(bào)學(xué)習(xí)反饋表，使法治宣傳教育工作有序開展并落到實(shí)處。

（二）高度重視、措施得力。一是按照“誰(shuí)執(zhí)法誰(shuí)普法、誰(shuí)主管誰(shuí)普法”原則，進(jìn)一步明確了“法律政策八進(jìn)”工作牽頭單位，帶頭對(duì)照“法律政策八進(jìn)”工作總體部署，科學(xué)謀劃分管行業(yè)領(lǐng)域“法律政策八進(jìn)”工作。召開了“法律政策八進(jìn)”工作聯(lián)席會(huì)，會(huì)議結(jié)合省州相關(guān)文件，對(duì)縣2020年的“法律政策八進(jìn)”工作進(jìn)行了安排，確保2020年我縣“法律政策八進(jìn)”工作取得更大的成效。二是加強(qiáng)督導(dǎo)、檢查、指導(dǎo)力度。會(huì)同縣依法治縣辦加強(qiáng)對(duì)全縣推進(jìn)“法律政策八進(jìn)”工作的督導(dǎo)、檢查、考核工作，不定期組織重點(diǎn)抽查。

（三）把握重點(diǎn)，全面推進(jìn)。一是開展各類專項(xiàng)法治宣傳活動(dòng)，提升群眾法律意識(shí)。積極開展“法律進(jìn)鄉(xiāng)村”暨光盤行動(dòng)法治宣傳、“五下鄉(xiāng)”、“法治宣傳進(jìn)小區(qū)，共創(chuàng)文明城市”、村“兩委”換屆選舉工作法律宣傳等專項(xiàng)法治宣傳活動(dòng)，宣傳與百姓生產(chǎn)生活息息相關(guān)的法律法規(guī)。截止目前共開展各類專項(xiàng)法治宣傳活動(dòng)65場(chǎng)次，共發(fā)放普法手冊(cè)6500本、宣傳資料4000余份，懸掛宣傳掛圖20張、贈(zèng)送普法年歷800本，免費(fèi)為群眾提供法律咨詢180余人次。二是在宣傳紀(jì)念日月周，如“3.8”婦女節(jié)、“3.15”國(guó)際消費(fèi)者權(quán)益日、“4.15”國(guó)家安全日、“5.4”青年節(jié)、“5.12”護(hù)士節(jié)、扶貧日、網(wǎng)絡(luò)安全宣傳周等開展法治宣傳活動(dòng)。目前共開展各類大型主題宣傳活動(dòng)15次，取得了良好的社會(huì)效果。三是深入開展“法律政策八進(jìn)”活動(dòng)。如：各單位各部門進(jìn)一步建立健全了單位普法工作制度；各村（居）規(guī)范和完善了村規(guī)民約（居民公約），保證每個(gè)村(社區(qū))都有2名以上普法員，普遍建立了法律圖書角，設(shè)立了法治宣傳專欄；各中小學(xué)普遍聘請(qǐng)法治副校長(zhǎng)、法治輔導(dǎo)員，配備率達(dá)100%，開學(xué)之際都普遍開展了青少年普法宣傳活動(dòng)；針對(duì)“一寺一策”舉辦了法律法規(guī)培訓(xùn)講座；加大了對(duì)企業(yè)管理者和企業(yè)員工的法治培訓(xùn)，狠抓“誠(chéng)信守法”創(chuàng)建；針對(duì)景區(qū)各從業(yè)人員，專門安排了法治講課等。半年來(lái)，全縣共舉辦“法律政策八進(jìn)”各類活動(dòng)260余場(chǎng)次，發(fā)放各類法律書籍和普法宣傳資料4萬(wàn)余份，受教育達(dá)6萬(wàn)人次，在全縣掀起了“法律政策八進(jìn)”活動(dòng)的，形成了良好的輿論氛圍。

（四）創(chuàng)新方式，提升普法實(shí)效。一是夯實(shí)基礎(chǔ)，加強(qiáng)普法隊(duì)伍建設(shè)。截止目前，組織普法講師團(tuán)開展專題普法宣傳講座10場(chǎng)次。二是利用手機(jī)短信平臺(tái)發(fā)送普法宣傳短信。目前，發(fā)送普法短信30條，惠及全縣70000人次的手機(jī)用戶。同時(shí)，利用“縣司法局”普法微信公眾號(hào)進(jìn)行普法宣傳。二是積極開展法律服務(wù)。充分發(fā)揮律師、公證員的作用，通過(guò)開展免費(fèi)法律咨詢、法律援助、上門公證等活動(dòng)，幫助群眾解決實(shí)際困難，把為群眾排憂解難的過(guò)程變成普法宣傳的過(guò)程。截止目前，完成接待法律咨詢390余人次。三是通過(guò)多種渠道，利用各種載體開展普法及“法律政策八進(jìn)”宣傳。通過(guò)融媒體中心、電視臺(tái)播放森林防滅火、防范電信詐騙等公益廣告。四是精心制作普法宣傳讀物、用品免費(fèi)發(fā)放。今年以來(lái)，制作民法典普法口袋讀本及宣傳折頁(yè)3000份，指甲剪、圍腰、口袋、錢夾紙等法治用品10000余件，受到了群眾的歡迎。

篇6

一、互聯(lián)網(wǎng)金融定義及其表現(xiàn)形態(tài)

互聯(lián)網(wǎng)金融（ITFIN）就是利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和金融行業(yè)功能，依托搜索引擎、移動(dòng)支付、云計(jì)算、社交網(wǎng)絡(luò)和數(shù)據(jù)挖掘等在開放的互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)上形成的功能化金融業(yè)態(tài)及其服務(wù)體系，借助互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)、移動(dòng)通信技術(shù)實(shí)現(xiàn)資金融通、支付和信息中介等業(yè)務(wù)的新興金融方式。包括基于網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)的金融市場(chǎng)體系、金融服務(wù)體系、金融組織體系、金融產(chǎn)品體系及互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管體系等，并具有平臺(tái)金融、普惠金融、信息金融等相異于傳統(tǒng)金融模式。

當(dāng)前，互聯(lián)網(wǎng)+金融格局，主要有傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)。傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)主要為傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)的互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新以及電商化創(chuàng)新、APP軟件等。非金融機(jī)構(gòu)則主要是指利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)進(jìn)行金融動(dòng)作的電商企業(yè)、P2P模式的網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)、眾籌模式的網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)、挖財(cái)類的手機(jī)理財(cái)APP（理財(cái)寶類），以及第三方支付平臺(tái)等。

二、互聯(lián)網(wǎng)金融的主要種類

從互聯(lián)網(wǎng)金融功能和發(fā)展模式來(lái)看，主要有支付結(jié)算、網(wǎng)絡(luò)融資、虛擬貨幣和信息化金融機(jī)構(gòu)四大類。

（一）支付結(jié)算類

支付結(jié)算類屬于獨(dú)立性的第三方支付平臺(tái)，獨(dú)立于銀行和商戶，作為中介為商戶和消費(fèi)者進(jìn)行支付結(jié)算業(yè)務(wù)，借助計(jì)算機(jī)、平板、手機(jī)等PC設(shè)備，依托互聯(lián)網(wǎng)在收付款人之間發(fā)起網(wǎng)絡(luò)繳費(fèi)、銀行卡收單等資金劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)，在金融交易過(guò)程中行使支付中介智能的金融模式。目前，其支付業(yè)務(wù)的應(yīng)用范圍已經(jīng)從傳統(tǒng)的網(wǎng)上購(gòu)物、繳費(fèi)逐漸擴(kuò)充到醫(yī)療、教育、旅游等諸多行業(yè)，其代表為支付寶和理財(cái)通。

（二）網(wǎng)絡(luò)融資類

1.P2P網(wǎng)絡(luò)小額借貸模式，即個(gè)人對(duì)個(gè)人之間的網(wǎng)絡(luò)借貸，又稱點(diǎn)對(duì)點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)借貸，其主要形式是具備充足的資金且有理財(cái)想法的個(gè)人，通過(guò)第三方平臺(tái)牽線搭橋并收取一定利息的前提下，采取信用貸款的方式將資金借貸給有資金需求的人。其代表主要有采利網(wǎng)、人人貸等。

2.眾籌，其行業(yè)特點(diǎn)是通過(guò)搭建網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，由項(xiàng)目創(chuàng)意人創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目和活動(dòng)計(jì)劃并提出資金要求，向廣大的網(wǎng)友受眾中的有興趣者或者認(rèn)可其項(xiàng)目的人募集所需資金，再將創(chuàng)意項(xiàng)目實(shí)施后取得的收益返還給出資人。目前在我國(guó)影響力還不強(qiáng)，處于萌芽階段，典型代表追夢(mèng)網(wǎng)，點(diǎn)名時(shí)間。

（三）虛擬貨幣類

1.電子幣，主要分為游戲幣和專用幣，典型代表為Q幣。

2.電子貨幣，又稱網(wǎng)絡(luò)虛置貨幣，典型代表是比特幣，最初主要用途在于互聯(lián)網(wǎng)金融投資，限網(wǎng)絡(luò)商戶使用，后來(lái)慢慢線下商戶接受甚至明確了與實(shí)體貨幣之間的兌換比例，最后成為新式貨幣直接用于生活中。

（四）信息化金融機(jī)構(gòu)

1.網(wǎng)上銀行，主要包括傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的網(wǎng)上銀行，利用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)為用戶提供業(yè)務(wù)服務(wù)，主要涉及存貸款、支付結(jié)算、轉(zhuǎn)賬匯款等，其典型代表是中國(guó)建設(shè)銀行網(wǎng)上銀行、中國(guó)工商銀行網(wǎng)上銀行等。

2.金融網(wǎng)銷，主要是指基金、券商等金融或者理財(cái)產(chǎn)品的網(wǎng)上銷售，典型代表是平安保險(xiǎn)、網(wǎng)上車險(xiǎn)等。

三、互聯(lián)網(wǎng)金融常見(jiàn)的犯罪類型

互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪是指行為人通過(guò)計(jì)算機(jī)信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施的以謀取一定的經(jīng)濟(jì)利益或避免損失為目的，侵犯不特定多數(shù)網(wǎng)民或投資者的財(cái)產(chǎn)和利益，依法應(yīng)當(dāng)受到刑罰處罰的行為。常見(jiàn)的犯罪類型有以下幾種：

（一）非法集資犯罪

非法集資，是指行為人未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，違反法律、法，通過(guò)不正當(dāng)?shù)那溃蛏鐣?huì)公眾或者集體募集資金的行為，機(jī)制未經(jīng)批準(zhǔn)向社會(huì)公眾募集資金，也指雖經(jīng)批準(zhǔn)但已被撤銷，仍然繼續(xù)向社會(huì)公眾募集資金。其在互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域主要集中在表現(xiàn)為通過(guò)網(wǎng)上制作網(wǎng)站宣傳、散布謠言和網(wǎng)下發(fā)放傳單、宣傳手冊(cè)等多種方式宣揚(yáng)數(shù)倍于銀行利息的高息來(lái)騙取民眾投資，且在前期多會(huì)兌現(xiàn)利息，待吸引更多人投資后選擇“斷網(wǎng)跑路”。典型案例為“昆明泛亞有色公司涉嫌非法集資犯罪案”和。阜陽(yáng)泛亞財(cái)富管理有限公司是昆明泛亞有色金屬交易所股份有限公司的授權(quán)機(jī)構(gòu)，向投資人銷售“日金寶”理財(cái)產(chǎn)品（其實(shí)是一種以有色金屬為抵押物的債權(quán)，向交易所提供資金，獲取債權(quán)及利息回報(bào)），阜陽(yáng)公司賺取服務(wù)費(fèi)。昆明泛亞有色金屬交易所股份有限公司在未經(jīng)人民銀行等相關(guān)部門批準(zhǔn)的情況下，控制資金池，指使關(guān)聯(lián)公司自買自賣，制造有色金屬交易火爆的假象，向社會(huì)不特定人群吸收資金，涉嫌非法吸收公眾存款。

（二）非法吸收公眾存款犯罪

非法吸收公眾存款，是指違反國(guó)家金融管理規(guī)定，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。此種犯罪在P2P網(wǎng)貸領(lǐng)域中極為常見(jiàn)，極易產(chǎn)生龐氏騙局，即個(gè)別P2P網(wǎng)貸平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者，虛假的高利貸借款標(biāo)募集資金，并采用在前期借新貸還舊貸的形式，短期內(nèi)募集大量資金用于自己生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，一旦經(jīng)營(yíng)不善，資金鏈斷裂，募集的資金根本無(wú)法歸還本金和利息，更有的經(jīng)營(yíng)者甚至卷款潛逃。

（三）網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪

網(wǎng)絡(luò)金融平臺(tái)具有重資金輕用途、資金來(lái)源審查不嚴(yán)及第三方支付平臺(tái)、P2P、眾籌等模式存在匿名性、隱蔽性等特點(diǎn)，為不法分子注冊(cè)成立空殼公司進(jìn)行洗錢和轉(zhuǎn)移贓款提供了便利，他們將贓款轉(zhuǎn)換成虛擬貨幣，通過(guò)專業(yè)網(wǎng)站換回實(shí)際貨幣，達(dá)到洗錢的目的。

（四）網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪

不法分子以“電子商務(wù)”、“網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷”“網(wǎng)絡(luò)理財(cái)”等種種包裝來(lái)掩飾其傳銷目的，吸引網(wǎng)民注冊(cè)成會(huì)員，通過(guò)收取會(huì)員“入門費(fèi)”、“回報(bào)基金”等費(fèi)用，以購(gòu)買網(wǎng)站產(chǎn)品或者虛擬物品數(shù)量的多少作為將參與人員分級(jí)的標(biāo)準(zhǔn)，在加入會(huì)員中形成上下級(jí)的金字塔結(jié)構(gòu)，對(duì)會(huì)員投資和收益實(shí)施網(wǎng)絡(luò)化的管理，上線通過(guò)發(fā)展下線抽取提成和固定分紅。屬于“交會(huì)費(fèi)-拉下線-收提成”的模式。

四、互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的主要特點(diǎn)

（一）互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪主體的呈專業(yè)化和技術(shù)化。從我市偵破的互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪案件來(lái)看，從事該項(xiàng)領(lǐng)域的人需具備一定的網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、金融專業(yè)知識(shí)、組織協(xié)調(diào)能力、宣傳公關(guān)能力等，從“E租寶”非法吸收公眾存款案來(lái)看，相關(guān)業(yè)務(wù)員從事宣傳公關(guān)業(yè)務(wù)多年，具備一定的語(yǔ)言組織表達(dá)能力，話語(yǔ)的煽動(dòng)性和誘惑性較強(qiáng)；公司內(nèi)部有專門負(fù)責(zé)金融服務(wù)的“操盤手”，負(fù)責(zé)專業(yè)技術(shù)領(lǐng)域內(nèi)的工作；具備網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的人員負(fù)責(zé)網(wǎng)站創(chuàng)立。

（二）互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪涉及區(qū)域廣、涉及人員眾多。互聯(lián)網(wǎng)使人們足不出戶就可以獲取到涉及各地的各種各樣的信息，使人們足不出戶就可以與全國(guó)乃至全世界的人進(jìn)行交流、進(jìn)行交易，互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)造了一個(gè)瞬間聯(lián)通世界的神話。同樣互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪也具有這樣的特點(diǎn)，全國(guó)各地的人都能夠通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)看到同一個(gè)信息，而這個(gè)信息如果是虛假詐騙的，而受騙者也就可能來(lái)自全國(guó)各地，一旦發(fā)案涉及人員眾多。

（三）互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪更加隱秘，手段的多樣化。從互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的手法看，犯罪嫌疑人往往是通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)信息，利用QQ、微信等方式聯(lián)系，通過(guò)支付寶等第三方支付進(jìn)行資金的轉(zhuǎn)移，避開與被害人的直接接觸，真?zhèn)紊细緹o(wú)法辨別，對(duì)外極具隱蔽性和迷惑性。

（四）互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)犯罪案件立案后難以取證偵破。由于互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)犯罪突破了傳統(tǒng)的地域時(shí)間限制，網(wǎng)絡(luò)的無(wú)界性，互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪手段隱蔽、專業(yè)性強(qiáng)，加之電子證據(jù)難固定，人員身份取證困難等諸多難點(diǎn)，使得許多互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)犯罪分子有恃無(wú)恐，給預(yù)防和取證工作帶來(lái)許多困難。因此，網(wǎng)絡(luò)犯罪取證難、偵破成本高已經(jīng)成為公安機(jī)關(guān)破案的瓶頸。

五、互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪多發(fā)的原因

（一）操作便捷，成本低。互聯(lián)網(wǎng)金融模式下，資金供求雙方可以通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)自行完成信息甄別、匹配、定價(jià)和交易，無(wú)傳統(tǒng)中介、無(wú)交易成本、無(wú)壟斷利潤(rùn)。在網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行前期準(zhǔn)備時(shí)，只需要花幾百元購(gòu)買一套程序，然后再注冊(cè)一個(gè)域名，在境外租用一臺(tái)服務(wù)器，就可以上線開張了，所有收入均被犯罪份子裝入自己腰包，一旦被調(diào)查，立刻關(guān)掉服務(wù)器，清除所有的數(shù)據(jù)，換個(gè)身份又重新再來(lái)。

（二）網(wǎng)絡(luò)覆蓋廣，受眾群體基數(shù)大。據(jù)官方統(tǒng)計(jì)，中國(guó)網(wǎng)民達(dá)到6.88億，手機(jī)網(wǎng)民規(guī)模6.20億，成為我國(guó)網(wǎng)民第一大上網(wǎng)終端。犯罪份子只需要在網(wǎng)絡(luò)一條簡(jiǎn)單的信息或群發(fā)詐騙短信，即可“守株待兔”。去年5月份，公安機(jī)關(guān)在暨南大學(xué)模擬偽基站技術(shù)向周圍人群群發(fā)了內(nèi)容為“同學(xué)你好！經(jīng)隨機(jī)抽取號(hào)碼，你的手機(jī)中獎(jiǎng)了！趕緊戳下面的鏈接，憑兌換碼到建陽(yáng)籃球場(chǎng)攤位領(lǐng)取神秘大獎(jiǎng)”的“中獎(jiǎng)”短信，并附上短信鏈接。不到兩分鐘，就有人受騙，短短一個(gè)多小時(shí)，已經(jīng)有五六十名同學(xué)拿著“兌獎(jiǎng)短信”前來(lái)咨詢，而有半數(shù)同學(xué)已經(jīng)點(diǎn)開了短信鏈接。

（三）易鉆法律空子，逃避法律制裁。“法無(wú)明文規(guī)定不為罪，法無(wú)明文規(guī)定不處罰”，立法永遠(yuǎn)滯后于社會(huì)現(xiàn)實(shí)的事實(shí)，導(dǎo)致許多網(wǎng)絡(luò)犯罪行為通過(guò)立法上的空白最終逃避法律的制裁，從而再次作案，并將犯罪手段變形升級(jí)。

六、互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪打防對(duì)策及建議

由于互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪具有高科技性、高智能性等特點(diǎn)，所以對(duì)互網(wǎng)絡(luò)金融犯罪偵查觀念較傳統(tǒng)偵查觀念應(yīng)有所轉(zhuǎn)變，必須適應(yīng)時(shí)代新形勢(shì)，以科技、智能等手段作為支撐點(diǎn)，全力打擊預(yù)防此類犯罪，凈化互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)空間。

（一）情報(bào)導(dǎo)偵，提高對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的精確研判能力。圍繞互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪發(fā)展的新動(dòng)向，從公開和秘密兩個(gè)信息層面加強(qiáng)情報(bào)信息的收集、分析和研判工作，著力揭示犯罪的特點(diǎn)、手法、規(guī)律和趨勢(shì)，掌握應(yīng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪精確研判的主動(dòng)權(quán)。

（二）集成作戰(zhàn)，增強(qiáng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的精確打擊能力。當(dāng)前，網(wǎng)安、刑偵、經(jīng)偵、情報(bào)、國(guó)保等要以研判會(huì)商為核心，以集成作戰(zhàn)為手段，以精確打擊為目標(biāo)，通過(guò)定期開展座談會(huì)、聯(lián)席會(huì)、開展聯(lián)合執(zhí)法行動(dòng)等多種形式加強(qiáng)交流與合作，形成多警種、多部門聯(lián)合參戰(zhàn)的集成作戰(zhàn)打擊平臺(tái)，無(wú)論是立案協(xié)查、調(diào)查取證，還是協(xié)助執(zhí)行，形成整體打擊、整w作戰(zhàn)的新型模式。

（三）強(qiáng)化宣傳，提升對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的群防群治意識(shí)。采取傳統(tǒng)手段與現(xiàn)代宣傳手段相結(jié)合的方式，盤活公眾傳媒資源，通過(guò)電視、報(bào)紙、網(wǎng)絡(luò)、微信、微博等途徑加強(qiáng)金融法律政策的宣傳，普及國(guó)家儲(chǔ)蓄、信貸以及信用卡保存、使用等常識(shí)教育，提高廣大群眾的鑒別能力；告誡民眾慎重對(duì)待高息借貸，規(guī)范借貸手續(xù)，不要盲目跟風(fēng)；大力宣傳非法集資犯罪、傳銷等作案手法和社會(huì)危害，通報(bào)典型案例，不斷提高公眾的防范意識(shí)。

（四）加大監(jiān)管，健全完善對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的監(jiān)管體系。銀監(jiān)部門要切實(shí)擔(dān)當(dāng)起監(jiān)管金融事業(yè)的公正“法官”，獨(dú)立自主地行使權(quán)利，用足用好調(diào)控、經(jīng)濟(jì)以及法律手段，健全金融監(jiān)管體系，徹底整頓和規(guī)范金融秩序，做到有令必行，有禁必止。人民銀行、工商等相關(guān)金融主管部門和行政執(zhí)法部門要各司其職，加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)設(shè)置、金融業(yè)務(wù)開展的監(jiān)管力度，督促金融機(jī)構(gòu)建立內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，堵塞內(nèi)部作案漏洞，禁止金融機(jī)構(gòu)賬外經(jīng)營(yíng)，鏟除金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部作案的“溫床”。

（五）提高素質(zhì)，為打擊網(wǎng)絡(luò)金融犯罪提供人才保障。各級(jí)經(jīng)偵部門要注意總結(jié)辦案經(jīng)驗(yàn)，提煉其中有價(jià)值的信息整理為教育素材，例如情報(bào)導(dǎo)偵案例、技戰(zhàn)法等為經(jīng)偵民警講授，可以采取電視電話會(huì)議、辦理培訓(xùn)班等傳統(tǒng)方式，也可以利用拍攝微電影、舉辦有獎(jiǎng)知識(shí)競(jìng)賽等方式進(jìn)行，豐富手段，重在提高民警的參與積極性和教育內(nèi)容的吸收性。重點(diǎn)解決技術(shù)水平與實(shí)際業(yè)務(wù)脫節(jié)的問(wèn)題，打造一支業(yè)務(wù)能力強(qiáng)，技術(shù)含量高的專業(yè)隊(duì)伍。

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篇7

關(guān)鍵詞：公安工作；外國(guó)人居住管理；模式

中圖分類號(hào)：C915 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A 文章編號(hào)：1002-2589（2014）12-0083-03

隨著改革開放進(jìn)入轉(zhuǎn)型升級(jí)深水區(qū)，來(lái)華外國(guó)人的數(shù)量不斷增長(zhǎng)。2009年，我國(guó)出入境外國(guó)人4 372.7萬(wàn)人次，是30年前的81.8倍；2010年和2011年，我國(guó)入出境外國(guó)人分別是5 211.2萬(wàn)人次和5 412萬(wàn)人次；按此增長(zhǎng)速度，到2015年，入境我國(guó)的外國(guó)人將達(dá)到8 745.4萬(wàn)人次，外國(guó)人管理工作的壓力將大大增加[1]。越來(lái)越多的外國(guó)人來(lái)華居住后，雖然總體上外國(guó)人的治安管理工作良好，但涉外違法犯罪也時(shí)有發(fā)生，說(shuō)明當(dāng)前警方的管理工作還存在一些問(wèn)題。進(jìn)入改革開放新時(shí)期，南京以承辦2013亞青會(huì)和2014青奧會(huì)為契機(jī)，應(yīng)當(dāng)加大對(duì)外國(guó)人居住管理工作的力度，推動(dòng)對(duì)外開放進(jìn)入新的歷史發(fā)展階段。

一、南京市外國(guó)人居住基本情況

從南京市出入境管理處統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)來(lái)看，目前南京市常住境外人員有一萬(wàn)七千多人，在江蘇省內(nèi)位列第6位，涉外人口已經(jīng)成為南京市人口的重要組成部分之一。其中，全市200名以上外國(guó)人居住的社區(qū)有10多個(gè)。比如，玄武區(qū)銀城東苑住著近千名韓國(guó)人，鼓樓區(qū)南秀村聚集了來(lái)自20多個(gè)國(guó)家的外國(guó)人，江寧東山聚集著一批非洲的年輕人……

隨著外國(guó)人來(lái)寧的數(shù)量日漸增多，他們?cè)谕苿?dòng)中國(guó)經(jīng)濟(jì)貿(mào)易發(fā)展、科技文化交流的同時(shí)，也帶來(lái)了三非案件即非法入境、非法就業(yè)、非法居留案件及違法犯罪案件增多等新問(wèn)題，給南京市警方的管理工作帶來(lái)沉重的壓力。根據(jù)統(tǒng)計(jì)結(jié)果顯示，江蘇省內(nèi)涉外案件發(fā)生數(shù)量呈逐年增多趨勢(shì)，形勢(shì)越發(fā)嚴(yán)峻。從這些違法案件中不難看出，當(dāng)前警方對(duì)于外國(guó)人的管理工作還存在很多與形勢(shì)發(fā)展需要不相適應(yīng)的地方。南京市警方如何在新形勢(shì)、新要求下對(duì)日漸增多的外國(guó)人群體進(jìn)行有效的監(jiān)督和管理，是一個(gè)值得探討和研究的新問(wèn)題。

二、南京市外國(guó)人居住管理存在的突出問(wèn)題

（一）對(duì)外國(guó)人的實(shí)際居住人數(shù)掌握不精確

在住宿登記方面，由于很多外國(guó)人對(duì)我國(guó)的涉外法律法規(guī)不了解、出租屋戶主及酒店?duì)I業(yè)者法律意識(shí)不強(qiáng)或出于利益考慮，外國(guó)人的住宿登記不規(guī)范和不完全，導(dǎo)致警方無(wú)法完全掌握居住在南京市內(nèi)的外國(guó)人的實(shí)際人數(shù)，也從而無(wú)法實(shí)時(shí)把握這些散居的外國(guó)人的日常行為表現(xiàn)和活動(dòng)動(dòng)向。目前在南京市登記在冊(cè)的常住外國(guó)人約1.7萬(wàn)人，但實(shí)際人數(shù)可能與這個(gè)數(shù)據(jù)存在一些偏差。同時(shí)，由于信息更新的滯后性，基層公安機(jī)關(guān)很難實(shí)時(shí)地把握外國(guó)人在本市活動(dòng)的動(dòng)態(tài)信息，由此加大了監(jiān)管工作的難度。

（二）對(duì)居住在出租屋的外國(guó)人監(jiān)管不到位

散居出租屋的外國(guó)人管理是外國(guó)人居住管理工作中的難點(diǎn)。大量民房在被長(zhǎng)期出租給外國(guó)人之后，由于出租屋戶主法律觀念的淡薄、對(duì)利益的渴求，并未按照有關(guān)法律規(guī)定的程序去轄區(qū)派出所辦理外國(guó)人住宿登記手續(xù)，這樣給警方管理外國(guó)人的居住情況帶來(lái)諸多困難。近幾年來(lái)，涉外案件尤其是、電信詐騙案件高發(fā)，他們以這些難以監(jiān)管的出租屋為據(jù)點(diǎn)，境內(nèi)外勾結(jié)，組織越南、俄羅斯、緬甸等外籍女性坐臺(tái)、（按摩），而這類案件的查處大多只能靠分局暗訪和群眾舉報(bào)。因現(xiàn)有法律、法規(guī)對(duì)出租屋戶主、房屋中介機(jī)構(gòu)缺乏問(wèn)責(zé)機(jī)制和懲處制度，警方對(duì)出租屋戶主、中介機(jī)構(gòu)的監(jiān)管力度不夠，一些出租屋戶主、房屋中介機(jī)構(gòu)對(duì)于簽證過(guò)期或超過(guò)居留期限的外國(guó)人睜一只眼閉一只眼，依舊為其辦理延長(zhǎng)居留，造成警方無(wú)法從房源管理方面入手，以加強(qiáng)對(duì)出租屋里的外國(guó)人的監(jiān)管工作。

（三）對(duì)外國(guó)人的服務(wù)工作不周全

公安機(jī)關(guān)往往以管控社會(huì)治安為主要任務(wù)，側(cè)重管控，而忽視了對(duì)轄區(qū)內(nèi)外國(guó)人的服務(wù)工作和情感上的交流。對(duì)于剛?cè)刖车耐鈬?guó)人，公安機(jī)關(guān)對(duì)他們進(jìn)行的有關(guān)涉外的法律法規(guī)的宣傳不能跟上，導(dǎo)致很多外國(guó)人不知道入境后在居住地要向公安機(jī)關(guān)申報(bào)臨時(shí)住宿登記的有關(guān)規(guī)定。另外，在引導(dǎo)外國(guó)人融入中國(guó)社會(huì)，增加他們的歸屬感方面，當(dāng)前警方的工作和努力還不夠。中外文化與習(xí)俗的矛盾與碰撞，導(dǎo)致在寧外國(guó)人不能很好融入他們所居住的社區(qū)，使外國(guó)人在情感上不能融入社會(huì)，沒(méi)有歸屬感，容易引發(fā)犯罪。比如說(shuō)在寧外國(guó)人可能會(huì)常常遇到看病難、買房難、子女就學(xué)難等問(wèn)題，如果這個(gè)問(wèn)題不解決，那引進(jìn)的外籍技術(shù)人才就很有可能會(huì)流失，這也暴露出涉外警務(wù)管控有余、服務(wù)不足的特點(diǎn)。

三、南京市外國(guó)人管理工作存在問(wèn)題成因

（一）思想觀念上的不適應(yīng)

基層公安機(jī)關(guān)的管理者對(duì)被管理的外國(guó)人沒(méi)有在數(shù)量、活動(dòng)范圍、活動(dòng)特點(diǎn)等方面的變化有一個(gè)準(zhǔn)確的預(yù)測(cè)和評(píng)估，對(duì)外國(guó)人的管理工作顯得有些無(wú)所適從。由于傳統(tǒng)觀念深入人心，很多民警在工作中仍然把外國(guó)人當(dāng)作異類，有的一律奉為上賓，不敢管理，服務(wù)上永遠(yuǎn)特事特辦，造成國(guó)內(nèi)民眾的不滿；有的一律嚴(yán)加防范，甚至嚴(yán)格到限制外國(guó)人的日常生活和正常活動(dòng)。這樣的做法，是顯然跟不上新時(shí)期警方的工作需要的。

（二）在立法上側(cè)重于出入境管理，疏于日常管理

在來(lái)華外國(guó)人數(shù)日益增多、情況日益復(fù)雜的情況下，之前的《外國(guó)人入境出境管理法》和《中國(guó)人出境入境管理法》明顯滯后，已不適應(yīng)當(dāng)前的新形勢(shì)。2012年7月，新的《中華人民共和國(guó)出境入境管理法》出臺(tái)，規(guī)范和完善了來(lái)華外國(guó)人停留居留證件辦理、查驗(yàn)和住宿登記等制度。如明確外國(guó)人所持簽證注明的停留期限不超過(guò)一百八十日，明確了居留證的有效期，明確了不予簽發(fā)外國(guó)人居留證件的情形；明確外國(guó)人在中國(guó)境內(nèi)停留居留，不得從事與停留居留事由不相符的活動(dòng)等等[2]。但在立法上仍然更多側(cè)重于出入境管理，而尚未在維護(hù)社會(huì)治安秩序、推進(jìn)城市建設(shè)、規(guī)范住宿程序等方面形成完善的法律體系，如缺乏健全的法律法規(guī)規(guī)范涉外租購(gòu)房屋行為等。

（三）涉外法律法規(guī)宣傳力度不夠，管理手段相對(duì)落后

對(duì)于剛?cè)刖车耐鈬?guó)人，公安機(jī)關(guān)對(duì)涉外的法律法規(guī)的宣傳缺少必要的力度和深度，導(dǎo)致居住在寧的外國(guó)人不能保持一個(gè)順暢的信息接收渠道，造成由于外國(guó)人對(duì)中國(guó)法律的無(wú)知或誤解違法犯罪，引起的不必要的麻煩。隨著越來(lái)越多的外國(guó)人涌入，南京市基層公安機(jī)關(guān)民警缺乏必要的外語(yǔ)口語(yǔ)交流能力和涉外法律法規(guī)的知識(shí)，不僅給外國(guó)人造成了很大不便，也浪費(fèi)了民警的工作時(shí)間。同時(shí)，現(xiàn)在雖然采用了警務(wù)大平臺(tái)等網(wǎng)絡(luò)警務(wù)操作系統(tǒng)，但并沒(méi)有做到信息資源在外管部門之間、地區(qū)之間以及上下級(jí)的傳遞與共享，也會(huì)導(dǎo)致研判工作不及時(shí)，出現(xiàn)管理盲點(diǎn)。

（四）基層涉外民警隊(duì)伍建設(shè)跟不上形勢(shì)所需

隨著越來(lái)越多的外國(guó)人來(lái)寧工作生活居住，當(dāng)今社會(huì)也對(duì)公安機(jī)關(guān)的管理工作提出了更高的要求，而南京市基層民警隊(duì)伍在涉外管理方面則稍顯薄弱，難以適應(yīng)當(dāng)前的形勢(shì)發(fā)展。目前，南京基層派出所民警雖然大多數(shù)英語(yǔ)都通過(guò)四級(jí)，但他們的外語(yǔ)口語(yǔ)水平明顯不夠，甚至在上班后荒廢，并不能與外國(guó)人流暢地交談溝通，甚至有的必須依靠翻譯，不僅造成時(shí)間與金錢的浪費(fèi)，同時(shí)也不能使外國(guó)人及時(shí)了解信息，還會(huì)帶來(lái)民警與外國(guó)人之間的隔閡，在情感上疏遠(yuǎn)對(duì)方，不愿配合警方工作。而在基層派出所民警外語(yǔ)水平不高的同時(shí)，除了14個(gè)外國(guó)人集中的地區(qū)設(shè)立了外國(guó)人服務(wù)站配備了外事民警之外，并沒(méi)有將外事民警配備到每個(gè)基層派出所，而是由社區(qū)民警在涉外案件及事務(wù)方面兼職工作，但很多民警由于平時(shí)很少接觸外國(guó)人的事務(wù)，因此對(duì)涉外法律法規(guī)知識(shí)的掌握并不完全，很多時(shí)候還是需要依靠市出入境管理處來(lái)進(jìn)行管理，難以對(duì)外國(guó)人的居住情況做到精細(xì)分工和精確管理。

四、加強(qiáng)外國(guó)人居住管理工作的路徑

（一）加強(qiáng)公安機(jī)關(guān)涉外民警隊(duì)伍建設(shè)

為了適應(yīng)新形勢(shì)下越來(lái)越多外國(guó)人來(lái)寧居住的發(fā)展趨勢(shì)，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)基層派出所民警的涉外法律法規(guī)知識(shí)和外語(yǔ)口語(yǔ)水平進(jìn)行有計(jì)劃、有針對(duì)性的培訓(xùn)工作，加強(qiáng)外國(guó)人居住管理和執(zhí)法水平[3]。另外，還要加大對(duì)外國(guó)人聚居社區(qū)及重點(diǎn)涉外地區(qū)基層公安機(jī)關(guān)和派出所人防、物防、技防方面的投入，配備專職外事民警，實(shí)現(xiàn)警力無(wú)增長(zhǎng)改善。在警察院校的涉外專業(yè)要加強(qiáng)專業(yè)技能的培訓(xùn)，打造真正的對(duì)口專業(yè)，實(shí)現(xiàn)實(shí)戰(zhàn)與理論的無(wú)縫對(duì)接，從預(yù)備警官階段就培養(yǎng)起警察隊(duì)伍的涉外工作能力。

（二）加強(qiáng)涉外法律法規(guī)宣傳，提高對(duì)外國(guó)人的服務(wù)水平

信息不暢通是導(dǎo)致三非案件及涉外違法案件高發(fā)的一個(gè)重要原因，因此涉外法律法規(guī)的宣傳工作是警方管理工作中的一個(gè)重要環(huán)節(jié)和重點(diǎn)舉措。對(duì)居住在寧的外國(guó)人要始終有宣傳意識(shí)，在其入境、居留直至出境時(shí)都應(yīng)該做好對(duì)其的法律法規(guī)宣傳，避免因誤解或無(wú)知造成涉外案件的發(fā)生。在宣傳時(shí)，可以以社區(qū)為工作的依托和著力點(diǎn)，聯(lián)合社區(qū)物業(yè)、居委會(huì)、外國(guó)人志愿者等各方面力量，通過(guò)入戶宣傳、張貼海報(bào)、發(fā)放宣傳手冊(cè)等方式進(jìn)行涉外法律法規(guī)的宣傳。社區(qū)民警及社區(qū)街道單位在平時(shí)也應(yīng)該對(duì)外國(guó)人的生活進(jìn)行關(guān)注：通過(guò)加強(qiáng)社區(qū)醫(yī)院建設(shè)，幫助外國(guó)人就近解決醫(yī)療問(wèn)題；根據(jù)《中華人民共和國(guó)社會(huì)保險(xiǎn)法》和《在中國(guó)境內(nèi)就業(yè)的外國(guó)人參加社會(huì)保險(xiǎn)暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定，通過(guò)協(xié)助開展外國(guó)人社會(huì)保險(xiǎn)登記和提供相關(guān)服務(wù)，幫助外國(guó)人解決社保問(wèn)題，等等[4]。

（三）借鑒其他地區(qū)管理的成熟經(jīng)驗(yàn)，積極探索推廣社區(qū)服務(wù)管理模式

1.山東招遠(yuǎn)市公安局建立涉外警務(wù)QQ群架構(gòu)境外人員與出入境管理機(jī)構(gòu)的溝通橋梁。招遠(yuǎn)市公安局出入境管理科為方便招遠(yuǎn)外企、涉外賓館了解出入境相關(guān)法律法規(guī)，方便外管聯(lián)絡(luò)員辦理境外人員入住、簽證，專門設(shè)立了“涉外警務(wù)QQ群”作為一個(gè)實(shí)時(shí)交流平臺(tái)，外管聯(lián)絡(luò)員可以隨時(shí)向出入境管理民警提出辦理境外人員住宿登記、簽證過(guò)程中遇到的問(wèn)題。招遠(yuǎn)市公安局出入境管理科會(huì)在企業(yè)境外人員簽證到期前下發(fā)預(yù)警信息提醒簽證到期，或在特殊時(shí)期伸出警營(yíng)橄欖枝。招遠(yuǎn)出入境在感情上貼近群眾、工作上依靠群眾，依靠“QQ”群搭建警民聯(lián)系的新平臺(tái)，最大限度提升群眾滿意度，打造了招遠(yuǎn)公安“出入有境，服務(wù)無(wú)境”的團(tuán)隊(duì)[5]。

2.廣州金桂園社區(qū)的“六化工作法”創(chuàng)新外國(guó)人居住管理模式。廣州金桂園社區(qū)是一個(gè)典型的外國(guó)人居住小區(qū)。該社區(qū)民警謝歡，在日常外國(guó)人服務(wù)管理工作中不斷總結(jié)創(chuàng)新，逐步探索出“六化”工作法的外國(guó)人居住管理模式。以治安聯(lián)防化、技防雙重化、管理信息化、指引流程化、宣傳多語(yǔ)化、服務(wù)多元化的“六化”居住管理模式，在日常管理中取得了很好的成效，獲得了有關(guān)部門的肯定，從而在全廣東省推廣，金桂園也已成為“全國(guó)外國(guó)人居住管理示范點(diǎn)”[6]。

南京市成立14個(gè)外國(guó)人服務(wù)站全天候?yàn)槿刖惩鈬?guó)人提供多項(xiàng)服務(wù)和法律幫助。去年以來(lái)，南京市警方在14個(gè)外國(guó)人較集中的地區(qū)，陸續(xù)成立了外國(guó)人服務(wù)站。這些服務(wù)站里，不僅有公安民警，還有社委會(huì)工作人員、保安、物管、涉外單位等，全天候向外國(guó)人提供臨時(shí)住宿登記、證件到期提醒、法律宣傳咨詢、日常糾紛調(diào)解、住地治安防范等多項(xiàng)服務(wù)。除了這些服務(wù)站，全市所有社區(qū)警務(wù)室均懸掛張貼了《境外人員在寧須知》，設(shè)立了涉外宣傳資料架，擺放了外國(guó)人在寧須知、辦證須知、辦證申請(qǐng)表、臨時(shí)住宿登記表等資料，供外國(guó)人隨時(shí)取用。社區(qū)民警直接對(duì)轄區(qū)境外人員進(jìn)行服務(wù)，通過(guò)上門、電話、短信等多種方式對(duì)他們進(jìn)行證件到期提醒，去年以來(lái)因疏忽大意造成非法居留的情況同比減少20%。非法入境人員也更容易發(fā)現(xiàn)了。去年1―5月，社區(qū)民警通過(guò)走訪發(fā)現(xiàn)非法入境的外國(guó)人6人，有效改變了過(guò)去這類人員發(fā)現(xiàn)難、發(fā)現(xiàn)遲的現(xiàn)象。

對(duì)這些已有的實(shí)踐成果，我們要進(jìn)行鞏固和充分利用。從公安機(jī)關(guān)的角度來(lái)說(shuō)，對(duì)外國(guó)人實(shí)行社會(huì)化管理既可以調(diào)動(dòng)社會(huì)各種力量參與社會(huì)治安管理的積極性，贏得民心，又可以通過(guò)部分管理權(quán)限的讓度，使我們公安機(jī)關(guān)能夠集中精力行使好法定職權(quán)，更好地服務(wù)于外國(guó)人，從根本上管好外國(guó)人[7]。因此，警方應(yīng)當(dāng)以社區(qū)為依托和著力點(diǎn)，發(fā)動(dòng)和依靠社區(qū)資源及社區(qū)居民力量，架構(gòu)一個(gè)包括社區(qū)民警、社區(qū)居委會(huì)干部、自治志愿者、物業(yè)公司在內(nèi)的共同管理網(wǎng)絡(luò)。同時(shí)，將社區(qū)警務(wù)室與社區(qū)居委會(huì)、街道辦事處等基層居民自治組織合力建構(gòu)成一個(gè)綜合涉外管理服務(wù)組織，讓社區(qū)內(nèi)的外國(guó)居民方便快捷地了解中國(guó)的法律法規(guī)并加以遵守，此外也可以此來(lái)加深外國(guó)居民與中國(guó)社會(huì)的聯(lián)系，使他們產(chǎn)生歸屬感，方便警方的工作。

總之，隨著改革開放的不斷深入，來(lái)華外國(guó)人的數(shù)量不斷增長(zhǎng)。越來(lái)越多的外國(guó)人來(lái)華居住后，雖然總體上外國(guó)人的治安管理工作良好，但涉外違法犯罪也時(shí)有發(fā)生，說(shuō)明當(dāng)前警方的管理工作還存在一些問(wèn)題。本文旨在通過(guò)對(duì)警方對(duì)外國(guó)人居住管理工作的調(diào)查研究，認(rèn)識(shí)外國(guó)人在中國(guó)居住生活現(xiàn)象，分析研究外國(guó)人居住管理工作的新情況，緊跟改革開放的步伐，希望能夠?qū)Ξ?dāng)代警務(wù)實(shí)踐的改革和發(fā)展有所幫助。

參考文獻(xiàn)：

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[3]吳建設(shè)，王全淳.加強(qiáng)首都外國(guó)人聚居管理工作的思考與對(duì)策[J].北京人民警察學(xué)院學(xué)報(bào)，2004（3）.

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[5]招遠(yuǎn)警方“QQ群”構(gòu)建涉外警務(wù)新平臺(tái)[DB/OL].http：///ytzfw/system/2012/03/20/011511011.shtml，2012-

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